ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ بمقابلہ ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ

ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈایکویٹی فنڈ اور ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ دونوں اسکیمیں سے تعلق رکھتے ہیں۔متوازن فنڈ ایکویٹی زمرہ یہ اسکیمیں اپنے کارپس کو ایکویٹی اور فکسڈ دونوں میں لگاتی ہیں۔آمدنی آلات متوازن فنڈز ان افراد کے لیے موزوں ہیں جو اس کے ساتھ ساتھ باقاعدہ آمدنی کے خواہاں ہیں۔سرمایہ تعریف متوازن فنڈز میں، ایکویٹی اور قرض کے آلات کے حوالے سے سرمایہ کاری کا تناسب پہلے سے طے شدہ ہوتا ہے اور وقت کے ساتھ ساتھ بدل سکتا ہے۔ متوازن فنڈز درمیانی اور طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے سرمایہ کاری کا ایک اچھا اختیار ہے۔ متوازن فنڈز نے بہت سے معاملات میں اچھا منافع پیدا کیا ہے۔ اگرچہ ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ اور ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ دونوں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں، دونوں پیرامیٹروں کی بنیاد پر دونوں اسکیموں میں فرق ہے۔ تو آئیے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔

ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ فنڈ (پہلے ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ)

ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کا ایک حصہ ہے۔ایچ ڈی ایف سی میوچل فنڈ. یہ ایک اوپن اینڈ بیلنسڈ فنڈ اسکیم ہے جو 11 ستمبر 2000 کو شروع کی گئی تھی۔ اس اسکیم کا مقصد باقاعدہ آمدنی کے ساتھ مل کر طویل مدت میں سرمائے کی تعریف حاصل کرنا ہے۔ یہ سرمایہ کی تعریف اور آمدنی کی نسل کی طرف سے حاصل کیا جاتا ہےسرمایہ کاری ایکویٹی پر مشتمل ایک پورٹ فولیو میں اسکیم کا کارپس اورمقررہ آمدنی آلات 31 مارچ 2018 تک، ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ سرفہرست اجزاء ایچ ڈی ایف سی پر مشتمل تھے۔بینک لمیٹڈ، انفوسس لمیٹڈ،آئی سی آئی سی آئی بینک لمیٹڈ، اور وولٹاس لمیٹڈ۔ ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر چراگ سیٹالواد اور مسٹر راکیش ویاس کرتے ہیں۔ عام صورت حال میں، اسکیم اپنے کارپس کا تقریباً 60% ایکویٹی انسٹرومنٹس میں لگائے گی جبکہ باقی رقم فکسڈ انکم انسٹرومنٹس میں لگائی جائے گی۔

ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ (پہلے ٹاٹا بیلنسڈ فنڈ)

ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ (جسے پہلے ٹاٹا بیلنسڈ فنڈ کہا جاتا تھا) کا انتظام اور پیشکشٹاٹا میوچل فنڈ. یہ اوپن اینڈ ہائبرڈ ایکویٹیمشترکہ فنڈ سال 1995 میں شروع کیا گیا تھا۔ اس اسکیم کا مقصد ایسے افراد کو پورا کرنا ہے جن کی آمدنی کی تقسیم درمیانی مدت سے طویل مدتی کے دوران ہو۔ تاہم، ہر وقت، اس کا زور سرمائے کی تعریف پر ہوتا ہے۔ ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کا انتظام کرنے والے فنڈ مینیجرز مسٹر پردیپ گوکھلے اور مسٹر مورتی ناگراجن ہیں۔ ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ اسکیم کے اتار چڑھاؤ کو منظم کرنے کے ساتھ ساتھ پورٹ فولیو کے منافع کو بڑھانے کی کوشش کرتا ہے۔ اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے CRISIL Hybrid 35+65 Index کو اپنے معیار کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، Tata Hybrid Equity Fund کے سرفہرست 10 ایکویٹی ہولڈنگز میں HDFC Bank Limited، Reliance Industries Limited، Yes Bank Limited، اور Zee Entertainment Enterprises Limited شامل ہیں۔

ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ بمقابلہ ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ

ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ اور ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ دونوں اسکیمیں متوازن زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، تاہم، دونوں اسکیموں کے درمیان فرق ہے مختلف صفات ہیں۔ لہذا، آئیے ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ اور ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کے درمیان فرق کو مختلف پیرامیٹرز جیسے فنکاش ریٹنگز، کرنٹ کی بنیاد پر سمجھیں۔نہیں ہیں، AUM، اور بہت کچھ۔ ان پیرامیٹرز کو چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی سیکشن، پرفارمنس سیکشن، سالانہ پرفارمنس سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن۔

بنیادی سیکشن

بنیادی سیکشن کا حصہ بننے والے پیرامیٹرز میں موجودہ NAV، Fincash ریٹنگز، اور اسکیم کیٹیگری شامل ہیں۔ اسکیم کے زمرے کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، یعنی ہائبرڈ بیلنسڈ – ایکویٹی۔ کا موازنہفنکاش ریٹنگز کہتا ہے،ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کو 5 اسٹار کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے جبکہ ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کو 3 اسٹار کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے۔. موجودہ NAV کے حوالے سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیموں میں فرق ہے۔ 13 اپریل 2016 تک، HDFC ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کا NAV تقریباً INR 149 تھا جبکہ Tata Hybrid Equity Fund کا تقریباً INR 206 تھا۔ بنیادی باتوں کے سیکشن کا خلاصہ جیسا کہ ذیل میں دکھایا گیا ہے۔

کارکردگی سیکشن

یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں دوسرا حصہ ہے۔ اس سیکشن میں، کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ یاسی اے جی آر مختلف وقت کے وقفوں پر دونوں اسکیموں کے منافع کا موازنہ کیا جاتا ہے۔ مختلف وقت کے وقفوں میں 1 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، 5 سال کی واپسی، اور آغاز سے لے کر اب تک کی واپسی شامل ہیں۔ کارکردگی کے سیکشن کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے منافع کے درمیان کوئی خاص فرق نہیں ہے، حالانکہ تقریباً تمام صورتوں میں، ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل کے طور پر ٹیبل کیا گیا ہے۔

سالانہ کارکردگی سیکشن

سالانہ کارکردگی کا حصہ کسی خاص سال کے لیے اسکیموں کے درمیان مطلق منافع کا موازنہ کرتا ہے۔ یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں تیسرا حصہ ہے۔ سالانہ کارکردگی کے سیکشن کے معاملے میں بھی، موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ HDFC ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول سالانہ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ موازنہ دکھاتا ہے۔

دیگر تفصیلات سیکشن

دیگر تفصیلات کا سیکشن دونوں اسکیموں کے مقابلے میں آخری سیکشن ہے۔ دیگر تفصیلات کے سیکشن کا حصہ بننے والے تقابلی عناصر میں AUM، کم از کم شامل ہیں۔SIP سرمایہ کاری، اور کم از کم یکمشت سرمایہ کاری۔ دونوں اسکیموں کے اے یو ایم کے حوالے سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ ان کے اے یو ایم کے درمیان کافی فرق ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، HDFC ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کا AUM تقریباً INR 20,191 کروڑ تھا جبکہ Tata Hybrid Equity Fund کا تقریباً INR 5,371 کروڑ تھا۔ کم از کمگھونٹ دونوں اسکیموں کے لیے سرمایہ کاری یکساں ہے، یعنی INR 500۔ اسی طرح، دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم یکمشت سرمایہ کاری بھی یکساں ہے، یعنی INR 5،000. دیگر تفصیلات کے سیکشن کا خلاصہ ذیل میں دکھایا گیا ہے۔

سالوں میں 10k سرمایہ کاری میں اضافہ