بہترین قرض فنڈز کی سرمایہ کاری کی مدت کے مطابق مختلف ہوتے ہیں۔سرمایہ کار. بہترین کا انتخاب کرتے وقت سرمایہ کاروں کو سرمایہ کاری کے اپنے وقت کے افق پر واضح ہونا ضروری ہے۔قرض فنڈ ان کی سرمایہ کاری کے لیے اور شرح سود کے منظر نامے میں بھی عنصر۔
ان سرمایہ کاروں کے لیے جن کی ہولڈنگ کی مدت بہت کم ہے، کچھ دنوں سے ایک مہینے تک کہو،مائع فنڈز اور انتہائیمختصر مدت کے فنڈز متعلقہ ہو سکتا ہے. جب وقت کا افق ایک سے دو سال ہو تو مختصر مدت کے فنڈز مطلوبہ گاڑی ہو سکتے ہیں۔ طویل مدت کے لیے، 3 سال سے زیادہ کے لیے، طویل مدتی قرض فنڈز سرمایہ کاروں کی طرف سے سب سے زیادہ ترجیحی آلات ہیں، خاص طور پر گرتی ہوئی شرح سود کے دوران۔ سب سے بڑھ کر، قرض فنڈز اس سے کم خطرناک ثابت ہوئے ہیں۔ایکوئٹیز قلیل مدتی سرمایہ کاری کی تلاش میں، تاہم، طویل مدتی انکم فنڈز کا اتار چڑھاؤ ایکوئٹیز سے مماثل ہو سکتا ہے۔
چونکہ قرض کے فنڈز مقررہ آمدنی کے آلات جیسے سرکاری سیکیورٹیز، ٹریژری بلز، کارپوریٹ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔بانڈزوغیرہ، ان میں وقت کے ساتھ مستقل اور باقاعدہ منافع پیدا کرنے کی صلاحیت ہوتی ہے۔ تاہم، بہت سے معیار اور مقداری عوامل ہیں جنہیں سرمایہ کاری کے لیے بہترین قرض فنڈز کا انتخاب کرنے سے پہلے سمجھنے کی ضرورت ہے، جیسے - AUM، اوسط میچورٹی، ٹیکسیشن، پورٹ فولیو کا کریڈٹ معیار وغیرہ۔ ذیل میں ہم نے سرفہرست 5 بہترین قرض فنڈز کی فہرست دی ہے۔ قرض فنڈز کے مختلف زمروں میں سرمایہ کاری کرنا -بہترین مائع فنڈزبہترین الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز،بہترین قلیل مدتی فنڈزبہترین طویل مدتی فنڈز اور بہترینگلٹ فنڈز 2022 - 2023 میں سرمایہ کاری کرنا۔
a ڈیبٹ فنڈز کو باقاعدہ آمدنی پیدا کرنے کے لیے ایک مثالی سرمایہ کاری سمجھا جاتا ہے۔ مثال کے طور پر، ڈیویڈنڈ کی ادائیگی کا انتخاب باقاعدہ آمدنی کے لیے ایک آپشن ہو سکتا ہے۔
ب ڈیٹ فنڈز میں، سرمایہ کار کسی بھی وقت سرمایہ کاری سے مطلوبہ رقم نکال سکتے ہیں اور باقی رقم کو سرمایہ کاری میں رہنے دے سکتے ہیں۔
c چونکہ قرض کے فنڈز زیادہ تر سرکاری سیکیورٹیز، کارپوریٹ قرض اور دیگر سیکیورٹیز جیسے ٹریژری بلز وغیرہ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، اس لیے وہ ایکویٹی مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ سے متاثر نہیں ہوتے ہیں۔
d اگر کوئی سرمایہ کار مختصر مدت کے حصول کا منصوبہ بنا رہا ہے۔مالی اہداف یا مختصر مدت کے لیے سرمایہ کاری کریں پھر قرض فنڈز ایک اچھا آپشن ہو سکتا ہے۔ مائع فنڈز، الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز، اور شارٹ ٹرم انکم فنڈز مطلوبہ اختیارات ہو سکتے ہیں۔
e قرض کے فنڈز میں، سرمایہ کار ہر ماہ ایک منظم واپسی کا منصوبہ شروع کر کے مقررہ آمدنی پیدا کر سکتے ہیں (SWP اس کے برعکس ہےگھونٹ /برائے مہربانی) ماہانہ بنیاد پر ایک مقررہ رقم نکالنا۔ اس کے علاوہ، ضرورت پڑنے پر آپ SWP کی رقم کو تبدیل کر سکتے ہیں۔
جبکہسرمایہ کاری قرض فنڈز میں، سرمایہ کاروں کو ان سے جڑے دو بڑے خطرات کے بارے میں محتاط رہنا چاہیے- کریڈٹ رسک اور سود کا خطرہ۔
کریڈٹ رسک اس وقت پیدا ہوتا ہے جب ایک کمپنی جس نے قرض کے آلات جاری کیے ہوں وہ باقاعدہ ادائیگی نہیں کرتی ہے۔ ایسے معاملات میں، اس کا فنڈ پر بڑا اثر پڑتا ہے، اس پر منحصر ہے کہ پورٹ فولیو میں فنڈ کا کتنا حصہ ہے۔ لہذا، یہ تجویز کیا جاتا ہے کہ قرض کے آلات میں درجہ بندی زیادہ کریڈٹ ریٹنگ کے ساتھ ہو۔ ایکاے اے اے درجہ بندی کو کم یا نہ ہونے کے برابر ادائیگی کے ساتھ اعلیٰ ترین معیار سمجھا جاتا ہے۔پہلے سے موجود خطرہ.
سود کی شرح کا خطرہ مروجہ سود کی شرح میں تبدیلی کی وجہ سے بانڈ کی قیمت میں تبدیلی سے مراد ہے۔ جب معیشت میں شرح سود میں اضافہ ہوتا ہے تو بانڈ کی قیمتیں گر جاتی ہیں اور اس کے برعکس۔ فنڈز کے پورٹ فولیو کی پختگی جتنی زیادہ ہوگی، سود کی شرح کے خطرے کا اتنا ہی زیادہ خطرہ ہے۔ لہٰذا شرح سود کے بڑھتے ہوئے منظر نامے میں، کم میچورٹی ڈیٹ فنڈز کے لیے جانے کا مشورہ دیا جاتا ہے۔ اور گرتی ہوئی شرح سود کے منظر نامے میں الٹ۔
قرض فنڈز پر ٹیکس کا اطلاق درج ذیل طریقے سے کیا جاتا ہے۔
اگر قرض کی سرمایہ کاری کی مدت 36 ماہ سے کم ہے، تو اسے قلیل مدتی سرمایہ کاری کے طور پر درجہ بندی کیا جاتا ہے اور ان پر فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق ٹیکس لگایا جاتا ہے۔
اگر قرض کی سرمایہ کاری کی ہولڈنگ کی مدت 36 ماہ سے زیادہ ہے، تو اسے ایک طویل مدتی سرمایہ کاری کے طور پر درجہ بندی کیا جاتا ہے اور اس پر انڈیکسیشن فائدہ کے ساتھ 20% ٹیکس لگایا جاتا ہے۔
سرمایہ فوائد | انویسٹمنٹ ہولڈنگ گینز | ٹیکس لگانا |
---|---|---|
قلیل مدتکیپٹل گینز | 36 ماہ سے کم | فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق |
طویل مدتی کیپٹل گینز | 36 ماہ سے زیادہ | انڈیکسیشن فوائد کے ساتھ 20% |
Talk to our investment specialist
اوپرمائع
اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز > 10،000 کروڑ۔Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Liquid Fund Growth ₹2,947.93
↑ 0.41 ₹37,122 500 0.5 1.4 3.1 6.9 7.4 5.9% 1M 9D 1M 11D Tata Liquid Fund Growth ₹4,169.82
↑ 0.56 ₹20,404 5,000 0.5 1.4 3.1 6.8 7.3 5.94% 1M 9D 1M 9D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,638.93
↑ 0.52 ₹14,543 5,000 0.5 1.4 3.1 6.8 7.4 5.84% 1M 10D 1M 10D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹426.614
↑ 0.06 ₹49,721 5,000 0.5 1.4 3.1 6.8 7.3 6% 1M 2D 1M 2D Nippon India Liquid Fund Growth ₹6,460.86
↑ 0.89 ₹30,965 100 0.5 1.4 3.1 6.8 7.3 5.89% 1M 10D 1M 13D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Axis Liquid Fund Tata Liquid Fund Invesco India Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Nippon India Liquid Fund Point 1 Upper mid AUM (₹37,122 Cr). Bottom quartile AUM (₹20,404 Cr). Bottom quartile AUM (₹14,543 Cr). Highest AUM (₹49,721 Cr). Lower mid AUM (₹30,965 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.85% (top quartile). 1Y return: 6.82% (upper mid). 1Y return: 6.81% (lower mid). 1Y return: 6.81% (bottom quartile). 1Y return: 6.78% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.46% (lower mid). 1M return: 0.46% (upper mid). 1M return: 0.46% (bottom quartile). 1M return: 0.46% (top quartile). 1M return: 0.46% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.41 (bottom quartile). Sharpe: 3.56 (upper mid). Sharpe: 3.79 (top quartile). Sharpe: 3.41 (lower mid). Sharpe: 3.30 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 5.90% (lower mid). Yield to maturity (debt): 5.94% (upper mid). Yield to maturity (debt): 5.84% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.00% (top quartile). Yield to maturity (debt): 5.89% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.11 yrs (upper mid). Modified duration: 0.11 yrs (lower mid). Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.09 yrs (top quartile). Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile). Axis Liquid Fund
Tata Liquid Fund
Invesco India Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Nippon India Liquid Fund
اوپرالٹرا شارٹ بانڈ
اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 1,000 کروڑ۔Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹557.438
↑ 0.27 ₹21,521 1,000 1.6 3.9 7.8 7.5 7.9 6.76% 5M 8D 6M 11D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,300.56
↑ 2.01 ₹4,181 5,000 1.4 3.4 7 6.9 7.2 6.4% 4M 28D 5M 19D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹28.1293
↑ 0.01 ₹16,980 5,000 1.5 3.7 7.4 7.2 7.5 6.66% 4M 20D 7M 2D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,067.04
↑ 2.73 ₹15,525 5,000 1.5 3.6 7.3 7.2 7.4 6.22% 5M 8D 6M Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,737.62
↑ 1.33 ₹1,330 5,000 1.4 3.5 7.2 7 7.5 6.35% 5M 16D 5M 28D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund UTI Ultra Short Term Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Invesco India Ultra Short Term Fund Point 1 Highest AUM (₹21,521 Cr). Bottom quartile AUM (₹4,181 Cr). Upper mid AUM (₹16,980 Cr). Lower mid AUM (₹15,525 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,330 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.85% (top quartile). 1Y return: 6.97% (bottom quartile). 1Y return: 7.39% (upper mid). 1Y return: 7.27% (lower mid). 1Y return: 7.20% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.49% (top quartile). 1M return: 0.43% (bottom quartile). 1M return: 0.48% (upper mid). 1M return: 0.48% (lower mid). 1M return: 0.44% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.66 (top quartile). Sharpe: 1.96 (bottom quartile). Sharpe: 2.88 (upper mid). Sharpe: 2.74 (bottom quartile). Sharpe: 2.79 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.76% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.40% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.66% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.22% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.35% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.44 yrs (lower mid). Modified duration: 0.41 yrs (upper mid). Modified duration: 0.39 yrs (top quartile). Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
UTI Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹353.701
↑ 0.19 ₹13,518 1,000 1.5 4.1 8 7.7 7.9 6.75% 9M 22D 1Y 8M 8D Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹45.9435
↑ 0.00 ₹8,225 5,000 1.4 4.5 8.2 7.9 8.2 6.88% 2Y 6M 4D 3Y 4M 28D ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹430.833
↑ 0.07 ₹7,370 5,000 1.3 4 7.7 7.7 8 7.34% 1Y 2M 1D 4Y 18D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Nippon India Floating Rate Fund ICICI Prudential Floating Interest Fund Point 1 Highest AUM (₹13,518 Cr). Lower mid AUM (₹8,225 Cr). Bottom quartile AUM (₹7,370 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.98% (lower mid). 1Y return: 8.25% (upper mid). 1Y return: 7.70% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.52% (lower mid). 1M return: 0.65% (upper mid). 1M return: 0.43% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 2.34 (upper mid). Sharpe: 1.49 (bottom quartile). Sharpe: 1.69 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.75% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.88% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.34% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.81 yrs (upper mid). Modified duration: 2.51 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.17 yrs (lower mid). Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
Nippon India Floating Rate Fund
ICICI Prudential Floating Interest Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹376.38
↑ 0.18 ₹27,665 1,000 1.5 3.9 7.7 7.6 7.8 6.24% 5M 12D 5M 12D UTI Money Market Fund Growth ₹3,137.07
↑ 1.54 ₹19,496 10,000 1.5 3.9 7.8 7.6 7.7 6.22% 5M 27D 5M 28D ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹385.811
↑ 0.04 ₹37,137 500 1.5 3.9 7.8 7.5 7.7 6.17% 5M 1D 5M 11D Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,567.22
↑ 2.18 ₹35,644 5,000 1.5 3.8 7.7 7.5 7.7 6.23% 5M 16D 5M 19D Nippon India Money Market Fund Growth ₹4,222.22
↑ 2.03 ₹23,881 5,000 1.5 3.9 7.8 7.6 7.8 6.27% 5M 11D 5M 21D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund UTI Money Market Fund ICICI Prudential Money Market Fund Kotak Money Market Scheme Nippon India Money Market Fund Point 1 Lower mid AUM (₹27,665 Cr). Bottom quartile AUM (₹19,496 Cr). Highest AUM (₹37,137 Cr). Upper mid AUM (₹35,644 Cr). Bottom quartile AUM (₹23,881 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (19+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (20+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 7.75% (bottom quartile). 1Y return: 7.83% (top quartile). 1Y return: 7.77% (lower mid). 1Y return: 7.72% (bottom quartile). 1Y return: 7.78% (upper mid). Point 6 1M return: 0.46% (top quartile). 1M return: 0.46% (upper mid). 1M return: 0.45% (bottom quartile). 1M return: 0.45% (bottom quartile). 1M return: 0.45% (lower mid). Point 7 Sharpe: 3.32 (top quartile). Sharpe: 3.22 (upper mid). Sharpe: 3.02 (bottom quartile). Sharpe: 3.03 (bottom quartile). Sharpe: 3.09 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.24% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.22% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.17% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.23% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.27% (top quartile). Point 10 Modified duration: 0.45 yrs (lower mid). Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.42 yrs (top quartile). Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.45 yrs (upper mid). Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
UTI Money Market Fund
ICICI Prudential Money Market Fund
Kotak Money Market Scheme
Nippon India Money Market Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 7.18% 1Y 7M 28D 1Y 11M 1D Nippon India Short Term Fund Growth ₹53.6202
↓ -0.01 ₹8,935 1.2 4.3 8.2 7.7 8 7.04% 2Y 6M 18D 3Y 2M 19D ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹61.1354
↑ 0.01 ₹22,339 1.4 4.2 8.1 7.8 7.8 7.27% 2Y 7M 10D 4Y 10M 20D Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹48.2866
↑ 0.01 ₹10,711 1.2 4.1 7.8 7.5 7.9 7.16% 2Y 8M 1D 3Y 6M 4D UTI Short Term Income Fund Growth ₹32.1935
↑ 0.01 ₹3,251 1.2 4.1 7.7 7.5 7.9 6.82% 2Y 6M 11D 3Y 2M 19D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary PGIM India Short Maturity Fund Nippon India Short Term Fund ICICI Prudential Short Term Fund Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund UTI Short Term Income Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹28 Cr). Lower mid AUM (₹8,935 Cr). Highest AUM (₹22,339 Cr). Upper mid AUM (₹10,711 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,251 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.08% (bottom quartile). 1Y return: 8.17% (top quartile). 1Y return: 8.09% (upper mid). 1Y return: 7.81% (lower mid). 1Y return: 7.67% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.43% (bottom quartile). 1M return: 0.67% (upper mid). 1M return: 0.69% (top quartile). 1M return: 0.64% (lower mid). 1M return: 0.61% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: -0.98 (bottom quartile). Sharpe: 1.26 (upper mid). Sharpe: 1.43 (top quartile). Sharpe: 1.18 (bottom quartile). Sharpe: 1.20 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.18% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.04% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.27% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.16% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.82% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.66 yrs (top quartile). Modified duration: 2.55 yrs (lower mid). Modified duration: 2.61 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.67 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.53 yrs (upper mid). PGIM India Short Maturity Fund
Nippon India Short Term Fund
ICICI Prudential Short Term Fund
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
UTI Short Term Income Fund
اوپردرمیانی سے طویل مدتی بانڈ
اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 500 کروڑ۔Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Income Fund Growth ₹71.0065
↓ 0.00 ₹1,970 0.3 2.7 5.7 7.4 8.1 7.32% 6Y 2M 5D 10Y 1M 24D ICICI Prudential Bond Fund Growth ₹40.4586
↑ 0.01 ₹2,857 0.4 2.9 6.8 7.9 8.6 7.34% 5Y 8M 1D 15Y 9M 25D Aditya Birla Sun Life Income Fund Growth ₹125.809
↑ 0.10 ₹2,025 0.2 2 5.2 7.1 8.4 7.37% 6Y 7M 13D 14Y 22D HDFC Income Fund Growth ₹58.3262
↓ -0.01 ₹941 0 2.2 5.4 7.2 9 6.9% 6Y 6M 4D 12Y 2M 16D Kotak Bond Fund Growth ₹76.9967
↑ 0.02 ₹2,061 0.1 2.3 5.1 7.1 8.2 6.96% 6Y 8M 5D 13Y 3M 18D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Magnum Income Fund ICICI Prudential Bond Fund Aditya Birla Sun Life Income Fund HDFC Income Fund Kotak Bond Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,970 Cr). Highest AUM (₹2,857 Cr). Lower mid AUM (₹2,025 Cr). Bottom quartile AUM (₹941 Cr). Upper mid AUM (₹2,061 Cr). Point 2 Established history (26+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (29 yrs). Established history (25+ yrs). Established history (25+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 5.73% (upper mid). 1Y return: 6.82% (top quartile). 1Y return: 5.16% (bottom quartile). 1Y return: 5.36% (lower mid). 1Y return: 5.07% (bottom quartile). Point 6 1M return: 1.09% (lower mid). 1M return: 1.03% (bottom quartile). 1M return: 0.99% (bottom quartile). 1M return: 1.12% (upper mid). 1M return: 1.24% (top quartile). Point 7 Sharpe: -0.12 (upper mid). Sharpe: 0.20 (top quartile). Sharpe: -0.22 (lower mid). Sharpe: -0.22 (bottom quartile). Sharpe: -0.34 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.32% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.34% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.37% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.90% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.96% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 6.18 yrs (upper mid). Modified duration: 5.67 yrs (top quartile). Modified duration: 6.62 yrs (bottom quartile). Modified duration: 6.51 yrs (lower mid). Modified duration: 6.68 yrs (bottom quartile). SBI Magnum Income Fund
ICICI Prudential Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Income Fund
HDFC Income Fund
Kotak Bond Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.3032
↑ 0.02 ₹813 1.4 4.4 8 7.6 7.6 6.61% 1Y 8M 12D 1Y 11M 8D HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.311
↑ 0.01 ₹5,890 1 3.9 7.5 7.4 7.9 6.94% 3Y 5M 5D 4Y 11M 19D ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund Growth ₹33.1769
↑ 0.01 ₹9,788 1.2 3.9 7.9 7.6 7.9 6.98% 3Y 2M 12D 6Y 11D Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Growth ₹371.55
↑ 0.21 ₹9,180 1 3.9 7.5 7.4 7.9 7.05% 3Y 9M 29D 5Y 3M 11D Kotak Banking and PSU Debt fund Growth ₹66.2403
↑ 0.02 ₹5,795 0.9 3.9 7.4 7.5 8 7.02% 3Y 4M 10D 5Y 7M 17D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary UTI Banking & PSU Debt Fund HDFC Banking and PSU Debt Fund ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Kotak Banking and PSU Debt fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹813 Cr). Lower mid AUM (₹5,890 Cr). Highest AUM (₹9,788 Cr). Upper mid AUM (₹9,180 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,795 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 7.97% (top quartile). 1Y return: 7.49% (lower mid). 1Y return: 7.87% (upper mid). 1Y return: 7.48% (bottom quartile). 1Y return: 7.42% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.58% (bottom quartile). 1M return: 0.63% (bottom quartile). 1M return: 0.66% (upper mid). 1M return: 0.66% (lower mid). 1M return: 0.68% (top quartile). Point 7 Sharpe: 1.46 (top quartile). Sharpe: 0.73 (bottom quartile). Sharpe: 0.98 (upper mid). Sharpe: 0.73 (bottom quartile). Sharpe: 0.75 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.61% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.94% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.98% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.05% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.02% (upper mid). Point 10 Modified duration: 1.70 yrs (top quartile). Modified duration: 3.43 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.20 yrs (upper mid). Modified duration: 3.83 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.36 yrs (lower mid). UTI Banking & PSU Debt Fund
HDFC Banking and PSU Debt Fund
ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund
Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund
Kotak Banking and PSU Debt fund
اوپرقرض کا خطرہ
اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 500 کروڑ۔Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Credit Risk Fund Growth ₹46.3989
↑ 0.01 ₹2,210 1.6 4.2 8.3 8.2 8.1 8.17% 2Y 2M 26D 3Y 18D HDFC Credit Risk Debt Fund Growth ₹24.4669
↑ 0.01 ₹6,967 1.5 4.2 7.7 7.6 8.2 8.11% 2Y 4M 10D 3Y 8M 5D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹30.1091
↑ 0.02 ₹687 2 5.3 6.9 7.4 7.1 8.03% 2Y 4M 28D 3Y 4D Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹35.715
↑ 0.02 ₹990 1.9 4.9 9.1 8.4 8.3 8.28% 1Y 11M 12D 2Y 3M 25D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹32.4855
↑ 0.01 ₹6,013 2 5.2 8.8 8.3 8.5 8.07% 2Y 1M 24D 3Y 3M 7D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Credit Risk Fund HDFC Credit Risk Debt Fund Kotak Credit Risk Fund Nippon India Credit Risk Fund ICICI Prudential Regular Savings Fund Point 1 Lower mid AUM (₹2,210 Cr). Highest AUM (₹6,967 Cr). Bottom quartile AUM (₹687 Cr). Bottom quartile AUM (₹990 Cr). Upper mid AUM (₹6,013 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 8.30% (lower mid). 1Y return: 7.67% (bottom quartile). 1Y return: 6.88% (bottom quartile). 1Y return: 9.14% (top quartile). 1Y return: 8.80% (upper mid). Point 6 1M return: 0.76% (bottom quartile). 1M return: 0.80% (lower mid). 1M return: 1.21% (top quartile). 1M return: 0.69% (bottom quartile). 1M return: 1.16% (upper mid). Point 7 Sharpe: 1.72 (lower mid). Sharpe: 1.12 (bottom quartile). Sharpe: 0.31 (bottom quartile). Sharpe: 2.73 (top quartile). Sharpe: 1.90 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 8.17% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.11% (lower mid). Yield to maturity (debt): 8.03% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.28% (top quartile). Yield to maturity (debt): 8.07% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.24 yrs (lower mid). Modified duration: 2.36 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.41 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.95 yrs (top quartile). Modified duration: 2.15 yrs (upper mid). SBI Credit Risk Fund
HDFC Credit Risk Debt Fund
Kotak Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
اوپرمتحرک بانڈ
اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 500 کروڑ۔Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Dynamic Bond Fund Growth ₹35.8978
↓ -0.04 ₹3,965 0.7 2.7 5.1 7.6 8.6 7.04% 6Y 2M 16D 11Y 14D Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth ₹46.7514
↑ 0.02 ₹1,918 0.6 3.2 6.4 7.7 8.8 7.66% 5Y 10M 28D 10Y 9M 25D Axis Dynamic Bond Fund Growth ₹29.8042
↑ 0.00 ₹1,213 0.4 3.1 6 7.6 8.6 6.89% 5Y 2M 19D 9Y 11M 5D HDFC Dynamic Debt Fund Growth ₹89.5592
↑ 0.04 ₹795 0 1.6 4.3 6.9 8.5 7.16% 7Y 10M 2D 21Y 1M 17D Bandhan Dynamic Bond Fund Growth ₹33.6984
↓ -0.03 ₹2,727 0.2 0.2 1.9 6.9 10 7.08% 8Y 11M 23D 14Y 7M 2D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Dynamic Bond Fund Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Axis Dynamic Bond Fund HDFC Dynamic Debt Fund Bandhan Dynamic Bond Fund Point 1 Highest AUM (₹3,965 Cr). Lower mid AUM (₹1,918 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,213 Cr). Bottom quartile AUM (₹795 Cr). Upper mid AUM (₹2,727 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 5.12% (lower mid). 1Y return: 6.36% (top quartile). 1Y return: 6.05% (upper mid). 1Y return: 4.28% (bottom quartile). 1Y return: 1.90% (bottom quartile). Point 6 1M return: 1.05% (lower mid). 1M return: 0.97% (bottom quartile). 1M return: 0.96% (bottom quartile). 1M return: 1.44% (upper mid). 1M return: 1.70% (top quartile). Point 7 Sharpe: -0.16 (lower mid). Sharpe: 0.22 (top quartile). Sharpe: 0.12 (upper mid). Sharpe: -0.50 (bottom quartile). Sharpe: -0.74 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.04% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.66% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.89% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.16% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.08% (lower mid). Point 10 Modified duration: 6.21 yrs (lower mid). Modified duration: 5.91 yrs (upper mid). Modified duration: 5.22 yrs (top quartile). Modified duration: 7.84 yrs (bottom quartile). Modified duration: 8.98 yrs (bottom quartile). SBI Dynamic Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund
Axis Dynamic Bond Fund
HDFC Dynamic Debt Fund
Bandhan Dynamic Bond Fund
اوپرکارپوریٹ بانڈ
اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 500 کروڑ۔Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹32.9712
↑ 0.02 ₹35,700 1 3.8 7.5 7.8 8.6 7.06% 4Y 2M 1D 4Y 4M 28D Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹114.291
↑ 0.02 ₹28,109 0.9 3.7 7.5 7.9 8.5 7.21% 4Y 8M 8D 7Y 3M ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹30.3037
↑ 0.01 ₹33,574 1.3 4.2 8.2 7.9 8 7% 3Y 18D 5Y 9M 18D Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹60.885
↓ -0.01 ₹10,042 1.1 4.3 8 8 8.4 6.81% 3Y 6M 7D 4Y 7M 20D Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth ₹3,831.89
↑ 0.71 ₹17,612 1.2 4.2 7.9 7.8 8.3 7.01% 3Y 3M 5Y 1M 6D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary HDFC Corporate Bond Fund Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund ICICI Prudential Corporate Bond Fund Nippon India Prime Debt Fund Kotak Corporate Bond Fund Standard Point 1 Highest AUM (₹35,700 Cr). Lower mid AUM (₹28,109 Cr). Upper mid AUM (₹33,574 Cr). Bottom quartile AUM (₹10,042 Cr). Bottom quartile AUM (₹17,612 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 7.54% (bottom quartile). 1Y return: 7.47% (bottom quartile). 1Y return: 8.18% (top quartile). 1Y return: 8.04% (upper mid). 1Y return: 7.92% (lower mid). Point 6 1M return: 0.75% (lower mid). 1M return: 0.84% (top quartile). 1M return: 0.74% (bottom quartile). 1M return: 0.74% (bottom quartile). 1M return: 0.79% (upper mid). Point 7 Sharpe: 0.68 (bottom quartile). Sharpe: 0.66 (bottom quartile). Sharpe: 1.36 (top quartile). Sharpe: 1.00 (lower mid). Sharpe: 1.05 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.06% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.21% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.01% (lower mid). Point 10 Modified duration: 4.17 yrs (bottom quartile). Modified duration: 4.69 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.05 yrs (top quartile). Modified duration: 3.52 yrs (lower mid). Modified duration: 3.25 yrs (upper mid). HDFC Corporate Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
ICICI Prudential Corporate Bond Fund
Nippon India Prime Debt Fund
Kotak Corporate Bond Fund Standard
اوپر (Erstwhile Axis Fixed Income Opportunities Fund) To generate stable returns by investing in debt & money market instruments across the yield curve & credit spectrum. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns Research Highlights for Axis Credit Risk Fund Below is the key information for Axis Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund) The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for PGIM India Credit Risk Fund Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of predominantly debt & money market securities by Banks and Public Sector Undertakings (PSUs). Research Highlights for UTI Banking & PSU Debt Fund Below is the key information for UTI Banking & PSU Debt Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Short Term) The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Returns up to 1 year are on قابل اطلاق ہے۔
اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 500 کروڑ۔Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹103.689
↑ 0.01 ₹9,145 0.5 3.2 7.2 7.9 8.2 7.21% 6Y 2M 5D 17Y 1M 28D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹64.0498
↓ -0.09 ₹1,882 0.1 3 6.6 8.2 9.1 6.87% 6Y 8M 1D 9Y 5M 26D UTI Gilt Fund Growth ₹62.7311
↑ 0.01 ₹565 -0.1 1.4 4.4 7.1 8.9 7.27% 9Y 10M 13D 26Y 4D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹66.073
↓ -0.04 ₹11,322 0.2 1.7 4.4 7.6 8.9 7.12% 9Y 4M 13D 19Y 10M 6D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹37.85
↑ 0.01 ₹1,869 -0.3 0.7 3.4 6.9 8.9 7.24% 9Y 1M 2D 21Y 10M 28D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Gilt Fund SBI Magnum Constant Maturity Fund UTI Gilt Fund SBI Magnum Gilt Fund Nippon India Gilt Securities Fund Point 1 Upper mid AUM (₹9,145 Cr). Lower mid AUM (₹1,882 Cr). Bottom quartile AUM (₹565 Cr). Highest AUM (₹11,322 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,869 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (24+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.19% (top quartile). 1Y return: 6.61% (upper mid). 1Y return: 4.42% (lower mid). 1Y return: 4.35% (bottom quartile). 1Y return: 3.40% (bottom quartile). Point 6 1M return: 1.34% (bottom quartile). 1M return: 1.30% (bottom quartile). 1M return: 1.59% (lower mid). 1M return: 1.73% (top quartile). 1M return: 1.62% (upper mid). Point 7 Sharpe: 0.13 (upper mid). Sharpe: 0.17 (top quartile). Sharpe: -0.44 (bottom quartile). Sharpe: -0.41 (lower mid). Sharpe: -0.58 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.21% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.87% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.27% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.12% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.24% (upper mid). Point 10 Modified duration: 6.18 yrs (top quartile). Modified duration: 6.67 yrs (upper mid). Modified duration: 9.87 yrs (bottom quartile). Modified duration: 9.37 yrs (bottom quartile). Modified duration: 9.09 yrs (lower mid). ICICI Prudential Gilt Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
UTI Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
1. Axis Credit Risk Fund
Axis Credit Risk Fund
Growth Launch Date 15 Jul 14 NAV (29 Sep 25) ₹21.8274 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹366 on 15 Sep 25 Category Debt - Credit Risk AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.57 Sharpe Ratio 2.16 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.93% Effective Maturity 2 Years 9 Months 4 Days Modified Duration 2 Years 3 Months 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,788 31 Aug 22 ₹11,184 31 Aug 23 ₹11,912 31 Aug 24 ₹12,820 31 Aug 25 ₹13,918 Returns for Axis Credit Risk Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 29 Sep 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 1.8% 6 Month 4.7% 1 Year 8.5% 3 Year 7.8% 5 Year 6.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 7% 2022 4% 2021 6% 2020 8.2% 2019 4.4% 2018 5.9% 2017 6.4% 2016 9.8% 2015 8.7% Fund Manager information for Axis Credit Risk Fund
Name Since Tenure Devang Shah 15 Jul 14 11.14 Yr. Akhil Thakker 9 Nov 21 3.81 Yr. Data below for Axis Credit Risk Fund as on 15 Sep 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.34% Equity 3.15% Debt 89.02% Other 0.48% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 80.71% Government 8.31% Cash Equivalent 7.34% Credit Quality
Rating Value A 11.24% AA 66.78% AAA 21.98% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kohima-Mariani Transmission Limited
Debentures | -5% ₹20 Cr 2,000 Birla Corporation Limited
Debentures | -4% ₹16 Cr 230 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -4% ₹16 Cr 1,500 Narayana Hrudayalaya Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Infopark Properties Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Aditya Birla Digital Fashion Ventures Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Altius Telecom Infrastructure Trust
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Delhi International Airport Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 150 2. PGIM India Credit Risk Fund
PGIM India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 29 Sep 14 NAV (21 Jan 22) ₹15.5876 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹39 on 31 Dec 21 Category Debt - Credit Risk AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.85 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 5.01% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,910 Returns for PGIM India Credit Risk Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 29 Sep 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.6% 6 Month 4.4% 1 Year 8.4% 3 Year 3% 5 Year 4.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. UTI Banking & PSU Debt Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
Growth Launch Date 3 Feb 14 NAV (29 Sep 25) ₹22.3032 ↑ 0.02 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹813 on 31 Aug 25 Category Debt - Banking & PSU Debt AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 1.46 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.61% Effective Maturity 1 Year 11 Months 8 Days Modified Duration 1 Year 8 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,410 31 Aug 22 ₹11,443 31 Aug 23 ₹12,099 31 Aug 24 ₹12,985 31 Aug 25 ₹14,048 Returns for UTI Banking & PSU Debt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 29 Sep 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.4% 6 Month 4.4% 1 Year 8% 3 Year 7.6% 5 Year 7.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.6% 2023 6.7% 2022 10.3% 2021 2.8% 2020 8.9% 2019 -1% 2018 6.8% 2017 6.4% 2016 11.7% 2015 8.6% Fund Manager information for UTI Banking & PSU Debt Fund
Name Since Tenure Anurag Mittal 1 Dec 21 3.75 Yr. Data below for UTI Banking & PSU Debt Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.85% Debt 94.83% Other 0.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 54.99% Government 39.84% Cash Equivalent 4.85% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -11% ₹93 Cr 900,000,000 Axis Bank Limited
Debentures | -7% ₹56 Cr 550 Export Import Bank Of India
Debentures | -6% ₹51 Cr 5,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -6% ₹51 Cr 5,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -5% ₹41 Cr 400 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹36 Cr 3,500 National Housing Bank
Debentures | -4% ₹36 Cr 3,500 HDFC Bank Limited
Debentures | -4% ₹35 Cr 350 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -4% ₹31 Cr 300 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹31 Cr 3,000 4. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (29 Sep 25) ₹557.438 ↑ 0.27 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹21,521 on 31 Aug 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.55 Sharpe Ratio 3.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.76% Effective Maturity 6 Months 11 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,454 31 Aug 22 ₹10,863 31 Aug 23 ₹11,610 31 Aug 24 ₹12,473 31 Aug 25 ₹13,462 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 29 Sep 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.9% 1 Year 7.8% 3 Year 7.5% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 11.21 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.14 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 4.45 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 43.54% Debt 56.21% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 63.99% Cash Equivalent 23.22% Government 12.53% Credit Quality
Rating Value AA 30.21% AAA 69.91% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹614 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹488 Cr 48,500 91 Days Tbill Red 30-10-2025
Sovereign Bonds | -2% ₹415 Cr 42,000,000 07.22 GJ Sdl 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹378 Cr 37,500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹361 Cr 3,600 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹349 Cr 34,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹321 Cr 3,200 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹316 Cr 3,150 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -1% ₹301 Cr 30,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -1% ₹298 Cr 30,000 5. Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Growth Launch Date 13 Oct 05 NAV (29 Sep 25) ₹376.38 ↑ 0.18 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹27,665 on 31 Aug 25 Category Debt - Money Market AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.35 Sharpe Ratio 3.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.24% Effective Maturity 5 Months 12 Days Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,410 31 Aug 22 ₹10,822 31 Aug 23 ₹11,594 31 Aug 24 ₹12,475 31 Aug 25 ₹13,457 Returns for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 29 Sep 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3.9% 1 Year 7.7% 3 Year 7.6% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.8% 2023 7.4% 2022 4.8% 2021 3.8% 2020 6.6% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.8% 2016 7.7% 2015 8.4% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.14 Yr. Anuj Jain 22 Mar 21 4.45 Yr. Mohit Sharma 1 Apr 17 8.42 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 90.48% Debt 9.27% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 43.91% Corporate 41.88% Government 13.96% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5.15% Govt Stock 2025
Sovereign Bonds | -2% ₹724 Cr 72,500,000
↓ -2,500,000 182 DTB 29082025
Sovereign Bonds | -2% ₹504 Cr 50,500,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -1% ₹338 Cr 7,000 5.63% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -1% ₹315 Cr 31,500,000 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -1% ₹299 Cr 30,000,000 India (Republic of)
- | -1% ₹245 Cr 25,000,000 7.59% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -1% ₹242 Cr 24,000,000 Gs CG 12/12/2025 - (Strips) Tb
Sovereign Bonds | -1% ₹187 Cr 19,009,500 08.16 KA Sdl 2025
Sovereign Bonds | -1% ₹181 Cr 18,000,000 Gs CG 19/12/2025 - (Strips) Tb
Sovereign Bonds | -1% ₹159 Cr 16,244,600
بہترین قرض کے فنڈز کو منتخب کرنے کے لیے جس میں آپ سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں، کچھ اہم پیرامیٹرز پر غور کرنا ضروری ہے جیسے کہ اوسط میچورٹی، کریڈٹ کوالٹی، AUM، اخراجات کا تناسب، ٹیکس کا اثر وغیرہ۔ آئیے ایک گہرائی سے جائزہ لیتے ہیں۔ -
اوسط میچورٹی ڈیٹ فنڈز میں ایک ضروری پیرامیٹر ہے جسے بعض اوقات سرمایہ کاروں کی طرف سے نظر انداز کیا جاتا ہے، جو اس میں شامل خطرات پر غور کیے بغیر طویل مدت تک سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ سرمایہ کاروں کو اپنے ڈیٹ فنڈ کی سرمایہ کاری کا فیصلہ اس کی میچورٹی مدت کی بنیاد پر کرنا ہوتا ہے، سرمایہ کاری کی مدت کو ڈیٹ فنڈ کی میچورٹی مدت کے ساتھ ملانا یہ یقینی بنانے کا ایک اچھا طریقہ ہے کہ آپ غیر ضروری خطرہ مول نہ لیں۔ اس طرح، یہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ ڈیٹ فنڈز میں زیادہ سے زیادہ رسک ریٹرن حاصل کرنے کے لیے، سرمایہ کاری کرنے سے پہلے، ڈیٹ فنڈ کی اوسط میچورٹی جان لیں۔ اوسط میچورٹی (دورانیہ اسی طرح کا عنصر ہے) کو دیکھنا ضروری ہے، مثال کے طور پر، ایک مائع فنڈ کی اوسط میچورٹی چند دنوں سے لے کر شاید ایک ماہ تک ہو سکتی ہے، اس کا مطلب یہ ہوگا کہ یہ ایک ایسے سرمایہ کار کے لیے بہترین آپشن ہے جو تلاش کر رہا ہے۔ چند دنوں کے لیے پیسہ لگانا۔ اسی طرح، اگر آپ ایک سال کے ٹائم فریم کو دیکھ رہے ہیں۔سرمایہ کاری کا منصوبہ پھر، ایک مختصر مدت کے قرض فنڈ مثالی ہو سکتا ہے.
ڈیٹ فنڈز میں مارکیٹ کے ماحول کو سمجھنا بہت ضروری ہے جو شرح سود اور اس کے اتار چڑھاو سے متاثر ہوتے ہیں۔ جب معیشت میں شرح سود بڑھ جاتی ہے تو بانڈ کی قیمت گرتی ہے اور اس کے برعکس۔ اس کے علاوہ، اس وقت کے دوران جب شرح سود میں اضافہ ہوتا ہے، نئے بانڈز پرانے بانڈز سے زیادہ پیداوار کے ساتھ مارکیٹ میں جاری کیے جاتے ہیں، جس سے وہ پرانے بانڈز کم قیمت کے ہوتے ہیں۔ لہذا، سرمایہ کار مارکیٹ میں نئے بانڈز کی طرف زیادہ متوجہ ہوتے ہیں اور پرانے بانڈز کی دوبارہ قیمتوں کا تعین بھی ہوتا ہے۔ اگر کسی ڈیٹ فنڈ میں اس طرح کے "پرانے بانڈز" کی نمائش ہو رہی ہے تو جب شرح سود میں اضافہ ہوتا ہے،نہیں ہیں قرض فنڈ پر منفی اثر پڑے گا۔ مزید برآں، چونکہ قرض کے فنڈز شرح سود میں اتار چڑھاؤ کا شکار ہوتے ہیں، اس سے فنڈ پورٹ فولیو میں بنیادی بانڈز کی قیمتوں میں خلل پڑتا ہے۔ مثال کے طور پر، سود کی بڑھتی ہوئی شرحوں کے دوران طویل مدتی قرض کے فنڈز زیادہ خطرے میں ہوتے ہیں۔ اس وقت کے دوران قلیل مدتی سرمایہ کاری کا منصوبہ بنانے سے آپ کی شرح سود کے خطرات کم ہو جائیں گے۔
اگر کسی کو شرح سود کا اچھی طرح علم ہے اور وہ اس کی نگرانی کر سکتا ہے تو کوئی اس سے فائدہ بھی اٹھا سکتا ہے۔ گرتی ہوئی شرح سود کی مارکیٹ میں، طویل مدتی قرض کے فنڈز ایک اچھا انتخاب ہوگا۔ تاہم، شرح سود میں اضافے کے دوران، مختصر مدت کے فنڈز جیسے کم اوسط میچورٹی والے فنڈز میں ہونا دانشمندی ہوگی،الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ یا یہاں تک کہ مائع فنڈز۔
پیداوار پورٹ فولیو میں بانڈز سے پیدا ہونے والی سود کی آمدنی کا ایک پیمانہ ہے۔ وہ فنڈز جو قرض یا بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جن کی شرح زیادہ ہے۔کوپن کی شرح (یا پیداوار) کی مجموعی پورٹ فولیو کی پیداوار زیادہ ہوگی۔ پختگی کی پیداوار (ytmقرض میوچل فنڈ کا ) فنڈ کی چل رہی پیداوار کی نشاندہی کرتا ہے۔ YTM کی بنیاد پر قرض کے فنڈز کا موازنہ کرتے وقت، اس حقیقت کو بھی دیکھنا چاہیے کہ اضافی پیداوار کیسے حاصل ہو رہی ہے۔ کیا یہ کم پورٹ فولیو کے معیار کی قیمت پر ہے؟ اتنے اچھے معیار کے آلات میں سرمایہ کاری کے اپنے مسائل ہیں۔ آپ قرض فنڈ میں سرمایہ کاری ختم نہیں کرنا چاہتے جس میں ایسے بانڈز یا سیکیورٹیز ہوں جو ہو سکتی ہیں۔طے شدہ بعد میں. لہذا، ہمیشہ پورٹ فولیو کی پیداوار کو دیکھیں اور اسے کریڈٹ کے معیار کے ساتھ متوازن رکھیں۔
بہترین ڈیٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے، بانڈز اور ڈیٹ سیکیورٹیز کے کریڈٹ کوالٹی کو چیک کرنا ایک ضروری پیرامیٹر ہے۔ بانڈز کو مختلف ایجنسیوں کی طرف سے ان کی رقم واپس کرنے کی صلاحیت کی بنیاد پر کریڈٹ ریٹنگ تفویض کی جاتی ہے۔ AAA ریٹنگ والا بانڈ بہترین کریڈٹ ریٹنگ سمجھا جاتا ہے اور اس کا مطلب ایک محفوظ اور محفوظ سرمایہ کاری بھی ہے۔ اگر کوئی صحیح معنوں میں حفاظت چاہتا ہے اور اسے بہترین قرض فنڈ کے انتخاب میں سب سے اہم پیرامیٹر سمجھتا ہے، تو بہت ہی اعلیٰ معیار کے قرض کے آلات (AAA یا AA+) والے فنڈ میں جانا مطلوبہ آپشن ہو سکتا ہے۔
بہترین قرض فنڈز کا انتخاب کرتے وقت یہ سب سے اہم پیرامیٹر ہے۔ AUM تمام سرمایہ کاروں کے ذریعہ کسی خاص اسکیم میں لگائی گئی کل رقم ہے۔ چونکہ، زیادہ ترباہمی چندہڈیٹ فنڈز میں کل AUM کی سرمایہ کاری کی جاتی ہے، سرمایہ کاروں کو اسکیم کے اثاثوں کو منتخب کرنے کی ضرورت ہوتی ہے جن میں کافی AUM ہو۔ ایک ایسے فنڈ میں ہونا جس میں کارپوریٹس کا بڑا ایکسپوژر ہو، خطرناک ہوسکتا ہے، کیونکہ ان کی واپسی بڑی ہوسکتی ہے جس سے فنڈ کی مجموعی کارکردگی متاثر ہوسکتی ہے۔
ڈیٹ فنڈز میں ایک اہم عنصر جس پر غور کیا جائے وہ اس کے اخراجات کا تناسب ہے۔ اخراجات کا زیادہ تناسب فنڈز کی کارکردگی پر بڑا اثر ڈالتا ہے۔ مثال کے طور پر، مائع فنڈز میں سب سے کم اخراجات کا تناسب ہوتا ہے جو 50 bps تک ہوتا ہے (BPS شرح سود کی پیمائش کرنے کے لیے ایک یونٹ ہے جس میں ایک bps 1% کے 1/100th کے برابر ہے) جبکہ دیگر قرض فنڈز 150 bps تک چارج کر سکتے ہیں۔ لہذا ایک قرض میوچل فنڈ کے درمیان انتخاب کرنے کے لیے، انتظامی فیس یا فنڈ چلانے کے اخراجات پر غور کرنا ضروری ہے۔
ڈیبٹ فنڈز انڈیکسیشن فوائد کے ساتھ طویل مدتی سرمائے کے فوائد (3 سال سے زیادہ) کا فائدہ پیش کرتے ہیں۔ اور قلیل مدتی سرمایہ نفع (3 سال سے کم) پر 30% ٹیکس لگایا جاتا ہے۔
ڈیبٹ فنڈ کا مقصد مختلف قسم کی سیکیورٹیز کے متنوع پورٹ فولیو کو برقرار رکھ کر زیادہ سے زیادہ منافع کمانا ہے۔ آپ ان سے توقع کر سکتے ہیں کہ وہ پیش قیاسی انداز میں کارکردگی کا مظاہرہ کریں۔ یہی وجہ ہے کہ قرض کے فنڈز قدامت پسند سرمایہ کاروں میں مقبول ہیں۔
ڈیبٹ فنڈز کو مزید مختلف زمروں میں تقسیم کیا گیا ہے جیسے مائع فنڈز،ماہانہ آمدنی کا منصوبہ (MIP)، فکسڈ میچورٹی پلانز (FMP)،ڈائنامک بانڈ فنڈز، انکم فنڈز، کریڈٹ مواقع فنڈز، GILT فنڈز، شارٹ ٹرم فنڈز اور الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز۔
قرض کے فنڈز بنیادی طور پر شرح سود کے خطرے، کریڈٹ رسک، اورلیکویڈیٹی خطرہ سود کی شرح کی مجموعی نقل و حرکت کی وجہ سے فنڈ کی قیمت میں اتار چڑھاؤ آ سکتا ہے۔ جاری کنندہ کے ذریعہ سود اور پرنسپل کی ادائیگی میں ڈیفالٹ کا خطرہ ہے۔ لیکویڈیٹی کا خطرہ اس وقت ہوتا ہے جب فنڈ مینیجر مانگ کی کمی کی وجہ سے بنیادی سیکیورٹی فروخت کرنے سے قاصر ہوتا ہے۔
ڈیبٹ فنڈز آپ کے پیسے کا انتظام کرنے کے لیے اخراجات کا تناسب لیتے ہیں۔ اب تکSEBI نے اخراجات کے تناسب کی بالائی حد کو 2.25% لازمی قرار دیا تھا (ضابطوں کے ساتھ وقتاً فوقتاً تبدیل ہو سکتا ہے۔)
مائع فنڈز کے لیے 3 ماہ سے 1 سال کی سرمایہ کاری مثالی ہوگی۔ اگر آپ کے پاس 2 سے 3 سال کا طویل افق ہے، تو آپ مختصر مدت کے بانڈ فنڈز کے لیے جا سکتے ہیں۔
ڈیبٹ فنڈز کا استعمال مختلف اہداف حاصل کرنے کے لیے کیا جا سکتا ہے جیسے اضافی آمدنی حاصل کرنا یا لیکویڈیٹی کے مقصد کے لیے۔
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
ڈیبٹ فنڈز آپ کے پیسے کی سرمایہ کاری کرنے اور آپ کے مماثل متعلقہ پروڈکٹ کو منتخب کرکے مستقل بنیادوں پر آمدنی پیدا کرنے کا ایک بہترین طریقہ ہے۔رسک پروفائل. لہذا، سرمایہ کار جو مستقل آمدنی پیدا کرنا چاہتے ہیں یا قرض کی منڈیوں سے فائدہ اٹھانا چاہتے ہیں، 2022 - 2023 کے لیے اوپر دیے گئے بہترین قرض فنڈز پر غور کر سکتے ہیں اور سرمایہ کاری شروع کر سکتے ہیں!_
The article is nice and informative but it could be in more simple words because lot of people have much less knowledge in such sector