+91-22-48913909مختصر مدت کے قرض فنڈز یا مختصر مدت کے فنڈز
جیسا کہ نام سے پتہ چلتا ہے، شارٹ ٹرم ڈیٹ فنڈز، جنہیں مختصر مدت کے فنڈز بھی کہا جاتا ہے، عام طور پر قرض ہوتے ہیں۔باہمی چندہ جو کہ قلیل مدت کے لیے پیسہ لگاتے ہیں، عام طور پر 3 سال سے کم۔ شارٹ ٹرم کے نام سے بھی جانا جاتا ہے۔آمدنی فنڈز، قلیل مدتی قرض کے فنڈز قرض کے آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔کرنسی مارکیٹ آلات شامل ہیںبینک کاغذات (جنہیں ڈپازٹس کا سرٹیفکیٹ بھی کہا جاتا ہے)، سرکاری کاغذات (G-sec) اور تجارتی کاغذات (CPs)۔ یہ میوچل فنڈ اسکیم ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو ترجیح دیتے ہیں۔سرمایہ تحفظ، بلکہ طویل مدت (1-3 سال کے درمیان) میں اچھا منافع حاصل کرنے کے لیے بنیادی طور پر طویل مدت کے لیے سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں۔ وہ سرمایہ کار جو 1-3 سال کی مختصر مدت کے لیے سرمایہ کاری کرنے کے خواہشمند ہیں وہ مختصر مدت کے بانڈ فنڈز کو دیکھ سکتے ہیں۔ قلیل مدتی قرض کی مصنوعات سود سے فائدہ اٹھا سکتی ہیں۔جمع قرض کے پورٹ فولیو میں اور متعلقہ فنڈ مینیجر کی طرف سے زیادہ دورانیہ کے قرض کی حکمت عملی سے۔
Talk to our investment specialist
مختصر مدت (مختصر مدت) قرض فنڈز کی خصوصیات
مختصر مدت کے فنڈز کی کچھ نمایاں خصوصیات یہ ہیں:
لیکویڈیٹی
شارٹ ٹرم ڈیبٹ فنڈز انتہائی مائع ہوتے ہیں کیونکہ میچورٹی کی مدت مختصر ہوتی ہے اور سرمایہ کاری کے راستے اجازت دیتے ہیںلیکویڈیٹی. عام طور پر، ان فنڈز پر کوئی انٹری اور ایگزٹ بوجھ نہیں لیا جاتا ہے۔ تاہم، کچھ شارٹ ٹرم ڈیٹ فنڈز ایگزٹ لوڈ چارج کرتے ہیں اگر ایگزٹ چند مہینوں میں ہو جاتا ہے۔ لہذا، سرمایہ کاروں کو مشورہ دیا جاتا ہے کہ وہ تمام پیرامیٹرز پر غور کرتے ہوئے سمجھداری سے سرمایہ کاری کریں۔
واپسی
جب یہ بات آتی ہےمیوچل فنڈز میں سرمایہ کاری, واپسی وہ ہیں جو لوگ اصل میں تلاش کرتے ہیں۔ تاہم، بہترین مختصر مدت کا انتخاب کرتے وقت یہ واحد پیرامیٹر نہیں ہونا چاہیے۔قرض فنڈ سرمایا لگانا. حالیہ رپورٹوں میں، آر بی آئی نے کہا کہ سرمایہ کار اس سے بہتر منافع کمائیں گے۔سرمایہ کاری مختصر سے درمیانی مدت کے فنڈز جو ایک سے پانچ سال کے درمیان میچورٹی والے آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ عام طور پر، ایسے فنڈز کو سنبھالنے والے فنڈ مینیجر اعلی کریڈٹ ریٹنگ سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کو ترجیح دیتے ہیں۔ اس طرح، کے کم سے کم امکان کو یقینی بناناطے شدہ جاری کنندگان کے ذریعہ سرمایہ کاروں کے سرمائے کو تحفظ فراہم کرتے ہیں۔ فی الحال، ایک سے تین سال کی میچورٹی مدت کے ساتھ قلیل مدتی قرض فنڈز 9-10% p.a کا سالانہ منافع دیتے ہیں۔ سرمایہ کاروں کو صرف ریٹرن کا پیچھا نہیں کرنا چاہیے، بلکہ پورٹ فولیو کے کریڈٹ کوالٹی کو بھی دیکھنا چاہیے۔ اگر آپ قدامت پسند ہیں۔سرمایہ کار پھر اس بات کو یقینی بنانا سمجھ میں آتا ہے کہ اضافی حفاظت کے لیے کچھ واپسی دے دیں۔
سود کی شرح کا خطرہ
ان فنڈز کی قلیل مدتی نوعیت کے پیش نظر، ریٹرن زیادہ متاثر نہیں ہوتے ہیں۔مہنگائی اور شرح سود کا خطرہ کم ہے۔ عام طور پر، قلیل مدتی قرض کے فنڈز مختصر سے درمیانی مدت پر حاصل ہونے والے سود سے آمدنی پیدا کرتے ہیں۔بانڈز. یہ جمع شدہ آمدنی، یعنی جمع شدہ سود، میں شامل ہو جاتی ہے۔اثاثوں کی کل مالیت اور آپ کی آخری واپسی بن جاتی ہے۔ چونکہ آپ جانتے ہیں کہ یہ فنڈز مستقل آمدنی فراہم کرتے ہیں، اس لیے دیگر طویل مدتی آمدنی والے فنڈز کے مقابلے میں واپسی کم غیر مستحکم ہوتی ہے۔ کچھ قلیل مدتی فنڈز میں شرح سود کا تھوڑا سا خطرہ ہوتا ہے، اس کی پیمائش پورٹ فولیو کی مدت کہلانے والے پیرامیٹر سے کی جا سکتی ہے۔ یہاں تک کہ کوئی بھی پورٹ فولیو کی اوسط پختگی کو دیکھ سکتا ہے۔ یہ دونوں پیرامیٹرز اسکیم کے حقائق نامہ پر دستیاب ہیں۔ بس ایک سادہ اصول یاد رکھیں، مدت یا میچورٹی جتنی زیادہ سود کی شرح کا خطرہ! اگر شرح سود گرتی ہے، تو یہ مثبت ہے، تاہم، اگر شرحیں بڑھ جاتی ہیں، تو منافع پر منفی اثر پڑے گا۔
سرمایہ کاری کے افق
قلیل مدتی قرض فنڈز ایسے آلات میں سرمایہ کاری نہیں کرتے جن کی پختگی بہت طویل ہوتی ہے کیونکہ وہ کم شرح سود کے خطرے کو برقرار رکھنے کی کوشش کرتے ہیں اور بہتر ٹیکس ایڈجسٹ شدہ ریٹرن پیش کرتے ہیں۔ چونکہ یہ فنڈز ایک سے تین سال کے عرصے میں مستحکم منافع فراہم کرتے ہیں، اس لیے سرمایہ کاروں کو فنڈ کی اوسط میچورٹی کے ساتھ سرمایہ کاری کی ٹائم لائن کو ملانے کی کوشش کرنی چاہیے۔ وہ جن آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں ان میں رقم بھی شامل ہے۔مارکیٹ بانڈز جیسے آلات،کاروباری صفحہ اور جمع کا سرٹیفکیٹ وغیرہ
فعال انتظام کی ضرورت ہے۔
ایک قلیل مدتی سرمایہ کاری ہونے کی وجہ سے، ان فنڈز کو بھاری ضرورت نہیں ہے۔فعال انتظام فنڈ مینیجر کی طرف سے. ایک بار جب پورٹ فولیو کے حصے الاٹ ہو جاتے ہیں، تو سرمایہ کاری کو فعال طور پر منظم کرنے (یونٹس کی خرید و فروخت) کی ضرورت کم ہو جاتی ہے، یہ کہتے ہوئے کہ فنڈ مینیجر کو اس بات کو یقینی بنانے کی ضرورت ہے کہ شرح سود کے خیالات کو شامل کیا جائے اور وہ کریڈٹ کے معیار پر چوکس رہے۔ پورٹ فولیو کے ساتھ ساتھ نئے مواقع۔ مستقل منافع فراہم کرنے کا ان کا مقصد فنڈ کے باقاعدہ فعال انتظام کو یقینی بنا کر حاصل کیا جاتا ہے۔
ڈیویڈنڈ کی ادائیگی
قلیل مدتی قرض فنڈز ڈیویڈنڈ کی ادائیگی کا آپشن بھی پیش کرتے ہیں۔ اس اختیار کے ساتھ، سرمایہ کار زیادہ تر ماہانہ اور پندرہ دن کے وقفے سے منافع حاصل کر سکتے ہیں۔ تاہم، ان فنڈز کے ذریعے ادا کردہ منافع انفرادی سرمایہ کاروں کے لیے 25% کا DDT (ڈیویڈنڈ ڈسٹری بیوشن ٹیکس) حاصل کرتا ہے۔
مختصر دورانیہ (مختصر مدت) فنڈز کے فوائد
- قلیل مدتی بانڈ فنڈز کی پختگی کم ہوتی ہے لہذا وہ عام طور پر محفوظ اور مستحکم منافع پیش کرتے ہیں۔
- قرض کی منڈی کی شرح سود میں اتار چڑھاؤ کا قلیل مدتی قرض فنڈز کی واپسی پر معمولی اثر پڑتا ہے۔
- شرح سود کو تبدیل کرنے کے لیے حساس ہونے کی وجہ سے، شارٹ ٹرم بانڈ فنڈز عام طور پر دوسرے فنڈز سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کرتے ہیں جو مارکیٹ کے اتار چڑھاو سے متاثر ہوتے ہیں۔
- ان فنڈز کی لیکویڈیٹی زیادہ ہے۔ لہذا، سرمایہ کار ہنگامی صورت حال میں اپنی سرمایہ کاری کو آسانی سے واپس لے سکتے ہیں۔
- عام طور پر، زیادہ تربہترین قلیل مدتی قرض فنڈز واپسی کے لیے کوئی فیس نہ لیں۔ لہذا، کم سے کم سے باہر نکلنے کا بوجھ نہیں ہے۔
- قلیل مدتی قرض کے فنڈز ٹیکس سے موثر ہیں۔ ان فنڈز کے سود پر عائد ٹیکس فکسڈ بینک ڈپازٹس سے بہت کم ہے۔
سرفہرست مختصر دورانیہ (شارٹ ٹرم) ڈیبٹ فنڈز 2022
کچھ بہترین مختصر مدت کے قرض فنڈز میں شامل ہیں-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 4.52% 1Y 2M 13D 1Y 7M 3D Bandhan Bond Fund Short Term Plan Growth ₹61.4833
↑ 0.02 ₹8,680 0.6 3.1 5.2 7.1 7.5 7.17% 1Y 18D 1Y 2M 19D Axis Short Term Fund Growth ₹33.2495
↓ -0.01 ₹7,425 0.6 2.9 4.7 7.2 8.1 7.77% 2Y 4D 2Y 6M 14D ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹64.6832
↓ -0.02 ₹18,890 0.4 2.7 4.7 7 8 8.06% 2Y 8M 19D 4Y 7M 20D BNP Paribas Short Term Fund Growth ₹25.4771
↓ -0.01 ₹258 0.6 1.3 4.6 6.5 5.16% 1Y 11M 26D 2Y 3M Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Sundaram Short Term Debt Fund Bandhan Bond Fund Short Term Plan Axis Short Term Fund ICICI Prudential Short Term Fund BNP Paribas Short Term Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹362 Cr). Upper mid AUM (₹8,680 Cr). Lower mid AUM (₹7,425 Cr). Highest AUM (₹18,890 Cr). Bottom quartile AUM (₹258 Cr). Point 2 Established history (24+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 12.83% (top quartile). 1Y return: 5.21% (upper mid). 1Y return: 4.72% (lower mid). 1Y return: 4.68% (bottom quartile). 1Y return: 4.59% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.20% (bottom quartile). 1M return: 0.36% (lower mid). 1M return: 0.53% (top quartile). 1M return: 0.44% (upper mid). 1M return: 0.16% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.98 (top quartile). Sharpe: 0.07 (lower mid). Sharpe: -0.21 (bottom quartile). Sharpe: -0.11 (bottom quartile). Sharpe: 0.07 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: -0.85 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.17% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.77% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.06% (top quartile). Yield to maturity (debt): 5.16% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.20 yrs (upper mid). Modified duration: 1.05 yrs (top quartile). Modified duration: 2.01 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.72 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.99 yrs (lower mid). Sundaram Short Term Debt Fund
Bandhan Bond Fund Short Term Plan
Axis Short Term Fund
ICICI Prudential Short Term Fund
BNP Paribas Short Term Fund
مختصر دورانیہ اوپر AUM/نیٹ اثاثے رکھنے والے فنڈز100 کروڑ. پر ترتیب دیا گیاآخری 1 سال کی واپسی۔.
(Erstwhile Sundaram Select Debt Short Term Asset Fund) To earn regular income by investing primarily in fixed income
securities, which may be paid as dividend or reinvested at
the option of the investor. A secondary objective is to
attempt to keep the value of its units reasonably stable. Below is the key information for Sundaram Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Super Saver Income Fund - Short Term Plan) The primary investment objective of the scheme is to seek to generate stable returns with a low-risk strategy by creating a portfolio that is invested in good quality fixed income & Money Market securities. However, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized. Research Highlights for Bandhan Bond Fund Short Term Plan Below is the key information for Bandhan Bond Fund Short Term Plan Returns up to 1 year are on To generate stable returns with a low risk strategy while maintaining liquidity through a portfolio comprising of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Axis Short Term Fund Below is the key information for Axis Short Term Fund Returns up to 1 year are on To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. Research Highlights for ICICI Prudential Short Term Fund Below is the key information for ICICI Prudential Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile BNP Paribas Short Term Income Fund) The primary objective of the Scheme is to provide income consistent with the prudent risk from a portfolio comprising various debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment
objective of the Scheme will be achieved. The Scheme / Plan(s) do not guarantee / indicate any returns. Research Highlights for BNP Paribas Short Term Fund Below is the key information for BNP Paribas Short Term Fund Returns up to 1 year are on 1. Sundaram Short Term Debt Fund
Sundaram Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 5 Sep 02 NAV (31 Dec 21) ₹36.3802 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹362 on 30 Nov 21 Category Debt - Short term Bond AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 250 Exit Load NIL Yield to Maturity 4.52% Effective Maturity 1 Year 7 Months 3 Days Modified Duration 1 Year 2 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Sundaram Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 0.8% 6 Month 11.4% 1 Year 12.8% 3 Year 5.3% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for Sundaram Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Short Term Debt Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Bandhan Bond Fund Short Term Plan
Bandhan Bond Fund Short Term Plan
Growth Launch Date 14 Dec 00 NAV (11 Nov 26) ₹61.4833 ↑ 0.02 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹8,680 on 30 Sep 26 Category Debt - Short term Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.82 Sharpe Ratio 0.07 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.17% Effective Maturity 1 Year 2 Months 19 Days Modified Duration 1 Year 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 21 ₹10,000 31 Oct 22 ₹10,201 31 Oct 23 ₹10,876 31 Oct 24 ₹11,795 31 Oct 25 ₹12,727 31 Oct 26 ₹13,365 Returns for Bandhan Bond Fund Short Term Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 0.6% 6 Month 3.1% 1 Year 5.2% 3 Year 7.1% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.5% 2024 7.8% 2023 6.9% 2022 2.8% 2021 3.4% 2020 9.7% 2019 9.7% 2018 6.5% 2017 5.9% 2016 8.8% Fund Manager information for Bandhan Bond Fund Short Term Plan
Name Since Tenure Suyash Choudhary 11 Mar 11 15.57 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 2.31 Yr. Data below for Bandhan Bond Fund Short Term Plan as on 30 Sep 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 44.33% Debt 55.31% Other 0.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 69.73% Cash Equivalent 16.5% Government 13.4% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Small Industries Development Bank of India
Debentures | -5% ₹403 Cr 43,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹371 Cr 37,500,000
↓ -2,500,000 Bajaj Finance Limited
Debentures | -3% ₹269 Cr 27,500,000 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹249 Cr 25,000,000 Tata Capital Limited
Debentures | -2% ₹198 Cr 20,000,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹198 Cr 20,000,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹197 Cr 20,000,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹187 Cr 18,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹169 Cr 17,000,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -2% ₹164 Cr 17,500,000 3. Axis Short Term Fund
Axis Short Term Fund
Growth Launch Date 22 Jan 10 NAV (11 Nov 26) ₹33.2495 ↓ -0.01 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹7,425 on 30 Sep 26 Category Debt - Short term Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.91 Sharpe Ratio -0.21 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.77% Effective Maturity 2 Years 6 Months 14 Days Modified Duration 2 Years 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 21 ₹10,000 31 Oct 22 ₹10,306 31 Oct 23 ₹10,976 31 Oct 24 ₹11,882 31 Oct 25 ₹12,901 31 Oct 26 ₹13,451 Returns for Axis Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 0.6% 6 Month 2.9% 1 Year 4.7% 3 Year 7.2% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 8.1% 2024 8% 2023 6.8% 2022 3.7% 2021 3.5% 2020 10.1% 2019 9.8% 2018 6.3% 2017 5.9% 2016 9.6% Fund Manager information for Axis Short Term Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 13.91 Yr. Aditya Pagaria 3 Jul 23 3.25 Yr. Data below for Axis Short Term Fund as on 30 Sep 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 17.91% Debt 81.6% Other 0.49% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.89% Government 17.08% Cash Equivalent 15.54% Credit Quality
Rating Value AA 15.94% AAA 84.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nuclear Power Corporation Of India Limited
Debentures | -4% ₹299 Cr 30,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹229 Cr 23,870
↑ 11,370 SIDDHIVINAYAK SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -3% ₹202 Cr 213 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹196 Cr 20,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹195 Cr 20,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹178 Cr 17,900 Indigrid Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹140 Cr 14,000 Jubilant Beverages Limited
Debentures | -2% ₹121 Cr 10,750 Rec Limited
Debentures | -2% ₹121 Cr 12,500
↑ 12,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹120 Cr 12,500 4. ICICI Prudential Short Term Fund
ICICI Prudential Short Term Fund
Growth Launch Date 25 Oct 01 NAV (11 Nov 26) ₹64.6832 ↓ -0.02 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹18,890 on 30 Sep 26 Category Debt - Short term Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.05 Sharpe Ratio -0.11 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 8.06% Effective Maturity 4 Years 7 Months 20 Days Modified Duration 2 Years 8 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 21 ₹10,000 31 Oct 22 ₹10,397 31 Oct 23 ₹11,138 31 Oct 24 ₹12,037 31 Oct 25 ₹13,023 31 Oct 26 ₹13,577 Returns for ICICI Prudential Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 0.4% 6 Month 2.7% 1 Year 4.7% 3 Year 7% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 8% 2024 7.8% 2023 7.4% 2022 4.7% 2021 3.9% 2020 10.6% 2019 9.7% 2018 5.8% 2017 5.9% 2016 11.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 19 Nov 09 16.88 Yr. Nikhil Kabra 29 Dec 20 5.76 Yr. Data below for ICICI Prudential Short Term Fund as on 30 Sep 26
Asset Allocation
Asset Class Value Debt 103.33% Other 0.34% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 67.96% Government 34.84% Securitized 0.54% Credit Quality
Rating Value AA 21.54% AAA 78.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹939 Cr 94,500 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹747 Cr 75,000 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹589 Cr 58,500 SHIVSHAKTI SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -3% ₹571 Cr 600 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹531 Cr 53,500 SIDDHIVINAYAK SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹452 Cr 475 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹437 Cr 44,700 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹299 Cr 30,000 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -2% ₹281 Cr 28,300 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹268 Cr 27,000 5. BNP Paribas Short Term Fund
BNP Paribas Short Term Fund
Growth Launch Date 13 Sep 04 NAV (11 Mar 22) ₹25.4771 ↓ -0.01 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹258 on 15 Feb 22 Category Debt - Short term Bond AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.98 Sharpe Ratio 0.07 Information Ratio -0.85 Alpha Ratio -1.04 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 5.16% Effective Maturity 2 Years 3 Months Modified Duration 1 Year 11 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for BNP Paribas Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 0.6% 6 Month 1.3% 1 Year 4.6% 3 Year 6.5% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 5.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for BNP Paribas Short Term Fund
Name Since Tenure Data below for BNP Paribas Short Term Fund as on 15 Feb 22
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
شارٹ ٹرم ڈیبٹ فنڈ ٹیکسیشن
قرض فنڈز پر ٹیکس کا اطلاق درج ذیل طریقے سے کیا جاتا ہے۔
شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز
اگر قرض کی سرمایہ کاری کی مدت 36 ماہ سے کم ہے، تو اسے مختصر مدت کی سرمایہ کاری کے طور پر درجہ بندی کیا جاتا ہے اور ان پر فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق ٹیکس لگایا جاتا ہے۔
طویل مدتی کیپٹل گینز
اگر قرض کی سرمایہ کاری کی ہولڈنگ کی مدت 36 ماہ سے زیادہ ہے، تو اسے ایک طویل مدتی سرمایہ کاری کے طور پر درجہ بندی کیا جاتا ہے اور اس پر انڈیکسیشن فائدہ کے ساتھ 20% ٹیکس لگایا جاتا ہے۔
| کیپٹل گینز | انویسٹمنٹ ہولڈنگ گینز | ٹیکس لگانا |
|---|---|---|
| شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز | 36 ماہ سے کم | فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق |
| طویل مدتی کیپٹل گینز | 36 ماہ سے زیادہ | انڈیکسیشن فوائد کے ساتھ 20% |
شارٹ ٹرم میوچل فنڈز میں شامل خطرات
تمام مالیاتی سیکیورٹیز کی طرح، شارٹ ٹرم ڈیٹ فنڈز میں بھی کچھ خامیاں ہیں۔ ان فنڈز کے ساتھ آنے والے کچھ خطرات میں شامل ہیں-
مہنگائی بڑھنے کا خطرہ
مختصر مدت کے قرض کے فنڈز مختصر مدت کے لیے مثالی ہیں۔مالی مقصد ایک سے تین سال اور طویل مدت کے لیے نہیں۔ لہذا، سرمایہ کار جو طویل مدتی سرمایہ کاری کے خواہاں ہیں ان کو سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔ایکویٹی فنڈز، جو اچھا منافع حاصل کرتے ہوئے بڑھتی ہوئی مہنگائی کے فوائد پیش کرتا ہے۔
شرح سود میں تبدیلی کا خطرہ
میں شرح سود میں تبدیلیمعیشت مختصر مدت کے قرض فنڈز پر تھوڑا سا اثر پڑتا ہے، حالانکہ اثر بہت معمولی ہے۔ مدت کی مدت مختصر ہونے کی وجہ سے شرح سود کا اثر غیر معمولی ہوتا ہے۔ تاہم، سرمایہ کاروں کو ہمیشہ کوئی نتیجہ اخذ کرنے سے پہلے فنڈ کی مدت یا پختگی کو دیکھنا چاہیے۔ زیادہ مدت/میچورٹی فنڈ کو شرح سود کے خطرے سے دوچار کرتی ہے۔
کریڈٹ کا خطرہ
عام طور پر، قلیل مدتی قرض فنڈز ان آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جن کی کریڈٹ ریٹنگ زیادہ ہوتی ہے اور ان کا محفوظ ٹریک ریکارڈ ہوتا ہے۔ تاہم، ایسے اوقات ہوتے ہیں جب اثاثہ مینیجنگ کمپنی جو فنڈ ڈیفالٹس کا انتظام کر رہی ہوتی ہے، سرمایہ کار کو اپنے طور پر خطرے کو سنبھالنے کا چیلنج لینا پڑتا ہے۔ لہذا، سرمایہ کاروں کو اس کو ذہن میں رکھنا چاہیے اور سمجھداری سے سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔ لہذا، یہ ہمیشہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ اچھے معیار کے پورٹ فولیو کے ساتھ فنڈ میں شامل ہوں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Sundaram Short Term Debt Fund