آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ بمقابلہ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ

ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اور آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل ایکویٹی اورقرض فنڈ دونوں کا حصہ ہیںمتوازن فنڈ ایکویٹی زمرہ یہ ایکویٹی پر مبنی متوازن فنڈز اپنے کارپس کا کافی حصہ ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگاتے ہیں اور بقیہ فکسڈ میںآمدنی آلات قرض اور ایکویٹی سرمایہ کاری کا تناسب پہلے سے طے شدہ ہے اور وقت کے ساتھ ساتھ بدل سکتا ہے۔ متوازن فنڈز ان افراد کے لیے موزوں ہیں جو اس کے ساتھ ساتھ باقاعدہ آمدنی کے خواہاں ہیں۔سرمایہ وقت کے ساتھ تعریف. یہ درمیانی مدت کے لیے سرمایہ کاری کے اچھے اختیارات میں سے ایک ہے۔ اگرچہ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اور آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ دونوں ابھی تک متوازن فنڈ کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں؛ دونوں اسکیموں کے درمیان ان کے موجودہ سے متعلق متعدد اختلافات ہیں۔نہیں ہیں، پورٹ فولیو کی ساخت، کارکردگی، وغیرہ۔ تو آئیے ان اسکیموں کے درمیان فرق کا موازنہ اور جانچ کریں۔

آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ (پہلے آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل بیلنسڈ فنڈ)

آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اینڈ ڈیبٹ فنڈ (جو پہلے آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) ایک حصہ ہےآئی سی آئی سی آئی پراڈینشل میوچل فنڈ. یہ ایک اوپن اینڈ بیلنسڈ فنڈ ہے جو 03 نومبر 1999 کو شروع کیا گیا تھا۔ اسکیم CRISIL Hybrid 35+65 – Aggressive Index کو اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے بینچ مارک کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ یہ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے NIFTY 50 انڈیکس اور 1 سالہ T بل کو اپنے اضافی معیار کے طور پر بھی استعمال کرتا ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ کی سرفہرست ہولڈنگز ٹاٹا موٹرز لمیٹڈ، ہندوستان ایروناٹکس لمیٹڈ، فیڈرل پر مشتمل تھیں۔بینک لمیٹڈ، ایکسس بینک لمیٹڈ، اور انفوسس لمیٹڈ۔ آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل ایکویٹی اینڈ ڈیبٹ فنڈ کا انتظام مسٹر سنکرن نارین، مسٹر اتل پٹیل اور مسٹر منیش بنتھیا کرتے ہیں۔ تنوع کے ذریعے، اسکیم کا مقصد رسک اور منافع میں اتار چڑھاؤ کو کم کرنا ہے۔ اس کا مقصد وقت کے ساتھ ساتھ سرمائے کی تعریف کے ساتھ باقاعدہ آمدنی حاصل کرنا بھی ہے۔

ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ

ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ (جو پہلے ایچ ڈی ایف سی پروڈنس فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) کا ایک حصہ ہےایچ ڈی ایف سی میوچل فنڈ متوازن زمرے کے تحت۔ یہ اسکیم سال 1994 میں شروع کی گئی تھی۔ یہ ایک اوپن اینڈڈ ہے۔مشترکہ فنڈ اسکیم جو پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے CRISIL بیلنسڈ فنڈ انڈیکس کو اپنے معیار کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ بڑے ہولڈنگز میں Tata Consultancy Services، Tata Steel Limited، State Bank of India، Axis Bank Limited، Reliance Industries Limited، اور Vedanta Limited شامل ہیں۔ مسٹر راکیش ویاس اور مسٹر پرشانت جین مل کر ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا انتظام کرتے ہیں۔ اس اسکیم کا مقصد ایکویٹی اور قرض کے آلات پر مشتمل پورٹ فولیو سے آمدنی پیدا کرکے سرمائے میں اضافہ اور باقاعدہ آمدنی ہے۔ اس کا مقصد سرمائے کے کٹاؤ کو کم سے کم یا روکنا بھی ہے۔ عام حالات میں، فنڈ کا مقصد اپنی سرمایہ کاری کا تقریباً 40-75% ایکویٹی آلات میں جبکہ بقیہ 25-60%مقررہ آمدنی آلات

آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ بمقابلہ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ

اگرچہ ICICI پرڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ اور HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ دونوں کا تعلق ایک ہی زمرے سے ہے، تاہم؛ ان کے درمیان اختلافات ہیں. تو، آئیے اے یو ایم، موجودہ NAV، کارکردگی، اور فنکاش ریٹنگز کے لحاظ سے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔ ان پیرامیٹرز کو چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی سیکشن، پرفارمنس سیکشن، سالانہ پرفارمنس سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن۔

بنیادی سیکشن

بنیادی باتوں کے سیکشن کا حصہ بننے والے ان عناصر میں فنکاش ریٹنگز، زمرہ، اور موجودہ NAV شامل ہیں۔ کے حوالے سےفنکاش ریٹنگزیہ کہا جا سکتا ہے کہآئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اینڈ ڈیبٹ فنڈ ایک 4 اسٹار فنڈ ہے جبکہ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ 3 اسٹار فنڈ ہے۔. اسکیم کے زمرے کے موازنہ سے پتہ چلتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں جو کہ ہائبرڈ بیلنسڈ – ایکویٹی ہے۔ دونوں اسکیموں کی موجودہ NAV کے حوالے سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ 11 اپریل 2018 تک، HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا NAV تقریباً INR 496 تھا جبکہ ICICI پروڈنشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ کا NAV INR 127 تھا۔ بنیادی سیکشن کا موازنہ ذیل میں دیا گیا ہے۔

کارکردگی سیکشن

پرفارمنس سیکشن میں، کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ یاسی اے جی آر واپسی کا موازنہ کیا جاتا ہے۔ ان ریٹرن کا موازنہ مختلف وقت کے وقفوں سے کیا جاتا ہے جیسے کہ 1 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، اور 5 سال کی واپسی۔ ایک جامع نوٹ پر، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیموں کی کارکردگی میں زیادہ فرق نہیں ہے۔ تاہم، زیادہ تر وقت کے وقفوں میں، ICICI پراڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ بعض صورتوں میں، یہاں تک کہ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ نے بھی بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ دونوں اسکیموں کے درمیان کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ تقابل مندرجہ ذیل ہے۔

سالانہ کارکردگی سیکشن

یہ سیکشن کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے مطلق واپسی کا موازنہ کرتا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ زیادہ تر معاملات میں، آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ نے ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے مقابلے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ تقابل مندرجہ ذیل ہے۔

دیگر تفصیلات سیکشن

یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں آخری سیکشن ہے۔ اس سیکشن کا حصہ بننے والے پیرامیٹرز AUM، کم از کم لمپسم رقم، کم از کم ہیں۔گھونٹ رقم، اور ایگزٹ لوڈ۔ اے یو ایم کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ ریس میں سب سے آگے ہے۔ 28 فروری 2018 تک، HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کی AUM تقریباً INR 37,836 کروڑ تھی۔ دوسری طرف، ICICI پراڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ کی AUM تقریباً 27,801 کروڑ روپے تھی۔ کے حوالے سےSIP سرمایہ کاری، HDFC کی اسکیم کے لیے کم از کم SIP رقم INR 500 ہے جبکہ ICICI کی اسکیم کے لیے INR 1 ہے،000. تاہم، دونوں اسکیموں کے لیے یکمشت سرمایہ کاری ایک جیسی ہے، یعنی INR 5,000۔ نیز، دونوں اسکیموں کے لیے ایگزٹ لوڈ ایک جیسا ہے۔ اگررہائی خریداری کی تاریخ سے 1 سال کے اندر اندر کیا جاتا ہے، پھر افراد کو ایگزٹ لوڈ کے طور پر 1% ادا کرنا ہوگا۔ تاہم، 1 سال کے بعد چھٹکارے کی صورت میں کوئی ایگزٹ لوڈ منسلک نہیں ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول دیگر تفصیلات کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔

سالوں میں 10k سرمایہ کاری میں اضافہ