دیمشترکہ فنڈ صنعت نے 8 سے زائد اضافہ کیا ہے،000 اس کیلنڈر سال (2017) کے نئے تقسیم کار۔ ان میں سے بہت سے نئے ڈسٹری بیوٹرز کے علاوہ موجودہ کمیونٹی کے کچھ لوگ میوچل فنڈ میں سرمایہ کاری کے لیے آپ سے رابطہ کر سکتے ہیں۔ مناسب انتخاب کرنا سمجھ میں آئے گا۔مشیر خزانہ جو آپ کی سرمایہ کاری کو منظم کرنے میں مدد کر سکتے ہیں۔
چیک کریں کہ تقسیم کنندہ تعلیم کے لحاظ سے کتنا اہل ہے اور اس کے پاس کس قسم کا علم اور تجربہ ہے۔ میوچل فنڈ ایڈوائزر کو مختلف اثاثوں کی کلاسوں جیسے ایکویٹی، فکسڈ کے بارے میں اچھی معلومات ہونی چاہیے۔آمدنی اور سونا.
اسے اور اس کی ٹیم کو سمجھنے اور سمجھنے کی پوزیشن میں ہونا چاہیے کہ مختلف ملکی اور بین الاقوامی واقعات سے یہ اثاثہ جات کیسے متاثر ہوں گے۔ مشیر کو ایسی مصنوعات کی نشاندہی کرنے کے قابل ہونا چاہیے جو آپ کی زندگی کے مرحلے کے تقاضوں کے مطابق اور جب ان کی ضرورت ہو پوری کریں گے۔
یہ ایک ڈسٹری بیوٹر کے لیے ضروری ہے جسے آپ اپنے پیسے سونپتے ہیں تاکہ قابل رسائی ہو۔ مشیر یا اس کی ٹیم کو مناسب وقت کے اندر آپ کے سوالات کا جواب دینے کے قابل ہونا چاہئے اور آپ مواصلات کے کسی بھی ذرائع سے قابل رسائی ہونا چاہئے جو کہ ٹیلی فونک، ای میل اور ملاقاتیں ہو سکتی ہیں۔ مالیاتی دنیا میں وقت کی اہمیت ہے اور اسے آپ کی سرمایہ کاری کو تیزی سے انجام دینے کے قابل ہونا چاہئے۔
Talk to our investment specialist
دیاے ایم ایف آئی رجسٹریشن نمبر (آرن) کو منفرد کوڈ کے طور پر متعارف کرایا گیا ہے، جو درمیانی کو ARMFA کے طور پر شناخت کرتا ہے۔ میوچل فنڈ اسکیموں کی فروخت کے کاروبار میں بہترین طریقوں اور اخلاقی معیارات کو فروغ دینے کے لیے، AMFI نے درمیانی اداروں کے لیے ضابطہ اخلاق سمیت وسیع رہنما خطوط اور اصول وضع کیے ہیں، جو ARMFA پر لاگو ہوں گے۔
AMFI کا خیال ہے کہ رہنما خطوط اور ضابطہ پر عمل کرنے کی مخلصانہ کوشش سیلز اور مارکیٹنگ کے شعبے میں بہترین اور صحت مند طرز عمل کو فروغ دینے میں مدد کرے گی جس سے بالآخر تمام متعلقہ افراد کو فائدہ پہنچے گا۔سرمایہ کار، ثالثی اور مجموعی طور پر صنعت۔
زیادہ تر سرمایہ کار اپنے مالیات اور سرمایہ کاری کے بارے میں بار بار بہت سے لوگوں سے بات نہیں کرنا چاہتے کیونکہ یہ خفیہ چیزیں ہیں۔ وہ ایک ایسا مشیر چاہتے ہیں جو کر سکے۔ہینڈل ان کی سرمایہ کاری رازداری کے ساتھ۔ ایک مشیر کا انتخاب کریں، جو غیر جانبدار ہو، آپ کو تمام فنڈ ہاؤسز سے میوچل فنڈ کی مصنوعات پیش کر سکے۔
اس شخص کا ماضی کا ٹریک ریکارڈ جاننا ضروری ہے جسے آپ اپنی رقم سونپتے ہیں۔ وہ کس شعبے میں کام کر رہا تھا، مشیر کے پاس کیا علم ہے۔ ہندوستان میں میوچل فنڈ تقسیم کرنے والوں کے لیے کوئی باقاعدہ درجہ بندی یا درجہ بندی کا نظام نہیں ہے۔
اس لیے اس منظر نامے میں، بہترین طریقہ یہ ہے کہ ارد گرد سے حوالہ جات طلب کریں۔ سوشل میڈیا ویب سائٹس کا استعمال کریں، یہ سمجھنے کے لیے کہ آیا کسی نے مشیر یا اس کی فرم کی سفارش کی ہے۔ اس سے آپ کو اس کی طاقت کا کچھ اندازہ ہو جائے گا۔ حوالہ جات کے لیے آن لائن چیک کریں، اپنے دوستوں یا رشتہ داروں سے حوالہ جات کے لیے پوچھیں، مشیر کتنے عرصے سے کاروبار میں ہے اور اس کے کام کرنے کا طریقہ۔
ایک اچھے مشیر کو اچھی طرح سے معاوضہ دینے کی ضرورت ہے۔ اپنے مشیر سے پوچھیں کہ کیا وہ ڈسٹری بیوشن ماڈل استعمال کرتا ہے، جہاں اسے آپ کی ہر سرمایہ کاری کے لیے فنڈ ہاؤس سے کمیشن ملتا ہے۔ متبادل طور پر، کچھ مشیر آپ سے سروس کے لیے فیس لیتے ہیں، اس بات پر منحصر ہے کہ انہیں آپ کے ساتھ کتنا وقت گزارنا ہے یا آپ کی ذاتی ضروریات۔
بہت سے آن لائن پورٹل ہیں جو آپ کو ایک بنانے میں مدد کرتے ہیں۔مالیاتی منصوبہ، آپ سے ڈیٹا اکٹھا کر کے اور یہ مفت ہو سکتا ہے، جبکہ تجربہ کار مالیاتی منصوبہ ساز ہیں جو اس کے لیے فیس وصول کر سکتے ہیں۔ ایک جامع مالیاتی منصوبہ، بنانے کے لیے کوشش کی ضرورت ہوتی ہے اور یہ آپ کی رسک لینے کی صلاحیت، مستقبل کی ضروریات اور زندگی کے اہداف کو مدنظر رکھتا ہے۔
ریگولیٹری نقطہ نظر سے، تقسیم بہت زیادہ رکاوٹ دیکھ رہی ہے۔ روایتی تقسیم، یا ایجنٹ سے چلنے والا ماڈل، جو بکھرا ہوا ہے، بہت سارے چیلنجوں کا شکار ہے اور ضابطے آہستہ آہستہ ڈیجیٹائزیشن کے حق میں آگے بڑھ رہے ہیں۔ اگرچہ آف لائن موڈ اب بھی ایک بڑا تعاون کنندہ ہے، لیکن ضوابط میں نرمی اور پروڈکٹ کی زیادہ قبولیت کی وجہ سے آن لائن لین دین بڑھ رہا ہے۔ ہم جیسے بہت کمfincash.com آن لائن کیٹیگری میں ہیں۔
ذیل کی فہرست ہےبہترین باہمی فنڈز 3 سال کی کارکردگی اور خالص اثاثے> 500 کروڑ کی بنیاد پر آرڈر کیا گیا۔Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹35.8122
↑ 0.07 ₹1,212 21.7 54 66.1 37 10.5 15.9 SBI PSU Fund Growth ₹30.3096
↓ 0.00 ₹5,278 -5.1 14.4 -11.2 28.9 28.1 23.5 Franklin India Opportunities Fund Growth ₹252.922
↓ -1.50 ₹7,376 3.4 18.8 -0.6 28.8 28.2 37.3 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹59.73
↓ -0.11 ₹1,391 -7.4 21 -11.5 28.2 26.1 25.6 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹101.99
↓ -0.51 ₹33,609 1.9 15 0.1 28.1 32.2 57.1 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹189.27
↓ -0.79 ₹7,941 -2.2 15.7 -3 28 33 27.4 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹46.343
↓ -0.12 ₹2,540 -2.3 17 -5.8 27.4 30.7 23 Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹333.326
↓ -0.67 ₹7,377 -3.5 17.3 -9.6 27.2 28.6 26.9 Franklin Build India Fund Growth ₹137.689
↓ -0.46 ₹2,950 -0.7 16.8 -5.2 27.1 30.4 27.8 Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹176.44
↓ -1.68 ₹7,802 5 24.9 8.5 26.9 26.9 43.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI PSU Fund Franklin India Opportunities Fund Invesco India PSU Equity Fund Motilal Oswal Midcap 30 Fund ICICI Prudential Infrastructure Fund HDFC Infrastructure Fund Nippon India Power and Infra Fund Franklin Build India Fund Invesco India Mid Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,212 Cr). Lower mid AUM (₹5,278 Cr). Upper mid AUM (₹7,376 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,391 Cr). Highest AUM (₹33,609 Cr). Top quartile AUM (₹7,941 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,540 Cr). Upper mid AUM (₹7,377 Cr). Lower mid AUM (₹2,950 Cr). Upper mid AUM (₹7,802 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (top quartile). Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 10.53% (bottom quartile). 5Y return: 28.09% (lower mid). 5Y return: 28.20% (lower mid). 5Y return: 26.12% (bottom quartile). 5Y return: 32.15% (top quartile). 5Y return: 33.02% (top quartile). 5Y return: 30.69% (upper mid). 5Y return: 28.64% (upper mid). 5Y return: 30.36% (upper mid). 5Y return: 26.90% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 36.97% (top quartile). 3Y return: 28.88% (top quartile). 3Y return: 28.82% (upper mid). 3Y return: 28.21% (upper mid). 3Y return: 28.09% (upper mid). 3Y return: 28.04% (lower mid). 3Y return: 27.37% (lower mid). 3Y return: 27.21% (bottom quartile). 3Y return: 27.14% (bottom quartile). 3Y return: 26.92% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 66.12% (top quartile). 1Y return: -11.19% (bottom quartile). 1Y return: -0.57% (upper mid). 1Y return: -11.47% (bottom quartile). 1Y return: 0.15% (upper mid). 1Y return: -3.01% (upper mid). 1Y return: -5.80% (lower mid). 1Y return: -9.55% (bottom quartile). 1Y return: -5.24% (lower mid). 1Y return: 8.53% (top quartile). Point 8 Alpha: 2.80 (upper mid). Alpha: 0.19 (upper mid). Alpha: 1.79 (upper mid). Alpha: 5.70 (top quartile). Alpha: 3.70 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -4.86 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.56 (top quartile). Sharpe: -0.78 (bottom quartile). Sharpe: -0.30 (upper mid). Sharpe: -0.57 (bottom quartile). Sharpe: -0.11 (upper mid). Sharpe: -0.42 (upper mid). Sharpe: -0.56 (lower mid). Sharpe: -0.65 (bottom quartile). Sharpe: -0.51 (lower mid). Sharpe: 0.32 (top quartile). Point 10 Information ratio: -0.56 (bottom quartile). Information ratio: -0.27 (bottom quartile). Information ratio: 1.83 (top quartile). Information ratio: -0.30 (bottom quartile). Information ratio: 0.44 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 1.02 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). DSP World Gold Fund
SBI PSU Fund
Franklin India Opportunities Fund
Invesco India PSU Equity Fund
Motilal Oswal Midcap 30 Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
HDFC Infrastructure Fund
Nippon India Power and Infra Fund
Franklin Build India Fund
Invesco India Mid Cap Fund