جے ایم فنانشل میوچل فنڈ

Updated on May 24, 2026 , 6115 views

جے ایم فنانشل میوچل فنڈ ہندوستان کی پہلی نجی شعبے کی میوچل فنڈ کمپنی میں سے ایک ہے۔ یہ میوچل فنڈ کمپنی جے ایم فنانشل گروپ کا حصہ ہے۔ JM Financial Mutual Fund ادارہ جاتی اور خوردہ سرمایہ کاروں دونوں کی متنوع ضروریات کو پورا کرنے کے لیے مختلف قسم کے فنڈز میں میوچل فنڈ اسکیموں کا ایک گروپ پیش کرتا ہے۔ جے ایم فنانشل گروپ کی مالیاتی خدمات کے شعبے میں ایک مضبوط بنیاد ہے اور اس کی موجودگی چار دہائیوں سے زائد عرصے سے ہے۔

JM Financial Mutual Fund کا مقصد سرمایہ کاروں کو دانشمندانہ سرمایہ کاری، مناسب فنڈ مینجمنٹ، اور سائنسی طور پر خطرے کے انتظام کے مضبوط نظام کے ذریعے اپنے مقاصد کے حصول میں مدد کرنا ہے۔

اے ایم سی	جے ایم فنانشل میوچل فنڈ
سیٹ اپ کی تاریخ	15 ستمبر 1994
اے یو ایم	INR 12072.94 کروڑ (Jun-30-2018)
چیئرمین	مسٹر وی پی شیٹی
سی ای او/ایم ڈی	مسٹر. بھانو کٹوچ
یہ ہے کہ	N / A
تعمیل افسر	MS. ڈیانا ڈیسا
سرمایہ کار سروس آفیسر	مسٹر. ہریش ککریجا
فیکس	22876297/98
فون	022-61987777
ویب سائٹ	www.jmfinancialmf.com
ای میل	سرمایہ کار[AT]jmfl.com

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

جے ایم فنانشل میوچل فنڈ کے بارے میں

جے ایم میوچل فنڈ نجی شعبے کی پہلی میوچل فنڈ کمپنیوں میں سے ایک ہے جس کی موجودگی دو دہائیوں سے زیادہ ہے۔ کمپنی نے اپنا کام دسمبر 1994 میں شروع کیا، تین میوچل فنڈ اسکیموں کے ساتھ، یعنی JMمائع فنڈ (اس وقت جے ایمآمدنی فنڈ)، جے ایمایکویٹی فنڈ، اور جے ایممتوازن فنڈ. اثاثہ مینجمنٹ کمپنی یا AMC جو JM میوچل فنڈ چلاتی ہے وہ JM Financial Asset Management Ltd. یہ AMC JM Financial Limited کا ایک حصہ ہے۔ JM Financial Limited نے سرمایہ کاری بینکنگ، نجی ایکویٹی، اثاثوں کی تعمیر نو، سرمایہ کاری کے مشورے وغیرہ کے مختلف شعبوں میں اپنے بازو پھیلا رکھے ہیں۔ جے ایم فنانشل گروپ کی بنیاد 1973 میں رکھی گئی تھی اور اسے جے ایم فنانشل اینڈ انویسٹمنٹ کنسلٹنسی سروسز کے نام سے رجسٹر کیا گیا تھا۔

جے ایم فنانشل میوچل فنڈ کے ذریعہ بہترین میوچل فنڈز

جے ایم فنانشل میوچل فنڈ مندرجہ ذیل میوچل فنڈ کیٹیگریز کے تحت مختلف میوچل فنڈ اسکیمیں پیش کرتا ہے۔

ایکویٹی فنڈز

ایک میوچل فنڈ اسکیم جس کے فنڈز بنیادی طور پر کمپنیوں کے ایکویٹی شیئرز میں لگائے جاتے ہیں اسے ایکویٹی فنڈ کے نام سے جانا جاتا ہے۔ ایکویٹی فنڈ فکسڈ ریٹرن پیش نہیں کرتا ہے۔ جے ایم فنانشل میوچل فنڈ کے ذریعہ پیش کردہ کچھ ایکویٹی فنڈ اسکیموں میں جے ایم بیلنسڈ فنڈ، جے ایم ایکویٹی فنڈ، جے ایم بیسک فنڈ، وغیرہ شامل ہیں۔ ان فنڈز میں مختلف اختیارات ہوتے ہیں جیسے ڈیویڈنڈ آپشن، گروتھ آپشن وغیرہ، جنہیں سرمایہ کار اپنی ترجیح کے مطابق منتخب کر سکتے ہیں۔

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
JM Core 11 Fund Growth	₹19.1512 ↑ 0.03	₹280	-2	-6.7	-0.3	14.7	13.3	-1.9
JM Multicap Fund Growth	₹94.6886 ↓ -0.11	₹5,041	-0.4	-4.4	-2.1	17.6	16.6	-6.8
JM Value Fund Growth	₹91.8865 ↓ -0.05	₹826	-1.3	-6.3	-5.2	16.7	15.9	-4.4
JM Tax Gain Fund Growth	₹48.2097 ↑ 0.06	₹220	0.8	-5.3	2.9	16.7	14.8	2.5
JM Large Cap Fund Growth	₹149.053 ↓ -0.45	₹422	-4.9	-6.7	-0.7	12.7	11.8	3.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 May 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	JM Core 11 Fund	JM Multicap Fund	JM Value Fund	JM Tax Gain Fund	JM Large Cap Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹280 Cr).	Highest AUM (₹5,041 Cr).	Upper mid AUM (₹826 Cr).	Bottom quartile AUM (₹220 Cr).	Lower mid AUM (₹422 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (29+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (31 yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 13.29% (bottom quartile).	5Y return: 16.63% (top quartile).	5Y return: 15.91% (upper mid).	5Y return: 14.76% (lower mid).	5Y return: 11.83% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 14.66% (bottom quartile).	3Y return: 17.64% (top quartile).	3Y return: 16.66% (lower mid).	3Y return: 16.74% (upper mid).	3Y return: 12.66% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: -0.30% (upper mid).	1Y return: -2.11% (bottom quartile).	1Y return: -5.22% (bottom quartile).	1Y return: 2.95% (top quartile).	1Y return: -0.69% (lower mid).
Point 8	Alpha: -0.70 (lower mid).	Alpha: -4.56 (bottom quartile).	Alpha: -2.81 (bottom quartile).	Alpha: 1.02 (top quartile).	Alpha: 0.51 (upper mid).
Point 9	Sharpe: -0.06 (upper mid).	Sharpe: -0.27 (bottom quartile).	Sharpe: -0.15 (bottom quartile).	Sharpe: 0.03 (top quartile).	Sharpe: -0.14 (lower mid).
Point 10	Information ratio: 0.19 (bottom quartile).	Information ratio: 0.56 (top quartile).	Information ratio: 0.39 (lower mid).	Information ratio: 0.53 (upper mid).	Information ratio: 0.10 (bottom quartile).

JM Core 11 Fund

Bottom quartile AUM (₹280 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 13.29% (bottom quartile).
3Y return: 14.66% (bottom quartile).
1Y return: -0.30% (upper mid).
Alpha: -0.70 (lower mid).
Sharpe: -0.06 (upper mid).
Information ratio: 0.19 (bottom quartile).

JM Multicap Fund

Highest AUM (₹5,041 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.63% (top quartile).
3Y return: 17.64% (top quartile).
1Y return: -2.11% (bottom quartile).
Alpha: -4.56 (bottom quartile).
Sharpe: -0.27 (bottom quartile).
Information ratio: 0.56 (top quartile).

JM Value Fund

Upper mid AUM (₹826 Cr).
Established history (29+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 15.91% (upper mid).
3Y return: 16.66% (lower mid).
1Y return: -5.22% (bottom quartile).
Alpha: -2.81 (bottom quartile).
Sharpe: -0.15 (bottom quartile).
Information ratio: 0.39 (lower mid).

JM Tax Gain Fund

Bottom quartile AUM (₹220 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.76% (lower mid).
3Y return: 16.74% (upper mid).
1Y return: 2.95% (top quartile).
Alpha: 1.02 (top quartile).
Sharpe: 0.03 (top quartile).
Information ratio: 0.53 (upper mid).

JM Large Cap Fund

Lower mid AUM (₹422 Cr).
Oldest track record among peers (31 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.83% (bottom quartile).
3Y return: 12.66% (bottom quartile).
1Y return: -0.69% (lower mid).
Alpha: 0.51 (upper mid).
Sharpe: -0.14 (lower mid).
Information ratio: 0.10 (bottom quartile).

قرض فنڈز

قرض فنڈ ایک زمرہ یا میوچل فنڈ اسکیم ہے جو اپنے اہم حصص کی سرمایہ کاری کرتی ہے۔مقررہ آمدنی سیکورٹیز دیزیرِ نظر قرض فنڈز کا حصہ بننے والی سیکیورٹیز میں شامل ہیں۔بانڈز، سرکاری سیکیورٹیز، اورکرنسی مارکیٹ آلات ان فنڈز کا مقصد سرمایہ کاروں کو باقاعدہ اور مستحکم منافع فراہم کرنا ہے۔سرمایہ کاری قرض کے آلات میں. ڈیٹ فنڈ کے زمرے کے تحت جے ایم فنانشل میوچل فنڈ کے ذریعہ پیش کردہ میوچل فنڈ اسکیموں میں جے ایم فلوٹر لانگ ٹرم فنڈ، جے ایم جی سیک فنڈ، جے ایم انکم فنڈ، جے ایم منی منیجر فنڈ، اور جے ایم شارٹ ٹرم فنڈ شامل ہیں۔

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
JM Liquid Fund Growth	₹75.0958 ↑ 0.01	₹2,835	1.5	3	6	6.8	6.4	7.11%	1M 23D	1M 27D
JM Dynamic Debt Fund Growth	₹42.4796 ↑ 0.00	₹53	-0.2	-0.1	0.9	5.9	7	7.44%	3Y 8M 12D	4Y 10M 20D
JM Ultra Short Duration Fund Growth	₹26.7173 ↑ 0.00	₹35	4.5	6.4	5.3	4.3		3.37%	4M 7D	4M 13D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 May 26

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	JM Liquid Fund	JM Dynamic Debt Fund	JM Ultra Short Duration Fund
Point 1	Highest AUM (₹2,835 Cr).	Lower mid AUM (₹53 Cr).	Bottom quartile AUM (₹35 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (28 yrs).	Established history (22+ yrs).	Established history (19+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Low.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately Low.
Point 5	1Y return: 6.03% (upper mid).	1Y return: 0.92% (bottom quartile).	1Y return: 5.35% (lower mid).
Point 6	1M return: 0.43% (upper mid).	1M return: -0.06% (bottom quartile).	1M return: 0.23% (lower mid).
Point 7	Sharpe: 1.79 (upper mid).	Sharpe: -1.70 (bottom quartile).	Sharpe: 0.13 (lower mid).
Point 8	Information ratio: -0.64 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).
Point 9	Yield to maturity (debt): 7.11% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 7.44% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 3.37% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 0.15 yrs (upper mid).	Modified duration: 3.70 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.35 yrs (lower mid).

JM Liquid Fund

Highest AUM (₹2,835 Cr).
Oldest track record among peers (28 yrs).
Top rated.
Risk profile: Low.
1Y return: 6.03% (upper mid).
1M return: 0.43% (upper mid).
Sharpe: 1.79 (upper mid).
Information ratio: -0.64 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.11% (lower mid).
Modified duration: 0.15 yrs (upper mid).

JM Dynamic Debt Fund

Lower mid AUM (₹53 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 0.92% (bottom quartile).
1M return: -0.06% (bottom quartile).
Sharpe: -1.70 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.44% (upper mid).
Modified duration: 3.70 yrs (bottom quartile).

JM Ultra Short Duration Fund

Bottom quartile AUM (₹35 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 5.35% (lower mid).
1M return: 0.23% (lower mid).
Sharpe: 0.13 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 3.37% (bottom quartile).
Modified duration: 0.35 yrs (lower mid).

ہائبرڈ فنڈز

ہائبرڈ فنڈز یا بیلنسڈ فنڈز میوچل فنڈ اسکیم کا حوالہ دیتے ہیں جو اپنے جمع شدہ فنڈز کو ایکویٹی اور قرض کے آلات کے امتزاج میں لگاتی ہے۔ یہ فنڈز تلاش کرنے والے لوگوں کے لیے اچھا آپشن ہیں۔سرمایہ آمدنی کی باقاعدہ آمد کے ساتھ تعریف۔ جے ایم فنانشل میوچل فنڈ متوازن زمرے کے تحت جے ایم بیلنسڈ فنڈ پیش کرتا ہے۔ یہ اسکیم 01 اپریل 1995 کو شروع کی گئی تھی۔خطرے کی بھوک جے ایم بیلنسڈ فنڈ کا معتدل زیادہ ہے۔ جے ایم بیلنسڈ فنڈ کی کارکردگی کو مندرجہ ذیل ٹیبل کیا گیا ہے۔

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
JM Arbitrage Fund Growth	₹34.1977 ↑ 0.01	₹367	1.2	2.7	5.5	6.4	5.5	5.9
JM Equity Hybrid Fund Growth	₹115.189 ↑ 0.02	₹701	-2	-6	-2	15.5	13.3	-3.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 May 26

Research Highlights & Commentary of 2 Funds showcased

Commentary	JM Arbitrage Fund	JM Equity Hybrid Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹367 Cr).	Highest AUM (₹701 Cr).
Point 2	Established history (19+ yrs).	Oldest track record among peers (31 yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 5.52% (bottom quartile).	5Y return: 13.34% (upper mid).
Point 6	3Y return: 6.39% (bottom quartile).	3Y return: 15.50% (upper mid).
Point 7	1Y return: 5.52% (upper mid).	1Y return: -2.03% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 0.39% (bottom quartile).	1M return: 0.91% (upper mid).
Point 9	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -2.95 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: -0.70 (bottom quartile).	Sharpe: -0.36 (upper mid).

JM Arbitrage Fund

Bottom quartile AUM (₹367 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
5Y return: 5.52% (bottom quartile).
3Y return: 6.39% (bottom quartile).
1Y return: 5.52% (upper mid).
1M return: 0.39% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.70 (bottom quartile).

JM Equity Hybrid Fund

Highest AUM (₹701 Cr).
Oldest track record among peers (31 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.34% (upper mid).
3Y return: 15.50% (upper mid).
1Y return: -2.03% (bottom quartile).
1M return: 0.91% (upper mid).
Alpha: -2.95 (bottom quartile).
Sharpe: -0.36 (upper mid).

1. JM Liquid Fund

(Erstwhile JM High Liquidity Fund)

To provide income by way of dividend (dividend plans) and capital gains (growth plan) through investing in debt and money market instruments.

Research Highlights for JM Liquid Fund

Upper mid AUM (₹2,835 Cr).
Established history (28+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Low.
1Y return: 6.03% (top quartile).
1M return: 0.43% (bottom quartile).
Sharpe: 1.79 (top quartile).
Information ratio: -0.64 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.11% (upper mid).
Modified duration: 0.15 yrs (lower mid).
Average maturity: 0.16 yrs (lower mid).
Exit load: NIL.
Top sector: Consumer Cyclical.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~100%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Small Industries Development Bank Of India (~4.9%).

Below is the key information for JM Liquid Fund

JM Liquid Fund Growth
Launch Date	31 Dec 97
NAV (26 May 26)	₹75.0958 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹2,835 on 30 Apr 26
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.22
Sharpe Ratio	1.79
Information Ratio	-0.64
Alpha Ratio	-0.12
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.11%
Effective Maturity	1 Month 27 Days
Modified Duration	1 Month 23 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹10,344
30 Apr 23	₹10,953
30 Apr 24	₹11,741
30 Apr 25	₹12,584
30 Apr 26	₹13,351

JM Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for JM Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 May 26

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	1.5%
6 Month	3%
1 Year	6%
3 Year	6.8%
5 Year	6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6.4%
2023	7.2%
2022	7%
2021	4.8%
2020	3.3%
2019	4%
2018	6.6%
2017	7.4%
2016	6.7%
2015	7.7%

Fund Manager information for JM Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Killol Pandya	5 Nov 24	1.48 Yr.
Ruchi Fozdar	3 Apr 24	2.08 Yr.
Jayant Dhoot	1 Aug 25	0.75 Yr.

Data below for JM Liquid Fund as on 30 Apr 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.73%
Other	0.27%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	67.04%
Corporate	27.78%
Government	4.9%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Small Industries Development Bank Of India Certificate of Deposit \| -	5%	₹150 Cr	15,000,000 ↑ 15,000,000
Sikka Ports & Terminals Limited Debentures \| -	4%	₹125 Cr	12,500,000
National Bank for Agriculture and Rural Development Commercial Paper \| -	4%	₹124 Cr	12,500,000
HDFC Bank Limited Certificate of Deposit \| -	4%	₹124 Cr	12,500,000 ↑ 5,000,000
Net Receivable/Payable Net Current Assets \| -	4%	₹112 Cr
Axis Bank Ltd. Certificate of Deposit \| -	3%	₹100 Cr	10,000,000
Tbill Sovereign Bonds \| -	3%	₹100 Cr	10,000,000
Bank of India Ltd. Debentures \| -	3%	₹99 Cr	10,000,000 ↑ 10,000,000
Export Import Bank Of India Commercial Paper \| -	3%	₹99 Cr	10,000,000
Bank Of Baroda Certificate of Deposit \| -	3%	₹99 Cr	10,000,000

2. JM Large Cap Fund

(Erstwhile JM Equity Fund)

The scheme seeks to provide optimum capital growth and appreciation.

Research Highlights for JM Large Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹422 Cr).
Oldest track record among peers (31 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.83% (lower mid).
3Y return: 12.66% (lower mid).
1Y return: -0.69% (upper mid).
Alpha: 0.51 (top quartile).
Sharpe: -0.14 (upper mid).
Information ratio: 0.10 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~6.6%).

Below is the key information for JM Large Cap Fund

JM Large Cap Fund Growth
Launch Date	1 Apr 95
NAV (26 May 26)	₹149.053 ↓ -0.45 (-0.30 %)
Net Assets (Cr)	₹422 on 30 Apr 26
Category	Equity - Large Cap
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.36
Sharpe Ratio	-0.14
Information Ratio	0.1
Alpha Ratio	0.51
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹11,534
30 Apr 23	₹12,306
30 Apr 24	₹17,980
30 Apr 25	₹17,607
30 Apr 26	₹17,911

JM Large Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for JM Large Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 May 26

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	-4.9%
6 Month	-6.7%
1 Year	-0.7%
3 Year	12.7%
5 Year	11.8%
10 Year
15 Year
Since launch	9.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	3.8%
2023	15.1%
2022	29.6%
2021	3.4%
2020	23.2%
2019	18.1%
2018	4.9%
2017	0.8%
2016	20.9%
2015	1.8%

Fund Manager information for JM Large Cap Fund

Name	Since	Tenure
Satish Ramanathan	20 Aug 21	4.7 Yr.
Asit Bhandarkar	5 Oct 17	8.58 Yr.
Ruchi Fozdar	4 Oct 24	1.57 Yr.
Deepak Gupta	27 Jan 25	1.26 Yr.

Data below for JM Large Cap Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	30%
Consumer Cyclical	12.3%
Industrials	12.24%
Health Care	9.06%
Technology	7.26%
Basic Materials	6.26%
Energy	6.23%
Consumer Defensive	4.53%
Communication Services	4.3%
Utility	3.31%
Real Estate	1.11%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.11%
Equity	94.86%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 12 \| HDFCBANK	7%	₹26 Cr	353,694 ↓ -8,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 25 \| RELIANCE	6%	₹24 Cr	180,700 ↓ -4,250
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| BHARTIARTL	4%	₹17 Cr	93,950 ↓ -3,400
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 11 \| ICICIBANK	4%	₹17 Cr	137,787 ↓ -4,800
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 11 \| SBIN	4%	₹17 Cr	169,097 ↓ -5,800
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 25 \| LT	4%	₹15 Cr	42,100 ↓ -1,750
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 15 \| INFY	3%	₹11 Cr	87,635 ↓ -4,700
Torrent Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 28 Feb 25 \| TORNTPHARM	3%	₹11 Cr	25,300 ↓ -1,400
Shriram Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| SHRIRAMFIN	3%	₹10 Cr	119,500 ↓ -7,000
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 28 Feb 25 \| APOLLOHOSP	3%	₹10 Cr	14,029 ↓ -825

3. JM Multicap Fund

(Erstwhile JM Multi Strategy Fund)

The investment objective of the Scheme is to provide capital appreciation by investing in equity and equity related securities using a combination of strategies.

Research Highlights for JM Multicap Fund

Highest AUM (₹5,041 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.63% (top quartile).
3Y return: 17.64% (top quartile).
1Y return: -2.11% (bottom quartile).
Alpha: -4.56 (bottom quartile).
Sharpe: -0.27 (lower mid).
Information ratio: 0.56 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~3.8%).

Below is the key information for JM Multicap Fund

JM Multicap Fund Growth
Launch Date	23 Sep 08
NAV (26 May 26)	₹94.6886 ↓ -0.11 (-0.12 %)
Net Assets (Cr)	₹5,041 on 30 Apr 26
Category	Equity - Multi Cap
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.84
Sharpe Ratio	-0.27
Information Ratio	0.56
Alpha Ratio	-4.56
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹11,944
30 Apr 23	₹13,367
30 Apr 24	₹22,068
30 Apr 25	₹22,483
30 Apr 26	₹22,247

JM Multicap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for JM Multicap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 May 26

Duration	Returns
1 Month	2.8%
3 Month	-0.4%
6 Month	-4.4%
1 Year	-2.1%
3 Year	17.6%
5 Year	16.6%
10 Year
15 Year
Since launch	13.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-6.8%
2023	33.3%
2022	40%
2021	7.8%
2020	32.9%
2019	11.4%
2018	16.6%
2017	-5.4%
2016	39.5%
2015	10.5%

Fund Manager information for JM Multicap Fund

Name	Since	Tenure
Satish Ramanathan	20 Aug 21	4.7 Yr.
Asit Bhandarkar	1 Oct 24	1.58 Yr.
Ruchi Fozdar	4 Oct 24	1.57 Yr.
Deepak Gupta	11 Apr 25	1.05 Yr.

Data below for JM Multicap Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	27.77%
Consumer Cyclical	16.82%
Technology	9.78%
Industrials	8.56%
Health Care	8.44%
Basic Materials	8.17%
Energy	7.41%
Consumer Defensive	4.66%
Utility	3.67%
Communication Services	2.74%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.97%
Equity	98.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 23 \| HDFCBANK	4%	₹171 Cr	2,332,760 ↑ 225,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 21 \| ICICIBANK	4%	₹171 Cr	1,415,062
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 25 \| RELIANCE	4%	₹161 Cr	1,200,000 ↑ 200,000
Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Oct 25 \| DRREDDY	3%	₹150 Cr	1,196,532
Godfrey Phillips India Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 28 Feb 25 \| GODFRYPHLP	3%	₹129 Cr	690,000 ↓ -10,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| BHARTIARTL	3%	₹123 Cr	692,200
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 20 \| SBIN	3%	₹118 Cr	1,202,196 ↓ -300,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 26 \| 532555	3%	₹113 Cr	3,054,299 ↑ 854,299
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 10 \| LT	2%	₹109 Cr	310,668 ↓ -50,000
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 28 Feb 25 \| APOLLOHOSP	2%	₹105 Cr	141,828

4. JM Equity Hybrid Fund

(Erstwhile JM Balanced Fund)

To provide steady current income as well as long term growth of capital.

Research Highlights for JM Equity Hybrid Fund

Lower mid AUM (₹701 Cr).
Established history (31+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.34% (upper mid).
3Y return: 15.50% (upper mid).
1Y return: -2.03% (lower mid).
1M return: 0.91% (upper mid).
Alpha: -2.95 (lower mid).
Sharpe: -0.36 (bottom quartile).
Information ratio: 0.59 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
Equity-heavy allocation (~74%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~3.9%).

Below is the key information for JM Equity Hybrid Fund

JM Equity Hybrid Fund Growth
Launch Date	1 Apr 95
NAV (26 May 26)	₹115.189 ↑ 0.02 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹701 on 30 Apr 26
Category	Hybrid - Hybrid Equity
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	-0.36
Information Ratio	0.59
Alpha Ratio	-2.95
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹11,150
30 Apr 23	₹12,270
30 Apr 24	₹19,179
30 Apr 25	₹19,495
30 Apr 26	₹19,313

JM Equity Hybrid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for JM Equity Hybrid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 May 26

Duration	Returns
1 Month	0.9%
3 Month	-2%
6 Month	-6%
1 Year	-2%
3 Year	15.5%
5 Year	13.3%
10 Year
15 Year
Since launch	12%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-3.1%
2023	27%
2022	33.8%
2021	8.1%
2020	22.9%
2019	30.5%
2018	-8.1%
2017	1.7%
2016	18.5%
2015	3%

Fund Manager information for JM Equity Hybrid Fund

Name	Since	Tenure
Satish Ramanathan	1 Oct 24	1.58 Yr.
Asit Bhandarkar	31 Dec 21	4.33 Yr.
Ruchi Fozdar	4 Oct 24	1.57 Yr.
Deepak Gupta	11 Apr 25	1.05 Yr.

Data below for JM Equity Hybrid Fund as on 30 Apr 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.36%
Equity	73.52%
Debt	19.12%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	21.94%
Technology	11.72%
Consumer Cyclical	11.47%
Industrials	8.4%
Health Care	4.4%
Basic Materials	4.24%
Communication Services	3.75%
Utility	2.56%
Consumer Defensive	2.5%
Energy	2.49%
Real Estate	0.04%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	13.28%
Government	10.49%
Cash Equivalent	2.71%

Credit Quality

Rating	Value
AA	13.24%
AAA	86.76%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| HDFCBANK	4%	₹26 Cr	350,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| BHARTIARTL	4%	₹24 Cr	137,246 ↓ -8,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| LT	3%	₹22 Cr	64,000
6.48% Govt Stock 2035 Sovereign Bonds \| -	3%	₹21 Cr	2,175,000
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 25 \| MCX	3%	₹20 Cr	81,671 ↓ -13,709
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 25 \| 500034	3%	₹19 Cr	235,040 ↓ -35,000
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 25 \| 500295	3%	₹18 Cr	280,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 26 \| 532555	3%	₹17 Cr	450,000 ↑ 280,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 28 Feb 26 \| RELIANCE	2%	₹16 Cr	121,000 ↑ 21,000
Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 25 \| UJJIVANSFB	2%	₹16 Cr	3,168,585 ↓ -800,000

جے ایم فنانشل میوچل فنڈ کی اسکیموں میں نام کی تبدیلی کی فہرست

کے بعدSEBIکی (سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا) کی دوبارہ درجہ بندی اور اوپن اینڈ کی معقولیت پر سرکولیشنباہمی چندہ، بہتمیوچل فنڈ ہاؤسز اپنی اسکیم کے ناموں اور زمروں میں تبدیلیاں شامل کر رہے ہیں۔ SEBI نے مختلف میوچل فنڈز کے ذریعے شروع کی گئی اسی طرح کی اسکیموں میں یکسانیت لانے کے لیے میوچل فنڈز میں نئے اور وسیع زمرے متعارف کرائے ہیں۔ اس کا مقصد اور اس بات کو یقینی بنانا ہے کہ سرمایہ کاروں کو پروڈکٹس کا موازنہ کرنا اور اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے دستیاب مختلف آپشنز کا جائزہ لینا آسان ہو جائے۔

یہاں جے ایم فنانشل اسکیموں کی فہرست ہے جنہیں نئے نام ملے:

موجودہ اسکیم کا نام	نئی اسکیم کا نام
جے ایم آربٹریج ایڈوانٹیج فنڈ	جے ایم آربٹریج فنڈ
جے ایم فلوٹر لانگ ٹرم فنڈ	جے ایم ڈائنامک ڈیبٹ فنڈ
جے ایم بیلنسڈ فنڈ	جے ایم ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ
جے ایم ایکویٹی فنڈ	جے ایمبڑا کیپ فنڈ
جے ایم ہائیلیکویڈیٹی فنڈ	جے ایم لیکوڈ فنڈ
جے ایم ملٹی اسٹریٹجی فنڈ	جے ایم ملٹی کیپ فنڈ
جے ایم منی منیجر فنڈ	جے ایم الٹرا شارٹ ڈوریشن فنڈ
جے ایم بنیادی فنڈ	جے ایمویلیو فنڈ

*نوٹ- فہرست کو اسی طرح اپ ڈیٹ کیا جائے گا جب ہمیں اسکیم کے ناموں میں تبدیلیوں کے بارے میں بصیرت ملے گی۔

جے ایم فنانشل ایس آئی پی میوچل فنڈ

گھونٹ یا منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ میوچل فنڈ اسکیم میں سرمایہ کاری کا ایک طریقہ ہے جہاں افراد فنڈ اسکیم میں باقاعدہ وقفوں سے چھوٹی مقدار میں رقم جمع کرتے ہیں۔ میں سے ایکSIP کے فوائد یہ ہے کہ چونکہ افراد کو تھوڑی مقدار میں سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہوتی ہے، اس سے ان کی جیبوں میں کوئی کمی نہیں آتی۔ جے ایم فنانشل میوچل فنڈ پیش کردہ زیادہ تر فنڈ اسکیموں میں ایس آئی پی کا اختیار پیش کرتا ہے۔ SIP سرمایہ کاری کے بہت سے فوائد ہیں جن میں شامل ہیں۔مرکب، نظم و ضبط کی بچت کی عادت ڈالنا، اور بہت کچھ۔

جے ایم فنانشل میوچل فنڈ کیلکولیٹر

زیادہ تر میوچل فنڈ کمپنیوں کے پاس اےمیوچل فنڈ کیلکولیٹر یاگھونٹ کیلکولیٹر جو افراد کو مستقبل کے مقصد کو پورا کرنے کے لیے اپنی موجودہ سرمایہ کاری کی رقم (SIP کی رقم) کا تعین کرنے میں مدد کرتا ہے (گھر، گاڑی خریدنا، بچے کی تعلیم وغیرہ)۔ SIP کیلکولیٹر موجودہ بچت کی رقم کا تعین کرنے کے لیے فرد کی عمر، آمدنی، مالی وعدوں اور دیگر پیرامیٹرز پر غور کرتا ہے۔ اس کے علاوہ، متعدد آزاد پورٹلز جو میوچل فنڈ کی تقسیم میں کام کرتے ہیں ان کے پاس ایک میوچل فنڈ کیلکولیٹر بھی ہوتا ہے جو اپنے صارفین کو ایک مقصد کے حصول کے لیے درکار SIP رقم کا حساب لگانے میں مدد کرتا ہے۔

Know Your Monthly SIP Amount

Total investment required is ₹3/month for 20 Years
or ₹257 one time (Lumpsum)
to achieve ₹5,000 Invest Now

جے ایم فنانشل میوچل فنڈ میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟

Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

شروع کرنے کے

جے ایم فنانشل میوچل فنڈ NAV

جے ایم فنانشل میوچل فنڈزنہیں ہیں یا نیٹ اثاثہ کی قیمت پر دستیاب ہے۔اے ایم ایف آئی ویب سائٹ اس کے علاوہ، کوئی بھی اثاثہ مینجمنٹ کمپنی یا AMC کی ویب سائٹ پر تازہ ترین NAV تلاش کر سکتا ہے۔ آپ AMFI کی ویب سائٹ پر JM Financial Mutual Fund کی تاریخی NAV بھی دیکھ سکتے ہیں۔

جے ایم فنانشل میوچل فنڈ اکاؤنٹ کا بیان

میوچل فنڈ اکاؤنٹبیان ایک بیان ہے جو ایک فرد کے ذریعہ کئے گئے میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری کے لین دین کو ظاہر کرتا ہے۔ وہ افراد جنہوں نے جے ایم فنانشل میوچل فنڈ میں براہ راست کمپنی کے ذریعے سرمایہ کاری کی ہے وہ AMC کی ویب سائٹ پر لاگ ان کر سکتے ہیں۔اکاؤنٹ اسٹیٹمنٹ. اس کے بجائے، وہ افراد جنہوں نے آزاد پورٹلز کے ذریعے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کی ہے، انہیں متعلقہ پورٹلز پر لاگ ان کرنے اور اپنے میوچل فنڈ اکاؤنٹ اسٹیٹمنٹ کو چیک کرنے کی ضرورت ہے۔

کارپوریٹ ایڈریس

آفس بی، 8ویں منزل، Cnergy، Appasaheb Marathe Marg، Prabhadevi، ممبئی - 400 025۔

سپانسرز

جے ایم فنانشل لمیٹڈ

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔