+91-22-48913909SIP میں سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ یاگھونٹ سرمایہ کاری کے موڈ سے مراد ہے جہاں لوگمیوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔ باقاعدگی سے وقفوں پر تھوڑی مقدار میں۔ ایس آئی پی میوچل فنڈ کی خوبصورتیوں میں سے ایک ہے جو افراد کو اپنی سہولت کے مطابق سرمایہ کاری کرنے کی اجازت دیتا ہے۔باہمی چندہ. نیز، مقصد پر مبنی سرمایہ کاری کے طور پر بھی جانا جاتا ہے، SIP لوگوں کو چھوٹی سرمایہ کاری کی رقم کے ذریعے اپنے بڑے خوابوں کو پورا کرنے میں مدد کرتا ہے۔ SIP کو عام طور پر کے تناظر میں کہا جاتا ہے۔ایکویٹی فنڈز طویل سرمایہ کاری کی مدت کی وجہ سے۔ تو، آئیے سمجھتے ہیں کہ SIP میوچل فنڈ میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے، کا تصورمیوچل فنڈ کیلکولیٹر,ایس آئی پی کے فوائد، آن لائن SIP کا تصور اور کچھ نمایاںAMCs جیسا کہآئی سی آئی سی آئی پراڈینشل میوچل فنڈ,ایس بی آئی میوچل فنڈ، اور بہت کچھپیشکش SIP آپشن۔
ایس آئی پی میوچل فنڈ کیسے شروع کریں؟
SIP شروع کرنے کا عمل آسان ہے۔ یہ یا تو آن لائن یا آف لائن عمل کے ذریعے کیا جا سکتا ہے۔ وہ لوگ جو سرمایہ کاری کے پیپر لیس موڈ میں آسانی محسوس کرتے ہیں وہ SIP شروع کرنے کے آن لائن موڈ کا انتخاب کر سکتے ہیں۔ اس کے برعکس، جو لوگ سرمایہ کاری کے آن لائن موڈ کے ساتھ آسان نہیں ہیں وہ آف لائن موڈ کے ذریعے سرمایہ کاری کا انتخاب کر سکتے ہیں۔ آن لائن یا آف لائن تکنیک کے ذریعے SIP شروع کرنے کے لیے، لوگوں کے پاس رجسٹرڈ موبائل نمبر، PAN نمبر، اور آدھار نمبر ہونا ضروری ہے۔ لہذا، آئیے آن لائن اور آف لائن دونوں تکنیکوں کے ذریعے SIP شروع کرنے کے عمل کو سمجھیں۔
SIP آن لائن شروع کرنے کے لیے گائیڈ
لوگ بغیر کسی پریشانی اور کاغذ کے بغیر آن لائن موڈ کے ذریعے SIP میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ لوگ میوچل فنڈ کے ذریعے آن لائن ایس آئی پی شروع کر سکتے ہیں۔تقسیم کار یا AMC کے ذریعے۔ تاہم، تقسیم کاروں کے ذریعے سرمایہ کاری کرنے کو ہمیشہ ترجیح دی جاتی ہے کیونکہ لوگ ایک چھتری کے نیچے مختلف AMCs کی متعدد اسکیمیں تلاش کرسکتے ہیں۔ اس کے علاوہ، یہ تقسیم کار کلائنٹس سے کوئی فیس نہیں لیتے اور مختلف اسکیموں کا گہرائی سے تجزیہ فراہم کرتے ہیں۔ اس کے علاوہ، ان میں سے بہت سے ڈسٹری بیوٹرز صارفین کو اپنا KYC کروانے میں بھی مدد کرتے ہیں۔eKYC طریقہ کار میوچل فنڈ ڈسٹری بیوٹر کے ذریعے آن لائن ایس آئی پی شروع کرنے کے اقدامات درج ذیل ہیں۔
- مرحلہ نمبر 1: ڈسٹری بیوٹر کی ویب سائٹ پر لاگ ان کرکے اپنی رجسٹریشن کا عمل مکمل کریں۔
- مرحلہ 2: وہ سکیمیں منتخب کریں جن میں آپ SIP شروع کرنے کا ارادہ کر رہے ہیں۔
- مرحلہ 3: SIP کی تفصیلات درج کریں جیسے SIP کی مدت، SIP میں سرمایہ کاری کی جانے والی رقم، SIP کی فریکوئنسی وغیرہ۔
- مرحلہ 4: نیٹ بینکنگ یا NEFT/ کے ذریعے ادائیگی کریں۔RTGS موڈ
- مرحلہ 5: موصول ہونے والی ادائیگی کی تصدیق حاصل کریں اور SIP شروع کریں۔
اس طرح، مذکورہ بالا مراحل سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ آن لائن SIP شروع کرنا آسان ہے۔ اب، آئیے اس بارے میں اقدامات پر ایک نظر ڈالتے ہیں کہ SIP میں آف لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے۔
آف لائن SIP میوچل فنڈ کیسے شروع کریں؟
آف لائن عمل کے ذریعے SIP کا عمل اگرچہ آسان ہے تاہم اس کے لیے کافی کاغذی کارروائی کی ضرورت ہوتی ہے۔ شروع کرنے کے لئےسرمایہ کاری میوچل فنڈز میں آف لائن موڈ کے ذریعے، لوگ کسی بھی فنڈ ہاؤس کے دفتر یا کسی بروکر کے ذریعے جا سکتے ہیں۔ تو، آئیے SIP آف لائن شروع کرنے کے اقدامات کو سمجھیں۔
- مرحلہ نمبر 1: ایک اسکیم منتخب کریں جو آپ کی ضروریات اور سرمایہ کاری کے مقاصد کے مطابق ہو اور متعلقہ فنڈ ہاؤس کے دفتر میں جائیں۔
- مرحلہ 2: درخواست فارم پُر کریں۔ یہاں، آپ کو صحیح تفصیلات لکھنے کی ضرورت ہے جیسے آپ کا نام، پتہ، وہ اسکیم جس میں آپ سرمایہ کاری کرنے کا ارادہ کر رہے ہیں، SIP کی رقم، SIP کی مدت، اور بہت کچھ۔
- مرحلہ 3: KYC سے متعلق فارم کو پُر کرکے KYC کی رسمی کارروائیوں کو مکمل کریں۔
- مرحلہ 4: مطلوبہ دستاویزات کے ساتھ فارم جمع کروائیں اور رقم ادا کریں۔
- مرحلہ 5: کے لیے تصدیق حاصل کریں۔رسید ادائیگی اور اسکیموں کے یونٹ حاصل کریں۔
اس طرح، دیئے گئے اقدامات سے، ہم کہہ سکتے ہیں کہ آف لائن عمل کے ذریعے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کا عمل آسان ہے۔ تاہم، اس کے لیے کافی مقدار میں کاغذی کارروائی کی ضرورت ہوتی ہے۔
Talk to our investment specialist
میوچل فنڈ کیلکولیٹر یا ایس آئی پی کیلکولیٹر
میوچل فنڈ کیلکولیٹر کے نام سے بھی جانا جاتا ہے۔گھونٹ کیلکولیٹر. لوگ اس کیلکولیٹر کا استعمال اپنی رقم کا اندازہ لگانے کے لیے کرتے ہیں تاکہ مستقبل میں حاصل کیے جانے والے اپنے مقاصد کو حاصل کیا جا سکے۔ SIP کیلکولیٹر کے ذریعے لوگ جن مختلف مقاصد کو حاصل کرنے کا ارادہ رکھتے ہیں ان میں گھر خریدنا، گاڑی خریدنا، اعلیٰ تعلیم کی منصوبہ بندی کرنا اور بہت کچھ شامل ہے۔ میوچل فنڈ کیلکولیٹر یہ بھی دکھاتا ہے کہ کیسےSIP سرمایہ کاری ایک مجازی ماحول میں وقت کے ساتھ بڑھتا ہے۔
SIP میں سرمایہ کاری کے فوائد
سرمایہ کاری کے SIP موڈ کے بے شمار فوائد ہیں جن کا ذکر درج ذیل ہے:
روپے کی لاگت کا اوسط
یہ SIP کے اہم فوائد میں سے ایک ہے۔ سرمایہ کاری کے SIP موڈ کے ذریعے، لوگ میوچل فنڈ اسکیموں میں مختلف قیمتوں پر سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ لہذا، جبمارکیٹ اپ ٹرینڈ دکھا رہا ہے؛ لوگوں کو یونٹوں کی تعداد کم ملتی ہے۔ اس کے برعکس، جب مارکیٹ میں کمی کا رجحان ہوتا ہے تو لوگ اسکیم کے زیادہ تعداد میں یونٹ حاصل کرتے ہیں۔ نتیجے کے طور پر، میوچل فنڈ یونٹس کی قیمت ایک مدت کے دوران اوسط سے کم ہو جاتی ہے۔ نتیجے کے طور پر، لوگوں کو اس کی بجائے مزید یونٹس الاٹ کیے جا سکتے ہیں جو کہ یکمشت سرمایہ کاری کے ذریعے ممکن نہیں ہے۔
کمپاؤنڈنگ کی طاقت
یہ SIP کا دوسرا فائدہ ہے۔ SIP پر لاگو ہوتا ہے۔مرکب جہاں سود کی رقم کا حساب اصل رقم کے علاوہجمع شدہ سود آج تک جیسا کہ یہ عمل ہر بار جاری رہتا ہے۔ وہ مرکب ہیں جو ابتدائی طور پر سرمایہ کاری کی رقم کو بڑھاتے ہیں۔
نظم و ضبط کی بچت کی عادت
یہ SIP کا تیسرا فائدہ ہے جہاں SIP افراد میں بچت کی ایک نظم و ضبط کی عادت پیدا کرتا ہے۔ اس وجہ سے ہے؛ ایس آئی پی میں لوگوں کو متواتر وقفوں پر میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔
استطاعت
سستی بھی SIP کے فوائد میں سے ایک ہے۔ اس وجہ سے ہے؛ لوگ اپنی ترجیح کے مطابق سرمایہ کاری کی رقم کا تعین کر سکتے ہیں۔ ایسی بہت سی SIP اسکیمیں ہیں جو INR 500 کی سرمایہ کاری کی رقم سے شروع ہوتی ہیں۔
SIP کے لیے سرفہرست 10 بہترین پرفارمنگ میوچل فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹67.1635
↓ -0.16 ₹935 500 21.1 8.3 29.9 17.3 16.9 17.8 Franklin Asian Equity Fund Growth ₹31.3929
↓ -0.25 ₹263 500 10.4 8.8 15.7 7.8 3.5 14.4 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹100.37
↑ 1.17 ₹7,887 100 13.2 18.3 12.4 24.8 24.2 37.5 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹133.09
↑ 0.91 ₹10,088 100 4.9 12.9 11.7 16 21.6 11.6 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.81
↑ 0.34 ₹3,625 1,000 4.6 13.9 9.4 15.9 21.4 8.7 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹60.2198
↑ 0.55 ₹13,894 500 4.7 8.2 6.1 22.4 18.7 45.7 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹83.467
↑ 0.70 ₹54,841 500 5.5 11.5 2.5 16.3 19.3 16.5 Axis Focused 25 Fund Growth ₹54.5
↑ 0.55 ₹13,025 500 5.3 9.7 2.4 9 13.3 14.8 Mirae Asset India Equity Fund Growth ₹111.058
↑ 1.02 ₹40,725 1,000 4.4 8.3 2.4 12.2 16.7 12.7 Tata India Tax Savings Fund Growth ₹43.3161
↑ 0.26 ₹4,711 500 4.6 6.8 0 14.7 19.6 19.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund Invesco India Growth Opportunities Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Kotak Standard Multicap Fund Axis Focused 25 Fund Mirae Asset India Equity Fund Tata India Tax Savings Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹935 Cr). Bottom quartile AUM (₹263 Cr). Lower mid AUM (₹7,887 Cr). Upper mid AUM (₹10,088 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,625 Cr). Upper mid AUM (₹13,894 Cr). Highest AUM (₹54,841 Cr). Upper mid AUM (₹13,025 Cr). Top quartile AUM (₹40,725 Cr). Lower mid AUM (₹4,711 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (10+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 16.86% (lower mid). 5Y return: 3.48% (bottom quartile). 5Y return: 24.24% (top quartile). 5Y return: 21.58% (top quartile). 5Y return: 21.38% (upper mid). 5Y return: 18.68% (lower mid). 5Y return: 19.27% (upper mid). 5Y return: 13.28% (bottom quartile). 5Y return: 16.71% (bottom quartile). 5Y return: 19.58% (upper mid). Point 6 3Y return: 17.26% (upper mid). 3Y return: 7.79% (bottom quartile). 3Y return: 24.79% (top quartile). 3Y return: 16.02% (upper mid). 3Y return: 15.90% (lower mid). 3Y return: 22.37% (top quartile). 3Y return: 16.26% (upper mid). 3Y return: 8.99% (bottom quartile). 3Y return: 12.25% (bottom quartile). 3Y return: 14.73% (lower mid). Point 7 1Y return: 29.94% (top quartile). 1Y return: 15.69% (top quartile). 1Y return: 12.41% (upper mid). 1Y return: 11.65% (upper mid). 1Y return: 9.42% (upper mid). 1Y return: 6.15% (lower mid). 1Y return: 2.48% (lower mid). 1Y return: 2.44% (bottom quartile). 1Y return: 2.38% (bottom quartile). 1Y return: 0.01% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -4.34 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 9.12 (top quartile). Alpha: -0.92 (bottom quartile). Alpha: -6.15 (bottom quartile). Alpha: 8.72 (top quartile). Alpha: 1.33 (upper mid). Alpha: 2.19 (upper mid). Alpha: 1.62 (upper mid). Alpha: -0.42 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.51 (top quartile). Sharpe: 0.42 (upper mid). Sharpe: 0.50 (upper mid). Sharpe: 0.72 (top quartile). Sharpe: 0.38 (lower mid). Sharpe: 0.42 (upper mid). Sharpe: 0.10 (bottom quartile). Sharpe: 0.15 (lower mid). Sharpe: 0.12 (bottom quartile). Sharpe: -0.01 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.49 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 1.03 (top quartile). Information ratio: 0.11 (upper mid). Information ratio: 0.35 (upper mid). Information ratio: 0.73 (top quartile). Information ratio: 0.21 (upper mid). Information ratio: -1.01 (bottom quartile). Information ratio: -0.70 (bottom quartile). Information ratio: -0.31 (lower mid). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Axis Focused 25 Fund
Mirae Asset India Equity Fund
Tata India Tax Savings Fund
SIP میوچل فنڈ کی پیشکش کرنے والی ممتاز AMCs
تقریباً تمام AMCs اپنی متعدد میوچل فنڈ اسکیموں میں سرمایہ کاری کا SIP موڈ پیش کرتے ہیں۔ کچھ ایسی ممتاز AMCs جو SIP موڈ آف انویسٹمنٹ پیش کرتے ہیں وہ درج ذیل ہیں۔
ایس بی آئی ایس آئی پی
ایس بی آئی میوچل فنڈ ہندوستان کی ممتاز AMCs میں سے ایک ہے۔ SBI بہت سی اسکیموں میں سرمایہ کاری کا SIP موڈ پیش کرتا ہے۔ SIP کے لیے کم از کم سرمایہ کاری کی رقم مختلف اسکیموں میں INR 500 سے شروع ہوتی ہے۔ اس کے علاوہ، ایس بی آئی ایس آئی پی میں مختلف تعدد بھی پیش کرتا ہے جیسے ماہانہ اور سہ ماہی۔ افراد SBI میوچل فنڈز میں آن لائن اور آف لائن دونوں طریقوں سے لین دین کر سکتے ہیں۔
ایچ ڈی ایف سی ایس آئی پی
ایچ ڈی ایف سی میوچل فنڈ یہ ہندوستان کی معروف میوچل فنڈ کمپنیوں میں سے ایک ہے۔ HDFC INR 500 سے شروع ہونے والی کم از کم SIP رقم کے ساتھ متعدد سکیموں میں سرمایہ کاری کا SIP موڈ پیش کرتا ہے۔ HDFC میوچل فنڈ دونوں آن لائن پیشکش کرتا ہے اسی طرح SBI، HDFC بھی SIP میں مختلف تعددات رکھتا ہے۔
آئی سی آئی سی آئی ایس آئی پی
آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل میوچل فنڈ ہندوستان میں ایک اچھی طرح سے قائم فنڈ ہاؤس ہے۔ ICICI میں، اس کی بہت سی اسکیموں میں کم از کم SIP رقم INR 1 سے شروع ہوتی ہے،000. آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل میوچل فنڈ مختلف تعدد والی بہت سی اسکیموں میں سرمایہ کاری کا SIP موڈ پیش کرتا ہے۔
Fincash کے ساتھ SIP میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
نتیجہ
نتیجہ اخذ کرنے کے لیے، ہم کہہ سکتے ہیں کہ SIP میں سرمایہ کاری کرنا آسان ہے۔ تاہم، یہ ہمیشہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ لوگ کسی اسکیم کے طریقوں کو پوری طرح سمجھیں۔ مزید یہ کہ وہ ایک کے مشورے پر بھی غور کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ اگر ضرورت ہو، اس بات کو یقینی بنانے کے لیے کہ وہ وقت پر اپنے مقاصد حاصل کر سکیں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved