+91-22-48913909بہترین طویل مدتی سرمایہ کاری کے اختیارات
طویل مدتی سرمایہ کاری کی منصوبہ بندی کر رہے ہیں؟ لیکن کس طرح؟ زیادہ تر سرمایہ کار اپنی محنت کی کمائی کی حفاظت کے لیے 'بہترین آلہ' تلاش کرتے ہیں۔ لیکن، سرمایہ کاری کرنے سے پہلے، صحیح سرمایہ کاری کی اہمیت کو سمجھنا بہت اہم ہے۔ لہذا، یہاں ان کی سرمایہ کاری کے مقصد کے ساتھ طویل مدتی سرمایہ کاری کے کچھ بہترین اختیارات کی فہرست ہے۔
ہندوستان میں سرفہرست طویل مدتی سرمایہ کاری کے اختیارات
1. پبلک پراویڈنٹ فنڈ یا پی پی ایف
پبلک پراویڈنٹ فنڈ (پی پی ایف) ہندوستان میں طویل مدتی سرمایہ کاری کے مقبول ترین اختیارات میں سے ایک ہے۔ چونکہ اسے حکومت ہند کی حمایت حاصل ہے، اس لیے یہ پرکشش شرح سود کے ساتھ ایک محفوظ سرمایہ کاری ہے۔ مزید برآں، یہ ٹیکس فوائد کے تحت پیش کرتا ہے۔سیکشن 80Cکیانکم ٹیکس 1961، اور سود کی آمدنی بھی ٹیکس سے مستثنیٰ ہے۔
پی پی ایف 15 سال کی میچورٹی مدت کے ساتھ آتا ہے، تاہم، اسے میچورٹی کے ایک سال کے اندر پانچ سال اور اس سے زیادہ کے لیے بڑھایا جا سکتا ہے۔ کم از کم INR 500 سے زیادہ سے زیادہ INR 1.5 لاکھ کے سالانہ ڈپازٹس پی پی ایف اکاؤنٹ میں لگائے جا سکتے ہیں۔
2. میوچل فنڈز
میوچل فنڈ ہندوستان میں طویل مدتی سرمایہ کاری کے بہترین اختیارات میں سے ایک ہے۔ میوچل فنڈ رقم کا ایک اجتماعی تالاب ہے جس کا مشترکہ مقصد سیکیورٹیز (فنڈ کے ذریعے) خریدنا ہے۔باہمی چندہ سیکورٹیز اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا (SEBI) اور زیر انتظام ہیں۔اثاثہ جات کے انتظام کی کمپنیاں (AMC) میوچل فنڈز نے پچھلے کچھ سالوں میں سرمایہ کاروں میں بے پناہ مقبولیت حاصل کی ہے۔
مختلف ہیں۔میوچل فنڈز کی اقسام پسندایکویٹی فنڈز,قرض فنڈ,منی مارکیٹ فنڈز,ہائبرڈ فنڈ اور سونے کے فنڈز۔ ہر ایک کا اپنا سرمایہ کاری کا مقصد ہوتا ہے۔ تاہم، وہ لوگ جو خطرے اور واپسی میں توازن رکھتے ہیں، عام طور پر ایکویٹی اور بانڈ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کو ترجیح دیتے ہیں۔
نظامیسرمایہ کاری کا منصوبہ (گھونٹ) کو میوچل فنڈ میں سرمایہ کاری کے لیے طویل مدتی سرمایہ کاری کے بہترین اختیارات میں سے ایک سمجھا جاتا ہے۔ SIPs کے لیے ایک بہترین ٹول بناتے ہیں۔سرمایہ کاری محنت سے کمائی گئی رقم، خاص طور پر ان لوگوں کے لیے جو تنخواہیں کماتے ہیں۔ مارکیٹ میں مختلف SIP کیلکولیٹر دستیاب ہیں جو سرمایہ کاروں کو سرمایہ کاری کے منصوبے بنانے میں مدد کرنے کی کوشش کرتے ہیں۔
میں سے کچھبہترین باہمی فنڈز سے زیادہ اثاثے رکھنے والے ہندوستان میں سرمایہ کاری کرنا300 کروڑ اور بہترین ہوناسی اے جی آر پچھلے 5 سالوں کی واپسی یہ ہیں:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹55.0138
↓ -1.78 ₹1,679 -2.6 5 74.3 46.7 24.6 167.1 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹205.35
↑ 0.58 ₹8,351 13.3 5.6 6.9 22.5 24.5 6.7 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹55.1044
↑ 0.35 ₹1,099 17.7 13.3 13 27.7 24.1 -3.7 SBI PSU Fund Growth ₹35.4474
↓ -0.06 ₹6,594 4.8 7.2 13.2 28.6 24 11.3 DSP India T.I.G.E.R Fund Growth ₹363.357
↑ 2.19 ₹6,019 18.8 16.9 18.7 25.3 23.9 -2.5 Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹388.142
↑ 1.21 ₹7,898 16.3 13.4 14.5 24.2 23.9 -0.5 IDBI Gold Fund Growth ₹37.5061
↓ -0.77 ₹824 -5.9 9 44.7 33 23.7 79 SBI Gold Fund Growth ₹42.2048
↓ -0.83 ₹16,533 -1.1 9.2 44.5 33.2 23.7 71.5 ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹44.5976
↓ -0.86 ₹6,856 -1 9 44.2 33.1 23.6 72 Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹41.9503
↓ -0.79 ₹1,822 -1.8 9.1 45.1 32.9 23.6 72 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund ICICI Prudential Infrastructure Fund LIC MF Infrastructure Fund SBI PSU Fund DSP India T.I.G.E.R Fund Nippon India Power and Infra Fund IDBI Gold Fund SBI Gold Fund ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Aditya Birla Sun Life Gold Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,679 Cr). Top quartile AUM (₹8,351 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,099 Cr). Upper mid AUM (₹6,594 Cr). Lower mid AUM (₹6,019 Cr). Upper mid AUM (₹7,898 Cr). Bottom quartile AUM (₹824 Cr). Highest AUM (₹16,533 Cr). Upper mid AUM (₹6,856 Cr). Lower mid AUM (₹1,822 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Not Rated. Rating: 2★ (lower mid). Top rated. Rating: 4★ (top quartile). Not Rated. Rating: 2★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 24.57% (top quartile). 5Y return: 24.52% (top quartile). 5Y return: 24.11% (upper mid). 5Y return: 23.98% (upper mid). 5Y return: 23.94% (upper mid). 5Y return: 23.92% (lower mid). 5Y return: 23.74% (lower mid). 5Y return: 23.70% (bottom quartile). 5Y return: 23.61% (bottom quartile). 5Y return: 23.55% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 46.70% (top quartile). 3Y return: 22.54% (bottom quartile). 3Y return: 27.72% (lower mid). 3Y return: 28.61% (lower mid). 3Y return: 25.29% (bottom quartile). 3Y return: 24.23% (bottom quartile). 3Y return: 32.99% (upper mid). 3Y return: 33.22% (top quartile). 3Y return: 33.07% (upper mid). 3Y return: 32.91% (upper mid). Point 7 1Y return: 74.27% (top quartile). 1Y return: 6.93% (bottom quartile). 1Y return: 13.01% (bottom quartile). 1Y return: 13.20% (bottom quartile). 1Y return: 18.69% (lower mid). 1Y return: 14.49% (lower mid). 1Y return: 44.68% (upper mid). 1Y return: 44.53% (upper mid). 1Y return: 44.22% (upper mid). 1Y return: 45.07% (top quartile). Point 8 Alpha: -0.46 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 4.51 (top quartile). Alpha: 0.16 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 6.45 (top quartile). 1M return: -7.74% (lower mid). 1M return: -8.35% (bottom quartile). 1M return: -8.35% (bottom quartile). 1M return: -8.08% (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.77 (upper mid). Sharpe: 0.00 (bottom quartile). Sharpe: 0.26 (bottom quartile). Sharpe: 0.26 (bottom quartile). Sharpe: 0.48 (lower mid). Sharpe: 0.35 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.78 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.55 (top quartile). Information ratio: -0.02 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.63 (top quartile). Sharpe: 1.82 (top quartile). Sharpe: 1.93 (top quartile). Sharpe: 1.79 (upper mid). Sharpe: 1.76 (upper mid). DSP World Gold Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
LIC MF Infrastructure Fund
SBI PSU Fund
DSP India T.I.G.E.R Fund
Nippon India Power and Infra Fund
IDBI Gold Fund
SBI Gold Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
3. پوسٹ آفس بچت اسکیمیں
پوسٹ آفس سیونگ سکیمیں سرکاری ملازمین، تنخواہ دار طبقے اور تاجروں کے لیے طویل مدتی سرمایہ کاری کے بہترین اختیارات میں سے ایک سمجھا جاتا ہے۔ وہ انکم ٹیکس ایکٹ کے سیکشن 80C کے تحت بھی معتدل شرح سود اور ٹیکس فوائد پیش کرتے ہیں۔
کچھ مشہور پوسٹ آفس سیونگ اسکیمیں درج ذیل ہیں-
- سینئر سٹیزن سیونگ سکیم
- ماہانہ انکم اسکیم اکاؤنٹ
- ریکرنگ ڈپازٹ اکاؤنٹس
- قومی بچت کے سرٹیفکیٹ (این ایس سی)
- سوکنیا سمردھی یوجنا (SSY)
4. بانڈز
بانڈز طویل مدتی سرمایہ کاری کے اختیارات کا ایک حصہ ہیں۔ بانڈ ایک سرمایہ کاری کا آلہ ہے جو رقم ادھار لینے کے لیے استعمال ہوتا ہے۔ یہ ایک طویل مدتی قرض کا آلہ ہے، جسے کمپنیاں جمع کرنے کے لیے استعمال کرتی ہیں۔سرمایہ عوام سے. بدلے میں، بانڈز سرمایہ کاری پر ایک مقررہ شرح سود پیش کرتے ہیں۔ اصولی رقم کو واپس ادا کی جاتی ہے۔سرمایہ کار پختگی کی مدت میں.
لہذا، طویل مدتی بانڈز میں سرمایہ کاری کو آپ کی سرمایہ کاری پر معقول منافع کمانے کے لیے ایک اچھا متبادل سمجھا جاتا ہے۔
Talk to our investment specialist
5. فکسڈ ڈپازٹ (FD)
فکسڈ ڈپازٹ طویل مدتی سرمایہ کاری کے بہترین اختیارات میں سے ایک کے طور پر جانا اچھا ہے کیونکہ اسے سب سے آسان اور عام آلہ سمجھا جاتا ہے۔ خطرے سے پاک سرمایہ کاری کے لیے یہ ایک اور آپشن ہے۔ سرمایہ کار کسی بھی رقم میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ایف ڈی 10 سال کی زیادہ سے زیادہ مدت کے لیے۔ لیکن، سرمایہ کاری کی رقم اور مدت کے لحاظ سے دلچسپی مختلف ہوتی ہے۔
6. سونا
ہندوستانی سرمایہ کار اکثر تلاش کرتے ہیں۔سونے میں سرمایہ کاری کرنا اور یہ طویل مدتی سرمایہ کاری کے اچھے اختیارات میں سے ایک ہے۔ سونا بطور استعمال ہوتا ہے۔مہنگائی رکاوٹ. سونے میں سرمایہ کاری فزیکل گولڈ، گولڈ ڈپازٹ اسکیم، سونا خرید کر کی جا سکتی ہے۔ای ٹی ایف، گولڈ بار یا گولڈ میوچل فنڈ۔ کچھ بہترین بنیادی باتیںہندوستان میں گولڈ ای ٹی ایف مندرجہ ذیل ہیں:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) SBI Gold Fund Growth ₹42.2048
↓ -0.83 ₹16,533 -1.1 9.2 44.5 33.2 23.7 71.5 ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹44.5976
↓ -0.86 ₹6,856 -1 9 44.2 33.1 23.6 72 HDFC Gold Fund Growth ₹43.0417
↓ -0.80 ₹12,121 -1.3 8.9 44.3 33 23.5 71.3 IDBI Gold Fund Growth ₹37.5061
↓ -0.77 ₹824 -5.9 9 44.7 33 23.7 79 Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹41.9503
↓ -0.79 ₹1,822 -1.8 9.1 45.1 32.9 23.6 72 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Gold Fund ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund HDFC Gold Fund IDBI Gold Fund Aditya Birla Sun Life Gold Fund Point 1 Highest AUM (₹16,533 Cr). Lower mid AUM (₹6,856 Cr). Upper mid AUM (₹12,121 Cr). Bottom quartile AUM (₹824 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,822 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (14 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Not Rated. Top rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 23.70% (upper mid). 5Y return: 23.61% (lower mid). 5Y return: 23.50% (bottom quartile). 5Y return: 23.74% (top quartile). 5Y return: 23.55% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 33.22% (top quartile). 3Y return: 33.07% (upper mid). 3Y return: 33.01% (lower mid). 3Y return: 32.99% (bottom quartile). 3Y return: 32.91% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 44.53% (lower mid). 1Y return: 44.22% (bottom quartile). 1Y return: 44.30% (bottom quartile). 1Y return: 44.68% (upper mid). 1Y return: 45.07% (top quartile). Point 8 1M return: -8.35% (bottom quartile). 1M return: -8.35% (bottom quartile). 1M return: -8.25% (lower mid). 1M return: -7.74% (top quartile). 1M return: -8.08% (upper mid). Point 9 Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 1.93 (top quartile). Sharpe: 1.79 (bottom quartile). Sharpe: 1.92 (upper mid). Sharpe: 1.82 (lower mid). Sharpe: 1.76 (bottom quartile). SBI Gold Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
HDFC Gold Fund
IDBI Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
چاہے گھر، سونا، گاڑی یا کوئی بھی اثاثہ خریدنا ہو، سرمایہ کاری زندگی کا ایک اہم فیصلہ ہے اور ایک ضرورت بھی۔ جب کہ، ہر طویل مدتی سرمایہ کاری کے آپشن کے اپنے فوائد اور خطرات ہوتے ہیں، جیسا کہ اوپر بتایا گیا ہے سرمایہ کاری کے بہترین اختیارات کی منصوبہ بندی کریں اور ان کی تلاش کریں اور اپنی مالیاتی حفاظت کو بہتر بنائیں۔
نتیجہ
توجہ مرکوز رکھیںمالی اہداف اور یہ بھی یاد رکھیں کہ طویل مدتی سرمایہ کاری کے بہترین اختیارات کا انتخاب کرتے ہوئے آپ کو متنوع سرمایہ کاری کی حکمت عملی کے لیے منصوبہ بندی کرنی ہوگی۔ یہ آپ کے خطرات کو کم کرے گا۔ لہذا، اپنے ایک اچھے حصے کی سرمایہ کاری شروع کریں۔کمائی طویل مدتی سرمایہ کاری کے منصوبوں میں!
جیسا کہ اوپر بیان کیا گیا ہے مختلف اثاثوں کی کلاسوں میں طویل مدتی سرمایہ کاری کی تلاش میں۔ ٹائم فریم کے ساتھ مثال:
| افق | اثاثہ کلاس | خطرہ |
|---|---|---|
| > 10 سال | ایکویٹی میوچل فنڈز | اعلی |
| > 5 سال | ایکویٹی میوچل فنڈز | اعلی |
| 3 - 5 سال | بانڈز/گولڈ/ایف ڈی/ڈیبٹ میوچل فنڈز | کم |
| 2-3 سال | بانڈز/گولڈ/ڈیبٹ میوچل فنڈز | کم |
| 1 - 2 سال | الٹرا شارٹ ڈیبٹ میوچل فنڈز/ ایف ڈی | کم |
| <1 سال | الٹرا شارٹ/لیکوڈ ڈیبٹ میوچل فنڈز/ایف ڈی | کم |
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Best information, Thanks