SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
 CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

فنکاش »باہمی چندہ »میوچل فنڈز کی اقسام

ہندوستان میں میوچل فنڈز کی اقسام

Updated on January 21, 2026 , 60310 views

میوچل فنڈ انڈسٹری 1963 سے ہندوستان میں ہے۔ آج، ہندوستان میں 10,000 سے زیادہ اسکیمیں موجود ہیں، اور صنعت کی ترقی بہت زیادہ ہوئی ہے۔ ہندوستانی میوچل فنڈ انڈسٹری کی AUM سے بڑھی ہے۔30 اپریل 2011 تک ₹7.85 ٹریلین سے 30 اپریل 2021 تک ₹32.38 ٹریلین اس کا مطلب ہے کہ 10 سال کے عرصے میں 4 گنا اضافہ ہوا ہے۔ شامل کرنے کے لیے، 30 اپریل 2021 کو MF کی زبان کے مطابق فولیو کی کل تعداد تھی9.86 کروڑ (98.6 ملین)۔

اس طرح کی چشم کشا ترقی کو دیکھ کر، بہت سے لوگ سرمایہ کاری کی طرف راغب ہوتے ہیں، جو مستقبل کو محفوظ بنانے کے لیے ایک بہترین قدم ہے۔ شروع کرنے سے پہلے، اپنی تحقیق کو اچھی طرح سے یقینی بنائیں۔ MFs کی بنیادی باتیں جاننا ضروری ہے جیسے کہ اقسامباہمی چندہ، خطرہ اور واپسی، تنوع، وغیرہ۔ اسی طرح وہ بھیسونے میں سرمایہ کاری کریں، ہائبرڈ، ایف او ایف، وغیرہ۔

بنیادی باتوں کی درجہ بندی پختگی کی مدت کے لحاظ سے ہے، جہاں میوچل فنڈز کی دو وسیع اقسام ہیں - اوپن اینڈڈ اور کلوز اینڈڈ۔

اوپن اینڈڈ میوچل فنڈز

ہندوستان میں میوچل فنڈز کی اکثریت کھلی نوعیت کے ہوتے ہیں۔ یہ فنڈز سرمایہ کاروں کے لیے کسی بھی وقت سبسکرپشن (یا سادہ الفاظ میں خریداری) کے لیے کھلے ہیں۔ وہ ان سرمایہ کاروں کو نئے یونٹ جاری کرتے ہیں جو فنڈ میں جانا چاہتے ہیں۔ ابتدائی پیشکش کی مدت کے بعد (این ایف او)، ان فنڈز کے یونٹ خریدے جا سکتے ہیں۔ ایک غیر معمولی منظر نامے میں، اثاثہ جات مینجمنٹ کمپنی (اے ایم سی) سرمایہ کاروں کی طرف سے مزید خریداری روک سکتا ہے اگر AMC کو لگتا ہے کہ تازہ رقم کی تعیناتی کے لیے کافی اور اچھے مواقع نہیں ہیں۔ تاہم، چھٹکارے کے لیے، AMC کو یونٹس کو واپس خریدنا پڑتا ہے۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

بند شدہ میوچل فنڈز

یہ وہ فنڈز ہیں جو ابتدائی پیشکش کی مدت (NFO) کے بعد سرمایہ کاروں کی جانب سے مزید سبسکرپشن (یا خریداری) کے لیے بند کر دیے جاتے ہیں۔ اوپن اینڈڈ فنڈز کے برعکس، سرمایہ کار NFO مدت کے بعد اس قسم کے میوچل فنڈز کے نئے یونٹ نہیں خرید سکتے۔ لہذا، بند ختم شدہ فنڈز میں سرمایہ کاری صرف NFO مدت کے دوران ممکن ہے۔ اس کے علاوہ، ایک بات نوٹ کرنے کی ہے کہ سرمایہ کار بند شدہ فنڈ میں چھٹکارے کے ذریعے باہر نہیں نکل سکتے۔ وقفہ مدت کے مکمل ہونے کے بعد ہوتا ہے۔

مزید برآں، باہر نکلنے کا موقع فراہم کرنے کے لیے،میوچل فنڈ ہاؤسز اسٹاک ایکسچینج میں بند شدہ فنڈز کی فہرست بنائیں۔ لہٰذا، سرمایہ کاروں کو ایکسچینج پر بند شدہ فنڈز کی تجارت کی ضرورت ہوگی تاکہ وہ میچورٹی مدت سے پہلے باہر نکلیں۔

types-of-mutual-funds

میوچل فنڈز کی مختلف اقسام

سیکورٹیز اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا کی رہنمائیSEBI) اصولوں کے مطابق، میوچل فنڈز میں پانچ اہم وسیع زمرے اور 36 ذیلی زمرے ہیں۔

1. ایکویٹی میوچل فنڈز

ایکویٹی فنڈز ایکویٹی اسٹاک مارکیٹ میں سرمایہ کاری کرکے سرمایہ کاروں کے لیے پیسہ کمائیں۔ یہ آپشن ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو طویل مدتی منافع کے خواہاں ہیں۔ ایکویٹی میوچل فنڈز کی کچھ اقسام یہ ہیں-

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
SBI PSU Fund Growth ₹33.4042
↓ -0.57 		₹5,8170.93.213.427.428.811.3
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹185.79
↓ -3.32 		₹8,134-7.1-74.322.128.36.7
DSP World Gold Fund Growth ₹63.4986
↑ 0.20 		₹1,75636.6102.2187.353.627.9167.1
Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹65.03
↓ -1.16 		₹1,449-0.1113.727.726.910.3
HDFC Infrastructure Fund Growth ₹45.096
↓ -0.67 		₹2,452-6.8-72.82325.72.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentarySBI PSU FundICICI Prudential Infrastructure FundDSP World Gold FundInvesco India PSU Equity FundHDFC Infrastructure Fund
Point 1Upper mid AUM (₹5,817 Cr).Highest AUM (₹8,134 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,756 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,449 Cr).Lower mid AUM (₹2,452 Cr).
Point 2Established history (15+ yrs).Oldest track record among peers (20 yrs).Established history (18+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Rating: 2★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 28.78% (top quartile).5Y return: 28.27% (upper mid).5Y return: 27.87% (lower mid).5Y return: 26.88% (bottom quartile).5Y return: 25.72% (bottom quartile).
Point 63Y return: 27.45% (lower mid).3Y return: 22.12% (bottom quartile).3Y return: 53.60% (top quartile).3Y return: 27.74% (upper mid).3Y return: 22.97% (bottom quartile).
Point 71Y return: 13.39% (lower mid).1Y return: 4.27% (bottom quartile).1Y return: 187.32% (top quartile).1Y return: 13.67% (upper mid).1Y return: 2.76% (bottom quartile).
Point 8Alpha: -0.22 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 1.32 (top quartile).Alpha: -1.90 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 9Sharpe: 0.33 (upper mid).Sharpe: 0.12 (bottom quartile).Sharpe: 3.42 (top quartile).Sharpe: 0.27 (lower mid).Sharpe: -0.12 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -0.47 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: -0.67 (bottom quartile).Information ratio: -0.37 (lower mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).

SBI PSU Fund

  • Upper mid AUM (₹5,817 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.78% (top quartile).
  • 3Y return: 27.45% (lower mid).
  • 1Y return: 13.39% (lower mid).
  • Alpha: -0.22 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.33 (upper mid).
  • Information ratio: -0.47 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Highest AUM (₹8,134 Cr).
  • Oldest track record among peers (20 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.27% (upper mid).
  • 3Y return: 22.12% (bottom quartile).
  • 1Y return: 4.27% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).

DSP World Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,756 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 27.87% (lower mid).
  • 3Y return: 53.60% (top quartile).
  • 1Y return: 187.32% (top quartile).
  • Alpha: 1.32 (top quartile).
  • Sharpe: 3.42 (top quartile).
  • Information ratio: -0.67 (bottom quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,449 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 26.88% (bottom quartile).
  • 3Y return: 27.74% (upper mid).
  • 1Y return: 13.67% (upper mid).
  • Alpha: -1.90 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.27 (lower mid).
  • Information ratio: -0.37 (lower mid).

HDFC Infrastructure Fund

  • Lower mid AUM (₹2,452 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 25.72% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.97% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.76% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.12 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

لارج کیپ فنڈز ان کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جن کی مارکیٹ کیپٹلائزیشن بڑی ہوتی ہے (اس وجہ سے اس کا نام بڑے-) ہوتا ہے، عام طور پر، یہ بہت بڑی کمپنیاں ہوتی ہیں اور قائم کردہ کھلاڑی ہیں، جیسے یونی لیور، ریلائنس، آئی ٹی سی وغیرہ۔ مڈ کیپ اور سمال کیپ فنڈز سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ چھوٹی کمپنیوں میں، یہ کمپنیاں چھوٹی ہونے کی وجہ سے غیر معمولی ترقی دکھا سکتی ہیں اور اچھا منافع فراہم کر سکتی ہیں۔ تاہم، چونکہ وہ چھوٹے ہیں وہ نقصان دے سکتے ہیں اور زیادہ خطرناک ہیں۔

تھیمیٹک فنڈز کسی خاص شعبے جیسے انفراسٹرکچر، پاور، میڈیا اور تفریح وغیرہ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ تمام میوچل فنڈز تھیمیٹک فنڈز فراہم نہیں کرتے ہیں، جیسےریلائنس میوچل فنڈ اپنے پاور سیکٹر فنڈ، میڈیا اور تفریحی فنڈ وغیرہ کے ذریعے موضوعاتی فنڈز کی نمائش فراہم کرتا ہے۔آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل میوچل فنڈ بینکنگ اور مالیاتی خدمات کے شعبے کو اپنے آئی سی آئی سی آئی پروڈنشل بینکنگ اینڈ فنانشل سروسز فنڈ، آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل ٹیکنالوجی فنڈ کے ذریعے ٹیکنالوجی فراہم کرتا ہے۔

2. قرض میوچل فنڈز

قرض فنڈ مقررہ آمدنی کے آلات میں سرمایہ کاری کریں، جسے بھی کہا جاتا ہے۔بانڈز اور گلٹس بانڈ فنڈز کو ان کی پختگی کی مدت کے لحاظ سے درجہ بندی کیا جاتا ہے (اس لیے نام، طویل مدتی یا مختصر مدت)۔ مدت کے مطابق، خطرہ بھی مختلف ہوتا ہے۔ قرض میوچل فنڈز کی وسیع اقسام، جیسے:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
DSP Credit Risk Fund Growth ₹50.8554
↓ 0.00 		₹2060.91.920.714.611.121
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹24.0969
↑ 0.02 		₹1,0924.66.816.811.89.813.4
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 		₹2971.35.913.78.88.7
Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 		₹3620.811.412.85.35.6
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹41.9381
↑ 0.01 		₹2,9052.64.212.29.912.110.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryDSP Credit Risk FundAditya Birla Sun Life Credit Risk FundFranklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional PlanSundaram Short Term Debt FundAditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Point 1Bottom quartile AUM (₹206 Cr).Upper mid AUM (₹1,092 Cr).Bottom quartile AUM (₹297 Cr).Lower mid AUM (₹362 Cr).Highest AUM (₹2,905 Cr).
Point 2Established history (22+ yrs).Established history (10+ yrs).Established history (18+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (16+ yrs).
Point 3Top rated.Not Rated.Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 2★ (lower mid).Rating: 4★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 20.65% (top quartile).1Y return: 16.77% (upper mid).1Y return: 13.69% (lower mid).1Y return: 12.83% (bottom quartile).1Y return: 12.25% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.35% (bottom quartile).1M return: 3.81% (top quartile).1M return: 0.59% (lower mid).1M return: 0.20% (bottom quartile).1M return: 2.11% (upper mid).
Point 7Sharpe: 1.53 (bottom quartile).Sharpe: 2.08 (upper mid).Sharpe: 2.57 (top quartile).Sharpe: 0.98 (bottom quartile).Sharpe: 2.01 (lower mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 7.10% (lower mid).Yield to maturity (debt): 7.96% (top quartile).Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.78% (upper mid).
Point 10Modified duration: 2.38 yrs (lower mid).Modified duration: 2.41 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Modified duration: 1.20 yrs (upper mid).Modified duration: 3.40 yrs (bottom quartile).

DSP Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹206 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 20.65% (top quartile).
  • 1M return: 0.35% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.53 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.10% (lower mid).
  • Modified duration: 2.38 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

  • Upper mid AUM (₹1,092 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 16.77% (upper mid).
  • 1M return: 3.81% (top quartile).
  • Sharpe: 2.08 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.96% (top quartile).
  • Modified duration: 2.41 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

  • Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 13.69% (lower mid).
  • 1M return: 0.59% (lower mid).
  • Sharpe: 2.57 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Sundaram Short Term Debt Fund

  • Lower mid AUM (₹362 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 12.83% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.20% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.98 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile).
  • Modified duration: 1.20 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

  • Highest AUM (₹2,905 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 12.25% (bottom quartile).
  • 1M return: 2.11% (upper mid).
  • Sharpe: 2.01 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.78% (upper mid).
  • Modified duration: 3.40 yrs (bottom quartile).

3. ہائبرڈ میوچل فنڈز

ہائبرڈ فنڈز باہمی فنڈ کی ایک قسم ہے جو ایکویٹی اور قرض دونوں میں سرمایہ کاری کرتی ہے۔ وہ ہو سکتے ہیںمتوازن فنڈ یاماہانہ آمدنی کا منصوبہ (MIPs)۔ سرمایہ کاری کا حصہ ایکوئٹی میں زیادہ ہے۔ ہائبرڈ فنڈز کی کچھ اقسام یہ ہیں:

  • ثالثی فنڈز
  • متحرکاثاثہ تین ہلاک
  • قدامت پسند ہائبرڈ فنڈز
  • متوازن ہائبرڈ فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
UTI Multi Asset Fund Growth ₹79.0264
↓ -0.36 		₹6,7201.55.412.52014.711.1
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹811.678
↓ -1.46 		₹78,1791.36.716.31921.218.6
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹66.1404
↑ 0.05 		₹13,0335.59.520.618.514.818.6
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹397.9
↓ -3.46 		₹49,641-2.71.11117.920.513.3
JM Equity Hybrid Fund Growth ₹115.207
↓ -1.62 		₹785-6.4-6.2-0.916.615.6-3.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryUTI Multi Asset FundICICI Prudential Multi-Asset FundSBI Multi Asset Allocation FundICICI Prudential Equity and Debt FundJM Equity Hybrid Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹6,720 Cr).Highest AUM (₹78,179 Cr).Lower mid AUM (₹13,033 Cr).Upper mid AUM (₹49,641 Cr).Bottom quartile AUM (₹785 Cr).
Point 2Established history (17+ yrs).Established history (23+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (26+ yrs).Oldest track record among peers (30 yrs).
Point 3Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 2★ (lower mid).Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 14.75% (bottom quartile).5Y return: 21.22% (top quartile).5Y return: 14.83% (bottom quartile).5Y return: 20.45% (upper mid).5Y return: 15.64% (lower mid).
Point 63Y return: 20.02% (top quartile).3Y return: 19.04% (upper mid).3Y return: 18.53% (lower mid).3Y return: 17.93% (bottom quartile).3Y return: 16.63% (bottom quartile).
Point 71Y return: 12.54% (lower mid).1Y return: 16.31% (upper mid).1Y return: 20.61% (top quartile).1Y return: 11.02% (bottom quartile).1Y return: -0.95% (bottom quartile).
Point 81M return: -0.90% (upper mid).1M return: -0.92% (lower mid).1M return: 1.16% (top quartile).1M return: -3.28% (bottom quartile).1M return: -4.47% (bottom quartile).
Point 9Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 4.49 (top quartile).Alpha: -11.83 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: 0.55 (bottom quartile).Sharpe: 1.86 (top quartile).Sharpe: 1.60 (upper mid).Sharpe: 0.83 (lower mid).Sharpe: -0.65 (bottom quartile).

UTI Multi Asset Fund

  • Bottom quartile AUM (₹6,720 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.75% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.02% (top quartile).
  • 1Y return: 12.54% (lower mid).
  • 1M return: -0.90% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.55 (bottom quartile).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

  • Highest AUM (₹78,179 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.22% (top quartile).
  • 3Y return: 19.04% (upper mid).
  • 1Y return: 16.31% (upper mid).
  • 1M return: -0.92% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 1.86 (top quartile).

SBI Multi Asset Allocation Fund

  • Lower mid AUM (₹13,033 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 5Y return: 14.83% (bottom quartile).
  • 3Y return: 18.53% (lower mid).
  • 1Y return: 20.61% (top quartile).
  • 1M return: 1.16% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.60 (upper mid).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

  • Upper mid AUM (₹49,641 Cr).
  • Established history (26+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.45% (upper mid).
  • 3Y return: 17.93% (bottom quartile).
  • 1Y return: 11.02% (bottom quartile).
  • 1M return: -3.28% (bottom quartile).
  • Alpha: 4.49 (top quartile).
  • Sharpe: 0.83 (lower mid).

JM Equity Hybrid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹785 Cr).
  • Oldest track record among peers (30 yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.64% (lower mid).
  • 3Y return: 16.63% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.95% (bottom quartile).
  • 1M return: -4.47% (bottom quartile).
  • Alpha: -11.83 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.65 (bottom quartile).

4. حل پر مبنی اسکیمیں

حل پر مبنی اسکیمیں ان سرمایہ کاروں کے لیے مددگار ہیں جو طویل مدتی دولت بنانا چاہتے ہیں جس میں بنیادی طور پر شامل ہیں۔ریٹائرمنٹ پلاننگ اور بچے کی مستقبل کی تعلیممیوچل فنڈز میں سرمایہ کاری. پہلے، یہ منصوبے ایکویٹی یا متوازن اسکیموں کا حصہ تھے، لیکن SEBI کے نئے سرکولیشن کے مطابق، ان فنڈز کو الگ الگ حل پر مبنی اسکیموں کے تحت درجہ بندی کیا گیا ہے۔ نیز ان اسکیموں میں تین سال کے لیے لاک ان ہوتا تھا، لیکن اب ان فنڈز میں پانچ سال کا لازمی لاک ان ہے۔

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹49.749
↓ -0.52 		₹7,086-4-2.8516.218.85.2
ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Growth ₹315
↓ -3.12 		₹1,418-5.2-5.95.516.214.18.3
HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan Growth ₹38.201
↓ -0.33 		₹1,744-3-2.24.91313.35.4
Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹62.2025
↓ -0.89 		₹2,108-6.2-6.5-0.714.211.3-1.2
SBI Magnum Children's Benefit Plan Growth ₹109.92
↓ -0.26 		₹1320-0.84.211.811.23.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryHDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity PlanTata Retirement Savings Fund - ProgressiveSBI Magnum Children's Benefit Plan
Point 1Highest AUM (₹7,086 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,418 Cr).Lower mid AUM (₹1,744 Cr).Upper mid AUM (₹2,108 Cr).Bottom quartile AUM (₹132 Cr).
Point 2Established history (9+ yrs).Oldest track record among peers (24 yrs).Established history (9+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (23+ yrs).
Point 3Not Rated.Rating: 2★ (lower mid).Not Rated.Top rated.Rating: 5★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 18.82% (top quartile).5Y return: 14.05% (upper mid).5Y return: 13.27% (lower mid).5Y return: 11.30% (bottom quartile).5Y return: 11.17% (bottom quartile).
Point 63Y return: 16.23% (top quartile).3Y return: 16.18% (upper mid).3Y return: 13.05% (bottom quartile).3Y return: 14.24% (lower mid).3Y return: 11.83% (bottom quartile).
Point 71Y return: 5.00% (upper mid).1Y return: 5.50% (top quartile).1Y return: 4.90% (lower mid).1Y return: -0.68% (bottom quartile).1Y return: 4.16% (bottom quartile).
Point 81M return: -3.93% (lower mid).1M return: -4.89% (bottom quartile).1M return: -3.36% (upper mid).1M return: -5.48% (bottom quartile).1M return: -0.78% (top quartile).
Point 9Alpha: -2.31 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -8.71 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10Sharpe: -0.01 (upper mid).Sharpe: 0.21 (top quartile).Sharpe: -0.02 (lower mid).Sharpe: -0.34 (bottom quartile).Sharpe: -0.58 (bottom quartile).

HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan

  • Highest AUM (₹7,086 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.82% (top quartile).
  • 3Y return: 16.23% (top quartile).
  • 1Y return: 5.00% (upper mid).
  • 1M return: -3.93% (lower mid).
  • Alpha: -2.31 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.01 (upper mid).

ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)

  • Bottom quartile AUM (₹1,418 Cr).
  • Oldest track record among peers (24 yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.05% (upper mid).
  • 3Y return: 16.18% (upper mid).
  • 1Y return: 5.50% (top quartile).
  • 1M return: -4.89% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 0.21 (top quartile).

HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan

  • Lower mid AUM (₹1,744 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.27% (lower mid).
  • 3Y return: 13.05% (bottom quartile).
  • 1Y return: 4.90% (lower mid).
  • 1M return: -3.36% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.02 (lower mid).

Tata Retirement Savings Fund - Progressive

  • Upper mid AUM (₹2,108 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 11.30% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.24% (lower mid).
  • 1Y return: -0.68% (bottom quartile).
  • 1M return: -5.48% (bottom quartile).
  • Alpha: -8.71 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.34 (bottom quartile).

SBI Magnum Children's Benefit Plan

  • Bottom quartile AUM (₹132 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 11.17% (bottom quartile).
  • 3Y return: 11.83% (bottom quartile).
  • 1Y return: 4.16% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.78% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.58 (bottom quartile).

5. گولڈ فنڈز

گولڈ میوچل فنڈز سرمایہ کاری کرتے ہیں۔گولڈ ETFs (متبادل تجارت شدہ فنڈز)۔ ان سرمایہ کاروں کے لیے مثالی طور پر موزوں ہے جو سونے میں نمائش لینا چاہتے ہیں۔ جسمانی سونے کے برعکس، وہ خریدنا اور چھڑانا (خرید و فروخت) آسان ہیں۔ نیز، وہ خرید و فروخت کے لیے سرمایہ کاروں کے لیے قیمت کی شفافیت پیش کرتے ہیں۔

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
IDBI Gold Fund Growth ₹40.1498
↑ 0.89 		₹62327.453.190.137.924.379
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹47.6334
↑ 1.26 		₹4,48226.15289.137.52472
SBI Gold Fund Growth ₹44.9428
↑ 0.98 		₹10,77525.45288.837.524.171.5
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹44.6995
↑ 0.90 		₹1,26625.752.488.737.52472
Kotak Gold Fund Growth ₹59.1746
↑ 1.44 		₹5,21325.552.488.437.423.870.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIDBI Gold FundICICI Prudential Regular Gold Savings FundSBI Gold FundAditya Birla Sun Life Gold FundKotak Gold Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹623 Cr).Lower mid AUM (₹4,482 Cr).Highest AUM (₹10,775 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,266 Cr).Upper mid AUM (₹5,213 Cr).
Point 2Established history (13+ yrs).Oldest track record among peers (14 yrs).Established history (14+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (14+ yrs).
Point 3Not Rated.Rating: 1★ (lower mid).Rating: 2★ (upper mid).Top rated.Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 24.32% (top quartile).5Y return: 24.02% (lower mid).5Y return: 24.08% (upper mid).5Y return: 24.01% (bottom quartile).5Y return: 23.76% (bottom quartile).
Point 63Y return: 37.89% (top quartile).3Y return: 37.54% (upper mid).3Y return: 37.53% (lower mid).3Y return: 37.51% (bottom quartile).3Y return: 37.44% (bottom quartile).
Point 71Y return: 90.08% (top quartile).1Y return: 89.10% (upper mid).1Y return: 88.83% (lower mid).1Y return: 88.70% (bottom quartile).1Y return: 88.44% (bottom quartile).
Point 81M return: 12.65% (bottom quartile).1M return: 12.75% (bottom quartile).1M return: 12.82% (lower mid).1M return: 16.38% (top quartile).1M return: 13.09% (upper mid).
Point 9Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: 4.30 (bottom quartile).Sharpe: 4.33 (bottom quartile).Sharpe: 4.38 (lower mid).Sharpe: 4.49 (upper mid).Sharpe: 4.63 (top quartile).

IDBI Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹623 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.32% (top quartile).
  • 3Y return: 37.89% (top quartile).
  • 1Y return: 90.08% (top quartile).
  • 1M return: 12.65% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 4.30 (bottom quartile).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

  • Lower mid AUM (₹4,482 Cr).
  • Oldest track record among peers (14 yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.02% (lower mid).
  • 3Y return: 37.54% (upper mid).
  • 1Y return: 89.10% (upper mid).
  • 1M return: 12.75% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 4.33 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

  • Highest AUM (₹10,775 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.08% (upper mid).
  • 3Y return: 37.53% (lower mid).
  • 1Y return: 88.83% (lower mid).
  • 1M return: 12.82% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 4.38 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,266 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.01% (bottom quartile).
  • 3Y return: 37.51% (bottom quartile).
  • 1Y return: 88.70% (bottom quartile).
  • 1M return: 16.38% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 4.49 (upper mid).

Kotak Gold Fund

  • Upper mid AUM (₹5,213 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.76% (bottom quartile).
  • 3Y return: 37.44% (bottom quartile).
  • 1Y return: 88.44% (bottom quartile).
  • 1M return: 13.09% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 4.63 (top quartile).

دیگر میوچل فنڈ اسکیمیں

انڈیکس فنڈ/ایکسچینج ٹریڈڈ فنڈ (ETF) اورفنڈز کا فنڈ (FoFs) کو دیگر اسکیموں کے تحت درجہ بندی کیا گیا ہے۔

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth ₹58.1574
↓ -1.17 		₹8,190-4.6-34.416.414.62.1
IDBI Nifty Junior Index Fund Growth ₹49.0737
↓ -0.98 		₹100-4.7-3.14.316.114.62
Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth ₹261.188
↓ -3.38 		₹2,2554.710.820.32018.915.4
Bandhan Asset Allocation Fund of Funds - Moderate Plan Growth ₹42.1952
↑ 0.07 		₹191.93.610.512.810.26.3
ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund Growth ₹46.2141
↓ 0.00 		₹1100.71.97.17.66.27.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Nifty Next 50 Index FundIDBI Nifty Junior Index FundKotak Asset Allocator Fund - FOFBandhan Asset Allocation Fund of Funds - Moderate PlanICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund
Point 1Highest AUM (₹8,190 Cr).Bottom quartile AUM (₹100 Cr).Upper mid AUM (₹2,255 Cr).Bottom quartile AUM (₹19 Cr).Lower mid AUM (₹110 Cr).
Point 2Established history (15+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (15+ yrs).Oldest track record among peers (22 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderate.
Point 55Y return: 14.64% (upper mid).5Y return: 14.56% (lower mid).5Y return: 18.85% (top quartile).5Y return: 10.17% (bottom quartile).5Y return: 6.24% (bottom quartile).
Point 63Y return: 16.39% (upper mid).3Y return: 16.11% (lower mid).3Y return: 19.97% (top quartile).3Y return: 12.84% (bottom quartile).3Y return: 7.62% (bottom quartile).
Point 71Y return: 4.41% (bottom quartile).1Y return: 4.32% (bottom quartile).1Y return: 20.27% (top quartile).1Y return: 10.50% (upper mid).1Y return: 7.12% (lower mid).
Point 81M return: -4.15% (bottom quartile).1M return: -4.15% (bottom quartile).1M return: 2.00% (top quartile).1M return: 1.42% (upper mid).1M return: 0.29% (lower mid).
Point 9Alpha: -0.80 (bottom quartile).Alpha: -0.89 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10Sharpe: -0.12 (bottom quartile).Sharpe: -0.13 (bottom quartile).Sharpe: 0.89 (top quartile).Sharpe: 0.06 (lower mid).Sharpe: 0.87 (upper mid).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

  • Highest AUM (₹8,190 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.64% (upper mid).
  • 3Y return: 16.39% (upper mid).
  • 1Y return: 4.41% (bottom quartile).
  • 1M return: -4.15% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.80 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.12 (bottom quartile).

IDBI Nifty Junior Index Fund

  • Bottom quartile AUM (₹100 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.56% (lower mid).
  • 3Y return: 16.11% (lower mid).
  • 1Y return: 4.32% (bottom quartile).
  • 1M return: -4.15% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.89 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.13 (bottom quartile).

Kotak Asset Allocator Fund - FOF

  • Upper mid AUM (₹2,255 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.85% (top quartile).
  • 3Y return: 19.97% (top quartile).
  • 1Y return: 20.27% (top quartile).
  • 1M return: 2.00% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 0.89 (top quartile).

Bandhan Asset Allocation Fund of Funds - Moderate Plan

  • Bottom quartile AUM (₹19 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 10.17% (bottom quartile).
  • 3Y return: 12.84% (bottom quartile).
  • 1Y return: 10.50% (upper mid).
  • 1M return: 1.42% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.06 (lower mid).

ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund

  • Lower mid AUM (₹110 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 5Y return: 6.24% (bottom quartile).
  • 3Y return: 7.62% (bottom quartile).
  • 1Y return: 7.12% (lower mid).
  • 1M return: 0.29% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.87 (upper mid).

میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟

  1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

  2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

  3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

    شروع کرنے کے

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔

You Might Also Like

How helpful was this page ?
☆☆☆☆☆ Rated 3.3, based on 3 reviews.
POST A COMMENT

SUNIL, posted on 22 May 20 8:26 PM

What is the future of mutual funds now after Covid 19, approximately how long it will take for the Sensex and Nifty to recover in January-February 2020 ?

1 - 1 of 1
Get it on Google Play
PRODUCT SOLUTIONS
MUTUAL FUNDS
TOP FUNDS
CALCULATORS
ABOUT US
CONNECT WITH US
Shepard Technologies Pvt. Ltd : 1808, Solus, Hiranandani Estate, Thane, Maharashtra - 400607

AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153

Mutual fund investments are subject to market risks. Please read the scheme information and other related documents carefully before investing. Past performance is not indicative of future returns. Please consider your specific investment requirements before choosing a fund, or designing a portfolio that suits your needs.

Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.

©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved