+91-22-489139094 بہترین راتوں رات میوچل فنڈز 2022
راتوں رات فنڈز ہیں aقرض فنڈ جس میں سرمایہ کاری ہوتی ہے۔بانڈز جو ایک دن میں پختہ ہو جاتا ہے! کیا یہ پاگل لگتا ہے؟ یہ ایک حقیقت ہے. سیکورٹی اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا (SEBI) نے ڈیٹ فنڈز میں ایک زمرہ کے طور پر راتوں رات فنڈ متعارف کرایا ہے۔
اس فنڈ کا مقصد سب سے چھوٹی کو بھی اجازت دینا ہے۔سرمایہ کار یا کوئی کارپوریٹ ہندوستان میں کہیں بھی قرض فنڈز میں ایک رات کے لیے بھی سرمایہ کاری کرے۔ راتوں رات فنڈز بیکار رقم کے لیے ایک متبادل راستہ ہو سکتا ہے جہاں ایک سرمایہ کار کم خطرہ یا بالکل بھی خطرے کے بغیر اچھا منافع کما سکتا ہے۔
اوور نائٹ میوچل فنڈز کیا ہے؟
اوور نائٹ فنڈ ایک قسم کا میوچل فنڈ ہے جو ایک دن میں پختہ ہو جاتا ہے۔ ہر ایک کے شروع میںکاروباری دن، پورا اثاثہ انڈر مینجمنٹ (AUM) نقد میں ہوگا، راتوں رات بانڈز خریدے جائیں گے۔ یہ بانڈز اگلے کاروباری دن میچور ہو جائیں گے، ان فنڈز کے فنڈ مینیجر نقد رقم لیں گے اور راتوں رات مزید بانڈز / ریورس ریپو انسٹرومنٹ خریدیں گے۔
یہاں، بانڈ اگلے کاروباری دن میں پختہ ہو جاتا ہے، اور ریزرو ہونے پر قیمت متاثر نہیں ہوگی۔بینک ہندوستان کا (RBI) سود کی شرحوں میں تبدیلی کرتا ہے کیونکہ وہ مروجہ ریورس ریپو شرحوں سے منسلک ہوتے ہیں۔ اگلے دن، بانڈ میچور ہو جاتا ہے اور راتوں رات نئے بانڈز نئی قیمت پر خریدے جاتے ہیں۔ یہاں تک کہ اگر بانڈ جاری کرنے والے کی کریڈٹ ریٹنگ بدل جاتی ہے، اس فنڈ کے بانڈ کی قیمت متاثر نہیں ہوگی کیونکہ یہ اگلے دن میچور ہو جائے گا۔
راتوں رات فنڈز میں عام سے کم میچورٹی ہوتی ہے۔مائع فنڈز، تو ان فنڈز کے منافع بھی تھوڑا کم ہوں گے۔
راتوں رات فنڈز میں سرمایہ کاری کیوں کی جائے؟
مثالی طور پر، کوئی بھی شخص جو کم سے کم رسک کے ساتھ واپسی کی فکر کیے بغیر اپنا اضافی کارپس پارک کرنا چاہتا ہے وہ راتوں رات فنڈز میں سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔ یہ فنڈز ہنگامی فنڈ کے طور پر بھی کام کر سکتے ہیں۔ وہ سرمایہ کار جو طبی ہنگامی صورتحال یا کسی دوسری ہنگامی صورتحال کے لیے محفوظ سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں ان فنڈز پر غور کر سکتے ہیں۔
Talk to our investment specialist
FY 22 - 23 ہندوستان میں سرمایہ کاری کے لیے راتوں رات بہترین فنڈز
(Erstwhile UTI G-Sec Fund - Short Term Plan) To generate credit risk-free return by way of income or growth by investing in Central Government Securities, Treasury Bills, Call Money and Repos. Under normal circumstances at least 65% of the total portfolio will be invested in securities issued/created by the Central Government. Below is the key information for UTI Overnight Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund - Liquid Floater Plan) To mitigate interest rate risk and generate opportunities for regular
income through a portfolio investing predominantly in floating rate securities
and Money Market instruments. Research Highlights for SBI Overnight Fund Below is the key information for SBI Overnight Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Call Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns while maintaining safety and high liquidity. Research Highlights for HDFC Overnight Fund Below is the key information for HDFC Overnight Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Overnight Fund Growth ₹3,529.31
↑ 0.51 ₹3,572 1.3 2.9 6.2 6.4 6.7 5.38% 2D 2D SBI Overnight Fund Growth ₹4,184.07
↑ 0.58 ₹26,195 1.3 2.8 6.2 6.3 6.6 5.26% 1D 1D HDFC Overnight Fund Growth ₹3,827.51
↑ 0.55 ₹9,709 1.3 2.8 6.1 6.3 6.6 5.5% 2D 2D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary UTI Overnight Fund SBI Overnight Fund HDFC Overnight Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹3,572 Cr). Highest AUM (₹26,195 Cr). Lower mid AUM (₹9,709 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Established history (22+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 2★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.21% (upper mid). 1Y return: 6.16% (lower mid). 1Y return: 6.11% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.45% (upper mid). 1M return: 0.45% (lower mid). 1M return: 0.44% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: -19.72 (upper mid). Sharpe: -21.91 (lower mid). Sharpe: -23.05 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 5.38% (lower mid). Yield to maturity (debt): 5.26% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.50% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.01 yrs (lower mid). Modified duration: 0.00 yrs (upper mid). Modified duration: 0.01 yrs (bottom quartile). UTI Overnight Fund
SBI Overnight Fund
HDFC Overnight Fund
1. UTI Overnight Fund
UTI Overnight Fund
Growth Launch Date 24 Nov 03 NAV (14 Aug 25) ₹3,529.31 ↑ 0.51 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹3,572 on 30 Jun 25 Category Debt - Overnight AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.11 Sharpe Ratio -19.72 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 5.38% Effective Maturity 2 Days Modified Duration 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,305 31 Jul 22 ₹10,674 31 Jul 23 ₹11,334 31 Jul 24 ₹12,102 31 Jul 25 ₹12,859 Returns for UTI Overnight Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.3% 6 Month 2.9% 1 Year 6.2% 3 Year 6.4% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.7% 2023 6.6% 2022 4.6% 2021 3.1% 2020 3.4% 2019 5.6% 2018 5.9% 2017 5.1% 2016 8.9% 2015 8.1% Fund Manager information for UTI Overnight Fund
Name Since Tenure Jaydeep Bhowal 21 Jan 25 0.52 Yr. Data below for UTI Overnight Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 100% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 95.96% Government 4.04% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Net Current Assets
Net Current Assets | -95% ₹4,575 Cr India (Republic of)
- | -2% ₹75 Cr 750,000,000
↑ 750,000,000 India (Republic of)
- | -1% ₹70 Cr 700,000,000 India (Republic of)
- | -1% ₹50 Cr 500,000,000
↑ 500,000,000 Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹16 Cr 00 364 DTB 24072025
Sovereign Bonds | -0% ₹15 Cr 150,000,000 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -0% ₹15 Cr 150,000,000
↑ 150,000,000 182 DTB 31072025
Sovereign Bonds | -0% ₹10 Cr 100,000,000
↑ 100,000,000 Amc Repo Clearing Limited Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 00 India (Republic of)
- | -₹0 Cr 00
↓ -750,000,000 2. SBI Overnight Fund
SBI Overnight Fund
Growth Launch Date 1 Oct 02 NAV (14 Aug 25) ₹4,184.07 ↑ 0.58 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹26,195 on 30 Jun 25 Category Debt - Overnight AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.18 Sharpe Ratio -21.91 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 2,000 Exit Load 0-1 Months (0.2%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 5.26% Effective Maturity 1 Day Modified Duration 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,302 31 Jul 22 ₹10,667 31 Jul 23 ₹11,321 31 Jul 24 ₹12,078 31 Jul 25 ₹12,827 Returns for SBI Overnight Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.3% 6 Month 2.8% 1 Year 6.2% 3 Year 6.3% 5 Year 5.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.6% 2023 6.6% 2022 4.6% 2021 3.1% 2020 3.3% 2019 5.6% 2018 6.2% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.8% Fund Manager information for SBI Overnight Fund
Name Since Tenure Ranjana Gupta 27 Dec 24 0.59 Yr. Data below for SBI Overnight Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 100% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 96.04% Corporate 2.32% Government 1.64% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Treps
CBLO/Reverse Repo | -64% ₹15,611 Cr Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -30% ₹7,287 Cr Axis Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹565 Cr 11,300
↑ 11,300 182 DTB 17072025
Sovereign Bonds | -1% ₹350 Cr 35,000,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -1% -₹334 Cr India (Republic of)
- | -1% ₹299 Cr 30,000,000
↑ 30,000,000 364 DTB 31072025
Sovereign Bonds | -1% ₹274 Cr 27,500,000
↑ 27,500,000 182 DTB 31072025
Sovereign Bonds | -1% ₹175 Cr 17,500,000
↑ 17,500,000 India (Republic of)
- | -0% ₹100 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -₹0 Cr 00
↓ -17,000 3. HDFC Overnight Fund
HDFC Overnight Fund
Growth Launch Date 6 Feb 02 NAV (14 Aug 25) ₹3,827.51 ↑ 0.55 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹9,709 on 30 Jun 25 Category Debt - Overnight AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Low Expense Ratio 0.19 Sharpe Ratio -23.05 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 5.5% Effective Maturity 2 Days Modified Duration 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,297 31 Jul 22 ₹10,658 31 Jul 23 ₹11,309 31 Jul 24 ₹12,065 31 Jul 25 ₹12,808 Returns for HDFC Overnight Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.3% 6 Month 2.8% 1 Year 6.1% 3 Year 6.3% 5 Year 5.1% 10 Year 15 Year Since launch 5.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.6% 2023 6.5% 2022 4.6% 2021 3.1% 2020 3.2% 2019 5.6% 2018 6.1% 2017 5.9% 2016 6.4% 2015 7.3% Fund Manager information for HDFC Overnight Fund
Name Since Tenure Swapnil Jangam 1 Mar 25 0.42 Yr. Data below for HDFC Overnight Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 100% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 98.9% Government 1.1% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Treps - Tri-Party Repo
CBLO/Reverse Repo | -52% ₹5,888 Cr Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -43% ₹4,917 Cr 182 DTB 17072025
Sovereign Bonds | -2% ₹245 Cr 24,500,000
↑ 2,500,000 364 DTB 24072025
Sovereign Bonds | -1% ₹100 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 India (Republic of)
- | -1% ₹90 Cr 9,000,000
↑ 9,000,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹62 Cr 364 DTB 18072025
Sovereign Bonds | -1% ₹60 Cr 6,000,000 India (Republic of)
- | -0% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 India (Republic of)
- | -0% ₹10 Cr 1,000,000 India (Republic of)
- | -₹0 Cr 00
↓ -9,000,000
راتوں رات بہترین فنڈز میں کیسے سرمایہ کاری کریں؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
اکثر پوچھے گئے سوالات
1. ان فنڈز سے کیپیٹل گین کی آمدنی کیا ہے؟
A: کمائی کے امکانات نہیں ہیں۔سرمایہ ان فنڈز سے فائدہ کیونکہ آپ کو راتوں رات اپنی سرمایہ کاری کا احساس ہو جائے گا۔ یہ سیکیورٹیز ایک دن کے لیے رکھی جاتی ہیں، اور فنڈز راتوں رات پختہ ہو جاتے ہیں۔ لہذا، نہیں ہیںکیپٹل گینز کمائی راتوں رات فنڈز سے؟
2. کیا یہ فنڈز قابل ٹیکس ہیں؟
A: راتوں رات سے کمائے گئے منافعباہمی چندہ قابل ٹیکس نہیں ہیں۔ تاہم، اگر آپ کے پاس راتوں رات میوچل فنڈز کا ایک پورٹ فولیو ہے جو آپ نے تین سال سے زیادہ عرصے تک رکھا ہوا ہے، تو یہ طویل مدتی کیپٹل گین کے تحت آئے گا۔ پھر قابل ٹیکس رقم اشاریہ بندی کی وجہ سے کم ہو جاتی ہے، اور آپ کو ادا کرنا پڑے گا۔ٹیکس 20٪ کی کم شرح پر۔ لیکن اگر آپ اسے تین سال سے پہلے فروخت کرتے ہیں، تو آپ کو شارٹ ٹرم کیپٹل گین ٹیکس ادا کرنا پڑے گا۔ اس طرح، آپ کس طرح پر منحصر ہےہینڈل آپ کے راتوں رات میوچل فنڈز، آپ ٹیکس ادا کرنے کے ذمہ دار ہیں۔
3. راتوں رات فنڈز کا انتخاب کرتے وقت مجھے کون سے دو اہم ترین معیارات کا جائزہ لینا چاہیے؟
A: راتوں رات میوچل فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے، آپ کو فنڈ کے حوالے سے دو عوامل کی جانچ کرنی چاہیے۔ پہلا اخراجات کا تناسب اور دوسرا ریٹرن۔ چونکہ راتوں رات فنڈز ایک دن کے اندر پختہ ہو جاتے ہیں، اس لیے آپ کو ایک ہفتے یا ایک مہینے کے ریٹرن کا حساب لگانا پڑے گا۔ مثال کے طور پر، UTI اوور نائٹ فنڈ میں aنہیں ہیں 2,797.33 روپے اور ROI 0.7%، اور اس کے مقابلے میں؛ SBI اوور نائٹ فنڈ کا NAV Rs.3323.73 اور ROI 0.7% ہے۔ اس طرح، آپ جس رقم کی سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں اس کی بنیاد پر، آپ ایک مناسب فنڈ منتخب کر سکتے ہیں۔
4. راتوں رات فنڈز سرمایہ کاری کا احساس کیسے کرتے ہیں؟
A: راتوں رات فنڈز ریورس ریپو میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، جس میں فوری منافع ہوتا ہے۔ لہذا، یہ سرمایہ کاروں کو فوری واپسی بھی فراہم کر سکتا ہے۔
5. کیا راتوں رات میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا محفوظ ہے؟
A: راتوں رات میوچل فنڈز محفوظ ترین سرمایہ کاری میں سے ایک ہیں۔ چونکہ آپ چوبیس گھنٹوں کے اندر اپنی سرمایہ کاری کا احساس کر سکتے ہیں، اس لیے اسے کم خطرے والی سرمایہ کاری میں سے ایک سمجھا جاتا ہے۔ لہذا، یہ ان سرمایہ کاروں کے لیے مثالی ہے جن کے پاس کم ہے۔خطرے کی بھوک.
6. کیا کوئی کم از کم رقم ہے جس کی مجھے راتوں رات میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہے؟
A: کوئی خاص کم از کم رقم نہیں ہے جسے راتوں رات میوچل فنڈز میں لگانے کی ضرورت ہے۔ آپ اپنی پسند کے مطابق سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ تاہم، آپ اپنی سرمایہ کاری کم از کم روپے سے شروع کر سکتے ہیں۔ 1000
7. راتوں رات میوچل فنڈز کی بہترین خصوصیات کیا ہیں؟
A: راتوں رات میوچل فنڈ کی بہترین خصوصیت قابل رسائی واپسی ہے۔سہولت. راتوں رات فنڈز بھی لچک اور بہترین پیش کرتے ہیں۔لیکویڈیٹیدوسرے فنڈز کے برعکس۔ یہ سرمایہ کاری کو ان افراد کے لیے محفوظ اور موزوں بناتا ہے جو میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری کے لیے قدامت پسندانہ نقطہ نظر رکھتے ہیں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for UTI Overnight Fund