بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے ایکویٹی میوچل فنڈز 2022 | Fincash.com

Table of Contents

ایکویٹی فنڈز میں سرمایہ کاری کیوں کی جائے؟
ایکویٹی NAV
ٹاپ ایکویٹی میوچل فنڈز 2022
2022 کے لیے بہترین ایکویٹی فنڈز کا انتخاب کرنے کے لیے اسمارٹ ٹپس
ایکویٹی فنڈ ٹیکسیشن
- 1. طویل مدتی کیپٹل گینز
- 2. شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز
بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
نتیجہ
Top 6 Equity - Sectoral Funds

بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز 2022 - 2023

Updated on April 22, 2024 , 55590 views

ایکویٹی فنڈ ایک باہمی فنڈ ہے جو بنیادی طور پر اسٹاک میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔ اسے فعال یا غیر فعال طور پر (انڈیکس فنڈ) کا انتظام کیا جا سکتا ہے۔ یہ اسٹاک فنڈز کے طور پر بھی جانا جاتا ہے.

ایکویٹی فنڈز جب انتخاب کی گاڑی ہونی چاہئے۔سرمایہ کاری طویل مدتی اہداف کے لیے کیونکہ انہوں نے گزشتہ چند سالوں میں سرمایہ کاروں کے لیے بہت زیادہ منافع پیدا کیا ہے۔ لیکن چونکہ سرمایہ کاروں کے سامنے ایک وسیع انتخاب ہوتا ہے، اس لیے صحیح ایکویٹی فنڈ کا انتخاب اہم ہو جاتا ہے۔

صحیح معیار اور مقداری اقدامات (ذیل میں زیر بحث) کے ساتھ، کوئی بھی مثالی طور پر بہترین ایکویٹی کا انتخاب کر سکتا ہے۔باہمی چندہ سرمایا لگانا.

ایکویٹی فنڈز میں سرمایہ کاری کیوں کی جائے؟

1. لیکویڈیٹی

چونکہ تمام بڑے ایکسچینجز میں اسٹاک کی سرگرمی سے تجارت ہوتی ہے، ہر روز، یہ ایکویٹی فنڈز کو ایک انتہائی مائع سرمایہ کاری بناتا ہے۔ یہ سرمایہ کاروں کو ان کے اسٹاک کی خرید و فروخت کی سہولت فراہم کرتا ہے۔مارکیٹ صورت حال ایکویٹی میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے سے، رقم عام طور پر آپ کے پاس جمع ہوجاتی ہے۔بینک 3 دن میں اکاؤنٹ۔

2. منافع بخش آمدنی

بلیو چپ کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرنے سے سرمایہ کاروں کو مستحکم کمانے میں مدد مل سکتی ہے۔آمدنی منافع کی شکل میں. ایسی کمپنیوں کی اکثریت عام طور پر مارکیٹ کے غیر مستحکم حالات میں بھی باقاعدہ ڈیویڈنڈ ادا کرتی ہے، عام طور پر سہ ماہی ادا کی جاتی ہے۔ متنوع پورٹ فولیو کا ہونا سرمایہ کاروں کو سال میں مستحکم منافع کی آمدنی فراہم کر سکتا ہے۔

3. پورٹ فولیو تنوع

بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز کے ساتھ سرمایہ کار باقاعدگی سے سرمایہ کاری کے ذریعے اپنے پورٹ فولیو کو متنوع بنا سکتے ہیں۔ اس کا مطلب ہے کہ وہ مختلف اقتصادی شعبوں کے اسٹاک میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ لہذا، یہاں تک کہ اگر کسی خاص اسٹاک کی قدر میں کمی واقع ہوتی ہے، دوسرے سرمایہ کاروں کو مارکیٹ کی صورتحال کے لحاظ سے اس نقصان کو پورا کرنے میں مدد کرسکتے ہیں۔

4. مثالی سرمایہ کاری کی گاڑی

بہت سے طریقوں سے، ایکویٹی فنڈز ان سرمایہ کاروں کے لیے مثالی سرمایہ کاری کی گاڑیاں ہیں جو مالیاتی سرمایہ کاری میں اچھی طرح سے ماہر نہیں ہیں یا ان کے پاس بڑی رقم نہیں ہے۔سرمایہ جس کے ساتھ سرمایہ کاری کی جائے۔ وہ زیادہ تر لوگوں کے لیے عملی سرمایہ کاری ہیں۔

وہ صفات جو ایکویٹی فنڈز کو چھوٹے انفرادی سرمایہ کاروں کے لیے سب سے زیادہ موزوں بناتے ہیں وہ ہیں فنڈ کے پورٹ فولیو کے تنوع کے نتیجے میں ہونے والے خطرے میں کمی اور ایکویٹی فنڈ کے حصص کے حصول کے لیے درکار سرمائے کی نسبتاً کم مقدار۔ ایک فرد کے لیے بڑی مقدار میں سرمایہ کاری کی ضرورت ہوگی۔سرمایہ کار براہ راست اسٹاک ہولڈنگز کے پورٹ فولیو کے تنوع کے ذریعے خطرے میں کمی کی اسی طرح کی ڈگری حاصل کرنا۔ چھوٹے سرمایہ کاروں کے سرمائے کو جمع کرنے سے ایکویٹی فنڈ کو ہر سرمایہ کار پر بڑے سرمائے کی ضروریات کا بوجھ ڈالے بغیر مؤثر طریقے سے تنوع پیدا کرنے کی اجازت ملتی ہے۔

ایکویٹی NAV

ایکویٹی فنڈ کی قیمت فنڈ کی خالص اثاثہ قیمت پر مبنی ہے (نہیں ہیںاس کی ذمہ داریاں کم ہیں۔ زیادہ متنوع فنڈ کا مطلب ہے کہ مجموعی پورٹ فولیو اور ایکویٹی فنڈ کے حصص کی قیمت پر انفرادی اسٹاک کی منفی قیمت کی حرکت کا کم منفی اثر پڑتا ہے۔

ایکویٹی فنڈز کا انتظام تجربہ کار پیشہ ور پورٹ فولیو مینیجرز کرتے ہیں، اور ان کی ماضی کی کارکردگی عوامی ریکارڈ کا معاملہ ہے۔ ایکویٹی فنڈز کے لیے شفافیت اور رپورٹنگ کی ضروریات کو سیکورٹی ایکسچینج بورڈ آف انڈیا (SEBI)

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ٹاپ ایکویٹی میوچل فنڈز 2022

بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز کو اس کی اقسام کے مطابق درجہ بندی کیا گیا ہے۔ای ایل ایس ایس,بڑے کیپ فنڈز,مڈ کیپ فنڈز,سمال کیپ فنڈز,متنوع فنڈز,سیکٹر فنڈز اورمتوازن فنڈ.

5 بہترین لارج کیپ ایکویٹی میوچل فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹79.4991 ↑ 0.15	₹24,378	9	23.9	43.9	26.4	17.6	32.1
HDFC Top 100 Fund Growth	₹1,033.34 ↑ 2.81	₹32,355	5.1	21.3	37.3	22.6	15.6	30
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹96.37 ↑ 0.28	₹53,505	7	23.7	40.8	22.5	17.8	27.4
BNP Paribas Large Cap Fund Growth	₹200.307 ↑ 0.72	₹1,863	10.1	25.9	40.3	20.2	18	24.8
TATA Large Cap Fund Growth	₹451.877 ↑ 1.50	₹2,019	7.1	22.4	34.3	19	15.6	24.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Apr 24

5 بہترین مڈ کیپ ایکویٹی میوچل فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹81.999 ↓ -0.27	₹8,987	10.9	33.7	62.7	37.7	26.6	41.7
Edelweiss Mid Cap Fund Growth	₹79.939 ↑ 0.74	₹5,115	7.9	29.5	54.4	27.2	25	38.4
ICICI Prudential MidCap Fund Growth	₹251.03 ↑ 1.91	₹5,517	10	33.7	56.1	26.2	21.3	32.8
Invesco India Mid Cap Fund Growth	₹134.54 ↑ 1.24	₹4,280	9.3	27.9	52.5	26	22.6	34.1
TATA Mid Cap Growth Fund Growth	₹383.332 ↑ 2.41	₹3,348	9.2	26.4	56.6	25.4	22.6	40.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Apr 24

5 بہترین سمال کیپ ایکویٹی میوچل فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹150.856 ↑ 0.88	₹45,749	7.9	25.9	60	36	30.3	48.9
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹74.1453 ↑ 0.59	₹13,401	5.7	22.2	51.9	33.8	24.8	46.1
Franklin India Smaller Companies Fund Growth	₹157.715 ↑ 0.94	₹11,540	6.5	26	59.5	33.7	23.8	52.1
HDFC Small Cap Fund Growth	₹124.232 ↑ 0.42	₹27,574	5.3	21.1	51.8	32.5	23.3	44.8
ICICI Prudential Smallcap Fund Growth	₹78.47 ↑ 0.51	₹7,173	4	18.6	45.6	29.9	25.9	37.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Apr 24

5 بہترین لارج اور مڈ کیپ ایکویٹی میوچل فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund Growth	₹850.65 ↑ 3.91	₹12,307	9.8	26.7	47.4	28.2	21.3	29.9
HDFC Growth Opportunities Fund Growth	₹297.167 ↑ 1.49	₹17,314	6.7	25.5	50.1	27.5	21.1	37.7
IDFC Core Equity Fund Growth	₹113.69 ↑ 0.69	₹4,023	10	31.2	57.1	26.7	20.4	36.2
UTI Core Equity Fund Growth	₹150.547 ↑ 0.58	₹2,759	8.6	24.7	47.7	24.5	19.3	34.4
Kotak Equity Opportunities Fund Growth	₹298.52 ↑ 2.07	₹19,861	10.8	24.7	44.2	22.8	20	29.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Apr 24

5 بہترین ایکویٹی سے منسلک بچت اسکیمیں (ELSS)

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
SBI Magnum Tax Gain Fund Growth	₹384.424 ↑ 2.59	₹21,976	12.1	34.3	60.8	28.9	21.6	40
HDFC Tax Saver Fund Growth	₹1,187.1 ↑ 7.83	₹13,990	7.5	26	46.4	27.6	17.7	33.2
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth	₹43.7475 ↑ 0.21	₹3,205	14.5	36.8	60.7	26.6	20.9	37
BOI AXA Tax Advantage Fund Growth	₹156.03 ↑ 0.97	₹1,210	12.9	36.4	55.4	25.4	25.5	34.8
Franklin India Taxshield Growth	₹1,294.47 ↑ 6.01	₹6,180	7	24.1	46	24	17.8	31.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Apr 24

5 بہترین متنوع/ملٹی کیپ ایکویٹی میوچل فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Multi Cap Fund Growth	₹257.321 ↑ 1.20	₹27,746	11.5	26	55.2	32.8	21.1	38.1
JM Multicap Fund Growth	₹89.5483 ↑ 0.39	₹1,774	13.2	32.8	62.9	29.6	23.4	40
HDFC Equity Fund Growth	₹1,639.21 ↑ 9.48	₹50,840	7.7	25	43.9	28.2	19.5	30.6
Mahindra Badhat Yojana Growth	₹31.0097 ↑ 0.17	₹3,165	5.9	26.1	53	26.6	23.5	34.2
ICICI Prudential Multicap Fund Growth	₹692.5 ↑ 2.51	₹11,342	8.2	26.1	50.7	25.7	18.6	35.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Apr 24

5 بہترین سیکٹر ایکویٹی میوچل فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
SBI PSU Fund Growth	₹30.3912 ↑ 0.42	₹1,876	16.9	60.3	94.3	43.3	24.3	54
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹57.93 ↑ 0.75	₹859	17.2	52.7	86.5	39.8	27.5	54.5
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹43.562 ↑ 0.24	₹1,663	13.6	36.9	83	41.5	21	55.4
IDFC Infrastructure Fund Growth	₹46.192 ↑ 0.54	₹1,043	17.7	45.4	81.3	37	25.2	50.3
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹322.65 ↑ 2.14	₹4,529	13.8	42.2	80.9	40	26.8	58
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Apr 24

5 بہترین فوکسڈ ایکویٹی فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
HDFC Focused 30 Fund Growth	₹189.147 ↑ 0.94	₹10,433	7.9	24	41.6	29.9	19.6	29.6
ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth	₹74.96 ↑ 0.15	₹7,583	10	26.9	46.2	24.6	19.6	28.3
Franklin India Focused Equity Fund Growth	₹95.9092 ↑ 0.30	₹11,160	7.8	22.2	40.3	23.2	18.2	23.5
IIFL Focused Equity Fund Growth	₹42.6723 ↑ 0.12	₹6,794	8.6	21.6	39	22.4	21.9	29.8
Nippon India Focused Equity Fund Growth	₹104.631 ↑ 0.34	₹7,608	2.9	15.2	33.2	18.9	17	27.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Apr 24

5 بہترین ڈیویڈنڈ ییلڈ ایکویٹی فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth	₹45.74 ↑ 0.28	₹3,626	10.6	31	55	32.8	22	38.8
Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth	₹408.81 ↑ 2.21	₹1,271	7.2	28.2	51.3	26.9	20.8	40.3
Templeton India Equity Income Fund Growth	₹127.177 ↑ 1.15	₹2,075	8.9	29.1	42.8	25.8	21.8	33.3
Principal Dividend Yield Fund Growth	₹125.31 ↑ 0.31	₹805	5.8	26	44	21.5	18.5	34
UTI Dividend Yield Fund Growth	₹148.843 ↑ 0.78	₹3,586	6.9	24	45.4	21.4	17.8	35.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Apr 24

5 بہترین ویلیو ایکویٹی فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
JM Value Fund Growth	₹90.0581 ↑ 0.41	₹581	6.5	30.1	64.1	30.4	22.8	47.7
Templeton India Value Fund Growth	₹652.786 ↑ 3.75	₹1,820	8.5	25	44.7	29.2	20.3	33.7
L&T India Value Fund Growth	₹94.2144 ↑ 0.44	₹11,431	9.2	28.8	54.1	28	21.3	39.4
Nippon India Value Fund Growth	₹198.14 ↑ 0.86	₹7,107	8.7	32.1	59.5	27.9	21.8	42.4
ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth	₹398.4 ↑ 0.76	₹41,282	7.7	23.5	43.8	27.5	22.3	31.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Apr 24

*نیچے درج ذیل کی فہرست ہے۔ایکویٹی فنڈز ہوناAUM > = 50 کروڑ بہترین واپسیگزشتہ 1 سال.

1. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.4% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (24 Apr 24)	₹30.3912 ↑ 0.42 (1.39 %)
Net Assets (Cr)	₹1,876 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.52
Sharpe Ratio	2.62
Information Ratio	-1.01
Alpha Ratio	-9.05
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 19	₹10,000
31 Mar 20	₹7,245
31 Mar 21	₹10,059
31 Mar 22	₹12,594
31 Mar 23	₹14,369
31 Mar 24	₹26,864

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	9.6%
3 Month	16.9%
6 Month	60.3%
1 Year	94.3%
3 Year	43.3%
5 Year	24.3%
10 Year
15 Year
Since launch	8.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%
2014	41.5%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Richard D'souza	1 Aug 14	9.67 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	36.97%
Utility	19.35%
Industrials	12.44%
Energy	12.3%
Basic Materials	12.24%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.7%
Equity	93.3%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	10%	₹170 Cr	2,277,500
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	8%	₹146 Cr	4,343,244 ↑ 1,500,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	7%	₹128 Cr	4,535,554 ↑ 1,200,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 20 \| 500312	5%	₹91 Cr	3,455,000
Housing & Urban Development Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| 540530	5%	₹83 Cr	4,350,000
RITES Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Oct 22 \| RITES	4%	₹73 Cr	930,000 ↑ 235,000
Indian Oil Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 15 \| IOC	4%	₹71 Cr	4,281,804 ↑ 3,000,000
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 23 \| 500103	4%	₹68 Cr	3,000,000
NHPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 24 \| NHPC	4%	₹67 Cr	7,600,000 ↑ 4,100,000
Punjab National Bank (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 19 \| 532461	4%	₹66 Cr	5,425,000

2. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.9% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% .

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (24 Apr 24)	₹57.93 ↑ 0.75 (1.31 %)
Net Assets (Cr)	₹859 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.46
Sharpe Ratio	3.07
Information Ratio	-1.18
Alpha Ratio	-0.44
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 19	₹10,000
31 Mar 20	₹8,584
31 Mar 21	₹12,144
31 Mar 22	₹14,910
31 Mar 23	₹16,919
31 Mar 24	₹31,021

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	7.5%
3 Month	17.2%
6 Month	52.7%
1 Year	86.5%
3 Year	39.8%
5 Year	27.5%
10 Year
15 Year
Since launch	12.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%
2014	54.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Dhimant Kothari	19 May 20	3.87 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Utility	27.18%
Industrials	25.7%
Financial Services	25.62%
Energy	19.79%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.71%
Equity	98.29%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹78 Cr	3,801,222 ↑ 62,232
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	9%	₹76 Cr	2,254,157 ↑ 16,754
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	9%	₹73 Cr	975,626 ↓ -5,256
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 23 \| COALINDIA	8%	₹67 Cr	1,526,429 ↓ -106,386
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	7%	₹60 Cr	2,126,667 ↑ 477,183
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	6%	₹50 Cr	833,087
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	6%	₹49 Cr	157,644
NHPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 22 \| NHPC	6%	₹48 Cr	5,435,618 ↑ 144,875
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532134	5%	₹38 Cr	1,431,527
Container Corporation of India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| CONCOR	4%	₹38 Cr	386,333

3. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2023 was 55.4% , 2022 was 19.3% and 2021 was 43.2% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (24 Apr 24)	₹43.562 ↑ 0.24 (0.56 %)
Net Assets (Cr)	₹1,663 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.56
Sharpe Ratio	4.42
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 19	₹10,000
31 Mar 20	₹5,234
31 Mar 21	₹9,084
31 Mar 22	₹11,372
31 Mar 23	₹13,231
31 Mar 24	₹23,733

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	7.1%
3 Month	13.6%
6 Month	36.9%
1 Year	83%
3 Year	41.5%
5 Year	21%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%
2014	73.9%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	0.22 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	0.78 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	39.92%
Financial Services	19.36%
Basic Materials	8.4%
Energy	6.79%
Utility	4.35%
Communication Services	3.49%
Consumer Cyclical	2.68%
Technology	1.83%
Real Estate	1.18%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.58%
Equity	88.01%
Debt	1.41%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	7%	₹113 Cr	1,075,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	6%	₹97 Cr	1,500,000 ↓ -113,625
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| COALINDIA	5%	₹83 Cr	1,900,000 ↓ -265,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	5%	₹73 Cr	209,762
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	4%	₹70 Cr	2,084,125
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	4%	₹66 Cr	683,608
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹56 Cr	500,000 ↑ 360,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	3%	₹56 Cr	400,000 ↑ 50,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 08 \| SBIN	3%	₹53 Cr	704,361
Inox Wind Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 23 \| INOXWIND	3%	₹42 Cr	700,000 ↓ -266,489

4. IDFC Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.4% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% .

Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund

IDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	8 Mar 11
NAV (24 Apr 24)	₹46.192 ↑ 0.54 (1.19 %)
Net Assets (Cr)	₹1,043 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.44
Sharpe Ratio	3.82
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 19	₹10,000
31 Mar 20	₹6,016
31 Mar 21	₹12,123
31 Mar 22	₹14,948
31 Mar 23	₹16,437
31 Mar 24	₹28,313

IDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for IDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	9.3%
3 Month	17.7%
6 Month	45.4%
1 Year	81.3%
3 Year	37%
5 Year	25.2%
10 Year
15 Year
Since launch	12.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	50.3%
2022	1.7%
2021	64.8%
2020	6.3%
2019	-5.3%
2018	-25.9%
2017	58.7%
2016	10.7%
2015	-0.2%
2014	43.2%

Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Vishal Biraia	24 Jan 24	0.19 Yr.
Ritika Behera	7 Oct 23	0.48 Yr.

Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	53.38%
Basic Materials	15.57%
Utility	10.81%
Consumer Cyclical	5.48%
Communication Services	3.56%
Technology	2.75%
Health Care	1.85%
Financial Services	1.1%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.5%
Equity	94.5%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	6%	₹57 Cr	163,980 ↓ -75,139
Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 15 \| AHLUCONT	5%	₹51 Cr	431,238
Torrent Power Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 18 \| 532779	5%	₹48 Cr	442,900
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 14 \| ULTRACEMCO	4%	₹44 Cr	44,530 ↓ -7,257
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 17 \| KIRLOSBROS	4%	₹43 Cr	466,186
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 19 \| BEL	4%	₹42 Cr	2,028,839 ↓ -635,761
JK Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 17 \| JKCEMENT	4%	₹41 Cr	91,403 ↓ -5,477
GPT Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 17 \| GPTINFRA	3%	₹30 Cr	1,619,950
Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 18 \| 532286	3%	₹28 Cr	366,666
ITD Cementation India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 15 \| 509496	3%	₹28 Cr	843,106 ↓ -128,598

5. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19% since its launch. Ranked 13 in Sectoral category. Return for 2023 was 58% , 2022 was 10.9% and 2021 was 48.9% .

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund Growth
Launch Date	8 May 04
NAV (24 Apr 24)	₹322.65 ↑ 2.14 (0.67 %)
Net Assets (Cr)	₹4,529 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.23
Sharpe Ratio	3.98
Information Ratio	1.48
Alpha Ratio	11.98
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 19	₹10,000
31 Mar 20	₹6,580
31 Mar 21	₹12,215
31 Mar 22	₹15,256
31 Mar 23	₹17,694
31 Mar 24	₹31,288

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	6.6%
3 Month	13.8%
6 Month	42.2%
1 Year	80.9%
3 Year	40%
5 Year	26.8%
10 Year
15 Year
Since launch	19%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	58%
2022	10.9%
2021	48.9%
2020	10.8%
2019	-2.9%
2018	-21.1%
2017	61.7%
2016	0.1%
2015	0.3%
2014	50.8%

Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund

Name	Since	Tenure
Sanjay Doshi	2 Jan 17	7.25 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	5.86 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	37.72%
Utility	14.4%
Basic Materials	9.78%
Energy	8.03%
Communication Services	6.62%
Consumer Cyclical	6.41%
Technology	5.2%
Real Estate	4.25%
Health Care	1.82%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.78%
Equity	94.22%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	6%	₹270 Cr	925,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 07 \| LT	6%	₹261 Cr	750,000 ↑ 110,663
Bosch Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 21 \| 500530	6%	₹239 Cr	83,500
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 09 \| 532555	6%	₹235 Cr	7,000,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| ULTRACEMCO	5%	₹208 Cr	210,000 ↑ 10,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| KAYNES	5%	₹198 Cr	670,000 ↑ 92,352
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 18 \| BHARTIARTL	4%	₹169 Cr	1,500,000 ↑ 150,000
Cyient DLM Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 23 \| 543933	3%	₹137 Cr	1,708,669 ↑ 158,099
Honeywell Automation India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| HONAUT	3%	₹137 Cr	36,000 ↑ 13,882
Container Corporation of India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 22 \| CONCOR	3%	₹125 Cr	1,274,151

6. Franklin Build India Fund

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Franklin Build India Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 4 Sep 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19% since its launch. Ranked 4 in Sectoral category. Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 11.2% and 2021 was 45.9% .

Below is the key information for Franklin Build India Fund

Franklin Build India Fund Growth
Launch Date	4 Sep 09
NAV (24 Apr 24)	₹127.1 ↑ 0.66 (0.52 %)
Net Assets (Cr)	₹2,191 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.29
Sharpe Ratio	3.77
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 19	₹10,000
31 Mar 20	₹6,452
31 Mar 21	₹11,641
31 Mar 22	₹14,636
31 Mar 23	₹16,473
31 Mar 24	₹28,195

Franklin Build India Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	6.7%
3 Month	13.1%
6 Month	39.2%
1 Year	76%
3 Year	38.2%
5 Year	24.5%
10 Year
15 Year
Since launch	19%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	51.1%
2022	11.2%
2021	45.9%
2020	5.4%
2019	6%
2018	-10.7%
2017	43.3%
2016	8.4%
2015	2.1%
2014	93.8%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	18 Oct 21	2.45 Yr.
Kiran Sebastian	7 Feb 22	2.15 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	2.45 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	40.91%
Utility	14.02%
Financial Services	11.64%
Energy	10.33%
Basic Materials	5.39%
Communication Services	4.95%
Consumer Cyclical	4.22%
Real Estate	3.57%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.97%
Equity	95.03%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| LT	10%	₹209 Cr	600,000 ↑ 86,789
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 16 \| 532555	7%	₹154 Cr	4,600,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 19 \| 500312	6%	₹127 Cr	4,800,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| 532898	5%	₹116 Cr	4,100,000
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 21 \| KIRLOSENG	5%	₹102 Cr	1,119,847
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| RELIANCE	4%	₹95 Cr	325,000 ↑ 31,976
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| ICICIBANK	4%	₹84 Cr	800,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| BHARTIARTL	4%	₹80 Cr	710,000
Sobha Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Aug 17 \| SOBHA	4%	₹77 Cr	490,000
KEI Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 15 \| KEI	3%	₹74 Cr	229,407

2022 کے لیے بہترین ایکویٹی فنڈز کا انتخاب کرنے کے لیے اسمارٹ ٹپس

بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کا ایک بہترین طریقہ اس کے معیار اور مقداری دونوں اقدامات کو دیکھنا ہے۔

1. قابلیت کے اقدامات

a اپنے فنڈ مینیجر کو جانیں۔

میوچل فنڈ اسکیم کی کارکردگی کا کریڈٹ فنڈ مینیجر کے پاس ہے۔ ایک فنڈ مینیجر فنڈ کے پورٹ فولیو کے لیے سرمایہ کاری کے فیصلے کرنے کا ذمہ دار ہے۔ لہذا، سرمایہ کاروں کو مخصوص فنڈ مینیجر کے زیر انتظام فنڈز کی کارکردگی سے گزرنا چاہیے، خاص طور پر مارکیٹ کے سخت مراحل کے دوران۔ اس کے علاوہ، سرمایہ کاروں کو ایسے فنڈ مینیجر کو زیادہ ترجیح دینی چاہیے جس کے پاس اسی قسم کے فنڈز کو منظم کرنے کا تجربہ ہو، مثال کے طور پر- چھوٹے اور درمیانی کیپس۔ ایک ایسے فنڈ مینیجر کے لیے جانا جو اپنے کیریئر میں مستقل مزاجی سے کام کرتا ہے۔

ب فنڈ ہاؤس کی ساکھ

سرمایہ کاری کے لیے بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز کا انتخاب کرتے وقت، ہمیشہ فنڈ ہاؤس کے معیار اور ساکھ کو دیکھیں۔ ایک فنڈ ہاؤس جس کا دیرینہ ریکارڈ، بڑے اثاثہ جات زیر انتظام، اسٹار فنڈز یا اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والا فنڈ وغیرہ، وہ ہے جس میں سرمایہ کاری کی جائے۔ مثالی طور پر ترجیح دی جاتی ہے۔

2. مقداری اقدامات

a فنڈ کی کارکردگی

ایک سرمایہ کار کو ایک مدت کے دوران فنڈز کی کارکردگی کا منصفانہ جائزہ لینا چاہیے۔ اس کے علاوہ، ایک ایسے فنڈ کے لیے جانے کی تجویز دی جاتی ہے جو 4-5 سالوں میں مسلسل اس کے بینچ مارک کو مات دیتا ہے، اس کے علاوہ، ہر ایک کو دیکھنا چاہیے اور یہ دیکھنا چاہیے کہ آیا فنڈ بینچ مارک کو مات دینے کے قابل ہے یا نہیں۔

ب فنڈ کا سائز

سرمایہ کاروں کو ہمیشہ ایسے فنڈ کے لیے جانا چاہیے جو نہ بہت بڑا ہو اور نہ ہی سائز میں بہت چھوٹا ہو۔ اگرچہ فنڈ کے سائز کے درمیان کوئی مکمل تعریف اور تعلق نہیں ہے، لیکن یہ کہا جاتا ہے کہ بہت چھوٹا اور بہت بڑا، دونوں ہی فنڈ کی کارکردگی کو روک سکتے ہیں۔ اس طرح، فنڈ کا انتخاب کرتے وقت، یہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ اس کے لیے جائیں جس کی AUM (اثاثہ جات کے تحت) تقریباً زمرہ کے برابر ہے۔

3. اضافی مقداری اقدامات

a اخراجات کا تناسب

میوچل فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے والے سرمایہ کاروں کو اثاثہ جات کی انتظامی کمپنی (اے ایم سی)۔ عام طور پر، اخراجات کا تناسب ان اسکیموں کے لیے زیادہ ہوتا ہے جن کا فعال طور پر انتظام کیا جاتا ہے اس کے مقابلے میں غیر فعال طور پر منظم اسکیموں کے لیے ہوتا ہے (جیسےانڈیکس فنڈز یاETFs)۔ SEBI کے قوانین کے مطابق، ایکویٹی فنڈز کے لیے اخراجات کا تناسب کم از کم 2.5% ہے۔ تاہم، اخراجات کا تناسب ایک ایسی چیز ہے جسے دوسرے اہم عوامل جیسے کہ فنڈ کی کارکردگی وغیرہ کو پیچھے نہیں چھوڑنا چاہیے۔ بہتر ہے کہ اخراجات کا تناسب زیادہ ادا کیا جائے۔ فنڈ یہ جانتے ہوئے کہ یہ اپنے حریفوں کو اچھے مارجن سے شکست دے گا۔

ب تناسب کا تجزیہ

فنڈ کی کارکردگی کی پیمائش کے لیے کچھ اہم تناسب یہ ہیں:

بمقابلہ الفا

الفا آپ کی سرمایہ کاری کی کامیابی یا بینچ مارک کے مقابلے میں بہتر کارکردگی کا پیمانہ ہے۔ یہ اس بات کی پیمائش کرتا ہے کہ فنڈ یا اسٹاک نے عام مارکیٹ میں کتنی کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ 1 کے مثبت الفا کا مطلب ہے کہ فنڈ نے اپنے بینچ مارک انڈیکس کو 1% سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے، جب کہ -1 کا منفی الفا ظاہر کرے گا کہ فنڈ نے اپنے مارکیٹ بینچ مارک سے 1% کم منافع دیا ہے۔ لہذا، بنیادی طور پر، ایک سرمایہ کار کی حکمت عملی مثبت الفا کے ساتھ سیکیورٹیز خریدنے کی ہونی چاہیے۔

d بیٹا

یہ سٹاک کی قیمت میں اتار چڑھاؤ کی پیمائش کرتا ہے یا کسی بینچ مارک سے متعلق فنڈ کو مثبت یا منفی اعداد و شمار میں ظاہر کیا جاتا ہے۔ اےبیٹا 1 کا مطلب یہ ہے کہ اسٹاک کی قیمت مارکیٹ کے مطابق چلتی ہے، 1 سے زیادہ کا بیٹا یہ بتاتا ہے کہ اسٹاک مارکیٹ سے زیادہ خطرناک ہے، اور 1 سے کم کے بیٹا کا مطلب ہے کہ اسٹاک مارکیٹ سے کم خطرناک ہے۔ لہذا، گرتی ہوئی مارکیٹ میں کم بیٹا بہتر ہے۔ بڑھتی ہوئی مارکیٹ میں، ہائی بیٹا بہتر ہے۔

e معیاری انحراف (SD)

آسان الفاظ میں، SD ایک شماریاتی پیمانہ ہے جو کسی آلے میں اتار چڑھاؤ یا خطرے کی نمائندگی کرتا ہے۔ SD جتنا زیادہ ہوگا، منافع میں اتار چڑھاو زیادہ ہوگا۔

f تیز تناسب

تیز تناسب لے جانے والے خطرے کے حوالے سے واپسی (منفی اور مثبت دونوں) کی پیمائش کرتا ہے۔ یہاں خطرے کی وضاحت کی گئی ہے۔معیاری انحراف. زیادہ تیز تناسب کا مطلب ہے، بہت زیادہ خطرے کے بغیر زیادہ واپسی۔ اس طرح، سرمایہ کاری کرتے وقت، سرمایہ کاروں کو ایسے فنڈ کا انتخاب کرنا چاہیے جو زیادہ تیز تناسب کو ظاہر کرے۔

جی سورٹینو تناسب

دیسورٹینو تناسب تیز تناسب کا ایک تغیر ہے۔ لیکن، شارپ تناسب کے برعکس، سورٹینو تناسب صرف منفی یا منفی واپسی پر غور کرتا ہے۔ اس طرح کا تناسب سرمایہ کاروں کے لیے صرف مجموعی اتار چڑھاؤ کے منافع کو دیکھنے کے بجائے بہتر انداز میں خطرے کا اندازہ لگانے میں مددگار ہے۔

اوپر کیپچر کا تناسب اور نیچے کیپچر کا تناسب

اوپر/نیچے کیپچر ریشو ایک سرمایہ کار کی رہنمائی کرتا ہے- چاہے کوئی فنڈ بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کر رہا ہو، یعنی ایک وسیع مارکیٹ بینچ مارک سے زیادہ کمایا یا کھویا- مارکیٹ کے مرحلے کے دوران اوپر (مضبوط) یا نیچے کی طرف (کمزور)، اور زیادہ اہم بات یہ ہے کہ کتنا۔

ٹھیک ہے، 100 سے زیادہ کے اوپری تناسب کا مطلب ہے کہ دیے گئے فنڈ نے مثبت منافع کی مدت کے دوران بینچ مارک کو مات دے دی ہے۔ اور 100 سے کم کا منفی تناسب یہ ظاہر کرتا ہے کہ ایک دیے گئے فنڈ نے سست ریٹرن کے مرحلے کے دوران اپنے بینچ مارک سے کم کھو دیا ہے۔ لہذا، عام طور پر، سرمایہ کاروں کو ایسے فنڈ کے لیے جانا چاہیے جس میں نیچے کیپچر کا تناسب کم ہو اور اوپر کیپچر کا تناسب زیادہ ہو۔

ایکویٹی فنڈ ٹیکسیشن

1. طویل مدتی کیپیٹل گینز

LTCGs جو INR 1 لاکھ سے زیادہ ہیں۔رہائی میوچل فنڈ یونٹس یا ایکویٹی پر 10 فیصد (پلس سیس) یا 10.4 فیصد ٹیکس لگایا جائے گا۔ طویل مدتیکیپٹل گینز 1 لاکھ روپے تک مستثنیٰ ہوگا۔

مثال کے طور پر، اگر آپ ایک مالی سال میں اسٹاکس یا میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری سے مشترکہ طویل مدتی سرمائے میں INR 3 لاکھ کماتے ہیں۔ قابل ٹیکس LTCGs INR 2 لاکھ (INR 3 لاکھ - 1 لاکھ) اورٹیکس کی ذمہ داری 20 روپے ہوں گے،000 (INR 2 لاکھ کا 10 فیصد)۔

طویل مدتی سرمایہ نفع ایک سال سے زیادہ رکھے گئے ایکویٹی فنڈز کی فروخت یا چھڑانے سے حاصل ہونے والا منافع ہے۔

2. شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز

اگر میوچل فنڈ یونٹس ہولڈنگ کے ایک سال سے پہلے فروخت کیے جاتے ہیں، تو شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز (STCGs) ٹیکس لاگو ہوگا۔ STCGs ٹیکس کو 15 فیصد پر برقرار رکھا گیا ہے۔

ایکویٹی اسکیمیں	انعقاد کا دورانیہ	ٹیکس کی شرح
طویل مدتی کیپیٹل گینز (LTCG)	1 سال سے زیادہ	10% (بغیر اشاریہ کے) ****
شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز (STCG)	ایک سال سے کم یا اس کے برابر	15%
تقسیم شدہ ڈیویڈنڈ پر ٹیکس	-	10%#

*1 لاکھ روپے تک کے منافع ٹیکس سے پاک ہیں۔ INR 1 لاکھ سے زیادہ کے منافع پر 10% ٹیکس لاگو ہوتا ہے۔
# ڈیویڈنڈ ٹیکس 10% + سرچارج 12% + 4% سیس = 11.648% صحت اور تعلیم 4% کا سیس متعارف کرایا گیا۔ پہلے تعلیمی سیس 3% تھا۔

بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟

Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

شروع کرنے کے

نتیجہ

بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز کی تلاش کے دوران، سرمایہ کاروں کو ایکویٹی فنڈز کا انتخاب کرنا چاہیے جو مارکیٹ میں اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کر رہے ہوں۔ کسی کو معلوم ہونا چاہیے کہ جب مارکیٹ خراب ہو جاتی ہے تو فنڈ کیسا برتاؤ اور کارکردگی دکھاتا ہے۔ فنڈ کی گزشتہ تین سالوں کی کارکردگی کا گہرا تجزیہ بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز میں سے ایک خریدنے کا ایک مثالی طریقہ ہے۔

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔