+91-22-48913909ہندوستان میں میوچل فنڈز کی اقسام
میوچل فنڈ انڈسٹری 1963 سے ہندوستان میں ہے۔ آج، ہندوستان میں 10,000 سے زیادہ اسکیمیں موجود ہیں، اور صنعت کی ترقی بہت زیادہ ہوئی ہے۔ ہندوستانی میوچل فنڈ انڈسٹری کی AUM سے بڑھی ہے۔30 اپریل 2011 تک ₹7.85 ٹریلین سے 30 اپریل 2021 تک ₹32.38 ٹریلین اس کا مطلب ہے کہ 10 سال کے عرصے میں 4 گنا اضافہ ہوا ہے۔ شامل کرنے کے لیے، 30 اپریل 2021 کو MF کی زبان کے مطابق فولیو کی کل تعداد تھی9.86 کروڑ (98.6 ملین)۔
اس طرح کی چشم کشا ترقی کو دیکھ کر، بہت سے لوگ سرمایہ کاری کی طرف راغب ہوتے ہیں، جو مستقبل کو محفوظ بنانے کے لیے ایک بہترین قدم ہے۔ شروع کرنے سے پہلے، اپنی تحقیق کو اچھی طرح سے یقینی بنائیں۔ MFs کی بنیادی باتیں جاننا ضروری ہے جیسے کہ اقسامباہمی چندہ، خطرہ اور واپسی، تنوع، وغیرہ۔ اسی طرح وہ بھیسونے میں سرمایہ کاری کریں، ہائبرڈ، ایف او ایف، وغیرہ۔
بنیادی باتوں کی درجہ بندی پختگی کی مدت کے لحاظ سے ہے، جہاں میوچل فنڈز کی دو وسیع اقسام ہیں - اوپن اینڈڈ اور کلوز اینڈڈ۔
اوپن اینڈڈ میوچل فنڈز
ہندوستان میں میوچل فنڈز کی اکثریت کھلی نوعیت کے ہوتے ہیں۔ یہ فنڈز سرمایہ کاروں کے لیے کسی بھی وقت سبسکرپشن (یا سادہ الفاظ میں خریداری) کے لیے کھلے ہیں۔ وہ ان سرمایہ کاروں کو نئے یونٹ جاری کرتے ہیں جو فنڈ میں جانا چاہتے ہیں۔ ابتدائی پیشکش کی مدت کے بعد (این ایف او)، ان فنڈز کے یونٹ خریدے جا سکتے ہیں۔ ایک غیر معمولی منظر نامے میں، اثاثہ جات مینجمنٹ کمپنی (اے ایم سی) سرمایہ کاروں کی طرف سے مزید خریداری روک سکتا ہے اگر AMC کو لگتا ہے کہ تازہ رقم کی تعیناتی کے لیے کافی اور اچھے مواقع نہیں ہیں۔ تاہم، چھٹکارے کے لیے، AMC کو یونٹس کو واپس خریدنا پڑتا ہے۔
Talk to our investment specialist
بند شدہ میوچل فنڈز
یہ وہ فنڈز ہیں جو ابتدائی پیشکش کی مدت (NFO) کے بعد سرمایہ کاروں کی جانب سے مزید سبسکرپشن (یا خریداری) کے لیے بند کر دیے جاتے ہیں۔ اوپن اینڈڈ فنڈز کے برعکس، سرمایہ کار NFO مدت کے بعد اس قسم کے میوچل فنڈز کے نئے یونٹ نہیں خرید سکتے۔ لہذا، بند ختم شدہ فنڈز میں سرمایہ کاری صرف NFO مدت کے دوران ممکن ہے۔ اس کے علاوہ، ایک بات نوٹ کرنے کی ہے کہ سرمایہ کار بند شدہ فنڈ میں چھٹکارے کے ذریعے باہر نہیں نکل سکتے۔ وقفہ مدت کے مکمل ہونے کے بعد ہوتا ہے۔
مزید برآں، باہر نکلنے کا موقع فراہم کرنے کے لیے،میوچل فنڈ ہاؤسز اسٹاک ایکسچینج میں بند شدہ فنڈز کی فہرست بنائیں۔ لہٰذا، سرمایہ کاروں کو ایکسچینج پر بند شدہ فنڈز کی تجارت کی ضرورت ہوگی تاکہ وہ میچورٹی مدت سے پہلے باہر نکلیں۔
میوچل فنڈز کی مختلف اقسام
سیکورٹیز اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا کی رہنمائیSEBI) اصولوں کے مطابق، میوچل فنڈز میں پانچ اہم وسیع زمرے اور 36 ذیلی زمرے ہیں۔
1. ایکویٹی میوچل فنڈز
ایکویٹی فنڈز ایکویٹی اسٹاک مارکیٹ میں سرمایہ کاری کرکے سرمایہ کاروں کے لیے پیسہ کمائیں۔ یہ آپشن ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو طویل مدتی منافع کے خواہاں ہیں۔ ایکویٹی میوچل فنڈز کی کچھ اقسام یہ ہیں-
- بڑے کیپ فنڈز
- مڈ کیپ فنڈز
- سمال کیپ فنڈز
- شعبہ/موضوعاتی فنڈز
- ای ایل ایس ایس
- منافع بخش پیداوار فنڈز
- توجہ مرکوز فنڈ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹189.27
↓ -0.79 ₹7,941 -2.2 15.7 -3 28 33 27.4 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹101.99
↓ -0.51 ₹33,609 1.9 15 0.1 28.1 32.2 57.1 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹164.4
↓ -0.52 ₹65,922 -0.6 17.9 -7.9 23 31 26.1 Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹48.543
↓ -0.14 ₹1,676 -4.4 19.1 -12.7 25.9 30.9 39.3 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹46.343
↓ -0.12 ₹2,540 -2.3 17 -5.8 27.4 30.7 23 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Infrastructure Fund Motilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap Fund Bandhan Infrastructure Fund HDFC Infrastructure Fund Point 1 Lower mid AUM (₹7,941 Cr). Upper mid AUM (₹33,609 Cr). Highest AUM (₹65,922 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,676 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,540 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (20 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 33.02% (top quartile). 5Y return: 32.15% (upper mid). 5Y return: 31.05% (lower mid). 5Y return: 30.90% (bottom quartile). 5Y return: 30.69% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 28.04% (upper mid). 3Y return: 28.09% (top quartile). 3Y return: 22.96% (bottom quartile). 3Y return: 25.93% (bottom quartile). 3Y return: 27.37% (lower mid). Point 7 1Y return: -3.01% (upper mid). 1Y return: 0.15% (top quartile). 1Y return: -7.92% (bottom quartile). 1Y return: -12.67% (bottom quartile). 1Y return: -5.80% (lower mid). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 3.70 (top quartile). Alpha: -3.84 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.42 (upper mid). Sharpe: -0.11 (top quartile). Sharpe: -0.51 (lower mid). Sharpe: -0.69 (bottom quartile). Sharpe: -0.56 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.44 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). ICICI Prudential Infrastructure Fund
Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Nippon India Small Cap Fund
Bandhan Infrastructure Fund
HDFC Infrastructure Fund
لارج کیپ فنڈز ان کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جن کی مارکیٹ کیپٹلائزیشن بڑی ہوتی ہے (اس وجہ سے اس کا نام بڑے-) ہوتا ہے، عام طور پر، یہ بہت بڑی کمپنیاں ہوتی ہیں اور قائم کردہ کھلاڑی ہیں، جیسے یونی لیور، ریلائنس، آئی ٹی سی وغیرہ۔ مڈ کیپ اور سمال کیپ فنڈز سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ چھوٹی کمپنیوں میں، یہ کمپنیاں چھوٹی ہونے کی وجہ سے غیر معمولی ترقی دکھا سکتی ہیں اور اچھا منافع فراہم کر سکتی ہیں۔ تاہم، چونکہ وہ چھوٹے ہیں وہ نقصان دے سکتے ہیں اور زیادہ خطرناک ہیں۔
تھیمیٹک فنڈز کسی خاص شعبے جیسے انفراسٹرکچر، پاور، میڈیا اور تفریح وغیرہ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ تمام میوچل فنڈز تھیمیٹک فنڈز فراہم نہیں کرتے ہیں، جیسےریلائنس میوچل فنڈ اپنے پاور سیکٹر فنڈ، میڈیا اور تفریحی فنڈ وغیرہ کے ذریعے موضوعاتی فنڈز کی نمائش فراہم کرتا ہے۔آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل میوچل فنڈ بینکنگ اور مالیاتی خدمات کے شعبے کو اپنے آئی سی آئی سی آئی پروڈنشل بینکنگ اینڈ فنانشل سروسز فنڈ، آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل ٹیکنالوجی فنڈ کے ذریعے ٹیکنالوجی فراہم کرتا ہے۔
2. قرض میوچل فنڈز
قرض فنڈ مقررہ آمدنی کے آلات میں سرمایہ کاری کریں، جسے بھی کہا جاتا ہے۔بانڈز اور گلٹس بانڈ فنڈز کو ان کی پختگی کی مدت کے لحاظ سے درجہ بندی کیا جاتا ہے (اس لیے نام، طویل مدتی یا مختصر مدت)۔ مدت کے مطابق، خطرہ بھی مختلف ہوتا ہے۔ قرض میوچل فنڈز کی وسیع اقسام، جیسے:
- راتوں رات فنڈز
- مائع فنڈز
- الٹرامختصر مدت کے فنڈز
- منی مارکیٹ فنڈز
- متحرک بانڈز
- کارپوریٹ بانڈز
- گلٹ فنڈز
- کریڈٹ رسک فنڈز
- فلوٹر فنڈ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP Credit Risk Fund Growth ₹49.8921
↓ -0.03 ₹208 1.5 12.3 21.8 14.5 11.4 7.8 Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹22.6309
↓ -0.01 ₹1,023 1.8 5.3 16.2 10.3 9.4 11.9 Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 1.3 5.9 13.7 8.8 8.7 Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 5.6 Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.2079
↓ -0.05 ₹2,744 0.9 4.7 12.7 9.2 12.3 10.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Sundaram Short Term Debt Fund Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Point 1 Bottom quartile AUM (₹208 Cr). Upper mid AUM (₹1,023 Cr). Bottom quartile AUM (₹297 Cr). Lower mid AUM (₹362 Cr). Highest AUM (₹2,744 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Not Rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 21.82% (top quartile). 1Y return: 16.17% (upper mid). 1Y return: 13.69% (lower mid). 1Y return: 12.83% (bottom quartile). 1Y return: 12.74% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.01% (bottom quartile). 1M return: 0.24% (upper mid). 1M return: 0.59% (top quartile). 1M return: 0.20% (lower mid). 1M return: -0.08% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 1.64 (bottom quartile). Sharpe: 2.49 (lower mid). Sharpe: 2.57 (upper mid). Sharpe: 0.98 (bottom quartile). Sharpe: 2.94 (top quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.91% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.60% (top quartile). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.44% (upper mid). Point 10 Modified duration: 2.10 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.08 yrs (lower mid). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 1.20 yrs (upper mid). Modified duration: 3.55 yrs (bottom quartile). DSP Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Sundaram Short Term Debt Fund
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
3. ہائبرڈ میوچل فنڈز
ہائبرڈ فنڈز باہمی فنڈ کی ایک قسم ہے جو ایکویٹی اور قرض دونوں میں سرمایہ کاری کرتی ہے۔ وہ ہو سکتے ہیںمتوازن فنڈ یاماہانہ آمدنی کا منصوبہ (MIPs)۔ سرمایہ کاری کا حصہ ایکوئٹی میں زیادہ ہے۔ ہائبرڈ فنڈز کی کچھ اقسام یہ ہیں:
- ثالثی فنڈز
- متحرکاثاثہ تین ہلاک
- قدامت پسند ہائبرڈ فنڈز
- متوازن ہائبرڈ فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) JM Equity Hybrid Fund Growth ₹117.998
↓ -0.35 ₹841 -0.2 8.6 -8.5 20.3 20.3 27 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹391.47
↓ -0.80 ₹44,605 1.2 12.6 3.4 19.4 23.7 17.2 BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹37.16
↓ -0.25 ₹1,258 -2.2 15 -5.8 18.9 22.3 25.8 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹757.536
↓ -2.39 ₹63,001 1.5 9.9 7.2 18.8 22.3 16.1 UTI Multi Asset Fund Growth ₹73.6775
↓ 0.00 ₹5,902 0.9 9.9 1.3 18.8 15.1 20.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary JM Equity Hybrid Fund ICICI Prudential Equity and Debt Fund BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund UTI Multi Asset Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹841 Cr). Upper mid AUM (₹44,605 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,258 Cr). Highest AUM (₹63,001 Cr). Lower mid AUM (₹5,902 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (25+ yrs). Established history (9+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Rating: 1★ (lower mid). Top rated. Not Rated. Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 20.29% (bottom quartile). 5Y return: 23.74% (top quartile). 5Y return: 22.30% (lower mid). 5Y return: 22.34% (upper mid). 5Y return: 15.08% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 20.27% (top quartile). 3Y return: 19.37% (upper mid). 3Y return: 18.86% (lower mid). 3Y return: 18.84% (bottom quartile). 3Y return: 18.76% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -8.52% (bottom quartile). 1Y return: 3.35% (upper mid). 1Y return: -5.83% (bottom quartile). 1Y return: 7.24% (top quartile). 1Y return: 1.26% (lower mid). Point 8 1M return: -1.65% (bottom quartile). 1M return: 0.35% (upper mid). 1M return: -2.49% (bottom quartile). 1M return: 0.79% (top quartile). 1M return: -0.17% (lower mid). Point 9 Alpha: -7.43 (bottom quartile). Alpha: 2.01 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: -0.92 (bottom quartile). Sharpe: -0.18 (upper mid). Sharpe: -0.38 (bottom quartile). Sharpe: 0.14 (top quartile). Sharpe: -0.27 (lower mid). JM Equity Hybrid Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
UTI Multi Asset Fund
4. حل پر مبنی اسکیمیں
حل پر مبنی اسکیمیں ان سرمایہ کاروں کے لیے مددگار ہیں جو طویل مدتی دولت بنانا چاہتے ہیں جس میں بنیادی طور پر شامل ہیں۔ریٹائرمنٹ پلاننگ اور بچے کی مستقبل کی تعلیممیوچل فنڈز میں سرمایہ کاری. پہلے، یہ منصوبے ایکویٹی یا متوازن اسکیموں کا حصہ تھے، لیکن SEBI کے نئے سرکولیشن کے مطابق، ان فنڈز کو الگ الگ حل پر مبنی اسکیموں کے تحت درجہ بندی کیا گیا ہے۔ نیز ان اسکیموں میں تین سال کے لیے لاک ان ہوتا تھا، لیکن اب ان فنڈز میں پانچ سال کا لازمی لاک ان ہے۔
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹49.604
↓ -0.10 ₹6,612 -1.2 11.9 -3.2 18.3 23.1 18 ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Growth ₹323.13
↓ -2.61 ₹1,393 1.8 16.3 2 18.1 18.2 16.9 HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan Growth ₹38.034
↓ -0.04 ₹1,673 -1.1 9.7 -1.2 14.6 16.8 14 Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹63.446
↓ -0.24 ₹2,085 -1.7 13.1 -4.7 14.8 15.4 21.7 Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹62.8148
↓ -0.22 ₹2,150 -1.1 11.7 -2.1 13.9 14.5 19.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan Tata Retirement Savings Fund - Progressive Tata Retirement Savings Fund-Moderate Point 1 Highest AUM (₹6,612 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,393 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,673 Cr). Lower mid AUM (₹2,085 Cr). Upper mid AUM (₹2,150 Cr). Point 2 Established history (9+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (9+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 2★ (lower mid). Not Rated. Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 23.13% (top quartile). 5Y return: 18.25% (upper mid). 5Y return: 16.84% (lower mid). 5Y return: 15.41% (bottom quartile). 5Y return: 14.48% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 18.34% (top quartile). 3Y return: 18.13% (upper mid). 3Y return: 14.56% (bottom quartile). 3Y return: 14.81% (lower mid). 3Y return: 13.90% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -3.17% (bottom quartile). 1Y return: 2.02% (top quartile). 1Y return: -1.21% (upper mid). 1Y return: -4.68% (bottom quartile). 1Y return: -2.09% (lower mid). Point 8 1M return: -1.50% (upper mid). 1M return: -1.85% (lower mid). 1M return: -1.31% (top quartile). 1M return: -2.39% (bottom quartile). 1M return: -2.02% (bottom quartile). Point 9 Alpha: -0.66 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.22 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: -0.49 (bottom quartile). Sharpe: -0.17 (top quartile). Sharpe: -0.50 (bottom quartile). Sharpe: -0.41 (lower mid). Sharpe: -0.37 (upper mid). HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)
HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Tata Retirement Savings Fund-Moderate
5. گولڈ فنڈز
گولڈ میوچل فنڈز سرمایہ کاری کرتے ہیں۔گولڈ ETFs (متبادل تجارت شدہ فنڈز)۔ ان سرمایہ کاروں کے لیے مثالی طور پر موزوں ہے جو سونے میں نمائش لینا چاہتے ہیں۔ جسمانی سونے کے برعکس، وہ خریدنا اور چھڑانا (خرید و فروخت) آسان ہیں۔ نیز، وہ خرید و فروخت کے لیے سرمایہ کاروں کے لیے قیمت کی شفافیت پیش کرتے ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) SBI Gold Fund Growth ₹30.0749
↑ 0.32 ₹4,740 7.7 19.5 40.3 24.7 13.4 19.6 IDBI Gold Fund Growth ₹26.7506
↑ 0.37 ₹214 7.5 19.5 40.3 24.6 13.6 18.7 Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹29.9113
↑ 0.30 ₹663 7.9 19.8 40.3 24.5 13.4 18.7 Axis Gold Fund Growth ₹29.9607
↑ 0.36 ₹1,180 7.7 19.7 39.9 24.5 13.5 19.2 HDFC Gold Fund Growth ₹30.7365
↑ 0.33 ₹4,537 7.7 20 40.2 24.4 13.3 18.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Gold Fund IDBI Gold Fund Aditya Birla Sun Life Gold Fund Axis Gold Fund HDFC Gold Fund Point 1 Highest AUM (₹4,740 Cr). Bottom quartile AUM (₹214 Cr). Bottom quartile AUM (₹663 Cr). Lower mid AUM (₹1,180 Cr). Upper mid AUM (₹4,537 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (13 yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (upper mid). Not Rated. Top rated. Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 13.45% (lower mid). 5Y return: 13.58% (top quartile). 5Y return: 13.43% (bottom quartile). 5Y return: 13.54% (upper mid). 5Y return: 13.30% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 24.72% (top quartile). 3Y return: 24.63% (upper mid). 3Y return: 24.50% (lower mid). 3Y return: 24.48% (bottom quartile). 3Y return: 24.43% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 40.32% (top quartile). 1Y return: 40.30% (lower mid). 1Y return: 40.32% (upper mid). 1Y return: 39.85% (bottom quartile). 1Y return: 40.22% (bottom quartile). Point 8 1M return: 4.16% (lower mid). 1M return: 4.15% (bottom quartile). 1M return: 4.25% (top quartile). 1M return: 4.17% (upper mid). 1M return: 4.14% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 2.53 (upper mid). Sharpe: 2.25 (bottom quartile). Sharpe: 2.62 (top quartile). Sharpe: 2.50 (lower mid). Sharpe: 2.50 (bottom quartile). SBI Gold Fund
IDBI Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Axis Gold Fund
HDFC Gold Fund
دیگر میوچل فنڈ اسکیمیں
انڈیکس فنڈ/ایکسچینج ٹریڈڈ فنڈ (ETF) اورفنڈز کا فنڈ (FoFs) کو دیگر اسکیموں کے تحت درجہ بندی کیا گیا ہے۔
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) IDBI Nifty Junior Index Fund Growth ₹48.8274
↓ -0.14 ₹98 -1.6 15.4 -12.1 15.1 18.2 26.9 ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth ₹57.8341
↓ -0.17 ₹7,692 -1.7 15.5 -12.3 15.3 18.5 27.2 ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund Growth ₹45.2048
↑ 0.11 ₹112 0.4 4.1 7.8 7.7 6.5 8.1 Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth ₹232.613
↓ -1.44 ₹1,858 1.1 12.3 5.3 18.2 19 19 Franklin India Life Stage Fund Of Funds - 40s Plan Growth ₹60.0656
↑ 0.01 ₹16 2.2 9.3 5 6.9 5.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI Nifty Junior Index Fund ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund Kotak Asset Allocator Fund - FOF Franklin India Life Stage Fund Of Funds - 40s Plan Point 1 Bottom quartile AUM (₹98 Cr). Highest AUM (₹7,692 Cr). Lower mid AUM (₹112 Cr). Upper mid AUM (₹1,858 Cr). Bottom quartile AUM (₹16 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 18.22% (lower mid). 5Y return: 18.50% (upper mid). 5Y return: 6.46% (bottom quartile). 5Y return: 18.96% (top quartile). 5Y return: 5.67% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 15.11% (lower mid). 3Y return: 15.30% (upper mid). 3Y return: 7.67% (bottom quartile). 3Y return: 18.22% (top quartile). 3Y return: 6.89% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -12.11% (bottom quartile). 1Y return: -12.26% (bottom quartile). 1Y return: 7.85% (top quartile). 1Y return: 5.27% (upper mid). 1Y return: 4.97% (lower mid). Point 8 1M return: -2.23% (bottom quartile). 1M return: -2.21% (bottom quartile). 1M return: -0.27% (lower mid). 1M return: 0.16% (upper mid). 1M return: 1.02% (top quartile). Point 9 Alpha: -0.96 (bottom quartile). Alpha: -1.04 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Point 10 Sharpe: -0.74 (bottom quartile). Sharpe: -0.74 (bottom quartile). Sharpe: 1.68 (top quartile). Sharpe: 0.00 (upper mid). Sharpe: -0.23 (lower mid). IDBI Nifty Junior Index Fund
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund
Kotak Asset Allocator Fund - FOF
Franklin India Life Stage Fund Of Funds - 40s Plan
میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
What is the future of mutual funds now after Covid 19, approximately how long it will take for the Sensex and Nifty to recover in January-February 2020 ?