SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

متنوع فنڈز یا ملٹی کیپ فنڈز: آپ کو کیوں سرمایہ کاری کرنی چاہئے؟

Updated on August 30, 2025 , 6134 views

کے کھیل میںسرمایہ کاری, جہاں واپسی بنیادی طور پر اہم ہوتی ہے، کسی نہ کسی طرح خطرے سے ایڈجسٹ شدہ ریٹرن آخر کار شمار ہوتے ہیں۔ اور اگر کوئی طویل مدتی نظریہ رکھتا ہے تو رسک ایڈجسٹ شدہ منافع کو مضبوط کرنے کے لیے، متنوع ایکوئٹی فائدہ مند ثابت ہو سکتی ہے۔ متنوع فنڈز تاریخی طور پر زیادہ تر میں ایک فاتح کے طور پر سامنے آئے ہیں۔مارکیٹ طویل انعقاد کی مدت دی گئی شرائط. وہ سرمایہ کاری کے تمام شعبوں میں، اجازت یافتہ خطرے کی سطح کے اندر سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ لیکن کیا یہ فنڈز آپ کے لیے ہیں؟ آئیے معلوم کرتے ہیں۔

متنوع فنڈز یا ملٹی کیپ فنڈز کیا ہیں؟

متنوعایکویٹی فنڈزملٹی کیپ یا فلیکسی کیپ فنڈز کے نام سے بھی جانا جاتا ہے، مارکیٹ کیپیٹلائزیشن میں کمپنیوں کے اسٹاک میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، یعنی بڑے کیپ، درمیانی اور چھوٹے کیپ اسٹاکس۔ دوسرے الفاظ میں، ان کے پاس مارکیٹ کے مطابق اپنے پورٹ فولیو کو ڈھالنے کی لچک ہوتی ہے۔ وہ عام طور پر بڑے کیپ اسٹاک میں 40-60%، مڈ-کیپ اسٹاکس میں 10-40% اور چھوٹے کیپ اسٹاکس میں تقریباً 10% سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ کبھی کبھی، چھوٹے کیپس کی نمائش بہت کم یا بالکل بھی نہیں ہوسکتی ہے۔

Diversified-Funds

متنوع فنڈز میں سرمایہ کاری کے نقطہ نظر سے مارکیٹ کیپس پر کوئی پابندی نہیں ہے۔ وہ سیکٹرل نقطہ نظر کی پیروی نہیں کرتے ہیں، بجائے اس کے کہ ترقی یاسرمایہ کاری کی قدر حکمت عملی، اسٹاک خریدنا جن کی قیمت ان کی تاریخی کارکردگی سے نسبتاً کم ہے،کتاب کی قیمت,کمائی,نقد بہاؤ ممکنہ اور منافع بخش پیداوار۔

یہ فنڈز خطرے کو متوازن کرتے ہیں اور اس اتار چڑھاؤ کو کم کرتے ہیں جو عام طور پر مارکیٹ کیپٹلائزیشنز اور سیکٹرز میں سرمایہ کاری کرکے اسٹاک انویسٹمنٹ کے ساتھ آتا ہے۔ بڑی کمپنیاں (بڑی کیپس) چھوٹی کمپنیوں کے مقابلے سخت مارکیٹ کے اوقات میں بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کرتی ہیں، اور وہ سرمایہ کاروں کو بہتر سرمایہ کاری کے منافع فراہم کر سکتی ہیں۔ مڈ کیپ اسٹاکس بڑے کیپ اسٹاکس کے مقابلے میں زیادہ ترقی کی صلاحیت کے ساتھ پورٹ فولیو ریٹرن کو مستحکم کرسکتے ہیں اور چھوٹے کیپ اسٹاکس کے مقابلے میں کم خطرہ ہیں۔ تاہم، مارکیٹ کیپس سے قطع نظر، تمام سٹاک سرمایہ کاری میں ایک خاص سطح کا خطرہ ہوتا ہے، اور سرمایہ کاروں کو اپنی سرمایہ کاری پر گہری نظر رکھنی چاہیے کیونکہ کاروباری حالات روزانہ بدل سکتے ہیں۔ یہ دیکھتے ہوئے کہزیرِ نظر سرمایہ کاری ایکوئٹی ہے، نقصان کا خطرہ ہے۔سرمایہ یہ مختصر مدت میں ہو سکتا ہے.

اس کے باوجود، متنوع فنڈز نے گزشتہ 5 سالوں میں غیر معمولی طور پر اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے، خاص طور پر انتخابات کے بعد، واپسی23% p.a اور 21% p.a. بالترتیب پچھلے 3-5 سالوں سے۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

متنوع فنڈز میں سرمایہ کاری کیوں کی جائے؟

جیسا کہ متنوع فنڈز یا ملٹی کیپ فنڈز تمام مارکیٹ کیپس میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، ان کو کسی ایک خاص مارکیٹ کیپ پر مرکوز فنڈز کے مقابلے میں بہت سے فوائد حاصل ہوتے ہیں۔ ان میں سے کچھ ذیل میں زیر بحث ہیں:

  • متنوع فنڈز کا سب سے بڑا فائدہ یہ ہے کہ یہ پورٹ فولیو میں متعدد فنڈز پر نظر رکھنے کی ضرورت کو کم کرتا ہے۔ جیسا کہ مارکیٹ کیپٹلائزیشن میں رقم کی سرمایہ کاری کی جاتی ہے، علیحدہ برقرار رکھنے کی ضرورت ہےبڑے کیپ فنڈز، وسط اورسمال کیپ فنڈز ختم کر دیا جاتا ہے.

  • بیل مارکیٹ کے مراحل کے دوران، متنوع فنڈز چھوٹے اور مڈ کیپ فنڈز کی طرف سے پیش کردہ کچھ اوپر کی طرف قبضہ کر کے بڑے کیپس (طویل مدت میں) کو پیچھے چھوڑتے ہیں۔ بیل مارکیٹ کی ریلیوں میں، بڑے کیپ ویلیو ایشنز (P/E ملٹیپلس) تیزی سے اس مقام تک بڑھ جاتی ہیں جہاں وہ پھیلے ہوئے دکھائی دیتے ہیں، ایسے حالات میں مڈ کیپ اسٹاکس بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کرتے ہیں۔

  • چونکہ متنوع فنڈز کے پاس اپنے پورٹ فولیو میں تینوں بڑی کیپ، مڈ کیپ اور سمال کیپ کمپنیاں ہیں، اس لیے ان کے پاس مستقل بنیادوں پر اچھی کارکردگی پیش کرنے کی صلاحیت ہے۔بنیاد.

  • ریچھ کی مارکیٹ کے مراحل میں، چھوٹے اور مڈ کیپ اسٹاکس میں تیزی سے کمی واقع ہوتی ہے اورلیکویڈیٹی مسائل اس کے علاوہ، اس کے نتیجے میں، انہیں لیکویڈیٹی کی رکاوٹوں کا سامنا کرنا پڑتا ہے۔رہائی ریچھ کی منڈیوں کے مراحل کے دوران دباؤ بڑھتا ہے، خاص طور پر جب سرمایہ کار سرمایہ کاری سے نکل رہے ہوتے ہیں۔ دوسری طرف، متنوع فنڈز کو لیکویڈیٹی کے مسائل کا اتنا سامنا نہیں کرنا پڑتا ہے - جیسا کہ بڑے کیپ اسٹاکس پورٹ فولیو کے پائیدار حصے پر مشتمل ہوتے ہیں۔

  • متنوع فنڈز ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہیں جو صرف ایک فنڈ سے شروع کرتے ہیں اور پھر بھی مارکیٹ کیپس میں سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں۔ اس کے علاوہ، سرمایہ کار جو اپنے بارے میں یقین نہیں رکھتے ہیںخطرے کی رواداری سطح متنوع فنڈز کا فائدہ اٹھا سکتے ہیں۔

  • متنوع فنڈز کے فنڈ مینیجر اپنی طویل مدتی ترقی کی صلاحیت کی بنیاد پر تمام سائز کی کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں یعنی بڑی، درمیانی، چھوٹی ٹوپی۔ وہ سرمایہ کاری کے متعین اہداف کے اندر کارکردگی کو زیادہ سے زیادہ فنڈ دینے کے لیے وقتاً فوقتاً مختلف شعبوں کے درمیان اپنے پورٹ فولیو میں تبدیلی کرتے رہتے ہیں۔ متنوع یا ملٹی کیپ فنڈز میں سرمایہ کاری سرمایہ کاروں کے قلیل مدتی کارکردگی کی بنیاد پر لارج کیپ فنڈز اور مڈ کیپ/سمال کیپ فنڈز کے درمیان سوئچ کرنے کے رجحان کو روکنے میں مدد کرتی ہے۔

متنوع فنڈز میں خطرہ

متنوع فنڈز کو بڑے پیمانے پر نقصان ہو سکتا ہے اگر حرکتیں انتہائی ہوں، مارکیٹوں کے گرنے کے دوران، متنوع فنڈز بڑے کیپس سے متاثر ہوتے ہیں۔ یہ اس حقیقت کی وجہ سے ہے کہ زیادہ تر کمی کے دوران، سمال اور مڈ کیپس میں گراوٹ بہت زیادہ ہوتی ہے۔ یہ ریٹرن میں زیادہ اتار چڑھاؤ کا باعث بن سکتا ہے، جس کی وجہ سے یہ فنڈز زیادہ ہوتے ہیں۔معیاری انحرافجو کہ فنڈ کے خطرے کی پیمائش کے لیے ایک اہم پیرامیٹرز میں سے ایک ہے۔ معیاری انحراف جتنا بڑا ہوگا، خطرے کی سطح زیادہ ہوگی۔

متنوع میوچل فنڈز میں کس کو سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔

ایکسرمایہ کار جو اعتدال پسند خطرے کی بھوک رکھتے ہیں اور جو ایکویٹیز میں ایکسپوزر حاصل کرنا چاہتے ہیں وہ اپنے فنڈز کو متنوع فنڈز میں پارک کر سکتے ہیں۔ اس کے علاوہ، سرمایہ کار جو کی تکنیک سے اچھی طرح واقف نہیں ہیںاثاثہ تین ہلاک سرمایہ کاری کے سلسلے میں اپنے فنڈز کا ایک حصہ بھی یہاں رکھ سکتے ہیں۔

سرمایہ کار ان فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کی طرف مائل ہوتے ہیں کیونکہ اس میں مارکیٹ کیپٹلائزیشنز میں اسٹاک کا ایک مرکب ہوتا ہے۔ کسی بھی اعلی درجے کی اتار چڑھاؤ کو یا تو چھوٹی ٹوپی یا کے ذریعہ دکھایا گیا ہے۔مڈ کیپ فنڈز بڑے کیپ ایکویٹی فنڈز کے ذریعے فراہم کردہ استحکام سے متوازن کیا جا سکتا ہے۔ تاہم، اس طرح کے متنوع فنڈز سے حاصل ہونے والا منافع بہت حد تک فنڈ مینیجر کے علم اور ذہانت پر منحصر ہوتا ہے کہ وہ کس طرح مارکیٹ کے حالات کے مطابق اسٹاک کو شامل کرنے کے قابل ہے۔ اس صورت حال میں، فنڈ مینیجر کے مختص کرنے کی حکمت عملی کے غلط ہونے کا امکان ہے۔ اسی لیے سرمایہ کاروں کو متنوع فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے فنڈ مینیجر کے ریکارڈ کا مطالعہ کرنے کا مشورہ دیا جاتا ہے۔

متنوع ایکویٹی فنڈز پر ٹیکس

1. طویل مدتی کیپٹل گینز

کے چھٹکارے سے پیدا ہونے والے INR 1 لاکھ سے زیادہ LTCGsمشترکہ فنڈ یکم اپریل 2018 کو یا اس کے بعد یونٹس یا ایکویٹی پر 10 فیصد (پلس سیس) یا 10.4 فیصد ٹیکس لگے گا۔ طویل مدتیکیپٹل گینز 1 لاکھ روپے تک مستثنیٰ ہوگا۔ مثال کے طور پر، اگر آپ ایک مالی سال میں اسٹاکس یا میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری سے مشترکہ طویل مدتی سرمائے میں INR 3 لاکھ کماتے ہیں۔ قابل ٹیکس LTCGs INR 2 لاکھ (INR 3 لاکھ - 1 لاکھ) اورٹیکس کی ذمہ داری 20 روپے ہوں گے،000 (INR 2 لاکھ کا 10 فیصد)۔

طویل مدتی سرمایہ نفع ایک سال سے زیادہ رکھے گئے ایکویٹی فنڈز کی فروخت یا چھڑانے سے حاصل ہونے والا منافع ہے۔

2. شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز

اگر میوچل فنڈ یونٹس ہولڈنگ کے ایک سال سے پہلے فروخت کیے جاتے ہیں، تو شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز (STCGs) ٹیکس لاگو ہوگا۔ STCGs ٹیکس کو 15 فیصد پر برقرار رکھا گیا ہے۔

ایکویٹی اسکیمیں انعقاد کا دورانیہ ٹیکس کی شرح
طویل مدتی کیپیٹل گینز (LTCG) 1 سال سے زیادہ 10% (بغیر اشاریہ کے) ****
شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز (STCG) ایک سال سے کم یا اس کے برابر 15%
تقسیم شدہ ڈیویڈنڈ پر ٹیکس - 10%#

*1 لاکھ روپے تک کے منافع ٹیکس سے پاک ہیں۔ INR 1 لاکھ سے زیادہ کے منافع پر 10% ٹیکس لاگو ہوتا ہے۔ #10% کا ڈیویڈنڈ ٹیکس + 12% سرچارج + 4% سیس = 11.648% صحت اور تعلیم 4% کا سیس متعارف کرایا گیا۔ پہلے تعلیمی سیس 3 تھا۔%

2022 - 2023 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین متنوع فنڈز یا ملٹی کیپ فنڈز

ہندوستان میں اعلی کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے متنوع فنڈز مندرجہ ذیل ہیں۔

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹62.5873
↑ 1.47
₹13,7274.318.65.42319.745.7
Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹298.601
↑ 2.72
₹45,8811.319.1-0.222.82925.8
HDFC Equity Fund Growth ₹1,986.13
↑ 15.97
₹80,6422.114.54.822.227.323.5
JM Multicap Fund Growth ₹96.6102
↑ 1.10
₹5,957011.7-11.121.724.933.3
ICICI Prudential Multicap Fund Growth ₹781.85
↑ 7.17
₹15,523-0.413.7-3.619.823.420.7
Mahindra Badhat Yojana Growth ₹34.6002
↑ 0.40
₹5,7270.816.7-5.318.824.523.4
Baroda Pioneer Multi Cap Fund Growth ₹282.859
↑ 2.88
₹2,9531.215.3-3.618.723.531.7
Invesco India Multicap Fund Growth ₹128.97
↑ 1.94
₹4,070-0.415.2-4.218.422.229.8
Franklin India Equity Fund Growth ₹1,610.47
↑ 15.35
₹18,988-0.712.8-318.223.521.8
Edelweiss Multi Cap Fund  Growth ₹37.641
↑ 0.45
₹2,7681.814.8-417.621.325.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryMotilal Oswal Multicap 35 FundNippon India Multi Cap FundHDFC Equity FundJM Multicap FundICICI Prudential Multicap FundMahindra Badhat YojanaBaroda Pioneer Multi Cap FundInvesco India Multicap FundFranklin India Equity FundEdelweiss Multi Cap Fund 
Point 1Upper mid AUM (₹13,727 Cr).Top quartile AUM (₹45,881 Cr).Highest AUM (₹80,642 Cr).Lower mid AUM (₹5,957 Cr).Upper mid AUM (₹15,523 Cr).Lower mid AUM (₹5,727 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,953 Cr).Bottom quartile AUM (₹4,070 Cr).Upper mid AUM (₹18,988 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,768 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (20+ yrs).Oldest track record among peers (30 yrs).Established history (16+ yrs).Established history (30+ yrs).Established history (8+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (30+ yrs).Established history (10+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 2★ (lower mid).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 4★ (top quartile).Rating: 3★ (upper mid).Not Rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (lower mid).Not Rated.
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 19.71% (bottom quartile).5Y return: 29.04% (top quartile).5Y return: 27.34% (top quartile).5Y return: 24.88% (upper mid).5Y return: 23.37% (lower mid).5Y return: 24.52% (upper mid).5Y return: 23.55% (upper mid).5Y return: 22.23% (bottom quartile).5Y return: 23.51% (lower mid).5Y return: 21.32% (bottom quartile).
Point 63Y return: 22.98% (top quartile).3Y return: 22.83% (top quartile).3Y return: 22.19% (upper mid).3Y return: 21.66% (upper mid).3Y return: 19.79% (upper mid).3Y return: 18.75% (lower mid).3Y return: 18.74% (lower mid).3Y return: 18.38% (bottom quartile).3Y return: 18.18% (bottom quartile).3Y return: 17.56% (bottom quartile).
Point 71Y return: 5.45% (top quartile).1Y return: -0.15% (upper mid).1Y return: 4.82% (top quartile).1Y return: -11.14% (bottom quartile).1Y return: -3.56% (upper mid).1Y return: -5.27% (bottom quartile).1Y return: -3.59% (lower mid).1Y return: -4.16% (bottom quartile).1Y return: -3.03% (upper mid).1Y return: -3.99% (lower mid).
Point 8Alpha: 10.18 (top quartile).Alpha: 2.00 (upper mid).Alpha: 4.65 (top quartile).Alpha: -9.56 (bottom quartile).Alpha: -0.54 (bottom quartile).Alpha: 1.26 (upper mid).Alpha: 0.28 (lower mid).Alpha: 2.97 (upper mid).Alpha: 0.62 (lower mid).Alpha: -0.72 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 0.11 (top quartile).Sharpe: -0.27 (upper mid).Sharpe: -0.02 (top quartile).Sharpe: -1.04 (bottom quartile).Sharpe: -0.43 (bottom quartile).Sharpe: -0.32 (upper mid).Sharpe: -0.37 (lower mid).Sharpe: -0.23 (upper mid).Sharpe: -0.39 (lower mid).Sharpe: -0.48 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.80 (upper mid).Information ratio: 0.95 (upper mid).Information ratio: 1.60 (top quartile).Information ratio: 0.94 (upper mid).Information ratio: 0.37 (lower mid).Information ratio: 0.35 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.01 (bottom quartile).Information ratio: 1.16 (top quartile).Information ratio: 0.48 (lower mid).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Upper mid AUM (₹13,727 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.71% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.98% (top quartile).
  • 1Y return: 5.45% (top quartile).
  • Alpha: 10.18 (top quartile).
  • Sharpe: 0.11 (top quartile).
  • Information ratio: 0.80 (upper mid).

Nippon India Multi Cap Fund

  • Top quartile AUM (₹45,881 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.04% (top quartile).
  • 3Y return: 22.83% (top quartile).
  • 1Y return: -0.15% (upper mid).
  • Alpha: 2.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.27 (upper mid).
  • Information ratio: 0.95 (upper mid).

HDFC Equity Fund

  • Highest AUM (₹80,642 Cr).
  • Oldest track record among peers (30 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 27.34% (top quartile).
  • 3Y return: 22.19% (upper mid).
  • 1Y return: 4.82% (top quartile).
  • Alpha: 4.65 (top quartile).
  • Sharpe: -0.02 (top quartile).
  • Information ratio: 1.60 (top quartile).

JM Multicap Fund

  • Lower mid AUM (₹5,957 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 4★ (top quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.88% (upper mid).
  • 3Y return: 21.66% (upper mid).
  • 1Y return: -11.14% (bottom quartile).
  • Alpha: -9.56 (bottom quartile).
  • Sharpe: -1.04 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.94 (upper mid).

ICICI Prudential Multicap Fund

  • Upper mid AUM (₹15,523 Cr).
  • Established history (30+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.37% (lower mid).
  • 3Y return: 19.79% (upper mid).
  • 1Y return: -3.56% (upper mid).
  • Alpha: -0.54 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.43 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.37 (lower mid).

Mahindra Badhat Yojana

  • Lower mid AUM (₹5,727 Cr).
  • Established history (8+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.52% (upper mid).
  • 3Y return: 18.75% (lower mid).
  • 1Y return: -5.27% (bottom quartile).
  • Alpha: 1.26 (upper mid).
  • Sharpe: -0.32 (upper mid).
  • Information ratio: 0.35 (bottom quartile).

Baroda Pioneer Multi Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,953 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.55% (upper mid).
  • 3Y return: 18.74% (lower mid).
  • 1Y return: -3.59% (lower mid).
  • Alpha: 0.28 (lower mid).
  • Sharpe: -0.37 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Invesco India Multicap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹4,070 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.23% (bottom quartile).
  • 3Y return: 18.38% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.16% (bottom quartile).
  • Alpha: 2.97 (upper mid).
  • Sharpe: -0.23 (upper mid).
  • Information ratio: 0.01 (bottom quartile).

Franklin India Equity Fund

  • Upper mid AUM (₹18,988 Cr).
  • Established history (30+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.51% (lower mid).
  • 3Y return: 18.18% (bottom quartile).
  • 1Y return: -3.03% (upper mid).
  • Alpha: 0.62 (lower mid).
  • Sharpe: -0.39 (lower mid).
  • Information ratio: 1.16 (top quartile).

Edelweiss Multi Cap Fund 

  • Bottom quartile AUM (₹2,768 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.32% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.56% (bottom quartile).
  • 1Y return: -3.99% (lower mid).
  • Alpha: -0.72 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.48 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.48 (lower mid).

نتیجہ

طویل مدتی سرمایہ کاری کرتے وقت، سرمایہ کاروں کو مشورہ دیا جاتا ہے کہ وہ اپنی خطرے کی بھوک کو مدنظر رکھیں۔ وہ سرمایہ کار جو ایکویٹی فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں انہیں چاہیے کہ وہ اپنے پورٹ فولیو میں ہوشیاری سے فنڈز مختص کریں۔ تاہم، کوئی سخت اور تیز قواعد موجود نہیں ہیں، سرمایہ کاروں کو یہ دیکھنا چاہیے کہ وہ کس حد تک خطرے کو لے سکتے ہیں اور پھر سرمایہ کاری کے لیے فنڈز کا فیصلہ کریں۔ سرمایہ کار ان فنڈز کا اچھی طرح سے مطالعہ کر سکتے ہیں اور ان کو شامل کر کے اپنے سرمایہ کاری کے مقاصد کے مطابق سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔بہترین متنوع فنڈز ان کے پورٹ فولیو میں۔

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT