+91-22-489139092022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین متنوع میوچل فنڈز
متنوع فنڈزملٹی کیپ فنڈز کے نام سے بھی جانا جاتا ہے۔ایکویٹی فنڈز. زیادہ خطرہ والے سرمایہ کار جو ایکویٹیز میں ایکسپوزر لینا چاہتے ہیں عام طور پر اس طرف مائل ہوتے ہیںسرمایہ کاری متنوع فنڈز میں. جیسا کہ، متنوع فنڈز بھر میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔مارکیٹ ٹوپیاں جیسے - بڑی ٹوپی، درمیانی ٹوپی اورچھوٹی ٹوپی.
ملٹی کیپ، فلیکسی کیپ یا متنوع اسکیموں کو فنڈ مینیجر کے نقطہ نظر کی بنیاد پر مختلف مارکیٹ کیپٹلائزیشن میں اسٹاک میں سرمایہ کاری کرنا ہے۔ ہر مارکیٹ کیپ کے لیے مختص اسکیم سے دوسرے اسکیم میں مختلف ہوتی ہے۔ کچھ اسکیموں کا ایک مقررہ تناسب ہوتا ہے اور کچھ مارکیٹ کے حالات کے لحاظ سے اسے متحرک طور پر تبدیل کرتی ہیں۔
یہباہمی چندہ اپناناسرمایہ کاری کی قدر حکمت عملی جہاں وہ کمپنیوں کے اسٹاک خریدتے ہیں جو ان کی ماضی کی کارکردگی کے مقابلے نسبتاً کم ہیں،کتاب کی قیمت,کمائی، اور دیگر قدر کے پیرامیٹرز۔
میں سرمایہ کاری کرکےبہترین متنوع ایکویٹی فنڈز، سرمایہ کار قدرے زیادہ مستحکم منافع کما سکتے ہیں، تاہم، وہ اب بھی مارکیٹ کی ہنگامہ خیز حالت کے دوران ایکوئٹی کے اتار چڑھاؤ سے متاثر ہوں گے۔ متنوع فنڈز ان سرمایہ کاروں کے لیے اچھے ہیں جو سرمایہ کاری کے لیے زیادہ خطرہ مول لینے کو تیار نہیں ہیں۔چھوٹے اسٹاک، لیکن اس کے باوجود ابھرتے ہوئے اسٹاکس سے اضافی اعلی واپسی کی کک چاہتا ہے۔ کسی کو متنوع ایکویٹی فنڈز میں سرمایہ کاری کرنی چاہیے اگر کسی شخص کے پاس کم سے اعتدال پسند ہو۔رسک پروفائل.
ایک اچھے متنوع ایکویٹی فنڈ کے انتخاب کے عمل کو آسان بنانے کے لیے، ہم نے کچھ پہلے سے منتخب ٹاپ اور بہترین متنوع ایکویٹی فنڈز کے ساتھ ضروری پیرامیٹرز درج کیے ہیں - جنہیں سرمایہ کار اپنے سرمایہ کاری کے سفر کے دوران ذہن میں رکھ سکتے ہیں۔
Talk to our investment specialist
9 بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے متنوع فنڈز FY 22 - 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹62.328
↓ -0.08 ₹14,319 2 3.7 1.7 21.6 17.2 45.7 Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹303.384
↓ -0.61 ₹49,314 2.4 3.3 4.4 21.5 27.3 25.8 HDFC Equity Fund Growth ₹2,078.81
↓ -3.15 ₹91,041 5.4 6.8 11.5 21 26.1 23.5 JM Multicap Fund Growth ₹98.7048
↓ -0.08 ₹6,080 3.1 2.3 -3.7 20.5 22.1 33.3 Mahindra Badhat Yojana Growth ₹36.3043
↓ -0.02 ₹6,055 5.8 6.1 6.1 19.1 23.1 23.4 ICICI Prudential Multicap Fund Growth ₹803.27
↓ -0.61 ₹16,067 3.3 2.4 3.9 19.1 21.5 20.7 Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Growth ₹33.41
↑ 0.05 ₹1,115 6.7 7.2 3.5 19 17.5 25 Bandhan Focused Equity Fund Growth ₹89.602
↑ 0.07 ₹2,086 5.1 6 2.6 18.4 16.2 30.3 Baroda Pioneer Multi Cap Fund Growth ₹292.314
↑ 0.14 ₹3,108 4.1 5.4 0.6 18.4 21.1 31.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 9 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Multicap 35 Fund Nippon India Multi Cap Fund HDFC Equity Fund JM Multicap Fund Mahindra Badhat Yojana ICICI Prudential Multicap Fund Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Bandhan Focused Equity Fund Baroda Pioneer Multi Cap Fund Point 1 Upper mid AUM (₹14,319 Cr). Top quartile AUM (₹49,314 Cr). Highest AUM (₹91,041 Cr). Lower mid AUM (₹6,080 Cr). Lower mid AUM (₹6,055 Cr). Upper mid AUM (₹16,067 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,115 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,086 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,108 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (30+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (8+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Established history (10+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 4★ (top quartile). Not Rated. Rating: 3★ (lower mid). Not Rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 17.17% (bottom quartile). 5Y return: 27.27% (top quartile). 5Y return: 26.07% (top quartile). 5Y return: 22.06% (upper mid). 5Y return: 23.10% (upper mid). 5Y return: 21.50% (lower mid). 5Y return: 17.51% (bottom quartile). 5Y return: 16.22% (bottom quartile). 5Y return: 21.11% (lower mid). Point 6 3Y return: 21.64% (top quartile). 3Y return: 21.49% (top quartile). 3Y return: 21.01% (upper mid). 3Y return: 20.48% (upper mid). 3Y return: 19.07% (lower mid). 3Y return: 19.06% (lower mid). 3Y return: 18.99% (bottom quartile). 3Y return: 18.40% (bottom quartile). 3Y return: 18.38% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 1.67% (bottom quartile). 1Y return: 4.40% (upper mid). 1Y return: 11.46% (top quartile). 1Y return: -3.73% (bottom quartile). 1Y return: 6.07% (top quartile). 1Y return: 3.86% (upper mid). 1Y return: 3.53% (lower mid). 1Y return: 2.57% (lower mid). 1Y return: 0.61% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.60 (top quartile). Alpha: -0.58 (lower mid). Alpha: 3.93 (top quartile). Alpha: -10.27 (bottom quartile). Alpha: 0.43 (upper mid). Alpha: -2.69 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -0.06 (lower mid). Alpha: -3.46 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.05 (top quartile). Sharpe: -0.07 (lower mid). Sharpe: 0.39 (top quartile). Sharpe: -0.64 (bottom quartile). Sharpe: 0.00 (upper mid). Sharpe: -0.23 (bottom quartile). Sharpe: -0.14 (lower mid). Sharpe: 0.00 (upper mid). Sharpe: -0.23 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.57 (upper mid). Information ratio: 0.64 (upper mid). Information ratio: 1.44 (top quartile). Information ratio: 0.89 (top quartile). Information ratio: 0.13 (bottom quartile). Information ratio: 0.24 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.40 (lower mid). Information ratio: -0.01 (bottom quartile). Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Nippon India Multi Cap Fund
HDFC Equity Fund
JM Multicap Fund
Mahindra Badhat Yojana
ICICI Prudential Multicap Fund
Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund
Bandhan Focused Equity Fund
Baroda Pioneer Multi Cap Fund
ملٹی کیپ AUM/Net Assets کے ساتھ میوچل فنڈز>500 کروڑپر ترتیب دیا گیا3 سالسی اے جی آر واپسی.
(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Research Highlights for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Equity Opportunities Fund) The primary investment objective of the scheme is to seek to generate capital appreciation & provide long-term growth opportunities by investing in a portfolio constituted of equity securities & equity related securities and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities. Research Highlights for Nippon India Multi Cap Fund Below is the key information for Nippon India Multi Cap Fund Returns up to 1 year are on Aims at providing capital appreciation through investments predominantly in equity oriented securities Research Highlights for HDFC Equity Fund Below is the key information for HDFC Equity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile JM Multi Strategy Fund) The investment objective of the Scheme is to provide capital appreciation by investing in equity and equity related securities using a combination of strategies. Research Highlights for JM Multicap Fund Below is the key information for JM Multicap Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to provide medium to long term capital appreciation through appropriate diversification and taking low risk on business quality. The diversified portfolio would predominantly consist of equity and equity related securities including derivatives. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for Mahindra Badhat Yojana Below is the key information for Mahindra Badhat Yojana Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation through investments in equity and equity related securities in core sectors and associated feeder industries. Research Highlights for ICICI Prudential Multicap Fund Below is the key information for ICICI Prudential Multicap Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Schemes is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in Manufacturing activity. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to seek to generate capital appreciation and/or provide income distribution from a portfolio of predominantly equity and equity related instruments. There is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realized. Research Highlights for Bandhan Focused Equity Fund Below is the key information for Bandhan Focused Equity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Baroda Pioneer Growth Fund) To generate long term capital appreciation from an actively managed portfolio of equity & equity related instruments. Research Highlights for Baroda Pioneer Multi Cap Fund Below is the key information for Baroda Pioneer Multi Cap Fund Returns up to 1 year are on 1. Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Growth Launch Date 28 Apr 14 NAV (28 Nov 25) ₹62.328 ↓ -0.08 (-0.13 %) Net Assets (Cr) ₹14,319 on 31 Oct 25 Category Equity - Multi Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.77 Sharpe Ratio 0.05 Information Ratio 0.57 Alpha Ratio 0.6 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹11,907 30 Nov 22 ₹12,321 30 Nov 23 ₹14,704 30 Nov 24 ₹22,045 30 Nov 25 ₹22,084 Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 25 Duration Returns 1 Month -0.6% 3 Month 2% 6 Month 3.7% 1 Year 1.7% 3 Year 21.6% 5 Year 17.2% 10 Year 15 Year Since launch 17.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 45.7% 2023 31% 2022 -3% 2021 15.3% 2020 10.3% 2019 7.9% 2018 -7.8% 2017 43.1% 2016 8.5% 2015 14.6% Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 1.08 Yr. Niket Shah 1 Jul 22 3.34 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.94 Yr. Atul Mehra 1 Oct 24 1.08 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 1.34 Yr. Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 31 Oct 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 30.04% Consumer Cyclical 24.62% Industrials 17.86% Financial Services 9.31% Utility 4.45% Communication Services 3.01% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.72% Equity 89.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | PERSISTENT10% ₹1,440 Cr 2,433,634
↓ -66,366 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 25 | 5433209% ₹1,271 Cr 40,000,000 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 25 | DIXON9% ₹1,240 Cr 799,993
↑ 18,567 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | COFORGE9% ₹1,220 Cr 6,863,878
↓ -1,136,122 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | KALYANKJIL8% ₹1,198 Cr 23,500,000
↑ 1,000,000 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | POLYCAB8% ₹1,187 Cr 1,540,612
↓ -345,714 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5002517% ₹1,056 Cr 2,250,000
↑ 243,330 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | CHOLAFIN7% ₹997 Cr 5,877,496 CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 25 | 5000936% ₹884 Cr 12,000,000
↓ -500,000 Siemens Energy India Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 25 | ENRIN4% ₹637 Cr 2,000,000
↓ -171,491 2. Nippon India Multi Cap Fund
Nippon India Multi Cap Fund
Growth Launch Date 28 Mar 05 NAV (28 Nov 25) ₹303.384 ↓ -0.61 (-0.20 %) Net Assets (Cr) ₹49,314 on 31 Oct 25 Category Equity - Multi Cap AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.57 Sharpe Ratio -0.07 Information Ratio 0.64 Alpha Ratio -0.58 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹15,735 30 Nov 22 ₹18,754 30 Nov 23 ₹23,902 30 Nov 24 ₹32,086 30 Nov 25 ₹33,388 Returns for Nippon India Multi Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 25 Duration Returns 1 Month -0.6% 3 Month 2.4% 6 Month 3.3% 1 Year 4.4% 3 Year 21.5% 5 Year 27.3% 10 Year 15 Year Since launch 17.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 25.8% 2023 38.1% 2022 14.1% 2021 48.9% 2020 0% 2019 2.2% 2018 -2.2% 2017 40.9% 2016 -6.7% 2015 0.5% Fund Manager information for Nippon India Multi Cap Fund
Name Since Tenure Sailesh Raj Bhan 31 Mar 05 20.6 Yr. Ashutosh Bhargava 1 Sep 21 4.17 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.44 Yr. Lokesh Maru 5 Sep 25 0.16 Yr. Divya Sharma 5 Sep 25 0.16 Yr. Data below for Nippon India Multi Cap Fund as on 31 Oct 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.81% Consumer Cyclical 22.83% Industrials 16.87% Health Care 9.1% Utility 6.05% Consumer Defensive 5.91% Basic Materials 5.45% Technology 4.24% Energy 2.88% Communication Services 1.59% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.12% Equity 98.88% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | HDFCBANK5% ₹2,673 Cr 27,069,796
↑ 2,068,900 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 15 | 5322154% ₹1,985 Cr 16,099,895 GE Vernova T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 12 | 5222753% ₹1,457 Cr 4,797,058 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 20 | RELIANCE3% ₹1,422 Cr 9,568,975 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 09 | INFY3% ₹1,287 Cr 8,683,231 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK2% ₹1,145 Cr 8,509,000 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | 5002712% ₹1,126 Cr 7,281,109
↓ -118,891 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 05 | SBIN2% ₹1,113 Cr 11,876,760
↓ -500,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 23 | 5325552% ₹1,003 Cr 29,762,573 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 10 | LT2% ₹1,001 Cr 2,482,390
↑ 100,000 3. HDFC Equity Fund
HDFC Equity Fund
Growth Launch Date 1 Jan 95 NAV (28 Nov 25) ₹2,078.81 ↓ -3.15 (-0.15 %) Net Assets (Cr) ₹91,041 on 31 Oct 25 Category Equity - Multi Cap AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.44 Sharpe Ratio 0.39 Information Ratio 1.44 Alpha Ratio 3.93 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹14,638 30 Nov 22 ₹18,110 30 Nov 23 ₹21,444 30 Nov 24 ₹28,854 30 Nov 25 ₹31,843 Returns for HDFC Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 25 Duration Returns 1 Month -0.1% 3 Month 5.4% 6 Month 6.8% 1 Year 11.5% 3 Year 21% 5 Year 26.1% 10 Year 15 Year Since launch 18.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 23.5% 2023 30.6% 2022 18.3% 2021 36.2% 2020 6.4% 2019 6.8% 2018 -3.5% 2017 36.9% 2016 7.3% 2015 -5.1% Fund Manager information for HDFC Equity Fund
Name Since Tenure Roshi Jain 29 Jul 22 3.26 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 2.36 Yr. Data below for HDFC Equity Fund as on 31 Oct 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 39.51% Consumer Cyclical 15.78% Health Care 8.26% Basic Materials 5.93% Technology 5.21% Industrials 5.09% Communication Services 2.63% Real Estate 2.58% Utility 2.42% Energy 1.41% Consumer Defensive 0.9% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.69% Equity 89.74% Debt 0.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK9% ₹8,206 Cr 61,000,000
↑ 3,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 13 | HDFCBANK9% ₹7,800 Cr 79,000,000
↑ 4,000,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | 5322157% ₹6,657 Cr 54,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 03 | SBIN5% ₹4,123 Cr 44,000,000
↑ 1,000,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | SBILIFE4% ₹3,911 Cr 20,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | KOTAKBANK4% ₹3,826 Cr 18,200,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 23 | MARUTI4% ₹3,237 Cr 2,000,000
↓ -200,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 12 | 5000873% ₹3,153 Cr 21,000,000 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | HCLTECH3% ₹2,775 Cr 18,000,000
↑ 300,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | BHARTIARTL2% ₹2,260 Cr 11,000,000 4. JM Multicap Fund
JM Multicap Fund
Growth Launch Date 23 Sep 08 NAV (28 Nov 25) ₹98.7048 ↓ -0.08 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹6,080 on 31 Oct 25 Category Equity - Multi Cap AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.84 Sharpe Ratio -0.64 Information Ratio 0.89 Alpha Ratio -10.27 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹13,863 30 Nov 22 ₹15,580 30 Nov 23 ₹20,016 30 Nov 24 ₹28,402 30 Nov 25 ₹27,095 Returns for JM Multicap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 25 Duration Returns 1 Month -1.5% 3 Month 3.1% 6 Month 2.3% 1 Year -3.7% 3 Year 20.5% 5 Year 22.1% 10 Year 15 Year Since launch 14.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 33.3% 2023 40% 2022 7.8% 2021 32.9% 2020 11.4% 2019 16.6% 2018 -5.4% 2017 39.5% 2016 10.5% 2015 -2.8% Fund Manager information for JM Multicap Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 20 Aug 21 4.2 Yr. Asit Bhandarkar 1 Oct 24 1.08 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 1.08 Yr. Deepak Gupta 11 Apr 25 0.56 Yr. Data below for JM Multicap Fund as on 31 Oct 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 31.75% Consumer Cyclical 17.18% Technology 15.53% Industrials 12.95% Health Care 7.22% Consumer Defensive 5.35% Communication Services 3.38% Basic Materials 2.97% Energy 1.77% Real Estate 0.82% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.07% Equity 98.92% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 21 | ICICIBANK6% ₹336 Cr 2,500,000
↑ 300,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 20 | SBIN5% ₹310 Cr 3,305,000
↑ 1,550,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT5% ₹295 Cr 732,359
↑ 232,359 Tech Mahindra Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5327554% ₹262 Cr 1,840,908
↑ 400,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | HDFCBANK4% ₹242 Cr 2,455,252
↑ 100,000 Godfrey Phillips India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 28 Feb 25 | GODFRYPHLP4% ₹242 Cr 785,118 One97 Communications Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 25 | 5433964% ₹216 Cr 1,654,322 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | BHARTIARTL3% ₹205 Cr 1,000,000
↑ 60,000 Motilal Oswal Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 25 | MOTILALOFS2% ₹147 Cr 1,505,492 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | 5433202% ₹142 Cr 4,470,323 5. Mahindra Badhat Yojana
Mahindra Badhat Yojana
Growth Launch Date 11 May 17 NAV (28 Nov 25) ₹36.3043 ↓ -0.02 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹6,055 on 31 Oct 25 Category Equity - Multi Cap AMC Mahindra Asset Management Company Pvt. Ltd. Rating Risk Moderately High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 0 Information Ratio 0.13 Alpha Ratio 0.43 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹15,687 30 Nov 22 ₹16,787 30 Nov 23 ₹20,809 30 Nov 24 ₹26,823 30 Nov 25 ₹28,269 Returns for Mahindra Badhat Yojana
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.1% 3 Month 5.8% 6 Month 6.1% 1 Year 6.1% 3 Year 19.1% 5 Year 23.1% 10 Year 15 Year Since launch 16.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 23.4% 2023 34.2% 2022 1.6% 2021 50.8% 2020 16.6% 2019 13.8% 2018 -9.9% 2017 2016 2015 Fund Manager information for Mahindra Badhat Yojana
Name Since Tenure Manish Lodha 21 Dec 20 4.87 Yr. Fatema Pacha 16 Oct 20 5.05 Yr. Vishal Jajoo 3 Nov 25 0 Yr. Data below for Mahindra Badhat Yojana as on 31 Oct 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.73% Health Care 15.66% Industrials 15.4% Consumer Cyclical 12.7% Technology 8.04% Basic Materials 7.97% Communication Services 3.7% Real Estate 2.27% Energy 2.03% Utility 1.19% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.99% Equity 98.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 23 | DIVISLAB3% ₹192 Cr 285,000
↓ -20,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 24 | ICICIBANK3% ₹189 Cr 1,403,000 Glenmark Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 25 | 5322963% ₹187 Cr 989,000 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 25 | 5348163% ₹163 Cr 4,490,000 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 25 | 5328432% ₹150 Cr 1,465,000
↑ 530,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 25 | 5325382% ₹149 Cr 125,000 Angel One Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | ANGELONE2% ₹149 Cr 596,675
↑ 192,675 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 25 | POLYCAB2% ₹149 Cr 193,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 25 | SBIN2% ₹146 Cr 1,555,000
↑ 250,000 JSW Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 25 | JSWSTEEL2% ₹145 Cr 1,198,239
↑ 480,000 6. ICICI Prudential Multicap Fund
ICICI Prudential Multicap Fund
Growth Launch Date 1 Oct 94 NAV (28 Nov 25) ₹803.27 ↓ -0.61 (-0.08 %) Net Assets (Cr) ₹16,067 on 31 Oct 25 Category Equity - Multi Cap AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.75 Sharpe Ratio -0.23 Information Ratio 0.24 Alpha Ratio -2.69 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹14,380 30 Nov 22 ₹15,804 30 Nov 23 ₹19,329 30 Nov 24 ₹25,710 30 Nov 25 ₹26,474 Returns for ICICI Prudential Multicap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 25 Duration Returns 1 Month -0.7% 3 Month 3.3% 6 Month 2.4% 1 Year 3.9% 3 Year 19.1% 5 Year 21.5% 10 Year 15 Year Since launch 15.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 20.7% 2023 35.4% 2022 4.7% 2021 36.4% 2020 9.2% 2019 6% 2018 0.2% 2017 28% 2016 10.1% 2015 3.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Multicap Fund
Name Since Tenure Lalit Kumar 29 Sep 25 0.09 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 3.26 Yr. Data below for ICICI Prudential Multicap Fund as on 31 Oct 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 23.44% Industrials 19.8% Financial Services 18.23% Consumer Cyclical 13.71% Communication Services 6.01% Real Estate 5.78% Health Care 5.58% Consumer Defensive 1.77% Technology 1.66% Energy 1.13% Utility 0.15% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.73% Equity 97.25% Debt 0.02% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | BHARTIARTL4% ₹641 Cr 3,119,041 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 25 | 5002953% ₹511 Cr 10,352,245
↑ 988,273 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | HDFCBANK3% ₹476 Cr 4,823,190 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 25 | 5325383% ₹440 Cr 368,008
↑ 70,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5322152% ₹385 Cr 3,122,359 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 25 | BSE2% ₹327 Cr 1,320,724
↑ 182,695 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 25 | INDIGO2% ₹317 Cr 562,741 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 25 | HAL2% ₹302 Cr 645,553 PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 25 | 5433902% ₹284 Cr 1,593,271
↑ 273,538 Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 25 | 5322862% ₹281 Cr 2,632,172
↑ 1,250,504 7. Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund
Growth Launch Date 31 Jan 15 NAV (28 Nov 25) ₹33.41 ↑ 0.05 (0.15 %) Net Assets (Cr) ₹1,115 on 31 Oct 25 Category Equity - Multi Cap AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.26 Sharpe Ratio -0.14 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹12,884 30 Nov 22 ₹13,447 30 Nov 23 ₹15,801 30 Nov 24 ₹21,858 30 Nov 25 ₹22,408 Returns for Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 25 Duration Returns 1 Month -0.9% 3 Month 6.7% 6 Month 7.2% 1 Year 3.5% 3 Year 19% 5 Year 17.5% 10 Year 15 Year Since launch 11.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 25% 2023 32.5% 2022 -1.4% 2021 22.1% 2020 26.3% 2019 -4% 2018 -12.9% 2017 41.7% 2016 9.2% 2015 Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund
Name Since Tenure Harish Krishnan 3 Nov 23 2 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund as on 31 Oct 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 30.19% Industrials 24.99% Basic Materials 21.6% Health Care 10.21% Energy 5.24% Consumer Defensive 4.57% Technology 1.3% Utility 0.75% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.16% Equity 98.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 19 | RELIANCE5% ₹58 Cr 392,938 Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 17 | HINDALCO5% ₹58 Cr 688,031 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 15 | MARUTI5% ₹53 Cr 32,584 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 22 | M&M5% ₹52 Cr 150,000 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 15 | 5004804% ₹39 Cr 90,000
↓ -17,954 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 16 | TATASTEEL3% ₹35 Cr 1,902,669 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | SUNPHARMA3% ₹32 Cr 190,238
↑ 5,000 United Breweries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 16 | UBL3% ₹30 Cr 167,179 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5002953% ₹29 Cr 588,407 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 15 | BEL3% ₹29 Cr 678,274 8. Bandhan Focused Equity Fund
Bandhan Focused Equity Fund
Growth Launch Date 16 Mar 06 NAV (28 Nov 25) ₹89.602 ↑ 0.07 (0.08 %) Net Assets (Cr) ₹2,086 on 31 Oct 25 Category Equity - Multi Cap AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.1 Sharpe Ratio 0 Information Ratio 0.4 Alpha Ratio -0.06 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹12,495 30 Nov 22 ₹12,788 30 Nov 23 ₹14,988 30 Nov 24 ₹20,812 30 Nov 25 ₹21,205 Returns for Bandhan Focused Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 25 Duration Returns 1 Month -0.8% 3 Month 5.1% 6 Month 6% 1 Year 2.6% 3 Year 18.4% 5 Year 16.2% 10 Year 15 Year Since launch 11.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 30.3% 2023 31.3% 2022 -5% 2021 24.6% 2020 14.9% 2019 8.9% 2018 -12.7% 2017 54.4% 2016 1.8% 2015 -4.8% Fund Manager information for Bandhan Focused Equity Fund
Name Since Tenure Manish Gunwani 2 Dec 24 0.91 Yr. Kirthi Jain 2 Dec 24 0.91 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 2.07 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 1.4 Yr. Rahul Agarwal 2 Dec 24 0.91 Yr. Data below for Bandhan Focused Equity Fund as on 31 Oct 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 33.59% Consumer Defensive 15.22% Health Care 14.96% Technology 9.79% Real Estate 7.07% Consumer Cyclical 4.27% Industrials 3.69% Basic Materials 3.06% Energy 2.54% Communication Services 2.26% Utility 2.01% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.54% Equity 98.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 25 | 5328108% ₹165 Cr 4,092,723 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | HDFCBANK6% ₹129 Cr 1,302,728 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 25 | SBIN6% ₹125 Cr 1,336,091
↓ -389,846 LT Foods Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 25 | 5327836% ₹116 Cr 2,765,531
↑ 915,205 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK5% ₹96 Cr 710,586 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jan 25 | PRESTIGE4% ₹92 Cr 524,887
↓ -77,023 Tilaknagar Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 25 | TI4% ₹88 Cr 1,662,932
↑ 29,122 Jubilant Pharmova Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 25 | JUBLPHARMA4% ₹88 Cr 794,914
↑ 39,964 Glenmark Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 24 | 5322964% ₹84 Cr 442,894
↑ 184,114 Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 25 | CHOLAHLDNG4% ₹81 Cr 422,419
↑ 8,072 9. Baroda Pioneer Multi Cap Fund
Baroda Pioneer Multi Cap Fund
Growth Launch Date 12 Sep 03 NAV (28 Nov 25) ₹292.314 ↑ 0.14 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹3,108 on 31 Oct 25 Category Equity - Multi Cap AMC Baroda Pioneer Asset Management Co. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2 Sharpe Ratio -0.23 Information Ratio -0.01 Alpha Ratio -3.46 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹15,082 30 Nov 22 ₹15,717 30 Nov 23 ₹18,969 30 Nov 24 ₹26,054 30 Nov 25 ₹26,060 Returns for Baroda Pioneer Multi Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 4.1% 6 Month 5.4% 1 Year 0.6% 3 Year 18.4% 5 Year 21.1% 10 Year 15 Year Since launch 16.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 31.7% 2023 30.8% 2022 -3% 2021 47.9% 2020 19.5% 2019 8.9% 2018 -11.9% 2017 36.8% 2016 2.3% 2015 -1.6% Fund Manager information for Baroda Pioneer Multi Cap Fund
Name Since Tenure Sanjay Chawla 1 Nov 15 10.01 Yr. Sandeep Jain 14 Mar 22 3.64 Yr. Data below for Baroda Pioneer Multi Cap Fund as on 31 Oct 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.93% Consumer Cyclical 19.39% Industrials 10.76% Technology 10.03% Basic Materials 8.63% Health Care 7.92% Consumer Defensive 4.79% Energy 3.2% Communication Services 1.75% Real Estate 1.49% Utility 1.26% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.83% Equity 96.15% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | HDFCBANK4% ₹125 Cr 1,269,472 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | ICICIBANK4% ₹112 Cr 834,815 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 21 | RELIANCE3% ₹100 Cr 670,000 Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 20 | RADICO3% ₹82 Cr 261,003 One97 Communications Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 25 | 5433963% ₹78 Cr 600,000 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | 5323432% ₹70 Cr 200,000 Navin Fluorine International Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 24 | NAVINFLUOR2% ₹68 Cr 120,000
↑ 14,600 Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 25 | 5900032% ₹67 Cr 2,736,000 Sagility Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 24 | SAGILITY2% ₹66 Cr 12,600,000 Titan Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 25 | TITAN2% ₹60 Cr 160,000
متنوع فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
بہترین متنوع میوچل فنڈز کے انتخاب کے لیے اسمارٹ ٹپس
ایک مثالی متنوع فنڈ کو درج ذیل پیرامیٹرز سے گزرنا چاہیے:
1. ایک ہی زمرے کے اندر متنوع فنڈز کے ریٹرن کا موازنہ کریں۔
بینچ مارکنگ کی سب سے بنیادی شکلوں میں سے ایک میں ملتے جلتے زمرے میں فنڈ کا موازنہ کرنا شامل ہے۔ تشخیص کرتے وقت aبڑا کیپ فنڈآپ کو اس کے ریٹرن کا موازنہ دوسرے مماثل لاج کیپ ڈائیورسیفائیڈ ایکویٹی فنڈز سے کرنا چاہیے۔ مڈ کیپ ڈائیورسیفائیڈ ایکویٹی فنڈز کے ساتھ اس کا موازنہ درست نتیجہ نہیں دے گا کیونکہ دونوں بڑے کیپ اور دونوں کے درمیان رسک اور انعام کا تعلق ہے۔مڈ کیپ فنڈز موازنہ نہیں ہیں. متنوع فنڈز، جیسا کہ مارکیٹ کیپس میں سرمایہ کاری کی جاتی ہے اور اس لیے ان کا موازنہ اسی طرح کے مینڈیٹ والے فنڈز سے کرنا چاہیے۔
ایک اضافیعنصر متنوع فنڈ کا جائزہ لینے میں ٹائم فریم ہے۔ چونکہ ایکوئٹیز طویل مدت کے فریموں (5 سال سے اوپر) میں منافع فراہم کرنے کے لیے لیس ہیں، اس لیے متنوع فنڈز میں سرمایہ کاری طویل مدتی مدت کے لیے کی جانی چاہیے۔ ایک طویل مدت کے دوران متنوع فنڈ کا جائزہ لینے سے آپ کو بوم اینڈ بسٹ سائیکل کے دوران اس کی کارکردگی کا اندازہ لگانے میں مدد ملے گی۔ سرمایہ کار مختلف بازاری مراحل کے دوران زمرہ اوسط کے ساتھ ساتھ اس کی کارکردگی کا جائزہ لے کر متنوع فنڈ کے منافع کی مستقل مزاجی کا تجزیہ کر سکتے ہیں۔ یہ کہنے کے بعد، صحیح ہم مرتبہ گروپ کا قیام ضروری ہے، یہ تشکیل دیتا ہے۔بنیاد ریٹرن کے مقابلے کے لیے، اتار چڑھاؤ اور اس طرح فنڈز کے حتمی انتخاب میں مدد کرتا ہے۔
2. بینچ مارک انڈیکس کے مقابلے میں متنوع فنڈ ریٹرن چیک کریں۔
ہر متنوع فنڈ کے لیے اپنی پیشکش دستاویز میں بینچ مارک انڈیکس کا ذکر کرنا لازمی ہے۔ یہ بینچ مارک انڈیکس یہ فیصلہ کرنے کا اشارہ ہے کہ آیا متنوع فنڈ نے اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ متنوع فنڈ کی کارکردگی کا جائزہ لیتے وقت، سرمایہ کاروں کو 3 سال، 5 سال یا اس سے بھی 10 سال کے طویل وقت کے چکر کو مدنظر رکھنا چاہیے۔ وہ فنڈز جو اپنے بینچ مارک انڈیکس کو مسلسل بہتر کرتے ہیں، ان پر سرمایہ کاری کے لیے غور کیا جانا چاہیے۔
3. فنڈ کی مستقل مزاجی کا وزن کریں۔
بینچ مارک انڈیکس کی تشخیص کے علاوہ، سرمایہ کاروں کو فنڈ کی تاریخی کارکردگی کا بھی جائزہ لینا چاہیے۔ طویل مدتی میں، بہت سے متنوع فنڈز مارکیٹ کی مندی کے دوران ڈوب جاتے ہیں اور یہاں تک کہ اپنے بینچ مارک انڈیکس اور زمرہ اوسط سے بھی نیچے۔ صرف چند ہی مارکیٹ کے تمام حالات میں اپنی کارکردگی کو برقرار رکھتے ہیں۔ ایک ایسے فنڈ کا انتخاب کرنا جو اُچھال اور گراوٹ میں اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کرے، ورنہ آپ کو ایک ایسا فنڈ مل جائے گا جو اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کرے، لیکن صرف بعد میں یہ دیکھنے کے لیے کہ تمام واپسی مندی میں ختم ہو جاتی ہے۔ اس طرح، ایکسرمایہ کار اس بات کو یقینی بنانا چاہئے کہ وہ اپنے پورٹ فولیو میں سب سے زیادہ مستقل اداکاروں کو شامل کریں۔
4. فنڈ میں خطرات سے آگاہ رہیں
سرمایہ کاری کرنے سے پہلے، کسی کو متنوع فنڈ کا رسک ریٹرن تجزیہ کرنا چاہیے۔ ایسا کرنے کے لیے، کچھ اہم تناسب کو دیکھنا چاہیے، جیسے:
a الفا
الفا خطرے سے ایڈجسٹ شدہ بنیادوں پر متنوع فنڈ کی کارکردگی کا ایک پیمانہ ہے۔ یہ اس بات کی پیمائش کرتا ہے کہ فنڈ یا اسٹاک نے عام مارکیٹ میں رسک ایڈجسٹ کی بنیاد پر کتنی کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ 1 کے مثبت الفا کا مطلب ہے کہ فنڈ نے اپنے بینچ مارک انڈیکس کو 1% سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے، جب کہ -1 کا منفی الفا ظاہر کرے گا کہ فنڈ نے اپنے مارکیٹ بینچ مارک سے 1% کم منافع دیا ہے۔ لہذا، بنیادی طور پر، ایک سرمایہ کار کی حکمت عملی مثبت الفا کے ساتھ سیکیورٹیز یا میوچل فنڈز خریدنے کی ہونی چاہیے۔
ب بیٹا
بیٹا متنوع فنڈ کی اس کے بینچ مارک انڈیکس کے مقابلے میں اتار چڑھاؤ کی پیمائش کرتا ہے۔ بیٹا کو مثبت یا منفی اعداد و شمار میں ظاہر کیا جاتا ہے۔ 1 کا بیٹا اس بات کی نشاندہی کرتا ہے کہ اسٹاک کی قیمت یا میوچل فنڈنہیں ہیں مارکیٹ کے مطابق چلتا ہے۔ 1 سے زیادہ کا بیٹا یہ بتاتا ہے کہ اسٹاک مارکیٹ سے زیادہ خطرناک ہے، اور 1 سے کم بیٹا کا مطلب ہے کہ اسٹاک مارکیٹ سے کم خطرناک ہے۔ لہذا، گرتی ہوئی مارکیٹ میں کم بیٹا بہتر ہے۔ بڑھتی ہوئی مارکیٹ میں، ہائی بیٹا بہتر ہے۔
c معیاری انحراف (SD)
SD ایک شماریاتی پیمانہ ہے جو فنڈ میں اتار چڑھاؤ یا خطرے کی نمائندگی کرتا ہے۔ SD جتنا زیادہ ہوگا، منافع میں اتار چڑھاو زیادہ ہوگا۔ مثالی طور پر، سرمایہ کار کم کے ساتھ فنڈز تلاش کرتے ہیں۔معیاری انحراف.
d تیز تناسب (SR)
تیز تناسب لے جانے والے خطرے کے حوالے سے واپسی (منفی اور مثبت دونوں) کی پیمائش کرتا ہے۔ یہاں خطرے کی وضاحت معیاری انحراف سے کی گئی ہے۔ زیادہ تیز تناسب کا مطلب ہے، بہت زیادہ خطرے کے بغیر زیادہ واپسی۔ اس طرح، سرمایہ کاری کرتے وقت، سرمایہ کاروں کو ایک متنوع فنڈ کا انتخاب کرنا چاہیے جو زیادہ تیز تناسب کو ظاہر کرے۔ ایک بار پھر، ایک سرمایہ کار کے لیے یہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ وہ تاریخی بنیادوں پر متنوع فنڈ کے SD اور SR کا جائزہ لیں تاکہ سب سے زیادہ مستقل مزاجی کرنے والوں کا انتخاب کیا جا سکے۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Relevant and useful .