+91-22-48913909الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز بمقابلہ مائع فنڈز
جب بھی ہم قلیل مدتی سرمایہ کاری کے بارے میں سوچتے ہیں۔باہمی چندہ، ہم اکثر الٹرا جیسی اصطلاحات میں آتے ہیں۔مختصر مدت کے فنڈز اورمائع فنڈز. اگرچہ یہ دونوں قرض کے فنڈز کے زمرے ہیں، تاہم، وہ مختلف خصوصیات کے مالک ہیں۔الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ ایک ھےقرض فنڈ زمرہ جس کا پورٹ فولیو فکسڈ پر مشتمل ہے۔آمدنی 91 دن سے ایک سال کے درمیان میچورٹی مدت کے ساتھ سیکیورٹیز۔ دوسری طرف، مائع فنڈ قرض فنڈ کی قسم ہے جس کا پورٹ فولیو پر مشتمل ہوتا ہے۔مقررہ آمدنی 91 دن سے کم یا اس کے برابر میچورٹی مدت کے ساتھ سیکیورٹیز۔
لہذا، آئیے مختلف پیرامیٹرز کے حوالے سے الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز اور مائع فنڈز دونوں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ کیا ہے؟
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ قرض فنڈ کا ایک زمرہ ہے جو اپنے کارپس کو فکسڈ انکم سیکیورٹیز میں لگاتا ہے۔ فنڈ کے پورٹ فولیو میچورٹی کی مدت 91 دنوں کے درمیان اور عام طور پر 1 سال سے کم ہوتی ہے۔ ان اسکیموں کو پہلے کہا جاتا تھا۔مائع پلس فنڈز الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہیں جو زیادہ منافع حاصل کرنے کے لیے معمولی حد تک زیادہ خطرہ مول لینے کو تیار ہیں۔ یہ اسکیمیں رسک اور ریٹرن کے حوالے سے مائع فنڈز سے ایک درجے اوپر ہیں۔
مائع فنڈ کیا ہے؟
مائع فنڈ سے مراد میوچل فنڈ اسکیم ہے جو اپنے جمع شدہ فنڈ کی رقم کو فکسڈ انکم سیکیورٹیز میں لگاتی ہے جس کی میچورٹی مدت 91 دن سے کم ہوتی ہے۔ مائع فنڈز قرض فنڈز کا حصہ ہیں اور اسے سرمایہ کاری کے محفوظ راستوں میں سے ایک سمجھا جاتا ہے۔ جن لوگوں کے پاس بے کار فنڈز پڑے ہیں۔بینک اکاؤنٹ مائع فنڈز میں رقم کی سرمایہ کاری اور زیادہ منافع کمانے کا انتخاب کرسکتا ہے۔ ان اسکیموں میں زیادہ ہے۔لیکویڈیٹی الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ کے مقابلے۔
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ بمقابلہ مائع فنڈ کے درمیان فرق
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز اور مائع فنڈز میں فرق کرنے والے مختلف پیرامیٹرز درج ذیل ہیں۔
بنیادی اثاثوں کی پختگی کی مدت
کی پختگی کی مدتزیرِ نظر مائع فنڈز کی صورت میں اثاثے الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے مقابلے کم ہیں۔ زیادہ تر معاملات میں ان سیکیورٹیز کی میچورٹی پروفائل 91 دنوں سے کم یا اس کے برابر ہوتی ہے۔ تاہم، الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی صورت میں، اس کی بنیادی سیکیورٹیز کی میچورٹی مدت 91 دن سے زیادہ اور 1 سال سے کم ہے۔
لیکویڈیٹی
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے مقابلے مائع فنڈز کی لیکویڈیٹی زیادہ ہے۔ مائع فنڈز کی صورت میں، کچھ میوچل فنڈ کمپنیاں فوری فراہم کرتی ہیں۔رہائی سہولت. اس سہولت کا انتخاب کرکے، کوئی اس بات کو یقینی بنا سکتا ہے کہ وہ اپنی رقم 30 منٹ کے اندر بینک اکاؤنٹ میں جمع کرادیں۔ تاہم، الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی صورت میں یہ سہولت دستیاب نہیں ہے۔ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز میں لوگ اپنے پیسے اگلے کام کے دن واپس کر دیتے ہیں اگر وہ کٹ آف ٹائم سے پہلے اپنا آرڈر دیتے ہیں۔
Talk to our investment specialist
واپسی
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی صورت میں واپسی مائع فنڈز کے مقابلے قدرے زیادہ ہے۔ یہ زیادہ واپسی معمولی زیادہ خطرے کی وجہ سے ہے جو کہ مائع فنڈز کے مقابلے الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز میں موجود ہے۔
خطرہ
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے مقابلے مائع فنڈز کی صورت میں خطرہ بہت کم ہے۔ اس کی وجہ یہ ہے کہ مائع فنڈز میں بنیادی سیکیورٹیز زیادہ تر میچورٹی تک رکھی جاتی ہیں بجائے اس کے کہ بہت کم میچورٹی مدت کی وجہ سے ٹریڈنگ کی بجائے۔ تاہم، الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی صورت میں، مائع فنڈز کے مقابلے میں خطرہ معمولی حد تک زیادہ ہوتا ہے۔
لوڈ سے باہر نکلیں۔
زیادہ تر مائع فنڈز کے ساتھ کوئی ایگزٹ لوڈ منسلک نہیں ہوتا ہے جس کی وجہ سے لوگوں کو واپسی کے وقت پوری چھٹکارا حاصل ہوتا ہے۔ تاہم، الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز میں ایگزٹ بوجھ ہو سکتا ہے یا نہیں۔ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ کی صورت میں ایگزٹ لوڈ عام طور پر لاگو ہوتا ہے اگر چھٹکارا مختصر مدت میں کیا جاتا ہے۔
ٹیکس لگانا
چونکہ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز اور لیکویڈ فنڈز دونوں قرض فنڈز کا حصہ ہیں؛ ٹیکس کے قوانین دونوں کے لیے یکساں ہیں۔ اگر دونوں فنڈز خریداری کی تاریخ سے تین سال کے اندر بیچے جاتے ہیں، تو مختصر مدتسرمایہ حاصل (STCG) قابل اطلاق ہے جو فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق وصول کیا جاتا ہے۔ اس کے برعکس، اگر یونٹس تین سال کے بعد چھڑائے جائیں تو طویل مدتیسرمایہ گین (LTCG) لاگو ہوتا ہے جس پر انڈیکسیشن فوائد کے ساتھ 20% چارج کیا جاتا ہے۔
کٹ آف ٹائم
مائع فنڈ کی صورت میں خریداری یا چھڑانے کے سلسلے میں آرڈر دینے کا کٹ آف ٹائم 2 PM ہے، جبکہ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی صورت میں کٹ آف ٹائم 3 PM ہے۔
نیچے دیا گیا جدول مائع فنڈز اور الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے درمیان فرق کو جمع کرتا ہے۔
| پیرامیٹرز | مائع فنڈز | الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز |
|---|---|---|
| بنیادی اثاثوں کی میچورٹی پروفائل | اثاثوں کی میچورٹی پروفائل 91 دن سے کم یا اس کے برابر ہے۔ | اثاثوں کی میچورٹی پروفائل 91 دن سے زیادہ اور ایک سال سے کم ہے۔ |
| لیکویڈیٹی | ہائی لیکویڈیٹی | مائع فنڈز کے مقابلے میں کم |
| واپسی | الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے مقابلے میں کم | مائع فنڈز سے تھوڑا زیادہ |
| خطرہ | بہت کم | مائع فنڈز کے مقابلے میں معمولی زیادہ |
| لوڈ سے باہر نکلیں۔ | زیادہ تر ایگزٹ لوڈ نہیں ہوتا ہے۔ | ایگزٹ بوجھ ہو سکتا ہے یا نہیں۔ |
| ٹیکس لگانا | قلیل مدت: فرد کے سلیب ریٹ کے مطابق ٹیکس لگایا جاتا ہے۔طویل مدتی: 20% پر ٹیکس لگایا گیا اور ٹیکس کے فوائد تھے۔ | مائع فنڈز کی طرح |
| کٹ آف ٹائم | دوپہر 2 بجے | دوپہر 3 بجے |
مالی سال 22 - 23 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین فنڈز
مائع فنڈز اور الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے درمیان فرق کو سمجھنے کے بعد، آئیے ان میں سے کچھ پر ایک نظر ڈالتے ہیں۔بہترین مائع فنڈز اوربہترین الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز جو آپ کی ضروریات کے مطابق ہو سکتے ہیں۔
بہترین مائع فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity BOI AXA Liquid Fund Growth ₹3,026.78
↑ 0.40 ₹2,088 0.5 1.6 3.3 7.1 7.4 5.85% 1M 28D 1M 24D Axis Liquid Fund Growth ₹2,926.42
↑ 0.40 ₹33,529 0.5 1.5 3.4 7 7.4 5.96% 1M 27D 2M 1D Canara Robeco Liquid Growth ₹3,163.39
↑ 0.44 ₹5,383 0.5 1.5 3.3 7 7.4 5.85% 1M 24D 1M 27D DSP Liquidity Fund Growth ₹3,752.2
↑ 0.50 ₹16,926 0.5 1.5 3.3 7 7.4 5.95% 1M 28D 2M 1D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,612.4
↑ 0.48 ₹12,320 0.5 1.5 3.3 7 7.4 6.19% 1M 22D 1M 22D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary BOI AXA Liquid Fund Axis Liquid Fund Canara Robeco Liquid DSP Liquidity Fund Invesco India Liquid Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹2,088 Cr). Highest AUM (₹33,529 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,383 Cr). Upper mid AUM (₹16,926 Cr). Lower mid AUM (₹12,320 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 7.07% (top quartile). 1Y return: 7.05% (upper mid). 1Y return: 7.03% (lower mid). 1Y return: 7.02% (bottom quartile). 1Y return: 7.02% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.46% (upper mid). 1M return: 0.46% (lower mid). 1M return: 0.46% (bottom quartile). 1M return: 0.46% (top quartile). 1M return: 0.46% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 4.68 (top quartile). Sharpe: 3.87 (bottom quartile). Sharpe: 3.61 (bottom quartile). Sharpe: 4.37 (upper mid). Sharpe: 3.96 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.31 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.21 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 5.85% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.96% (upper mid). Yield to maturity (debt): 5.85% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.95% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.19% (top quartile). Point 10 Modified duration: 0.16 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.16 yrs (lower mid). Modified duration: 0.15 yrs (upper mid). Modified duration: 0.16 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.15 yrs (top quartile). BOI AXA Liquid Fund
Axis Liquid Fund
Canara Robeco Liquid
DSP Liquidity Fund
Invesco India Liquid Fund
بہترین الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹553.242
↑ 0.22 ₹20,228 2 4.1 8.1 7.4 7.9 6.72% 5M 26D 6M 29D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹27.929
↑ 0.01 ₹16,051 1.9 3.9 7.6 7.1 7.5 6.79% 5M 12D 7M 24D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,022.45
↑ 2.49 ₹16,408 1.8 3.8 7.5 7.1 7.4 6.26% 5M 1D 6M 4D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,718.3
↑ 1.02 ₹1,006 1.8 3.7 7.4 6.9 7.5 6.59% 5M 16D 5M 24D Kotak Savings Fund Growth ₹43.2174
↑ 0.02 ₹15,527 1.8 3.8 7.3 6.9 7.2 6.49% 5M 12D 5M 19D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Invesco India Ultra Short Term Fund Kotak Savings Fund Point 1 Highest AUM (₹20,228 Cr). Lower mid AUM (₹16,051 Cr). Upper mid AUM (₹16,408 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,006 Cr). Bottom quartile AUM (₹15,527 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 8.09% (top quartile). 1Y return: 7.57% (upper mid). 1Y return: 7.50% (lower mid). 1Y return: 7.44% (bottom quartile). 1Y return: 7.34% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.50% (top quartile). 1M return: 0.48% (upper mid). 1M return: 0.47% (lower mid). 1M return: 0.46% (bottom quartile). 1M return: 0.46% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.55 (top quartile). Sharpe: 2.79 (upper mid). Sharpe: 2.74 (lower mid). Sharpe: 2.72 (bottom quartile). Sharpe: 2.10 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.72% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.79% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.26% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.59% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.49% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.45 yrs (upper mid). Modified duration: 0.42 yrs (top quartile). Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.45 yrs (lower mid). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
Kotak Savings Fund
*اوپر مائع / الٹرا شارٹ فنڈز کی تفصیلی فہرست ہے جن کے خالص اثاثے ہیں1000 کروڑ اور کم از کم 3 سالوں سے فنڈز کا انتظام کر رہے ہیں۔ 1 سال کے ریٹرن کی بنیاد پر ترتیب دیا گیا۔
*ذیل میں مائع / الٹرا شارٹ فنڈز کی تفصیلی فہرست ہے جن کے خالص اثاثے اس سے زیادہ ہیں1000 کروڑ اور کم از کم 3 سالوں سے فنڈز کا انتظام کر رہے ہیں۔ آخری کی بنیاد پر ترتیب دیا گیا۔پختگی کی پیداوار.
(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Research Highlights for Nippon India Ultra Short Duration Fund Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Research Highlights for Invesco India Ultra Short Term Fund Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Kotak Savings Fund Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on 1. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (11 Aug 25) ₹27.929 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹16,051 on 30 Jun 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 2.79 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 6.79% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,473 31 Jul 22 ₹10,862 31 Jul 23 ₹11,576 31 Jul 24 ₹12,411 31 Jul 25 ₹13,351 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.9% 6 Month 3.9% 1 Year 7.6% 3 Year 7.1% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 8.71 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 8.13 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 48.61% Debt 51.13% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.81% Cash Equivalent 25.49% Government 16.45% Credit Quality
Rating Value AA 18.42% AAA 81.58% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -5% ₹835 Cr 82,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹603 Cr 6,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹581 Cr 57,500
↑ 10,000 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹496 Cr 50,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹377 Cr 3,750 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹275 Cr 27,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹253 Cr 25,000 Larsen And Toubro Limited
Debentures | -1% ₹251 Cr 25,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹226 Cr 2,250 2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (11 Aug 25) ₹553.242 ↑ 0.22 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹20,228 on 15 Jul 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 3.55 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.72% Effective Maturity 6 Months 29 Days Modified Duration 5 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,459 31 Jul 22 ₹10,860 31 Jul 23 ₹11,598 31 Jul 24 ₹12,461 31 Jul 25 ₹13,467 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2% 6 Month 4.1% 1 Year 8.1% 3 Year 7.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 11.12 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.06 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 4.36 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 15 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.33% Debt 63.4% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.44% Cash Equivalent 20.11% Government 15.18% Credit Quality
Rating Value AA 36.06% AAA 64.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹614 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹489 Cr 48,500 Gujarat (Government of)
- | -2% ₹378 Cr 37,500,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹366 Cr 7,500
↑ 500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹362 Cr 3,600 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹349 Cr 34,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹322 Cr 3,200
↑ 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹317 Cr 3,150 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -1% ₹302 Cr 30,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -1% ₹270 Cr 27,000 3. Nippon India Ultra Short Duration Fund
Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (11 Aug 25) ₹4,059.93 ↑ 1.64 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹9,543 on 30 Jun 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 2.26 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.71% Effective Maturity 7 Months 29 Days Modified Duration 5 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,943 31 Jul 22 ₹11,358 31 Jul 23 ₹12,082 31 Jul 24 ₹12,928 31 Jul 25 ₹13,871 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 3.7% 1 Year 7.3% 3 Year 6.9% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.84 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.19 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 2.67 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 46.67% Debt 53.05% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.71% Cash Equivalent 27.11% Government 11.9% Credit Quality
Rating Value AA 15.55% AAA 84.45% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bank of India Ltd.
Debentures | -5% ₹495 Cr 10,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹453 Cr 45,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -4% ₹353 Cr 35,000
↑ 17,500 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹248 Cr 25,000,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹242 Cr 24,000 LIQUID GOLD SERIES 10
Unlisted bonds | -2% ₹206 Cr 82 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹202 Cr 20,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹201 Cr 2,000 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹198 Cr 20,000,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹195 Cr 19,500
↑ 9,500 4. Invesco India Ultra Short Term Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (11 Aug 25) ₹2,718.3 ↑ 1.02 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹1,006 on 30 Jun 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 2.72 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.59% Effective Maturity 5 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,318 31 Jul 22 ₹10,639 31 Jul 23 ₹11,299 31 Jul 24 ₹12,109 31 Jul 25 ₹13,009 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 3.7% 1 Year 7.4% 3 Year 6.9% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.3% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 5.58 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 4.02 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 50.52% Debt 49.13% Other 0.35% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.06% Cash Equivalent 28.53% Government 11.06% Credit Quality
Rating Value AA 24.4% AAA 75.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -4% ₹49 Cr 5,000,000 India (Republic of)
- | -4% ₹49 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000,000
↑ 2,500,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 TATA Projects Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Torrent Power Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Godrej Industries Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 5. Kotak Savings Fund
Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (11 Aug 25) ₹43.2174 ↑ 0.02 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹15,527 on 30 Jun 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 2.1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.49% Effective Maturity 5 Months 19 Days Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,357 31 Jul 22 ₹10,712 31 Jul 23 ₹11,406 31 Jul 24 ₹12,203 31 Jul 25 ₹13,100 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 3.8% 1 Year 7.3% 3 Year 6.9% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 6.8% 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 17.31 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2.75 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.64% Debt 41.09% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 59.25% Cash Equivalent 23.38% Government 17.09% Credit Quality
Rating Value AA 7.9% AAA 90.97% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 8.2% Govt Stock 2025
Sovereign Bonds | -5% ₹804 Cr 80,000,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹648 Cr 6,420 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹615 Cr 61,000
↑ 5,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹478 Cr 47,500 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹303 Cr 30,000 364 DTB 19mar2026
Sovereign Bonds | -1% ₹241 Cr 25,000,000 India (Republic of)
- | -1% ₹239 Cr 25,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹226 Cr 2,250 08.49 Tn SDL 2026
Sovereign Bonds | -1% ₹204 Cr 20,080,000 Vedanta Limited
Debentures | -1% ₹202 Cr 20,000
نتیجہ
نتیجہ اخذ کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز اور مائع فنڈز دونوں کی اپنی خصوصیات ہیں۔ تاہم، لوگوں کو کسی بھی اسکیم کا انتخاب کرتے وقت یہ چیک کرنا چاہیے کہ آیا وہ اسکیم ان کے طے شدہ مقصد کے مطابق ہے یا نہیں۔ انہیں اسکیم کے طریقوں کو بھی مکمل طور پر چیک کرنا چاہئے۔ مزید یہ کہ وہ ایک سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ اگر ضرورت ہو تو اس بات کو یقینی بنانے کے لیے کہ ان کی سرمایہ کاری انہیں اپنے مطلوبہ مقاصد حاصل کرنے میں مدد دیتی ہے۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great alternative for FD - Fixed Deposit Investment. Nice article explains each fund very well.