Table of Contents
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز بمقابلہ مائع فنڈز
جب بھی ہم قلیل مدتی سرمایہ کاری کے بارے میں سوچتے ہیں۔باہمی چندہ، ہم اکثر الٹرا جیسی اصطلاحات میں آتے ہیں۔مختصر مدت کے فنڈز اورمائع فنڈز. اگرچہ یہ دونوں قرض کے فنڈز کے زمرے ہیں، تاہم، وہ مختلف خصوصیات کے مالک ہیں۔الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ ایک ھےقرض فنڈ زمرہ جس کا پورٹ فولیو فکسڈ پر مشتمل ہے۔آمدنی 91 دن سے ایک سال کے درمیان میچورٹی مدت کے ساتھ سیکیورٹیز۔ دوسری طرف، مائع فنڈ قرض فنڈ کی قسم ہے جس کا پورٹ فولیو پر مشتمل ہوتا ہے۔مقررہ آمدنی 91 دن سے کم یا اس کے برابر میچورٹی مدت کے ساتھ سیکیورٹیز۔
لہذا، آئیے مختلف پیرامیٹرز کے حوالے سے الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز اور مائع فنڈز دونوں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ کیا ہے؟
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ قرض فنڈ کا ایک زمرہ ہے جو اپنے کارپس کو فکسڈ انکم سیکیورٹیز میں لگاتا ہے۔ فنڈ کے پورٹ فولیو میچورٹی کی مدت 91 دنوں کے درمیان اور عام طور پر 1 سال سے کم ہوتی ہے۔ ان اسکیموں کو پہلے کہا جاتا تھا۔مائع پلس فنڈز الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہیں جو زیادہ منافع حاصل کرنے کے لیے معمولی حد تک زیادہ خطرہ مول لینے کو تیار ہیں۔ یہ اسکیمیں رسک اور ریٹرن کے حوالے سے مائع فنڈز سے ایک درجے اوپر ہیں۔
مائع فنڈ کیا ہے؟
مائع فنڈ سے مراد میوچل فنڈ اسکیم ہے جو اپنے جمع شدہ فنڈ کی رقم کو فکسڈ انکم سیکیورٹیز میں لگاتی ہے جس کی میچورٹی مدت 91 دن سے کم ہوتی ہے۔ مائع فنڈز قرض فنڈز کا حصہ ہیں اور اسے سرمایہ کاری کے محفوظ راستوں میں سے ایک سمجھا جاتا ہے۔ جن لوگوں کے پاس بے کار فنڈز پڑے ہیں۔بینک اکاؤنٹ مائع فنڈز میں رقم کی سرمایہ کاری اور زیادہ منافع کمانے کا انتخاب کرسکتا ہے۔ ان اسکیموں میں زیادہ ہے۔لیکویڈیٹی الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ کے مقابلے۔
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ بمقابلہ مائع فنڈ کے درمیان فرق
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز اور مائع فنڈز میں فرق کرنے والے مختلف پیرامیٹرز درج ذیل ہیں۔
بنیادی اثاثوں کی پختگی کی مدت
کی پختگی کی مدتزیرِ نظر مائع فنڈز کی صورت میں اثاثے الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے مقابلے کم ہیں۔ زیادہ تر معاملات میں ان سیکیورٹیز کی میچورٹی پروفائل 91 دنوں سے کم یا اس کے برابر ہوتی ہے۔ تاہم، الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی صورت میں، اس کی بنیادی سیکیورٹیز کی میچورٹی مدت 91 دن سے زیادہ اور 1 سال سے کم ہے۔
لیکویڈیٹی
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے مقابلے مائع فنڈز کی لیکویڈیٹی زیادہ ہے۔ مائع فنڈز کی صورت میں، کچھ میوچل فنڈ کمپنیاں فوری فراہم کرتی ہیں۔رہائی سہولت. اس سہولت کا انتخاب کرکے، کوئی اس بات کو یقینی بنا سکتا ہے کہ وہ اپنی رقم 30 منٹ کے اندر بینک اکاؤنٹ میں جمع کرادیں۔ تاہم، الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی صورت میں یہ سہولت دستیاب نہیں ہے۔ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز میں لوگ اپنے پیسے اگلے کام کے دن واپس کر دیتے ہیں اگر وہ کٹ آف ٹائم سے پہلے اپنا آرڈر دیتے ہیں۔
Talk to our investment specialist
واپسی
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی صورت میں واپسی مائع فنڈز کے مقابلے قدرے زیادہ ہے۔ یہ زیادہ واپسی معمولی زیادہ خطرے کی وجہ سے ہے جو کہ مائع فنڈز کے مقابلے الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز میں موجود ہے۔
خطرہ
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے مقابلے مائع فنڈز کی صورت میں خطرہ بہت کم ہے۔ اس کی وجہ یہ ہے کہ مائع فنڈز میں بنیادی سیکیورٹیز زیادہ تر میچورٹی تک رکھی جاتی ہیں بجائے اس کے کہ بہت کم میچورٹی مدت کی وجہ سے ٹریڈنگ کی بجائے۔ تاہم، الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی صورت میں، مائع فنڈز کے مقابلے میں خطرہ معمولی حد تک زیادہ ہوتا ہے۔
لوڈ سے باہر نکلیں۔
زیادہ تر مائع فنڈز کے ساتھ کوئی ایگزٹ لوڈ منسلک نہیں ہوتا ہے جس کی وجہ سے لوگوں کو واپسی کے وقت پوری چھٹکارا حاصل ہوتا ہے۔ تاہم، الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز میں ایگزٹ بوجھ ہو سکتا ہے یا نہیں۔ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ کی صورت میں ایگزٹ لوڈ عام طور پر لاگو ہوتا ہے اگر چھٹکارا مختصر مدت میں کیا جاتا ہے۔
ٹیکس لگانا
چونکہ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز اور لیکویڈ فنڈز دونوں قرض فنڈز کا حصہ ہیں؛ ٹیکس کے قوانین دونوں کے لیے یکساں ہیں۔ اگر دونوں فنڈز خریداری کی تاریخ سے تین سال کے اندر بیچے جاتے ہیں، تو مختصر مدتسرمایہ حاصل (STCG) قابل اطلاق ہے جو فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق وصول کیا جاتا ہے۔ اس کے برعکس، اگر یونٹس تین سال کے بعد چھڑائے جائیں تو طویل مدتیسرمایہ گین (LTCG) لاگو ہوتا ہے جس پر انڈیکسیشن فوائد کے ساتھ 20% چارج کیا جاتا ہے۔
کٹ آف ٹائم
مائع فنڈ کی صورت میں خریداری یا چھڑانے کے سلسلے میں آرڈر دینے کا کٹ آف ٹائم 2 PM ہے، جبکہ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی صورت میں کٹ آف ٹائم 3 PM ہے۔
نیچے دیا گیا جدول مائع فنڈز اور الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے درمیان فرق کو جمع کرتا ہے۔
| پیرامیٹرز | مائع فنڈز | الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز |
|---|---|---|
| بنیادی اثاثوں کی میچورٹی پروفائل | اثاثوں کی میچورٹی پروفائل 91 دن سے کم یا اس کے برابر ہے۔ | اثاثوں کی میچورٹی پروفائل 91 دن سے زیادہ اور ایک سال سے کم ہے۔ |
| لیکویڈیٹی | ہائی لیکویڈیٹی | مائع فنڈز کے مقابلے میں کم |
| واپسی | الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے مقابلے میں کم | مائع فنڈز سے تھوڑا زیادہ |
| خطرہ | بہت کم | مائع فنڈز کے مقابلے میں معمولی زیادہ |
| لوڈ سے باہر نکلیں۔ | زیادہ تر ایگزٹ لوڈ نہیں ہوتا ہے۔ | ایگزٹ بوجھ ہو سکتا ہے یا نہیں۔ |
| ٹیکس لگانا | قلیل مدت: فرد کے سلیب ریٹ کے مطابق ٹیکس لگایا جاتا ہے۔طویل مدتی: 20% پر ٹیکس لگایا گیا اور ٹیکس کے فوائد تھے۔ | مائع فنڈز کی طرح |
| کٹ آف ٹائم | دوپہر 2 بجے | دوپہر 3 بجے |
مالی سال 22 - 23 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین فنڈز
مائع فنڈز اور الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے درمیان فرق کو سمجھنے کے بعد، آئیے ان میں سے کچھ پر ایک نظر ڈالتے ہیں۔بہترین مائع فنڈز اوربہترین الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز جو آپ کی ضروریات کے مطابق ہو سکتے ہیں۔
بہترین مائع فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity BOI AXA Liquid Fund Growth ₹2,974.49
↑ 0.25 ₹1,524 0.6 1.8 3.6 7.4 7.4 6.94% 2M 1D 2M 1D Axis Liquid Fund Growth ₹2,876.2
↑ 0.26 ₹32,609 0.6 1.8 3.6 7.3 7.4 7.08% 2M 4D 2M 4D Canara Robeco Liquid Growth ₹3,109.51
↑ 0.31 ₹4,030 0.6 1.9 3.6 7.3 7.4 7.1% 2M 8D 2M 12D DSP BlackRock Liquidity Fund Growth ₹3,687.82
↑ 0.44 ₹15,829 0.6 1.8 3.6 7.3 7.4 6.95% 1M 20D 1M 28D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,550.5
↑ 0.36 ₹10,945 0.6 1.8 3.6 7.3 7.4 7.01% 2M 5D 2M 5D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Apr 25
بہترین الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹541.858
↑ 0.07 ₹13,294 2.2 4.1 8 7.1 7.9 7.75% 6M 25D 7M 28D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,908.39
↑ 0.93 ₹12,470 2.1 3.8 7.6 6.8 7.4 7.28% 5M 8D 8M 16D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹27.3779
↑ 0.00 ₹12,674 2.1 3.8 7.5 6.8 7.5 7.53% 5M 8D 7M 28D Kotak Savings Fund Growth ₹42.4061
↑ 0.01 ₹11,873 2.1 3.7 7.4 6.6 7.2 7.32% 6M 4D 6M 14D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,984.55
↑ 0.60 ₹6,498 2 3.7 7.4 6.6 7.2 7.73% 5M 4D 7M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Apr 25
*اوپر مائع / الٹرا شارٹ فنڈز کی تفصیلی فہرست ہے جن کے خالص اثاثے ہیں1000 کروڑ اور کم از کم 3 سالوں سے فنڈز کا انتظام کر رہے ہیں۔ 1 سال کے ریٹرن کی بنیاد پر ترتیب دیا گیا۔
*ذیل میں مائع / الٹرا شارٹ فنڈز کی تفصیلی فہرست ہے جن کے خالص اثاثے اس سے زیادہ ہیں1000 کروڑ اور کم از کم 3 سالوں سے فنڈز کا انتظام کر رہے ہیں۔ آخری کی بنیاد پر ترتیب دیا گیا۔پختگی کی پیداوار.
An open ended scheme which seeks to generate reasonable returns with low risk and high liquidity through a judicious mix of investment in money market
instruments and quality debt instruments. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised. LIC MF Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 11 Mar 02. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for LIC MF Liquid Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on 1. LIC MF Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 25 in Liquid Fund category. Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 7% and 2022 was 4.7% . LIC MF Liquid Fund
Growth Launch Date 11 Mar 02 NAV (29 Apr 25) ₹4,670.51 ↑ 0.48 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹9,367 on 31 Mar 25 Category Debt - Liquid Fund AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.24 Sharpe Ratio 2.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 8.34% Effective Maturity 2 Months Modified Duration 1 Month 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,355 31 Mar 22 ₹10,700 31 Mar 23 ₹11,295 31 Mar 24 ₹12,105 31 Mar 25 ₹12,989 Returns for LIC MF Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.2% 3 Year 6.8% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.7% 2020 3.3% 2019 4.3% 2018 6.5% 2017 7.3% 2016 6.6% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for LIC MF Liquid Fund
Name Since Tenure Rahul Singh 5 Oct 15 9.49 Yr. Data below for LIC MF Liquid Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.78% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 76.78% Corporate 23% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Axis Bank Ltd.
Certificate of Deposit | -3% ₹423 Cr 8,500 Treps
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹404 Cr 91 Days Tbill Red 08-05-2025
Sovereign Bonds | -3% ₹399 Cr 40,000,000 Birla Group Holdings Pvt Ltd. **
Commercial Paper | -3% ₹396 Cr 8,000
↑ 8,000 91 Days Tbill Red 05-06-2025
Sovereign Bonds | -3% ₹347 Cr 35,000,000
↑ 35,000,000 National Bk For Agriculture & Rural Dev. **
Commercial Paper | -3% ₹322 Cr 6,500 91 DTB 17042025
Sovereign Bonds | -2% ₹300 Cr 30,000,000 Export-Import Bank Of India
Commercial Paper | -2% ₹299 Cr 6,000
↑ 2,000 Motilal Oswal Financial Services Limited
Commercial Paper | -2% ₹298 Cr 6,000 Punjab National Bank ** #
Certificate of Deposit | -2% ₹297 Cr 6,000
↑ 6,000 2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.9% , 2023 was 7.2% and 2022 was 4.8% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (29 Apr 25) ₹541.858 ↑ 0.07 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹13,294 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 3.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.75% Effective Maturity 7 Months 28 Days Modified Duration 6 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,634 31 Mar 22 ₹11,077 31 Mar 23 ₹11,676 31 Mar 24 ₹12,543 31 Mar 25 ₹13,517 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 2.2% 6 Month 4.1% 1 Year 8% 3 Year 7.1% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.9% 2022 7.2% 2021 4.8% 2020 3.9% 2019 7% 2018 8.5% 2017 7.6% 2016 7.2% 2015 9.2% 2014 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.79 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.72 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 4.03 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 39.41% Debt 60.27% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.69% Cash Equivalent 20.4% Government 12.6% Credit Quality
Rating Value AA 39.1% AAA 60.9% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹606 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹488 Cr 48,500 364 DTB
Sovereign Bonds | -3% ₹474 Cr 47,500,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -3% ₹424 Cr 9,000 Aditya BSL Liquid Dir Gr
Investment Fund | -2% ₹351 Cr 8,342,533
↑ 564,007 182 DTB 29082025
Sovereign Bonds | -2% ₹342 Cr 35,000,000
↑ 35,000,000 Mankind Pharma Ltd
Debentures | -2% ₹308 Cr 30,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹304 Cr 30,000
↑ 30,000 Avanse Financial Services Ltd 9.40%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹271 Cr 27,000 3. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.7% and 2022 was 4.6% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (29 Apr 25) ₹3,984.55 ↑ 0.60 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹6,498 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 1.08 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.73% Effective Maturity 7 Months 1 Day Modified Duration 5 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,494 31 Mar 22 ₹11,303 31 Mar 23 ₹11,890 31 Mar 24 ₹12,714 31 Mar 25 ₹13,630 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2% 6 Month 3.7% 1 Year 7.4% 3 Year 6.6% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 6.7% 2021 4.6% 2020 7.8% 2019 4.9% 2018 0.9% 2017 7.3% 2016 5.8% 2015 6.8% 2014 7.6% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.51 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.86 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 2.33 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 53.07% Debt 46.66% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.2% Cash Equivalent 25.5% Government 16.03% Credit Quality
Rating Value AA 15.61% AAA 84.39% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹311 Cr 3,100 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹244 Cr 25,000,000
↑ 25,000,000 182 DTB 12062025
Sovereign Bonds | -3% ₹243 Cr 24,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹200 Cr 2,000 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹195 Cr 20,000,000
↑ 20,000,000 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹187 Cr 19,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹184 Cr 1,850 HDFC Credila Financial Services Ltd
Debentures | -2% ₹167 Cr 16,500 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹165 Cr 16,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹126 Cr 12,500 4. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.7% and 2022 was 4.2% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (29 Apr 25) ₹4,193.2 ↑ 0.62 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹3,143 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.91 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.57% Effective Maturity 6 Months 23 Days Modified Duration 5 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,498 31 Mar 22 ₹11,148 31 Mar 23 ₹11,703 31 Mar 24 ₹12,516 31 Mar 25 ₹13,414 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2% 6 Month 3.7% 1 Year 7.3% 3 Year 6.5% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 6.7% 2021 4.2% 2020 6.1% 2019 5.3% 2018 3.3% 2017 7% 2016 6.6% 2015 8.9% 2014 8.5% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Anurag Mittal 21 Jan 25 0.19 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 64.68% Debt 35.1% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 49.45% Cash Equivalent 37.98% Government 12.34% Credit Quality
Rating Value AA 18.56% AAA 81.44% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -4% ₹146 Cr 1,500,000,000
↑ 500,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹130 Cr 1,300
↑ 500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹101 Cr 1,000 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹98 Cr 1,000,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹75 Cr 750 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹75 Cr 750 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹71 Cr 750,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹50 Cr 500 Export Import Bank Of India
Debentures | -1% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -1% ₹50 Cr 500 5. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.5% , 2023 was 6.9% and 2022 was 4.5% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (29 Apr 25) ₹27.3779 ↑ 0.00 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,674 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.69 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.53% Effective Maturity 7 Months 28 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,589 31 Mar 22 ₹11,009 31 Mar 23 ₹11,594 31 Mar 24 ₹12,428 31 Mar 25 ₹13,344 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2.1% 6 Month 3.8% 1 Year 7.5% 3 Year 6.8% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 6.9% 2021 4.5% 2020 4% 2019 6.5% 2018 8.4% 2017 7.5% 2016 6.9% 2015 9.8% 2014 9.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 8.38 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.8 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 47.44% Debt 52.28% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.44% Cash Equivalent 23.12% Government 20.17% Credit Quality
Rating Value AA 21.29% AAA 78.71% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -4% ₹585 Cr 58,000,000 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -4% ₹488 Cr 50,000,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹437 Cr 4,350 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹327 Cr 32,500
↓ -2,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹307 Cr 30,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹300 Cr 3,000 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹300 Cr 3,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹251 Cr 2,500 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹226 Cr 2,250 Oberoi Realty Ltd.
Debentures | -1% ₹201 Cr 20,000
نتیجہ
نتیجہ اخذ کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز اور مائع فنڈز دونوں کی اپنی خصوصیات ہیں۔ تاہم، لوگوں کو کسی بھی اسکیم کا انتخاب کرتے وقت یہ چیک کرنا چاہیے کہ آیا وہ اسکیم ان کے طے شدہ مقصد کے مطابق ہے یا نہیں۔ انہیں اسکیم کے طریقوں کو بھی مکمل طور پر چیک کرنا چاہئے۔ مزید یہ کہ وہ ایک سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ اگر ضرورت ہو تو اس بات کو یقینی بنانے کے لیے کہ ان کی سرمایہ کاری انہیں اپنے مطلوبہ مقاصد حاصل کرنے میں مدد دیتی ہے۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great alternative for FD - Fixed Deposit Investment. Nice article explains each fund very well.