ایس آئی پی میں سرمایہ کاری کرکے پیسہ کیسے بچایا جائے؟

Updated on April 30, 2026 , 17395 views

کیسےپیسے بچانا? یہ سب سے عام سوال ہے جس نے لوگوں کو سالوں سے متجسس رکھا ہوا ہے۔ حقیقت میں، پیسہ بچانے کے بارے میں سب سے مشکل حصہ شروع ہو رہا ہے. لوگوں کے لیے پیسہ لگانے کے آسان منصوبوں کا تعین کرنا مشکل ہو جاتا ہے اور ان منصوبوں کو پورا کرنے کے لیے ان میں بچت کیسے شروع کی جائے۔مالی اہداف. اگر آپ بھی ایسی ہی صورتحال سے دوچار ہیں، تو آپ کو پیسے بچانے کے کچھ نکات پر غور کرنا چاہیے اور پھر اپنا فیصلہ کرنا چاہیے۔

ہر ماہ پیسہ کیسے بچایا جائے؟

شروع کرنے کے لیے آپ کو بھاری رقم کی ضرورت نہیں ہے۔سرمایہ کاری. آپ کے لیے اور بھی آسان طریقے ہیں۔

سرمایہ لگاناگھونٹ. SIP یا ایک منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ آپ کے پیسے کی سرمایہ کاری کے بہترین طریقوں میں سے ایک ہے۔
SIP ایک وقتی سرمایہ کاری کا اختیار ہے جس کے ساتھ آپ اپنی سرمایہ کاری پر اچھا منافع حاصل کرنے کے لیے ماہانہ سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔
SIP میں سرمایہ کاری کی کم از کم رقم INR 500 سے کم ہے، جو اسے ایک نوجوان کے لیے بھی سرمایہ کاری کے سب سے آسان اختیارات میں سے ایک بنا دیتا ہے۔

ایس آئی پی کے ذریعے پیسہ کیسے بچایا جائے؟

عام طور پر کچھ اہداف ہوتے ہیں جن کے مطابق لوگ سرمایہ کاری شروع کرتے ہیں۔ کچھ بنیادی اہداف ذیل میں بیان کیے گئے ہیں۔

1. SIP ٹیکس کی بچت میں مدد کرتا ہے۔

جیسے ہی آپ کمانا شروع کرتے ہیں، پہلی چیز جو آپ جاننا چاہتے ہیں وہ یہ ہے کہ ٹیکس کی کٹوتیوں سے پیسہ کیسے بچایا جائے۔ اگرچہ بہت سے ہیں۔ٹیکس بچانے کے طریقے, SIP سب سے آسان لوگوں میں سے ایک ہے۔

ایس آئی پی کے ذریعے سرمایہ کاری کرنے سے رقم باقاعدہ وقفوں میں کٹ جاتی ہے، اس لیے یکمشت سرمایہ کاری کا کوئی بوجھ نہیں ہے۔

اس کے علاوہ، SIP سرمایہ کاری کے تحت کٹوتیوں کے لیے ذمہ دار ہیں۔سیکشن 80 سی کےانکم ٹیکس ایکٹ لہذا، آپ کے تمام سوالات سے پیسہ کیسے بچایا جائے۔ٹیکس ایک حل تلاش کیا ہے؟ ایس آئی پی میں سرمایہ کاری کرکے، کوئی 15 روپے کے درمیان کہیں بچا سکتا ہے،000 سالانہ ٹیکس کی مد میں INR 45,000 تک۔

2. SIP بچوں کی تعلیم میں مدد کرتا ہے۔

آپ کے بچوں کی پیدائش کے بعد سے، آپ کو ان کے مستقبل کے لیے منصوبہ بندی شروع کرنی چاہیے، جس میں تعلیم، شادی وغیرہ شامل ہیں۔ حل آسان اور کافی آسان ہے۔

میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔ ایس آئی پی کے ذریعے۔ جیسا کہ آپ جانتے ہیں، SIPs باقاعدہ وقفوں کے لیے تھوڑی سی رقم لگاتے ہیں، یہ لوگوں کے لیے بہت آسان ہے۔

مزید برآں، طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے ایس آئی پی بہترین کام کرتے ہیں، جو آپ کے لیے اپنے بچے کے لیے رقم بچانا مزید فائدہ مند بناتا ہے۔ لہذا، صرف پیسہ بچانے کے طریقہ پر انتظار نہ کریں۔SIP میں سرمایہ کاری کریں۔ اور تم ہو گئے.

3. SIP ریٹائرمنٹ پلاننگ میں مدد کرتا ہے۔

ریٹائرمنٹ کی منصوبہ بندی مالی اہداف کے ضروری حصوں میں سے ایک ہے۔ ایک مناسبریٹائرمنٹ پلاننگ جب آپ جانتے ہو کہ پیسہ کیسے بچانا ہے اورکہاں سرمایہ کاری کرنا ہے آپ کی بچت.

سرمایہ کاری کے مختلف اختیارات ہیں جو آپ کو پیسہ بچانے کے طریقے پر مدد کرتے ہیں۔ ان منصوبوں میں پراویڈنٹ فنڈ (PF)، نیشنل پنشن سکیم (این پی ایس) وغیرہ

لیکن، پیسے بچانے کے بہترین منصوبوں میں سے ایک سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان ہے۔ یہ آپ کے پیسے کو ترقی کے اثاثوں میں لگاتا ہے اور آپ کی ریٹائرمنٹ کے لیے ایک طاقتور کارپس بنانے میں آپ کی مدد کرتا ہے۔

مثال کے طور پر، فرض کریں کہ آپ 25 سال کی عمر میں ماہانہ INR 30,000 کماتے ہیں اور SIP میں ہر ماہ INR 2500 کی سرمایہ کاری کرتے ہیں، اس میں ہر سال 10% اضافہ کرتے ہیں، آپ کی بچتیں درج ذیل ہوں گی۔

Know Your Monthly SIP Amount

Total investment required is ₹7/month for 20 Years
or ₹514 one time (Lumpsum)
to achieve ₹10,000 Invest Now

60 سال کی عمر میں، 12% سالانہ کی متوازن واپسی کے ساتھ، آپ INR 4.12 کروڑ کمائیں گے۔
60 سال کی عمر میں، 15% سالانہ کی متوازن واپسی کے ساتھ، آپ 7.2 کروڑ روپے کمائیں گے۔

لہذا، اپنی ریٹائرمنٹ کے لیے پیسے بچانے کا فیصلہ کرتے وقت، یقینی بنائیں کہ آپ SIP میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

بہترین SIP فنڈز جو پیسے بچانے میں مدد کریں گے۔

کچھ بہترین اور اعلی کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے SIP فنڈز جو آپ کو اپنی بچتوں سے اچھا منافع کمانے میں مدد کریں گے وہ ہیں:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹88.727 ↑ 0.68	₹1,055	500	10.1	19	72.4	27.4	17.3	33.8
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹40.3513 ↓ -0.46	₹400	500	4.4	14.3	45.4	17.3	4.4	23.7
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹111.574 ↓ -1.03	₹2,044	500	5.3	14.9	33	24	18.5	17.5
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth	₹88.8412 ↓ -0.30	₹4,449	1,000	8	1.4	14.8	19.4	15.1	-3.7
Franklin Build India Fund Growth	₹147.378 ↓ -1.52	₹2,858	500	4	0.8	11.4	26.2	24.3	3.7
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹98.29 ↓ -1.01	₹8,436	100	3.6	-4.6	8.7	23.2	17.7	4.7
Tata India Tax Savings Fund Growth	₹44.9268 ↓ -0.43	₹4,091	500	0.7	-1.2	7.5	15.6	14.3	4.9
Kotak Equity Opportunities Fund Growth	₹341.396 ↓ -3.17	₹27,373	1,000	-2.3	-2.6	7.4	17.4	15.7	5.6
SBI Small Cap Fund Growth	₹167.935 ↓ -0.65	₹32,286	500	5.3	-3.6	5.5	14	15.3	-4.9
Tata Equity PE Fund Growth	₹343.953 ↓ -2.75	₹7,909	150	-2.9	-3.2	4.5	17.2	16	3.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Apr 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	DSP US Flexible Equity Fund	Franklin Asian Equity Fund	DSP Natural Resources and New Energy Fund	Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund	Franklin Build India Fund	Invesco India Growth Opportunities Fund	Tata India Tax Savings Fund	Kotak Equity Opportunities Fund	SBI Small Cap Fund	Tata Equity PE Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,055 Cr).	Bottom quartile AUM (₹400 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,044 Cr).	Upper mid AUM (₹4,449 Cr).	Lower mid AUM (₹2,858 Cr).	Upper mid AUM (₹8,436 Cr).	Lower mid AUM (₹4,091 Cr).	Top quartile AUM (₹27,373 Cr).	Highest AUM (₹32,286 Cr).	Upper mid AUM (₹7,909 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (21+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 17.33% (upper mid).	5Y return: 4.37% (bottom quartile).	5Y return: 18.52% (top quartile).	5Y return: 15.13% (bottom quartile).	5Y return: 24.32% (top quartile).	5Y return: 17.72% (upper mid).	5Y return: 14.29% (bottom quartile).	5Y return: 15.73% (lower mid).	5Y return: 15.29% (lower mid).	5Y return: 16.00% (upper mid).
Point 6	3Y return: 27.37% (top quartile).	3Y return: 17.33% (lower mid).	3Y return: 24.03% (upper mid).	3Y return: 19.43% (upper mid).	3Y return: 26.20% (top quartile).	3Y return: 23.21% (upper mid).	3Y return: 15.63% (bottom quartile).	3Y return: 17.41% (lower mid).	3Y return: 13.96% (bottom quartile).	3Y return: 17.17% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 72.42% (top quartile).	1Y return: 45.40% (top quartile).	1Y return: 33.03% (upper mid).	1Y return: 14.81% (upper mid).	1Y return: 11.36% (upper mid).	1Y return: 8.69% (lower mid).	1Y return: 7.54% (lower mid).	1Y return: 7.42% (bottom quartile).	1Y return: 5.48% (bottom quartile).	1Y return: 4.47% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -1.33 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 1.41 (top quartile).	Alpha: 1.67 (top quartile).	Alpha: 1.06 (upper mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.79 (upper mid).
Point 9	Sharpe: 1.98 (top quartile).	Sharpe: 1.02 (upper mid).	Sharpe: 1.19 (top quartile).	Sharpe: -0.21 (upper mid).	Sharpe: -0.11 (upper mid).	Sharpe: -0.24 (lower mid).	Sharpe: -0.37 (bottom quartile).	Sharpe: -0.26 (lower mid).	Sharpe: -0.79 (bottom quartile).	Sharpe: -0.42 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.27 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.64 (top quartile).	Information ratio: -0.09 (bottom quartile).	Information ratio: -0.11 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.75 (top quartile).

DSP US Flexible Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,055 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 17.33% (upper mid).
3Y return: 27.37% (top quartile).
1Y return: 72.42% (top quartile).
Alpha: -1.33 (bottom quartile).
Sharpe: 1.98 (top quartile).
Information ratio: -0.27 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹400 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 4.37% (bottom quartile).
3Y return: 17.33% (lower mid).
1Y return: 45.40% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.02 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

Bottom quartile AUM (₹2,044 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 18.52% (top quartile).
3Y return: 24.03% (upper mid).
1Y return: 33.03% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.19 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

Upper mid AUM (₹4,449 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.13% (bottom quartile).
3Y return: 19.43% (upper mid).
1Y return: 14.81% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.21 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Franklin Build India Fund

Lower mid AUM (₹2,858 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 24.32% (top quartile).
3Y return: 26.20% (top quartile).
1Y return: 11.36% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.11 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Invesco India Growth Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹8,436 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.72% (upper mid).
3Y return: 23.21% (upper mid).
1Y return: 8.69% (lower mid).
Alpha: 1.41 (top quartile).
Sharpe: -0.24 (lower mid).
Information ratio: 0.64 (top quartile).

Tata India Tax Savings Fund

Lower mid AUM (₹4,091 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.29% (bottom quartile).
3Y return: 15.63% (bottom quartile).
1Y return: 7.54% (lower mid).
Alpha: 1.67 (top quartile).
Sharpe: -0.37 (bottom quartile).
Information ratio: -0.09 (bottom quartile).

Kotak Equity Opportunities Fund

Top quartile AUM (₹27,373 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.73% (lower mid).
3Y return: 17.41% (lower mid).
1Y return: 7.42% (bottom quartile).
Alpha: 1.06 (upper mid).
Sharpe: -0.26 (lower mid).
Information ratio: -0.11 (bottom quartile).

SBI Small Cap Fund

Highest AUM (₹32,286 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.29% (lower mid).
3Y return: 13.96% (bottom quartile).
1Y return: 5.48% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.79 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Tata Equity PE Fund

Upper mid AUM (₹7,909 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.00% (upper mid).
3Y return: 17.17% (bottom quartile).
1Y return: 4.47% (bottom quartile).
Alpha: 0.79 (upper mid).
Sharpe: -0.42 (bottom quartile).
Information ratio: 0.75 (top quartile).

اب تک آپ جانتے ہیں کہ SIP کے ذریعے پیسے کیسے بچائے جائیں۔ لہذا، اگر آپ بھی مذکورہ وجوہات کی بناء پر پیسہ بچانے کا ارادہ کر رہے ہیں یا پھر بھی پیسہ بچانا چاہتے ہیں، توSIP سرمایہ کاری ابھی. پیسے بچائیں، بہتر جیو!

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔