ٹاپ اور بہترین میوچل فنڈ کا انتخاب کیسے کریں؟

Updated on May 19, 2026 , 66626 views

بہترین میوچل فنڈ کا انتخاب کیسے کریں؟ یہ ہر ایک کا سوال ہے۔سرمایہ کار ذہن میں ہے جبکہسرمایہ کاری ان کے پیسے. ہر کوئی بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے میوچل فنڈ یا سرمایہ کاری کے لیے بہترین میوچل فنڈ حاصل کرنے کے لیے بہت زیادہ تحقیق کرنے میں وقت صرف کرتا ہے! میوچل فنڈ میں جواب دینا سب سے عام لیکن مشکل ترین سوال ہے۔مارکیٹ. سیدھے الفاظ میں، ایک بہترین میوچل فنڈ کا انتخاب کرنا یا دوبارہ بیان کرنا، ایک اعلی کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والا میوچل فنڈ کسی بھی منصوبے کے لیے صحیح پارٹنر کا انتخاب کرنے جیسا ہے۔ کوئی بھی غلط فیصلہ - دونوں طرف سے - تباہ کن نتائج کا باعث بن سکتا ہے۔

سب سے زیادہ میں سے ایکعام غلطیاں بہترین میوچل فنڈ کے انتخاب میں، جو کبھی کبھی تجربہ کار سرمایہ کار بھی کرتے ہیں، اس پر مکمل انحصار کرنا ہے۔میوچل فنڈ کی درجہ بندی یا درجہ بندی ایسا نہیں ہے کہ میوچل فنڈ کی درجہ بندی گمراہ کن ہے، لیکن اس پر مزید تحقیق کی ضرورت ہے۔ درجہ بندی پر انحصار واحد معیار نہیں ہونا چاہیے۔ ہر تین ماہ بعد کی جانے والی سرمایہ کاری کا وقتاً فوقتاً جائزہ لینے کی ضرورت ہوتی ہے تاکہ اس بات کو یقینی بنایا جا سکے کہ اس کی اچھی طرح نگرانی کی جائے۔ اس کے علاوہ، اگر دوبارہ توازن کی ضرورت ہو تو کوئی سال میں ایک بار ایسا کر سکتا ہے جب تک کہ فوری طور پر ضرورت نہ ہو۔

بہترین میوچل فنڈ کے انتخاب کے عمل کو دیکھنے سے پہلے، آئیے اپنی بنیادی باتیں بنائیں۔ یہ ایک اہم قدم ہے جس سے بہت سے سرمایہ کار محروم رہتے ہیں۔

آپ میوچل فنڈ میں سرمایہ کاری کیوں کر رہے ہیں؟

کسی بھی اچھی سرمایہ کاری کی طرف پہلا قدم یہ جاننا اور سمجھنا ہے کہ آپ کیوں سرمایہ کاری کر رہے ہیں اور آپ کس چیز میں سرمایہ کاری کر رہے ہیں۔ آپ کے میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری کے پیچھے ایک واضح مقصد ہونا چاہیے۔ یہ آپ کے مستقبل کے فیصلے کو آسان بناتا ہے۔

سرمایہ کاری کرنے سے پہلے، آپ کو اپنی خطرے کی بھوک کا واضح اندازہ ہونا چاہیے۔ یہ جاننے کے لیے کہ آپ کی رسک لینے کی صلاحیت کیا ہے، آپ کو یہ کرنا چاہیے۔خطرے کی تشخیص یا خطرے کی پروفائلنگ۔ سرمایہ کاری سے پہلے خطرے کی تشخیص ضروری ہے کیونکہ یہ آپ کو واضح تصویر فراہم کرتا ہے کہ آپ کتنا خطرہ مول لے سکتے ہیں۔ کوئی بھی انٹرنیٹ پر دستیاب خطرے کی درجہ بندی کے مختلف طریقوں کو استعمال کرسکتا ہے یا کوئی ملاحظہ کرسکتا ہے۔مشیر خزانہ ایسا ہی کرنا

رسک پروفائلنگ سے گزرنے کے بعد، کسی کو اپنی توجہ متعلقہ فیصلہ کرنے کی طرف مبذول کرنی چاہیے۔اثاثہ تین ہلاک. آپ اپنی رسک لینے کی صلاحیت کے لحاظ سے اثاثوں جیسے ایکویٹی، قرض اور دیگر اثاثہ جات کے مرکب کا فیصلہ کر سکتے ہیں۔ کسی کو اپنے اثاثوں کی تقسیم کا انتخاب کرنا چاہیے کہ وہ اس خطرے کی سطح سے مماثل ہو جو وہ لے سکتا ہے یا اس سے کم جو وہ لے سکتا ہے۔ یہ اس بات کو یقینی بنائے گا کہ بعد میں دل کی جلن یا نیند کی کمی نہیں ہے۔ آپ کا اثاثہ مختص آپ کے رسک پروفائل کے لحاظ سے جارحانہ (ایکویٹی میں سرمایہ کاری کی طرف زیادہ مائل)، اعتدال پسند (ایکویٹی اور قرض کے درمیان متوازن) یا قدامت پسند (ایکویٹی میں کم سرمایہ کاری) ہوسکتا ہے۔

آئیے ایک نمونہ اثاثہ مختص پر ایک نظر ڈالتے ہیں-

	جارحانہ	اعتدال پسند	قدامت پسند
سالانہ واپسی (p.a.)	15.7%	13.4%	10.8%

ایکویٹی	50%	35%	20%
قرضہ	30%	40%	40%
سونا	10%	10%	10%
نقد	10%	15%	30%

کل	100%	100%	100%

اپنی رسک پروفائلنگ کو مکمل کرنے اور اثاثوں کی تقسیم کا فیصلہ کرنے کے بعد، صحیح پروڈکٹ کا انتخاب باقی سب سے اہم کام ہے۔ ذیل میں وہ عوامل ہیں جن پر غور کرنے کی ضرورت ہے۔بہترین میوچل فنڈ کا انتخاب کیسے کریں۔.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

بہترین میوچل فنڈز کا انتخاب کیسے کریں؟

جیسا کہ پہلے کہا گیا ہے، صرف پر بہترین میوچل فنڈ کا انتخاب کرنابنیاد ان کی درجہ بندی کافی نہیں ہوسکتی ہے۔ دیگر عوامل ہیں - مقداری اور کوالیٹیٹو - جو بہترین میوچل فنڈ کے انتخاب کے عمل کو متاثر کرتے ہیں۔ آئیے ان عوامل پر ایک نظر ڈالتے ہیں۔

میوچل فنڈ کی درجہ بندی

میوچل فنڈ کی درجہ بندی آپ کو کچھ بہترین کا انتخاب کرنے میں مدد کرتی ہے۔باہمی چندہ کاروبار میں ایک مقررہ وقت پر۔ CRISIL، ICRA، MorningStar، وغیرہ ان میں سے کچھ ہیں۔درجہ بندی ایجنسیوں. وہ مختلف پیرامیٹرز پر میوچل فنڈ اسکیم کا جائزہ لیتے ہیں اور اپنے نتائج دیتے ہیں۔ یہ نتائج آپ کو اپنی ترجیحات کو کم کرنے اور بہترین میوچل فنڈ کو منتخب کرنے میں مدد کرتے ہیں۔

یہاں ایک بات قابل غور ہے کہ درجہ بندی کے ساتھ ساتھ، میوچل فنڈ اسکیموں کی ماضی کی کارکردگی پر بھی تحقیق کرنا دانشمندی ہے۔ یہ صرف آپ کے خطرے کو کم کرے گا اور آپ کے منافع میں اضافہ کرے گا۔بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے میوچل فنڈز پسندریلائنس میوچل فنڈ,ایس بی آئی میوچل فنڈ,UTI میوچل فنڈ، اور بہت سے دوسرے ماضی میں اچھے نتائج دیتے رہے ہیں۔

اخراجات کا تناسب

سرمایہ کاری کے لیے بہترین میوچل فنڈ کی تلاش کے دوران داخلے/خارج کے بوجھ اور اخراجات کے تناسب کو چیک کرنا بہت ضروری ہے۔ سرمایہ کاری کرنے سے پہلے آپ کو اخراجات کا تناسب ضرور چیک کرنا چاہیے۔ اعلی اخراجات کا تناسب اسکیموں کے منافع کو متاثر کرتا ہے۔ اگرچہ اخراجات کا تناسب محدود ہے۔SEBI، عام طور پر زیادہ منافع کے ساتھ کم اخراجات کے تناسب والی اسکیم کا ہونا بہتر ہے۔ تاہم، ہمیشہ یاد رکھیں، اخراجات کا تناسب ایک نسبتاً چھوٹا حصہ ہے، ایک اچھے فنڈ سے پیدا ہونے والے ریٹرن یا اضافی منافع اس کو مکمل طور پر ختم کر سکتے ہیں۔ صرف اخراجات کے تناسب کی بنیاد پر فنڈ کا انتخاب کرنا اور بعد میں اچھے فنڈ کے ذریعے واپسی سے محروم رہنا ایک پیسہ کی عقلمندی اور پاؤنڈ کی حماقت ہوگی۔ دوسرے عوامل کی طرح، اس کو دوسرے عوامل جیسے ریٹنگز، ریٹرن وغیرہ کے ساتھ مل کر دیکھنے کی ضرورت ہے اور پھر کوئی بہترین میوچل فنڈ کا انتخاب کرنے میں کامیاب ہوگا۔

لوڈ سے باہر نکلیں۔

غور کرنے کی ایک اور چیز ہے ایگزٹ لوڈ۔ سرمایہ کاری کی نوعیت کے لحاظ سے مختلف قسم کے فنڈز میں متغیر ایگزٹ بوجھ ہوتے ہیں۔ اگر آپ میچورٹی کی مدت سے پہلے اسکیم کو ختم کر دیتے ہیں تو آپ سے ایگزٹ لوڈ کا زیادہ فیصد چارج کیا جا سکتا ہے۔ یہ ظاہر ہے کہ آپ کو متاثر کرے گاسرمایہ کاری کا منصوبہ. یہعنصر سرمایہ کاری کی مدت سے ملنے کے لیے غور کیا جانا چاہیے۔ یہ یقینی بنائے گا کہ سرمایہ کاری پر کوئی ایگزٹ بوجھ نہیں پڑے گا۔

فنڈ کی عمر

ایسے فنڈ میں سرمایہ کاری کرنا جس کا کم از کم تین سال کا ٹریک ریکارڈ یا اس سے زیادہ ہو ایک اچھا خیال ہے۔ یہ کم از کم ٹائم فریم آپ کو فنڈ کی کارکردگی کا اصل میں جائزہ لینے کے لیے کچھ ڈیٹا پوائنٹس دیتا ہے۔ اےنیا فنڈ آفر(NFO)، شاید تجویز کردہ اور اچھا بھی، تاہم، میوچل فنڈ اسکیم کی کارکردگی کا کوئی ٹریک ریکارڈ نہیں ہے۔ نئی مصنوعات میں شامل ہونا بعض اوقات ایک اچھا خیال ہوسکتا ہے، لیکن اسے پورٹ فولیو کے ایک چھوٹے سے حصے تک محدود ہونا چاہیے۔ پورٹ فولیو کے ایک بڑے حصے کی سرمایہ کاری کرتے وقت، ان پروڈکٹس یا اسکیموں کے لیے ٹریک ریکارڈ کا ہونا ضروری ہے۔ کے لیےایکویٹی فنڈزتین سال کا ٹریک ریکارڈ مائع اور انتہائیمختصر مدت کے فنڈز یہاں تک کہ ایک سال کا ٹریک کافی ہو سکتا ہے (تاہم، اس کو بہت سے دوسرے عوامل کے ساتھ پورا کرنے کی ضرورت ہے)۔

ماضی کی واپسی اور اتار چڑھاؤ

زیادہ تر سرمایہ کار موجودہ مارکیٹ کے منظر نامے میں بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والی میوچل فنڈ اسکیموں میں سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں۔ اگرچہ یہ اس وقت ایک اچھی سرمایہ کاری کی طرح لگ سکتا ہے، لیکن یہ مستقبل میں بہترین میوچل فنڈ یا بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والا میوچل فنڈ ہو سکتا ہے یا نہیں۔ ذیل میں 2011 سے 2015 تک کے اعداد و شمار پر ایک نظر ڈالیں جو ہر سال کے لیے سب سے اوپر 5 کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے ایکویٹی فنڈز دیتے ہیں:

جیسا کہ آپ اوپر والے جدول سے دیکھ سکتے ہیں، ایس بی آئی سمال اینڈ مڈ کیپ اور بی این پی کے علاوہدرمیانی ٹوپیتمام اسکیمیں ہر سال کے لیے مختلف ہوتی ہیں۔ اس کا مطلب یہ ہے کہ سال کے بہترین اداکار اگلے سال کے بہترین اداکار نہیں ہیں! اس سے آپ کو اندازہ ہوتا ہے کہ جو کچھ اب بہتر ہے وہ مستقبل میں ہمیشہ بہترین ہو سکتا ہے یا نہیں بھی۔ لہذا بہترین میوچل فنڈز کی تلاش کے دوران صرف ریٹرن پر بینکنگ کرنا ہمیشہ دانشمندانہ اقدام نہیں ہوتا ہے۔ اس لیے سرمایہ کاری کرتے وقت، ایک ایسے فنڈ پر غور کریں جو ایک مدت کے لیے مستقل اور کم اتار چڑھاؤ والا ہو۔ اس کے علاوہ، سرمایہ کاری کے لیے بہترین میوچل فنڈ کا انتخاب کرنے کے لیے بہت سے دوسرے عوامل کو دیکھنا چاہیے۔

اب آئیے چند کوالیٹیٹو فیکٹرز کو دیکھتے ہیں کہ بہترین میوچل فنڈ کا انتخاب کیسے کیا جائے۔

میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کریں؟

Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

شروع کرنے کے

اثاثہ مینجمنٹ کمپنی کی ساکھ

اگرچہ کوئی بہت سے معیار کے عوامل کو دیکھ سکتا ہے، کسی کو فنڈ ہاؤس پر بھی توجہ دینے کی ضرورت ہے۔پیشکش میوچل فنڈ اسکیم اچھے ٹریک ریکارڈ کے ساتھ ایک قابل اعتماد اثاثہ مینجمنٹ کمپنی آپ کی مدد کر سکتی ہے۔ہوشیاری سے سرمایہ کاری کریں اور سمجھداری سے. ایک اچھااے ایم سی آپ کو سرمایہ کاری کے لیے اچھے اختیارات فراہم کرنے کے لیے مختلف قسم کی سرمایہ کاری کی اسکیمیں ہیں۔ کسی کو فنڈ ہاؤس کی عمر، مجموعی AUM، مینجمنٹ کا ٹریک ریکارڈ، فنڈ ہاؤس کی سرمایہ کاری کا عمل، تمام زمروں میں پیش کردہ اسکیموں کی تعداد اور تمام زمروں میں اعلیٰ کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والی اسکیموں کی مجموعی تعداد کو دیکھنا چاہیے۔ لہذا ایک اچھے AMC کا انتخاب بھی بہترین میوچل فنڈ کے انتخاب کی طرف ایک اہم قدم ہے۔

مقداری عوامل	قابلیت کے عوامل
کارکردگی کی درجہ بندی (Crisil، ValueResearch، وغیرہ)	فنڈ مینیجر کا ٹریک ریکارڈ
فنڈ کی عمر (3+ سال)	فنڈ ہاؤس کی ساکھ
ماضی کی واپسی اور فنڈ میں اتار چڑھاؤ	سرمایہ کاری کا عمل
اخراجات کا تناسب
لوڈ سے باہر نکلیں۔

فنڈ مینیجر کا ٹریک ریکارڈ

فنڈ مینیجر وہ پیشہ ور ہے جو کسی اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے کے بعد آپ کے پیسے کو سنبھالتا ہے۔ لہذا، یہ جاننا ضروری ہے کہ آپ کے پیسے کون سنبھال رہا ہے۔ آپ کو ان کا ماضی کا ریکارڈ جاننا چاہیے اور یہ دیکھنا چاہیے کہ آیا ان کی سرمایہ کاری کا انداز آپ کے مطابق ہے۔ کسی کو یہ دیکھنے کی ضرورت ہے کہ وہ کتنے سالوں سے پیسے کا انتظام کر رہے ہیں، پچھلے 5 سالوں میں ان کا ٹریک ریکارڈ (یا اس سے زیادہ) اور وہ کتنی سکیموں کا انتظام کرتے ہیں۔ یہاں کچھ بنیادی فلٹرز اچھی کارکردگی کی اسکیمیں حاصل کرنے کا باعث بنیں گے۔

سرمایہ کاری کا عمل

صرف فنڈ مینیجر کی کارکردگی پر انحصار کرنے کے بجائے، اس بات کو یقینی بنانا چاہیے کہ وہاں سرمایہ کاری کا عمل موجود ہے۔ آپ کلیدی آدمی کے خطرے کے ساتھ کسی پروڈکٹ میں نہیں جانا چاہتے ہیں۔ اگر ادارہ جاتی سرمایہ کاری کا عمل موجود ہے، تو یہ یقینی بنائے گا کہ اسکیم کا اچھی طرح سے انتظام کیا گیا ہے۔ یہاں تک کہ فنڈ مینیجر کی تبدیلی بھی ہے۔ تب آپ کی سرمایہ کاری محفوظ رہے گی۔

مانیٹر اور جائزہ: نظم و ضبط کا طریقہ اختیار کریں۔

اگر آپ مندرجہ بالا تمام عوامل پر غور کریں گے، تو آپ کو اپنے لیے بہترین میوچل فنڈ یا سرفہرست میوچل فنڈ مل سکتا ہے۔ لیکن اس بہترین میوچل فنڈ سے بہترین فائدہ اٹھانے کے لیے، آپ کو ایک نظم و ضبط کا طریقہ اختیار کرنے اور سرمایہ کاری یا اسکیم کی نگرانی کرنے کی ضرورت ہے۔ مارکیٹیں غیر مستحکم ہیں اور آپ کی سرمایہ کاری اس کی قدر کو اوپر اور نیچے دیکھ سکتی ہے۔ آپ کو میوچل فنڈ کے انتخاب میں کی گئی تحقیق اور کوششوں پر بھروسہ کرنا چاہیے اور قلیل مدتی نقصانات (خاص طور پر ایکویٹی میں) کا شکار ہونے سے بچنا چاہیے۔ سیدھے الفاظ میں، اگر آپ محسوس کرتے ہیں کہ آپ نے بہترین میوچل فنڈ کے انتخاب میں غلطی کی ہے، تو آپ کو کارروائی کرنی چاہیے اور فنڈ کو تبدیل کرنا چاہیے۔ تاہم، پہلے کے "بہترین میوچل فنڈ" کو کارکردگی دکھانے کے لیے مناسب وقت دینے سے پہلے کوئی تبدیلی نہیں کی جانی چاہیے۔ کسی کو ری بیلنس کرنا چاہیے، ایک سال سے پہلے نہیں۔ ہمیشہ یاد رکھیں، یہاں تک کہ بہترین سرمایہ کار (یہاں تک کہ وارن بفیٹ) بھی سرمایہ کاری کی غلطیاں کرتے ہیں، تاہم، ہمیں طویل مدت میں غلط فیصلے سے زیادہ درست فیصلے کرنے چاہئیں۔ یہ اس بات کو یقینی بنائے گا کہ ہمارا پورٹ فولیو یا یہاں تک کہ بہترین میوچل فنڈز وقت کے ساتھ ساتھ کارکردگی کا مظاہرہ کریں۔

سرمایہ کاری کے لیے بہترین میوچل فنڈز 2022 - 2023

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP World Gold Fund Growth	₹56.6596 ↑ 0.43	₹1,710	-12	24.5	102.8	47.3	22.8	167.1
SBI Gold Fund Growth	₹46.108 ↑ 0.19	₹15,691	2.1	28.2	66.3	36.1	25.1	71.5
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth	₹48.718 ↑ 0.25	₹6,452	1.9	27.9	65.9	35.9	25	72
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth	₹45.5426 ↓ -0.10	₹1,732	2.1	28.5	66.4	35.8	24.9	72
HDFC Gold Fund Growth	₹46.9689 ↑ 0.16	₹11,464	2.1	27.9	66.3	35.8	24.9	71.3
Nippon India Gold Savings Fund Growth	₹60.1594 ↑ 0.25	₹7,179	2	27.9	65.8	35.8	24.8	71.2
IDBI Gold Fund Growth	₹40.7105 ↑ 0.20	₹779	1.8	28.4	64.8	35.8	25.3	79
Kotak Gold Fund Growth	₹60.4751 ↑ 0.31	₹6,693	2	28.1	66	35.7	24.7	70.4
Axis Gold Fund Growth	₹45.739 ↑ 0.20	₹2,942	2	28.4	65.6	35.6	24.9	69.8
Invesco India Gold Fund Growth	₹43.7925 ↓ -0.19	₹479	2	28.2	64.2	35.1	24.6	69.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 May 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	SBI Gold Fund	ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund	Aditya Birla Sun Life Gold Fund	HDFC Gold Fund	Nippon India Gold Savings Fund	IDBI Gold Fund	Kotak Gold Fund	Axis Gold Fund	Invesco India Gold Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,710 Cr).	Highest AUM (₹15,691 Cr).	Upper mid AUM (₹6,452 Cr).	Lower mid AUM (₹1,732 Cr).	Top quartile AUM (₹11,464 Cr).	Upper mid AUM (₹7,179 Cr).	Bottom quartile AUM (₹779 Cr).	Upper mid AUM (₹6,693 Cr).	Lower mid AUM (₹2,942 Cr).	Bottom quartile AUM (₹479 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (18 yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 3★ (top quartile).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 2★ (upper mid).	Not Rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 22.81% (bottom quartile).	5Y return: 25.12% (top quartile).	5Y return: 24.98% (upper mid).	5Y return: 24.89% (lower mid).	5Y return: 24.92% (upper mid).	5Y return: 24.85% (lower mid).	5Y return: 25.26% (top quartile).	5Y return: 24.65% (bottom quartile).	5Y return: 24.94% (upper mid).	5Y return: 24.60% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 47.25% (top quartile).	3Y return: 36.13% (top quartile).	3Y return: 35.91% (upper mid).	3Y return: 35.81% (upper mid).	3Y return: 35.78% (upper mid).	3Y return: 35.78% (lower mid).	3Y return: 35.75% (lower mid).	3Y return: 35.71% (bottom quartile).	3Y return: 35.59% (bottom quartile).	3Y return: 35.14% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 102.78% (top quartile).	1Y return: 66.34% (upper mid).	1Y return: 65.92% (lower mid).	1Y return: 66.41% (top quartile).	1Y return: 66.26% (upper mid).	1Y return: 65.85% (lower mid).	1Y return: 64.75% (bottom quartile).	1Y return: 66.01% (upper mid).	1Y return: 65.57% (bottom quartile).	1Y return: 64.23% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 2.73 (top quartile).	1M return: 4.19% (upper mid).	1M return: 4.02% (bottom quartile).	1M return: 4.20% (top quartile).	1M return: 4.17% (upper mid).	1M return: 4.14% (lower mid).	1M return: 4.04% (bottom quartile).	1M return: 4.32% (top quartile).	1M return: 4.08% (lower mid).	1M return: 4.17% (upper mid).
Point 9	Sharpe: 1.93 (top quartile).	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.57 (bottom quartile).	Sharpe: 1.76 (upper mid).	Sharpe: 1.65 (lower mid).	Sharpe: 1.58 (bottom quartile).	Sharpe: 1.74 (upper mid).	Sharpe: 1.58 (bottom quartile).	Sharpe: 1.60 (bottom quartile).	Sharpe: 1.94 (top quartile).	Sharpe: 1.89 (upper mid).	Sharpe: 1.74 (lower mid).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,710 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.81% (bottom quartile).
3Y return: 47.25% (top quartile).
1Y return: 102.78% (top quartile).
Alpha: 2.73 (top quartile).
Sharpe: 1.93 (top quartile).
Information ratio: -0.57 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

Highest AUM (₹15,691 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.12% (top quartile).
3Y return: 36.13% (top quartile).
1Y return: 66.34% (upper mid).
1M return: 4.19% (upper mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 1.76 (upper mid).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹6,452 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.98% (upper mid).
3Y return: 35.91% (upper mid).
1Y return: 65.92% (lower mid).
1M return: 4.02% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.65 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,732 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.89% (lower mid).
3Y return: 35.81% (upper mid).
1Y return: 66.41% (top quartile).
1M return: 4.20% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.58 (bottom quartile).

HDFC Gold Fund

Top quartile AUM (₹11,464 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.92% (upper mid).
3Y return: 35.78% (upper mid).
1Y return: 66.26% (upper mid).
1M return: 4.17% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.74 (upper mid).

Nippon India Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹7,179 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.85% (lower mid).
3Y return: 35.78% (lower mid).
1Y return: 65.85% (lower mid).
1M return: 4.14% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.58 (bottom quartile).

IDBI Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹779 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.26% (top quartile).
3Y return: 35.75% (lower mid).
1Y return: 64.75% (bottom quartile).
1M return: 4.04% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.60 (bottom quartile).

Kotak Gold Fund

Upper mid AUM (₹6,693 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.65% (bottom quartile).
3Y return: 35.71% (bottom quartile).
1Y return: 66.01% (upper mid).
1M return: 4.32% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.94 (top quartile).

Axis Gold Fund

Lower mid AUM (₹2,942 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.94% (upper mid).
3Y return: 35.59% (bottom quartile).
1Y return: 65.57% (bottom quartile).
1M return: 4.08% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.89 (upper mid).

Invesco India Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹479 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.60% (bottom quartile).
3Y return: 35.14% (bottom quartile).
1Y return: 64.23% (bottom quartile).
1M return: 4.17% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.74 (lower mid).

* ذیل کی تفصیلی فہرست ہے۔ٹاپ میوچل فنڈز پچھلے 3 سال کی بنیاد پرسی اے جی آر واپسی

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,710 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.81% (bottom quartile).
3Y return: 47.25% (top quartile).
1Y return: 102.78% (top quartile).
Alpha: 2.73 (top quartile).
Sharpe: 1.93 (top quartile).
Information ratio: -0.57 (bottom quartile).

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (20 May 26)	₹56.6596 ↑ 0.43 (0.76 %)
Net Assets (Cr)	₹1,710 on 30 Apr 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.93
Information Ratio	-0.57
Alpha Ratio	2.73
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹9,761
30 Apr 23	₹9,973
30 Apr 24	₹10,050
30 Apr 25	₹15,157
30 Apr 26	₹31,297

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 May 26

Duration	Returns
1 Month	-10.8%
3 Month	-12%
6 Month	24.5%
1 Year	102.8%
3 Year	47.3%
5 Year	22.8%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	93.74%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.22%
Equity	93.74%
Debt	0.01%
Other	2.03%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	69%	₹1,216 Cr	1,063,805 ↓ -39,784
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	28%	₹498 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹59 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹3 Cr

2. SBI Gold Fund

The scheme seeks to provide returns that closely correspond to returns provided by SBI - ETF Gold (Previously known as SBI GETS).

Research Highlights for SBI Gold Fund

Highest AUM (₹15,691 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.12% (top quartile).
3Y return: 36.13% (top quartile).
1Y return: 66.34% (upper mid).
1M return: 4.19% (upper mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 1.76 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

Below is the key information for SBI Gold Fund

SBI Gold Fund Growth
Launch Date	12 Sep 11
NAV (21 May 26)	₹46.108 ↑ 0.19 (0.42 %)
Net Assets (Cr)	₹15,691 on 30 Apr 26
Category	Gold - Gold
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.3
Sharpe Ratio	1.76
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹11,011
30 Apr 23	₹12,587
30 Apr 24	₹14,947
30 Apr 25	₹19,347
30 Apr 26	₹30,197

SBI Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for SBI Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 May 26

Duration	Returns
1 Month	4.2%
3 Month	2.1%
6 Month	28.2%
1 Year	66.3%
3 Year	36.1%
5 Year	25.1%
10 Year
15 Year
Since launch	10.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	71.5%
2023	19.6%
2022	14.1%
2021	12.6%
2020	-5.7%
2019	27.4%
2018	22.8%
2017	6.4%
2016	3.5%
2015	10%

Fund Manager information for SBI Gold Fund

Name	Since	Tenure
Viral Chhadva	1 Mar 26	0.17 Yr.

Data below for SBI Gold Fund as on 30 Apr 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.59%
Other	98.41%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
SBI Gold ETF - \| -	100%	₹15,710 Cr	1,232,736,194 ↑ 33,250,000
Net Receivable / Payable Net Current Assets \| -	0%	-₹52 Cr
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹33 Cr

3. ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund (the Scheme) is a fund of funds scheme with the primary objective to generate returns by investing in units of ICICI Prudential Gold Exchange Traded Fund (IPru Gold ETF). However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.

Research Highlights for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹6,452 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.98% (upper mid).
3Y return: 35.91% (upper mid).
1Y return: 65.92% (lower mid).
1M return: 4.02% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.65 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

Below is the key information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth
Launch Date	11 Oct 11
NAV (21 May 26)	₹48.718 ↑ 0.25 (0.51 %)
Net Assets (Cr)	₹6,452 on 30 Apr 26
Category	Gold - Gold
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.38
Sharpe Ratio	1.65
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-15 Months (2%),15 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹10,987
30 Apr 23	₹12,521
30 Apr 24	₹14,848
30 Apr 25	₹19,232
30 Apr 26	₹29,998

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 May 26

Duration	Returns
1 Month	4%
3 Month	1.9%
6 Month	27.9%
1 Year	65.9%
3 Year	35.9%
5 Year	25%
10 Year
15 Year
Since launch	11.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	72%
2023	19.5%
2022	13.5%
2021	12.7%
2020	-5.4%
2019	26.6%
2018	22.7%
2017	7.4%
2016	0.8%
2015	8.9%

Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	27 Sep 12	13.6 Yr.
Nishit Patel	29 Dec 20	5.34 Yr.
Ashwini Bharucha	1 Nov 25	0.5 Yr.
Venus Ahuja	1 Nov 25	0.5 Yr.

Data below for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund as on 30 Apr 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.64%
Other	98.36%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Pru Gold ETF - \| -	100%	₹6,162 Cr	491,634,458 ↑ 13,035,487
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹37 Cr
Net Current Assets Net Current Assets \| -	1%	-₹34 Cr

4. Aditya Birla Sun Life Gold Fund

An Open ended Fund of Funds Scheme with the investment objective to provide returns that tracks returns provided by Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF).

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,732 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.89% (lower mid).
3Y return: 35.81% (upper mid).
1Y return: 66.41% (top quartile).
1M return: 4.20% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.58 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth
Launch Date	20 Mar 12
NAV (20 May 26)	₹45.5426 ↓ -0.10 (-0.21 %)
Net Assets (Cr)	₹1,732 on 30 Apr 26
Category	Gold - Gold
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.51
Sharpe Ratio	1.58
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	100
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹10,968
30 Apr 23	₹12,548
30 Apr 24	₹14,843
30 Apr 25	₹19,211
30 Apr 26	₹29,845

Aditya Birla Sun Life Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 May 26

Duration	Returns
1 Month	4.2%
3 Month	2.1%
6 Month	28.5%
1 Year	66.4%
3 Year	35.8%
5 Year	24.9%
10 Year
15 Year
Since launch	11.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	72%
2023	18.7%
2022	14.5%
2021	12.3%
2020	-5%
2019	26%
2018	21.3%
2017	6.8%
2016	1.6%
2015	11.5%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Name	Since	Tenure
Priya Sridhar	31 Dec 24	1.33 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Gold Fund as on 30 Apr 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.6%
Other	98.4%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Aditya BSL Gold ETF - \| -	100%	₹1,731 Cr	132,137,210 ↑ 1,914,367
Clearing Corporation Of India Limited CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹4 Cr
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	0%	-₹3 Cr

5. HDFC Gold Fund

To seek capital appreciation by investing in units of HDFC Gold Exchange Traded Fund (HGETF).

Research Highlights for HDFC Gold Fund

Top quartile AUM (₹11,464 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.92% (upper mid).
3Y return: 35.78% (upper mid).
1Y return: 66.26% (upper mid).
1M return: 4.17% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.74 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for HDFC Gold Fund

HDFC Gold Fund Growth
Launch Date	24 Oct 11
NAV (21 May 26)	₹46.9689 ↑ 0.16 (0.35 %)
Net Assets (Cr)	₹11,464 on 30 Apr 26
Category	Gold - Gold
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	1.74
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹11,009
30 Apr 23	₹12,535
30 Apr 24	₹14,887
30 Apr 25	₹19,253
30 Apr 26	₹29,895

HDFC Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for HDFC Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 May 26

Duration	Returns
1 Month	4.2%
3 Month	2.1%
6 Month	27.9%
1 Year	66.3%
3 Year	35.8%
5 Year	24.9%
10 Year
15 Year
Since launch	11.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	71.3%
2023	18.9%
2022	14.1%
2021	12.7%
2020	-5.5%
2019	27.5%
2018	21.7%
2017	6.6%
2016	2.8%
2015	10.1%

Fund Manager information for HDFC Gold Fund

Name	Since	Tenure
Arun Agarwal	15 Feb 23	3.21 Yr.
Nandita Menezes	29 Mar 25	1.09 Yr.

Data below for HDFC Gold Fund as on 30 Apr 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.28%
Other	98.72%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Gold ETF - \| -	100%	₹10,998 Cr	881,460,937 ↑ 16,931,000
Net Current Assets Net Current Assets \| -	0%	-₹28 Cr
Treps - Tri-Party Repo CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹21 Cr

6. Nippon India Gold Savings Fund

The investment objective of the Scheme is to seek to provide returns that closely correspond to returns provided by Reliance ETF Gold BeES.

Research Highlights for Nippon India Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹7,179 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.85% (lower mid).
3Y return: 35.78% (lower mid).
1Y return: 65.85% (lower mid).
1M return: 4.14% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.58 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for Nippon India Gold Savings Fund

Nippon India Gold Savings Fund Growth
Launch Date	7 Mar 11
NAV (21 May 26)	₹60.1594 ↑ 0.25 (0.41 %)
Net Assets (Cr)	₹7,179 on 30 Apr 26
Category	Gold - Gold
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.35
Sharpe Ratio	1.58
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (2%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹10,987
30 Apr 23	₹12,527
30 Apr 24	₹14,832
30 Apr 25	₹19,199
30 Apr 26	₹29,840

Nippon India Gold Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Nippon India Gold Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 May 26

Duration	Returns
1 Month	4.1%
3 Month	2%
6 Month	27.9%
1 Year	65.8%
3 Year	35.8%
5 Year	24.8%
10 Year
15 Year
Since launch	12.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	71.2%
2023	19%
2022	14.3%
2021	12.3%
2020	-5.5%
2019	26.6%
2018	22.5%
2017	6%
2016	1.7%
2015	11.6%

Fund Manager information for Nippon India Gold Savings Fund

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	2.36 Yr.

Data below for Nippon India Gold Savings Fund as on 30 Apr 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.62%
Other	98.38%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Nippon India ETF Gold BeES - \| -	100%	₹7,181 Cr	581,787,572 ↑ 12,095,589
Net Current Assets Net Current Assets \| -	0%	-₹15 Cr
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹12 Cr
Cash Margin - Ccil CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹0 Cr
Cash Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr	00

7. IDBI Gold Fund

The investment objective of the Scheme will be to generate returns that correspond closely to the returns generated by IDBI Gold Exchange Traded Fund (IDBI GOLD ETF).

Research Highlights for IDBI Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹779 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.26% (top quartile).
3Y return: 35.75% (lower mid).
1Y return: 64.75% (bottom quartile).
1M return: 4.04% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.60 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Below is the key information for IDBI Gold Fund

IDBI Gold Fund Growth
Launch Date	14 Aug 12
NAV (21 May 26)	₹40.7105 ↑ 0.20 (0.49 %)
Net Assets (Cr)	₹779 on 30 Apr 26
Category	Gold - Gold
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.64
Sharpe Ratio	1.6
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹10,900
30 Apr 23	₹12,497
30 Apr 24	₹14,769
30 Apr 25	₹19,279
30 Apr 26	₹29,558

IDBI Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for IDBI Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 May 26

Duration	Returns
1 Month	4%
3 Month	1.8%
6 Month	28.4%
1 Year	64.8%
3 Year	35.8%
5 Year	25.3%
10 Year
15 Year
Since launch	10.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	79%
2023	18.7%
2022	14.8%
2021	12%
2020	-4%
2019	24.2%
2018	21.6%
2017	5.8%
2016	1.4%
2015	8.3%

Fund Manager information for IDBI Gold Fund

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	1 Jun 24	1.91 Yr.

Data below for IDBI Gold Fund as on 30 Apr 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.88%
Other	98.12%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
LIC MF Gold ETF - \| -	100%	₹779 Cr	58,069,200 ↑ 1,415,000
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹4 Cr
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	0%	-₹4 Cr

8. Kotak Gold Fund

The investment objective of the scheme is to generate returns by investing in units of Kotak Gold Exchange Traded Fund.

Research Highlights for Kotak Gold Fund

Upper mid AUM (₹6,693 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.65% (bottom quartile).
3Y return: 35.71% (bottom quartile).
1Y return: 66.01% (upper mid).
1M return: 4.32% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.94 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Below is the key information for Kotak Gold Fund

Kotak Gold Fund Growth
Launch Date	25 Mar 11
NAV (21 May 26)	₹60.4751 ↑ 0.31 (0.51 %)
Net Assets (Cr)	₹6,693 on 30 Apr 26
Category	Gold - Gold
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.5
Sharpe Ratio	1.94
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹10,972
30 Apr 23	₹12,446
30 Apr 24	₹14,738
30 Apr 25	₹19,015
30 Apr 26	₹29,659

Kotak Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Kotak Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 May 26

Duration	Returns
1 Month	4.3%
3 Month	2%
6 Month	28.1%
1 Year	66%
3 Year	35.7%
5 Year	24.7%
10 Year
15 Year
Since launch	12.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	70.4%
2023	18.9%
2022	13.9%
2021	11.7%
2020	-4.7%
2019	26.6%
2018	24.1%
2017	7.3%
2016	2.5%
2015	10.2%

Fund Manager information for Kotak Gold Fund

Name	Since	Tenure
Abhishek Bisen	25 Mar 11	15.11 Yr.
Jeetu Sonar	1 Oct 22	3.58 Yr.

Data below for Kotak Gold Fund as on 30 Apr 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.52%
Other	98.48%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kotak Gold ETF - \| -	100%	₹6,427 Cr	526,446,226 ↑ 10,546,203
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹36 Cr
Net Current Assets/(Liabilities) Net Current Assets \| -	0%	-₹24 Cr

9. Axis Gold Fund

To generate returns that closely correspond to returns generated by Axis Gold ETF.

Research Highlights for Axis Gold Fund

Lower mid AUM (₹2,942 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.94% (upper mid).
3Y return: 35.59% (bottom quartile).
1Y return: 65.57% (bottom quartile).
1M return: 4.08% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.89 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Below is the key information for Axis Gold Fund

Axis Gold Fund Growth
Launch Date	20 Oct 11
NAV (21 May 26)	₹45.739 ↑ 0.20 (0.45 %)
Net Assets (Cr)	₹2,942 on 30 Apr 26
Category	Gold - Gold
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.5
Sharpe Ratio	1.89
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹11,027
30 Apr 23	₹12,563
30 Apr 24	₹14,934
30 Apr 25	₹19,250
30 Apr 26	₹29,972

Axis Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Axis Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 May 26

Duration	Returns
1 Month	4.1%
3 Month	2%
6 Month	28.4%
1 Year	65.6%
3 Year	35.6%
5 Year	24.9%
10 Year
15 Year
Since launch	11%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	69.8%
2023	19.2%
2022	14.7%
2021	12.5%
2020	-4.7%
2019	26.9%
2018	23.1%
2017	8.3%
2016	0.7%
2015	10.7%

Fund Manager information for Axis Gold Fund

Name	Since	Tenure
Aditya Pagaria	9 Nov 21	4.48 Yr.
Pratik Tibrewal	1 Feb 25	1.24 Yr.

Data below for Axis Gold Fund as on 30 Apr 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.22%
Other	98.78%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Axis Gold ETF - \| -	100%	₹2,819 Cr	231,790,486 ↑ 6,588,565
Net Receivables / (Payables) CBLO \| -	1%	-₹16 Cr
Clearing Corporation Of India Ltd CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹6 Cr

10. Invesco India Gold Fund

To provide returns that closely corresponds to returns provided by Invesco India Gold Exchange Traded Fund.

Research Highlights for Invesco India Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹479 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.60% (bottom quartile).
3Y return: 35.14% (bottom quartile).
1Y return: 64.23% (bottom quartile).
1M return: 4.17% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.74 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Below is the key information for Invesco India Gold Fund

Invesco India Gold Fund Growth
Launch Date	5 Dec 11
NAV (20 May 26)	₹43.7925 ↓ -0.19 (-0.43 %)
Net Assets (Cr)	₹479 on 30 Apr 26
Category	Gold - Gold
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.37
Sharpe Ratio	1.74
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹11,047
30 Apr 23	₹12,560
30 Apr 24	₹14,884
30 Apr 25	₹19,145
30 Apr 26	₹29,662

Invesco India Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Invesco India Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 May 26

Duration	Returns
1 Month	4.2%
3 Month	2%
6 Month	28.2%
1 Year	64.2%
3 Year	35.1%
5 Year	24.6%
10 Year
15 Year
Since launch	10.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	69.6%
2023	18.8%
2022	14.5%
2021	12.8%
2020	-5.5%
2019	27.2%
2018	21.4%
2017	6.6%
2016	1.3%
2015	21.6%

Fund Manager information for Invesco India Gold Fund

Name	Since	Tenure
Abhisek Bahinipati	1 Nov 25	0.49 Yr.

Data below for Invesco India Gold Fund as on 30 Apr 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.07%
Other	96.93%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Invesco India Gold ETF - \| -	98%	₹455 Cr	358,519 ↑ 8,471
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹8 Cr
Net Receivables / (Payables) CBLO \| -	0%	-₹1 Cr

جیسا کہ اوپر کہا گیا ہے، ایک بہترین میوچل فنڈ کا انتخاب ایک مشکل کام ہے جس میں تحقیق کی ضرورت ہوتی ہے۔ آپ کو بہترین میوچل فنڈ اسکیم کے انتخاب میں محتاط رہنا ہوگا، تمام خطرات کا اندازہ لگانا چاہیے اور ان بہت سے عوامل کو مدنظر رکھنا چاہیے جو سب سے اوپر اور بہترین میوچل فنڈ کے انتخاب میں جاتے ہیں۔ باقاعدگی سے سرمایہ کاری کرنے سے اتار چڑھاؤ کا خطرہ کم ہوتا ہے اور آپ کو بہتر منافع ملتا ہے۔ اگر کوئی وقت کے ساتھ لگاتار سرمایہ کاری کرتا ہے تو یہ مستقبل میں اچھے نتائج کا باعث بنے گا۔ ہمیشہ یاد رکھیں، یہ بازار کا وقت نہیں ہے جو پیسہ کماتا ہے، یہ وہ وقت ہے جو آپ بازار میں گزارتے ہیں!

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔