+91-22-48913909مختصر مدت کے قرض فنڈز یا مختصر مدت کے فنڈز
جیسا کہ نام سے پتہ چلتا ہے، شارٹ ٹرم ڈیٹ فنڈز، جنہیں مختصر مدت کے فنڈز بھی کہا جاتا ہے، عام طور پر قرض ہوتے ہیں۔باہمی چندہ جو کہ قلیل مدت کے لیے پیسہ لگاتے ہیں، عام طور پر 3 سال سے کم۔ شارٹ ٹرم کے نام سے بھی جانا جاتا ہے۔آمدنی فنڈز، قلیل مدتی قرض کے فنڈز قرض کے آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔کرنسی مارکیٹ آلات شامل ہیںبینک کاغذات (جنہیں ڈپازٹس کا سرٹیفکیٹ بھی کہا جاتا ہے)، سرکاری کاغذات (G-sec) اور تجارتی کاغذات (CPs)۔ یہ میوچل فنڈ اسکیم ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو ترجیح دیتے ہیں۔سرمایہ تحفظ، بلکہ طویل مدت (1-3 سال کے درمیان) میں اچھا منافع حاصل کرنے کے لیے بنیادی طور پر طویل مدت کے لیے سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں۔ وہ سرمایہ کار جو 1-3 سال کی مختصر مدت کے لیے سرمایہ کاری کرنے کے خواہشمند ہیں وہ مختصر مدت کے بانڈ فنڈز کو دیکھ سکتے ہیں۔ قلیل مدتی قرض کی مصنوعات سود سے فائدہ اٹھا سکتی ہیں۔جمع قرض کے پورٹ فولیو میں اور متعلقہ فنڈ مینیجر کی طرف سے زیادہ دورانیہ کے قرض کی حکمت عملی سے۔
Talk to our investment specialist
مختصر مدت (مختصر مدت) قرض فنڈز کی خصوصیات
مختصر مدت کے فنڈز کی کچھ نمایاں خصوصیات یہ ہیں:
لیکویڈیٹی
شارٹ ٹرم ڈیبٹ فنڈز انتہائی مائع ہوتے ہیں کیونکہ میچورٹی کی مدت مختصر ہوتی ہے اور سرمایہ کاری کے راستے اجازت دیتے ہیںلیکویڈیٹی. عام طور پر، ان فنڈز پر کوئی انٹری اور ایگزٹ بوجھ نہیں لیا جاتا ہے۔ تاہم، کچھ شارٹ ٹرم ڈیٹ فنڈز ایگزٹ لوڈ چارج کرتے ہیں اگر ایگزٹ چند مہینوں میں ہو جاتا ہے۔ لہذا، سرمایہ کاروں کو مشورہ دیا جاتا ہے کہ وہ تمام پیرامیٹرز پر غور کرتے ہوئے سمجھداری سے سرمایہ کاری کریں۔
واپسی
جب یہ بات آتی ہےمیوچل فنڈز میں سرمایہ کاری, واپسی وہ ہیں جو لوگ اصل میں تلاش کرتے ہیں۔ تاہم، بہترین مختصر مدت کا انتخاب کرتے وقت یہ واحد پیرامیٹر نہیں ہونا چاہیے۔قرض فنڈ سرمایا لگانا. حالیہ رپورٹوں میں، آر بی آئی نے کہا کہ سرمایہ کار اس سے بہتر منافع کمائیں گے۔سرمایہ کاری مختصر سے درمیانی مدت کے فنڈز جو ایک سے پانچ سال کے درمیان میچورٹی والے آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ عام طور پر، ایسے فنڈز کو سنبھالنے والے فنڈ مینیجر اعلی کریڈٹ ریٹنگ سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کو ترجیح دیتے ہیں۔ اس طرح، کے کم سے کم امکان کو یقینی بناناطے شدہ جاری کنندگان کے ذریعہ سرمایہ کاروں کے سرمائے کو تحفظ فراہم کرتے ہیں۔ فی الحال، ایک سے تین سال کی میچورٹی مدت کے ساتھ قلیل مدتی قرض فنڈز 9-10% p.a کا سالانہ منافع دیتے ہیں۔ سرمایہ کاروں کو صرف ریٹرن کا پیچھا نہیں کرنا چاہیے، بلکہ پورٹ فولیو کے کریڈٹ کوالٹی کو بھی دیکھنا چاہیے۔ اگر آپ قدامت پسند ہیں۔سرمایہ کار پھر اس بات کو یقینی بنانا سمجھ میں آتا ہے کہ اضافی حفاظت کے لیے کچھ واپسی دے دیں۔
سود کی شرح کا خطرہ
ان فنڈز کی قلیل مدتی نوعیت کے پیش نظر، ریٹرن زیادہ متاثر نہیں ہوتے ہیں۔مہنگائی اور شرح سود کا خطرہ کم ہے۔ عام طور پر، قلیل مدتی قرض کے فنڈز مختصر سے درمیانی مدت پر حاصل ہونے والے سود سے آمدنی پیدا کرتے ہیں۔بانڈز. یہ جمع شدہ آمدنی، یعنی جمع شدہ سود، میں شامل ہو جاتی ہے۔اثاثوں کی کل مالیت اور آپ کی آخری واپسی بن جاتی ہے۔ چونکہ آپ جانتے ہیں کہ یہ فنڈز مستقل آمدنی فراہم کرتے ہیں، اس لیے دیگر طویل مدتی آمدنی والے فنڈز کے مقابلے میں واپسی کم غیر مستحکم ہوتی ہے۔ کچھ قلیل مدتی فنڈز میں شرح سود کا تھوڑا سا خطرہ ہوتا ہے، اس کی پیمائش پورٹ فولیو کی مدت کہلانے والے پیرامیٹر سے کی جا سکتی ہے۔ یہاں تک کہ کوئی بھی پورٹ فولیو کی اوسط پختگی کو دیکھ سکتا ہے۔ یہ دونوں پیرامیٹرز اسکیم کے حقائق نامہ پر دستیاب ہیں۔ بس ایک سادہ اصول یاد رکھیں، مدت یا میچورٹی جتنی زیادہ سود کی شرح کا خطرہ! اگر شرح سود گرتی ہے، تو یہ مثبت ہے، تاہم، اگر شرحیں بڑھ جاتی ہیں، تو منافع پر منفی اثر پڑے گا۔
سرمایہ کاری کے افق
قلیل مدتی قرض فنڈز ایسے آلات میں سرمایہ کاری نہیں کرتے جن کی پختگی بہت طویل ہوتی ہے کیونکہ وہ کم شرح سود کے خطرے کو برقرار رکھنے کی کوشش کرتے ہیں اور بہتر ٹیکس ایڈجسٹ شدہ ریٹرن پیش کرتے ہیں۔ چونکہ یہ فنڈز ایک سے تین سال کے عرصے میں مستحکم منافع فراہم کرتے ہیں، اس لیے سرمایہ کاروں کو فنڈ کی اوسط میچورٹی کے ساتھ سرمایہ کاری کی ٹائم لائن کو ملانے کی کوشش کرنی چاہیے۔ وہ جن آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں ان میں رقم بھی شامل ہے۔مارکیٹ بانڈز جیسے آلات،کاروباری صفحہ اور جمع کا سرٹیفکیٹ وغیرہ
فعال انتظام کی ضرورت ہے۔
ایک قلیل مدتی سرمایہ کاری ہونے کی وجہ سے، ان فنڈز کو بھاری ضرورت نہیں ہے۔فعال انتظام فنڈ مینیجر کی طرف سے. ایک بار جب پورٹ فولیو کے حصے الاٹ ہو جاتے ہیں، تو سرمایہ کاری کو فعال طور پر منظم کرنے (یونٹس کی خرید و فروخت) کی ضرورت کم ہو جاتی ہے، یہ کہتے ہوئے کہ فنڈ مینیجر کو اس بات کو یقینی بنانے کی ضرورت ہے کہ شرح سود کے خیالات کو شامل کیا جائے اور وہ کریڈٹ کے معیار پر چوکس رہے۔ پورٹ فولیو کے ساتھ ساتھ نئے مواقع۔ مستقل منافع فراہم کرنے کا ان کا مقصد فنڈ کے باقاعدہ فعال انتظام کو یقینی بنا کر حاصل کیا جاتا ہے۔
ڈیویڈنڈ کی ادائیگی
قلیل مدتی قرض فنڈز ڈیویڈنڈ کی ادائیگی کا آپشن بھی پیش کرتے ہیں۔ اس اختیار کے ساتھ، سرمایہ کار زیادہ تر ماہانہ اور پندرہ دن کے وقفے سے منافع حاصل کر سکتے ہیں۔ تاہم، ان فنڈز کے ذریعے ادا کردہ منافع انفرادی سرمایہ کاروں کے لیے 25% کا DDT (ڈیویڈنڈ ڈسٹری بیوشن ٹیکس) حاصل کرتا ہے۔
مختصر دورانیہ (مختصر مدت) فنڈز کے فوائد
- قلیل مدتی بانڈ فنڈز کی پختگی کم ہوتی ہے لہذا وہ عام طور پر محفوظ اور مستحکم منافع پیش کرتے ہیں۔
- قرض کی منڈی کی شرح سود میں اتار چڑھاؤ کا قلیل مدتی قرض فنڈز کی واپسی پر معمولی اثر پڑتا ہے۔
- شرح سود کو تبدیل کرنے کے لیے حساس ہونے کی وجہ سے، شارٹ ٹرم بانڈ فنڈز عام طور پر دوسرے فنڈز سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کرتے ہیں جو مارکیٹ کے اتار چڑھاو سے متاثر ہوتے ہیں۔
- ان فنڈز کی لیکویڈیٹی زیادہ ہے۔ لہذا، سرمایہ کار ہنگامی صورت حال میں اپنی سرمایہ کاری کو آسانی سے واپس لے سکتے ہیں۔
- عام طور پر، زیادہ تربہترین قلیل مدتی قرض فنڈز واپسی کے لیے کوئی فیس نہ لیں۔ لہذا، کم سے کم سے باہر نکلنے کا بوجھ نہیں ہے۔
- قلیل مدتی قرض کے فنڈز ٹیکس سے موثر ہیں۔ ان فنڈز کے سود پر عائد ٹیکس فکسڈ بینک ڈپازٹس سے بہت کم ہے۔
سرفہرست مختصر دورانیہ (شارٹ ٹرم) ڈیبٹ فنڈز 2022
کچھ بہترین مختصر مدت کے قرض فنڈز میں شامل ہیں-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 4.52% 1Y 2M 13D 1Y 7M 3D Axis Short Term Fund Growth ₹31.2141
↓ -0.03 ₹11,467 2 4.8 8.8 7.5 8 6.8% 2Y 2M 19D 2Y 8M 12D Nippon India Short Term Fund Growth ₹53.3083
↓ -0.05 ₹8,330 1.9 4.8 8.8 7.5 8 7.03% 2Y 8M 8D 3Y 4M 28D HDFC Short Term Debt Fund Growth ₹32.3048
↓ -0.03 ₹17,402 1.9 4.6 8.6 7.7 8.3 6.88% 2Y 6M 11D 3Y 9M 11D SBI Short Term Debt Fund Growth ₹32.4119
↓ -0.03 ₹16,053 1.8 4.6 8.5 7.4 7.7 6.84% 2Y 5M 16D 3Y 14D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Sundaram Short Term Debt Fund Axis Short Term Fund Nippon India Short Term Fund HDFC Short Term Debt Fund SBI Short Term Debt Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹362 Cr). Lower mid AUM (₹11,467 Cr). Bottom quartile AUM (₹8,330 Cr). Highest AUM (₹17,402 Cr). Upper mid AUM (₹16,053 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 12.83% (top quartile). 1Y return: 8.85% (upper mid). 1Y return: 8.78% (lower mid). 1Y return: 8.58% (bottom quartile). 1Y return: 8.51% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.20% (bottom quartile). 1M return: 0.26% (top quartile). 1M return: 0.25% (upper mid). 1M return: 0.22% (lower mid). 1M return: 0.20% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.98 (bottom quartile). Sharpe: 2.32 (top quartile). Sharpe: 2.14 (lower mid). Sharpe: 2.20 (upper mid). Sharpe: 1.99 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.80% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.03% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.88% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.84% (lower mid). Point 10 Modified duration: 1.20 yrs (top quartile). Modified duration: 2.22 yrs (upper mid). Modified duration: 2.69 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.53 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.46 yrs (lower mid). Sundaram Short Term Debt Fund
Axis Short Term Fund
Nippon India Short Term Fund
HDFC Short Term Debt Fund
SBI Short Term Debt Fund
مختصر دورانیہ اوپر AUM/نیٹ اثاثے رکھنے والے فنڈز100 کروڑ. پر ترتیب دیا گیاآخری 1 سال کی واپسی۔.
(Erstwhile Sundaram Select Debt Short Term Asset Fund) To earn regular income by investing primarily in fixed income
securities, which may be paid as dividend or reinvested at
the option of the investor. A secondary objective is to
attempt to keep the value of its units reasonably stable. Below is the key information for Sundaram Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on To generate stable returns with a low risk strategy while maintaining liquidity through a portfolio comprising of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Axis Short Term Fund Below is the key information for Axis Short Term Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate stable returns for investors with a short term investment horizon by investing in fixed income
securitites of a short term maturity. Research Highlights for Nippon India Short Term Fund Below is the key information for Nippon India Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Short Term Opportunities Fund) To generate regular income through investments in Debt/Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 36 months. Research Highlights for HDFC Short Term Debt Fund Below is the key information for HDFC Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on To provide investors with an opportunity to generate regular income through investments in a portfolio comprising of debt instruments which are rated not below investment grade by a credit rating agency,
and money market instruments. Research Highlights for SBI Short Term Debt Fund Below is the key information for SBI Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on 1. Sundaram Short Term Debt Fund
Sundaram Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 5 Sep 02 NAV (31 Dec 21) ₹36.3802 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹362 on 30 Nov 21 Category Debt - Short term Bond AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 250 Exit Load NIL Yield to Maturity 4.52% Effective Maturity 1 Year 7 Months 3 Days Modified Duration 1 Year 2 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,364 Returns for Sundaram Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 0.8% 6 Month 11.4% 1 Year 12.8% 3 Year 5.3% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Sundaram Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Short Term Debt Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Axis Short Term Fund
Axis Short Term Fund
Growth Launch Date 22 Jan 10 NAV (12 Aug 25) ₹31.2141 ↓ -0.03 (-0.08 %) Net Assets (Cr) ₹11,467 on 30 Jun 25 Category Debt - Short term Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio 2.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.8% Effective Maturity 2 Years 8 Months 12 Days Modified Duration 2 Years 2 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,461 31 Jul 22 ₹10,774 31 Jul 23 ₹11,465 31 Jul 24 ₹12,305 31 Jul 25 ₹13,437 Returns for Axis Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 2% 6 Month 4.8% 1 Year 8.8% 3 Year 7.5% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 6.8% 2022 3.7% 2021 3.5% 2020 10.1% 2019 9.8% 2018 6.3% 2017 5.9% 2016 9.6% 2015 8.1% Fund Manager information for Axis Short Term Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 12.74 Yr. Aditya Pagaria 3 Jul 23 2.08 Yr. Data below for Axis Short Term Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.22% Debt 87.51% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.34% Government 20.81% Cash Equivalent 7.59% Credit Quality
Rating Value AA 13.82% AAA 86.18% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹521 Cr 51,000
↑ 10,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹387 Cr 37,626,700
↑ 25,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹299 Cr 30,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹265 Cr 26,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹264 Cr 25,854 Indigrid Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹193 Cr 19,000 India (Republic of) 6.28%
Sovereign Bonds | -2% ₹187 Cr 18,737,200
↑ 18,737,200 Rec Limited
Debentures | -2% ₹179 Cr 17,500 Tata Capital Limited
Debentures | -2% ₹178 Cr 1,750
↑ 750 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹177 Cr 17,500
↑ 12,500 3. Nippon India Short Term Fund
Nippon India Short Term Fund
Growth Launch Date 18 Dec 02 NAV (12 Aug 25) ₹53.3083 ↓ -0.05 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹8,330 on 30 Jun 25 Category Debt - Short term Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 2.14 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.03% Effective Maturity 3 Years 4 Months 28 Days Modified Duration 2 Years 8 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,563 31 Jul 22 ₹10,846 31 Jul 23 ₹11,534 31 Jul 24 ₹12,384 31 Jul 25 ₹13,518 Returns for Nippon India Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.9% 6 Month 4.8% 1 Year 8.8% 3 Year 7.5% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 6.8% 2022 3.2% 2021 4.4% 2020 9.5% 2019 9.4% 2018 5.5% 2017 5.7% 2016 9.8% 2015 8.1% Fund Manager information for Nippon India Short Term Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Feb 20 5.5 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.19 Yr. Sushil Budhia 31 Mar 21 4.34 Yr. Data below for Nippon India Short Term Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.98% Debt 94.74% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.76% Government 35.35% Cash Equivalent 3.61% Credit Quality
Rating Value AA 11.73% AAA 88.27% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -6% ₹506 Cr 48,000,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -5% ₹486 Cr 46,500,000 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -3% ₹260 Cr 25,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹225 Cr 22,000 7.17% State Government Securities
Sovereign Bonds | -2% ₹211 Cr 20,500,000 Aditya Birla Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹204 Cr 20,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹175 Cr 17,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹170 Cr 16,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹170 Cr 16,500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹168 Cr 16,500 4. HDFC Short Term Debt Fund
HDFC Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (12 Aug 25) ₹32.3048 ↓ -0.03 (-0.08 %) Net Assets (Cr) ₹17,402 on 30 Jun 25 Category Debt - Short term Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.71 Sharpe Ratio 2.2 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.88% Effective Maturity 3 Years 9 Months 11 Days Modified Duration 2 Years 6 Months 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,530 31 Jul 22 ₹10,824 31 Jul 23 ₹11,560 31 Jul 24 ₹12,457 31 Jul 25 ₹13,573 Returns for HDFC Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.9% 6 Month 4.6% 1 Year 8.6% 3 Year 7.7% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.3% 2023 7.1% 2022 3.5% 2021 3.9% 2020 11% 2019 9.7% 2018 7% 2017 6.5% 2016 9.3% 2015 8.7% Fund Manager information for HDFC Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 25 Jun 10 15.11 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 2.11 Yr. Data below for HDFC Short Term Debt Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.51% Debt 89.22% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 62.75% Government 29.88% Cash Equivalent 7.1% Credit Quality
Rating Value AA 12.32% AAA 87.68% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹866 Cr 82,500,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -2% ₹445 Cr 43,500 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹420 Cr 41,500,000 Jubilant Beverages Limited
Debentures | -2% ₹395 Cr 38,500 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -2% ₹364 Cr 34,500,000 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -2% ₹334 Cr 32,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹257 Cr 25,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -1% ₹256 Cr 25,000 Pipeline Infrastructure Limited
Debentures | -1% ₹254 Cr 24,500 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -1% ₹249 Cr 25,000 5. SBI Short Term Debt Fund
SBI Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 27 Jul 07 NAV (12 Aug 25) ₹32.4119 ↓ -0.03 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹16,053 on 30 Jun 25 Category Debt - Short term Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.84 Sharpe Ratio 1.99 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.84% Effective Maturity 3 Years 14 Days Modified Duration 2 Years 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,394 31 Jul 22 ₹10,663 31 Jul 23 ₹11,345 31 Jul 24 ₹12,154 31 Jul 25 ₹13,238 Returns for SBI Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.8% 6 Month 4.6% 1 Year 8.5% 3 Year 7.4% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.7% 2023 6.7% 2022 3.5% 2021 2.8% 2020 9.9% 2019 9.5% 2018 6% 2017 5.7% 2016 9.9% 2015 8.2% Fund Manager information for SBI Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Mansi Sajeja 1 Dec 23 1.67 Yr. Data below for SBI Short Term Debt Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.45% Debt 84.28% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.68% Government 22.88% Cash Equivalent 12.17% Credit Quality
Rating Value AA 13.2% AAA 86.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -8% ₹1,259 Cr 120,000,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -4% ₹690 Cr 66,000,000
↓ -16,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹511 Cr 50,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹510 Cr 50,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹510 Cr 50,000 TATA Communications Limited
Debentures | -2% ₹405 Cr 40,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹357 Cr 35,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹331 Cr 32,500 Hindustan Petroleum Corporation Limited
Debentures | -2% ₹327 Cr 32,500 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -2% ₹318 Cr 31,000
شارٹ ٹرم ڈیبٹ فنڈ ٹیکسیشن
قرض فنڈز پر ٹیکس کا اطلاق درج ذیل طریقے سے کیا جاتا ہے۔
شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز
اگر قرض کی سرمایہ کاری کی مدت 36 ماہ سے کم ہے، تو اسے مختصر مدت کی سرمایہ کاری کے طور پر درجہ بندی کیا جاتا ہے اور ان پر فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق ٹیکس لگایا جاتا ہے۔
طویل مدتی کیپٹل گینز
اگر قرض کی سرمایہ کاری کی ہولڈنگ کی مدت 36 ماہ سے زیادہ ہے، تو اسے ایک طویل مدتی سرمایہ کاری کے طور پر درجہ بندی کیا جاتا ہے اور اس پر انڈیکسیشن فائدہ کے ساتھ 20% ٹیکس لگایا جاتا ہے۔
| کیپٹل گینز | انویسٹمنٹ ہولڈنگ گینز | ٹیکس لگانا |
|---|---|---|
| شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز | 36 ماہ سے کم | فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق |
| طویل مدتی کیپٹل گینز | 36 ماہ سے زیادہ | انڈیکسیشن فوائد کے ساتھ 20% |
شارٹ ٹرم میوچل فنڈز میں شامل خطرات
تمام مالیاتی سیکیورٹیز کی طرح، شارٹ ٹرم ڈیٹ فنڈز میں بھی کچھ خامیاں ہیں۔ ان فنڈز کے ساتھ آنے والے کچھ خطرات میں شامل ہیں-
مہنگائی بڑھنے کا خطرہ
مختصر مدت کے قرض کے فنڈز مختصر مدت کے لیے مثالی ہیں۔مالی مقصد ایک سے تین سال اور طویل مدت کے لیے نہیں۔ لہذا، سرمایہ کار جو طویل مدتی سرمایہ کاری کے خواہاں ہیں ان کو سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔ایکویٹی فنڈز، جو اچھا منافع حاصل کرتے ہوئے بڑھتی ہوئی مہنگائی کے فوائد پیش کرتا ہے۔
شرح سود میں تبدیلی کا خطرہ
میں شرح سود میں تبدیلیمعیشت مختصر مدت کے قرض فنڈز پر تھوڑا سا اثر پڑتا ہے، حالانکہ اثر بہت معمولی ہے۔ مدت کی مدت مختصر ہونے کی وجہ سے شرح سود کا اثر غیر معمولی ہوتا ہے۔ تاہم، سرمایہ کاروں کو ہمیشہ کوئی نتیجہ اخذ کرنے سے پہلے فنڈ کی مدت یا پختگی کو دیکھنا چاہیے۔ زیادہ مدت/میچورٹی فنڈ کو شرح سود کے خطرے سے دوچار کرتی ہے۔
کریڈٹ کا خطرہ
عام طور پر، قلیل مدتی قرض فنڈز ان آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جن کی کریڈٹ ریٹنگ زیادہ ہوتی ہے اور ان کا محفوظ ٹریک ریکارڈ ہوتا ہے۔ تاہم، ایسے اوقات ہوتے ہیں جب اثاثہ مینیجنگ کمپنی جو فنڈ ڈیفالٹس کا انتظام کر رہی ہوتی ہے، سرمایہ کار کو اپنے طور پر خطرے کو سنبھالنے کا چیلنج لینا پڑتا ہے۔ لہذا، سرمایہ کاروں کو اس کو ذہن میں رکھنا چاہیے اور سمجھداری سے سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔ لہذا، یہ ہمیشہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ اچھے معیار کے پورٹ فولیو کے ساتھ فنڈ میں شامل ہوں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Sundaram Short Term Debt Fund