SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

مبتدی کے لیے میوچل فنڈ میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے۔

Updated on August 31, 2025 , 13006 views

مبتدی کے لیے میوچل فنڈ میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟ نئے آنے والے ہمیشہ اس الجھن میں رہتے ہیں کہ میوچل فنڈ میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے۔ اگرچہ میوچل فنڈ سرمایہ کاری کا ایک اچھا آپشن ہے، لیکن میوچل فنڈ کی بنیادی باتوں سے متعلق ان کے ذہن میں مختلف سوالات ہیں،بہترین باہمی فنڈز beginners کے لیے، کے بارے میں سمجھناباہمی چندہ اور بہت کچھ. مختصراً، میوچل فنڈز ایک سرمایہ کاری کا راستہ ہے جس میں متعدد سرمایہ کاروں کی طرف سے جمع کی گئی رقم کو مختلف مالیاتی آلات میں لگایا جاتا ہے۔ میوچل فنڈز ان نمایاں راستوں میں سے ایک ہیں جن کا انتخاب بہت سے افراد کرتے ہیں۔ یہ اسکیمیں افراد کو اپنے مقاصد حاصل کرنے میں مدد کرتی ہیں۔ تو آئیے اس مضمون کے ذریعے میوچل فنڈز کے مختلف پہلوؤں کو سمجھیں۔

MFBig

میوچل فنڈ کی بنیادی باتوں کا جائزہ

شروع کرنے کے لیے، آئیے پہلے یہ سمجھیں کہ میوچل فنڈ دراصل کیا ہے۔ مختصر الفاظ میں، میوچل فنڈ ایک سرمایہ کاری کا راستہ ہے جو اس وقت تشکیل پاتا ہے جب متعدد افراد حصص کی تجارت کا مشترکہ مقصد رکھتے ہیں اوربانڈز اکٹھے ہو کر اپنا پیسہ لگائیں۔ یہ افراد سرمایہ کاری کی گئی رقم کے عوض میوچل فنڈ کی اکائیاں حاصل کرتے ہیں اور انہیں یونٹ ہولڈرز کے نام سے جانا جاتا ہے۔ میوچل فنڈ اسکیموں کا انتظام کرنے والی کمپنی کے نام سے جانا جاتا ہے۔اثاثہ مینجمنٹ کمپنی. میوچل فنڈ اسکیم کے انچارج شخص کو فنڈ مینیجر کے نام سے جانا جاتا ہے۔ ہندوستان میں میوچل فنڈ انڈسٹری سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا کے ساتھ اچھی طرح سے منظم ہے (SEBI) اس کا ریگولیٹر ہونا۔ SEBI ان حدود کے اندر فریم ورک تشکیل دیتا ہے جس کی میوچل فنڈ کمپنیاں کام کرتی ہیں۔

ابتدائیوں کے لیے بہترین میوچل فنڈز کا انتخاب کیسے کریں۔

اگر آپ میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری کے لیے نئے ہیں، تو آپ کو اسکیم کا انتخاب کرتے وقت بہت محتاط رہنا چاہیے۔ ایک غلط سکیم کا انتخاب نقصانات کا باعث بن سکتا ہے اور آپ کی سرمایہ کاری کو کھا سکتا ہے۔ لہذا، آئیے ہم اس طریقہ کار کو دیکھتے ہیں کہ ابتدائی افراد کے لیے بہترین میوچل فنڈز کا انتخاب کیسے کیا جائے۔

1. سرمایہ کاری کے مقصد کا تعین کریں۔

کوئی بھی سرمایہ کاری کسی خاص مقصد کو پورا کرنے کے لیے کی جاتی ہے، مثلاً مکان خریدنا، گاڑی خریدنا، اعلیٰ تعلیم کے لیے منصوبہ بندی کرنا، اور بہت کچھ۔ لہذا، سرمایہ کاری کے مقصد کا تعین کرنے سے مختلف پیرامیٹرز کا تعین کرنے میں مدد ملتی ہے۔

2. اپنی سرمایہ کاری کی مدت کا اندازہ لگائیں۔

سرمایہ کاری کے مقصد کا تعین کرنے کے بعد، اگلا پیرامیٹر جس کا تعین کیا جانا ہے وہ سرمایہ کاری کی مدت ہے۔ مدت کا تعین کرنے سے یہ فیصلہ کرنے میں مدد ملتی ہے کہ سرمایہ کاری کے لیے کس قسم کی اسکیموں کا انتخاب کیا جاسکتا ہے۔ مثال کے طور پر، اگر سرمایہ کاری کی مدت کم ہے تو آپ انتخاب کر سکتے ہیں۔قرض فنڈ اور اگر سرمایہ کاری کی مدت زیادہ ہے؛ پھر آپ منتخب کر سکتے ہیںایکویٹی فنڈز.

3. اپنی متوقع واپسی اور خطرے کی بھوک کا فیصلہ کریں۔

آپ کو متوقع واپسی اور خطرے کی بھوک کا تعین کرنے کی بھی ضرورت ہے۔ متوقع واپسی اور خطرے کی بھوک کا تعین بھی اسکیم کی قسم کا فیصلہ کرنے کے لیے رہنما خطوط کے طور پر کام کرتا ہے۔

4. اسکیم کی کارکردگی اور فنڈ ہاؤس کی اسناد کا اندازہ لگائیں۔

واپسی اور خطرے کی بھوک جیسے مختلف عوامل پر فیصلہ کرنے کے بعد آپ کو اسکیم کی کارکردگی پر اپنی توجہ مرکوز کرنی چاہیے۔ یہاں، آپ کو فنڈ کی عمر، اس کا پچھلا ٹریک ریکارڈ، اور دیگر متعلقہ پیرامیٹرز کو چیک کرنا چاہیے۔ اسکیم کے ساتھ، آپ کو فنڈ ہاؤس کی اسناد کو بھی چیک کرنا چاہیے۔ مزید یہ کہ اسکیم کا انتظام کرنے والے فنڈ مینیجر کی اسناد بھی چیک کریں۔

5. اپنی سرمایہ کاری کا بروقت جائزہ لیں۔

ایک بار سرمایہ کاری کرنے کے بعد، افراد کو صرف پچھلی نشست نہیں ہونی چاہیے۔ اس کے بجائے، آپ کو اپنی سرمایہ کاری کا بروقت جائزہ لینا چاہیے اور اپنے پورٹ فولیو کو بروقت متوازن کرنا چاہیے۔ اس سے آپ کو مؤثر طریقے سے کمانے میں مدد ملے گی۔

مبتدی کے لیے بہترین میوچل فنڈ اسکیمیں: میوچل فنڈ اسکیموں کی اقسام

میوچل فنڈ اسکیمیں افراد کی متنوع ضروریات اور ترجیحات کے مطابق بنائی گئی ہیں۔ تو، آئیے میوچل فنڈ کے کچھ بنیادی زمروں کو دیکھیں۔

ایکویٹی فنڈز

ایکویٹی فنڈز وہ اسکیمیں ہیں جو جمع شدہ رقم کو ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگاتی ہیں۔ ایکویٹی فنڈز کی مختلف اقسام شامل ہیں۔بڑے کیپ فنڈز,مڈ کیپ فنڈز، اورسمال کیپ فنڈز. Beginners سے پہلے ایک مناسب تجزیہ کرنے کی ضرورت ہےسرمایہ کاری ایکویٹی اسکیموں میں۔ وہ ایکویٹی فنڈز کے ذریعے سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔گھونٹ موڈ یہاں تک کہ اگر وہ ایکویٹی فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کا انتخاب کرتے ہیں، تو وہ بڑے کیپ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کا انتخاب کرسکتے ہیں۔ میں سے کچھبہترین لارج کیپ فنڈز سرمایہ کاری کے لیے جن کا انتخاب کیا جا سکتا ہے ان میں شامل ہیں:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth ₹90.4332
↓ -0.16
₹44,1651.515.70.61923.218.2
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹109.5
↓ -0.19
₹71,7880.913.7-0.517.920.916.9
HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,121.54
↓ -1.50
₹38,1170.310.3-4.515.820.111.6
JM Core 11 Fund Growth ₹19.5561
↑ 0.02
₹2841.412.9-7.318.419.124.3
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth ₹520.26
↓ -0.83
₹30,2350.213.7-214.818.715.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryNippon India Large Cap FundICICI Prudential Bluechip FundHDFC Top 100 FundJM Core 11 FundAditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund
Point 1Upper mid AUM (₹44,165 Cr).Highest AUM (₹71,788 Cr).Lower mid AUM (₹38,117 Cr).Bottom quartile AUM (₹284 Cr).Bottom quartile AUM (₹30,235 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (28 yrs).Established history (17+ yrs).Established history (23+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 23.21% (top quartile).5Y return: 20.87% (upper mid).5Y return: 20.14% (lower mid).5Y return: 19.11% (bottom quartile).5Y return: 18.69% (bottom quartile).
Point 63Y return: 19.04% (top quartile).3Y return: 17.94% (lower mid).3Y return: 15.79% (bottom quartile).3Y return: 18.36% (upper mid).3Y return: 14.84% (bottom quartile).
Point 71Y return: 0.59% (top quartile).1Y return: -0.48% (upper mid).1Y return: -4.47% (bottom quartile).1Y return: -7.32% (bottom quartile).1Y return: -2.01% (lower mid).
Point 8Alpha: 0.61 (lower mid).Alpha: 1.58 (top quartile).Alpha: -2.13 (bottom quartile).Alpha: -4.99 (bottom quartile).Alpha: 1.34 (upper mid).
Point 9Sharpe: -0.37 (upper mid).Sharpe: -0.35 (top quartile).Sharpe: -0.64 (bottom quartile).Sharpe: -0.75 (bottom quartile).Sharpe: -0.38 (lower mid).
Point 10Information ratio: 1.84 (top quartile).Information ratio: 1.50 (upper mid).Information ratio: 0.96 (lower mid).Information ratio: 0.40 (bottom quartile).Information ratio: 0.80 (bottom quartile).

Nippon India Large Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹44,165 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.21% (top quartile).
  • 3Y return: 19.04% (top quartile).
  • 1Y return: 0.59% (top quartile).
  • Alpha: 0.61 (lower mid).
  • Sharpe: -0.37 (upper mid).
  • Information ratio: 1.84 (top quartile).

ICICI Prudential Bluechip Fund

  • Highest AUM (₹71,788 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.87% (upper mid).
  • 3Y return: 17.94% (lower mid).
  • 1Y return: -0.48% (upper mid).
  • Alpha: 1.58 (top quartile).
  • Sharpe: -0.35 (top quartile).
  • Information ratio: 1.50 (upper mid).

HDFC Top 100 Fund

  • Lower mid AUM (₹38,117 Cr).
  • Oldest track record among peers (28 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.14% (lower mid).
  • 3Y return: 15.79% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.47% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.13 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.96 (lower mid).

JM Core 11 Fund

  • Bottom quartile AUM (₹284 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.11% (bottom quartile).
  • 3Y return: 18.36% (upper mid).
  • 1Y return: -7.32% (bottom quartile).
  • Alpha: -4.99 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.75 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.40 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹30,235 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.69% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.84% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.01% (lower mid).
  • Alpha: 1.34 (upper mid).
  • Sharpe: -0.38 (lower mid).
  • Information ratio: 0.80 (bottom quartile).

قرض فنڈز

یہ اسکیمیں اپنے کارپس کو فکسڈ میں لگاتی ہیں۔آمدنی آلات ڈیبٹ فنڈز مختصر اور درمیانی مدت کے لیے ایک اچھا آپشن ہیں اور ایکویٹی فنڈز کے مقابلے ان کی قیمتوں میں کم اتار چڑھاؤ آتا ہے۔ ابتدائی افراد کے لیے، ڈیٹ فنڈز شروع کرنے کے لیے اچھے میوچل فنڈز میں سے ایک ہیں۔ دیخطرے کی بھوک ان سکیمیں ایکویٹی فنڈز سے نسبتاً کم ہیں۔ قرض کے زمرے کے تحت ابتدائی افراد کے لیے چند بہترین میوچل فنڈز یہ ہیں:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth ₹49.9174
↑ 0.01
₹2080.712.421.814.57.86.91%2Y 1M 6D2Y 10M 10D
Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04
₹1042.957.511 0%
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹22.6347
↑ 0.00
₹1,0231.75.316.110.311.97.6%2Y 29D3Y 29D
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.2127
↑ 0.01
₹2,7440.94.812.79.210.57.44%3Y 6M 18D4Y 9M 4D
Invesco India Credit Risk Fund Growth ₹1,943.73
↑ 0.63
₹1520.45.59.49.17.36.79%2Y 6M 18D3Y 5M 23D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryDSP Credit Risk FundFranklin India Credit Risk FundAditya Birla Sun Life Credit Risk FundAditya Birla Sun Life Medium Term PlanInvesco India Credit Risk Fund
Point 1Lower mid AUM (₹208 Cr).Bottom quartile AUM (₹104 Cr).Upper mid AUM (₹1,023 Cr).Highest AUM (₹2,744 Cr).Bottom quartile AUM (₹152 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (22 yrs).Established history (13+ yrs).Established history (10+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (11+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 1★ (bottom quartile).Not Rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 21.83% (top quartile).1Y return: 7.45% (bottom quartile).1Y return: 16.09% (upper mid).1Y return: 12.71% (lower mid).1Y return: 9.38% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.02% (lower mid).1M return: 0.91% (top quartile).1M return: 0.22% (upper mid).1M return: -0.13% (bottom quartile).1M return: -0.05% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 1.64 (lower mid).Sharpe: 0.29 (bottom quartile).Sharpe: 2.49 (upper mid).Sharpe: 2.94 (top quartile).Sharpe: 1.44 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.91% (lower mid).Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.60% (top quartile).Yield to maturity (debt): 7.44% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.79% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 2.10 yrs (lower mid).Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Modified duration: 2.08 yrs (upper mid).Modified duration: 3.55 yrs (bottom quartile).Modified duration: 2.55 yrs (bottom quartile).

DSP Credit Risk Fund

  • Lower mid AUM (₹208 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 21.83% (top quartile).
  • 1M return: 0.02% (lower mid).
  • Sharpe: 1.64 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.91% (lower mid).
  • Modified duration: 2.10 yrs (lower mid).

Franklin India Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.45% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.91% (top quartile).
  • Sharpe: 0.29 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

  • Upper mid AUM (₹1,023 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 16.09% (upper mid).
  • 1M return: 0.22% (upper mid).
  • Sharpe: 2.49 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.60% (top quartile).
  • Modified duration: 2.08 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

  • Highest AUM (₹2,744 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 12.71% (lower mid).
  • 1M return: -0.13% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.94 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.44% (upper mid).
  • Modified duration: 3.55 yrs (bottom quartile).

Invesco India Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹152 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 9.38% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.05% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.44 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.79% (bottom quartile).
  • Modified duration: 2.55 yrs (bottom quartile).

منی مارکیٹ میوچل فنڈز

اس نام سے بہی جانا جاتاہےمائع فنڈز یہ اسکیمیں اپنے فنڈ کی رقم ان میں لگاتی ہیں۔مقررہ آمدنی ایسے آلات جن کی پختگی کی مدت بہت کم ہے۔ ابتدائی افراد سرمایہ کاری کرنے کا انتخاب کر سکتے ہیں۔کرنسی مارکیٹ میوچل فنڈز کیونکہ یہ سرمایہ کاری کے محفوظ راستوں میں سے ایک ہے۔ یہ اسکیم ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جن کے پاس بے کار فنڈز پڑے ہیں۔بینک اکاؤنٹ اور بچت بینک اکاؤنٹ کے مقابلے میں زیادہ کمانا چاہتے ہیں۔ کچھ بہترین پیسےمارکیٹ مبتدی کے لیے میوچل فنڈز ہیں:

FundNAVNet Assets (Cr)1 MO (%)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
UTI Money Market Fund Growth ₹3,123.97
↑ 0.20
₹20,5540.51.64.27.97.76.16%6M 20D6M 20D
Franklin India Savings Fund Growth ₹50.8154
↑ 0.00
₹4,0800.51.64.27.97.76.08%5M 26D6M 7D
Nippon India Money Market Fund Growth ₹4,204.84
↑ 0.24
₹22,4610.51.64.27.97.86.22%6M 10D6M 22D
ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹384.42
↑ 0.03
₹36,9420.51.64.27.97.76.1%5M 24D6M 6D
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹374.815
↑ 0.03
₹29,5150.51.64.17.97.86.17%5M 19D5M 19D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryUTI Money Market FundFranklin India Savings FundNippon India Money Market FundICICI Prudential Money Market FundAditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹20,554 Cr).Bottom quartile AUM (₹4,080 Cr).Lower mid AUM (₹22,461 Cr).Highest AUM (₹36,942 Cr).Upper mid AUM (₹29,515 Cr).
Point 2Established history (16+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (20+ yrs).Established history (19+ yrs).Established history (19+ yrs).
Point 3Rating: 4★ (upper mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 4★ (lower mid).Top rated.
Point 4Risk profile: Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.
Point 51Y return: 7.94% (top quartile).1Y return: 7.92% (upper mid).1Y return: 7.90% (lower mid).1Y return: 7.90% (bottom quartile).1Y return: 7.86% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.46% (upper mid).1M return: 0.45% (bottom quartile).1M return: 0.46% (lower mid).1M return: 0.46% (bottom quartile).1M return: 0.47% (top quartile).
Point 7Sharpe: 3.26 (upper mid).Sharpe: 3.04 (bottom quartile).Sharpe: 3.11 (lower mid).Sharpe: 3.08 (bottom quartile).Sharpe: 3.35 (top quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.16% (lower mid).Yield to maturity (debt): 6.08% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.22% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.10% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.17% (upper mid).
Point 10Modified duration: 0.56 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.49 yrs (lower mid).Modified duration: 0.53 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.48 yrs (upper mid).Modified duration: 0.47 yrs (top quartile).

UTI Money Market Fund

  • Bottom quartile AUM (₹20,554 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.94% (top quartile).
  • 1M return: 0.46% (upper mid).
  • Sharpe: 3.26 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.16% (lower mid).
  • Modified duration: 0.56 yrs (bottom quartile).

Franklin India Savings Fund

  • Bottom quartile AUM (₹4,080 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.92% (upper mid).
  • 1M return: 0.45% (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.04 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.08% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.49 yrs (lower mid).

Nippon India Money Market Fund

  • Lower mid AUM (₹22,461 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.90% (lower mid).
  • 1M return: 0.46% (lower mid).
  • Sharpe: 3.11 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.22% (top quartile).
  • Modified duration: 0.53 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Money Market Fund

  • Highest AUM (₹36,942 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.90% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.46% (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.08 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.10% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.48 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund

  • Upper mid AUM (₹29,515 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.86% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.47% (top quartile).
  • Sharpe: 3.35 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.17% (upper mid).
  • Modified duration: 0.47 yrs (top quartile).

متوازن فنڈز

ان اسکیموں کو ہائبرڈ فنڈز کے نام سے بھی جانا جاتا ہے۔ یہ اسکیمیں اپنے کارپس کو ایکویٹی اور ڈیٹ فنڈز دونوں میں لگاتی ہیں۔ مبتدی بھی ہائبرڈ فنڈز میں ترجیح دینے کا انتخاب کر سکتے ہیں کیونکہ اس سے انہیں باقاعدہ آمدنی حاصل کرنے میں مدد ملتی ہے۔سرمایہ تعریف کے تحت شروع کرنے والوں کے لیے کچھ بہترین میوچل فنڈزمتوازن فنڈ زمرہ میں شامل ہیں:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
JM Equity Hybrid Fund Growth ₹119.206
↑ 0.25
₹8411.29.7-7.619.920.827
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹762.427
↑ 5.28
₹63,0012.310.67.619.322.816.1
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹393.55
↓ -0.09
₹44,6052.113.23.519.324.117.2
UTI Multi Asset Fund Growth ₹74.3752
↑ 0.02
₹5,9021.8112.118.915.420.7
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹37.58
↑ 0.08
₹1,258-1.116.3-4.818.42325.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryJM Equity Hybrid FundICICI Prudential Multi-Asset FundICICI Prudential Equity and Debt FundUTI Multi Asset FundBOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹841 Cr).Highest AUM (₹63,001 Cr).Upper mid AUM (₹44,605 Cr).Lower mid AUM (₹5,902 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,258 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (30 yrs).Established history (22+ yrs).Established history (25+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (9+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (lower mid).Rating: 2★ (upper mid).Top rated.Rating: 1★ (bottom quartile).Not Rated.
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 20.80% (bottom quartile).5Y return: 22.75% (lower mid).5Y return: 24.10% (top quartile).5Y return: 15.40% (bottom quartile).5Y return: 23.03% (upper mid).
Point 63Y return: 19.90% (top quartile).3Y return: 19.32% (upper mid).3Y return: 19.27% (lower mid).3Y return: 18.87% (bottom quartile).3Y return: 18.38% (bottom quartile).
Point 71Y return: -7.56% (bottom quartile).1Y return: 7.56% (top quartile).1Y return: 3.49% (upper mid).1Y return: 2.08% (lower mid).1Y return: -4.84% (bottom quartile).
Point 81M return: -0.03% (bottom quartile).1M return: 1.93% (top quartile).1M return: 1.63% (upper mid).1M return: 1.42% (lower mid).1M return: -0.11% (bottom quartile).
Point 9Alpha: -7.43 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 2.01 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: -0.92 (bottom quartile).Sharpe: 0.14 (top quartile).Sharpe: -0.18 (upper mid).Sharpe: -0.27 (lower mid).Sharpe: -0.38 (bottom quartile).

JM Equity Hybrid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹841 Cr).
  • Oldest track record among peers (30 yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.80% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.90% (top quartile).
  • 1Y return: -7.56% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.03% (bottom quartile).
  • Alpha: -7.43 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.92 (bottom quartile).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

  • Highest AUM (₹63,001 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.75% (lower mid).
  • 3Y return: 19.32% (upper mid).
  • 1Y return: 7.56% (top quartile).
  • 1M return: 1.93% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.14 (top quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

  • Upper mid AUM (₹44,605 Cr).
  • Established history (25+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.10% (top quartile).
  • 3Y return: 19.27% (lower mid).
  • 1Y return: 3.49% (upper mid).
  • 1M return: 1.63% (upper mid).
  • Alpha: 2.01 (top quartile).
  • Sharpe: -0.18 (upper mid).

UTI Multi Asset Fund

  • Lower mid AUM (₹5,902 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.40% (bottom quartile).
  • 3Y return: 18.87% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.08% (lower mid).
  • 1M return: 1.42% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.27 (lower mid).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,258 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.03% (upper mid).
  • 3Y return: 18.38% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.84% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.11% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.38 (bottom quartile).

حل پر مبنی اسکیمیں

حل پر مبنی اسکیمیں ان سرمایہ کاروں کے لیے مددگار ہیں جو طویل مدتی دولت بنانا چاہتے ہیں جس میں بنیادی طور پر شامل ہیں۔ریٹائرمنٹ پلاننگ اور میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرکے بچے کی مستقبل کی تعلیم۔ پہلے، یہ منصوبے ایکویٹی یا متوازن اسکیموں کا حصہ تھے، لیکن SEBI کے نئے سرکولیشن کے مطابق، ان فنڈز کو الگ الگ حل پر مبنی اسکیموں کے تحت درجہ بندی کیا گیا ہے۔ نیز ان اسکیموں میں تین سال کے لیے لاک ان ہوتا تھا، لیکن اب ان فنڈز میں پانچ سال کا لازمی لاک ان ہے۔

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Growth ₹326.49
↓ -0.03
₹1,3933.117.62.418.218.716.9
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹49.956
↓ -0.02
₹6,612-0.212.6-3.118.123.818
Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹64.4261
↑ 0.19
₹2,085-114.8-3.714.815.921.7
HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan Growth ₹38.222
↓ -0.02
₹1,673-0.510.2-1.414.317.314
Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹63.6937
↑ 0.18
₹2,150-0.413.3-1.213.914.919.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Child Care Plan (Gift)HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Tata Retirement Savings Fund - ProgressiveHDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity PlanTata Retirement Savings Fund-Moderate
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,393 Cr).Highest AUM (₹6,612 Cr).Lower mid AUM (₹2,085 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,673 Cr).Upper mid AUM (₹2,150 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (24 yrs).Established history (9+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (9+ yrs).Established history (13+ yrs).
Point 3Rating: 2★ (lower mid).Not Rated.Top rated.Not Rated.Rating: 5★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 18.69% (upper mid).5Y return: 23.81% (top quartile).5Y return: 15.88% (bottom quartile).5Y return: 17.32% (lower mid).5Y return: 14.86% (bottom quartile).
Point 63Y return: 18.21% (top quartile).3Y return: 18.08% (upper mid).3Y return: 14.78% (lower mid).3Y return: 14.31% (bottom quartile).3Y return: 13.91% (bottom quartile).
Point 71Y return: 2.42% (top quartile).1Y return: -3.14% (bottom quartile).1Y return: -3.69% (bottom quartile).1Y return: -1.37% (lower mid).1Y return: -1.23% (upper mid).
Point 81M return: 0.77% (top quartile).1M return: 0.39% (upper mid).1M return: 0.35% (bottom quartile).1M return: 0.02% (bottom quartile).1M return: 0.38% (lower mid).
Point 9Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -0.66 (bottom quartile).Alpha: 0.22 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: -0.17 (top quartile).Sharpe: -0.49 (bottom quartile).Sharpe: -0.41 (lower mid).Sharpe: -0.50 (bottom quartile).Sharpe: -0.37 (upper mid).

ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)

  • Bottom quartile AUM (₹1,393 Cr).
  • Oldest track record among peers (24 yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.69% (upper mid).
  • 3Y return: 18.21% (top quartile).
  • 1Y return: 2.42% (top quartile).
  • 1M return: 0.77% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.17 (top quartile).

HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan

  • Highest AUM (₹6,612 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.81% (top quartile).
  • 3Y return: 18.08% (upper mid).
  • 1Y return: -3.14% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.39% (upper mid).
  • Alpha: -0.66 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.49 (bottom quartile).

Tata Retirement Savings Fund - Progressive

  • Lower mid AUM (₹2,085 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.88% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.78% (lower mid).
  • 1Y return: -3.69% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.35% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.22 (top quartile).
  • Sharpe: -0.41 (lower mid).

HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan

  • Bottom quartile AUM (₹1,673 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.32% (lower mid).
  • 3Y return: 14.31% (bottom quartile).
  • 1Y return: -1.37% (lower mid).
  • 1M return: 0.02% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.50 (bottom quartile).

Tata Retirement Savings Fund-Moderate

  • Upper mid AUM (₹2,150 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.86% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.91% (bottom quartile).
  • 1Y return: -1.23% (upper mid).
  • 1M return: 0.38% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.37 (upper mid).

مبتدی کے لیے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری: ایس آئی پی اور لمپ سم موڈ

افراد کر سکتے ہیں۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔ یا تو SIP یا یکمشت موڈ کے ذریعے۔ ایس آئی پی یا سیسٹیمیٹک میںسرمایہ کاری کا منصوبہ، سرمایہ کاری تھوڑی مقدار میں باقاعدہ وقفوں پر ہوتی ہے۔ اس کے برعکس، یکمشت موڈ میں، ایک شاٹ سرگرمی کے طور پر کافی رقم جمع کی جاتی ہے۔ ابتدائی افراد کے لیے، SIP موڈ کے ذریعے سرمایہ کاری کرنا ہمیشہ بہتر ہوتا ہے۔ اس کی وجہ یہ ہے کہ چونکہ سرمایہ کاری کی رقم کم ہے، اس سے لوگوں کے موجودہ بجٹ میں کوئی رکاوٹ نہیں آتی۔ SIP عام طور پر ایکویٹی فنڈز کے تناظر میں کیا جاتا ہے جس میں افراد زیادہ کما سکتے ہیں اگر وہ اپنی سرمایہ کاری کو طویل مدت تک روکے رکھیں۔ اس کے علاوہ، SIP کے بہت سے فوائد ہیں جیسےکمپاؤنڈنگ کی طاقت، روپے کی اوسط لاگت، اور نظم و ضبط کی بچت کی عادت۔

Confused about Investing?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

میوچل فنڈ کیلکولیٹر کو سمجھنا

میوچل فنڈ کیلکولیٹر بھی جانا جاتا ہےگھونٹ کیلکولیٹر. یہ ان ٹولز میں سے ایک ہے جو افراد کو ایس آئی پی کی رقم کا تعین کرنے میں مدد کرتا ہے۔ یہ کیلکولیٹر افراد کو بچت کی رقم کا تعین کرنے میں مدد کرتا ہے جس کی انہیں اپنے مستقبل کے مقاصد کے حصول کے لیے آج ضرورت ہے۔ کیلکولیٹر یہ بھی دکھاتا ہے کہ ورچوئل ماحول میں وقت کے ساتھ ساتھ SIP کی قدر کیسے بڑھتی ہے۔

آن لائن میوچل فنڈز: پریشانی سے پاک سرمایہ کاری کریں۔

ٹیکنالوجی کی ترقی نے سرمایہ کاری کے معاملے میں بھی افراد کی زندگی کو آسان بنا دیا ہے۔ افراد چند کلکس میں آن لائن موڈ کے ذریعے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ لوگ آن لائن موڈ کے ذریعے کسی بھی وقت اور کہیں سے بھی میوچل فنڈز میں لین دین کر سکتے ہیں۔ آن لائن موڈ کا انتخاب کرنے والے افراد میوچل فنڈز میں یا تو تقسیم کاروں کے ذریعے یا براہ راست فنڈ ہاؤس کے ذریعے سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ تاہم، یہ ہمیشہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ وہ میوچل فنڈ ڈسٹری بیوٹرز کے ذریعے سرمایہ کاری کریں کیونکہ افراد ایک ہی چھت کے نیچے مختلف فنڈ ہاؤسز کی متعدد اسکیمیں تلاش کرسکتے ہیں۔

میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟

  1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

  2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

  3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

    شروع کرنے کے

نتیجہ

اس طرح، مندرجہ بالا نکات سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ میوچل فنڈز سرمایہ کاری کے نمایاں راستوں میں سے ایک ہیں۔ تاہم، یہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ کسی بھی اسکیم سے پہلے لوگوں کو اس کے طریقوں کو پوری طرح سمجھ لینا چاہیے۔ اس کے علاوہ، انہیں یہ یقینی بنانا چاہیے کہ آیا اسکیم کا طریقہ ان کے مقاصد کے مطابق ہے۔ اگر ضرورت ہو تو لوگ ایک سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مالی مشیر. اس سے افراد کو یہ یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ ان کی سرمایہ کاری محفوظ ہے اور دولت کی تخلیق کے لیے راہ ہموار ہوگی۔

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT