ایس بی آئی سمال کیپ فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ دونوں سمال کیپ کا حصہ ہیں۔مشترکہ فنڈ سکیمیںسمال کیپ فنڈز وہ لوگ ہیں جو INR 500 کروڑ سے کم کارپس کی رقم رکھنے والی کمپنیوں کے حصص میں اپنے کارپس کی سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ سمال کیپ کا مطلب مکمل کے لحاظ سے 251 ویں کمپنی ہے۔مارکیٹ کیپٹلائزیشن ان اسکیموں میں زیادہ خطرہ ہوتا ہے اور انہیں اچھا سمجھا جاتا ہے۔آمدنی طویل مدت میں کمانے والے۔ سمال کیپ اسکیموں میں عام طور پر شیئر کی قیمت کم ہوتی ہے۔ افراد ان حصص کی بڑی مقدار خرید سکتے ہیں۔ اگرچہ ایس بی آئی سمال کیپ فنڈ بمقابلہ ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ دونوں کا تعلق ابھی تک ایک ہی زمرے سے ہے؛ وہ مختلف پیرامیٹرز پر مختلف ہیں جیسےنہیں ہیں، کارکردگی، اور اسی طرح. تو آئیے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
ایس بی آئی سمال کیپ فنڈ (اس سے پہلے ایس بی آئی سمال اینڈ مڈ کیپ فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) سال 2013 میں شروع کیا گیا تھا۔ یہ فنڈ سرمایہ کاروں کو طویل مدتی فراہم کرنے کی کوشش کرتا ہے۔سرمایہ کے ساتھ ساتھ ترقیلیکویڈیٹی کی طرف سے ایک کھلی ختم سکیم کےسرمایہ کاری چھوٹی ٹوپی کمپنیوں کے ایکویٹی اسٹاک کی ایک متنوع ٹوکری میں۔ سرمایہ کاری کی حکمت عملی کے طور پر، SBI سمال کیپ فنڈ سرمایہ کاری کی ترقی اور قدر کے انداز کے امتزاج کی پیروی کرتا ہے۔ اسکیم S&P BSE سمال کیپ انڈیکس کو اپنے بینچ مارک کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ اسکیم کے موجودہ فنڈ مینیجر آر سری نواسن ہیں۔ 31/05/2018 تک اسکیم کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز CCIL-Clearing Corporation of India Ltd (CBLO)، Westlife Development LTD، Kirloskar Oil Engines Ltd، Hawkins Cookers Ltd، وغیرہ ہیں۔
ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ ایک اوپن اینڈ میوچل فنڈ اسکیم ہے جس کی پیشکش ہے۔ایچ ڈی ایف سی میوچل فنڈ چھوٹی ٹوپی کے زمرے کے تحت۔ یہ اسکیم 03 اپریل 2008 کو شروع کی گئی تھی۔ اسکیم کا مقصد بنیادی طور پر چھوٹی کمپنیوں کے حصص میں سرمایہ کاری کرکے طویل مدتی میں سرمائے میں اضافہ کرنا ہے۔ اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے NIFTY Small Cap 100 کو اپنے بینچ مارک انڈیکس کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ یہ NIFTY 50 کو ایک اضافی انڈیکس کے طور پر بھی استعمال کرتا ہے۔ ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ کا انتظام کرنے والے فنڈ مینیجرز مسٹر چراگ سیٹلواڈ اور مسٹر راکیش ویاس ہیں۔ 30 جون، 2018 تک، ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز میں NIIT ٹیکنالوجیز، Aurobindo Pharma، Firstsource Solutions، Sharda Cropchem وغیرہ شامل ہیں۔
اگرچہ ایس بی آئی سمال کیپ فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ دونوں ابھی تک سمال کیپ فنڈز کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں، دونوں اسکیموں کے درمیان فرق موجود ہے۔ تو، آئیے ہم دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی- بنیادی سیکشن، پرفارمنس سیکشن، سالانہ پرفارمنس سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن۔
بنیادی باتیں دونوں اسکیموں کے مقابلے میں پہلا حصہ ہے۔ اس اسکیم کا حصہ بننے والے پیرامیٹرز میں اسکیم کیٹیگری، فنکاش ریٹنگز، اور موجودہ NAV شامل ہیں۔ اسکیم کے زمرے کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، یعنی ایکویٹی سمال کیپ۔ فنکاش ریٹنگز کے حوالے سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ کی شرحیں ہیں۔4-اسٹار فنڈجبکہ ایس بی آئی سمال کیپ فنڈ کی درجہ بندی کی گئی ہے۔5-اسٹار فنڈ. خالص اثاثہ کی قیمت کے مقابلے میں، 19 جولائی 2018 کو HDFC سمال کیپ فنڈ کی NAV INR 42.387 تھی، اور SBI سمال کیپ فنڈ کی NAV INR 49.9695 تھی۔ ذیل میں دیا گیا جدول دونوں اسکیموں کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹172.517 ↑ 1.21 (0.71 %) ₹35,563 on 31 Jul 25 9 Sep 09 ☆☆☆☆☆ Equity Small Cap 4 Moderately High 1.58 -0.63 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹142.389 ↑ 0.08 (0.06 %) ₹36,353 on 31 Jul 25 3 Apr 08 ☆☆☆☆ Equity Small Cap 9 Moderately High 1.58 -0.17 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
کارکردگی کا سیکشن کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ یا کا موازنہ کرتا ہے۔سی اے جی آر دونوں اسکیموں کے درمیان۔ اس CAGR کا موازنہ مختلف وقت کے وقفوں پر کیا جاتا ہے، یعنی 3 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، 5 سال کی واپسی، اور آغاز سے لے کر اب تک کی واپسی۔ دونوں اسکیموں کا مجموعی موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں نے مختلف کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ کچھ مثالوں میں ایس بی آئی سمال کیپ فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے، جبکہ کچھ معاملات میں ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ نے اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل کے طور پر ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details 1.3% 2% 18.2% -6.3% 15% 24.2% 19.5% HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details 2% 4.8% 26% -0.3% 23.4% 30.1% 16.5%
Talk to our investment specialist
یہ سیکشن ہر سال دونوں فنڈز کے ذریعہ پیدا ہونے والے مطلق منافع سے متعلق ہے۔ اس صورت میں، ہم دیکھ سکتے ہیں کہ دونوں اسکیموں کی کارکردگی میں فرق ہے۔ بہت سے حالات میں، ایس بی آئی سمال کیپ فنڈ نے ایچ ڈی ایف سی سمال فنڈ سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ دونوں فنڈز کی سالانہ کارکردگی کو مندرجہ ذیل ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details 24.1% 25.3% 8.1% 47.6% 33.6% HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details 20.4% 44.8% 4.6% 64.9% 20.2%
دونوں فنڈز کے مقابلے میں یہ آخری سیکشن ہے۔ اس سیکشن میں، پیرامیٹرز جیسےاے یو ایم,کم از کم SIP اور Lumpsum سرمایہ کاری، اورلوڈ سے باہر نکلیں۔ موازنہ کیا جاتا ہے. کم از کم کے ساتھ شروع کرنے کے لئےSIP سرمایہ کاری، دونوں اسکیمیں ایک ہی ماہانہ ہیں۔گھونٹ رقم، یعنی، INR 500۔ اسی طرح، کم از کم یکمشت سرمایہ کاری کی صورت میں، دونوں اسکیموں کی رقم ایک جیسی ہے، یعنی INR 5،000. AUM میں آتے ہوئے، 30 جون 2018 تک HDFC سمال کیپ فنڈ کی AUM INR 4,143 کروڑ تھی اور SBI سمال کیپ فنڈ کی AUM INR 792 کروڑ تھی۔ ذیل میں دیا گیا جدول دونوں اسکیموں کے لیے دیگر تفصیلات کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 R. Srinivasan - 11.8 Yr. HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Chirag Setalvad - 11.19 Yr.
SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹16,761 31 Aug 22 ₹19,590 31 Aug 23 ₹23,347 31 Aug 24 ₹32,082 31 Aug 25 ₹29,567 HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹18,549 31 Aug 22 ₹20,186 31 Aug 23 ₹27,782 31 Aug 24 ₹37,887 31 Aug 25 ₹37,167
SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 16.48% Equity 83.34% Debt 0.18% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 26% Consumer Cyclical 19.12% Basic Materials 13.73% Financial Services 13.47% Consumer Defensive 4.29% Health Care 2.6% Communication Services 1.44% Real Estate 1.26% Technology 1.19% Utility 0.23% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity E I D Parry India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 24 | EIDPARRY3% ₹1,150 Cr 9,324,049 SBFC Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | SBFC3% ₹935 Cr 89,318,180 Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 23 | 5433083% ₹926 Cr 12,323,990 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 20 | KPIL3% ₹906 Cr 7,900,000 City Union Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CUB3% ₹893 Cr 41,665,000 Chalet Hotels Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 19 | CHALET2% ₹884 Cr 9,716,991 K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 24 | KPRMILL2% ₹878 Cr 7,700,000 Deepak Fertilisers & Petrochemicals Corp Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 25 | DEEPAKFERT2% ₹841 Cr 5,261,203 Kajaria Ceramics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 25 | 5002332% ₹813 Cr 6,907,902
↑ 5,094,619 DOMS Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | DOMS2% ₹773 Cr 3,300,000 HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.93% Equity 91.07% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 23.59% Consumer Cyclical 18.21% Technology 13.07% Health Care 12.61% Financial Services 11.31% Basic Materials 7.92% Consumer Defensive 2.24% Communication Services 1.75% Utility 0.36% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Firstsource Solutions Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 18 | FSL5% ₹1,861 Cr 54,453,120 Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 19 | ASTERDM4% ₹1,459 Cr 24,127,134
↓ -267,359 eClerx Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 18 | ECLERX4% ₹1,420 Cr 3,769,293 Gabriel India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 18 | GABRIEL3% ₹1,194 Cr 11,506,772
↓ -600,000 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 19 | 5321343% ₹1,114 Cr 46,828,792 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ERIS3% ₹1,086 Cr 6,035,882 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5328432% ₹864 Cr 10,073,132 Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5433082% ₹836 Cr 11,127,166
↓ -314,939 Sudarshan Chemical Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 29 Feb 24 | SUDARSCHEM2% ₹823 Cr 5,734,275 Power Mech Projects Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 15 | POWERMECH2% ₹748 Cr 2,392,936
↓ -77,000
لہذا، مندرجہ بالا نکات سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیمیں مختلف پیرامیٹرز کے حوالے سے مختلف صفات کی نمائش کرتی ہیں۔ تاہم، جب سرمایہ کاری کی بات آتی ہے، تو یہ ہمیشہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ لوگوں کو اصل سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کے طریقوں سے مکمل طور پر گزرنا چاہیے۔ مزید برآں، انہیں یہ بھی دیکھنا چاہیے کہ آیا اسکیم کا طریقہ آپ کے سرمایہ کاری کے مقصد کے مطابق ہے۔ مزید وضاحت حاصل کرنے کے لیے، آپ ایک سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ. اس سے آپ کو یہ یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ آپ کی سرمایہ کاری محفوظ ہے اور ساتھ ہی یہ دولت کی تخلیق کی راہ ہموار کرتی ہے۔