ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ بمقابلہ آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ

ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اور آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل ایکویٹی اورقرض فنڈ دونوں کا تعلق ہےمتوازن فنڈ کے زمرےباہمی چندہ. یہ اسکیمیں اپنے فنڈ کی رقم کا کافی حصہ ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگاتی ہیں جبکہ باقی رقم فکسڈ میںآمدنی آلات یہ اسکیمیں ان افراد کے لیے موزوں ہیں جن کی تلاش ہے۔سرمایہ آمدنی کے باقاعدہ بہاؤ کے ساتھ طویل مدتی میں تعریف۔ ایکویٹی پر مبنی قرض فنڈز اپنی جمع شدہ رقم کا 65% سے زیادہ ایکویٹی آلات میں لگاتے ہیں۔ متعدد حالات میں متوازن فنڈز نے دیگر اسکیموں کے مقابلے میں زیادہ منافع دیا ہے۔ اگرچہ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اور آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ دونوں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں وہ مختلف پیرامیٹرز پر مختلف ہیں جیسےنہیں ہیں، کارکردگی، فنکاش ریٹنگز، وغیرہ۔ تو آئیے ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اور کے درمیان فرق کے بارے میں گہرائی سے سمجھیں۔آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل میوچل فنڈ.

ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ (پہلے ایچ ڈی ایف سی گروتھ فنڈ)

ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ (جسے پہلے ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ فنڈ کہا جاتا تھا) اس کا ایک حصہ ہےایچ ڈی ایف سی میوچل فنڈ. یہ ایک اوپن اینڈ میوچل فنڈ اسکیم ہے جو ستمبر 2000 میں شروع کی گئی تھی۔ اسکیم کا مقصد ایک پورٹ فولیو سے باقاعدہ آمدنی کے ساتھ ساتھ سرمائے کی ترقی کو حاصل کرنا ہے جس میں ایکویٹی، ایکویٹی سے متعلق، قرض اورکرنسی مارکیٹ آلات اسکیم اپنے کارپس کا تقریباً 65-72% ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں سرمایہ کاری کرتی ہے۔ یہ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے CRISIL بیلنسڈ فنڈ انڈیکس کو اپنے بنیادی معیار کے طور پر اور NIFTY 50 کو ایک اضافی بینچ مارک کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے پورٹ فولیو کا حصہ بننے والے چند سرفہرست اجزاء میں HDFC بھی شامل ہے۔بینک لمیٹڈ، آئی ٹی سی لمیٹڈ، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ،آئی سی آئی سی آئی بینک لمیٹڈ، اور وولٹاس لمیٹڈ۔ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر چراگ سیٹلواڈ اور مسٹر راکیش ویاس کرتے ہیں۔

آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ (پہلے آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل بیلنسڈ فنڈ)

آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ کا انتظام اور پیشکش ICICI پروڈنشل میوچل فنڈ کے ذریعے کیا جاتا ہے۔ اسکیم کی شروعات کی تاریخ 03 نومبر 1999 ہے اور یہ ایک کھلی اسکیم ہے۔ آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر سنکرن نارین، مسٹر اتل پٹیل اور مسٹر منیش بنتھیا کرتے ہیں۔ یہاں، مسٹر منیش بنتھیا قرض کی سرمایہ کاری کی دیکھ بھال کرتے ہیں جبکہ دوسرے ایکویٹی سرمایہ کاری کا انتظام کرتے ہیں۔ اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے CRISIL Hybrid 35+65- Aggressive Index کو اپنے معیار کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ یہ نفٹی 50 انڈیکس اور 1 سالہ ٹی بل کو ایک اضافی بینچ مارک کے طور پر بھی استعمال کرتا ہے۔ اس اسکیم کے اہم فوائد میں شامل ہیں:

• یہ باقاعدہ آمدنی اور سرمائے میں اضافے کے دوہرے فوائد فراہم کرتا ہے۔
• تنوع کے ذریعے، اسکیم خطرات میں اتار چڑھاؤ کو کم کرنے اور اس میں شامل خطرات کو کم کرنے کی کوشش کرتی ہے۔

ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ بمقابلہ آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ

اگرچہ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اور آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ دونوں کا تعلق متوازن فنڈ ایکویٹی کیٹیگری کے ایک ہی زمرے سے ہے، پھر بھی ان کے درمیان NAV، AUM، پورٹ فولیو کمپوزیشن، اور دیگر کے لحاظ سے فرق ہے۔ لہذا، آئیے ہم ان اسکیموں کے درمیان فرق کا موازنہ کریں اور سمجھیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی باتوں کا سیکشن، کارکردگی کا سیکشن، سالانہ کارکردگی کا سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن۔

بنیادی سیکشن

بنیادی سیکشن پہلا سیکشن ہے جس میں فنکاش ریٹنگز، اسکیم کیٹیگری، اور کرنٹ NAV جیسے پیرامیٹرز شامل ہیں۔ دونوں اسکیموں کے موجودہ NAV کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ 11 اپریل 2018 تک، HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا NAV تقریباً INR 149 تھا جبکہ ICICI پروڈنشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ کا NAV تقریباً INR 127 تھا۔ سکیم کے زمرے کے حوالے سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیم ایک ہی سے تعلق رکھتی ہیں۔ زمرہ، جو ہے، ہائبرڈ متوازن – ایکویٹی۔ کی طرف بڑھ رہا ہے۔فنکاش ریٹنگز، یہ کہا جا سکتا ہےآئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اینڈ ڈیبٹ فنڈ ایک 5 اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے جبکہ آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل ایکویٹی اینڈ ڈیبٹ فنڈ ایک 4 اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے۔. مبادیات کے سیکشن کا خلاصہ مندرجہ ذیل ٹیبل میں دیا گیا ہے۔

کارکردگی سیکشن

پرفارمنس سیکشن کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ یا کا موازنہ کرتا ہے۔سی اے جی آر مختلف وقت کے وقفوں پر دونوں اسکیموں کی واپسی۔ اس وقت کے وقفوں میں 1 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، 5 سال کی واپسی، اور آغاز کے بعد سے واپسی شامل ہیں۔ کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ سے پتہ چلتا ہے کہ دونوں اسکیموں میں کوئی خاص فرق نہیں ہے، حالانکہ بہت سی صورتوں میں، HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ کارکردگی کے سیکشن کا موازنہ کا خلاصہ ذیل میں دیا گیا ہے۔

سالانہ کارکردگی سیکشن

یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں تیسرا حصہ ہے۔ سالانہ کارکردگی کا سیکشن کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں کے درمیان مطلق منافع کا موازنہ کرتا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے سیکشن کا اندازہ کچھ سالوں سے ظاہر ہوتا ہے، ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے جبکہ دیگر کے لیے، آئی سی آئی سی آئی پروڈنشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول سالانہ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ موازنہ دکھاتا ہے۔

دیگر تفصیلات سیکشن

یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں آخری سیکشن ہے۔ اس حصے میں پیرامیٹرز جیسے AUM، Minimum شامل ہیں۔SIP سرمایہ کاری، کم از کم Lumpsum سرمایہ کاری، اور دیگر۔ اے یو ایم کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ 28 فروری 2018 تک، ICICI پرڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ کی AUM تقریباً 27,801 کروڑ روپے تھی۔ دوسری طرف، HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کی AUM تقریباً 20,191 کروڑ روپے تھی۔ کم از کمگھونٹ دونوں اسکیموں کے لیے سرمایہ کاری مختلف ہے۔ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے لیے یہ INR 500 ہے جبکہ ICICI پرڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ کے لیے یہ INR 1 ہے،000. اس کے باوجود، دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم یکمشت رقم ایک جیسی ہے، یعنی INR 5,000۔ ذیل میں دیا گیا جدول دیگر تفصیلات کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔

سالوں میں 10k سرمایہ کاری میں اضافہ