+91-22-48913909SIP (سسٹمیٹک انویسٹمنٹ پلانز) کے فوائد
کے فوائدگھونٹ یا منظم سرمایہ کاری کے منصوبےرینج روپے کی اوسط لاگت سےکمپاؤنڈنگ کی طاقت چند نام بتانے کی بچت کی عادت ڈالنے کے لیے۔ آج سرمایہ کار ہمیشہ کی تلاش میں رہتے ہیں۔ٹاپ ایس آئی پی، یا بہترین منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے۔ مختلف ایس آئی پی کیلکولیٹر دستیاب ہیں۔مارکیٹ جو سرمایہ کاروں کو سرمایہ کاری کے منصوبے بنانے کی کوشش اور مدد کرتا ہے۔ لیکن بہترین SIP یا بہترین SIP میوچل فنڈ کا انتخاب کرنے سے پہلے، وہسرمایہ کاری SIP کا راستہ اختیار کرنے کے فوائد کو جاننا ضروری ہے۔
سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان میں کیوں سرمایہ کاری کرنی چاہئے؟
ایس آئی پی اور روپے کی لاگت کا اوسط
روپے کی لاگت کا اوسط یا ڈالر کی لاگت کا اوسط (جیسا کہ یہ بین الاقوامی سطح پر جانا جاتا ہے) ایک تکنیک ہے جو اسٹاک مارکیٹ میں وقت کے باقاعدہ وقفوں (زیادہ تر ماہانہ) پر پیسہ لگانے کے لیے استعمال ہوتی ہے۔ چونکہ سرمایہ کار طویل مدتی سرمایہ کاری کے منصوبے کے لیے سائن اپ کرتے ہیں، اس حقیقت کی وجہ سے کہ اسٹاک مارکیٹ کے خراب دوروں میں سرمایہ کاری جاری رہتی ہے، سرمایہ کار "کم خرید" کے قابل ہوتے ہیں۔ یکمشت سرمایہ کاری کے لیے، زیادہ تر سرمایہ کار جب گرتی ہوئی مارکیٹ یا برا مرحلہ دیکھتے ہیں، تو وہ سرمایہ کاری کے اپنے فیصلوں کو موخر کر دیتے ہیں۔ ان ادوار کے دوران ایک SIP اپنی سرمایہ کاری جاری رکھتا ہے اور اس بات کو یقینی بناتا ہے۔سرمایہ کار گرتی ہوئی مارکیٹ کا فائدہ حاصل کرتا ہے۔
SIP سرمایہ کاری کی طویل مدتی نوعیت
منظم سرمایہ کاری کے منصوبے (SIP) کا ایک اور فائدہ یہ ہے کہ فطرت کے لحاظ سے یہ ایک طویل مدتی سرمایہ کاری کا منصوبہ ہے۔ عام طور پر، ایک SIP 10، 20 یا 30 سال تک بھی لیا جا سکتا ہے اور یہ واقعی ایک طویل مدتی سرمایہ کاری کا منصوبہ بن سکتا ہے۔ ایس آئی پی کی کم از کم مدت 6 ماہ تک کم ہو سکتی ہے۔ تاہم، چونکہ ایک منظم سرمایہ کاری کا منصوبہ بچت کے آلے کے طور پر استعمال ہوتا ہے، اس لیے یہ ایک طویل مدتی بچتی منصوبہ ہے جس کی مدت کئی سالوں کے ساتھ ہے۔
نظامی سرمایہ کاری کے منصوبوں کی کمپاؤنڈنگ کی طاقت
یہ بات مشہور ہے کہ "یہ مارکیٹ کا وقت نہیں ہے جو پیسہ کماتا ہے، بلکہ وہ وقت ہے جو آپ مارکیٹ میں خرچ کرتے ہیں"۔ وقت کے ساتھ ساتھ سرمایہ کاری کی گئی رقم بڑھنے کے ساتھ، جمع شدہ رقم میں مسلسل اضافہ ہوتا رہتا ہے اور اس کی سرمایہ کاری مارکیٹ میں ترقی اور منافع سے مشروط ہوگی۔ کمپاؤنڈنگ کی طاقت SIPs کا ایک فائدہ ہے جو سرمایہ کار کو طویل مدت میں اس وقت محسوس ہوتا ہے جب اس کی سرمایہ کاری کی مدت پختہ ہوتی ہے۔
ایس آئی پی کی کم از کم سرمایہ کاری کی رقم
SIPs کا ایک بڑا فائدہ یہ ہے کہ یہ کسی کو بہت کم مقدار میں شیئر مارکیٹ میں حصہ لینے کی اجازت دیتا ہے۔ منظم سرمایہ کاری کے منصوبے میں سرمایہ کاری کی کم از کم رقم 500 روپے تک کم ہو سکتی ہے (حالانکہ کچھباہمی چندہ کمپنیاں 100 روپے تک کی اجازت دیتی ہیں)۔ اتنی کم سرمایہ کاری کی رقم ایک حد ہونے کی وجہ سے، یہ رقم کمانے والے زیادہ تر افراد کی پہنچ میں ایک SIP میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔
Talk to our investment specialist
SIPs کی سہولت
سہولت SIP کے سب سے بڑے فوائد میں سے ایک ہے۔ صارف کو ایک بار سائن اپ کرنا ہوگا اور دستاویزات سے گزرنا ہوگا۔ ایک بار مکمل ہو جانے کے بعد، اس کے بعد کی سرمایہ کاری کے لیے ڈیبٹ خود بخود ہو جاتے ہیں اور سرمایہ کار کو صرف سرمایہ کاری کی نگرانی کرنی ہوتی ہے۔
بچت کی عادت
SIPs کا ایک اور فائدہ یہ ہے کہ ممکنہ سرمایہ کار اسے ایک ایسے آلے کے طور پر دیکھتے ہیں جو بچت کو فروغ دیتا ہے۔ کم سرمایہ کاری کی رقم، منظم نوعیت اور ایک بار کی رجسٹریشن کے ساتھ یہ جبری بچت کا طریقہ بن جاتا ہے۔
تو، اگلا سوال جو آتا ہے وہ ہے،
منظم سرمایہ کاری کے منصوبے میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
ایک کی خدمات استعمال کر سکتے ہیں۔مالی منصوبہ ساز/ماہر یا کوئی ایسی خدمات کے مختلف آن لائن فراہم کنندگان کو استعمال کر سکتا ہے یا براہ راست فنڈ ہاؤس جا سکتا ہے۔ کن ایس آئی پیز میں سرمایہ کاری کرنی ہے اس کا انتخاب کرنے سے پہلے کسی کو کچھ بنیادی تحقیق کرنے کی ضرورت ہے۔گھونٹ کیلکولیٹر کوئی شخص کسی خاص مقصد کے لیے سرمایہ کاری کرنے والی رقم کا فیصلہ کر سکتا ہے، اس طرح کے نقطہ نظر کو استعمال کرنے سے طویل مدتی کے لیے ایک کارپس بن جائے گا۔
ہندوستان میں بہترین SIP پلان 2022
دیبہترین SIP پلانز ہندوستان میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے یہ ہیں:Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹67.9417
↑ 0.92 ₹935 500 18 11.5 28.5 17.2 16.8 17.8 Franklin Asian Equity Fund Growth ₹32.0104
↓ -0.03 ₹263 500 10.2 12.6 16.5 8.2 3.9 14.4 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹133.16
↑ 0.33 ₹10,088 100 2.2 13.1 13.1 15.8 21.7 11.6 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹100.91
↓ -0.13 ₹7,887 100 7.9 21.1 12.8 25 24.5 37.5 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.81
↑ 0.23 ₹3,625 1,000 1.1 14.5 11 15.7 21.7 8.7 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹60.6801
↑ 0.33 ₹13,894 500 1.4 10.8 7.4 22.6 19.3 45.7 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹83.755
↓ -0.08 ₹54,841 500 2.3 13.5 4.5 16.3 19.4 16.5 Axis Focused 25 Fund Growth ₹54.84
↑ 0.11 ₹13,025 500 2.1 11.1 4.3 9.3 13.8 14.8 Mirae Asset India Equity Fund Growth ₹111.498
↑ 0.06 ₹40,725 1,000 1.7 9.8 3.5 12.2 17 12.7 Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹335.484
↑ 0.23 ₹28,294 1,000 3 12.7 1.4 18.4 22.3 24.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Kotak Standard Multicap Fund Axis Focused 25 Fund Mirae Asset India Equity Fund Kotak Equity Opportunities Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹935 Cr). Bottom quartile AUM (₹263 Cr). Lower mid AUM (₹10,088 Cr). Lower mid AUM (₹7,887 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,625 Cr). Upper mid AUM (₹13,894 Cr). Highest AUM (₹54,841 Cr). Upper mid AUM (₹13,025 Cr). Top quartile AUM (₹40,725 Cr). Upper mid AUM (₹28,294 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (20 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 16.82% (bottom quartile). 5Y return: 3.87% (bottom quartile). 5Y return: 21.73% (upper mid). 5Y return: 24.51% (top quartile). 5Y return: 21.73% (upper mid). 5Y return: 19.29% (lower mid). 5Y return: 19.40% (upper mid). 5Y return: 13.79% (bottom quartile). 5Y return: 17.00% (lower mid). 5Y return: 22.32% (top quartile). Point 6 3Y return: 17.15% (upper mid). 3Y return: 8.25% (bottom quartile). 3Y return: 15.79% (lower mid). 3Y return: 24.96% (top quartile). 3Y return: 15.68% (lower mid). 3Y return: 22.56% (top quartile). 3Y return: 16.30% (upper mid). 3Y return: 9.28% (bottom quartile). 3Y return: 12.23% (bottom quartile). 3Y return: 18.39% (upper mid). Point 7 1Y return: 28.45% (top quartile). 1Y return: 16.45% (top quartile). 1Y return: 13.12% (upper mid). 1Y return: 12.85% (upper mid). 1Y return: 11.01% (upper mid). 1Y return: 7.43% (lower mid). 1Y return: 4.55% (lower mid). 1Y return: 4.34% (bottom quartile). 1Y return: 3.48% (bottom quartile). 1Y return: 1.37% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -4.34 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -0.92 (lower mid). Alpha: 9.12 (top quartile). Alpha: -6.15 (bottom quartile). Alpha: 8.72 (top quartile). Alpha: 1.33 (upper mid). Alpha: 2.19 (upper mid). Alpha: 1.62 (upper mid). Alpha: -2.51 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.51 (top quartile). Sharpe: 0.42 (upper mid). Sharpe: 0.72 (top quartile). Sharpe: 0.50 (upper mid). Sharpe: 0.38 (lower mid). Sharpe: 0.42 (upper mid). Sharpe: 0.10 (bottom quartile). Sharpe: 0.15 (lower mid). Sharpe: 0.12 (bottom quartile). Sharpe: -0.11 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.49 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.11 (upper mid). Information ratio: 1.03 (top quartile). Information ratio: 0.35 (upper mid). Information ratio: 0.73 (top quartile). Information ratio: 0.21 (upper mid). Information ratio: -1.01 (bottom quartile). Information ratio: -0.70 (bottom quartile). Information ratio: -0.11 (lower mid). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Axis Focused 25 Fund
Mirae Asset India Equity Fund
Kotak Equity Opportunities Fund
میوچل فنڈ ایس آئی پی آن لائن میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
نتیجہ
آخر میں، SIPs خوردہ سرمایہ کاروں کے لیے ایک بہترین طریقہ پیش کرتے ہیں۔پیسے بچانا طویل مدت کے لئے. جب کہ یکمشت سرمایہ کاری کے خلاف طویل مدت کے دوران حاصل ہونے والے منافع بھی بہتر ہو سکتے ہیں (ہو سکتا ہے نہیں بھی!)، تاہم، وہ اب بھی پیسہ بچانے اور سرمایہ کاری کے خطرے کو کم کرنے کا ایک بہترین ذریعہ بنے ہوئے ہیں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved