SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
 CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

فنکاش »باہمی چندہ »میوچل فنڈز کی اقسام

ہندوستان میں میوچل فنڈز کی اقسام

Updated on December 8, 2025 , 60197 views

میوچل فنڈ انڈسٹری 1963 سے ہندوستان میں ہے۔ آج، ہندوستان میں 10,000 سے زیادہ اسکیمیں موجود ہیں، اور صنعت کی ترقی بہت زیادہ ہوئی ہے۔ ہندوستانی میوچل فنڈ انڈسٹری کی AUM سے بڑھی ہے۔30 اپریل 2011 تک ₹7.85 ٹریلین سے 30 اپریل 2021 تک ₹32.38 ٹریلین اس کا مطلب ہے کہ 10 سال کے عرصے میں 4 گنا اضافہ ہوا ہے۔ شامل کرنے کے لیے، 30 اپریل 2021 کو MF کی زبان کے مطابق فولیو کی کل تعداد تھی9.86 کروڑ (98.6 ملین)۔

اس طرح کی چشم کشا ترقی کو دیکھ کر، بہت سے لوگ سرمایہ کاری کی طرف راغب ہوتے ہیں، جو مستقبل کو محفوظ بنانے کے لیے ایک بہترین قدم ہے۔ شروع کرنے سے پہلے، اپنی تحقیق کو اچھی طرح سے یقینی بنائیں۔ MFs کی بنیادی باتیں جاننا ضروری ہے جیسے کہ اقسامباہمی چندہ، خطرہ اور واپسی، تنوع، وغیرہ۔ اسی طرح وہ بھیسونے میں سرمایہ کاری کریں، ہائبرڈ، ایف او ایف، وغیرہ۔

بنیادی باتوں کی درجہ بندی پختگی کی مدت کے لحاظ سے ہے، جہاں میوچل فنڈز کی دو وسیع اقسام ہیں - اوپن اینڈڈ اور کلوز اینڈڈ۔

اوپن اینڈڈ میوچل فنڈز

ہندوستان میں میوچل فنڈز کی اکثریت کھلی نوعیت کے ہوتے ہیں۔ یہ فنڈز سرمایہ کاروں کے لیے کسی بھی وقت سبسکرپشن (یا سادہ الفاظ میں خریداری) کے لیے کھلے ہیں۔ وہ ان سرمایہ کاروں کو نئے یونٹ جاری کرتے ہیں جو فنڈ میں جانا چاہتے ہیں۔ ابتدائی پیشکش کی مدت کے بعد (این ایف او)، ان فنڈز کے یونٹ خریدے جا سکتے ہیں۔ ایک غیر معمولی منظر نامے میں، اثاثہ جات مینجمنٹ کمپنی (اے ایم سی) سرمایہ کاروں کی طرف سے مزید خریداری روک سکتا ہے اگر AMC کو لگتا ہے کہ تازہ رقم کی تعیناتی کے لیے کافی اور اچھے مواقع نہیں ہیں۔ تاہم، چھٹکارے کے لیے، AMC کو یونٹس کو واپس خریدنا پڑتا ہے۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

بند شدہ میوچل فنڈز

یہ وہ فنڈز ہیں جو ابتدائی پیشکش کی مدت (NFO) کے بعد سرمایہ کاروں کی جانب سے مزید سبسکرپشن (یا خریداری) کے لیے بند کر دیے جاتے ہیں۔ اوپن اینڈڈ فنڈز کے برعکس، سرمایہ کار NFO مدت کے بعد اس قسم کے میوچل فنڈز کے نئے یونٹ نہیں خرید سکتے۔ لہذا، بند ختم شدہ فنڈز میں سرمایہ کاری صرف NFO مدت کے دوران ممکن ہے۔ اس کے علاوہ، ایک بات نوٹ کرنے کی ہے کہ سرمایہ کار بند شدہ فنڈ میں چھٹکارے کے ذریعے باہر نہیں نکل سکتے۔ وقفہ مدت کے مکمل ہونے کے بعد ہوتا ہے۔

مزید برآں، باہر نکلنے کا موقع فراہم کرنے کے لیے،میوچل فنڈ ہاؤسز اسٹاک ایکسچینج میں بند شدہ فنڈز کی فہرست بنائیں۔ لہٰذا، سرمایہ کاروں کو ایکسچینج پر بند شدہ فنڈز کی تجارت کی ضرورت ہوگی تاکہ وہ میچورٹی مدت سے پہلے باہر نکلیں۔

types-of-mutual-funds

میوچل فنڈز کی مختلف اقسام

سیکورٹیز اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا کی رہنمائیSEBI) اصولوں کے مطابق، میوچل فنڈز میں پانچ اہم وسیع زمرے اور 36 ذیلی زمرے ہیں۔

1. ایکویٹی میوچل فنڈز

ایکویٹی فنڈز ایکویٹی اسٹاک مارکیٹ میں سرمایہ کاری کرکے سرمایہ کاروں کے لیے پیسہ کمائیں۔ یہ آپشن ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو طویل مدتی منافع کے خواہاں ہیں۔ ایکویٹی میوچل فنڈز کی کچھ اقسام یہ ہیں-

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹192.7
↓ -0.94 		₹8,2320-2.8-1.623.730.627.4
SBI PSU Fund Growth ₹32.6683
↓ -0.05 		₹5,7144.60.1-0.725.928.623.5
HDFC Infrastructure Fund Growth ₹46.523
↓ -0.27 		₹2,586-1.3-3.5-4.423.628.223
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹97.7278
↓ -2.68 		₹37,501-6.9-3.8-13.622.728.257.1
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹163.439
↓ -0.65 		₹68,969-3.7-4.4-10.319.827.726.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Infrastructure FundSBI PSU FundHDFC Infrastructure FundMotilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap Fund
Point 1Lower mid AUM (₹8,232 Cr).Bottom quartile AUM (₹5,714 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,586 Cr).Upper mid AUM (₹37,501 Cr).Highest AUM (₹68,969 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (20 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (15+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Top rated.
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 30.56% (top quartile).5Y return: 28.59% (upper mid).5Y return: 28.20% (lower mid).5Y return: 28.18% (bottom quartile).5Y return: 27.74% (bottom quartile).
Point 63Y return: 23.68% (upper mid).3Y return: 25.92% (top quartile).3Y return: 23.60% (lower mid).3Y return: 22.69% (bottom quartile).3Y return: 19.81% (bottom quartile).
Point 71Y return: -1.64% (upper mid).1Y return: -0.71% (top quartile).1Y return: -4.35% (lower mid).1Y return: -13.62% (bottom quartile).1Y return: -10.28% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: -0.58 (lower mid).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -4.22 (bottom quartile).Alpha: -2.66 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 0.00 (upper mid).Sharpe: 0.09 (top quartile).Sharpe: -0.15 (bottom quartile).Sharpe: -0.13 (lower mid).Sharpe: -0.35 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: -0.57 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.20 (top quartile).Information ratio: -0.11 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Lower mid AUM (₹8,232 Cr).
  • Oldest track record among peers (20 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 30.56% (top quartile).
  • 3Y return: 23.68% (upper mid).
  • 1Y return: -1.64% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 0.00 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

SBI PSU Fund

  • Bottom quartile AUM (₹5,714 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.59% (upper mid).
  • 3Y return: 25.92% (top quartile).
  • 1Y return: -0.71% (top quartile).
  • Alpha: -0.58 (lower mid).
  • Sharpe: 0.09 (top quartile).
  • Information ratio: -0.57 (bottom quartile).

HDFC Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,586 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.20% (lower mid).
  • 3Y return: 23.60% (lower mid).
  • 1Y return: -4.35% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.15 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Upper mid AUM (₹37,501 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.18% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.69% (bottom quartile).
  • 1Y return: -13.62% (bottom quartile).
  • Alpha: -4.22 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.13 (lower mid).
  • Information ratio: 0.20 (top quartile).

Nippon India Small Cap Fund

  • Highest AUM (₹68,969 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 27.74% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.81% (bottom quartile).
  • 1Y return: -10.28% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.66 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.35 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.11 (bottom quartile).

لارج کیپ فنڈز ان کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جن کی مارکیٹ کیپٹلائزیشن بڑی ہوتی ہے (اس وجہ سے اس کا نام بڑے-) ہوتا ہے، عام طور پر، یہ بہت بڑی کمپنیاں ہوتی ہیں اور قائم کردہ کھلاڑی ہیں، جیسے یونی لیور، ریلائنس، آئی ٹی سی وغیرہ۔ مڈ کیپ اور سمال کیپ فنڈز سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ چھوٹی کمپنیوں میں، یہ کمپنیاں چھوٹی ہونے کی وجہ سے غیر معمولی ترقی دکھا سکتی ہیں اور اچھا منافع فراہم کر سکتی ہیں۔ تاہم، چونکہ وہ چھوٹے ہیں وہ نقصان دے سکتے ہیں اور زیادہ خطرناک ہیں۔

تھیمیٹک فنڈز کسی خاص شعبے جیسے انفراسٹرکچر، پاور، میڈیا اور تفریح وغیرہ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ تمام میوچل فنڈز تھیمیٹک فنڈز فراہم نہیں کرتے ہیں، جیسےریلائنس میوچل فنڈ اپنے پاور سیکٹر فنڈ، میڈیا اور تفریحی فنڈ وغیرہ کے ذریعے موضوعاتی فنڈز کی نمائش فراہم کرتا ہے۔آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل میوچل فنڈ بینکنگ اور مالیاتی خدمات کے شعبے کو اپنے آئی سی آئی سی آئی پروڈنشل بینکنگ اینڈ فنانشل سروسز فنڈ، آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل ٹیکنالوجی فنڈ کے ذریعے ٹیکنالوجی فراہم کرتا ہے۔

2. قرض میوچل فنڈز

قرض فنڈ مقررہ آمدنی کے آلات میں سرمایہ کاری کریں، جسے بھی کہا جاتا ہے۔بانڈز اور گلٹس بانڈ فنڈز کو ان کی پختگی کی مدت کے لحاظ سے درجہ بندی کیا جاتا ہے (اس لیے نام، طویل مدتی یا مختصر مدت)۔ مدت کے مطابق، خطرہ بھی مختلف ہوتا ہے۔ قرض میوچل فنڈز کی وسیع اقسام، جیسے:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
DSP Credit Risk Fund Growth ₹50.6265
↓ -0.04 		₹2081.22.120.914.711.17.8
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 		₹2971.35.913.78.88.7
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹23.2328
↓ -0.01 		₹1,0732.24.313.410.79.211.9
Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 		₹3620.811.412.85.35.6
Sundaram Low Duration Fund Growth ₹28.8391
↑ 0.01 		₹550110.211.855.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryDSP Credit Risk FundFranklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional PlanAditya Birla Sun Life Credit Risk FundSundaram Short Term Debt FundSundaram Low Duration Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹208 Cr).Bottom quartile AUM (₹297 Cr).Highest AUM (₹1,073 Cr).Lower mid AUM (₹362 Cr).Upper mid AUM (₹550 Cr).
Point 2Established history (22+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (10+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 1★ (bottom quartile).Not Rated.Rating: 2★ (upper mid).Rating: 2★ (lower mid).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 20.91% (top quartile).1Y return: 13.69% (upper mid).1Y return: 13.41% (lower mid).1Y return: 12.83% (bottom quartile).1Y return: 11.79% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.16% (bottom quartile).1M return: 0.59% (top quartile).1M return: 0.51% (upper mid).1M return: 0.20% (bottom quartile).1M return: 0.28% (lower mid).
Point 7Sharpe: 1.56 (lower mid).Sharpe: 2.57 (top quartile).Sharpe: 1.96 (upper mid).Sharpe: 0.98 (bottom quartile).Sharpe: 0.99 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 7.10% (upper mid).Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.74% (top quartile).Yield to maturity (debt): 4.52% (lower mid).Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 2.08 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Modified duration: 2.12 yrs (bottom quartile).Modified duration: 1.20 yrs (lower mid).Modified duration: 0.47 yrs (upper mid).

DSP Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 20.91% (top quartile).
  • 1M return: 0.16% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.56 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.10% (upper mid).
  • Modified duration: 2.08 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

  • Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 13.69% (upper mid).
  • 1M return: 0.59% (top quartile).
  • Sharpe: 2.57 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

  • Highest AUM (₹1,073 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 13.41% (lower mid).
  • 1M return: 0.51% (upper mid).
  • Sharpe: 1.96 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.74% (top quartile).
  • Modified duration: 2.12 yrs (bottom quartile).

Sundaram Short Term Debt Fund

  • Lower mid AUM (₹362 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 12.83% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.20% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.98 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 4.52% (lower mid).
  • Modified duration: 1.20 yrs (lower mid).

Sundaram Low Duration Fund

  • Upper mid AUM (₹550 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 11.79% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.28% (lower mid).
  • Sharpe: 0.99 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.47 yrs (upper mid).

3. ہائبرڈ میوچل فنڈز

ہائبرڈ فنڈز باہمی فنڈ کی ایک قسم ہے جو ایکویٹی اور قرض دونوں میں سرمایہ کاری کرتی ہے۔ وہ ہو سکتے ہیںمتوازن فنڈ یاماہانہ آمدنی کا منصوبہ (MIPs)۔ سرمایہ کاری کا حصہ ایکوئٹی میں زیادہ ہے۔ ہائبرڈ فنڈز کی کچھ اقسام یہ ہیں:

  • ثالثی فنڈز
  • متحرکاثاثہ تین ہلاک
  • قدامت پسند ہائبرڈ فنڈز
  • متوازن ہائبرڈ فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹807.358
↓ -1.30 		₹71,9004.96.613.918.92216.1
UTI Multi Asset Fund Growth ₹78.0652
↓ -0.31 		₹6,3763.45.37.818.915.120.7
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹406.95
↓ -1.25 		₹48,0712.54.4918.622.217.2
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹64.2003
↑ 0.14 		₹11,3066.78.713.917.314.612.8
HDFC Balanced Advantage Fund Growth ₹528.091
↓ -1.37 		₹106,4942.31.43.417.12016.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Multi-Asset FundUTI Multi Asset FundICICI Prudential Equity and Debt FundSBI Multi Asset Allocation FundHDFC Balanced Advantage Fund
Point 1Upper mid AUM (₹71,900 Cr).Bottom quartile AUM (₹6,376 Cr).Lower mid AUM (₹48,071 Cr).Bottom quartile AUM (₹11,306 Cr).Highest AUM (₹106,494 Cr).
Point 2Established history (23+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (19+ yrs).Established history (25+ yrs).
Point 3Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 1★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 21.99% (upper mid).5Y return: 15.10% (bottom quartile).5Y return: 22.21% (top quartile).5Y return: 14.63% (bottom quartile).5Y return: 19.97% (lower mid).
Point 63Y return: 18.88% (top quartile).3Y return: 18.87% (upper mid).3Y return: 18.59% (lower mid).3Y return: 17.31% (bottom quartile).3Y return: 17.12% (bottom quartile).
Point 71Y return: 13.95% (top quartile).1Y return: 7.78% (bottom quartile).1Y return: 8.98% (lower mid).1Y return: 13.90% (upper mid).1Y return: 3.45% (bottom quartile).
Point 81M return: 1.57% (upper mid).1M return: 0.49% (lower mid).1M return: 0.39% (bottom quartile).1M return: 1.68% (top quartile).1M return: -0.31% (bottom quartile).
Point 9Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 2.46 (top quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: 0.86 (top quartile).Sharpe: 0.24 (bottom quartile).Sharpe: 0.36 (lower mid).Sharpe: 0.70 (upper mid).Sharpe: -0.02 (bottom quartile).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

  • Upper mid AUM (₹71,900 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.99% (upper mid).
  • 3Y return: 18.88% (top quartile).
  • 1Y return: 13.95% (top quartile).
  • 1M return: 1.57% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.86 (top quartile).

UTI Multi Asset Fund

  • Bottom quartile AUM (₹6,376 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.10% (bottom quartile).
  • 3Y return: 18.87% (upper mid).
  • 1Y return: 7.78% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.49% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.24 (bottom quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

  • Lower mid AUM (₹48,071 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.21% (top quartile).
  • 3Y return: 18.59% (lower mid).
  • 1Y return: 8.98% (lower mid).
  • 1M return: 0.39% (bottom quartile).
  • Alpha: 2.46 (top quartile).
  • Sharpe: 0.36 (lower mid).

SBI Multi Asset Allocation Fund

  • Bottom quartile AUM (₹11,306 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 5Y return: 14.63% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.31% (bottom quartile).
  • 1Y return: 13.90% (upper mid).
  • 1M return: 1.68% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.70 (upper mid).

HDFC Balanced Advantage Fund

  • Highest AUM (₹106,494 Cr).
  • Established history (25+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.97% (lower mid).
  • 3Y return: 17.12% (bottom quartile).
  • 1Y return: 3.45% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.31% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.02 (bottom quartile).

4. حل پر مبنی اسکیمیں

حل پر مبنی اسکیمیں ان سرمایہ کاروں کے لیے مددگار ہیں جو طویل مدتی دولت بنانا چاہتے ہیں جس میں بنیادی طور پر شامل ہیں۔ریٹائرمنٹ پلاننگ اور بچے کی مستقبل کی تعلیممیوچل فنڈز میں سرمایہ کاری. پہلے، یہ منصوبے ایکویٹی یا متوازن اسکیموں کا حصہ تھے، لیکن SEBI کے نئے سرکولیشن کے مطابق، ان فنڈز کو الگ الگ حل پر مبنی اسکیموں کے تحت درجہ بندی کیا گیا ہے۔ نیز ان اسکیموں میں تین سال کے لیے لاک ان ہوتا تھا، لیکن اب ان فنڈز میں پانچ سال کا لازمی لاک ان ہے۔

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹51.185
↓ -0.13 		₹6,9691.60.60.517.12118
ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Growth ₹327.82
↓ -1.02 		₹1,412-102.716.716.416.9
HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan Growth ₹39.152
↓ -0.09 		₹1,7291.70.61.213.815.214
Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹64.3908
↓ -0.40 		₹2,117-1-4.2-5.414.313.221.7
Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹63.978
↓ -0.38 		₹2,180-0.5-2.6-2.613.512.619.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryHDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity PlanTata Retirement Savings Fund - ProgressiveTata Retirement Savings Fund-Moderate
Point 1Highest AUM (₹6,969 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,412 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,729 Cr).Lower mid AUM (₹2,117 Cr).Upper mid AUM (₹2,180 Cr).
Point 2Established history (9+ yrs).Oldest track record among peers (24 yrs).Established history (9+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (14+ yrs).
Point 3Not Rated.Rating: 2★ (lower mid).Not Rated.Top rated.Rating: 5★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 21.04% (top quartile).5Y return: 16.40% (upper mid).5Y return: 15.23% (lower mid).5Y return: 13.21% (bottom quartile).5Y return: 12.58% (bottom quartile).
Point 63Y return: 17.07% (top quartile).3Y return: 16.67% (upper mid).3Y return: 13.77% (bottom quartile).3Y return: 14.26% (lower mid).3Y return: 13.53% (bottom quartile).
Point 71Y return: 0.54% (lower mid).1Y return: 2.67% (top quartile).1Y return: 1.16% (upper mid).1Y return: -5.43% (bottom quartile).1Y return: -2.60% (bottom quartile).
Point 81M return: -0.40% (upper mid).1M return: -0.46% (lower mid).1M return: -0.03% (top quartile).1M return: -0.99% (bottom quartile).1M return: -0.94% (bottom quartile).
Point 9Alpha: -2.16 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -4.72 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10Sharpe: -0.16 (upper mid).Sharpe: 0.15 (top quartile).Sharpe: -0.25 (bottom quartile).Sharpe: -0.26 (bottom quartile).Sharpe: -0.20 (lower mid).

HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan

  • Highest AUM (₹6,969 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.04% (top quartile).
  • 3Y return: 17.07% (top quartile).
  • 1Y return: 0.54% (lower mid).
  • 1M return: -0.40% (upper mid).
  • Alpha: -2.16 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.16 (upper mid).

ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)

  • Bottom quartile AUM (₹1,412 Cr).
  • Oldest track record among peers (24 yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.40% (upper mid).
  • 3Y return: 16.67% (upper mid).
  • 1Y return: 2.67% (top quartile).
  • 1M return: -0.46% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 0.15 (top quartile).

HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan

  • Bottom quartile AUM (₹1,729 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.23% (lower mid).
  • 3Y return: 13.77% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.16% (upper mid).
  • 1M return: -0.03% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.25 (bottom quartile).

Tata Retirement Savings Fund - Progressive

  • Lower mid AUM (₹2,117 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.21% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.26% (lower mid).
  • 1Y return: -5.43% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.99% (bottom quartile).
  • Alpha: -4.72 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.26 (bottom quartile).

Tata Retirement Savings Fund-Moderate

  • Upper mid AUM (₹2,180 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.58% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.53% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.60% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.94% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.20 (lower mid).

5. گولڈ فنڈز

گولڈ میوچل فنڈز سرمایہ کاری کرتے ہیں۔گولڈ ETFs (متبادل تجارت شدہ فنڈز)۔ ان سرمایہ کاروں کے لیے مثالی طور پر موزوں ہے جو سونے میں نمائش لینا چاہتے ہیں۔ جسمانی سونے کے برعکس، وہ خریدنا اور چھڑانا (خرید و فروخت) آسان ہیں۔ نیز، وہ خرید و فروخت کے لیے سرمایہ کاروں کے لیے قیمت کی شفافیت پیش کرتے ہیں۔

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
IDBI Gold Fund Growth ₹33.3383
↑ 0.11 		₹46516.531.66432.119.818.7
SBI Gold Fund Growth ₹37.4313
↓ -0.01 		₹8,45716.831.663.93219.719.6
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹39.6345
↓ -0.02 		₹3,77016.831.663.931.919.719.5
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹37.1948
↑ 0.09 		₹1,04216.931.863.731.719.518.7
Kotak Gold Fund Growth ₹49.1421
↓ -0.01 		₹4,54016.931.763.331.619.418.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIDBI Gold FundSBI Gold FundICICI Prudential Regular Gold Savings FundAditya Birla Sun Life Gold FundKotak Gold Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹465 Cr).Highest AUM (₹8,457 Cr).Lower mid AUM (₹3,770 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,042 Cr).Upper mid AUM (₹4,540 Cr).
Point 2Established history (13+ yrs).Oldest track record among peers (14 yrs).Established history (14+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (14+ yrs).
Point 3Not Rated.Rating: 2★ (upper mid).Rating: 1★ (lower mid).Top rated.Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 19.83% (top quartile).5Y return: 19.73% (upper mid).5Y return: 19.67% (lower mid).5Y return: 19.52% (bottom quartile).5Y return: 19.40% (bottom quartile).
Point 63Y return: 32.13% (top quartile).3Y return: 31.96% (upper mid).3Y return: 31.90% (lower mid).3Y return: 31.73% (bottom quartile).3Y return: 31.64% (bottom quartile).
Point 71Y return: 63.99% (top quartile).1Y return: 63.89% (upper mid).1Y return: 63.87% (lower mid).1Y return: 63.72% (bottom quartile).1Y return: 63.33% (bottom quartile).
Point 81M return: 4.60% (top quartile).1M return: 4.38% (lower mid).1M return: 4.53% (upper mid).1M return: 4.19% (bottom quartile).1M return: 4.33% (bottom quartile).
Point 9Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: 2.30 (bottom quartile).Sharpe: 2.42 (lower mid).Sharpe: 2.38 (bottom quartile).Sharpe: 2.45 (upper mid).Sharpe: 2.49 (top quartile).

IDBI Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹465 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.83% (top quartile).
  • 3Y return: 32.13% (top quartile).
  • 1Y return: 63.99% (top quartile).
  • 1M return: 4.60% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 2.30 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

  • Highest AUM (₹8,457 Cr).
  • Oldest track record among peers (14 yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.73% (upper mid).
  • 3Y return: 31.96% (upper mid).
  • 1Y return: 63.89% (upper mid).
  • 1M return: 4.38% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.42 (lower mid).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

  • Lower mid AUM (₹3,770 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.67% (lower mid).
  • 3Y return: 31.90% (lower mid).
  • 1Y return: 63.87% (lower mid).
  • 1M return: 4.53% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 2.38 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,042 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.52% (bottom quartile).
  • 3Y return: 31.73% (bottom quartile).
  • 1Y return: 63.72% (bottom quartile).
  • 1M return: 4.19% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.45 (upper mid).

Kotak Gold Fund

  • Upper mid AUM (₹4,540 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.40% (bottom quartile).
  • 3Y return: 31.64% (bottom quartile).
  • 1Y return: 63.33% (bottom quartile).
  • 1M return: 4.33% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.49 (top quartile).

دیگر میوچل فنڈ اسکیمیں

انڈیکس فنڈ/ایکسچینج ٹریڈڈ فنڈ (ETF) اورفنڈز کا فنڈ (FoFs) کو دیگر اسکیموں کے تحت درجہ بندی کیا گیا ہے۔

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
IDBI Nifty Junior Index Fund Growth ₹50.091
↓ -0.10 		₹102-0.4-1.7-7.415.21626.9
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth ₹59.3514
↓ -0.12 		₹8,139-0.4-1.8-7.615.516.127.2
Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth ₹251.03
↑ 0.17 		₹2,0845.77.211.118.218.519
ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund Growth ₹45.9951
↓ -0.03 		₹1101.52.27.37.76.28.1
Franklin India Life Stage Fund Of Funds - 40s Plan Growth ₹60.0656
↑ 0.01 		₹162.29.356.95.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIDBI Nifty Junior Index FundICICI Prudential Nifty Next 50 Index FundKotak Asset Allocator Fund - FOFICICI Prudential Advisor Series - Debt Management FundFranklin India Life Stage Fund Of Funds - 40s Plan
Point 1Bottom quartile AUM (₹102 Cr).Highest AUM (₹8,139 Cr).Upper mid AUM (₹2,084 Cr).Lower mid AUM (₹110 Cr).Bottom quartile AUM (₹16 Cr).
Point 2Established history (15+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (21+ yrs).Oldest track record among peers (22 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 16.05% (lower mid).5Y return: 16.14% (upper mid).5Y return: 18.53% (top quartile).5Y return: 6.25% (bottom quartile).5Y return: 5.67% (bottom quartile).
Point 63Y return: 15.19% (lower mid).3Y return: 15.46% (upper mid).3Y return: 18.18% (top quartile).3Y return: 7.67% (bottom quartile).3Y return: 6.89% (bottom quartile).
Point 71Y return: -7.44% (bottom quartile).1Y return: -7.61% (bottom quartile).1Y return: 11.08% (top quartile).1Y return: 7.32% (upper mid).1Y return: 4.97% (lower mid).
Point 81M return: -2.99% (bottom quartile).1M return: -2.98% (bottom quartile).1M return: 1.23% (top quartile).1M return: 0.15% (lower mid).1M return: 1.02% (upper mid).
Point 9Alpha: -0.86 (bottom quartile).Alpha: -1.03 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10Sharpe: -0.24 (bottom quartile).Sharpe: -0.25 (bottom quartile).Sharpe: 0.63 (upper mid).Sharpe: 0.93 (top quartile).Sharpe: -0.23 (lower mid).

IDBI Nifty Junior Index Fund

  • Bottom quartile AUM (₹102 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.05% (lower mid).
  • 3Y return: 15.19% (lower mid).
  • 1Y return: -7.44% (bottom quartile).
  • 1M return: -2.99% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.86 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.24 (bottom quartile).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

  • Highest AUM (₹8,139 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.14% (upper mid).
  • 3Y return: 15.46% (upper mid).
  • 1Y return: -7.61% (bottom quartile).
  • 1M return: -2.98% (bottom quartile).
  • Alpha: -1.03 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.25 (bottom quartile).

Kotak Asset Allocator Fund - FOF

  • Upper mid AUM (₹2,084 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.53% (top quartile).
  • 3Y return: 18.18% (top quartile).
  • 1Y return: 11.08% (top quartile).
  • 1M return: 1.23% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 0.63 (upper mid).

ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund

  • Lower mid AUM (₹110 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 5Y return: 6.25% (bottom quartile).
  • 3Y return: 7.67% (bottom quartile).
  • 1Y return: 7.32% (upper mid).
  • 1M return: 0.15% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.93 (top quartile).

Franklin India Life Stage Fund Of Funds - 40s Plan

  • Bottom quartile AUM (₹16 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 5.67% (bottom quartile).
  • 3Y return: 6.89% (bottom quartile).
  • 1Y return: 4.97% (lower mid).
  • 1M return: 1.02% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.23 (lower mid).

میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟

  1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

  2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

  3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

    شروع کرنے کے

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔

You Might Also Like

How helpful was this page ?
☆☆☆☆☆ Rated 3.3, based on 3 reviews.
POST A COMMENT

SUNIL, posted on 22 May 20 8:26 PM

What is the future of mutual funds now after Covid 19, approximately how long it will take for the Sensex and Nifty to recover in January-February 2020 ?

1 - 1 of 1
Get it on Google Play
PRODUCT SOLUTIONS
MUTUAL FUNDS
TOP FUNDS
CALCULATORS
ABOUT US
CONNECT WITH US
Shepard Technologies Pvt. Ltd : 1808, Solus, Hiranandani Estate, Thane, Maharashtra - 400607

AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153

Mutual fund investments are subject to market risks. Please read the scheme information and other related documents carefully before investing. Past performance is not indicative of future returns. Please consider your specific investment requirements before choosing a fund, or designing a portfolio that suits your needs.

Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.

©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved