SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے بہترین میوچل فنڈز

Updated on September 25, 2025 , 29954 views

ایک طویل مدتیسرمایہ کاری کا منصوبہ آپ کے پورٹ فولیو میں بہت زیادہ اہمیت رکھتا ہے۔ یہ ایک طویل مدتی دولت کی تخلیق کے لیے ضروری ہے۔ جب آپ زندگی میں اعلیٰ مقاصد کے لیے منصوبہ بندی کرتے ہیں، جیسے کہ،ریٹائرمنٹ، شادی، بچے کی تعلیم، گھر کی خریداری، یا دنیا کی سیر، وغیرہ، طویل مدتیمشترکہ فنڈ اسکیمیں ان سب کو پورا کرنے میں مدد کر سکتی ہیں۔ تو، آئیے طویل مدتی سرمایہ کاری کے بارے میں مزید جانتے ہیں کہ اپنے طویل مدتی اہداف کو حاصل کرنے کے لیے کس کو اور کیسے منصوبہ بندی کرنی چاہیے اوربہترین باہمی فنڈز طویل عرصے تک سرمایہ کاری کرنامدتی منصوبہ.

طویل مدتی سرمایہ کاری کیا ہے؟

عام طور پر، طویل مدتی منصوبے 5 سال سے زیادہ کی سرمایہ کاری کے ٹائم فریم کے ساتھ آتے ہیں۔ جب کوئی شخص طویل مدت کے لیے سرمایہ کاری کرنا چاہتا ہے تو اس سرمایہ کاری کے پیچھے بہت سے مقاصد ہوتے ہیں۔ اس کا مقصد طویل مدتی دولت کی تخلیق ہو سکتا ہے، تاکہ وہ شخص مستقبل میں محفوظ محسوس کر سکے۔ یہ زندگی میں بڑے اہداف کو حاصل کرنے کا ہو سکتا ہے یا سرمایہ کاری پر اچھا منافع کما کر پیسہ دوگنا کرنا ہو سکتا ہے۔ طویل مدتی کے لیے سب سے زیادہ تجویز کردہ منصوبہ ایکویٹی میوچل فنڈ ہے۔

equityfor-long-term

ایکویٹی فنڈز طویل مدتی کے لیے بہترین کیوں ہیں؟

ایکویٹی فنڈز زیادہ تر کمپنیوں کے حصص/حصص میں سرمایہ کاری کریں۔ یہ آپ کے کاروبار شروع کیے بغیر (چھوٹے حصے میں) کاروبار کا مالک بننے کا ایک بہترین طریقہ بھی ہے۔ لیکن، یہ فنڈز مختصر مدت میں انتہائی خطرناک ہیں۔ ایکویٹی مارکیٹس میکرو اکنامک اشارے اور دیگر عوامل جیسے کہ حساس ہوتی ہیں۔مہنگائی، شرح سود، کرنسی کے تبادلے کی شرح، ٹیکس کی شرح،بینک چند ناموں کے لیے پالیسیاں۔ ان میں کوئی تبدیلی یا عدم توازن کمپنیوں کی کارکردگی کو متاثر کرتا ہے اور اسی وجہ سے اسٹاک کی قیمتیں بھی متاثر ہوتی ہیں۔ یہی وجہ ہے کہ ہمیشہ ایکویٹی فنڈز میں کم از کم 5 سال سے زیادہ سے زیادہ 10 سال اور اس سے اوپر تک سرمایہ کاری کرنے کا مشورہ دیا جاتا ہے۔ نیز، یہ فنڈز صرف ان سرمایہ کاروں کے لیے تجویز کیے جاتے ہیں جو سرمایہ کاری میں اعلیٰ سطح کا خطرہ مول لینے کے لیے تیار ہیں۔

تاریخی طور پر، ایکویٹی فنڈز طویل مدت میں اچھے منافع فراہم کرنے کے لیے ثابت ہوئے ہیں۔ بلیو چپس کمپنیوں کی اکثریت سرمایہ کاروں کو مستحکم کمانے میں مدد کرتی ہے۔آمدنی منافع کی شکل میں. ایسی کمپنیاں عام طور پر اتار چڑھاؤ میں بھی باقاعدہ ڈیویڈنڈ ادا کرتی ہیں۔مارکیٹ حالات یہ عام طور پر سہ ماہی ادا کیے جاتے ہیں۔ متنوع پورٹ فولیو کا ہونا سرمایہ کاروں کو سال میں مستحکم منافع کی آمدنی فراہم کر سکتا ہے۔

جب طویل مدتی سرمایہ کاری کرنے کی منصوبہ بندی کرتے ہیں، تو سرمایہ کار مختلف اقتصادی شعبوں کے اسٹاک میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ لہذا، یہاں تک کہ اگر ایک خاص اسٹاک کی قیمت میں کمی آتی ہے، دوسرے سرمایہ کاروں کو اس نقصان کو پورا کرنے میں مدد کرسکتے ہیں۔ ایکوئٹی کے کچھ دوسرے فوائد یہ ہیں:

  • کم قیمت
  • لچک
  • تنوع
  • سہولت
  • لیکویڈیٹی
  • ماہر منی مینجمنٹ

طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے بہترین میوچل فنڈز

درج ذیل ہیں۔بہترین ایکویٹی فنڈز طویل مدتی سرمایہ کاری کے منصوبوں کے لیے۔

بڑے کیپ فنڈز

یہ فنڈز بڑے سائز کی کمپنیوں کے اسٹاک میں رقم لگاتے ہیں۔ بڑے کیپ اسٹاک کو عام طور پر بلیو چپ اسٹاک کہا جاتا ہے۔ یہ فنڈز ان فرموں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جن میں سال بہ سال مسلسل ترقی اور زیادہ منافع ظاہر کرنے کی صلاحیت ہوتی ہے، جو بدلے میں وقت کے ساتھ ساتھ استحکام بھی پیش کرتی ہے۔ بڑے کیپ اسٹاکس طویل مدت میں مستحکم منافع دیتے ہیں۔ چونکہ یہ فنڈز اچھی طرح سے قائم کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں انہیں عام طور پر وسط اور اس کے مقابلے میں سب سے محفوظ سرمایہ کاری سمجھا جاتا ہے۔سمال کیپ فنڈز. اعتدال سے اعلی کے ساتھ سرمایہ کارخطرے کی بھوک ترجیح دے سکتے ہیں۔سرمایہ کاری بڑے کیپ فنڈز میں.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sharpe Ratio
IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05
₹655 500 9.212.515.421.912.6 1.09
Nippon India Large Cap Fund Growth ₹90.6724
↓ -1.04
₹45,012 100 -18.9-2.220.225.318.2-0.41
JM Core 11 Fund Growth ₹19.6477
↓ -0.29
₹283 500 -1.16-8.119.621.224.3-0.92
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹109.94
↓ -0.90
₹71,840 100 -1.47.1-3.519.122.316.9-0.51
DSP TOP 100 Equity Growth ₹466.331
↓ -4.98
₹6,398 500 -34.3-4.118.31920.5-0.64
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23
Note: Ratio's shown as on 30 Jun 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIDBI India Top 100 Equity FundNippon India Large Cap FundJM Core 11 FundICICI Prudential Bluechip FundDSP TOP 100 Equity
Point 1Bottom quartile AUM (₹655 Cr).Upper mid AUM (₹45,012 Cr).Bottom quartile AUM (₹283 Cr).Highest AUM (₹71,840 Cr).Lower mid AUM (₹6,398 Cr).
Point 2Established history (13+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (22 yrs).
Point 3Rating: 3★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 12.61% (bottom quartile).5Y return: 25.25% (top quartile).5Y return: 21.22% (lower mid).5Y return: 22.26% (upper mid).5Y return: 19.03% (bottom quartile).
Point 63Y return: 21.88% (top quartile).3Y return: 20.25% (upper mid).3Y return: 19.60% (lower mid).3Y return: 19.12% (bottom quartile).3Y return: 18.25% (bottom quartile).
Point 71Y return: 15.39% (top quartile).1Y return: -2.17% (upper mid).1Y return: -8.09% (bottom quartile).1Y return: -3.54% (lower mid).1Y return: -4.10% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 2.11 (upper mid).Alpha: 2.49 (top quartile).Alpha: -5.21 (bottom quartile).Alpha: 1.67 (lower mid).Alpha: -0.52 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 1.09 (top quartile).Sharpe: -0.40 (upper mid).Sharpe: -0.92 (bottom quartile).Sharpe: -0.51 (lower mid).Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.14 (bottom quartile).Information ratio: 1.96 (top quartile).Information ratio: 0.54 (bottom quartile).Information ratio: 1.64 (upper mid).Information ratio: 0.83 (lower mid).

IDBI India Top 100 Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹655 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.61% (bottom quartile).
  • 3Y return: 21.88% (top quartile).
  • 1Y return: 15.39% (top quartile).
  • Alpha: 2.11 (upper mid).
  • Sharpe: 1.09 (top quartile).
  • Information ratio: 0.14 (bottom quartile).

Nippon India Large Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹45,012 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 25.25% (top quartile).
  • 3Y return: 20.25% (upper mid).
  • 1Y return: -2.17% (upper mid).
  • Alpha: 2.49 (top quartile).
  • Sharpe: -0.40 (upper mid).
  • Information ratio: 1.96 (top quartile).

JM Core 11 Fund

  • Bottom quartile AUM (₹283 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.22% (lower mid).
  • 3Y return: 19.60% (lower mid).
  • 1Y return: -8.09% (bottom quartile).
  • Alpha: -5.21 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.92 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.54 (bottom quartile).

ICICI Prudential Bluechip Fund

  • Highest AUM (₹71,840 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.26% (upper mid).
  • 3Y return: 19.12% (bottom quartile).
  • 1Y return: -3.54% (lower mid).
  • Alpha: 1.67 (lower mid).
  • Sharpe: -0.51 (lower mid).
  • Information ratio: 1.64 (upper mid).

DSP TOP 100 Equity

  • Lower mid AUM (₹6,398 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.03% (bottom quartile).
  • 3Y return: 18.25% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.10% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.52 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.83 (lower mid).

مڈ اینڈ سمال کیپ فنڈز

یہ وہ فنڈز ہیں جو بالترتیب درمیانے سائز اور چھوٹی/اسٹارٹ اپ کمپنیوں کے اسٹاک میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ پچھلے کچھ سالوں میں مڈ کیپ اور سمال کیپ فنڈز نے بہت زیادہ توجہ حاصل کی ہے۔ تیزی سے کاروباری ترقی کی ان کی صلاحیت نے بہت سے سرمایہ کاروں کی نظریں پکڑ لی ہیں۔ ایسی کمپنیاں بڑی کمپنیوں کے مقابلے تبدیلیوں کو اپنانے میں لچکدار ہوتی ہیں، اس لیے وہ تیزی سے ترقی کر سکتی ہیں۔ لیکن، یہ فنڈز اس سے زیادہ خطرناک ہیں۔بڑے کیپ فنڈز. اگر مڈ اور سمال کیپ کمپنیاں بیل مارکیٹ کے مرحلے میں غیر معمولی منافع فراہم کرنے سے قاصر ہیں تو وہ بری طرح متاثر ہو سکتی ہیں۔ لہذا، اعلی خطرے کی بھوک والے سرمایہ کاروں کو صرف ان فنڈز میں سرمایہ کاری کو ترجیح دینی چاہیے۔

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sharpe Ratio
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹99.525
↓ -2.31
₹34,780 500 -3.77.4-6.82532.857.1-0.18
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹166.28
↓ -2.82
₹64,821 100 -2.911.3-8.623.432.226.1-0.65
HDFC Small Cap Fund Growth ₹140.46
↓ -2.36
₹36,294 300 1.117.3-1.223.930.320.4-0.33
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth ₹190.594
↓ -2.90
₹83,105 300 -1.910.3-2.325.529.228.6-0.28
Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹98.633
↓ -1.83
₹11,297 500 -3.910.3-3.924.229.138.9-0.28
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Sep 25
Note: Ratio's shown as on 31 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryMotilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap FundHDFC Small Cap FundHDFC Mid-Cap Opportunities FundEdelweiss Mid Cap Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹34,780 Cr).Upper mid AUM (₹64,821 Cr).Lower mid AUM (₹36,294 Cr).Highest AUM (₹83,105 Cr).Bottom quartile AUM (₹11,297 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (18 yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (lower mid).Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 32.75% (top quartile).5Y return: 32.24% (upper mid).5Y return: 30.32% (lower mid).5Y return: 29.23% (bottom quartile).5Y return: 29.10% (bottom quartile).
Point 63Y return: 25.03% (upper mid).3Y return: 23.36% (bottom quartile).3Y return: 23.90% (bottom quartile).3Y return: 25.52% (top quartile).3Y return: 24.21% (lower mid).
Point 71Y return: -6.75% (bottom quartile).1Y return: -8.58% (bottom quartile).1Y return: -1.19% (top quartile).1Y return: -2.35% (upper mid).1Y return: -3.92% (lower mid).
Point 8Alpha: 4.99 (top quartile).Alpha: -2.55 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 3.39 (lower mid).Alpha: 3.95 (upper mid).
Point 9Sharpe: -0.18 (top quartile).Sharpe: -0.65 (bottom quartile).Sharpe: -0.33 (bottom quartile).Sharpe: -0.28 (lower mid).Sharpe: -0.28 (upper mid).
Point 10Information ratio: 0.57 (upper mid).Information ratio: 0.10 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.88 (top quartile).Information ratio: 0.39 (lower mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Bottom quartile AUM (₹34,780 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 32.75% (top quartile).
  • 3Y return: 25.03% (upper mid).
  • 1Y return: -6.75% (bottom quartile).
  • Alpha: 4.99 (top quartile).
  • Sharpe: -0.18 (top quartile).
  • Information ratio: 0.57 (upper mid).

Nippon India Small Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹64,821 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 32.24% (upper mid).
  • 3Y return: 23.36% (bottom quartile).
  • 1Y return: -8.58% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.55 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.10 (bottom quartile).

HDFC Small Cap Fund

  • Lower mid AUM (₹36,294 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 30.32% (lower mid).
  • 3Y return: 23.90% (bottom quartile).
  • 1Y return: -1.19% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.33 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

HDFC Mid-Cap Opportunities Fund

  • Highest AUM (₹83,105 Cr).
  • Oldest track record among peers (18 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.23% (bottom quartile).
  • 3Y return: 25.52% (top quartile).
  • 1Y return: -2.35% (upper mid).
  • Alpha: 3.39 (lower mid).
  • Sharpe: -0.28 (lower mid).
  • Information ratio: 0.88 (top quartile).

Edelweiss Mid Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹11,297 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 29.10% (bottom quartile).
  • 3Y return: 24.21% (lower mid).
  • 1Y return: -3.92% (lower mid).
  • Alpha: 3.95 (upper mid).
  • Sharpe: -0.28 (upper mid).
  • Information ratio: 0.39 (lower mid).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

متنوع فنڈز یا ملٹی کیپ فنڈز

یہ فنڈز تمام مارکیٹ کیپس — بڑے، درمیانی اور چھوٹے کیپ فنڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ وہ عام طور پر بڑے کیپ اسٹاک میں 40-60% کے درمیان کہیں بھی سرمایہ کاری کرتے ہیں، 10-40%درمیانی ٹوپی اسٹاک اور چھوٹے کیپ اسٹاک میں تقریباً 10%۔ چونکہ یہ فنڈز تمام کیپس کا مجموعہ ہیں، اس لیے وہ پورٹ فولیو کو متوازن کرنے میں مہارت رکھتے ہیں۔ تاریخی طور پر،متنوع فنڈز سب سے زیادہ مارکیٹ کے حالات میں ایک فاتح کے طور پر آئے ہیں. اس کی متنوع نوعیت کی وجہ سے، یہ فنڈز سخت مارکیٹ کے مرحلے سے بچنے کی صلاحیت رکھتے ہیں۔ اعتدال سے لے کر اعلی سطح کے خطرے کی بھوک رکھنے والے سرمایہ کار ان فنڈز میں مثالی طور پر سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sharpe Ratio
HDFC Equity Fund Growth ₹2,008.17
↓ -21.34
₹81,936 300 0.591.423.729.423.5-0.16
JM Multicap Fund Growth ₹96.6438
↓ -1.56
₹5,943 500 -2.16.7-11.822.926.533.3-1.13
Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹297.121
↓ -4.09
₹46,216 100 -1.610.8-3.822.830.625.8-0.38
IDBI Diversified Equity Fund Growth ₹37.99
↑ 0.14
₹382 500 10.213.213.522.712 1.01
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹60.2919
↓ -1.27
₹13,679 500 -3.96-4.921.519.545.7-0.06
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Sep 25
Note: Ratio's shown as on 31 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryHDFC Equity FundJM Multicap FundNippon India Multi Cap FundIDBI Diversified Equity FundMotilal Oswal Multicap 35 Fund
Point 1Highest AUM (₹81,936 Cr).Bottom quartile AUM (₹5,943 Cr).Upper mid AUM (₹46,216 Cr).Bottom quartile AUM (₹382 Cr).Lower mid AUM (₹13,679 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (30 yrs).Established history (17+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (11+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (lower mid).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 2★ (bottom quartile).Top rated.
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 29.44% (upper mid).5Y return: 26.49% (lower mid).5Y return: 30.63% (top quartile).5Y return: 12.03% (bottom quartile).5Y return: 19.54% (bottom quartile).
Point 63Y return: 23.68% (top quartile).3Y return: 22.92% (upper mid).3Y return: 22.81% (lower mid).3Y return: 22.73% (bottom quartile).3Y return: 21.53% (bottom quartile).
Point 71Y return: 1.39% (upper mid).1Y return: -11.82% (bottom quartile).1Y return: -3.84% (lower mid).1Y return: 13.54% (top quartile).1Y return: -4.88% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 4.96 (upper mid).Alpha: -8.50 (bottom quartile).Alpha: 3.10 (lower mid).Alpha: -1.07 (bottom quartile).Alpha: 9.76 (top quartile).
Point 9Sharpe: -0.16 (lower mid).Sharpe: -1.13 (bottom quartile).Sharpe: -0.38 (bottom quartile).Sharpe: 1.01 (top quartile).Sharpe: -0.06 (upper mid).
Point 10Information ratio: 1.74 (top quartile).Information ratio: 1.09 (lower mid).Information ratio: 1.10 (upper mid).Information ratio: -0.53 (bottom quartile).Information ratio: 0.79 (bottom quartile).

HDFC Equity Fund

  • Highest AUM (₹81,936 Cr).
  • Oldest track record among peers (30 yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.44% (upper mid).
  • 3Y return: 23.68% (top quartile).
  • 1Y return: 1.39% (upper mid).
  • Alpha: 4.96 (upper mid).
  • Sharpe: -0.16 (lower mid).
  • Information ratio: 1.74 (top quartile).

JM Multicap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹5,943 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 26.49% (lower mid).
  • 3Y return: 22.92% (upper mid).
  • 1Y return: -11.82% (bottom quartile).
  • Alpha: -8.50 (bottom quartile).
  • Sharpe: -1.13 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.09 (lower mid).

Nippon India Multi Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹46,216 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 30.63% (top quartile).
  • 3Y return: 22.81% (lower mid).
  • 1Y return: -3.84% (lower mid).
  • Alpha: 3.10 (lower mid).
  • Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.10 (upper mid).

IDBI Diversified Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹382 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.03% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.73% (bottom quartile).
  • 1Y return: 13.54% (top quartile).
  • Alpha: -1.07 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.01 (top quartile).
  • Information ratio: -0.53 (bottom quartile).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Lower mid AUM (₹13,679 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.54% (bottom quartile).
  • 3Y return: 21.53% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.88% (bottom quartile).
  • Alpha: 9.76 (top quartile).
  • Sharpe: -0.06 (upper mid).
  • Information ratio: 0.79 (bottom quartile).

سیکٹر فنڈز

یہ تمام ایکویٹی فنڈز میں سب سے زیادہ خطرناک ہیں۔ اس طرح، ایکسرمایہ کار جو سرمایہ کاری میں زیادہ خطرہ مول لینے کی صلاحیت رکھتا ہے اسے صرف سرمایہ کاری کو ترجیح دینی چاہیے۔سیکٹر فنڈز. یہ فنڈز سیکٹر کے لیے مخصوص ہیں۔ وہ کسی خاص شعبے میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جیسے انفرا، فارما، بینکنگ، فنانس وغیرہ۔ ایک سرمایہ کار جو سوچتا ہے کہ کوئی خاص شعبہ زیادہ ترقی کر سکتا ہے یا مستقبل قریب میں اچھا منافع حاصل کرنے کی صلاحیت رکھتا ہے وہ ان فنڈز میں سرمایہ کاری کو ترجیح دے سکتا ہے۔

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sharpe Ratio
SBI Banking & Financial Services Fund Growth ₹42.1578
↓ -0.46
₹8,371 500 -2.4105.919.222.819.60.28
Mahindra Dhan Sanchay Equity Savings Yojana Growth ₹20.6543
↓ -0.06
₹547 500 0.85.32.39.911.88.3-0.87
SBI Healthcare Opportunities Fund Growth ₹427.923
↓ -2.41
₹3,963 500 1.32.72.225.619.942.2-0.05
UTI Banking and Financial Services Fund Growth ₹185.364
↓ -2.14
₹1,255 500 -4.86.51.316.422.511.10.01
TATA Banking and Financial Services Fund Growth ₹41.8739
↓ -0.50
₹2,819 150 -5.67.31.217.921.29-0.01
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Sep 25
Note: Ratio's shown as on 31 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentarySBI Banking & Financial Services FundMahindra Dhan Sanchay Equity Savings YojanaSBI Healthcare Opportunities FundUTI Banking and Financial Services FundTATA Banking and Financial Services Fund
Point 1Highest AUM (₹8,371 Cr).Bottom quartile AUM (₹547 Cr).Upper mid AUM (₹3,963 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,255 Cr).Lower mid AUM (₹2,819 Cr).
Point 2Established history (10+ yrs).Established history (8+ yrs).Established history (20+ yrs).Oldest track record among peers (21 yrs).Established history (9+ yrs).
Point 3Not Rated.Not Rated.Rating: 2★ (upper mid).Top rated.Not Rated.
Point 4Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 22.77% (top quartile).5Y return: 11.84% (bottom quartile).5Y return: 19.90% (bottom quartile).5Y return: 22.45% (upper mid).5Y return: 21.15% (lower mid).
Point 63Y return: 19.15% (upper mid).3Y return: 9.94% (bottom quartile).3Y return: 25.64% (top quartile).3Y return: 16.40% (bottom quartile).3Y return: 17.94% (lower mid).
Point 71Y return: 5.88% (top quartile).1Y return: 2.33% (upper mid).1Y return: 2.16% (lower mid).1Y return: 1.27% (bottom quartile).1Y return: 1.17% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.46 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 2.04 (top quartile).Alpha: -3.36 (bottom quartile).Alpha: -3.57 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 0.28 (top quartile).Sharpe: -0.87 (bottom quartile).Sharpe: -0.05 (bottom quartile).Sharpe: 0.01 (upper mid).Sharpe: -0.01 (lower mid).
Point 10Information ratio: 0.69 (top quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.38 (lower mid).Information ratio: 0.28 (bottom quartile).Information ratio: 0.56 (upper mid).

SBI Banking & Financial Services Fund

  • Highest AUM (₹8,371 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 22.77% (top quartile).
  • 3Y return: 19.15% (upper mid).
  • 1Y return: 5.88% (top quartile).
  • Alpha: 0.46 (upper mid).
  • Sharpe: 0.28 (top quartile).
  • Information ratio: 0.69 (top quartile).

Mahindra Dhan Sanchay Equity Savings Yojana

  • Bottom quartile AUM (₹547 Cr).
  • Established history (8+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 11.84% (bottom quartile).
  • 3Y return: 9.94% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.33% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.87 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

SBI Healthcare Opportunities Fund

  • Upper mid AUM (₹3,963 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.90% (bottom quartile).
  • 3Y return: 25.64% (top quartile).
  • 1Y return: 2.16% (lower mid).
  • Alpha: 2.04 (top quartile).
  • Sharpe: -0.05 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.38 (lower mid).

UTI Banking and Financial Services Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,255 Cr).
  • Oldest track record among peers (21 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 22.45% (upper mid).
  • 3Y return: 16.40% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.27% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.36 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.01 (upper mid).
  • Information ratio: 0.28 (bottom quartile).

TATA Banking and Financial Services Fund

  • Lower mid AUM (₹2,819 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.15% (lower mid).
  • 3Y return: 17.94% (lower mid).
  • 1Y return: 1.17% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.57 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.01 (lower mid).
  • Information ratio: 0.56 (upper mid).

لانگ ٹرم میوچل فنڈز میں ٹیکس

مندرجہ بالا ایکویٹی فنڈز کا حوالہ دیتے ہوئے، ٹیکس لگانے کے اثرات درج ذیل ہیں:

ایکویٹی اسکیمیں انعقاد کا دورانیہ ٹیکس کی شرح
طویل مدتیسرمایہ فائدہ (LTCG) 1 سال سے زیادہ 10% (بغیر اشاریہ کے) ****
قلیل مدتکیپٹل گینز (STCG) ایک سال سے کم یا اس کے برابر 15%
تقسیم شدہ ڈیویڈنڈ پر ٹیکس - 10%#

INR 1 لاکھ تک کے منافع ٹیکس سے پاک ہیں۔ INR 1 لاکھ سے زیادہ کے منافع پر 10% ٹیکس لاگو ہوتا ہے۔ اس سے پہلے کی شرح 0% لاگت کا حساب 31 جنوری 2018 کو اختتامی قیمت کے طور پر کیا گیا تھا۔ #10% کا ڈیویڈنڈ ٹیکس + سرچارج 12% + 4% = 11.648% صحت اور تعلیم 4% کا سیس متعارف کرایا گیا۔ اس سے پہلے تعلیمی سیس 3*% تھا

میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟

  1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

  2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

  3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

    شروع کرنے کے

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4.4, based on 8 reviews.
POST A COMMENT

Ganesan, posted on 23 Sep 20 10:51 AM

Very useful

1 - 1 of 1