جے ایم فنانشل میوچل فنڈ

Updated on March 9, 2026 , 5973 views

جے ایم فنانشل میوچل فنڈ ہندوستان کی پہلی نجی شعبے کی میوچل فنڈ کمپنی میں سے ایک ہے۔ یہ میوچل فنڈ کمپنی جے ایم فنانشل گروپ کا حصہ ہے۔ JM Financial Mutual Fund ادارہ جاتی اور خوردہ سرمایہ کاروں دونوں کی متنوع ضروریات کو پورا کرنے کے لیے مختلف قسم کے فنڈز میں میوچل فنڈ اسکیموں کا ایک گروپ پیش کرتا ہے۔ جے ایم فنانشل گروپ کی مالیاتی خدمات کے شعبے میں ایک مضبوط بنیاد ہے اور اس کی موجودگی چار دہائیوں سے زائد عرصے سے ہے۔

JM Financial Mutual Fund کا مقصد سرمایہ کاروں کو دانشمندانہ سرمایہ کاری، مناسب فنڈ مینجمنٹ، اور سائنسی طور پر خطرے کے انتظام کے مضبوط نظام کے ذریعے اپنے مقاصد کے حصول میں مدد کرنا ہے۔

اے ایم سی	جے ایم فنانشل میوچل فنڈ
سیٹ اپ کی تاریخ	15 ستمبر 1994
اے یو ایم	INR 12072.94 کروڑ (Jun-30-2018)
چیئرمین	مسٹر وی پی شیٹی
سی ای او/ایم ڈی	مسٹر. بھانو کٹوچ
یہ ہے کہ	N / A
تعمیل افسر	MS. ڈیانا ڈیسا
سرمایہ کار سروس آفیسر	مسٹر. ہریش ککریجا
فیکس	22876297/98
فون	022-61987777
ویب سائٹ	www.jmfinancialmf.com
ای میل	سرمایہ کار[AT]jmfl.com

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

جے ایم فنانشل میوچل فنڈ کے بارے میں

جے ایم میوچل فنڈ نجی شعبے کی پہلی میوچل فنڈ کمپنیوں میں سے ایک ہے جس کی موجودگی دو دہائیوں سے زیادہ ہے۔ کمپنی نے اپنا کام دسمبر 1994 میں شروع کیا، تین میوچل فنڈ اسکیموں کے ساتھ، یعنی JMمائع فنڈ (اس وقت جے ایمآمدنی فنڈ)، جے ایمایکویٹی فنڈ، اور جے ایممتوازن فنڈ. اثاثہ مینجمنٹ کمپنی یا AMC جو JM میوچل فنڈ چلاتی ہے وہ JM Financial Asset Management Ltd. یہ AMC JM Financial Limited کا ایک حصہ ہے۔ JM Financial Limited نے سرمایہ کاری بینکنگ، نجی ایکویٹی، اثاثوں کی تعمیر نو، سرمایہ کاری کے مشورے وغیرہ کے مختلف شعبوں میں اپنے بازو پھیلا رکھے ہیں۔ جے ایم فنانشل گروپ کی بنیاد 1973 میں رکھی گئی تھی اور اسے جے ایم فنانشل اینڈ انویسٹمنٹ کنسلٹنسی سروسز کے نام سے رجسٹر کیا گیا تھا۔

جے ایم فنانشل میوچل فنڈ کے ذریعہ بہترین میوچل فنڈز

جے ایم فنانشل میوچل فنڈ مندرجہ ذیل میوچل فنڈ کیٹیگریز کے تحت مختلف میوچل فنڈ اسکیمیں پیش کرتا ہے۔

ایکویٹی فنڈز

ایک میوچل فنڈ اسکیم جس کے فنڈز بنیادی طور پر کمپنیوں کے ایکویٹی شیئرز میں لگائے جاتے ہیں اسے ایکویٹی فنڈ کے نام سے جانا جاتا ہے۔ ایکویٹی فنڈ فکسڈ ریٹرن پیش نہیں کرتا ہے۔ جے ایم فنانشل میوچل فنڈ کے ذریعہ پیش کردہ کچھ ایکویٹی فنڈ اسکیموں میں جے ایم بیلنسڈ فنڈ، جے ایم ایکویٹی فنڈ، جے ایم بیسک فنڈ، وغیرہ شامل ہیں۔ ان فنڈز میں مختلف اختیارات ہوتے ہیں جیسے ڈیویڈنڈ آپشن، گروتھ آپشن وغیرہ، جنہیں سرمایہ کار اپنی ترجیح کے مطابق منتخب کر سکتے ہیں۔

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
JM Multicap Fund Growth	₹89.69 ↓ -1.06	₹5,152	-6.8	-9	2.6	17.9	15.6	-6.8
JM Core 11 Fund Growth	₹18.1247 ↓ -0.30	₹284	-9.4	-9.7	2.2	14.9	12	-1.9
JM Value Fund Growth	₹87.2153 ↓ -1.01	₹885	-8.1	-10.6	2.1	16.5	15.1	-4.4
JM Tax Gain Fund Growth	₹44.8596 ↓ -0.42	₹216	-9.7	-8.2	4.6	16.4	13.4	2.5
JM Large Cap Fund Growth	₹146.981 ↓ -2.52	₹444	-6.3	-4.3	7.4	13.8	11.6	3.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Mar 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	JM Multicap Fund	JM Core 11 Fund	JM Value Fund	JM Tax Gain Fund	JM Large Cap Fund
Point 1	Highest AUM (₹5,152 Cr).	Bottom quartile AUM (₹284 Cr).	Upper mid AUM (₹885 Cr).	Bottom quartile AUM (₹216 Cr).	Lower mid AUM (₹444 Cr).
Point 2	Established history (17+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (28+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (30 yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 15.60% (top quartile).	5Y return: 11.99% (bottom quartile).	5Y return: 15.11% (upper mid).	5Y return: 13.35% (lower mid).	5Y return: 11.61% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 17.91% (top quartile).	3Y return: 14.86% (bottom quartile).	3Y return: 16.47% (upper mid).	3Y return: 16.44% (lower mid).	3Y return: 13.76% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 2.61% (lower mid).	1Y return: 2.23% (bottom quartile).	1Y return: 2.15% (bottom quartile).	1Y return: 4.63% (upper mid).	1Y return: 7.41% (top quartile).
Point 8	Alpha: -10.70 (bottom quartile).	Alpha: -7.12 (lower mid).	Alpha: -9.27 (bottom quartile).	Alpha: -4.56 (upper mid).	Alpha: -3.86 (top quartile).
Point 9	Sharpe: -0.56 (bottom quartile).	Sharpe: -0.27 (lower mid).	Sharpe: -0.40 (bottom quartile).	Sharpe: -0.12 (upper mid).	Sharpe: 0.00 (top quartile).
Point 10	Information ratio: 0.52 (top quartile).	Information ratio: 0.09 (bottom quartile).	Information ratio: 0.35 (lower mid).	Information ratio: 0.46 (upper mid).	Information ratio: -0.15 (bottom quartile).

JM Multicap Fund

Highest AUM (₹5,152 Cr).
Established history (17+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.60% (top quartile).
3Y return: 17.91% (top quartile).
1Y return: 2.61% (lower mid).
Alpha: -10.70 (bottom quartile).
Sharpe: -0.56 (bottom quartile).
Information ratio: 0.52 (top quartile).

JM Core 11 Fund

Bottom quartile AUM (₹284 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 11.99% (bottom quartile).
3Y return: 14.86% (bottom quartile).
1Y return: 2.23% (bottom quartile).
Alpha: -7.12 (lower mid).
Sharpe: -0.27 (lower mid).
Information ratio: 0.09 (bottom quartile).

JM Value Fund

Upper mid AUM (₹885 Cr).
Established history (28+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 15.11% (upper mid).
3Y return: 16.47% (upper mid).
1Y return: 2.15% (bottom quartile).
Alpha: -9.27 (bottom quartile).
Sharpe: -0.40 (bottom quartile).
Information ratio: 0.35 (lower mid).

JM Tax Gain Fund

Bottom quartile AUM (₹216 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.35% (lower mid).
3Y return: 16.44% (lower mid).
1Y return: 4.63% (upper mid).
Alpha: -4.56 (upper mid).
Sharpe: -0.12 (upper mid).
Information ratio: 0.46 (upper mid).

JM Large Cap Fund

Lower mid AUM (₹444 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.61% (bottom quartile).
3Y return: 13.76% (bottom quartile).
1Y return: 7.41% (top quartile).
Alpha: -3.86 (top quartile).
Sharpe: 0.00 (top quartile).
Information ratio: -0.15 (bottom quartile).

قرض فنڈز

قرض فنڈ ایک زمرہ یا میوچل فنڈ اسکیم ہے جو اپنے اہم حصص کی سرمایہ کاری کرتی ہے۔مقررہ آمدنی سیکورٹیز دیزیرِ نظر قرض فنڈز کا حصہ بننے والی سیکیورٹیز میں شامل ہیں۔بانڈز، سرکاری سیکیورٹیز، اورکرنسی مارکیٹ آلات ان فنڈز کا مقصد سرمایہ کاروں کو باقاعدہ اور مستحکم منافع فراہم کرنا ہے۔سرمایہ کاری قرض کے آلات میں. ڈیٹ فنڈ کے زمرے کے تحت جے ایم فنانشل میوچل فنڈ کے ذریعہ پیش کردہ میوچل فنڈ اسکیموں میں جے ایم فلوٹر لانگ ٹرم فنڈ، جے ایم جی سیک فنڈ، جے ایم انکم فنڈ، جے ایم منی منیجر فنڈ، اور جے ایم شارٹ ٹرم فنڈ شامل ہیں۔

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
JM Liquid Fund Growth	₹74.0888 ↑ 0.01	₹2,703	1.4	2.9	6.2	6.8	6.4	6.44%	1M 2D	1M 4D
JM Dynamic Debt Fund Growth	₹42.6151 ↑ 0.03	₹58	0.6	1.9	6.1	7	7	6.92%	3Y 8M 8D	5Y 4M 13D
JM Ultra Short Duration Fund Growth	₹26.7173 ↑ 0.00	₹35	4.5	6.4	5.3	4.3		3.37%	4M 7D	4M 13D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Mar 26

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	JM Liquid Fund	JM Dynamic Debt Fund	JM Ultra Short Duration Fund
Point 1	Highest AUM (₹2,703 Cr).	Lower mid AUM (₹58 Cr).	Bottom quartile AUM (₹35 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (28 yrs).	Established history (22+ yrs).	Established history (19+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Low.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately Low.
Point 5	1Y return: 6.18% (upper mid).	1Y return: 6.06% (lower mid).	1Y return: 5.35% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.43% (lower mid).	1M return: 0.49% (upper mid).	1M return: 0.23% (bottom quartile).
Point 7	Sharpe: 2.30 (upper mid).	Sharpe: -0.03 (bottom quartile).	Sharpe: 0.13 (lower mid).
Point 8	Information ratio: -1.73 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).
Point 9	Yield to maturity (debt): 6.44% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 6.92% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 3.37% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 0.09 yrs (upper mid).	Modified duration: 3.69 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.35 yrs (lower mid).

JM Liquid Fund

Highest AUM (₹2,703 Cr).
Oldest track record among peers (28 yrs).
Top rated.
Risk profile: Low.
1Y return: 6.18% (upper mid).
1M return: 0.43% (lower mid).
Sharpe: 2.30 (upper mid).
Information ratio: -1.73 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.44% (lower mid).
Modified duration: 0.09 yrs (upper mid).

JM Dynamic Debt Fund

Lower mid AUM (₹58 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.06% (lower mid).
1M return: 0.49% (upper mid).
Sharpe: -0.03 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.92% (upper mid).
Modified duration: 3.69 yrs (bottom quartile).

JM Ultra Short Duration Fund

Bottom quartile AUM (₹35 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 5.35% (bottom quartile).
1M return: 0.23% (bottom quartile).
Sharpe: 0.13 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 3.37% (bottom quartile).
Modified duration: 0.35 yrs (lower mid).

ہائبرڈ فنڈز

ہائبرڈ فنڈز یا بیلنسڈ فنڈز میوچل فنڈ اسکیم کا حوالہ دیتے ہیں جو اپنے جمع شدہ فنڈز کو ایکویٹی اور قرض کے آلات کے امتزاج میں لگاتی ہے۔ یہ فنڈز تلاش کرنے والے لوگوں کے لیے اچھا آپشن ہیں۔سرمایہ آمدنی کی باقاعدہ آمد کے ساتھ تعریف۔ جے ایم فنانشل میوچل فنڈ متوازن زمرے کے تحت جے ایم بیلنسڈ فنڈ پیش کرتا ہے۔ یہ اسکیم 01 اپریل 1995 کو شروع کی گئی تھی۔خطرے کی بھوک جے ایم بیلنسڈ فنڈ کا معتدل زیادہ ہے۔ جے ایم بیلنسڈ فنڈ کی کارکردگی کو مندرجہ ذیل ٹیبل کیا گیا ہے۔

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
JM Arbitrage Fund Growth	₹33.8826 ↑ 0.05	₹376	1.6	2.9	5.8	6.5	5.5	5.9
JM Equity Hybrid Fund Growth	₹111.257 ↓ -1.47	₹753	-6.2	-8.5	1.6	15.3	13.4	-3.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Mar 26

Research Highlights & Commentary of 2 Funds showcased

Commentary	JM Arbitrage Fund	JM Equity Hybrid Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹376 Cr).	Highest AUM (₹753 Cr).
Point 2	Established history (19+ yrs).	Oldest track record among peers (30 yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 5.48% (bottom quartile).	5Y return: 13.44% (upper mid).
Point 6	3Y return: 6.54% (bottom quartile).	3Y return: 15.34% (upper mid).
Point 7	1Y return: 5.81% (upper mid).	1Y return: 1.63% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 0.44% (upper mid).	1M return: -6.91% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -6.31 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: -0.22 (upper mid).	Sharpe: -0.36 (bottom quartile).

JM Arbitrage Fund

Bottom quartile AUM (₹376 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
5Y return: 5.48% (bottom quartile).
3Y return: 6.54% (bottom quartile).
1Y return: 5.81% (upper mid).
1M return: 0.44% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.22 (upper mid).

JM Equity Hybrid Fund

Highest AUM (₹753 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.44% (upper mid).
3Y return: 15.34% (upper mid).
1Y return: 1.63% (bottom quartile).
1M return: -6.91% (bottom quartile).
Alpha: -6.31 (bottom quartile).
Sharpe: -0.36 (bottom quartile).

1. JM Liquid Fund

(Erstwhile JM High Liquidity Fund)

To provide income by way of dividend (dividend plans) and capital gains (growth plan) through investing in debt and money market instruments.

Research Highlights for JM Liquid Fund

Upper mid AUM (₹2,703 Cr).
Established history (28+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Low.
1Y return: 6.18% (upper mid).
1M return: 0.43% (top quartile).
Sharpe: 2.30 (top quartile).
Information ratio: -1.73 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.44% (upper mid).
Modified duration: 0.09 yrs (lower mid).
Average maturity: 0.10 yrs (lower mid).
Exit load: NIL.
Top sector: Consumer Cyclical.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~100%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Ccil (~7.3%).

Below is the key information for JM Liquid Fund

JM Liquid Fund Growth
Launch Date	31 Dec 97
NAV (11 Mar 26)	₹74.0888 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹2,703 on 31 Jan 26
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.22
Sharpe Ratio	2.3
Information Ratio	-1.73
Alpha Ratio	-0.11
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.44%
Effective Maturity	1 Month 4 Days
Modified Duration	1 Month 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
28 Feb 21	₹10,000
28 Feb 22	₹10,338
28 Feb 23	₹10,886
29 Feb 24	₹11,663
28 Feb 25	₹12,500
28 Feb 26	₹13,277

JM Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for JM Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Mar 26

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	1.4%
6 Month	2.9%
1 Year	6.2%
3 Year	6.8%
5 Year	5.8%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6.4%
2023	7.2%
2022	7%
2021	4.8%
2020	3.3%
2019	4%
2018	6.6%
2017	7.4%
2016	6.7%
2015	7.7%

Fund Manager information for JM Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Killol Pandya	5 Nov 24	1.24 Yr.
Ruchi Fozdar	3 Apr 24	1.83 Yr.
Jayant Dhoot	1 Aug 25	0.5 Yr.

Data below for JM Liquid Fund as on 31 Jan 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.7%
Other	0.3%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	69.08%
Corporate	30.62%

Credit Quality

Rating	Value
AA	0.24%
AAA	99.76%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Ccil CBLO/Reverse Repo \| -	7%	₹197 Cr	197,001 ↑ 197,001
Export Import Bank Of India Commercial Paper \| -	6%	₹149 Cr	15,000,000
Indian Bank Certificate of Deposit \| -	4%	₹104 Cr	10,500,000 ↑ 10,500,000
Redington Ltd. Commercial Paper \| -	4%	₹100 Cr	10,000,000
Canara Bank Certificate of Deposit \| -	4%	₹100 Cr	10,000,000
05/03/2026 Maturing 364 DTB Sovereign Bonds \| -	4%	₹100 Cr	10,000,000
Indian Bank Domestic Bonds \| -	4%	₹100 Cr	10,000,000
Bank Of Baroda Certificate of Deposit \| -	4%	₹99 Cr	10,000,000
ICICI Securities Limited Commercial Paper \| -	4%	₹99 Cr	10,000,000
Bank Of Baroda Certificate of Deposit \| -	4%	₹99 Cr	10,000,000

2. JM Large Cap Fund

(Erstwhile JM Equity Fund)

The scheme seeks to provide optimum capital growth and appreciation.

Research Highlights for JM Large Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹444 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.61% (lower mid).
3Y return: 13.76% (lower mid).
1Y return: 7.41% (top quartile).
Alpha: -3.86 (upper mid).
Sharpe: 0.00 (upper mid).
Information ratio: -0.15 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~7.8%).

Below is the key information for JM Large Cap Fund

JM Large Cap Fund Growth
Launch Date	1 Apr 95
NAV (11 Mar 26)	₹146.981 ↓ -2.52 (-1.69 %)
Net Assets (Cr)	₹444 on 31 Jan 26
Category	Equity - Large Cap
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.36
Sharpe Ratio	0
Information Ratio	-0.15
Alpha Ratio	-3.86
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
28 Feb 21	₹10,000
28 Feb 22	₹11,364
28 Feb 23	₹12,012
29 Feb 24	₹17,312
28 Feb 25	₹16,286
28 Feb 26	₹18,770

JM Large Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for JM Large Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Mar 26

Duration	Returns
1 Month	-7.4%
3 Month	-6.3%
6 Month	-4.3%
1 Year	7.4%
3 Year	13.8%
5 Year	11.6%
10 Year
15 Year
Since launch	9.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	3.8%
2023	15.1%
2022	29.6%
2021	3.4%
2020	23.2%
2019	18.1%
2018	4.9%
2017	0.8%
2016	20.9%
2015	1.8%

Fund Manager information for JM Large Cap Fund

Name	Since	Tenure
Satish Ramanathan	20 Aug 21	4.45 Yr.
Asit Bhandarkar	5 Oct 17	8.33 Yr.
Ruchi Fozdar	4 Oct 24	1.33 Yr.
Deepak Gupta	27 Jan 25	1.01 Yr.

Data below for JM Large Cap Fund as on 31 Jan 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	32.59%
Consumer Cyclical	13.01%
Industrials	11.66%
Health Care	8.38%
Technology	8.26%
Energy	5.81%
Basic Materials	5.25%
Communication Services	4.31%
Consumer Defensive	4.23%
Utility	3.02%
Real Estate	1.29%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.14%
Equity	97.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 12 \| HDFCBANK	8%	₹35 Cr	372,694 ↓ -50,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 25 \| RELIANCE	6%	₹26 Cr	184,950
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 11 \| SBIN	4%	₹20 Cr	183,897 ↑ 19,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 11 \| ICICIBANK	4%	₹19 Cr	142,587
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| BHARTIARTL	4%	₹19 Cr	97,350
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 25 \| LT	4%	₹17 Cr	43,850
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 15 \| INFY	3%	₹15 Cr	92,335 ↓ -6,000
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 25 \| BAJFINANCE	3%	₹14 Cr	149,999
Shriram Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| SHRIRAMFIN	3%	₹13 Cr	126,500
Torrent Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 28 Feb 25 \| TORNTPHARM	3%	₹11 Cr	29,000

3. JM Multicap Fund

(Erstwhile JM Multi Strategy Fund)

The investment objective of the Scheme is to provide capital appreciation by investing in equity and equity related securities using a combination of strategies.

Research Highlights for JM Multicap Fund

Highest AUM (₹5,152 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.60% (top quartile).
3Y return: 17.91% (top quartile).
1Y return: 2.61% (lower mid).
Alpha: -10.70 (bottom quartile).
Sharpe: -0.56 (bottom quartile).
Information ratio: 0.52 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~5.3%).

Below is the key information for JM Multicap Fund

JM Multicap Fund Growth
Launch Date	23 Sep 08
NAV (11 Mar 26)	₹89.69 ↓ -1.06 (-1.16 %)
Net Assets (Cr)	₹5,152 on 31 Jan 26
Category	Equity - Multi Cap
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.84
Sharpe Ratio	-0.56
Information Ratio	0.52
Alpha Ratio	-10.7
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
28 Feb 21	₹10,000
28 Feb 22	₹11,929
28 Feb 23	₹12,917
29 Feb 24	₹20,418
28 Feb 25	₹20,700
28 Feb 26	₹22,533

JM Multicap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for JM Multicap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Mar 26

Duration	Returns
1 Month	-6.6%
3 Month	-6.8%
6 Month	-9%
1 Year	2.6%
3 Year	17.9%
5 Year	15.6%
10 Year
15 Year
Since launch	13.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-6.8%
2023	33.3%
2022	40%
2021	7.8%
2020	32.9%
2019	11.4%
2018	16.6%
2017	-5.4%
2016	39.5%
2015	10.5%

Fund Manager information for JM Multicap Fund

Name	Since	Tenure
Satish Ramanathan	20 Aug 21	4.45 Yr.
Asit Bhandarkar	1 Oct 24	1.34 Yr.
Ruchi Fozdar	4 Oct 24	1.33 Yr.
Deepak Gupta	11 Apr 25	0.81 Yr.

Data below for JM Multicap Fund as on 31 Jan 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	33.19%
Consumer Cyclical	13.3%
Technology	12.25%
Basic Materials	8.36%
Health Care	7.13%
Industrials	6.7%
Energy	5.18%
Consumer Defensive	5.11%
Communication Services	3.5%
Utility	0.69%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.57%
Equity	95.41%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 21 \| ICICIBANK	5%	₹272 Cr	2,007,062 ↑ 1,100,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 23 \| HDFCBANK	5%	₹256 Cr	2,757,760 ↑ 957,760
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 20 \| SBIN	4%	₹194 Cr	1,802,196
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 24 \| TECHM	4%	₹192 Cr	1,100,000 ↓ -194,184
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 25 \| RELIANCE	4%	₹181 Cr	1,300,000 ↓ -200,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| BHARTIARTL	4%	₹181 Cr	917,200 ↓ -175,000
Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 May 25 \| UJJIVANSFB	3%	₹161 Cr	24,674,004 ↓ -1,228,119
Godfrey Phillips India Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 28 Feb 25 \| GODFRYPHLP	3%	₹148 Cr	728,802 ↓ -65,299
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 25 \| INFY	3%	₹148 Cr	899,796 ↓ -125,000
Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Oct 25 \| DRREDDY	3%	₹146 Cr	1,196,532 ↑ 25,000

4. JM Equity Hybrid Fund

(Erstwhile JM Balanced Fund)

To provide steady current income as well as long term growth of capital.

Research Highlights for JM Equity Hybrid Fund

Lower mid AUM (₹753 Cr).
Established history (30+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.44% (upper mid).
3Y return: 15.34% (upper mid).
1Y return: 1.63% (bottom quartile).
1M return: -6.91% (lower mid).
Alpha: -6.31 (lower mid).
Sharpe: -0.36 (lower mid).
Information ratio: 0.62 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
Equity-heavy allocation (~73%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (~4.7%).

Below is the key information for JM Equity Hybrid Fund

JM Equity Hybrid Fund Growth
Launch Date	1 Apr 95
NAV (11 Mar 26)	₹111.257 ↓ -1.47 (-1.30 %)
Net Assets (Cr)	₹753 on 31 Jan 26
Category	Hybrid - Hybrid Equity
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	-0.36
Information Ratio	0.62
Alpha Ratio	-6.31
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
28 Feb 21	₹10,000
28 Feb 22	₹11,252
28 Feb 23	₹12,334
29 Feb 24	₹18,400
28 Feb 25	₹18,699
28 Feb 26	₹20,043

JM Equity Hybrid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for JM Equity Hybrid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Mar 26

Duration	Returns
1 Month	-6.9%
3 Month	-6.2%
6 Month	-8.5%
1 Year	1.6%
3 Year	15.3%
5 Year	13.4%
10 Year
15 Year
Since launch	12%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-3.1%
2023	27%
2022	33.8%
2021	8.1%
2020	22.9%
2019	30.5%
2018	-8.1%
2017	1.7%
2016	18.5%
2015	3%

Fund Manager information for JM Equity Hybrid Fund

Name	Since	Tenure
Satish Ramanathan	1 Oct 24	1.33 Yr.
Asit Bhandarkar	31 Dec 21	4.09 Yr.
Ruchi Fozdar	4 Oct 24	1.33 Yr.
Deepak Gupta	11 Apr 25	0.81 Yr.

Data below for JM Equity Hybrid Fund as on 31 Jan 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.79%
Equity	72.79%
Debt	18.42%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	25.96%
Technology	12.56%
Industrials	10.21%
Consumer Cyclical	9.98%
Health Care	4.26%
Communication Services	3.8%
Basic Materials	3.64%
Consumer Defensive	2.36%
Real Estate	0.03%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	15.78%
Government	9.02%
Cash Equivalent	2.4%

Credit Quality

Rating	Value
AA	9.56%
AAA	90.44%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 25 \| UJJIVANSFB	5%	₹36 Cr	5,474,365 ↓ -500,000
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 25 \| MCX	5%	₹35 Cr	139,380
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| HDFCBANK	4%	₹33 Cr	350,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| LT	4%	₹31 Cr	78,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| BHARTIARTL	4%	₹29 Cr	145,246
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 25 \| BAJFINANCE	4%	₹27 Cr	285,040
6.48% Gs 2035 Sovereign Bonds \| -	3%	₹20 Cr	2,075,000 ↓ -200,000
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 Dec 23 \| TECHM	3%	₹20 Cr	113,000
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 25 \| COFORGE	3%	₹19 Cr	116,000 ↓ -9,000
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 25 \| VEDL	3%	₹19 Cr	280,000

جے ایم فنانشل میوچل فنڈ کی اسکیموں میں نام کی تبدیلی کی فہرست

کے بعدSEBIکی (سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا) کی دوبارہ درجہ بندی اور اوپن اینڈ کی معقولیت پر سرکولیشنباہمی چندہ، بہتمیوچل فنڈ ہاؤسز اپنی اسکیم کے ناموں اور زمروں میں تبدیلیاں شامل کر رہے ہیں۔ SEBI نے مختلف میوچل فنڈز کے ذریعے شروع کی گئی اسی طرح کی اسکیموں میں یکسانیت لانے کے لیے میوچل فنڈز میں نئے اور وسیع زمرے متعارف کرائے ہیں۔ اس کا مقصد اور اس بات کو یقینی بنانا ہے کہ سرمایہ کاروں کو پروڈکٹس کا موازنہ کرنا اور اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے دستیاب مختلف آپشنز کا جائزہ لینا آسان ہو جائے۔

یہاں جے ایم فنانشل اسکیموں کی فہرست ہے جنہیں نئے نام ملے:

موجودہ اسکیم کا نام	نئی اسکیم کا نام
جے ایم آربٹریج ایڈوانٹیج فنڈ	جے ایم آربٹریج فنڈ
جے ایم فلوٹر لانگ ٹرم فنڈ	جے ایم ڈائنامک ڈیبٹ فنڈ
جے ایم بیلنسڈ فنڈ	جے ایم ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ
جے ایم ایکویٹی فنڈ	جے ایمبڑا کیپ فنڈ
جے ایم ہائیلیکویڈیٹی فنڈ	جے ایم لیکوڈ فنڈ
جے ایم ملٹی اسٹریٹجی فنڈ	جے ایم ملٹی کیپ فنڈ
جے ایم منی منیجر فنڈ	جے ایم الٹرا شارٹ ڈوریشن فنڈ
جے ایم بنیادی فنڈ	جے ایمویلیو فنڈ

*نوٹ- فہرست کو اسی طرح اپ ڈیٹ کیا جائے گا جب ہمیں اسکیم کے ناموں میں تبدیلیوں کے بارے میں بصیرت ملے گی۔

جے ایم فنانشل ایس آئی پی میوچل فنڈ

گھونٹ یا منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ میوچل فنڈ اسکیم میں سرمایہ کاری کا ایک طریقہ ہے جہاں افراد فنڈ اسکیم میں باقاعدہ وقفوں سے چھوٹی مقدار میں رقم جمع کرتے ہیں۔ میں سے ایکSIP کے فوائد یہ ہے کہ چونکہ افراد کو تھوڑی مقدار میں سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہوتی ہے، اس سے ان کی جیبوں میں کوئی کمی نہیں آتی۔ جے ایم فنانشل میوچل فنڈ پیش کردہ زیادہ تر فنڈ اسکیموں میں ایس آئی پی کا اختیار پیش کرتا ہے۔ SIP سرمایہ کاری کے بہت سے فوائد ہیں جن میں شامل ہیں۔مرکب، نظم و ضبط کی بچت کی عادت ڈالنا، اور بہت کچھ۔

جے ایم فنانشل میوچل فنڈ کیلکولیٹر

زیادہ تر میوچل فنڈ کمپنیوں کے پاس اےمیوچل فنڈ کیلکولیٹر یاگھونٹ کیلکولیٹر جو افراد کو مستقبل کے مقصد کو پورا کرنے کے لیے اپنی موجودہ سرمایہ کاری کی رقم (SIP کی رقم) کا تعین کرنے میں مدد کرتا ہے (گھر، گاڑی خریدنا، بچے کی تعلیم وغیرہ)۔ SIP کیلکولیٹر موجودہ بچت کی رقم کا تعین کرنے کے لیے فرد کی عمر، آمدنی، مالی وعدوں اور دیگر پیرامیٹرز پر غور کرتا ہے۔ اس کے علاوہ، متعدد آزاد پورٹلز جو میوچل فنڈ کی تقسیم میں کام کرتے ہیں ان کے پاس ایک میوچل فنڈ کیلکولیٹر بھی ہوتا ہے جو اپنے صارفین کو ایک مقصد کے حصول کے لیے درکار SIP رقم کا حساب لگانے میں مدد کرتا ہے۔

Know Your Monthly SIP Amount

Total investment required is ₹3/month for 20 Years
or ₹257 one time (Lumpsum)
to achieve ₹5,000 Invest Now

جے ایم فنانشل میوچل فنڈ میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟

Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

شروع کرنے کے

جے ایم فنانشل میوچل فنڈ NAV

جے ایم فنانشل میوچل فنڈزنہیں ہیں یا نیٹ اثاثہ کی قیمت پر دستیاب ہے۔اے ایم ایف آئی ویب سائٹ اس کے علاوہ، کوئی بھی اثاثہ مینجمنٹ کمپنی یا AMC کی ویب سائٹ پر تازہ ترین NAV تلاش کر سکتا ہے۔ آپ AMFI کی ویب سائٹ پر JM Financial Mutual Fund کی تاریخی NAV بھی دیکھ سکتے ہیں۔

جے ایم فنانشل میوچل فنڈ اکاؤنٹ کا بیان

میوچل فنڈ اکاؤنٹبیان ایک بیان ہے جو ایک فرد کے ذریعہ کئے گئے میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری کے لین دین کو ظاہر کرتا ہے۔ وہ افراد جنہوں نے جے ایم فنانشل میوچل فنڈ میں براہ راست کمپنی کے ذریعے سرمایہ کاری کی ہے وہ AMC کی ویب سائٹ پر لاگ ان کر سکتے ہیں۔اکاؤنٹ اسٹیٹمنٹ. اس کے بجائے، وہ افراد جنہوں نے آزاد پورٹلز کے ذریعے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کی ہے، انہیں متعلقہ پورٹلز پر لاگ ان کرنے اور اپنے میوچل فنڈ اکاؤنٹ اسٹیٹمنٹ کو چیک کرنے کی ضرورت ہے۔

کارپوریٹ ایڈریس

آفس بی، 8ویں منزل، Cnergy، Appasaheb Marathe Marg، Prabhadevi، ممبئی - 400 025۔

سپانسرز

جے ایم فنانشل لمیٹڈ

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔