+91-22-48913909الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز بمقابلہ مائع فنڈز
جب بھی ہم قلیل مدتی سرمایہ کاری کے بارے میں سوچتے ہیں۔باہمی چندہ، ہم اکثر الٹرا جیسی اصطلاحات میں آتے ہیں۔مختصر مدت کے فنڈز اورمائع فنڈز. اگرچہ یہ دونوں قرض کے فنڈز کے زمرے ہیں، تاہم، وہ مختلف خصوصیات کے مالک ہیں۔الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ ایک ھےقرض فنڈ زمرہ جس کا پورٹ فولیو فکسڈ پر مشتمل ہے۔آمدنی 91 دن سے ایک سال کے درمیان میچورٹی مدت کے ساتھ سیکیورٹیز۔ دوسری طرف، مائع فنڈ قرض فنڈ کی قسم ہے جس کا پورٹ فولیو پر مشتمل ہوتا ہے۔مقررہ آمدنی 91 دن سے کم یا اس کے برابر میچورٹی مدت کے ساتھ سیکیورٹیز۔
لہذا، آئیے مختلف پیرامیٹرز کے حوالے سے الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز اور مائع فنڈز دونوں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ کیا ہے؟
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ قرض فنڈ کا ایک زمرہ ہے جو اپنے کارپس کو فکسڈ انکم سیکیورٹیز میں لگاتا ہے۔ فنڈ کے پورٹ فولیو میچورٹی کی مدت 91 دنوں کے درمیان اور عام طور پر 1 سال سے کم ہوتی ہے۔ ان اسکیموں کو پہلے کہا جاتا تھا۔مائع پلس فنڈز الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہیں جو زیادہ منافع حاصل کرنے کے لیے معمولی حد تک زیادہ خطرہ مول لینے کو تیار ہیں۔ یہ اسکیمیں رسک اور ریٹرن کے حوالے سے مائع فنڈز سے ایک درجے اوپر ہیں۔
مائع فنڈ کیا ہے؟
مائع فنڈ سے مراد میوچل فنڈ اسکیم ہے جو اپنے جمع شدہ فنڈ کی رقم کو فکسڈ انکم سیکیورٹیز میں لگاتی ہے جس کی میچورٹی مدت 91 دن سے کم ہوتی ہے۔ مائع فنڈز قرض فنڈز کا حصہ ہیں اور اسے سرمایہ کاری کے محفوظ راستوں میں سے ایک سمجھا جاتا ہے۔ جن لوگوں کے پاس بے کار فنڈز پڑے ہیں۔بینک اکاؤنٹ مائع فنڈز میں رقم کی سرمایہ کاری اور زیادہ منافع کمانے کا انتخاب کرسکتا ہے۔ ان اسکیموں میں زیادہ ہے۔لیکویڈیٹی الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ کے مقابلے۔
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ بمقابلہ مائع فنڈ کے درمیان فرق
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز اور مائع فنڈز میں فرق کرنے والے مختلف پیرامیٹرز درج ذیل ہیں۔
بنیادی اثاثوں کی پختگی کی مدت
کی پختگی کی مدتزیرِ نظر مائع فنڈز کی صورت میں اثاثے الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے مقابلے کم ہیں۔ زیادہ تر معاملات میں ان سیکیورٹیز کی میچورٹی پروفائل 91 دنوں سے کم یا اس کے برابر ہوتی ہے۔ تاہم، الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی صورت میں، اس کی بنیادی سیکیورٹیز کی میچورٹی مدت 91 دن سے زیادہ اور 1 سال سے کم ہے۔
لیکویڈیٹی
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے مقابلے مائع فنڈز کی لیکویڈیٹی زیادہ ہے۔ مائع فنڈز کی صورت میں، کچھ میوچل فنڈ کمپنیاں فوری فراہم کرتی ہیں۔رہائی سہولت. اس سہولت کا انتخاب کرکے، کوئی اس بات کو یقینی بنا سکتا ہے کہ وہ اپنی رقم 30 منٹ کے اندر بینک اکاؤنٹ میں جمع کرادیں۔ تاہم، الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی صورت میں یہ سہولت دستیاب نہیں ہے۔ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز میں لوگ اپنے پیسے اگلے کام کے دن واپس کر دیتے ہیں اگر وہ کٹ آف ٹائم سے پہلے اپنا آرڈر دیتے ہیں۔
Talk to our investment specialist
واپسی
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی صورت میں واپسی مائع فنڈز کے مقابلے قدرے زیادہ ہے۔ یہ زیادہ واپسی معمولی زیادہ خطرے کی وجہ سے ہے جو کہ مائع فنڈز کے مقابلے الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز میں موجود ہے۔
خطرہ
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے مقابلے مائع فنڈز کی صورت میں خطرہ بہت کم ہے۔ اس کی وجہ یہ ہے کہ مائع فنڈز میں بنیادی سیکیورٹیز زیادہ تر میچورٹی تک رکھی جاتی ہیں بجائے اس کے کہ بہت کم میچورٹی مدت کی وجہ سے ٹریڈنگ کی بجائے۔ تاہم، الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی صورت میں، مائع فنڈز کے مقابلے میں خطرہ معمولی حد تک زیادہ ہوتا ہے۔
لوڈ سے باہر نکلیں۔
زیادہ تر مائع فنڈز کے ساتھ کوئی ایگزٹ لوڈ منسلک نہیں ہوتا ہے جس کی وجہ سے لوگوں کو واپسی کے وقت پوری چھٹکارا حاصل ہوتا ہے۔ تاہم، الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز میں ایگزٹ بوجھ ہو سکتا ہے یا نہیں۔ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ کی صورت میں ایگزٹ لوڈ عام طور پر لاگو ہوتا ہے اگر چھٹکارا مختصر مدت میں کیا جاتا ہے۔
ٹیکس لگانا
چونکہ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز اور لیکویڈ فنڈز دونوں قرض فنڈز کا حصہ ہیں؛ ٹیکس کے قوانین دونوں کے لیے یکساں ہیں۔ اگر دونوں فنڈز خریداری کی تاریخ سے تین سال کے اندر بیچے جاتے ہیں، تو مختصر مدتسرمایہ حاصل (STCG) قابل اطلاق ہے جو فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق وصول کیا جاتا ہے۔ اس کے برعکس، اگر یونٹس تین سال کے بعد چھڑائے جائیں تو طویل مدتیسرمایہ گین (LTCG) لاگو ہوتا ہے جس پر انڈیکسیشن فوائد کے ساتھ 20% چارج کیا جاتا ہے۔
کٹ آف ٹائم
مائع فنڈ کی صورت میں خریداری یا چھڑانے کے سلسلے میں آرڈر دینے کا کٹ آف ٹائم 2 PM ہے، جبکہ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی صورت میں کٹ آف ٹائم 3 PM ہے۔
نیچے دیا گیا جدول مائع فنڈز اور الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے درمیان فرق کو جمع کرتا ہے۔
| پیرامیٹرز | مائع فنڈز | الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز |
|---|---|---|
| بنیادی اثاثوں کی میچورٹی پروفائل | اثاثوں کی میچورٹی پروفائل 91 دن سے کم یا اس کے برابر ہے۔ | اثاثوں کی میچورٹی پروفائل 91 دن سے زیادہ اور ایک سال سے کم ہے۔ |
| لیکویڈیٹی | ہائی لیکویڈیٹی | مائع فنڈز کے مقابلے میں کم |
| واپسی | الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے مقابلے میں کم | مائع فنڈز سے تھوڑا زیادہ |
| خطرہ | بہت کم | مائع فنڈز کے مقابلے میں معمولی زیادہ |
| لوڈ سے باہر نکلیں۔ | زیادہ تر ایگزٹ لوڈ نہیں ہوتا ہے۔ | ایگزٹ بوجھ ہو سکتا ہے یا نہیں۔ |
| ٹیکس لگانا | قلیل مدت: فرد کے سلیب ریٹ کے مطابق ٹیکس لگایا جاتا ہے۔طویل مدتی: 20% پر ٹیکس لگایا گیا اور ٹیکس کے فوائد تھے۔ | مائع فنڈز کی طرح |
| کٹ آف ٹائم | دوپہر 2 بجے | دوپہر 3 بجے |
مالی سال 22 - 23 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین فنڈز
مائع فنڈز اور الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے درمیان فرق کو سمجھنے کے بعد، آئیے ان میں سے کچھ پر ایک نظر ڈالتے ہیں۔بہترین مائع فنڈز اوربہترین الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز جو آپ کی ضروریات کے مطابق ہو سکتے ہیں۔
بہترین مائع فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Liquid Fund Growth ₹3,108.88
↑ 0.52 ₹44,866 0.5 1.7 3.4 6.4 6.6 6.64% 1M 5D 1M 5D Edelweiss Liquid Fund Growth ₹3,570.13
↑ 0.59 ₹12,259 0.5 1.7 3.4 6.4 6.5 6.51% 1M 6D 1M 6D BOI AXA Liquid Fund Growth ₹3,214.93
↑ 0.54 ₹1,339 0.5 1.7 3.3 6.4 6.6 6.43% 1M 10D 1M 10D DSP Liquidity Fund Growth ₹3,985
↑ 0.67 ₹19,371 0.5 1.7 3.4 6.3 6.5 6.45% 2M 5D 2M 8D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹449.719
↑ 0.08 ₹63,687 0.5 1.7 3.4 6.3 6.5 6.49% 2M 5D 2M 5D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Axis Liquid Fund Edelweiss Liquid Fund BOI AXA Liquid Fund DSP Liquidity Fund Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Point 1 Upper mid AUM (₹44,866 Cr). Bottom quartile AUM (₹12,259 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,339 Cr). Lower mid AUM (₹19,371 Cr). Highest AUM (₹63,687 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.38% (top quartile). 1Y return: 6.37% (upper mid). 1Y return: 6.36% (lower mid). 1Y return: 6.35% (bottom quartile). 1Y return: 6.34% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.49% (top quartile). 1M return: 0.48% (upper mid). 1M return: 0.48% (bottom quartile). 1M return: 0.48% (bottom quartile). 1M return: 0.48% (lower mid). Point 7 Sharpe: 2.39 (upper mid). Sharpe: 2.34 (bottom quartile). Sharpe: 2.64 (top quartile). Sharpe: 2.35 (lower mid). Sharpe: 2.22 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 2.08 (top quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.64% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.51% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.43% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.45% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.49% (lower mid). Point 10 Modified duration: 0.10 yrs (top quartile). Modified duration: 0.10 yrs (upper mid). Modified duration: 0.11 yrs (lower mid). Modified duration: 0.18 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.18 yrs (bottom quartile). Axis Liquid Fund
Edelweiss Liquid Fund
BOI AXA Liquid Fund
DSP Liquidity Fund
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
بہترین الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹586.856
↑ 0.23 ₹17,816 1.7 3.4 6.3 7.3 7.4 7.45% 5M 26D 6M 18D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹29.6087
↑ 0.01 ₹14,352 1.7 3.3 6.2 7 7.1 7.79% 5M 8D 6M 11D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,379.83
↑ 1.98 ₹11,408 1.7 3.2 6.1 6.9 7 7.77% 5M 5D 8M 16D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹4,300.05
↑ 1.11 ₹10,200 1.7 3.3 6.1 6.8 6.8 7.83% 5M 1D 7M 3D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,877.04
↑ 0.78 ₹1,002 1.7 3.3 6 6.9 6.8 7.53% 5M 3D 5M 6D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Nippon India Ultra Short Duration Fund Invesco India Ultra Short Term Fund Point 1 Highest AUM (₹17,816 Cr). Upper mid AUM (₹14,352 Cr). Lower mid AUM (₹11,408 Cr). Bottom quartile AUM (₹10,200 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,002 Cr). Point 2 Established history (23+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.26% (top quartile). 1Y return: 6.19% (upper mid). 1Y return: 6.11% (lower mid). 1Y return: 6.09% (bottom quartile). 1Y return: 6.01% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.52% (top quartile). 1M return: 0.47% (upper mid). 1M return: 0.45% (bottom quartile). 1M return: 0.45% (lower mid). 1M return: 0.44% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.91 (upper mid). Sharpe: 0.92 (top quartile). Sharpe: 0.84 (bottom quartile). Sharpe: 0.85 (lower mid). Sharpe: 0.68 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.45% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.79% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.77% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.83% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.53% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.43 yrs (lower mid). Modified duration: 0.42 yrs (top quartile). Modified duration: 0.42 yrs (upper mid). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Nippon India Ultra Short Duration Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
*اوپر مائع / الٹرا شارٹ فنڈز کی تفصیلی فہرست ہے جن کے خالص اثاثے ہیں1000 کروڑ اور کم از کم 3 سالوں سے فنڈز کا انتظام کر رہے ہیں۔ 1 سال کے ریٹرن کی بنیاد پر ترتیب دیا گیا۔
*ذیل میں مائع / الٹرا شارٹ فنڈز کی تفصیلی فہرست ہے جن کے خالص اثاثے اس سے زیادہ ہیں1000 کروڑ اور کم از کم 3 سالوں سے فنڈز کا انتظام کر رہے ہیں۔ آخری کی بنیاد پر ترتیب دیا گیا۔پختگی کی پیداوار.
(Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Kotak Savings Fund Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Research Highlights for Nippon India Ultra Short Duration Fund Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. Research Highlights for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. Research Highlights for UTI Ultra Short Term Fund Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on 1. Kotak Savings Fund
Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (31 Jul 26) ₹45.7048 ↑ 0.01 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹14,181 on 30 Jun 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.81 Sharpe Ratio 0.5 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.9% Effective Maturity 6 Months 4 Days Modified Duration 4 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,342 31 Jul 23 ₹11,012 31 Jul 24 ₹11,782 31 Jul 25 ₹12,648 31 Jul 26 ₹13,398 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.2% 1 Year 5.9% 3 Year 6.8% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.8% 2023 7.2% 2022 6.8% 2021 4.5% 2020 3.2% 2019 5.8% 2018 7.8% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 8.2% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 18.22 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 3.67 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 54.36% Debt 45.33% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 62.41% Government 18.78% Cash Equivalent 18.5% Credit Quality
Rating Value AA 16.51% AAA 83.49% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹575 Cr 57,500 Tamil Nadu (Government of) 0.0654%
- | -3% ₹447 Cr 45,000,000 6.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹328 Cr 32,500,000 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 6.9% Maharashtra Sgs 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹299 Cr 30,000,000 06/08/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -2% ₹248 Cr 25,000,000 Bank of Baroda
Debentures | -1% ₹218 Cr 22,500
↑ 22,500 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -1% ₹206 Cr 210 Vedanta Limited
Debentures | -1% ₹200 Cr 20,000 2. Nippon India Ultra Short Duration Fund
Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (31 Jul 26) ₹4,300.05 ↑ 1.11 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹10,200 on 30 Jun 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.12 Sharpe Ratio 0.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.83% Effective Maturity 7 Months 3 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,380 31 Jul 23 ₹11,041 31 Jul 24 ₹11,814 31 Jul 25 ₹12,676 31 Jul 26 ₹13,448 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.7% 6 Month 3.3% 1 Year 6.1% 3 Year 6.8% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.8% 2023 7.2% 2022 6.7% 2021 4.6% 2020 7.8% 2019 4.9% 2018 0.9% 2017 7.3% 2016 5.8% 2015 6.8% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 12.75 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 8.1 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 3.58 Yr. Amber Singhania 11 Mar 26 0.3 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 53.89% Debt 45.82% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.03% Cash Equivalent 27% Government 7.68% Credit Quality
Rating Value AA 29.98% AAA 70.02% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Tbill
Sovereign Bonds | -4% ₹396 Cr 40,000,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹297 Cr 29,600
↑ 12,000 India (Republic of)
- | -3% ₹273 Cr 27,500,000 Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹247 Cr 25,000,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹242 Cr 5,000
↑ 5,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹241 Cr 24,000 Indigrid Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹240 Cr 2,400 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -2% ₹200 Cr 4,300
↑ 4,300 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -2% ₹199 Cr 2,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹196 Cr 4,000
↑ 4,000 3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (31 Jul 26) ₹29.6087 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹14,352 on 30 Jun 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 0.92 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.79% Effective Maturity 6 Months 11 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,372 31 Jul 23 ₹11,053 31 Jul 24 ₹11,851 31 Jul 25 ₹12,748 31 Jul 26 ₹13,537 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.3% 1 Year 6.2% 3 Year 7% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.1% 2023 7.5% 2022 6.9% 2021 4.5% 2020 4% 2019 6.5% 2018 8.4% 2017 7.5% 2016 6.9% 2015 9.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 9.63 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 9.05 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 78.41% Debt 21.26% Other 0.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.01% Cash Equivalent 43.92% Credit Quality
Rating Value AA 17.96% AAA 82.04% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Tbill
Sovereign Bonds | -7% ₹997 Cr 100,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹442 Cr 9,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹350 Cr 35,000
↑ 35,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹343 Cr 34,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹325 Cr 32,500
↑ 12,500 6.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹310 Cr 30,773,600 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹299 Cr 300 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹276 Cr 27,500 AU Small Finance Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹241 Cr 5,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹232 Cr 23,000 4. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (31 Jul 26) ₹6,379.83 ↑ 1.98 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹11,408 on 30 Jun 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 0.84 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.77% Effective Maturity 8 Months 16 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,343 31 Jul 23 ₹11,025 31 Jul 24 ₹11,820 31 Jul 25 ₹12,707 31 Jul 26 ₹13,483 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.7% 6 Month 3.2% 1 Year 6.1% 3 Year 6.9% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7% 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.5% 2020 3.4% 2019 5.9% 2018 8% 2017 7.9% 2016 6.6% 2015 7.7% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Sudhir Agrawal 15 May 25 1.13 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 100.97% Other 0.42% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.6% Cash Equivalent 51.21% Credit Quality
Rating Value AA 17.96% AAA 82.04% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -9% ₹1,020 Cr 102,500,000 TATA Communications Limited
Debentures | -5% ₹550 Cr 55,000 Adani Power Limited
Debentures | -3% ₹299 Cr 30,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹275 Cr 27,500 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹250 Cr 255 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹224 Cr 22,500 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹199 Cr 20,000 Oberoi Realty Limited
Debentures | -1% ₹166 Cr 20,000 7.03% Chhattisgarh Sdl 2026
Sovereign Bonds | -1% ₹150 Cr 15,000,000 Eris Lifesciences Limited
Debentures | -1% ₹150 Cr 15,000 5. UTI Ultra Short Term Fund
UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (31 Jul 26) ₹4,513.74 ↑ 0.97 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹3,146 on 30 Jun 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.93 Sharpe Ratio 0.43 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.61% Effective Maturity 5 Months 17 Days Modified Duration 4 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,608 31 Jul 23 ₹11,279 31 Jul 24 ₹12,065 31 Jul 25 ₹12,941 31 Jul 26 ₹13,697 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.2% 1 Year 5.8% 3 Year 6.7% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.6% 2023 7.2% 2022 6.7% 2021 4.2% 2020 6.1% 2019 5.3% 2018 3.3% 2017 7% 2016 6.6% 2015 8.9% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Abhishek Sonthalia 10 Nov 25 0.64 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 71.25% Debt 28.38% Other 0.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 50.9% Cash Equivalent 39.05% Government 9.68% Credit Quality
Rating Value AA 22.64% AAA 77.36% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -5% ₹173 Cr 1,750,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹100 Cr 10,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹100 Cr 10,000 Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹100 Cr 1,000,000,000 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -3% ₹100 Cr 1,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹85 Cr 8,500 Nuvama Wealth Finance Limited
Debentures | -2% ₹76 Cr 7,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 TATA Communications Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 360 One Prime Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500
نتیجہ
نتیجہ اخذ کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز اور مائع فنڈز دونوں کی اپنی خصوصیات ہیں۔ تاہم، لوگوں کو کسی بھی اسکیم کا انتخاب کرتے وقت یہ چیک کرنا چاہیے کہ آیا وہ اسکیم ان کے طے شدہ مقصد کے مطابق ہے یا نہیں۔ انہیں اسکیم کے طریقوں کو بھی مکمل طور پر چیک کرنا چاہئے۔ مزید یہ کہ وہ ایک سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ اگر ضرورت ہو تو اس بات کو یقینی بنانے کے لیے کہ ان کی سرمایہ کاری انہیں اپنے مطلوبہ مقاصد حاصل کرنے میں مدد دیتی ہے۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great alternative for FD - Fixed Deposit Investment. Nice article explains each fund very well.