ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ بمقابلہ ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ

ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈایکویٹی فنڈ اور ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ دونوں کا حصہ ہیں۔متوازن فنڈ- ایکویٹی زمرہ۔ یہ اسکیمیں اپنے جمع شدہ فنڈز کو ایکویٹی کے ساتھ ساتھ قرض کے آلات دونوں میں لگاتی ہیں۔ تاہم، کل پورٹ فولیو میں ایکویٹی سرمایہ کاری کا تناسب 65% سے زیادہ ہے۔ یہ اسکیمیں ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہیں جن کے پاس اعلیخطرے کی بھوک لیکن ایک ہی وقت میں، وہ ایکویٹی سرمایہ کاری میں نمائش کی تلاش میں ہیں۔ اگرچہ HDFC Hybrid Equity Fund اور SBI Equity Hybrid Fund دونوں ابھی تک متوازن فنڈز کا حصہ ہیں، دونوں اسکیموں کے درمیان ان کے ریٹرن، AUM اور دیگر متعلقہ پیرامیٹرز کی بنیاد پر فرق ہے۔ تو، آئیے اس مضمون کے ذریعے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو دیکھیں۔

ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کا جائزہ (پہلے ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ فنڈ کے ساتھ)

ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ فنڈ کی پیشکش اور انتظام کیا جاتا ہے۔ایچ ڈی ایف سی میوچل فنڈ. HDFC پریمیئر ملٹی کیپ فنڈ اور HDFC بیلنسڈ فنڈ کو ملا کر HDFC ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ بنایا گیا۔ یہ اسکیم ایک اوپن اینڈ بیلنسڈ اسکیم ہے جو اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے CRISIL بیلنسڈ فنڈ انڈیکس کو اپنے معیار کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ سال 2000 میں شروع کیا گیا تھا اور اس کا مقصد حاصل کرنا ہے۔سرمایہ موجودہ کے ساتھ ساتھ تعریفآمدنی. 28 فروری 2018 تک، HDFC ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ اجزاء HDFC پر مشتمل تھے۔بینک لمیٹڈ، انفوسس لمیٹڈ،آئی سی آئی سی آئی بینک لمیٹڈ، اسٹیٹ بینک آف انڈیا، اور وولٹاس لمیٹڈ۔ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ فنڈ کا انتظام کرنے والے فنڈ مینیجرز مسٹر چراگ سیٹلواڈ اور مسٹر راکیش ویاس ہیں۔ ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کی خطرے کی بھوک معمولی حد تک زیادہ ہے۔ اس طرح، یہ اسکیم ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو اپنی سرمایہ کاری میں کسی حد تک خطرے کے لیے تیار ہیں۔

ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ کا جائزہ (پہلے ایس بی آئی میگنم بیلنسڈ فنڈ)

ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ (اس سے پہلے ایس بی آئی میگنم بیلنسڈ فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) دسمبر 1995 میں شروع کیا گیا تھا اور اس کا انتظامایس بی آئی میوچل فنڈ. یہ اسکیم اپنے پورٹ فولیو کو بنانے کے لیے CRISIL بیلنسڈ فنڈ – ایگریسو انڈیکس کو اپنے پیمانہ کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ اس اسکیم کا مقصد طویل مدتی میں سرمایہ کی ترقی کے ساتھ ساتھ کوشش کرنا ہے۔لیکویڈیٹی کی طرف سےسرمایہ کاری ایکویٹی اور کے مجموعہ میںقرض فنڈ. 28 فروری 2018 تک، SBI Equity Hybrid Fund کے پورٹ فولیو کا حصہ بننے والی کچھ سرمایہ کاری میں Kotak Mahindra Bank Limited، Bharti Airtel Limited، Interglobe Aviation Limited، اور Infosys Limited شامل ہیں۔ اسکیم اپنے کارپس کو ان کمپنیوں میں لگاتی ہے جن میں ترقی کی اعلیٰ صلاحیت ہوتی ہے اور قرض کے آلات میں مخصوص تناسب سے سرمایہ کاری کرکے خطرے کو متوازن کرتی ہے۔ ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر آر سری نواسن اور مسٹر دنیش آہوجا کرتے ہیں۔

ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ بمقابلہ ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ

اگرچہ HDFC Hybrid Equity Fund اور SBI Equity Hybrid Fund دونوں ابھی تک ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں؛ دونوں اسکیموں میں فرق ہے۔ لہذا، آئیے متعدد پیرامیٹرز کی بنیاد پر دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو دیکھیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی سیکشن، پرفارمنس سیکشن، سالانہ پرفارمنس سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن۔

بنیادی سیکشن

مبادیات سیکشن کا حصہ بننے والے تقابلی عناصر میں سکیم کیٹیگری، کرنٹ شامل ہیں۔نہیں ہیں، Fincash کی درجہ بندی، اور اسی طرح. اسکیم کے زمرے کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، یعنی ہائبرڈ بیلنسڈ – ایکویٹی۔ Fincash ریٹنگز کے حوالے سے یہ کہا جا سکتا ہے۔ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کو 5 اسٹار اسکیم کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے جبکہ ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ کو 4 اسٹار اسکیم کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے۔. دونوں اسکیموں کے NAV کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ HDFC ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ 22 مارچ 2018 تک، HDFC بیلنسڈ فنڈ کا NAV تقریباً INR 142 تھا اور SBI Equity Hybrid Fund کا تقریباً INR 121 تھا۔ بنیادی باتوں کے سیکشن کا موازنہ کا خلاصہ ذیل میں دیا گیا ہے۔

کارکردگی سیکشن

مرکب سالانہ ترقی کی شرح یاسی اے جی آر مختلف وقت کے وقفوں پر واپسی کا موازنہ کارکردگی کے حصے میں کیا جاتا ہے۔ یہ مختلف وقتی وقفے جن پر ریٹرن کا موازنہ کیا جاتا ہے ان میں 1 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی وغیرہ شامل ہیں۔ کارکردگی کے سیکشن کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے ذریعہ پیدا ہونے والے دونوں ریٹرن میں زیادہ فرق نہیں ہے۔ تاہم، کئی وقفوں میں، ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کا منافع SBI ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ کے منافع کے مقابلے زیادہ ہوتا ہے۔ ذیل میں دی گئی جدول کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتی ہے۔

سالانہ کارکردگی سیکشن

سالانہ کارکردگی کا سیکشن کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے منافع کا موازنہ کرتا ہے۔ سالانہ کارکردگی کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ مخصوص سالوں کے لیے، ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کی کارکردگی بہتر ہے جبکہ کچھ سالوں کے لیے؛ ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ کی کارکردگی بہتر ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول سالانہ کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔

دیگر تفصیلات

یہ دونوں اسکیموں کے درمیان موازنہ کا آخری حصہ ہے۔ اس سیکشن کا حصہ بننے والے عناصر میں AUM، Minimum شامل ہیں۔SIP سرمایہ کاری، کم از کم یکمشت سرمایہ کاری، وغیرہ۔ کم از کمگھونٹ دونوں اسکیموں کے لیے سرمایہ کاری ایک جیسی ہے یعنی INR 500۔ تاہم، کم از کم لمپسم سرمایہ کاری کی صورت میں، دونوں اسکیموں کے لیے رقم مختلف ہے۔ HDFC ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کے لیے کم از کم یکمشت رقم INR 5 ہے،000 اور SBI ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ کے لیے INR 1,000 ہے۔ دونوں اسکیموں کی AUM بھی مختلف ہے حالانکہ فرق زیادہ نہیں ہے۔ 28 فروری 2018 تک، HDFC کی AUM تقریباً 20,191 کروڑ روپے ہے اور SBI کی تقریباً 21,404 کروڑ روپے ہے۔ دیگر تفصیلات کے حصے کا خلاصہ حسب ذیل ہے۔

سالوں میں 10k سرمایہ کاری میں اضافہ