SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

SIP (سسٹمیٹک انویسٹمنٹ پلانز) کے فوائد

Updated on September 25, 2025 , 17801 views

کے فوائدگھونٹ یا منظم سرمایہ کاری کے منصوبےرینج روپے کی اوسط لاگت سےکمپاؤنڈنگ کی طاقت چند نام بتانے کی بچت کی عادت ڈالنے کے لیے۔ آج سرمایہ کار ہمیشہ کی تلاش میں رہتے ہیں۔ٹاپ ایس آئی پی، یا بہترین منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے۔ مختلف ایس آئی پی کیلکولیٹر دستیاب ہیں۔مارکیٹ جو سرمایہ کاروں کو سرمایہ کاری کے منصوبے بنانے کی کوشش اور مدد کرتا ہے۔ لیکن بہترین SIP یا بہترین SIP میوچل فنڈ کا انتخاب کرنے سے پہلے، وہسرمایہ کاری SIP کا راستہ اختیار کرنے کے فوائد کو جاننا ضروری ہے۔

سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان میں کیوں سرمایہ کاری کرنی چاہئے؟

ایس آئی پی اور روپے کی لاگت کا اوسط

روپے کی لاگت کا اوسط یا ڈالر کی لاگت کا اوسط (جیسا کہ یہ بین الاقوامی سطح پر جانا جاتا ہے) ایک تکنیک ہے جو اسٹاک مارکیٹ میں وقت کے باقاعدہ وقفوں (زیادہ تر ماہانہ) پر پیسہ لگانے کے لیے استعمال ہوتی ہے۔ چونکہ سرمایہ کار طویل مدتی سرمایہ کاری کے منصوبے کے لیے سائن اپ کرتے ہیں، اس حقیقت کی وجہ سے کہ اسٹاک مارکیٹ کے خراب دوروں میں سرمایہ کاری جاری رہتی ہے، سرمایہ کار "کم خرید" کے قابل ہوتے ہیں۔ یکمشت سرمایہ کاری کے لیے، زیادہ تر سرمایہ کار جب گرتی ہوئی مارکیٹ یا برا مرحلہ دیکھتے ہیں، تو وہ سرمایہ کاری کے اپنے فیصلوں کو موخر کر دیتے ہیں۔ ان ادوار کے دوران ایک SIP اپنی سرمایہ کاری جاری رکھتا ہے اور اس بات کو یقینی بناتا ہے۔سرمایہ کار گرتی ہوئی مارکیٹ کا فائدہ حاصل کرتا ہے۔

SIP سرمایہ کاری کی طویل مدتی نوعیت

منظم سرمایہ کاری کے منصوبے (SIP) کا ایک اور فائدہ یہ ہے کہ فطرت کے لحاظ سے یہ ایک طویل مدتی سرمایہ کاری کا منصوبہ ہے۔ عام طور پر، ایک SIP 10، 20 یا 30 سال تک بھی لیا جا سکتا ہے اور یہ واقعی ایک طویل مدتی سرمایہ کاری کا منصوبہ بن سکتا ہے۔ ایس آئی پی کی کم از کم مدت 6 ماہ تک کم ہو سکتی ہے۔ تاہم، چونکہ ایک منظم سرمایہ کاری کا منصوبہ بچت کے آلے کے طور پر استعمال ہوتا ہے، اس لیے یہ ایک طویل مدتی بچتی منصوبہ ہے جس کی مدت کئی سالوں کے ساتھ ہے۔

نظامی سرمایہ کاری کے منصوبوں کی کمپاؤنڈنگ کی طاقت

یہ بات مشہور ہے کہ "یہ مارکیٹ کا وقت نہیں ہے جو پیسہ کماتا ہے، بلکہ وہ وقت ہے جو آپ مارکیٹ میں خرچ کرتے ہیں"۔ وقت کے ساتھ ساتھ سرمایہ کاری کی گئی رقم بڑھنے کے ساتھ، جمع شدہ رقم میں مسلسل اضافہ ہوتا رہتا ہے اور اس کی سرمایہ کاری مارکیٹ میں ترقی اور منافع سے مشروط ہوگی۔ کمپاؤنڈنگ کی طاقت SIPs کا ایک فائدہ ہے جو سرمایہ کار کو طویل مدت میں اس وقت محسوس ہوتا ہے جب اس کی سرمایہ کاری کی مدت پختہ ہوتی ہے۔

ایس آئی پی کی کم از کم سرمایہ کاری کی رقم

SIPs کا ایک بڑا فائدہ یہ ہے کہ یہ کسی کو بہت کم مقدار میں شیئر مارکیٹ میں حصہ لینے کی اجازت دیتا ہے۔ منظم سرمایہ کاری کے منصوبے میں سرمایہ کاری کی کم از کم رقم 500 روپے تک کم ہو سکتی ہے (حالانکہ کچھباہمی چندہ کمپنیاں 100 روپے تک کی اجازت دیتی ہیں)۔ اتنی کم سرمایہ کاری کی رقم ایک حد ہونے کی وجہ سے، یہ رقم کمانے والے زیادہ تر افراد کی پہنچ میں ایک SIP میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

SIPs کی سہولت

سہولت SIP کے سب سے بڑے فوائد میں سے ایک ہے۔ صارف کو ایک بار سائن اپ کرنا ہوگا اور دستاویزات سے گزرنا ہوگا۔ ایک بار مکمل ہو جانے کے بعد، اس کے بعد کی سرمایہ کاری کے لیے ڈیبٹ خود بخود ہو جاتے ہیں اور سرمایہ کار کو صرف سرمایہ کاری کی نگرانی کرنی ہوتی ہے۔

بچت کی عادت

SIPs کا ایک اور فائدہ یہ ہے کہ ممکنہ سرمایہ کار اسے ایک ایسے آلے کے طور پر دیکھتے ہیں جو بچت کو فروغ دیتا ہے۔ کم سرمایہ کاری کی رقم، منظم نوعیت اور ایک بار کی رجسٹریشن کے ساتھ یہ جبری بچت کا طریقہ بن جاتا ہے۔

Benefits-of-SIP

تو، اگلا سوال جو آتا ہے وہ ہے،

منظم سرمایہ کاری کے منصوبے میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟

ایک کی خدمات استعمال کر سکتے ہیں۔مالی منصوبہ ساز/ماہر یا کوئی ایسی خدمات کے مختلف آن لائن فراہم کنندگان کو استعمال کر سکتا ہے یا براہ راست فنڈ ہاؤس جا سکتا ہے۔ کن ایس آئی پیز میں سرمایہ کاری کرنی ہے اس کا انتخاب کرنے سے پہلے کسی کو کچھ بنیادی تحقیق کرنے کی ضرورت ہے۔گھونٹ کیلکولیٹر کوئی شخص کسی خاص مقصد کے لیے سرمایہ کاری کرنے والی رقم کا فیصلہ کر سکتا ہے، اس طرح کے نقطہ نظر کو استعمال کرنے سے طویل مدتی کے لیے ایک کارپس بن جائے گا۔

ہندوستان میں بہترین SIP پلان 2022

دیبہترین SIP پلانز ہندوستان میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے یہ ہیں:

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹69.9471
↓ -1.14
₹1,000 500 11.924.526.823.318.817.8
Franklin Asian Equity Fund Growth ₹33.5482
↓ -0.22
₹260 500 8.616.613.613.45.314.4
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹131.43
↓ -1.22
₹9,688 100 -3.58.20.61622.111.6
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹99.17
↓ -1.81
₹8,125 100 -2.215.4-0.324.923.737.5
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.58
↓ -0.71
₹3,374 1,000 -4.17.6-1.11622.48.7
Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹83.581
↓ -1.13
₹53,626 500 -3.38.9-2.617.519.616.5
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹92.676
↓ -0.25
₹1,292 500 5.18.9-3.122.427.813.9
Mirae Asset India Equity Fund  Growth ₹111.577
↓ -1.26
₹39,477 1,000 -26.8-4.713.617.112.7
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹60.2919
↓ -1.27
₹13,679 500 -3.96-4.921.519.545.7
Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹336.761
↓ -4.81
₹27,655 1,000 -1.68.8-5.319.222.424.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryDSP US Flexible Equity FundFranklin Asian Equity FundICICI Prudential Banking and Financial Services FundInvesco India Growth Opportunities FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services FundKotak Standard Multicap FundDSP Natural Resources and New Energy FundMirae Asset India Equity Fund Motilal Oswal Multicap 35 FundKotak Equity Opportunities Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,000 Cr).Bottom quartile AUM (₹260 Cr).Upper mid AUM (₹9,688 Cr).Lower mid AUM (₹8,125 Cr).Lower mid AUM (₹3,374 Cr).Highest AUM (₹53,626 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr).Top quartile AUM (₹39,477 Cr).Upper mid AUM (₹13,679 Cr).Upper mid AUM (₹27,655 Cr).
Point 2Established history (13+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (11+ yrs).Oldest track record among peers (21 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (top quartile).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 18.82% (bottom quartile).5Y return: 5.35% (bottom quartile).5Y return: 22.09% (upper mid).5Y return: 23.68% (top quartile).5Y return: 22.41% (upper mid).5Y return: 19.62% (lower mid).5Y return: 27.76% (top quartile).5Y return: 17.14% (bottom quartile).5Y return: 19.54% (lower mid).5Y return: 22.38% (upper mid).
Point 63Y return: 23.33% (top quartile).3Y return: 13.39% (bottom quartile).3Y return: 16.04% (lower mid).3Y return: 24.91% (top quartile).3Y return: 16.02% (bottom quartile).3Y return: 17.49% (lower mid).3Y return: 22.42% (upper mid).3Y return: 13.56% (bottom quartile).3Y return: 21.53% (upper mid).3Y return: 19.23% (upper mid).
Point 71Y return: 26.82% (top quartile).1Y return: 13.62% (top quartile).1Y return: 0.59% (upper mid).1Y return: -0.26% (upper mid).1Y return: -1.11% (upper mid).1Y return: -2.64% (lower mid).1Y return: -3.12% (lower mid).1Y return: -4.73% (bottom quartile).1Y return: -4.88% (bottom quartile).1Y return: -5.29% (bottom quartile).
Point 8Alpha: -2.48 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -2.57 (bottom quartile).Alpha: 11.03 (top quartile).Alpha: -6.06 (bottom quartile).Alpha: 3.91 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 1.60 (upper mid).Alpha: 9.76 (top quartile).Alpha: 0.72 (upper mid).
Point 9Sharpe: 0.77 (top quartile).Sharpe: 0.49 (top quartile).Sharpe: 0.03 (upper mid).Sharpe: 0.03 (upper mid).Sharpe: -0.18 (lower mid).Sharpe: -0.37 (lower mid).Sharpe: -0.96 (bottom quartile).Sharpe: -0.52 (bottom quartile).Sharpe: -0.06 (upper mid).Sharpe: -0.51 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -0.62 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.32 (upper mid).Information ratio: 1.26 (top quartile).Information ratio: 0.14 (upper mid).Information ratio: 0.19 (upper mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: -0.17 (bottom quartile).Information ratio: 0.79 (top quartile).Information ratio: 0.13 (lower mid).

DSP US Flexible Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,000 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 18.82% (bottom quartile).
  • 3Y return: 23.33% (top quartile).
  • 1Y return: 26.82% (top quartile).
  • Alpha: -2.48 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.77 (top quartile).
  • Information ratio: -0.62 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹260 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 5.35% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.39% (bottom quartile).
  • 1Y return: 13.62% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.49 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

  • Upper mid AUM (₹9,688 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 22.09% (upper mid).
  • 3Y return: 16.04% (lower mid).
  • 1Y return: 0.59% (upper mid).
  • Alpha: -2.57 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.03 (upper mid).
  • Information ratio: 0.32 (upper mid).

Invesco India Growth Opportunities Fund

  • Lower mid AUM (₹8,125 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.68% (top quartile).
  • 3Y return: 24.91% (top quartile).
  • 1Y return: -0.26% (upper mid).
  • Alpha: 11.03 (top quartile).
  • Sharpe: 0.03 (upper mid).
  • Information ratio: 1.26 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Lower mid AUM (₹3,374 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 22.41% (upper mid).
  • 3Y return: 16.02% (bottom quartile).
  • 1Y return: -1.11% (upper mid).
  • Alpha: -6.06 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.18 (lower mid).
  • Information ratio: 0.14 (upper mid).

Kotak Standard Multicap Fund

  • Highest AUM (₹53,626 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.62% (lower mid).
  • 3Y return: 17.49% (lower mid).
  • 1Y return: -2.64% (lower mid).
  • Alpha: 3.91 (upper mid).
  • Sharpe: -0.37 (lower mid).
  • Information ratio: 0.19 (upper mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 27.76% (top quartile).
  • 3Y return: 22.42% (upper mid).
  • 1Y return: -3.12% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.96 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Mirae Asset India Equity Fund 

  • Top quartile AUM (₹39,477 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.14% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.56% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.73% (bottom quartile).
  • Alpha: 1.60 (upper mid).
  • Sharpe: -0.52 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.17 (bottom quartile).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Upper mid AUM (₹13,679 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.54% (lower mid).
  • 3Y return: 21.53% (upper mid).
  • 1Y return: -4.88% (bottom quartile).
  • Alpha: 9.76 (top quartile).
  • Sharpe: -0.06 (upper mid).
  • Information ratio: 0.79 (top quartile).

Kotak Equity Opportunities Fund

  • Upper mid AUM (₹27,655 Cr).
  • Oldest track record among peers (21 yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.38% (upper mid).
  • 3Y return: 19.23% (upper mid).
  • 1Y return: -5.29% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.72 (upper mid).
  • Sharpe: -0.51 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.13 (lower mid).

میوچل فنڈ ایس آئی پی آن لائن میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟

  1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

  2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

  3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

    شروع کرنے کے

نتیجہ

آخر میں، SIPs خوردہ سرمایہ کاروں کے لیے ایک بہترین طریقہ پیش کرتے ہیں۔پیسے بچانا طویل مدت کے لئے. جب کہ یکمشت سرمایہ کاری کے خلاف طویل مدت کے دوران حاصل ہونے والے منافع بھی بہتر ہو سکتے ہیں (ہو سکتا ہے نہیں بھی!)، تاہم، وہ اب بھی پیسہ بچانے اور سرمایہ کاری کے خطرے کو کم کرنے کا ایک بہترین ذریعہ بنے ہوئے ہیں۔

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4.7, based on 3 reviews.
POST A COMMENT