کیا آپ باہمی فنڈ کی سرمایہ کاری کے لئے نئے ہیں؟ اس کے بعد باہمی فنڈز کے بارے میں مجموعی طور پر سمجھنے کے لئے باہمی فنڈ میں سرمایہ کاری گائیڈ کا حوالہ دیں۔اثاثہ انتظامیہ کی کمپنیاں (اے ایم سی) لوگوں میں باہمی فنڈز کے تصور کے بارے میں آگاہی پیدا کرنے کے لئے باہمی فنڈ کی سرمایہ کاری کے لئے گائیڈ تیار کریں۔
ایک میوچل فنڈ افراد سے جمع کی گئی رقم مالیاتی آلات میں جیسے حصص اوربانڈز. میوچل فنڈز کی بہت سی قسمیں ہیںای ایل ایس ایس فنڈز ،انڈیکس فنڈز، اور ٹیکس کی بچت کے فنڈز۔
باہمی فنڈ سرمایہ کاری گائیڈ افراد کو اپنے مقاصد کی تکمیل کے لئے درکار رقم کا تعین کرنے میں بھی مدد کرتا ہے۔ لہذا ، باہمی فنڈ کی سرمایہ کاری گائیڈ کی مدد سے ہمیں باہمی فنڈ جیسے مختلف پہلوؤں کو سمجھنے کی اجازت دی جائےایک میوچل فنڈ کیا ہے؟،باہمی فنڈز میں کیسے سرمایہ لگائیں، مختلفباہمی فنڈز کی اقسام جیسے انڈیکس فنڈز ، ELSS فنڈز ، ٹیکس کی بچت کے فنڈز ، منتخب کرنابہترین باہمی فنڈز، باہمی فنڈ کیلکولیٹرز اور باہمی فنڈز کے دوسرے پہلوؤں.
باہمی فنڈ کے بارے میں ایک مختصر تعارف پیش کرتے ہوئے زیادہ تر میوچل فنڈ سرمایہ کاری گائیڈ شروع ہوتا ہے۔ جیسا کہ پہلے ذکر کیا گیا ہے ، ایک میوچل فنڈ ایک سرمایہ کاری کا ایک ایسا راستہ ہے جو حصص ، بانڈز اور دیگر مالی سکیورٹیز میں تجارت کے مشترکہ مقصد کے حصول میں مختلف افراد سے رقم جمع کرتا ہے۔ ہندوستان میں باہمی فنڈز AMCs یا فنڈ ہاؤس کے ذریعہ چلائے جاتے ہیں۔ میوچل فنڈ یونٹوں کے مالک افراد فنڈ کی کارکردگی پر منحصر منافع اور نقصانات کے متناسب حصہ کے مستحق ہیں۔ ہندوستان میں میوچل فنڈز کا ریگولیٹری اتھارٹی سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا ہے (خود). ہندوستان میں باہمی فنڈز کی ایسوسی ایشن (AMFI) ایک اور ادارہ ہے جو ہندوستان میں میوچل فنڈ انڈسٹری کی ترقی کے لئے ذمہ دار ہے۔
باہمی فنڈز کی اقسام یا اقسام بھی باہمی فنڈ میں سرمایہ کاری گائیڈ میں شامل ایک عنوان ہے۔ چونکہ میوچل فنڈ اسکیمیں گاہک کی ضروریات کے مطابق ہیں ، اس لئے متعدد قسم کے باہمی فنڈز موجود ہیں۔ مثال کے طور پر ، ایک خطرہ کی تلاش میں شخص ایک ایسے فنڈ میں سرمایہ کاری کرے گا جس کے حص equہ میں ایکویٹی منڈیوں کی قیمت زیادہ ہے۔ اس کے برعکس ، جو شخص خطرہ سے دوچار ہے وہ اس اسکیم میں سرمایہ کاری کرے گا جس میں قرض اور مقررہ آمدنی والے آلات میں زیادہ نمائش ہوگی۔ ان ضروریات کی بنیاد پر ، باہمی فنڈز کو مختلف قسموں میں درجہ بندی کیا جاتا ہے جیسےایکویٹی فنڈز،قرض فنڈ، انڈیکس فنڈز ، اور اسی طرح. میوچل فنڈ میوچل فنڈ اسکیم ELSS میں ایک بہترین ٹیکس کی بچت بھی پیش کرتا ہے ، جو ایکوئٹی فنڈز کی ایک قسم ہے۔
ایکوئٹی فنڈز میوچل فنڈ اسکیموں کا حوالہ دیتے ہیں جو مختلف کمپنیوں کے ایکویٹی حصص میں اپنے کارپس کی رقم کا ایک اہم حصہ سرمایہ کاری کرتی ہیں۔ یہ میوچل فنڈ اسکیمیں مقررہ منافع کی پیش کش نہیں کرتی ہیں کیونکہ ان کی کارکردگی کا دارومدار ایکویٹی حصص کی کارکردگی پر ہے۔ طویل مدتی سرمایہ کاری کے مقاصد کے لئے ان فنڈز کو ایک اچھا اختیار سمجھا جاسکتا ہے۔ ایکویٹی فنڈز کی مختلف اقسام میں شامل ہیںبڑے ٹوپی فنڈز،سمال ٹوپی فنڈز، ELSS ، سیکٹرل فنڈز ، وغیرہ۔
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹67.0425
↓ -0.70 ₹989 14.1 15 21.6 19 16.3 17.8 Franklin Asian Equity Fund Growth ₹31.9663
↑ 0.08 ₹270 9.2 13.2 12.7 9.3 3.3 14.4 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹101.36
↑ 0.90 ₹8,007 5.5 24.5 7.2 24.9 23.9 37.5 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹130.88
↑ 0.60 ₹9,930 -1.1 13.7 5.5 14.9 19.8 11.6 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹62.6902
↑ 0.11 ₹13,727 5.4 17.9 4.2 23 19.6 45.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund Invesco India Growth Opportunities Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹989 Cr). Bottom quartile AUM (₹270 Cr). Lower mid AUM (₹8,007 Cr). Upper mid AUM (₹9,930 Cr). Highest AUM (₹13,727 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 16.26% (bottom quartile). 5Y return: 3.26% (bottom quartile). 5Y return: 23.92% (top quartile). 5Y return: 19.85% (upper mid). 5Y return: 19.59% (lower mid). Point 6 3Y return: 19.02% (lower mid). 3Y return: 9.33% (bottom quartile). 3Y return: 24.89% (top quartile). 3Y return: 14.93% (bottom quartile). 3Y return: 22.96% (upper mid). Point 7 1Y return: 21.57% (top quartile). 1Y return: 12.70% (upper mid). 1Y return: 7.24% (lower mid). 1Y return: 5.51% (bottom quartile). 1Y return: 4.20% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -1.71 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 12.86 (top quartile). Alpha: -3.35 (bottom quartile). Alpha: 10.18 (upper mid). Point 9 Sharpe: 0.78 (top quartile). Sharpe: 0.57 (upper mid). Sharpe: 0.28 (bottom quartile). Sharpe: 0.37 (lower mid). Sharpe: 0.11 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.40 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 1.21 (top quartile). Information ratio: 0.18 (lower mid). Information ratio: 0.80 (upper mid). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
مقررہ انکم فنڈز کے طور پر بھی جانا جاتا ہے ، ان فنڈز کا کارپس زیادہ تر فکسڈ انکم آلات میں لگایا جاتا ہے۔ قرض کے فنڈز کا حصہ بننے والے کچھ اثاثوں میں خزانے کے بل ، تجارتی کاغذات ، ذخائر کا سرٹیفکیٹ ، سرکاری بانڈز ، کارپوریٹ بانڈز وغیرہ شامل ہیں۔ قرض کے فنڈز کو بنیادی اثاثوں کی پختگی پروفائل کی بنیاد پر درجہ بندی کیا جاتا ہے ، مثال کے طور پر ،مائع فنڈز جس کے پورٹ فولیو میں اثاثوں پر مشتمل ہوتا ہے جس کی پختگی کی مدت 90 دن سے کم یا اس کے برابر ہوتی ہے۔ یہ فنڈز خطرے سے بچنے والے سرمایہ کاروں کے ذریعہ غور کیا جاتا ہے جن کےخطرہ بھوک کم ہے.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Axis Credit Risk Fund Growth ₹21.6844
↑ 0.01 ₹367 1.5 4.8 8.6 7.6 6.8 8 PGIM India Credit Risk Fund Growth ₹15.5876
↑ 0.00 ₹39 0.6 4.4 8.4 3 4.2 UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.179
↑ 0.00 ₹810 1.1 4.6 8.1 7.1 6.9 7.6 Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹555.061
↑ 0.07 ₹20,795 1.7 4.1 7.9 7.4 6.1 7.9 Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹374.862
↑ 0.05 ₹29,515 1.6 4.1 7.9 7.5 6.1 7.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Axis Credit Risk Fund PGIM India Credit Risk Fund UTI Banking & PSU Debt Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹367 Cr). Bottom quartile AUM (₹39 Cr). Lower mid AUM (₹810 Cr). Upper mid AUM (₹20,795 Cr). Highest AUM (₹29,515 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 8.56% (top quartile). 1Y return: 8.43% (upper mid). 1Y return: 8.12% (lower mid). 1Y return: 7.92% (bottom quartile). 1Y return: 7.85% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.43% (lower mid). 1M return: 0.27% (bottom quartile). 1M return: 0.19% (bottom quartile). 1M return: 0.47% (upper mid). 1M return: 0.48% (top quartile). Point 7 Sharpe: 2.44 (lower mid). Sharpe: 1.73 (bottom quartile). Sharpe: 1.86 (bottom quartile). Sharpe: 3.76 (top quartile). Sharpe: 3.35 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.81% (top quartile). Yield to maturity (debt): 5.01% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.47% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.60% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.17% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.99 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.54 yrs (lower mid). Modified duration: 1.78 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.49 yrs (upper mid). Modified duration: 0.47 yrs (top quartile). Axis Credit Risk Fund
PGIM India Credit Risk Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
انڈیکس فنڈز جسے انڈیکس ٹریکر فنڈز بھی کہا جاتا ہے وہ میوچل فنڈز کا حوالہ دیتے ہیں جن کی کارکردگی انڈیکس کی کارکردگی پر مبنی ہے۔ انڈیکس فنڈ کے بنیادی اثاثے اسی طرح کے ہیں جیسے کسی خاص انڈیکس کے پاس اسی تناسب سے رکھا گیا ہو۔
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) IDBI Nifty Junior Index Fund Growth ₹50.0905
↑ 0.33 ₹98 1.6 17.2 -10.5 15.3 19.2 26.9 ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth ₹59.3355
↑ 0.39 ₹7,692 1.5 17.3 -10.6 15.5 19.5 27.2 Nippon India Large Cap Fund Growth ₹90.9686
↑ 0.54 ₹44,165 2.7 16.3 1 19.3 23.4 18.2 SBI Bluechip Fund Growth ₹91.9136
↑ 0.46 ₹53,030 1.5 13.2 -0.1 13.9 18.4 12.5 Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth ₹522.33
↑ 2.07 ₹30,235 1.2 13.9 -1.8 15 18.8 15.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI Nifty Junior Index Fund ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Nippon India Large Cap Fund SBI Bluechip Fund Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹98 Cr). Bottom quartile AUM (₹7,692 Cr). Upper mid AUM (₹44,165 Cr). Highest AUM (₹53,030 Cr). Lower mid AUM (₹30,235 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (19+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 19.17% (lower mid). 5Y return: 19.46% (upper mid). 5Y return: 23.45% (top quartile). 5Y return: 18.36% (bottom quartile). 5Y return: 18.84% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 15.33% (lower mid). 3Y return: 15.53% (upper mid). 3Y return: 19.28% (top quartile). 3Y return: 13.86% (bottom quartile). 3Y return: 14.99% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -10.46% (bottom quartile). 1Y return: -10.61% (bottom quartile). 1Y return: 1.03% (top quartile). 1Y return: -0.06% (upper mid). 1Y return: -1.79% (lower mid). Point 8 1M return: 2.02% (upper mid). 1M return: 2.05% (top quartile). Alpha: 0.61 (lower mid). Alpha: 1.05 (upper mid). Alpha: 1.34 (top quartile). Point 9 Alpha: -0.96 (bottom quartile). Alpha: -1.04 (bottom quartile). Sharpe: -0.37 (upper mid). Sharpe: -0.34 (top quartile). Sharpe: -0.38 (lower mid). Point 10 Sharpe: -0.74 (bottom quartile). Sharpe: -0.74 (bottom quartile). Information ratio: 1.84 (top quartile). Information ratio: -0.12 (lower mid). Information ratio: 0.80 (upper mid). IDBI Nifty Junior Index Fund
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
Nippon India Large Cap Fund
SBI Bluechip Fund
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund
Talk to our investment specialist
بہترین باہمی فنڈ کا انتخاب ان چیلنجوں میں سے ایک ہے جن کا سامنا افراد کرتے ہیںسرمایہ کاری باہمی فنڈز میں اس چیلنج پر قابو پانے کے لئے ، باہمی فنڈ کی سرمایہ کاری کے رہنما وضاحت کرتے ہیںبہترین باہمی فنڈ کو کیسے منتخب کریں فرد کی ضرورت کے مطابق۔ افراد کی بنیادی پریشانی یہ ہے کہ آیا میرے میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری مجھے بہترین منافع بخشے گی۔ زیادہ تر افراد عام طور پر صرف اس کی درجہ بندی پر غور کرکے ایک میوچل فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جو ایک غلط نام ہے۔
باہمی فنڈ کا انتخاب کرنے سے پہلے ، افراد کو پہلے اپنے مقاصد کی وضاحت کرنی چاہئے۔ اپنے مقصد یا حاصل کیے جانے والے ہدف کا تعین کیے بغیر ، افراد اپنے آپ کے مقاصد کے مطابق ہونے والے میوچل فنڈ کا انتخاب نہیں کرسکیں گے۔ اپنے مقصد کا تعین کرنے کے بعد ، افراد ان کی ضروریات کے مطابق باہمی فنڈ کی تلاش کرتے ہیں۔ باہمی فنڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہوئے ، افراد کو فنڈ کی ماضی کی کارکردگی ، اس کی مستعدی مستعدی عمل ، فنڈ کے انچارج فنڈ منیجر کی اسناد ، فنڈ میں منسلک داخلہ اور خارجی بوجھ ، فنڈ کے اخراجات کا تناسب جیسے مختلف پیرامیٹرز پر غور کرنا چاہئے۔ اور بہت سے دوسرے متعلقہ عوامل۔ اس کے علاوہ ، انہیں فنڈ ہاؤس کی کارکردگی کا بھی جائزہ لینا چاہئے۔
باہمی فنڈ کیلکولیٹر ان علاقوں میں سے ایک ہے جو اس باہمی فنڈ کی سرمایہ کاری کے رہنما خط میں بیان کیا گیا ہے۔ کے طور پر بھی جانا جاتا ہےگھونٹ کیلکولیٹر، باہمی فنڈ کیلکولیٹر افراد کو یہ سمجھنے میں مدد کرتا ہے کہ انھیں اپنے مقاصد کی تکمیل کے لئے اب کتنی رقم کی سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہے۔ منصوبہ بندی کے سلسلے میں مختلف کیلکولیٹر دستیاب ہیںریٹائرمنٹ، مکان خریدنا ، گاڑی خریدنا ، اعلی تعلیم کے لئے منصوبہ بندی کرنا ، اور دوسرے مقاصد جو افراد حاصل کرنا چاہتے ہیں۔
کوئی بھی باہمی فنڈ سرمایہ کاری ہدایت نامہ ہمیشہ دکھاتا ہےسرمایہ کاری کے فوائد باہمی فنڈ اسکیم میں باہمی فنڈز کے کچھ فوائد میں شامل ہیں:
باہمی فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے کے بارے میں ایک میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری گائیڈ بھی بات کرتا ہے۔ باہمی فنڈز میں سرمایہ کاری مختلف چینلز کے ذریعہ کی جاسکتی ہے۔ باہمی فنڈ کی سرمایہ کاری کے کچھ نمایاں چینلز میں براہ راست آزاد ، میوچل فنڈ کمپنی کے ذریعہ شامل ہیںمالی مشیر، میوچل فنڈ بروکرز ، آن لائن پورٹلز ، اور دوسرے چینلز۔
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لئے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور کے وائی سی عمل مکمل کریں
دستاویزات (پین ، آدھار وغیرہ) اپ لوڈ کریں۔اور ، آپ سرمایہ کاری کے لئے تیار ہیں!
اس کے علاوہ ، میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری گائیڈ میں کچھ اضافی معلومات بھی شامل ہیں جیسے سرمایہ کاری کے لئے بہترین میوچل فنڈ اسکیمیں ، ہندوستان میں میوچل فنڈ انڈسٹری کا مستقبل ، باہمی فنڈ انڈسٹری کی کارکردگی اور دیگر پہلوؤں کا۔ باہمی فنڈ میں سرمایہ کاری گائیڈ ایسے ساتھی کے طور پر کام کرتا ہے جو باہمی فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں ، تاہم ، سرمایہ کاری کے عمل سے زیادہ واقف نہیں ہیں۔ لہذا ، افراد کو باہمی فنڈ کی سرمایہ کاری کے رہنما اصول سے گزرنا چاہئے تاکہ ان کی سرمایہ کاری کا عمل آسان ہوجائے اور باہمی فنڈ کی سرمایہ کاری سے زیادہ سے زیادہ فوائد حاصل کیے جاسکیں۔