ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ بمقابلہ آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ

ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ بمقابلہ آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل ایکویٹی اورقرض فنڈ دونوں اسکیمیں ہائبرڈ فنڈ ایکویٹی زمرہ کا حصہ ہیں۔ہائبرڈ فنڈ، جسے متوازن فنڈز بھی کہا جاتا ہے۔مشترکہ فنڈ وہ اسکیمیں جو اپنے کارپس کو ایکویٹی کے ساتھ ساتھ فکسڈ آلات میں بھی لگاتی ہیں۔. ہائبرڈ فنڈز کی صورت میں، ایکویٹی اور قرض کی سرمایہ کاری کا تناسب پہلے سے طے شدہ ہوتا ہے اور وقت کے ساتھ ساتھ بدلتا رہتا ہے۔ اگر ہائبرڈ فنڈز میں ایکویٹی سرمایہ کاری کا تناسب 65% سے زیادہ ہے؛ پھر ایسی اسکیموں کو متوازن یا ہائبرڈ فنڈز کہا جاتا ہے۔ اس کے برعکس، اگر مقررہ کا تناسبآمدنی سرمایہ کاری 65 فیصد سے زیادہ ہے۔ پھر اس طرح کی اسکیموں کے نام سے جانا جاتا ہے۔ماہانہ آمدنی کا منصوبہ (MIPs)۔ تو، آئیے ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ بمقابلہ آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ کے درمیان موازنہ کے مختلف تقابلی عناصر کو دیکھیں۔

ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ کا جائزہ (پہلے ایس بی آئی میگنم بیلنسڈ فنڈ)

ایس بی آئی میوچل فنڈ 31 دسمبر 1995 کو ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ (اس فنڈ کو پہلے ایس بی آئی میگنم بیلنسڈ فنڈز کے نام سے جانا جاتا تھا) کا آغاز کیا۔ یہ ایک کھلی اسکیم ہے جس کا مقصد طویل مدتی حاصل کرنا ہے۔سرمایہ ترقی کے ساتھ ساتھلیکویڈیٹی کی طرف سےسرمایہ کاری ایکویٹی اور قرض کے آلات کے مرکب میں۔ اسکیم CRISIL استعمال کرتی ہے۔متوازن فنڈ - اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے جارحانہ انڈیکس۔

31 جنوری 2018 تک، SBI Equity Hybrid Fund کا حصہ بننے والے سرفہرست 10 حلقوں میں HDFC شامل ہیں۔بینک محدود،آئی سی آئی سی آئی بینک لمیٹڈ، اسٹیٹ بینک آف انڈیا، اور ٹاٹا کنسلٹنسی سروسز لمیٹڈ۔

یہ اسکیم ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو ایکویٹی مارکیٹوں میں مکمل طور پر بے نقاب کیے بغیر ترقی کے امکانات سے لطف اندوز ہونا چاہتے ہیں۔

آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ کے بارے میں (پہلے آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل بیلنسڈ فنڈ)

آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اینڈ ڈیبٹ فنڈ آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اینڈ ڈیبٹ فنڈ کا ایک حصہ ہے (اس فنڈ کو پہلے آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) اور اسے 03 نومبر 1999 کو شروع کیا گیا تھا۔ یہ سکیم ایک متوازن فنڈ ہے جس کا مقصد طویل عرصے سے پیدا کرنا ہے۔ موجودہ آمدنی کے ساتھ مدتی سرمائے کی تعریف جیسے ایکویٹی کے مرکب میں سرمایہ کاری کرکے اورمقررہ آمدنی آلات

31 جنوری 2018 تک آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ کے پورٹ فولیو کے 10 سرفہرست ہولڈنگز میں، ماروتی سوزوکی انڈیا لمیٹڈ، دی فیڈرل بینک لمیٹڈ، اپولو ٹائرز لمیٹڈ، اور لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ شامل ہیں۔

ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ بمقابلہ آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ

اگرچہ SBI Equity Hybrid Fund بمقابلہ ICICI Prudential Equity اور Debt Fund دونوں کا تعلق ایک ہی زمرے سے ہے، تاہم؛ وہ AUM، کارکردگی، موجودہ کے حوالے سے مختلف ہیں۔نہیں ہیں، اور دیگر عوامل۔ ان مختلف عناصر کو چار اقسام میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی،بنیادی سیکشن,کارکردگی سیکشن,سالانہ کارکردگی سیکشن، اوردیگر تفصیلات سیکشن. تو آئیے ہر ایک زمرے اور اس کے تحت آنے والے عناصر کو سمجھیں۔

بنیادی سیکشن

بنیادی سیکشن کا حصہ بننے والے عناصر ہیں۔موجودہ NAV,اے یو ایم,اسکیم کا زمرہ,اخراجات کا تناسب اورفنکاش کی درجہ بندی. اسکیم کے زمرے کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ SBI Equity Hybrid Fund بمقابلہ ICICI پروڈنشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ دونوں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں، یعنی،ہائبرڈ متوازن - ایکویٹی.

فی کے طور پرفنکاش کی درجہ بندی، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں فنڈز کی درجہ بندی ایک جیسی ہے۔4-ستارہ.

ذیل میں دیا گیا جدول بنیادی سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ دکھاتا ہے۔

کارکردگی سیکشن

کارکردگی کا سیکشن دکھاتا ہے۔سی اے جی آر یا دونوں فنڈز کے مختلف وقت کے ادوار میں مرکب سالانہ شرح نمو۔ جن پر غور کیا جاتا ہے ان میں سے کچھ مدت یہ ہیں۔3 ماہ کی واپسی۔,6 ماہ کی واپسی۔,1 سال کی واپسی۔، اور5 سال کی واپسی۔. ایک پچھلی نظر پر، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیموں کی کارکردگی میں زیادہ فرق نہیں ہے۔ کچھ عرصے میں، آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ نے زیادہ منافع کمایا ہے جبکہ دیگر ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ نے زیادہ منافع حاصل کیا ہے۔ دونوں اسکیموں کی کارکردگی کا خلاصہ درج ذیل ہے۔

سالانہ کارکردگی سیکشن

سالانہ کارکردگی کا حصہ کسی خاص سال کے لیے دو فنڈز کے درمیان مطلق منافع کا موازنہ کرتا ہے۔. اس سیکشن میں، ہم دیکھ سکتے ہیں کہ کچھ سالوں میں، SBI Equity Hybrid Fund نے ICICI پروڈنشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے جبکہ دوسروں میں؛ الٹا ہوا ہے. دونوں اسکیموں کے درمیان سالانہ کارکردگی کا موازنہ نیچے دیئے گئے جدول میں دکھایا گیا ہے۔

دیگر تفصیلات سیکشن

اس سیکشن میں مختلف موازنہ عناصر ہیںکم از کمSIP سرمایہ کاری اورکم از کم لمپسم سرمایہ کاری. کے ساتھ شروع کرنے کے لئےکم از کم SIP سرمایہ کاری، ہم کہہ سکتے ہیں کہگھونٹ ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ کی صورت میں سرمایہ کاری کرتا ہے INR 500 ہے اور ICICI پرڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ کا INR 1 ہے،000. یکمشت سرمایہ کاری کے حوالے سے، ایس بی آئی کے پاس اس اسکیم کے لیے کم سرمایہ کاری کی رقم ہے، یعنی INR 1,000 جبکہ ICICI کے پاس INR 5,000 ہے۔

ذیل میں دیا گیا جدول دیگر تفصیلات کے سیکشن کے مختلف تقابلی عناصر کو ٹیبل کرتا ہے۔

ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر آر سری نواسن اور مسٹر دنیش آہوجا کرتے ہیں۔

آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر سنکرن نارین، مسٹر اتل پٹیل اور مسٹر منیش بنتھیا کرتے ہیں۔ مسٹر منیش بنتھیا فکسڈ انکم کی سرمایہ کاری کا خیال رکھتے ہیں جبکہ دیگر دو لوگ ایکویٹی سرمایہ کاری کا خیال رکھتے ہیں۔

سالوں میں 10k سرمایہ کاری میں اضافہ