SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
 CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

فنکاش »میوچل فنڈز انڈیا »رسک پروفائل

رسک پروفائل کیا ہے؟

Updated on October 22, 2025 , 11883 views

سرمایہ کاری کرنے سے پہلے تجزیہ کرنے کے لیے رسک پروفائل سب سے اہم چیزوں میں سے ایک ہے۔ مثالی طور پر، تجربہ کار سرمایہ کاروں کو ان کے خطرے کی صلاحیت کا علم ہوگا، لیکن ایک نوزائیدہ کو اس میں شامل خطرے کے بارے میں بہت کم اندازہ ہوگا۔باہمی چندہ یا ان کی خطرے کی بھوک کے مطابق صحیح میوچل فنڈ۔

بہت سے یقین میں، زیادہ تر سرمایہ کار اس وقت بہت زیادہ پر اعتماد تھے۔سرمایہ کاری اور وہ انتہائی گھبرا جاتے ہیں۔مارکیٹ غیر مستحکم ہو جاتا ہے. اس لیے، آپ کے رسک پروفائل کو جاننا کسی بھی سرمایہ کاری کے مرکزی مرحلے میں رہتا ہے۔

خاص طور پر میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری کے معاملے میں، کسی پروڈکٹ کی مناسبیت کا انحصار اس کی خصوصیات پر ہوتا ہے۔سرمایہ کار. سرمایہ کاروں کو اپنی سرمایہ کاری کا مقصد معلوم ہونا چاہیے، وہ کتنی دیر تک سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں، خطرے کو برداشت کرنے کی صلاحیت، سرمایہ کاری کی کم از کم رقم وغیرہ۔

رسک پروفائلنگ کا طریقہ کار

رسک – سرمایہ کاری کے حوالے سے– قیمتوں اور/یا سرمایہ کاری کے منافع کا اتار چڑھاؤ یا اتار چڑھاؤ ہے۔ لہٰذا رسک اسیسمنٹ یا رسک پروفائلنگ سرمایہ کاری کی سرگرمیوں میں شامل تمام ممکنہ خطرات کی منظم تشخیص ہے۔ رسک پروفائلنگ آپ کو آپ کی خطرے کی بھوک کی ایک واضح تصویر فراہم کرتی ہے، یعنی آپ کے خطرے کی صلاحیت، آپ کے مطلوبہ خطرے اور آپ کے خطرے کی برداشت کا اندازہ لگانا۔ ہم ہر اصطلاح کو الگ الگ بیان کریں گے۔

جب کوئی سرمایہ کار اپنی رسک پروفائلنگ کرتا ہے، تو اسے خاص طور پر اس مقصد کے لیے تیار کیے گئے سوالات کے ایک سیٹ کے جوابات دینے ہوتے ہیں۔ سوالات کا سیٹ مختلف کے لیے مختلف ہوتا ہے۔میوچل فنڈ ہاؤسز یا تقسیم کار۔ سوالات کے جوابات دینے کے بعد سرمایہ کار کا اسکور ان کا تعین کرتا ہے۔رینج خطرہ مول لینے کا۔ ایک سرمایہ کار زیادہ خطرہ لینے والا، درمیانی خطرہ لینے والا یا کم خطرہ لینے والا ہو سکتا ہے۔

خطرے کی شناخت اور خطرے کا تجزیہ

ایک بار خطرے کی تشخیص کے طریقہ کار کے ذریعے خطرے کی شناخت ہو جانے کے بعد، اس خطرے کا تجزیہ کیا جاتا ہے۔ اسے تین وسیع اقسام میں تقسیم کیا گیا ہے۔

Risk-appetite

رسک کی صلاحیت

رسک کی گنجائش خطرہ مول لینے کا مقداری پیمانہ ہے۔ یہ آپ کی موجودہ اور مستقبل کی مالی پوزیشن کا نقشہ بناتا ہے جس میں جیسے عوامل شامل ہیں۔آمدنی، بچت، اخراجات، اور واجبات۔ ان عوامل کا جائزہ لینے کے ساتھ، آپ تک پہنچنے کے لیے مطلوبہ ریٹرن کی شرحمالی اہداف طے شدہ ہے. سادہ الفاظ میں، یہ کی سطح ہےمالیاتی رسک آپ برداشت کرنے کے بارے میں سوچ سکتے ہیں.

خطرہ درکار ہے۔

درکار خطرے کا تعین آپ کی رسک کی صلاحیت سے ہوتا ہے۔ یہ دستیاب وسائل کے ساتھ آپ کے مالی اہداف تک پہنچنے کے لیے درکار منافع سے وابستہ خطرہ ہے۔ درکار خطرہ آپ کو اس بارے میں آگاہ کرتا ہے کہ آپ کسی خاص سرمایہ کاری کے ساتھ ممکنہ طور پر کیا لے سکتے ہیں۔ یہ آپ کو ایک ایماندارانہ ادراک اور ایک واضح تصویر فراہم کرتا ہے کہ آپ کس قسم کا خطرہ مول لینے والے ہیں۔

رسک ٹولرینس

خطرے کی رواداری خطرے کی سطح ہے جس سے آپ آرام دہ ہیں۔ یہ صرف آپ کی خواہش ہے کہ آپ مارکیٹ میں ان اتار چڑھاو کو قبول کریں جو آپ کے مالی مقاصد کو حاصل کرنے کے لیے ہو سکتے ہیں یا نہیں ہو سکتے۔ خطرے کی رواداری کو بڑے پیمانے پر تین اقسام میں تقسیم کیا جا سکتا ہے۔

  1. ہائی رسک رواداری
  1. درمیانی خطرے کی رواداری
  1. کم خطرہ رواداری

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

خطرے کی تشخیص کا طریقہ کار - عوامل اور اثر

آپ جس زمرے میں آتے ہیں اس کا تعین کرنے کے لیے کچھ پیرامیٹرز پر غور کیا جاتا ہے۔

عنصر رسک پروفائل پر اثر
خاندانی معلومات
کمانے والے ممبرز کمانے والے ممبروں کی تعداد بڑھنے کے ساتھ ہی خطرے کی بھوک بڑھ جاتی ہے۔
منحصر اراکین خطرے کی بھوک کم ہوتی ہے کیونکہ منحصر ارکان کی تعداد میں اضافہ ہوتا ہے۔
زندگی کی امید خطرے کی بھوک زیادہ ہوتی ہے جب متوقع عمر لمبی ہوتی ہے۔
ذاتی معلومات
عمر عمر کم، زیادہ خطرہ جو لیا جا سکتا ہے۔
ملازمت کی اہلیت جو لوگ مستقل ملازمتیں رکھتے ہیں وہ خطرہ مول لینے کے لیے بہتر پوزیشن میں ہوتے ہیں۔
سائیکی بہادر اور بہادر لوگ ذہنی طور پر بہتر پوزیشن میں ہوتے ہیں، خطرے کے ساتھ آنے والے نشیب و فراز کو قبول کرنے کے لیے
مالی معلومات
سرمایہ بنیاد سرمائے کی بنیاد زیادہ، خطرے کے ساتھ آنے والے نشیب و فراز کو مالی طور پر لینے کی بہتر صلاحیت
آمدنی کی باقاعدگی باقاعدگی سے آمدنی حاصل کرنے والے افراد غیر متوقع آمدنی کے سلسلے والے لوگوں سے زیادہ خطرہ مول لے سکتے ہیں۔

رسک ایپیٹیٹ کے مطابق بہترین میوچل فنڈز

قدامت پسند سرمایہ کاروں کے لیے میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 		₹2971.35.913.78.8 0%1Y 15D Ultrashort Bond
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹560.096
↑ 0.06 		₹21,5211.53.47.77.57.96.76%5M 8D6M 11D Ultrashort Bond
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹28.2679
↑ 0.00 		₹16,9801.53.37.37.27.56.66%4M 20D7M 2D Ultrashort Bond
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,093.2
↑ 0.78 		₹15,5251.43.27.27.27.46.22%5M 8D6M Ultrashort Bond
Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,748.84
↑ 0.28 		₹1,3301.43.17.17.17.56.35%5M 16D5M 28D Ultrashort Bond
Kotak Savings Fund Growth ₹43.7056
↑ 0.01 		₹15,6671.43.1777.26.41%5M 8D5M 23D Ultrashort Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentaryFranklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional PlanAditya Birla Sun Life Savings FundICICI Prudential Ultra Short Term FundSBI Magnum Ultra Short Duration FundInvesco India Ultra Short Term FundKotak Savings Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹297 Cr).Highest AUM (₹21,521 Cr).Upper mid AUM (₹16,980 Cr).Lower mid AUM (₹15,525 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,330 Cr).Upper mid AUM (₹15,667 Cr).
Point 2Established history (17+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (14+ yrs).Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (14+ yrs).Established history (21+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 13.69% (top quartile).1Y return: 7.70% (upper mid).1Y return: 7.30% (upper mid).1Y return: 7.15% (lower mid).1Y return: 7.08% (bottom quartile).1Y return: 7.02% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.59% (top quartile).1M return: 0.56% (upper mid).1M return: 0.52% (upper mid).1M return: 0.50% (bottom quartile).1M return: 0.49% (bottom quartile).1M return: 0.51% (lower mid).
Point 7Sharpe: 2.57 (bottom quartile).Sharpe: 3.66 (top quartile).Sharpe: 2.88 (upper mid).Sharpe: 2.74 (lower mid).Sharpe: 2.79 (upper mid).Sharpe: 2.02 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.76% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.66% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.22% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.35% (lower mid).Yield to maturity (debt): 6.41% (upper mid).
Point 10Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Modified duration: 0.44 yrs (upper mid).Modified duration: 0.39 yrs (upper mid).Modified duration: 0.44 yrs (lower mid).Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

  • Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 13.69% (top quartile).
  • 1M return: 0.59% (top quartile).
  • Sharpe: 2.57 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

  • Highest AUM (₹21,521 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.70% (upper mid).
  • 1M return: 0.56% (upper mid).
  • Sharpe: 3.66 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.76% (top quartile).
  • Modified duration: 0.44 yrs (upper mid).

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

  • Upper mid AUM (₹16,980 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.30% (upper mid).
  • 1M return: 0.52% (upper mid).
  • Sharpe: 2.88 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.66% (upper mid).
  • Modified duration: 0.39 yrs (upper mid).

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

  • Lower mid AUM (₹15,525 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.15% (lower mid).
  • 1M return: 0.50% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.74 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.22% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.44 yrs (lower mid).

Invesco India Ultra Short Term Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,330 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.08% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.49% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.79 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.35% (lower mid).
  • Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile).

Kotak Savings Fund

  • Upper mid AUM (₹15,667 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.02% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.51% (lower mid).
  • Sharpe: 2.02 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.41% (upper mid).
  • Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile).

کم سے اعتدال پسند رسک لینے والوں کے لیے میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.4188
↓ 0.00 		₹8131.33.48.17.77.66.61%1Y 8M 12D1Y 11M 8D Banking & PSU Debt
HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.4863
↑ 0.00 		₹5,8901.12.97.97.67.96.94%3Y 5M 5D4Y 11M 19D Banking & PSU Debt
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹115.141
↓ -0.01 		₹28,10912.67.988.57.21%4Y 8M 8D7Y 3M Corporate Bond
HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹33.2175
↓ -0.01 		₹35,7001.12.87.988.67.06%4Y 2M 1D4Y 4M 28D Corporate Bond
PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 		₹281.23.16.14.2 7.18%1Y 7M 28D1Y 11M 1D Short term Bond
Nippon India Short Term Fund Growth ₹54.0132
↑ 0.00 		₹8,9351.33.38.47.887.04%2Y 6M 18D3Y 2M 19D Short term Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentaryUTI Banking & PSU Debt FundHDFC Banking and PSU Debt FundAditya Birla Sun Life Corporate Bond FundHDFC Corporate Bond Fund PGIM India Short Maturity FundNippon India Short Term Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹813 Cr).Lower mid AUM (₹5,890 Cr).Upper mid AUM (₹28,109 Cr).Highest AUM (₹35,700 Cr).Bottom quartile AUM (₹28 Cr).Upper mid AUM (₹8,935 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (11+ yrs).Oldest track record among peers (28 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (22+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 8.06% (upper mid).1Y return: 7.89% (upper mid).1Y return: 7.88% (lower mid).1Y return: 7.85% (bottom quartile).1Y return: 6.08% (bottom quartile).1Y return: 8.41% (top quartile).
Point 61M return: 0.65% (bottom quartile).1M return: 0.88% (top quartile).1M return: 0.84% (upper mid).1M return: 0.87% (upper mid).1M return: 0.43% (bottom quartile).1M return: 0.80% (lower mid).
Point 7Sharpe: 1.46 (top quartile).Sharpe: 0.73 (upper mid).Sharpe: 0.66 (bottom quartile).Sharpe: 0.68 (lower mid).Sharpe: -0.98 (bottom quartile).Sharpe: 1.26 (upper mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.61% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.94% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.21% (top quartile).Yield to maturity (debt): 7.06% (upper mid).Yield to maturity (debt): 7.18% (upper mid).Yield to maturity (debt): 7.04% (lower mid).
Point 10Modified duration: 1.70 yrs (upper mid).Modified duration: 3.43 yrs (lower mid).Modified duration: 4.69 yrs (bottom quartile).Modified duration: 4.17 yrs (bottom quartile).Modified duration: 1.66 yrs (top quartile).Modified duration: 2.55 yrs (upper mid).

UTI Banking & PSU Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹813 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.06% (upper mid).
  • 1M return: 0.65% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.46 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.61% (bottom quartile).
  • Modified duration: 1.70 yrs (upper mid).

HDFC Banking and PSU Debt Fund

  • Lower mid AUM (₹5,890 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.89% (upper mid).
  • 1M return: 0.88% (top quartile).
  • Sharpe: 0.73 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.94% (bottom quartile).
  • Modified duration: 3.43 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

  • Upper mid AUM (₹28,109 Cr).
  • Oldest track record among peers (28 yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.88% (lower mid).
  • 1M return: 0.84% (upper mid).
  • Sharpe: 0.66 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.21% (top quartile).
  • Modified duration: 4.69 yrs (bottom quartile).

HDFC Corporate Bond Fund

  • Highest AUM (₹35,700 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.85% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.87% (upper mid).
  • Sharpe: 0.68 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.06% (upper mid).
  • Modified duration: 4.17 yrs (bottom quartile).

PGIM India Short Maturity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹28 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.08% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.43% (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.98 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.18% (upper mid).
  • Modified duration: 1.66 yrs (top quartile).

Nippon India Short Term Fund

  • Upper mid AUM (₹8,935 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.41% (top quartile).
  • 1M return: 0.80% (lower mid).
  • Sharpe: 1.26 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.04% (lower mid).
  • Modified duration: 2.55 yrs (upper mid).

اعتدال پسند سے زیادہ خطرہ مول لینے والوں کے لیے میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.8684
↓ 0.00 		₹2,8761.63.811.29.712.610.5 Medium term Bond
Nippon India Strategic Debt Fund Growth ₹16.0894
↑ 0.00 		₹1101.14.710.18.598.3 Medium term Bond
Axis Strategic Bond Fund Growth ₹28.6428
↓ -0.01 		₹1,9021.43.28.58.36.88.7 Medium term Bond
Kotak Medium Term Fund Growth ₹23.3953
↑ 0.01 		₹1,8321.94.18.88.26.59 Medium term Bond
ICICI Prudential Medium Term Bond Fund Growth ₹46.0466
↑ 0.00 		₹5,7391.73.89.18.26.88 Medium term Bond
ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹104.346
↓ -0.09 		₹9,1450.41.57.68.16.38.2 Government Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentaryAditya Birla Sun Life Medium Term PlanNippon India Strategic Debt FundAxis Strategic Bond FundKotak Medium Term FundICICI Prudential Medium Term Bond FundICICI Prudential Gilt Fund
Point 1Upper mid AUM (₹2,876 Cr).Bottom quartile AUM (₹110 Cr).Lower mid AUM (₹1,902 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,832 Cr).Upper mid AUM (₹5,739 Cr).Highest AUM (₹9,145 Cr).
Point 2Established history (16+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (21+ yrs).Oldest track record among peers (26 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 4★ (lower mid).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 11.19% (top quartile).1Y return: 10.06% (upper mid).1Y return: 8.55% (bottom quartile).1Y return: 8.77% (lower mid).1Y return: 9.12% (upper mid).1Y return: 7.62% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.90% (upper mid).1M return: 0.65% (bottom quartile).1M return: 0.70% (bottom quartile).1M return: 1.16% (top quartile).1M return: 0.99% (upper mid).1M return: 0.71% (lower mid).
Point 7Sharpe: 2.36 (top quartile).Sharpe: 1.21 (lower mid).Sharpe: 1.24 (upper mid).Sharpe: 1.09 (bottom quartile).Sharpe: 1.49 (upper mid).Sharpe: 0.13 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 7.51% (lower mid).Yield to maturity (debt): 7.31% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.82% (upper mid).Yield to maturity (debt): 7.85% (top quartile).Yield to maturity (debt): 7.85% (upper mid).Yield to maturity (debt): 7.21% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 3.38 yrs (lower mid).Modified duration: 3.31 yrs (top quartile).Modified duration: 3.33 yrs (upper mid).Modified duration: 3.40 yrs (bottom quartile).Modified duration: 3.32 yrs (upper mid).Modified duration: 6.18 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

  • Upper mid AUM (₹2,876 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 11.19% (top quartile).
  • 1M return: 0.90% (upper mid).
  • Sharpe: 2.36 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.51% (lower mid).
  • Modified duration: 3.38 yrs (lower mid).

Nippon India Strategic Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹110 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 10.06% (upper mid).
  • 1M return: 0.65% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.21 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.31% (bottom quartile).
  • Modified duration: 3.31 yrs (top quartile).

Axis Strategic Bond Fund

  • Lower mid AUM (₹1,902 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.55% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.70% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.24 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.82% (upper mid).
  • Modified duration: 3.33 yrs (upper mid).

Kotak Medium Term Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,832 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.77% (lower mid).
  • 1M return: 1.16% (top quartile).
  • Sharpe: 1.09 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.85% (top quartile).
  • Modified duration: 3.40 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Medium Term Bond Fund

  • Upper mid AUM (₹5,739 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 9.12% (upper mid).
  • 1M return: 0.99% (upper mid).
  • Sharpe: 1.49 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.85% (upper mid).
  • Modified duration: 3.32 yrs (upper mid).

ICICI Prudential Gilt Fund

  • Highest AUM (₹9,145 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.62% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.71% (lower mid).
  • Sharpe: 0.13 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.21% (bottom quartile).
  • Modified duration: 6.18 yrs (bottom quartile).

ہائی رسک لینے والوں کے لیے میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹103.666
↓ -0.17 		₹34,7801.610.5-1.626.23357.1 Mid Cap
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹170.408
↓ -0.50 		₹64,821-1.87.6-1.823.232.426.1 Small Cap
HDFC Small Cap Fund Growth ₹142.386
↓ -0.18 		₹36,294-0.812.652329.920.4 Small Cap
Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹304.392
↓ -1.00 		₹46,2160.48.84.122.729.825.8 Multi Cap
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth ₹199.039
↓ -0.78 		₹83,1051.1117.426.529.528.6 Mid Cap
Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹102.641
↓ -0.30 		₹11,2971.49.45.225.128.938.9 Mid Cap
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentaryMotilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap FundHDFC Small Cap FundNippon India Multi Cap FundHDFC Mid-Cap Opportunities FundEdelweiss Mid Cap Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹34,780 Cr).Upper mid AUM (₹64,821 Cr).Lower mid AUM (₹36,294 Cr).Upper mid AUM (₹46,216 Cr).Highest AUM (₹83,105 Cr).Bottom quartile AUM (₹11,297 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (20 yrs).Established history (18+ yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (upper mid).Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 32.98% (top quartile).5Y return: 32.41% (upper mid).5Y return: 29.90% (upper mid).5Y return: 29.77% (lower mid).5Y return: 29.47% (bottom quartile).5Y return: 28.86% (bottom quartile).
Point 63Y return: 26.18% (upper mid).3Y return: 23.23% (lower mid).3Y return: 22.97% (bottom quartile).3Y return: 22.75% (bottom quartile).3Y return: 26.54% (top quartile).3Y return: 25.10% (upper mid).
Point 71Y return: -1.64% (bottom quartile).1Y return: -1.81% (bottom quartile).1Y return: 4.99% (upper mid).1Y return: 4.06% (lower mid).1Y return: 7.45% (top quartile).1Y return: 5.22% (upper mid).
Point 8Alpha: 4.99 (top quartile).Alpha: -2.55 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 3.10 (lower mid).Alpha: 3.39 (upper mid).Alpha: 3.95 (upper mid).
Point 9Sharpe: -0.18 (top quartile).Sharpe: -0.65 (bottom quartile).Sharpe: -0.33 (lower mid).Sharpe: -0.38 (bottom quartile).Sharpe: -0.28 (upper mid).Sharpe: -0.28 (upper mid).
Point 10Information ratio: 0.57 (upper mid).Information ratio: 0.10 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 1.10 (top quartile).Information ratio: 0.88 (upper mid).Information ratio: 0.39 (lower mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Bottom quartile AUM (₹34,780 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 32.98% (top quartile).
  • 3Y return: 26.18% (upper mid).
  • 1Y return: -1.64% (bottom quartile).
  • Alpha: 4.99 (top quartile).
  • Sharpe: -0.18 (top quartile).
  • Information ratio: 0.57 (upper mid).

Nippon India Small Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹64,821 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 32.41% (upper mid).
  • 3Y return: 23.23% (lower mid).
  • 1Y return: -1.81% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.55 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.10 (bottom quartile).

HDFC Small Cap Fund

  • Lower mid AUM (₹36,294 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.90% (upper mid).
  • 3Y return: 22.97% (bottom quartile).
  • 1Y return: 4.99% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.33 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Nippon India Multi Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹46,216 Cr).
  • Oldest track record among peers (20 yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.77% (lower mid).
  • 3Y return: 22.75% (bottom quartile).
  • 1Y return: 4.06% (lower mid).
  • Alpha: 3.10 (lower mid).
  • Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.10 (top quartile).

HDFC Mid-Cap Opportunities Fund

  • Highest AUM (₹83,105 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.47% (bottom quartile).
  • 3Y return: 26.54% (top quartile).
  • 1Y return: 7.45% (top quartile).
  • Alpha: 3.39 (upper mid).
  • Sharpe: -0.28 (upper mid).
  • Information ratio: 0.88 (upper mid).

Edelweiss Mid Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹11,297 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.86% (bottom quartile).
  • 3Y return: 25.10% (upper mid).
  • 1Y return: 5.22% (upper mid).
  • Alpha: 3.95 (upper mid).
  • Sharpe: -0.28 (upper mid).
  • Information ratio: 0.39 (lower mid).

رسک پروفائلنگ کی اہمیت

رسک پروفائلنگ آپ کو تمام خطرات کی واضح تصویر فراہم کرتی ہے اور سرمایہ کاری سے توقعات واپس کرتی ہے۔ یہ آپ کو اس انداز میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے ایک مرکوز حکمت عملی بنانے میں مدد کرتا ہے جو آپ کو اپنے مالی اہداف تک پہنچنے میں مدد فراہم کرے۔ آپ کامشیر خزانہ توقع کی جاتی ہے کہ وہ آپ کو خطرے کی تشخیص کے حوالے سے تمام ضروری معلومات فراہم کرے گا اور اسے انجام دینے میں آپ کی مدد کرے گا۔ سیکورٹیز اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا (SEBI) اور دی ایسوسی ایشن آف میوچل فنڈز آف انڈیا (اے ایم ایف آئیدونوں نے سرمایہ کار کے خطرے کا تفصیلی جائزہ لینے کے لیے رہنما خطوط اور اصول بیان کیے ہیں اور پھر انھیں مناسب اسکیمیں تجویز کی ہیں۔ اس طرح کے نقطہ نظر سے نقصانات کو کم کرنے میں مدد ملتی ہے جو ہو سکتا ہے اگر کوئی سرمایہ کار کسی ایسی سکیم میں سرمایہ کاری کرتا ہے جو اس کی خطرے کی بھوک سے باہر ہے۔

میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟

  1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

  2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

  3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

    شروع کرنے کے

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔

You Might Also Like

How helpful was this page ?
☆☆☆☆☆ Rated 4.6, based on 5 reviews.
POST A COMMENT

Get it on Google Play
PRODUCT SOLUTIONS
MUTUAL FUNDS
TOP FUNDS
CALCULATORS
ABOUT US
CONNECT WITH US
Shepard Technologies Pvt. Ltd : 1808, Solus, Hiranandani Estate, Thane, Maharashtra - 400607

AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153

Mutual fund investments are subject to market risks. Please read the scheme information and other related documents carefully before investing. Past performance is not indicative of future returns. Please consider your specific investment requirements before choosing a fund, or designing a portfolio that suits your needs.

Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.

©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved