گھونٹ کیلکولیٹر سرمایہ کاروں کے لیے متوقع منافع کا تعین کرنے کا ایک ٹول ہے۔SIP سرمایہ کاری. کی مدد سے aایس آئی پی کیلکولیٹر، کوئی سرمایہ کاری کی رقم اور وقت کی مدت کا حساب لگا سکتا ہے۔سرمایہ کاری اپنے مالی مقصد تک پہنچنے کے لیے ضروری ہے۔ SIP کیلکولیٹر زیادہ SIP پلانر کی طرح ہے جو "SIP میں کتنی سرمایہ کاری کرنا ہے" کے سوال کو حل کرتا ہے۔ جبکہ ایکسرمایہ کار کے بہت سے پہلوؤں سے پھنس سکتے ہیں۔باہمی چندہ جیسا کہنہیں ہیں"ایس آئی پی میں سرمایہ کاری کیسے کریں۔"، جو ہیںٹاپ ایس آئی پی منصوبے؟ یابہترین SIP میوچل فنڈز، پہلا سوال جس کا جواب دینا ضروری ہے وہ ہے "ایس آئی پی میں کتنی سرمایہ کاری کرنی ہے؟" اور اس کا جواب SIP کیلکولیٹر دیتا ہے۔
Talk to our investment specialist
ذیل میں اپنی SIP سرمایہ کاری پر منافع کا حساب لگائیں-
#مثال
ماہانہ سرمایہ کاری: 1 روپے،000
سرمایہ کاری کی مدت: 10 سال
سرمایہ کاری کی کل رقم: 1,20,000 روپے
طویل مدتیمہنگائی: 5% (تقریبا)
طویل مدتی ترقی کی شرح: 14% (تقریباً)
SIP کیلکولیٹر کے مطابق متوقع واپسی: 1,94,966 روپے
خالص منافع: 74,966 روپے
Know Your SIP Returns
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹34.2295
↑ 0.18 ₹1,202 500 19.4 38.5 76.1 33.6 8.3 15.9 SBI PSU Fund Growth ₹31.2575
↑ 0.23 ₹5,427 500 3.5 7.1 -7.6 32 29.8 23.5 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹61.71
↑ 0.52 ₹1,439 500 5.2 10.1 -8.8 31.3 27.6 25.6 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹47.148
↑ 0.38 ₹2,591 300 6.1 7.9 -2.2 29.8 34.1 23 Franklin India Opportunities Fund Growth ₹247.008
↓ -2.29 ₹7,200 500 4.9 3.9 1 29.6 28.8 37.3 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹191.99
↑ 1.44 ₹8,043 100 6.2 7.6 0.6 29.5 35.9 27.4 Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹336.497
↑ 2.39 ₹7,620 100 4.6 6.2 -7.6 29.1 30.6 26.9 Franklin Build India Fund Growth ₹139.621
↑ 0.68 ₹2,968 500 6.1 8.1 -1 28.8 32.8 27.8 Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹49.114
↑ 0.11 ₹1,749 100 6.1 5.3 -10.9 27.9 32.9 39.3 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹48.1764
↑ 0.18 ₹1,053 1,000 11.4 8.1 -4.7 27.6 31.2 47.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI PSU Fund Invesco India PSU Equity Fund HDFC Infrastructure Fund Franklin India Opportunities Fund ICICI Prudential Infrastructure Fund Nippon India Power and Infra Fund Franklin Build India Fund Bandhan Infrastructure Fund LIC MF Infrastructure Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,202 Cr). Upper mid AUM (₹5,427 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,439 Cr). Lower mid AUM (₹2,591 Cr). Upper mid AUM (₹7,200 Cr). Highest AUM (₹8,043 Cr). Top quartile AUM (₹7,620 Cr). Upper mid AUM (₹2,968 Cr). Lower mid AUM (₹1,749 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,053 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Not Rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 8.31% (bottom quartile). 5Y return: 29.83% (lower mid). 5Y return: 27.56% (bottom quartile). 5Y return: 34.10% (top quartile). 5Y return: 28.84% (bottom quartile). 5Y return: 35.89% (top quartile). 5Y return: 30.64% (lower mid). 5Y return: 32.79% (upper mid). 5Y return: 32.92% (upper mid). 5Y return: 31.22% (upper mid). Point 6 3Y return: 33.59% (top quartile). 3Y return: 32.01% (top quartile). 3Y return: 31.34% (upper mid). 3Y return: 29.80% (upper mid). 3Y return: 29.62% (upper mid). 3Y return: 29.47% (lower mid). 3Y return: 29.12% (lower mid). 3Y return: 28.76% (bottom quartile). 3Y return: 27.94% (bottom quartile). 3Y return: 27.63% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 76.11% (top quartile). 1Y return: -7.64% (bottom quartile). 1Y return: -8.75% (bottom quartile). 1Y return: -2.17% (upper mid). 1Y return: 1.02% (top quartile). 1Y return: 0.64% (upper mid). 1Y return: -7.56% (lower mid). 1Y return: -1.01% (upper mid). 1Y return: -10.90% (bottom quartile). 1Y return: -4.70% (lower mid). Point 8 Alpha: 1.97 (top quartile). Alpha: 0.60 (upper mid). Alpha: 0.81 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -1.73 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -7.82 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.77 (upper mid). Point 9 Sharpe: 1.80 (top quartile). Sharpe: -0.23 (lower mid). Sharpe: -0.23 (lower mid). Sharpe: -0.23 (upper mid). Sharpe: -0.09 (upper mid). Sharpe: 0.01 (top quartile). Sharpe: -0.41 (bottom quartile). Sharpe: -0.29 (bottom quartile). Sharpe: -0.29 (bottom quartile). Sharpe: -0.02 (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.35 (bottom quartile). Information ratio: -0.28 (bottom quartile). Information ratio: -0.15 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 1.71 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 1.16 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.45 (upper mid). DSP World Gold Fund
SBI PSU Fund
Invesco India PSU Equity Fund
HDFC Infrastructure Fund
Franklin India Opportunities Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
Nippon India Power and Infra Fund
Franklin Build India Fund
Bandhan Infrastructure Fund
LIC MF Infrastructure Fund
اثاثے >= 200 کروڑ
اور ترتیب دیا گیا3 سالسی اے جی آر واپسی
.
بہت سے لوگ جو سرمایہ کاری میں نئے ہیں، SIP کیلکولیٹر اور اس کے کام کو سمجھنا مشکل ہے۔ اس لیے ہم نے تفصیلی معلومات دے کر ان کا مسئلہ حل کرنے کی کوشش کی ہے۔ جاننے کے لیے نیچے پڑھیں!
SIP کیلکولیٹر کا استعمال کرتے وقت، کسی کو کچھ متغیرات کو بھرنا پڑتا ہے، جن میں شامل ہیں-
ایس آئی پی کیلکولیٹر موثر کے لیے بہترین ٹولز میں سے ایک ہے۔معاشی منصوبہ بندی. اگرچہ کوئی بہترین SIP میوچل فنڈز کا انتخاب کر سکتا ہے، NAVs اور SIP ریٹرن کی نگرانی کر سکتا ہے، تاہم، حکمت عملی اور منصوبہ بندی بہت اہم ہے اور یہ وہ جگہ ہے جہاں SIP ریٹرن کیلکولیٹر ایک اہم کردار ادا کرتا ہے۔ چاہے کوئی گھر، کار، کوئی بھی اثاثہ خریدنے کا منصوبہ بنانا چاہتا ہے، اس کے لیے منصوبہ بندی کریں۔ریٹائرمنٹ، بچے کی اعلیٰ تعلیم یا کوئی دوسرا مالی مقصد، اس کے لیے SIP کیلکولیٹر استعمال کیا جا سکتا ہے۔
ایس آئی پی کیلکولیٹر کو کچھ بنیادی معلومات کی ضرورت ہوتی ہے جیسے سرمایہ کاری کی رقم، سرمایہ کاری کی فریکوئنسی (ہفتہ وار، ماہانہ، سہ ماہی) اور سرمایہ کاری کی مدت (اضافی ان پٹ جیسے افراط زر اور متوقعمارکیٹ واپسی ایک زیادہ حقیقت پسندانہ تصویر دے گی)۔ اس سے حاصل ہونے والی پیداوار میچورٹی اور حاصل ہونے والی حتمی رقم ہوگی۔ ایک مقصد کو ذہن میں رکھتے ہوئے اسی طرح کا حساب کتاب اس رقم کا تعین کرنے کے لیے بھی کیا جا سکتا ہے کہ کسی کو وہاں پہنچنے کے لیے SIP میں کتنی سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔ SIP ریٹرن کا پورا حساب ذیل میں بتایا گیا ہے۔ ایک نظر ڈالیں!
ذیل کا حساب اوپر دی گئی قدروں پر مبنی ہے۔ وہ ہیں-
ماہانہ سرمایہ کاری: 1,000 روپے
سرمایہ کاری کی مدت: 10 سال
سب سے پہلی چیز جو آپ کو کرنے کی ضرورت ہے وہ ہے وہ رقم منتخب کریں جو آپ ماہانہ سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں۔ اس رقم کا انتخاب مختلف عوامل کو مدنظر رکھتے ہوئے کیا جانا چاہیے جیسے کہ آپمالی اہداف، آپ کی موجودہکمائی اور آپ کی مقررہ بچت۔ ایک بار جب آپ کو رقم کا یقین ہو جائے تو آپ آسانی سے سرمایہ کاری شروع کر سکتے ہیں۔ مزید یہ کہ، SIP میں سرمایہ کاری کی کم از کم رقم INR 500 سے کم ہے۔ نیچے دی گئی مثال میں، منتخب کردہ رقم INR 1,000 ہے۔
SIP سرمایہ کاری کرتے وقت، آپ کو معلوم ہونا چاہیے کہ آپ کسی خاص مالی ہدف کو حاصل کرنے کے لیے کتنے سالوں میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ مثال کے طور پر: اگر میں نے 24 سال کی عمر میں ایک نیا گھر خریدنے کے مقصد کے ساتھ سرمایہ کاری شروع کی تو میں سرمایہ کاری کے وقت کا تخمینہ 5 سال لگاؤں گا اور اسی کے مطابق SIP ریٹرن کا حساب لگاؤں گا۔ ذیل کی مثال میں، سرمایہ کاری کا وقت 10 سال کے طور پر منتخب کیا گیا ہے۔
پھر آتا ہے، اوسط افراط زر کی شرح اور آنے والے سالوں میں مارکیٹ کی ترقی کی شرح جب تک کہ آپ اپنا مقصد پورا نہیں کر لیتے۔ مارکیٹ کے وسائل کے مطابق، اوسط افراط زر کی شرح تقریباً 4-5% پی اے لی جا سکتی ہے۔ اور شرح نمو کو 12-14% p.a تک لے جایا جا سکتا ہے۔ تاہم، کوئی ان کے اپنے مفروضے بھی داخل کر سکتا ہے۔ اس مثال میں، افراط زر اور شرح نمو بالترتیب 5% اور 14% پہلے سے بھری ہوئی ہے۔
اب، آپ کو SIP کیلکولیٹر کا سب سے زیادہ انتظار کا نتیجہ معلوم ہو جائے گا۔ مندرجہ بالا اقدار کو مدنظر رکھتے ہوئے، آپ کو معلوم ہوتا ہے کہ SIP ریٹرن آپ تخمینہ وقت میں حاصل کریں گے اور آپ کا خالص منافع کیا ہے۔ یہاں، کل INR 1,20,000 کی سرمایہ کاری کرکے، کل کمائی INR 1,94,966 ہے۔ لہذا، 10 سال کے لیے ماہانہ 1000 روپے کی سرمایہ کاری کرنے والے شخص کا خالص منافع74,966 روپے
(نیچے دی گئی تصویر کا حوالہ دیں)۔
وہ سرمایہ کار جو کسی خاص مقصد کو پورا کرنا چاہتے ہیں، جیسے کار یا گاڑی خریدنا، ہمارے SIP کیلکولیٹر کا استعمال کرتے ہوئے SIP سرمایہ کاری کے منافع کا حساب بھی لگا سکتے ہیں۔ یہاں ریٹرن کا حساب لگانے کا عمل بالکل اوپر جیسا ہے۔ ہدف کے لحاظ سے ایس آئی پی کے حساب کتاب میں-
آپ کو ایک خاص مقصد کا انتخاب کرنا ہوگا۔ مثال میں، منتخب کردہ مقصد "ایک گھر خریدنا" ہے۔
سرمایہ کاری کی متوقع مدت اور SIP سرمایہ کاری سے مطلوبہ رقم درج کریں۔ یہاں، SIP کی مدت 10 سال ہے اور مطلوبہ رقم ہے۔INR 80.00,000
.
تخمینہ شدہ واپسیوں اور شرح نمو کے فیصد کے ساتھ پہلے سے بھری ہوئی اسکرین ہوتی ہے۔ آپ اپنی اقدار بھی درج کر سکتے ہیں۔ اس مثال میں، تخمینی افراط زر 5% ہے اور شرح نمو 14% ہے۔
فائنل اسکرین آپ کے نتیجہ کے ساتھ ہوتی ہے۔ اوپر دی گئی تفصیل کے مطابق، ہر ماہ SIP سرمایہ کاری درکار ہے۔INR 68,196
کمانے کے لئےINR 1,30,31,157
تقریباً
SIP یا منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ میں سے ایک ہےپیسہ لگانے کے بہترین طریقے جیسا کہ یہ مختلف فوائد پیش کرتا ہے۔ جاننے کے لیے نیچے پڑھیں-
بڑے میں سے ایکایس آئی پی کے فوائد (سسٹمیٹک انویسٹمنٹ پلان) ہے۔کمپاؤنڈنگ کی طاقت. یہ کیا ہے؟ کمپاؤنڈنگ کے اثر سے حاصل شدہ سود بنیاد کا حصہ بن جاتا ہے۔سرمایہ اور بعد میں سود کا اندازہ نئی بڑھی ہوئی سرمائے کی قیمت پر کیا جاتا ہے۔ سادہ سود کے برعکس، کمپاؤنڈنگ پیسے کی تیزی سے ترقی کا باعث بنتی ہے۔ نیز، سرمایہ کاری کی مدت میں اضافے کے ساتھ مرکب اثر بڑھتا ہے۔
مثال:
پیرامیٹر | SIP سرمایہ کاری کی رقم | SIP سرمایہ کاری کی مدت | سود کی شرح | واپسی موصول ہوئی۔ | ٹوٹل گینز |
---|---|---|---|---|---|
سادہ دلچسپی | 100 | 5 سال | 10% | 50 | 150 |
مرکب سود | 100 | 5 سال | 10% | 61 | 161 |
مندرجہ بالا جدول سے پتہ چلتا ہے کہ جب کمپاؤنڈنگ پر حساب لگایا جائے تو آؤٹ پٹ میں کل 7 فیصد اضافہ ہوابنیاد. یہ شاید اب ایک چھوٹی تعداد لگتی ہے، لیکن جیسے جیسے مدت میں اضافہ ہوتا ہے، تعداد میں زبردست اضافہ ہوتا دکھائی دیتا ہے۔
روپے کی لاگت کا اوسط ایک ایسی تکنیک ہے جو اسٹاک مارکیٹ میں وقت کے باقاعدہ وقفوں (زیادہ تر ماہانہ) پر پیسہ لگانے کے لیے استعمال ہوتی ہے۔ چونکہ سرمایہ کار طویل مدتی سرمایہ کاری کے منصوبے کے لیے سائن اپ کرتے ہیں، اس حقیقت کی وجہ سے کہ اسٹاک مارکیٹ کے خراب چکروں کے دوران سرمایہ کاری جاری رہتی ہے، سرمایہ کار "کم خرید" کے قابل ہوتے ہیں۔ یکمشت سرمایہ کاری کے لیے، زیادہ تر سرمایہ کار جب گرتی ہوئی مارکیٹ یا برا مرحلہ دیکھتے ہیں، تو وہ سرمایہ کاری کے اپنے فیصلوں کو موخر کر دیتے ہیں۔ ان ادوار کے دوران ایک SIP اپنی سرمایہ کاری جاری رکھتا ہے اور اس بات کو یقینی بناتا ہے کہ سرمایہ کار کو گرتی ہوئی مارکیٹ کا فائدہ ملے۔
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
This page was very helpful. Thank you fincash