SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

رسک پروفائل کیا ہے؟

Updated on August 10, 2025 , 11669 views

سرمایہ کاری کرنے سے پہلے تجزیہ کرنے کے لیے رسک پروفائل سب سے اہم چیزوں میں سے ایک ہے۔ مثالی طور پر، تجربہ کار سرمایہ کاروں کو ان کے خطرے کی صلاحیت کا علم ہوگا، لیکن ایک نوزائیدہ کو اس میں شامل خطرے کے بارے میں بہت کم اندازہ ہوگا۔باہمی چندہ یا ان کی خطرے کی بھوک کے مطابق صحیح میوچل فنڈ۔

بہت سے یقین میں، زیادہ تر سرمایہ کار اس وقت بہت زیادہ پر اعتماد تھے۔سرمایہ کاری اور وہ انتہائی گھبرا جاتے ہیں۔مارکیٹ غیر مستحکم ہو جاتا ہے. اس لیے، آپ کے رسک پروفائل کو جاننا کسی بھی سرمایہ کاری کے مرکزی مرحلے میں رہتا ہے۔

خاص طور پر میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری کے معاملے میں، کسی پروڈکٹ کی مناسبیت کا انحصار اس کی خصوصیات پر ہوتا ہے۔سرمایہ کار. سرمایہ کاروں کو اپنی سرمایہ کاری کا مقصد معلوم ہونا چاہیے، وہ کتنی دیر تک سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں، خطرے کو برداشت کرنے کی صلاحیت، سرمایہ کاری کی کم از کم رقم وغیرہ۔

رسک پروفائلنگ کا طریقہ کار

رسک – سرمایہ کاری کے حوالے سے– قیمتوں اور/یا سرمایہ کاری کے منافع کا اتار چڑھاؤ یا اتار چڑھاؤ ہے۔ لہٰذا رسک اسیسمنٹ یا رسک پروفائلنگ سرمایہ کاری کی سرگرمیوں میں شامل تمام ممکنہ خطرات کی منظم تشخیص ہے۔ رسک پروفائلنگ آپ کو آپ کی خطرے کی بھوک کی ایک واضح تصویر فراہم کرتی ہے، یعنی آپ کے خطرے کی صلاحیت، آپ کے مطلوبہ خطرے اور آپ کے خطرے کی برداشت کا اندازہ لگانا۔ ہم ہر اصطلاح کو الگ الگ بیان کریں گے۔

جب کوئی سرمایہ کار اپنی رسک پروفائلنگ کرتا ہے، تو اسے خاص طور پر اس مقصد کے لیے تیار کیے گئے سوالات کے ایک سیٹ کے جوابات دینے ہوتے ہیں۔ سوالات کا سیٹ مختلف کے لیے مختلف ہوتا ہے۔میوچل فنڈ ہاؤسز یا تقسیم کار۔ سوالات کے جوابات دینے کے بعد سرمایہ کار کا اسکور ان کا تعین کرتا ہے۔رینج خطرہ مول لینے کا۔ ایک سرمایہ کار زیادہ خطرہ لینے والا، درمیانی خطرہ لینے والا یا کم خطرہ لینے والا ہو سکتا ہے۔

خطرے کی شناخت اور خطرے کا تجزیہ

ایک بار خطرے کی تشخیص کے طریقہ کار کے ذریعے خطرے کی شناخت ہو جانے کے بعد، اس خطرے کا تجزیہ کیا جاتا ہے۔ اسے تین وسیع اقسام میں تقسیم کیا گیا ہے۔

Risk-appetite

رسک کی صلاحیت

رسک کی گنجائش خطرہ مول لینے کا مقداری پیمانہ ہے۔ یہ آپ کی موجودہ اور مستقبل کی مالی پوزیشن کا نقشہ بناتا ہے جس میں جیسے عوامل شامل ہیں۔آمدنی، بچت، اخراجات، اور واجبات۔ ان عوامل کا جائزہ لینے کے ساتھ، آپ تک پہنچنے کے لیے مطلوبہ ریٹرن کی شرحمالی اہداف طے شدہ ہے. سادہ الفاظ میں، یہ کی سطح ہےمالیاتی رسک آپ برداشت کرنے کے بارے میں سوچ سکتے ہیں.

خطرہ درکار ہے۔

درکار خطرے کا تعین آپ کی رسک کی صلاحیت سے ہوتا ہے۔ یہ دستیاب وسائل کے ساتھ آپ کے مالی اہداف تک پہنچنے کے لیے درکار منافع سے وابستہ خطرہ ہے۔ درکار خطرہ آپ کو اس بارے میں آگاہ کرتا ہے کہ آپ کسی خاص سرمایہ کاری کے ساتھ ممکنہ طور پر کیا لے سکتے ہیں۔ یہ آپ کو ایک ایماندارانہ ادراک اور ایک واضح تصویر فراہم کرتا ہے کہ آپ کس قسم کا خطرہ مول لینے والے ہیں۔

رسک ٹولرینس

خطرے کی رواداری خطرے کی سطح ہے جس سے آپ آرام دہ ہیں۔ یہ صرف آپ کی خواہش ہے کہ آپ مارکیٹ میں ان اتار چڑھاو کو قبول کریں جو آپ کے مالی مقاصد کو حاصل کرنے کے لیے ہو سکتے ہیں یا نہیں ہو سکتے۔ خطرے کی رواداری کو بڑے پیمانے پر تین اقسام میں تقسیم کیا جا سکتا ہے۔

  1. ہائی رسک رواداری
  1. درمیانی خطرے کی رواداری
  1. کم خطرہ رواداری

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

خطرے کی تشخیص کا طریقہ کار - عوامل اور اثر

آپ جس زمرے میں آتے ہیں اس کا تعین کرنے کے لیے کچھ پیرامیٹرز پر غور کیا جاتا ہے۔

عنصر رسک پروفائل پر اثر
خاندانی معلومات
کمانے والے ممبرز کمانے والے ممبروں کی تعداد بڑھنے کے ساتھ ہی خطرے کی بھوک بڑھ جاتی ہے۔
منحصر اراکین خطرے کی بھوک کم ہوتی ہے کیونکہ منحصر ارکان کی تعداد میں اضافہ ہوتا ہے۔
زندگی کی امید خطرے کی بھوک زیادہ ہوتی ہے جب متوقع عمر لمبی ہوتی ہے۔
ذاتی معلومات
عمر عمر کم، زیادہ خطرہ جو لیا جا سکتا ہے۔
ملازمت کی اہلیت جو لوگ مستقل ملازمتیں رکھتے ہیں وہ خطرہ مول لینے کے لیے بہتر پوزیشن میں ہوتے ہیں۔
سائیکی بہادر اور بہادر لوگ ذہنی طور پر بہتر پوزیشن میں ہوتے ہیں، خطرے کے ساتھ آنے والے نشیب و فراز کو قبول کرنے کے لیے
مالی معلومات
سرمایہ بنیاد سرمائے کی بنیاد زیادہ، خطرے کے ساتھ آنے والے نشیب و فراز کو مالی طور پر لینے کی بہتر صلاحیت
آمدنی کی باقاعدگی باقاعدگی سے آمدنی حاصل کرنے والے افراد غیر متوقع آمدنی کے سلسلے والے لوگوں سے زیادہ خطرہ مول لے سکتے ہیں۔

رسک ایپیٹیٹ کے مطابق بہترین میوچل فنڈز

قدامت پسند سرمایہ کاروں کے لیے میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04
₹2971.35.913.78.8 0%1Y 15D Ultrashort Bond
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹553.145
↓ -0.10
₹20,2282487.47.96.72%5M 26D6M 29D Ultrashort Bond
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹27.9283
↓ 0.00
₹16,0511.93.97.57.17.56.79%5M 12D7M 24D Ultrashort Bond
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,022.81
↑ 0.36
₹16,4081.83.87.47.17.46.26%5M 1D6M 4D Ultrashort Bond
Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,718.3
↑ 0.00
₹1,0061.83.77.46.97.56.59%5M 16D5M 24D Ultrashort Bond
Kotak Savings Fund Growth ₹43.2156
↓ 0.00
₹15,5271.83.77.36.97.26.49%5M 12D5M 19D Ultrashort Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentaryFranklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional PlanAditya Birla Sun Life Savings FundICICI Prudential Ultra Short Term FundSBI Magnum Ultra Short Duration FundInvesco India Ultra Short Term FundKotak Savings Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹297 Cr).Highest AUM (₹20,228 Cr).Upper mid AUM (₹16,051 Cr).Upper mid AUM (₹16,408 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,006 Cr).Lower mid AUM (₹15,527 Cr).
Point 2Established history (17+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (14+ yrs).Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (14+ yrs).Established history (21+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 13.69% (top quartile).1Y return: 8.01% (upper mid).1Y return: 7.51% (upper mid).1Y return: 7.44% (lower mid).1Y return: 7.39% (bottom quartile).1Y return: 7.28% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.59% (top quartile).1M return: 0.49% (upper mid).1M return: 0.48% (upper mid).1M return: 0.48% (lower mid).1M return: 0.46% (bottom quartile).1M return: 0.45% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 2.57 (bottom quartile).Sharpe: 3.55 (top quartile).Sharpe: 2.79 (upper mid).Sharpe: 2.74 (upper mid).Sharpe: 2.72 (lower mid).Sharpe: 2.10 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.72% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.79% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.26% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.59% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.49% (lower mid).
Point 10Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.45 yrs (upper mid).Modified duration: 0.42 yrs (upper mid).Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.45 yrs (lower mid).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

  • Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 13.69% (top quartile).
  • 1M return: 0.59% (top quartile).
  • Sharpe: 2.57 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

  • Highest AUM (₹20,228 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.01% (upper mid).
  • 1M return: 0.49% (upper mid).
  • Sharpe: 3.55 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.72% (upper mid).
  • Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

  • Upper mid AUM (₹16,051 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.51% (upper mid).
  • 1M return: 0.48% (upper mid).
  • Sharpe: 2.79 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.79% (top quartile).
  • Modified duration: 0.45 yrs (upper mid).

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

  • Upper mid AUM (₹16,408 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.44% (lower mid).
  • 1M return: 0.48% (lower mid).
  • Sharpe: 2.74 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.26% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.42 yrs (upper mid).

Invesco India Ultra Short Term Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,006 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.39% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.46% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.72 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.59% (upper mid).
  • Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile).

Kotak Savings Fund

  • Lower mid AUM (₹15,527 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.28% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.45% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.10 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.49% (lower mid).
  • Modified duration: 0.45 yrs (lower mid).

کم سے اعتدال پسند رسک لینے والوں کے لیے میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹32.7743
↓ -0.05
₹35,6861.54.38.47.88.66.94%4Y 3M 14D6Y 10M 20D Corporate Bond
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.14
↓ -0.01
₹8052.14.78.47.27.66.53%1Y 10M 10D2Y 1M 13D Banking & PSU Debt
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹113.557
↓ -0.20
₹28,6751.34.28.37.88.56.94%4Y 5M 26D6Y 11M 23D Corporate Bond
HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.1861
↓ -0.03
₹6,0941.74.48.37.47.96.82%3Y 8M 23D5Y 4M 10D Banking & PSU Debt
PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00
₹281.23.16.14.2 7.18%1Y 7M 28D1Y 11M 1D Short term Bond
Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹60.5634
↓ -0.06
₹9,5421.84.897.98.46.93%3Y 7M 17D4Y 8M 23D Corporate Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentaryHDFC Corporate Bond FundUTI Banking & PSU Debt FundAditya Birla Sun Life Corporate Bond FundHDFC Banking and PSU Debt Fund PGIM India Short Maturity FundNippon India Prime Debt Fund
Point 1Highest AUM (₹35,686 Cr).Bottom quartile AUM (₹805 Cr).Upper mid AUM (₹28,675 Cr).Lower mid AUM (₹6,094 Cr).Bottom quartile AUM (₹28 Cr).Upper mid AUM (₹9,542 Cr).
Point 2Established history (15+ yrs).Established history (11+ yrs).Oldest track record among peers (28 yrs).Established history (11+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (24+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 8.41% (upper mid).1Y return: 8.39% (upper mid).1Y return: 8.29% (lower mid).1Y return: 8.27% (bottom quartile).1Y return: 6.08% (bottom quartile).1Y return: 8.97% (top quartile).
Point 61M return: 0.03% (bottom quartile).1M return: 0.31% (upper mid).1M return: -0.07% (bottom quartile).1M return: 0.11% (lower mid).1M return: 0.43% (top quartile).1M return: 0.17% (upper mid).
Point 7Sharpe: 1.57 (lower mid).Sharpe: 2.05 (top quartile).Sharpe: 1.66 (upper mid).Sharpe: 1.45 (bottom quartile).Sharpe: -0.98 (bottom quartile).Sharpe: 1.90 (upper mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.94% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.53% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.94% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.82% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.18% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.93% (lower mid).
Point 10Modified duration: 4.29 yrs (bottom quartile).Modified duration: 1.86 yrs (upper mid).Modified duration: 4.49 yrs (bottom quartile).Modified duration: 3.73 yrs (lower mid).Modified duration: 1.66 yrs (top quartile).Modified duration: 3.63 yrs (upper mid).

HDFC Corporate Bond Fund

  • Highest AUM (₹35,686 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.41% (upper mid).
  • 1M return: 0.03% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.57 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.94% (upper mid).
  • Modified duration: 4.29 yrs (bottom quartile).

UTI Banking & PSU Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹805 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.39% (upper mid).
  • 1M return: 0.31% (upper mid).
  • Sharpe: 2.05 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.53% (bottom quartile).
  • Modified duration: 1.86 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

  • Upper mid AUM (₹28,675 Cr).
  • Oldest track record among peers (28 yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.29% (lower mid).
  • 1M return: -0.07% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.66 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.94% (upper mid).
  • Modified duration: 4.49 yrs (bottom quartile).

HDFC Banking and PSU Debt Fund

  • Lower mid AUM (₹6,094 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.27% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.11% (lower mid).
  • Sharpe: 1.45 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.82% (bottom quartile).
  • Modified duration: 3.73 yrs (lower mid).

PGIM India Short Maturity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹28 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.08% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.43% (top quartile).
  • Sharpe: -0.98 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.18% (top quartile).
  • Modified duration: 1.66 yrs (top quartile).

Nippon India Prime Debt Fund

  • Upper mid AUM (₹9,542 Cr).
  • Established history (24+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.97% (top quartile).
  • 1M return: 0.17% (upper mid).
  • Sharpe: 1.90 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.93% (lower mid).
  • Modified duration: 3.63 yrs (upper mid).

اعتدال پسند سے زیادہ خطرہ مول لینے والوں کے لیے میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.1992
↓ -0.04
₹2,7322.17.213.19.412.210.5 Medium term Bond
ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹102.855
↓ -0.31
₹7,2760.23.97.78.16.28.2 Government Bond
Axis Strategic Bond Fund Growth ₹28.2211
↓ -0.03
₹1,9421.74.78.87.96.98.7 Medium term Bond
SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹65.5033
↓ -0.24
₹12,149-1.42.45.77.75.88.9 Government Bond
ICICI Prudential Medium Term Bond Fund Growth ₹45.1547
↓ -0.06
₹5,7011.84.68.87.76.98 Medium term Bond
DSP Bond Fund Growth ₹82.5182
↓ -0.12
₹3151.658.87.55.97.6 Medium term Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentaryAditya Birla Sun Life Medium Term PlanICICI Prudential Gilt FundAxis Strategic Bond FundSBI Magnum Gilt FundICICI Prudential Medium Term Bond FundDSP Bond Fund
Point 1Lower mid AUM (₹2,732 Cr).Upper mid AUM (₹7,276 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,942 Cr).Highest AUM (₹12,149 Cr).Upper mid AUM (₹5,701 Cr).Bottom quartile AUM (₹315 Cr).
Point 2Established history (16+ yrs).Established history (26+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (24+ yrs).Established history (20+ yrs).Oldest track record among peers (28 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 13.12% (top quartile).1Y return: 7.72% (bottom quartile).1Y return: 8.82% (upper mid).1Y return: 5.72% (bottom quartile).1Y return: 8.76% (lower mid).1Y return: 8.83% (upper mid).
Point 61M return: 0.23% (top quartile).1M return: -0.74% (bottom quartile).1M return: 0.13% (upper mid).1M return: -1.13% (bottom quartile).1M return: 0.17% (upper mid).1M return: 0.11% (lower mid).
Point 7Sharpe: 3.02 (top quartile).Sharpe: 1.34 (bottom quartile).Sharpe: 2.09 (upper mid).Sharpe: 0.35 (bottom quartile).Sharpe: 2.48 (upper mid).Sharpe: 1.61 (lower mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 7.52% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.39% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.66% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.47% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.69% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.59% (lower mid).
Point 10Modified duration: 3.63 yrs (bottom quartile).Modified duration: 3.25 yrs (upper mid).Modified duration: 3.22 yrs (upper mid).Modified duration: 6.68 yrs (bottom quartile).Modified duration: 2.91 yrs (top quartile).Modified duration: 3.28 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

  • Lower mid AUM (₹2,732 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 13.12% (top quartile).
  • 1M return: 0.23% (top quartile).
  • Sharpe: 3.02 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.52% (upper mid).
  • Modified duration: 3.63 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Gilt Fund

  • Upper mid AUM (₹7,276 Cr).
  • Established history (26+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.72% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.74% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.34 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.39% (bottom quartile).
  • Modified duration: 3.25 yrs (upper mid).

Axis Strategic Bond Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,942 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.82% (upper mid).
  • 1M return: 0.13% (upper mid).
  • Sharpe: 2.09 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.66% (upper mid).
  • Modified duration: 3.22 yrs (upper mid).

SBI Magnum Gilt Fund

  • Highest AUM (₹12,149 Cr).
  • Established history (24+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 5.72% (bottom quartile).
  • 1M return: -1.13% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.35 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.47% (bottom quartile).
  • Modified duration: 6.68 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Medium Term Bond Fund

  • Upper mid AUM (₹5,701 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.76% (lower mid).
  • 1M return: 0.17% (upper mid).
  • Sharpe: 2.48 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.69% (top quartile).
  • Modified duration: 2.91 yrs (top quartile).

DSP Bond Fund

  • Bottom quartile AUM (₹315 Cr).
  • Oldest track record among peers (28 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.83% (upper mid).
  • 1M return: 0.11% (lower mid).
  • Sharpe: 1.61 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.59% (lower mid).
  • Modified duration: 3.28 yrs (lower mid).

ہائی رسک لینے والوں کے لیے میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹165.519
↓ -0.06
₹66,6025.210.3-523.933.726.1 Small Cap
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹100.414
↓ -0.64
₹33,05327.7227.533.657.1 Mid Cap
HDFC Small Cap Fund Growth ₹139.41
↑ 0.75
₹35,78110.614.22.424.131.220.4 Small Cap
Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹166
↓ -0.24
₹13,9951.97.4-7.822.930.823.2 Small Cap
Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹294.938
↓ -0.34
₹45,3664.6131.523.129.925.8 Multi Cap
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth ₹190.5
↑ 0.06
₹84,0615.111.63.725.629.628.6 Mid Cap
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentaryNippon India Small Cap FundMotilal Oswal Midcap 30 Fund HDFC Small Cap FundFranklin India Smaller Companies FundNippon India Multi Cap FundHDFC Mid-Cap Opportunities Fund
Point 1Upper mid AUM (₹66,602 Cr).Bottom quartile AUM (₹33,053 Cr).Lower mid AUM (₹35,781 Cr).Bottom quartile AUM (₹13,995 Cr).Upper mid AUM (₹45,366 Cr).Highest AUM (₹84,061 Cr).
Point 2Established history (14+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (19+ yrs).Oldest track record among peers (20 yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 3★ (lower mid).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 33.68% (top quartile).5Y return: 33.56% (upper mid).5Y return: 31.16% (upper mid).5Y return: 30.76% (lower mid).5Y return: 29.95% (bottom quartile).5Y return: 29.63% (bottom quartile).
Point 63Y return: 23.90% (lower mid).3Y return: 27.54% (top quartile).3Y return: 24.11% (upper mid).3Y return: 22.86% (bottom quartile).3Y return: 23.06% (bottom quartile).3Y return: 25.62% (upper mid).
Point 71Y return: -5.01% (bottom quartile).1Y return: 2.02% (upper mid).1Y return: 2.36% (upper mid).1Y return: -7.76% (bottom quartile).1Y return: 1.52% (lower mid).1Y return: 3.67% (top quartile).
Point 8Alpha: -2.86 (bottom quartile).Alpha: 3.89 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -7.46 (bottom quartile).Alpha: 0.04 (upper mid).Alpha: 3.00 (upper mid).
Point 9Sharpe: -0.10 (bottom quartile).Sharpe: 0.23 (upper mid).Sharpe: 0.07 (upper mid).Sharpe: -0.33 (bottom quartile).Sharpe: 0.03 (lower mid).Sharpe: 0.23 (top quartile).
Point 10Information ratio: -0.10 (bottom quartile).Information ratio: 0.44 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: -0.13 (bottom quartile).Information ratio: 0.97 (top quartile).Information ratio: 0.62 (upper mid).

Nippon India Small Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹66,602 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 33.68% (top quartile).
  • 3Y return: 23.90% (lower mid).
  • 1Y return: -5.01% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.86 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.10 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.10 (bottom quartile).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Bottom quartile AUM (₹33,053 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 33.56% (upper mid).
  • 3Y return: 27.54% (top quartile).
  • 1Y return: 2.02% (upper mid).
  • Alpha: 3.89 (top quartile).
  • Sharpe: 0.23 (upper mid).
  • Information ratio: 0.44 (upper mid).

HDFC Small Cap Fund

  • Lower mid AUM (₹35,781 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 31.16% (upper mid).
  • 3Y return: 24.11% (upper mid).
  • 1Y return: 2.36% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.07 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Franklin India Smaller Companies Fund

  • Bottom quartile AUM (₹13,995 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 30.76% (lower mid).
  • 3Y return: 22.86% (bottom quartile).
  • 1Y return: -7.76% (bottom quartile).
  • Alpha: -7.46 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.33 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.13 (bottom quartile).

Nippon India Multi Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹45,366 Cr).
  • Oldest track record among peers (20 yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.95% (bottom quartile).
  • 3Y return: 23.06% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.52% (lower mid).
  • Alpha: 0.04 (upper mid).
  • Sharpe: 0.03 (lower mid).
  • Information ratio: 0.97 (top quartile).

HDFC Mid-Cap Opportunities Fund

  • Highest AUM (₹84,061 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.63% (bottom quartile).
  • 3Y return: 25.62% (upper mid).
  • 1Y return: 3.67% (top quartile).
  • Alpha: 3.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.23 (top quartile).
  • Information ratio: 0.62 (upper mid).

رسک پروفائلنگ کی اہمیت

رسک پروفائلنگ آپ کو تمام خطرات کی واضح تصویر فراہم کرتی ہے اور سرمایہ کاری سے توقعات واپس کرتی ہے۔ یہ آپ کو اس انداز میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے ایک مرکوز حکمت عملی بنانے میں مدد کرتا ہے جو آپ کو اپنے مالی اہداف تک پہنچنے میں مدد فراہم کرے۔ آپ کامشیر خزانہ توقع کی جاتی ہے کہ وہ آپ کو خطرے کی تشخیص کے حوالے سے تمام ضروری معلومات فراہم کرے گا اور اسے انجام دینے میں آپ کی مدد کرے گا۔ سیکورٹیز اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا (SEBI) اور دی ایسوسی ایشن آف میوچل فنڈز آف انڈیا (اے ایم ایف آئیدونوں نے سرمایہ کار کے خطرے کا تفصیلی جائزہ لینے کے لیے رہنما خطوط اور اصول بیان کیے ہیں اور پھر انھیں مناسب اسکیمیں تجویز کی ہیں۔ اس طرح کے نقطہ نظر سے نقصانات کو کم کرنے میں مدد ملتی ہے جو ہو سکتا ہے اگر کوئی سرمایہ کار کسی ایسی سکیم میں سرمایہ کاری کرتا ہے جو اس کی خطرے کی بھوک سے باہر ہے۔

میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟

  1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

  2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

  3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

    شروع کرنے کے

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4.6, based on 5 reviews.
POST A COMMENT