SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

طویل مدتی سرمایہ کاری 2022 کے لیے بہترین SIP پلان

Updated on April 17, 2026 , 29657 views

سسٹمیٹک کا تصورسرمایہ کاری کا منصوبہ (گھونٹ) پچھلے کچھ سالوں سے ہندوستانی سرمایہ کاروں میں کافی مقبولیت حاصل کر رہا ہے۔ یہ طویل مدتی بچت کی عادت پیدا کرنے کا ایک بہترین طریقہ ہے۔ یہ مستقبل کے لیے ایک بڑا کارپس بنانے میں مدد کرتا ہے۔مالی اہداف. ایس آئی پی میں، ایک مقررہ رقم ایک مخصوص تاریخ کو فنڈ میں ماہانہ سرمایہ کاری کی جاتی ہے۔سرمایہ کار. ایک بار جب آپ شروع کریں۔سرمایہ کاری ایک طویل مدت کے لیے ایس آئی پی میں ماہانہ، آپ کی رقم ہر روز بڑھنے لگتی ہے (اسٹاک میں سرمایہ کاری کی جا رہی ہےمارکیٹ)۔ منظم سرمایہ کاری کا منصوبہ آپ کی خریداری کی لاگت کا اوسط اور زیادہ سے زیادہ منافع حاصل کرنے میں مدد کرتا ہے۔ جب ایک سرمایہ کار ایک مدت کے دوران باقاعدگی سے سرمایہ کاری کرتا ہے، بازار کے حالات سے قطع نظر، جب مارکیٹ کم ہوتی ہے تو اسے زیادہ یونٹس ملتے ہیں اور جب مارکیٹ زیادہ ہوتی ہے تو اسے کم یونٹس ملتے ہیں۔ یہ آپ کے میوچل فنڈ یونٹس کی خریداری کی قیمت کا اوسط نکالتا ہے۔ اسی طرح، آئیے طویل مدت میں SIP کے کچھ اہم ترین فوائد کو دیکھیں۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

طویل مدتی SIP سرمایہ کاری کے فوائد

SIP کے کچھ اہم فوائد یہ ہیں:

کمپاؤنڈنگ کی طاقت

جب آپ طویل عرصے تک سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کی سرمایہ کاری شروع ہو جاتی ہے۔مرکب. اس کا مطلب یہ ہے کہ جب آپ اپنی سرمایہ کاری سے حاصل ہونے والے منافع پر منافع کماتے ہیں، تو آپ کی رقم کمپاؤنڈ ہونا شروع ہو جائے گی۔ یہ آپ کو باقاعدہ چھوٹی سرمایہ کاری کے ساتھ طویل مدت میں ایک بڑا کارپس بنانے میں مدد کرتا ہے۔

اہداف کے حصول میں مدد کرتا ہے۔

ایس آئی پی آپ کے تمام طویل مدتی مالی اہداف کو حاصل کرنے کا ایک زبردست طریقہ ہے جیسےریٹائرمنٹ، شادی، گھر/گاڑی کی خریداری وغیرہ۔ سرمایہ کار آسانی سے شروع کر سکتے ہیں۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری اپنے مالی اہداف کے مطابق اور انہیں مخصوص وقت پر حاصل کرنا۔ اگر کوئی چھوٹی عمر میں سرمایہ کاری کرنا شروع کر دیتا ہے، تو اس کے ایس آئی پی کے بڑھنے کے لیے کافی وقت ہوتا ہے۔ اس طرح اپنے تمام اہداف کو وقت پر پورا کرنا بھی آسان ہو جاتا ہے۔

سستی

منظم سرمایہ کاری کے منصوبے کے سب سے پرکشش حصوں میں سے ایک اس کی استطاعت ہے۔ کوئی بھی کم از کم INR 500 تک کی سرمایہ کاری کر سکتا ہے، جس سے بڑی تعداد میں ہندوستانیوں کو سرمایہ کاری شروع کرنے کا راستہ ملتا ہے۔ لہذا، جو یکمشت ادائیگی نہیں کر سکتا، وہ SIP کے ذریعے سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔باہمی چندہ.

طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے SIP بہترین کیوں ہے؟

سرمایہ کار اکثر سوچتے ہیں کہ SIPs طویل مدت میں یکمشت موڈ سے زیادہ منافع بخش کیسے ہیں۔ ٹھیک ہے، تاریخی اعداد و شمار ایسا کہتے ہیں! آئیے اسٹاک مارکیٹ کے بدترین دور کا ڈیٹا چیک کرتے ہیں۔

سرمایہ کاری شروع کرنے کا بدترین دور ستمبر 1994 کے آس پاس تھا (یہ وہ وقت تھا جب اسٹاک مارکیٹ عروج پر تھی)۔ اگر کوئی مارکیٹ کے اعداد و شمار پر نظر ڈالتا ہے، جس سرمایہ کار نے یکمشت سرمایہ کاری کی تھی وہ 59 ماہ (تقریباً 5 سال!) تک منفی منافع پر بیٹھا تھا۔ تقریباً جولائی 1999 میں سرمایہ کار نے توڑ دیا۔ مزید 4 سال تک تکلیف اٹھانے کے بعد (منفی منافع کے ساتھ) اور سرمایہ کار بالآخر اکتوبر 2003 میں مثبت ہو گیا۔

SIP-Vs-lump-sum-Sept'94-to-Oct'03

SIP سرمایہ کار کے ساتھ کیا ہوا؟ سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان سرمایہ کار صرف 19 مہینوں کے لیے منفی تھا اور اس نے منافع پوسٹ کرنا شروع کیا، تاہم، یہ قلیل المدتی تھے۔ ایس آئی پی کے سرمایہ کار عبوری نقصان اٹھانے کے بعد مئی 1999 تک دوبارہ بڑھ گئے۔ جب کہ سفر اب بھی متزلزل رہا، SIP سرمایہ کاروں نے پورٹ فولیو میں بہت پہلے منافع ظاہر کیا۔

تو، کس نے بہتر منافع کمایا؟ یکمشت سرمایہ کار کے لیے زیادہ سے زیادہ نقصان تقریباً 40% تھا، جب کہ SIP سرمایہ کار کے لیے 23% تھا۔ منظم سرمایہ کاری کے منصوبے کے سرمایہ کار کے پاس تیزی سے بحالی کی مدت کے ساتھ ساتھ پورٹ فولیو میں کم نقصان تھا۔

طویل مدتی SIP سرمایہ کاری کے لیے بہترین میوچل فنڈز

میں سے کچھبہترین باہمی فنڈز طویل مدتی SIP درج ذیل ہیں-

طویل مدتی SIP کے لیے بہترین لارج کیپ فنڈز

بڑے کیپ فنڈز کی ایک قسم ہیںایکویٹی میوچل فنڈز جہاں بڑی مارکیٹ کیپٹلائزیشن والی کمپنیوں کے اسٹاک میں کارپس کی سرمایہ کاری کی جاتی ہے۔ یہ کمپنیاں بنیادی طور پر بڑی کمپنیاں ہیں جن میں بڑے کاروبار اور بڑی ٹیمیں ہیں۔ ان کمپنیوں کا مارکیٹ کیپٹلائزیشن INR 1000 Cr اور اس سے زیادہ ہے۔ چونکہ، سرمایہ کاری بڑی کمپنیوں میں کی جاتی ہے، اس لیے ان فرموں میں سال بہ سال مسلسل نمو دکھانے کے زیادہ امکانات ہوتے ہیں، جو بدلے میں وقت کے ساتھ ساتھ استحکام بھی پیش کرتا ہے۔ ان فنڈز کو بازار کے اتار چڑھاو کے مقابلے میں محفوظ اور کم اتار چڑھاؤ والا سمجھا جاتا ہے۔سمال کیپ فنڈز.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth ₹89.7995
↑ 0.77
₹46,521 100 -2.5-3.96.217.817.69.2
Invesco India Largecap Fund Growth ₹68.72
↑ 0.42
₹1,537 100 -2.1-4.36.117.214.55.5
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹109
↑ 0.65
₹69,948 100 -3.9-3.94.416.815.411.3
DSP TOP 100 Equity Growth ₹458.837
↑ 2.08
₹6,620 500 -4.6-4.80.416.212.68.4
Bandhan Large Cap Fund Growth ₹76.543
↑ 0.52
₹1,821 100 -3.7-3.9616.213.28.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryNippon India Large Cap FundInvesco India Largecap FundICICI Prudential Bluechip FundDSP TOP 100 EquityBandhan Large Cap Fund
Point 1Upper mid AUM (₹46,521 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,537 Cr).Highest AUM (₹69,948 Cr).Lower mid AUM (₹6,620 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,821 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (19+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 3★ (lower mid).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 17.64% (top quartile).5Y return: 14.47% (lower mid).5Y return: 15.41% (upper mid).5Y return: 12.59% (bottom quartile).5Y return: 13.16% (bottom quartile).
Point 63Y return: 17.76% (top quartile).3Y return: 17.23% (upper mid).3Y return: 16.76% (lower mid).3Y return: 16.22% (bottom quartile).3Y return: 16.21% (bottom quartile).
Point 71Y return: 6.22% (top quartile).1Y return: 6.13% (upper mid).1Y return: 4.45% (bottom quartile).1Y return: 0.44% (bottom quartile).1Y return: 5.98% (lower mid).
Point 8Alpha: 0.82 (lower mid).Alpha: 0.93 (top quartile).Alpha: 0.19 (bottom quartile).Alpha: -3.18 (bottom quartile).Alpha: 0.86 (upper mid).
Point 9Sharpe: -0.49 (top quartile).Sharpe: -0.50 (lower mid).Sharpe: -0.55 (bottom quartile).Sharpe: -0.78 (bottom quartile).Sharpe: -0.49 (upper mid).
Point 10Information ratio: 1.17 (top quartile).Information ratio: 0.54 (bottom quartile).Information ratio: 1.02 (upper mid).Information ratio: 0.75 (lower mid).Information ratio: 0.65 (bottom quartile).

Nippon India Large Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹46,521 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.64% (top quartile).
  • 3Y return: 17.76% (top quartile).
  • 1Y return: 6.22% (top quartile).
  • Alpha: 0.82 (lower mid).
  • Sharpe: -0.49 (top quartile).
  • Information ratio: 1.17 (top quartile).

Invesco India Largecap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,537 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.47% (lower mid).
  • 3Y return: 17.23% (upper mid).
  • 1Y return: 6.13% (upper mid).
  • Alpha: 0.93 (top quartile).
  • Sharpe: -0.50 (lower mid).
  • Information ratio: 0.54 (bottom quartile).

ICICI Prudential Bluechip Fund

  • Highest AUM (₹69,948 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.41% (upper mid).
  • 3Y return: 16.76% (lower mid).
  • 1Y return: 4.45% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.19 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.55 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.02 (upper mid).

DSP TOP 100 Equity

  • Lower mid AUM (₹6,620 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.59% (bottom quartile).
  • 3Y return: 16.22% (bottom quartile).
  • 1Y return: 0.44% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.18 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.78 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.75 (lower mid).

Bandhan Large Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,821 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.16% (bottom quartile).
  • 3Y return: 16.21% (bottom quartile).
  • 1Y return: 5.98% (lower mid).
  • Alpha: 0.86 (upper mid).
  • Sharpe: -0.49 (upper mid).
  • Information ratio: 0.65 (bottom quartile).

طویل مدتی SIP کے لیے بہترین مڈ اینڈ سمال کیپ فنڈز

مڈ کیپ اور سمال کیپ فنڈز ایکویٹی میوچل فنڈ کی ایک قسم ہے جو ہندوستان میں ابھرتی ہوئی کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرتی ہے۔مڈ کیپ فنڈز ان کمپنیوں میں سرمایہ کاری کریں جن کا مارکیٹ کیپٹلائزیشن INR 500 سے 1000 Cr ہے۔ اور، چھوٹے کیپس کو عام طور پر تقریباً INR 500 کروڑ کی مارکیٹ کیپ والی فرموں سے تعبیر کیا جاتا ہے۔ ان فرموں کو مارکیٹ کا مستقبل لیڈر کہا جاتا ہے۔ اگر کمپنی مستقبل میں اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کرتی ہے، تو یہ فنڈز طویل مدت میں اچھا منافع فراہم کرنے کی بڑی صلاحیت رکھتے ہیں۔ لیکن، مڈ اور سمال کیپ فنڈز میں خطرہ زیادہ ہوتا ہے۔ لہذا، جب کوئی سرمایہ کار ان فنڈز میں سرمایہ کاری کر رہا ہے، تو اسے طویل مدت کے لیے سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹92.7609
↑ 0.44
₹31,047 500 -4.8-11.42.122.523.9-12.1
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹167.514
↑ 2.15
₹61,809 100 3.8-1.18.821.322.9-4.7
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth ₹198.885
↑ 1.66
₹85,358 300 -1.70.614.224.722.16.8
Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹178.97
↑ 2.18
₹9,895 500 0.1-3.515.826.721.56.3
Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹102.909
↑ 1.20
₹13,554 500 0.10.51325.721.33.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryMotilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap FundHDFC Mid-Cap Opportunities FundInvesco India Mid Cap FundEdelweiss Mid Cap Fund
Point 1Lower mid AUM (₹31,047 Cr).Upper mid AUM (₹61,809 Cr).Highest AUM (₹85,358 Cr).Bottom quartile AUM (₹9,895 Cr).Bottom quartile AUM (₹13,554 Cr).
Point 2Established history (12+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (18+ yrs).Oldest track record among peers (19 yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (upper mid).Top rated.Rating: 3★ (lower mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 23.90% (top quartile).5Y return: 22.92% (upper mid).5Y return: 22.13% (lower mid).5Y return: 21.49% (bottom quartile).5Y return: 21.25% (bottom quartile).
Point 63Y return: 22.52% (bottom quartile).3Y return: 21.32% (bottom quartile).3Y return: 24.67% (lower mid).3Y return: 26.69% (top quartile).3Y return: 25.72% (upper mid).
Point 71Y return: 2.06% (bottom quartile).1Y return: 8.78% (bottom quartile).1Y return: 14.23% (upper mid).1Y return: 15.79% (top quartile).1Y return: 12.95% (lower mid).
Point 8Alpha: -16.24 (bottom quartile).Alpha: 0.92 (upper mid).Alpha: 1.20 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -0.08 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: -1.08 (bottom quartile).Sharpe: -0.42 (bottom quartile).Sharpe: -0.04 (top quartile).Sharpe: -0.08 (upper mid).Sharpe: -0.12 (lower mid).
Point 10Information ratio: -0.23 (bottom quartile).Information ratio: -0.21 (bottom quartile).Information ratio: 0.39 (top quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.31 (upper mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Lower mid AUM (₹31,047 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.90% (top quartile).
  • 3Y return: 22.52% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.06% (bottom quartile).
  • Alpha: -16.24 (bottom quartile).
  • Sharpe: -1.08 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.23 (bottom quartile).

Nippon India Small Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹61,809 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.92% (upper mid).
  • 3Y return: 21.32% (bottom quartile).
  • 1Y return: 8.78% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.92 (upper mid).
  • Sharpe: -0.42 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.21 (bottom quartile).

HDFC Mid-Cap Opportunities Fund

  • Highest AUM (₹85,358 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.13% (lower mid).
  • 3Y return: 24.67% (lower mid).
  • 1Y return: 14.23% (upper mid).
  • Alpha: 1.20 (top quartile).
  • Sharpe: -0.04 (top quartile).
  • Information ratio: 0.39 (top quartile).

Invesco India Mid Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹9,895 Cr).
  • Oldest track record among peers (19 yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.49% (bottom quartile).
  • 3Y return: 26.69% (top quartile).
  • 1Y return: 15.79% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.08 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Edelweiss Mid Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹13,554 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.25% (bottom quartile).
  • 3Y return: 25.72% (upper mid).
  • 1Y return: 12.95% (lower mid).
  • Alpha: -0.08 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.12 (lower mid).
  • Information ratio: 0.31 (upper mid).

طویل مدتی SIP کے لیے بہترین متنوع فنڈز

متنوع فنڈز ایکویٹی میوچل فنڈز کی ایک کلاس ہے۔ یہ وہ فنڈز ہیں جو مارکیٹ کیپٹلائزیشن میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، یعنی بڑے، درمیانی اور چھوٹے کیپ فنڈز میں۔ جیسا کہ، متنوع فنڈز مارکیٹ کیپس میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، وہ پورٹ فولیو کو متوازن کرنے میں مہارت رکھتے ہیں۔ سرمایہ کار متنوع فنڈز میں سرمایہ کاری کر کے اپنے پورٹ فولیو میں اچھا توازن پیدا کر سکتے ہیں۔ تاہم، وہ اب بھی غیر مستحکم مارکیٹ کی حالت کے دوران ایکوئٹی کے اتار چڑھاؤ سے متاثر ہوں گے۔

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
IDBI Diversified Equity Fund Growth ₹37.99
↑ 0.14
₹382 500 10.213.213.522.712
Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Growth ₹34.79
↑ 0.36
₹1,016 1,000 6.75.220.622.515.33.5
Mahindra Badhat Yojana Growth ₹36.1617
↑ 0.41
₹5,661 500 0.31.11121.318.53.4
Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹295.968
↑ 2.57
₹46,321 100 1.4-2.68.421.321.74.1
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹56.6884
↑ 0.23
₹11,679 500 -5.1-9.90.621.112.6-5.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIDBI Diversified Equity FundAditya Birla Sun Life Manufacturing Equity FundMahindra Badhat YojanaNippon India Multi Cap FundMotilal Oswal Multicap 35 Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹382 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,016 Cr).Lower mid AUM (₹5,661 Cr).Highest AUM (₹46,321 Cr).Upper mid AUM (₹11,679 Cr).
Point 2Established history (12+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (8+ yrs).Oldest track record among peers (21 yrs).Established history (11+ yrs).
Point 3Rating: 2★ (upper mid).Not Rated.Not Rated.Rating: 2★ (lower mid).Top rated.
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 12.03% (bottom quartile).5Y return: 15.26% (lower mid).5Y return: 18.49% (upper mid).5Y return: 21.68% (top quartile).5Y return: 12.62% (bottom quartile).
Point 63Y return: 22.73% (top quartile).3Y return: 22.51% (upper mid).3Y return: 21.35% (lower mid).3Y return: 21.29% (bottom quartile).3Y return: 21.10% (bottom quartile).
Point 71Y return: 13.54% (upper mid).1Y return: 20.63% (top quartile).1Y return: 11.04% (lower mid).1Y return: 8.37% (bottom quartile).1Y return: 0.63% (bottom quartile).
Point 8Alpha: -1.07 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 2.90 (top quartile).Alpha: 0.48 (upper mid).Alpha: -8.96 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 1.01 (top quartile).Sharpe: 0.06 (upper mid).Sharpe: -0.24 (lower mid).Sharpe: -0.40 (bottom quartile).Sharpe: -1.03 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -0.53 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.38 (lower mid).Information ratio: 0.49 (upper mid).Information ratio: 0.51 (top quartile).

IDBI Diversified Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹382 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.03% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.73% (top quartile).
  • 1Y return: 13.54% (upper mid).
  • Alpha: -1.07 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.01 (top quartile).
  • Information ratio: -0.53 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,016 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 15.26% (lower mid).
  • 3Y return: 22.51% (upper mid).
  • 1Y return: 20.63% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.06 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Mahindra Badhat Yojana

  • Lower mid AUM (₹5,661 Cr).
  • Established history (8+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.49% (upper mid).
  • 3Y return: 21.35% (lower mid).
  • 1Y return: 11.04% (lower mid).
  • Alpha: 2.90 (top quartile).
  • Sharpe: -0.24 (lower mid).
  • Information ratio: 0.38 (lower mid).

Nippon India Multi Cap Fund

  • Highest AUM (₹46,321 Cr).
  • Oldest track record among peers (21 yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.68% (top quartile).
  • 3Y return: 21.29% (bottom quartile).
  • 1Y return: 8.37% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.48 (upper mid).
  • Sharpe: -0.40 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.49 (upper mid).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Upper mid AUM (₹11,679 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.62% (bottom quartile).
  • 3Y return: 21.10% (bottom quartile).
  • 1Y return: 0.63% (bottom quartile).
  • Alpha: -8.96 (bottom quartile).
  • Sharpe: -1.03 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.51 (top quartile).

طویل مدتی SIP کے لیے بہترین سیکٹر فنڈز

سیکٹر فنڈز کے مخصوص شعبوں کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔معیشتجیسے کہ ٹیلی کام، بینکنگ، ایف ایم سی جی، انفارمیشن ٹیکنالوجی (آئی ٹی)، فارماسیوٹیکل، اور انفراسٹرکچر وغیرہ۔ مثال کے طور پر، فارما فنڈ صرف فارما کمپنیوں کے اسٹاک میں سرمایہ کاری کرسکتا ہے اور بینکنگ سیکٹر کا فنڈ بینکوں میں سرمایہ کاری کرسکتا ہے۔ سیکٹر کے لیے مخصوص فنڈ ہونے کی وجہ سے ایسے فنڈز میں خطرہ زیادہ ہوتا ہے۔ اس طرح، ایک سرمایہ کار کو فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے مخصوص شعبے کے بارے میں گہرائی سے علم ہونا چاہیے۔

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹109.248
↑ 0.46
₹2,044 500 71632.723.819.317.5
Franklin Build India Fund Growth ₹147.592
↑ 1.16
₹2,858 500 4.92.812.32724.83.7
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹62.2
↑ 0.48
₹3,155 1,000 -3.7-0.86.315.914.217.5
Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹48.251
↑ 0.59
₹1,278 100 3.8-3.12.623.821.3-6.9
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹131.18
↑ 0.80
₹9,367 100 -5-4.72.413.813.515.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 Apr 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryDSP Natural Resources and New Energy FundFranklin Build India FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services FundBandhan Infrastructure FundICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹2,044 Cr).Lower mid AUM (₹2,858 Cr).Upper mid AUM (₹3,155 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,278 Cr).Highest AUM (₹9,367 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (17 yrs).Established history (16+ yrs).Established history (12+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 19.32% (lower mid).5Y return: 24.81% (top quartile).5Y return: 14.24% (bottom quartile).5Y return: 21.31% (upper mid).5Y return: 13.51% (bottom quartile).
Point 63Y return: 23.78% (lower mid).3Y return: 27.04% (top quartile).3Y return: 15.90% (bottom quartile).3Y return: 23.84% (upper mid).3Y return: 13.81% (bottom quartile).
Point 71Y return: 32.68% (top quartile).1Y return: 12.35% (upper mid).1Y return: 6.31% (lower mid).1Y return: 2.64% (bottom quartile).1Y return: 2.43% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 3.17 (top quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: -0.18 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 1.19 (top quartile).Sharpe: -0.11 (upper mid).Sharpe: -0.31 (lower mid).Sharpe: -0.79 (bottom quartile).Sharpe: -0.49 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.37 (top quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.08 (upper mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,044 Cr).
  • Oldest track record among peers (17 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.32% (lower mid).
  • 3Y return: 23.78% (lower mid).
  • 1Y return: 32.68% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 1.19 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Franklin Build India Fund

  • Lower mid AUM (₹2,858 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 24.81% (top quartile).
  • 3Y return: 27.04% (top quartile).
  • 1Y return: 12.35% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.11 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Upper mid AUM (₹3,155 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 14.24% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.90% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.31% (lower mid).
  • Alpha: 3.17 (top quartile).
  • Sharpe: -0.31 (lower mid).
  • Information ratio: 0.37 (top quartile).

Bandhan Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,278 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.31% (upper mid).
  • 3Y return: 23.84% (upper mid).
  • 1Y return: 2.64% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.79 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

  • Highest AUM (₹9,367 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 13.51% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.81% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.43% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.18 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.49 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.08 (upper mid).

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4.1, based on 7 reviews.
POST A COMMENT

Sanjay, posted on 9 Jul 22 7:43 AM

Very good for young generation.

1 - 1 of 1