ہائبرڈ فنڈز: ایک تفصیلی جائزہ

ہائبرڈ فنڈز کی ایک قسم ہے۔باہمی چندہ جو ایکویٹی کے مجموعہ کے طور پر کام کرتا ہے اورقرض فنڈ. ہائبرڈ میوچل فنڈز اجازت دیتے ہیں۔سرمایہ کار ایکویٹی اور قرض دونوں بازاروں میں کچھ خاص تناسب میں سرمایہ کاری کرنا۔ ان فنڈز میں میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری کا تناسب یا تو پہلے سے طے شدہ ہے یا وقت کے ساتھ ساتھ مختلف ہوسکتا ہے۔ ہائبرڈ فنڈز ان میں سے ایک ہیں۔بہترین سرمایہ کاری کا منصوبہ کیونکہ وہ نہ صرف سرمایہ کاروں کو لطف اندوز ہونے دیتے ہیں۔سرمایہ ترقی بلکہ طے بھی ہو جاتی ہے۔آمدنی باقاعدگی سے وقفوں پر.

عام طور پر، ہائبرڈ فنڈ کے ریٹرن متنوع میوچل فنڈز ہوتے ہیں کیونکہ ان فنڈز کا ایک خاص تناسب متاثر کن ایکویٹی مارکیٹوں میں لگایا جاتا ہے۔ تاہم، خطرہعنصر متوازن فنڈ (ایک قسم کے ہائبرڈ فنڈز) کے مقابلے میں بہت زیادہ ہے۔ماہانہ آمدنی کا منصوبہ (ایک اور قسم کے ہائبرڈ فنڈز)۔

ہائبرڈ فنڈز کے زمرے

6 اکتوبر 2017 کو، سیکورٹیز آف ایکسچینج بورڈ آف انڈیا (SEBI) نے ہائبرڈ فنڈز کی چھ کیٹیگریز متعارف کرائیں۔ اس نے ایکویٹی اور ڈیٹ فنڈز کی بھی دوبارہ درجہ بندی کی ہے۔ یہ مختلف میوچل فنڈز کے ذریعہ شروع کی گئی ایک جیسی اسکیموں میں یکسانیت لانا ہے۔ اس کا مقصد اور اس بات کو یقینی بنانا ہے کہ سرمایہ کاروں کو مصنوعات کا موازنہ کرنا اور اس سے پہلے دستیاب مختلف اختیارات کا جائزہ لینا آسان ہوسرمایہ کاری ایک سکیم میں. SEBI سرمایہ کاروں کے لیے میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری کو آسان بنانے کا ارادہ رکھتا ہے، تاکہ وہ اپنی ضروریات کے مطابق سرمایہ کاری کر سکیں،مالی اہداف اور خطرے کی صلاحیت.

قدامت پسند ہائبرڈ فنڈ

یہ اسکیم بڑے پیمانے پر قرض کے آلات میں سرمایہ کاری کرے گی۔ ان کے کل اثاثوں کا تقریباً 75 سے 90 فیصد قرض کے آلات میں اور تقریباً 10 سے 25 فیصد ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں سرمایہ کاری کریں گے۔ اس اسکیم کو قدامت پسندی کا نام دیا گیا ہے کیونکہ یہ ان لوگوں کے لیے ہے جو خطرے سے بچتے ہیں۔ وہ سرمایہ کار جو اپنی سرمایہ کاری میں زیادہ خطرہ مول نہیں لینا چاہتے وہ اس اسکیم میں سرمایہ کاری کو ترجیح دے سکتے ہیں۔

متوازن ہائبرڈ فنڈ

یہ فنڈ اپنے کل اثاثوں کا تقریباً 40-60 فیصد قرض اور ایکویٹی دونوں آلات میں لگائے گا۔ متوازن فنڈ کا فائدہ مند عنصر یہ ہے کہ وہ کم خطرے والے عنصر کے ساتھ ایکویٹی کا موازنہ کرنے والا منافع فراہم کرتے ہیں۔

• جارحانہ ہائبرڈ فنڈ- یہ فنڈ اپنے کل اثاثوں کا تقریباً 65 سے 85 فیصد ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں اور تقریباً 20 سے 35 فیصد اپنے اثاثوں کو قرض کے آلات میں لگائے گا۔میوچل فنڈ ہاؤسز یا تو ایک متوازن ہائبرڈ یا جارحانہ ہائبرڈ فنڈ پیش کر سکتا ہے، دونوں نہیں۔

ڈائنامک ایسٹ ایلوکیشن یا بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ

یہ اسکیم متحرک طور پر ایکویٹی اور قرض کے آلات میں ان کی سرمایہ کاری کا انتظام کرے گی۔ یہ فنڈز قرض کے لیے مختص میں اضافہ کرتے ہیں اور اس کا وزن کم کرتے ہیں۔ایکوئٹیز جبمارکیٹ مہنگا ہو جاتا ہے. نیز، یہ فنڈز کم خطرے میں استحکام فراہم کرنے پر توجہ مرکوز کرتے ہیں۔

ملٹی ایسٹ ایلوکیشن

یہ اسکیم تین اثاثہ کلاسوں میں سرمایہ کاری کر سکتی ہے، جس کا مطلب ہے کہ وہ ایکویٹی اور قرض کے علاوہ ایک اضافی اثاثہ کلاس میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ فنڈ کو ہر اثاثہ کلاس میں کم از کم 10 فیصد سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔ غیر ملکی سیکیورٹیز کو علیحدہ اثاثہ کلاس نہیں سمجھا جائے گا۔

ثالثی فنڈ

یہ فنڈ ثالثی کی حکمت عملی پر عمل کرے گا اور اپنے اثاثوں کا کم از کم 65 فیصد ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگائے گا۔ ثالثی فنڈز میوچل فنڈز ہیں جو کیش مارکیٹ اور ڈیریویٹیو مارکیٹ کے درمیان فرق کی قیمت کا فائدہ اٹھاتے ہیں تاکہ میوچل فنڈ کی واپسی حاصل کی جا سکے۔ ثالثی فنڈز سے حاصل ہونے والے منافع کا انحصار اسٹاک مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ پر ہوتا ہے۔ ثالثی میوچل فنڈز فطرت میں ہائبرڈ ہوتے ہیں اور زیادہ یا مستقل اتار چڑھاؤ کے وقت، یہ فنڈز سرمایہ کاروں کو نسبتاً خطرے سے پاک واپسی پیش کرتے ہیں۔

ایکویٹی بچت

یہ اسکیم ایکویٹی، ثالثی اور قرض میں سرمایہ کاری کرے گی۔ ایکویٹی بچت کل اثاثوں کا کم از کم 65 فیصد اسٹاک میں اور کم از کم 10 فیصد قرض میں لگائے گی۔ اسکیم اسکیم کی معلومات کے دستاویز میں کم از کم ہیجڈ اور غیر ہیجڈ سرمایہ کاری کو بیان کرے گی۔

2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین متوازن میوچل فنڈز

متوازن فنڈز کی خصوصیات

1) دونوں ایکوئٹی میں سرمایہ کاری کرکے اوربانڈ، متوازن فنڈ اپنے حقیقی معنوں میں تنوع فراہم کرتا ہے۔

2) چونکہ یہ فنڈز ایکویٹیز میں کافی مقدار میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، اس لیے موصول ہونے والے منافع کافی ہیں۔

3) متوازن فنڈز خود کار طریقے سے پورٹ فولیو میں توازن فراہم کرتے ہیں، یہ بہت زیادہ فائدہ مند ہوتا ہے جب مارکیٹیں اتار چڑھاؤ کا شکار ہوں۔ لہٰذا جب مارکیٹیں زیادہ ہوتی ہیں، تو فنڈ مینیجر اپنی زیادہ سے زیادہ سطح کو برقرار رکھنے کے لیے خود بخود ایکوئٹی کی تجارت کرتا ہے اور اس کے برعکس۔

متوازن فنڈز کے فوائد

دونوں میں سے بہترین

متوازن فنڈز کم غیر مستحکم ہوتے ہیں۔ وہ ایکویٹی اور ڈیٹ فنڈز دونوں میں سے بہترین پیش کرتے ہیں جو ایکویٹی جزو کے ذریعے زیادہ منافع اور قرض کے جزو کے ذریعے استحکام کو یقینی بناتے ہیں۔

کم خطرہ، زیادہ واپسی۔

پربنیاد اثاثہ جات کی تقسیم، متوازن فنڈز پر واپسی خطرے کو ایڈجسٹ کیا جاتا ہے۔ میں سرمایہ کاری کرکےچھوٹی ٹوپی اوردرمیانی ٹوپی اسٹاک، ایکویٹی کے فوائد بہت زیادہ ہیں اور منسلک خطرے کا عنصر قرض کی سرمایہ کاری کے ذریعہ کنٹرول کیا جاتا ہے۔

ٹیکس کی بچت

متوازن فنڈ کا ایک اور فائدہ یہ ہے کہ وہ ٹیکس کی بچت کرتے ہیں۔ ایکویٹی پر مرکوز ہونے کی وجہ سے سرمایہ کاری کو طویل مدتی سے مستثنیٰ کیا جا سکتا ہے۔کیپٹل گینز ٹیکس اس کے علاوہ، جب لاک ان کی مدت 3 سال سے زیادہ ہوتی ہے، تو قرض کے فنڈز انڈیکسیشن فوائد فراہم کرتے ہیں۔ اس سے ٹیکس کی بچت میں مزید مدد ملتی ہے۔

ہائبرڈ فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کریں؟

1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

   شروع کرنے کے

نتیجہ

ایک قدامت پسند سرمایہ کار کے لیے، ایک ہائبرڈ فنڈ اسٹاک کا ایک مستحکم پورٹ فولیو فراہم کرتا ہے اور ساتھ ہی اس کی نمائشمقررہ آمدنی آلات لہذا، یہ طویل مدتی سرمایہ کاری کا ایک بہت ہی سمجھدار آپشن ہے جو زندگی کے آخری مرحلے میں باعزت منافع فراہم کرنے کے ساتھ ساتھ امید افزا سرمایہ کاری کو یقینی بناتا ہے۔