سمال کیپ میوچل فنڈز

سمال کیپ فنڈز کیا ہیں؟

سمال کیپ فنڈز کی نمائش کے سب سے نچلے سرے پر ہوتی ہے۔مارکیٹ کیپٹلائزیشن سمال کیپ کمپنیوں میں وہ سٹارٹ اپ یا فرم شامل ہیں جو چھوٹی آمدنی کے ساتھ ترقی کے ابتدائی مرحلے میں ہیں۔ بہت سی کامیاب چھوٹی کیپ فرمیں آخرکار بڑی بڑی کمپنیوں میں تبدیل ہو گئی ہیں۔ چونکہ، چھوٹے کیپ اسٹاک اعلی ترقی کی صلاحیت فراہم کرتے ہیں، کمپنیوں کو ان کی ترقی کے ابتدائی مرحلے میں، اعلی ترقی کی وسیع گنجائش ہے.

حال ہی میںsebi نے درجہ بندی کی ہے۔ کیسےاے ایم سیبڑے کیپس اور مڈ کیپس کی درجہ بندی کرنا ہے۔

سمال کیپ فنڈز (اسمال کیپ اسٹاکس میں سرمایہ کاری)

سمال کیپس کو عام طور پر INR 500 کروڑ سے کم مارکیٹ کیپٹلائزیشن والی فرموں کے طور پر بیان کیا جاتا ہے (ایم سی = کمپنی کی طرف سے جاری کردہ حصص کی تعداد X مارکیٹ قیمت فی شیئر)۔ ان کی مارکیٹ کیپٹلائزیشن بڑی اور سے بہت کم ہے۔درمیانی ٹوپی. بہت سے چھوٹے کیپس نوجوان فرم ہیں جن میں کافی ترقی کی صلاحیت موجود ہے۔ لیکن، بڑی اور مڈ کیپ کے مقابلے چھوٹی ٹوپی کے ساتھ ناکامی کا خطرہ زیادہ ہوتا ہے۔

بہت سی چھوٹی کیپ کمپنیاں اپنی مصنوعات اور خدمات کے لیے صارفین کی مناسب مانگ کے ساتھ ایک خاص مارکیٹ فراہم کرتی ہیں۔ وہ ابھرتی ہوئی صنعتوں کو مستقبل میں خاطر خواہ ترقی کی صلاحیت کے ساتھ بھی خدمات فراہم کرتے ہیں۔ سمال کیپ فرموں میں اچھا منافع پیدا کرنے کی صلاحیت ہوتی ہے۔ تاہم، اس میں ملوث خطرات بہت زیادہ ہیں. لیکن، اگر چھوٹی ٹوپی کی سرمایہ کاری کی مدت زیادہ ہے، تو خطرات کم ہوتے ہیں۔

چھوٹے کیپس کی سب سے چھوٹی ایکویٹی مائیکرو کیپ اور نینو کیپ اسٹاک ہیں۔ جس میں، مائیکرو کیپس INR 100 سے 500 کروڑ کی مارکیٹ کیپ والی فرم ہیں اور نینو کیپس ایسی کمپنیاں ہیں جن کی مارکیٹ کیپ INR 100 کروڑ سے کم ہے۔ بی ایس ای سمال کیپ انڈیکس نے ریکارڈ کیا ہے کہ ہر 10 میں سے چار اسٹاک کے خالص منافع میں 30 فیصد سے زیادہ اضافہ ہوا ہے۔مالی سال 2014-16 کا۔

ہندوستان میں سب سے زیادہ ابھرتی ہوئی چھوٹی ٹوپی کمپنیاں ہیں۔انڈیا بلز اصلی، جسٹ ڈائل، پی این بی گلٹس، فیڈرلبینک لمیٹڈ، گیتانجلی جیمز لمیٹڈ، انڈین سیمنٹس لمیٹڈ، انڈین اوورسیز بینک، اورینٹل بینک آف کامرس، پی وی آر لمیٹڈ، وغیرہ۔

سمال کیپ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کیوں کی جائے؟

یہاں کے کچھ فوائد اور نقصانات ہیں۔سرمایہ کاری چھوٹے کیپ فنڈز میں جو آپ کو فنڈ کو سمجھنے میں رہنمائی کرے گا۔

پیشہ

• چھوٹے کیپ اسٹاک کی قیمت مڈ کیپ اور بڑے کیپ اسٹاک سے کم ہے۔
• سمال کیپ فنڈز آپ کے پورٹ فولیو کو متنوع بنانے میں مدد کرتے ہیں۔ ایک تاجر دوسرے کیپس کے مقابلے میں متعدد اسٹاک میں تجارت کرسکتا ہے۔
• چھوٹے کیپ اسٹاک اعلی ترقی کی صلاحیت فراہم کرتے ہیں. چونکہ یہ کمپنیاں اپنی ترقی کے ابتدائی مرحلے میں ہیں، اس لیے ان کے پاس اعلیٰ ترقی کی بڑی گنجائش ہے۔
• بعض اوقات، چھوٹے کیپ فنڈز سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کرتے ہیں۔بڑے کیپ فنڈز. چونکہ بڑی کمپنیاں استحکام کی طرف مائل ہوتی ہیں، چھوٹی ٹوپیاں بعض اوقات اسے بہتر کارکردگی کا بہتر موقع فراہم کر سکتی ہیں۔

Cons کے

• سمال کیپ اسٹاک خطرناک ہوتے ہیں کیونکہ ان کا کاروبار کم پائیدار ہوتا ہے۔ مثال کے طور پر، ایک کمپنی میں ایک منفرد سروس/مصنوعات ہو سکتی ہے، لیکن ہو سکتا ہے کہ اس کے پاس اس کی مارکیٹنگ کے لیے کافی مالیات نہ ہو۔ لہذا، بعض اوقات فنڈز کی کمی کاروبار کو ناکام بنا دیتی ہے۔
• چھوٹے کیپ اسٹاک بڑے کیپ اسٹاک کے مقابلے میں فطرت میں زیادہ غیر مستحکم ہوتے ہیں۔
• اسٹاک کی ان کی نوعیت کی وجہ سے، چھوٹی ٹوپیاں بڑھتی ہوئی مارکیٹ میں بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کر سکتی ہیں اور یہاں تک کہ کر سکتی ہیں۔کم کارکردگی دکھانا بحران کے دوران.

سمال کیپ فنڈز میں سرمایہ کاری کیسے کریں۔

چھوٹے کیپ فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے آپ کو مندرجہ ذیل اہم عوامل پر غور کرنے کی ضرورت ہے:

ماضی کی کارکردگی

ایکسرمایہ کار وقت کی ایک مدت کے لیے فنڈز کی کارکردگی کا منصفانہ جائزہ لینا چاہیے۔ اس کے علاوہ، ایک ایسے فنڈ کے لیے جانے کی تجویز دی جاتی ہے جو 4-5 سالوں میں مسلسل اس کے بینچ مارک کو مات دیتا ہے، اس کے علاوہ، ہر ایک کو دیکھنا چاہیے اور یہ دیکھنا چاہیے کہ آیا فنڈ بینچ مارک کو مات دینے کے قابل ہے یا نہیں۔

پورٹ فولیو کی تعمیر

اس اسکیم کے پورٹ فولیو کی تعمیر کو چیک کرنا ضروری ہے جس میں آپ سرمایہ کاری کریں گے۔ چونکہ، سمال کیپ ایک پرخطر فنڈ ہے، اس لیے اسکیم کے پورٹ فولیو میں ایک چھوٹا سا حصہ لاج کیپس اور قرض کے لیے بھی ہونا چاہیے۔کرنسی مارکیٹ آلات تاکہ یہ باقاعدہ پیدا کرے۔آمدنی.

فنڈ مینیجر

ایک فنڈ مینیجر اسکیم کی مجموعی کارکردگی میں اہم کردار ادا کرتا ہے۔ ایک فنڈ مینیجر فنڈ کے پورٹ فولیو کے لیے سرمایہ کاری کے فیصلے کرنے کا ذمہ دار ہے۔ لہذا، سرمایہ کاروں کو سمال کیپس میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے مثالی طور پر اس مخصوص فنڈ مینیجر کے زیر انتظام فنڈ کی ماضی کی کارکردگی کا جائزہ لینا چاہیے، خاص طور پر سخت مارکیٹ کے مرحلے میں۔

فنڈ ہاؤس کی ساکھ

سرمایہ کاری کے لیے چھوٹے کیپ فنڈز کا انتخاب کرتے وقت، ہمیشہ فنڈ ہاؤس کے معیار اور ساکھ کو دیکھیں۔ ایک فنڈ ہاؤس جس کا دیرینہ ریکارڈ، بڑے اثاثے انڈر مینجمنٹ (اے یو ایم)، اسٹار فنڈز یا اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والا فنڈ وغیرہ، وہ ہے جس میں سرمایہ کاری کی جائے۔ ریکارڈ

ایکویٹی فنڈ ٹیکسیشن

بجٹ 2018 کی تقریر کے مطابق، ایک نئی لانگ ٹرمسرمایہ ایکویٹی پر مبنی گینز (LTCG) ٹیکسباہمی چندہ اور اسٹاک یکم اپریل سے لاگو ہوں گے۔ مالیاتی بل 2018 14 مارچ 2018 کو لوک سبھا میں صوتی ووٹ سے منظور ہوا۔انکم ٹیکس تبدیلیاں یکم اپریل 2018 سے ایکویٹی سرمایہ کاری کو متاثر کریں گی۔

1. طویل مدتی کیپٹل گینز

LTCGs جو INR 1 لاکھ سے زیادہ ہیں۔رہائی یکم اپریل 2018 کو یا اس کے بعد میوچل فنڈ یونٹس یا ایکویٹیز پر 10 فیصد (پلس سیس) یا 10.4 فیصد ٹیکس لگے گا۔ طویل مدتیکیپٹل گینز 1 لاکھ روپے تک مستثنیٰ ہوگا۔ مثال کے طور پر، اگر آپ ایک مالی سال میں اسٹاکس یا میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری سے مشترکہ طویل مدتی سرمائے میں INR 3 لاکھ کماتے ہیں۔ قابل ٹیکس LTCGs INR 2 لاکھ (INR 3 لاکھ - 1 لاکھ) اورٹیکس کی ذمہ داری 20 روپے ہوں گے،000 (INR 2 لاکھ کا 10 فیصد)۔

طویل مدتی سرمایہ نفع وہ منافع ہے جو فروخت کرنے یا چھڑانے سے حاصل ہوتا ہے۔ایکویٹی فنڈز ایک سال سے زیادہ منعقد.

2. شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز

اگر میوچل فنڈ یونٹس ہولڈنگ کے ایک سال سے پہلے فروخت کیے جاتے ہیں، تو شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز (STCGs) ٹیکس لاگو ہوگا۔ STCGs ٹیکس کو 15 فیصد پر برقرار رکھا گیا ہے۔

*1 لاکھ روپے تک کے منافع ٹیکس سے پاک ہیں۔ INR 1 لاکھ سے زیادہ کے منافع پر 10% ٹیکس لاگو ہوتا ہے۔ قبل ازیں شرح 0% لاگت کا حساب 31 جنوری 2018 کو اختتامی قیمت کے طور پر کیا گیا تھا۔ #10% کا ڈیویڈنڈ ٹیکس + سرچارج 12% + 4% = 11.648% صحت اور تعلیم 4% کا سیس متعارف کرایا گیا۔ پہلے تعلیمی سیس 3 تھا۔%

بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے سمال کیپ فنڈز 2022

100 کروڑ سے زیادہ AUM کے ساتھ کچھ بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے چھوٹے کیپ فنڈز درج ذیل ہیں:

نتیجہ

کسی بھی سرمایہ کاری کے برعکس، چھوٹے کیپ فنڈز کے اپنے فوائد اور نقصانات ہوتے ہیں۔ اگر آپ اس طرح کے خطرات مول لینے کے لیے تیار ہیں اور چھوٹے کیپس میں سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں، تو وہ آپ کے لیے صحیح میدان ہیں! آپ کو مزید دریافت کرنا چاہئے!