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फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »प्रोद्भवन निधि

प्रोद्भवन म्युचुअल फंड

Updated on July 16, 2024 , 766 views

प्रोद्भवन निधि एक प्रकार का ऋण हैम्यूचुअल फंड्स जो आमतौर पर शॉर्ट से मीडियम मैच्योरिटी पेपर्स में निवेश करते हैं। परिपक्वता तक प्रतिभूतियों को रखने पर ध्यान केंद्रित करते हुए ये पेपर मध्यम से उच्च गुणवत्ता वाले होते हैं। फंड आदर्श रूप से ब्याज अर्जित करने पर केंद्रित हैआय द्वारा ऑफ़र किए गए कूपन के संदर्भ मेंबांड. प्रोद्भवन फंड खरीद और पकड़ की रणनीति अपनाते हैं और तुलना में बेहतर रिटर्न देने पर जोर देते हैंबैंक एफडी। ये फंड एक क्रेडिट-जोखिम लेते हैं और उच्च प्रतिफल उत्पन्न करने के लिए थोड़ी कम-रेटेड प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। इसके अलावा, Accrual Funds से रिटर्न मिल सकता हैराजधानी लाभ भी मिलता है, लेकिन यह उनके कुल रिटर्न का एक छोटा सा हिस्सा होता है।

प्रोद्भवन म्यूचुअल फंड कैसे काम करता है?

खुले मेंडेट फंड श्रेणी, लॉन्ग टर्म बॉन्ड फंड दो प्रकार के होते हैं -

1. क्रेडिट अवसर निधि

क्रेडिट अवसर फंड बेहतर रिटर्न प्रदान करने के लिए प्रोद्भवन रणनीति अपनाते हैं। आमतौर पर, वे क्रेडिट स्पेक्ट्रम में निवेश करते हैं, कभी-कभी कम रेटिंग वाले बॉन्ड में निवेश करते हैं"एए"। थोड़ी कम रेटेड प्रतिभूतियों में निवेश के साथ (उचित परिश्रम सुनिश्चित किया जाता है) वे उच्च प्रतिफल निकालने में सक्षम होते हैं। इस प्रकार, निवेशकों के लिए बेहतर रिटर्न को सक्षम करना, वास्तव में रिटर्न के मामले में ज्यादातर बार बैंक एफडी को पछाड़ देता है। तो, क्रेडिट दर जितनी कम होगी, रिटर्न उतना ही अधिक होगा। वे उच्च प्रतिफल उत्पन्न करने के लिए ऋण जोखिम लेते हैं, जिससे का जोखिम होता हैचूक जाना भी बढ़ जाता है।

आदर्श रूप से, फंड मैनेजर न केवल वर्तमान क्रेडिट रेटिंग की तलाश करते हैं, बल्कि कंपनी के मूल सिद्धांतों पर भी ध्यान देते हैं। अगर कंपनी के पास बढ़ने का बहुत बड़ा अवसर है, तो यह फंड मैनेजर के लिए सबसे अच्छा विकल्प हो सकता है।

2. कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड

क्रेडिट अवसर फंड की तुलना में कॉरपोरेट बॉन्ड फंड में जोखिम कम होता है। ये फंड केवल उच्च गुणवत्ता वाले कागजात में निवेश करते हैं। साथ ही, कॉरपोरेट बॉन्ड फंड क्रेडिट अवसर फंड की तरह कोई क्रेडिट जोखिम नहीं लेते हैं। दर कटौती चक्र के अंत में या जब दर में कटौती की उम्मीद हो तो ये फंड एक आदर्श निवेश हो सकते हैं।

कॉरपोरेट बॉन्ड फंड आमतौर पर ब्याज दरों में एक दृश्य खेलने के लिए उपयोग किए जाते हैं। आम तौर पर, उपज (ytm- यील्ड टू मैच्योरिटी) कॉरपोरेट बॉन्ड फंड की तुलना में कम हैं। जो निवेशक यील्ड की तलाश में हैं और लंबी अवधि (यानी, 3 साल या उससे अधिक) के लिए होल्ड करना चाहते हैं, उन्हें एक एक्रुअल फंड में जाना चाहिए। निवेशक जो ब्याज दरों पर नजर रखते हैं और फंड के प्रदर्शन पर पैनी नजर रख सकते हैं, वे कॉरपोरेट बॉन्ड फंड के लिए जा सकते हैं, जिसमें यील्ड और रिटर्न का फायदा उठाया जा सकता है।पूंजीगत लाभ (ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के कारण)।

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किसे निवेश करना चाहिए?

ये फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो स्थिर रिटर्न की इच्छा रखते हैं। लेकिन, एकइन्वेस्टर ब्याज दरों पर विचार करना चाहिए। फंड के प्रदर्शन पर भी पैनी नजर रखनी चाहिए। कम से कम 1-3 साल की अवधि के लिए प्रोद्भवन फंड में निवेश करने की सलाह दी जाती है।

प्रोद्भवन ऋण निधि कराधान

प्रोद्भवन निधि के लिए कराधान ऋण निधि की तरह ही है, जिसकी गणना निम्नलिखित तरीके से की जाती है-

शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स (STCG)

यदि किसी ऋण निवेश की होल्डिंग अवधि 36 महीने से कम है, तो इसे अल्पकालिक निवेश के रूप में वर्गीकृत किया जाता है और इन पर व्यक्ति के टैक्स स्लैब के अनुसार कर लगाया जाता है।

लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स (LTCG)

यदि ऋण निवेश की होल्डिंग अवधि 36 महीने से अधिक है, तो इसे दीर्घकालिक निवेश के रूप में वर्गीकृत किया जाता है और इंडेक्सेशन लाभ के साथ 20% कर लगाया जाता है।

पूंजीगत लाभ निवेश होल्डिंग लाभ कर लगाना
शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स 36 महीने से कम व्यक्ति के टैक्स स्लैब के अनुसार
लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स 36 महीने से अधिक इंडेक्सेशन लाभ के साथ 20%

शीर्ष 5 सर्वश्रेष्ठ प्रोद्भवन फंड FY 22 - 23

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
IDFC Corporate Bond Fund Growth ₹17.7551
↑ 0.01
₹13,8092.13.66.956.87.58%3Y 1M 17D3Y 11M 23D
ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹27.5657
↑ 0.01
₹27,1482.147.66.27.67.81%2Y 9M 11D4Y 7M 10D
BNP Paribas Corporate Bond Fund Growth ₹25.2361
↑ 0.01
₹1492.14.174.777.59%3Y 11M 8D5Y 6M 14D
Franklin India Corporate Debt Fund Growth ₹91.0581
↑ 0.05
₹7611.93.66.75.16.57.76%2Y 5M 8D3Y 1M 24D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Jul 24

1. IDFC Corporate Bond Fund

The Fund seeks to provide steady income and capital appreciation by investing primarily in corporate debt securities across maturities and ratings. There is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realised.

IDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 12 Jan 16. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7% since its launch.  Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 2.6% and 2021 was 3.7% .

Below is the key information for IDFC Corporate Bond Fund

IDFC Corporate Bond Fund
Growth
Launch Date 12 Jan 16
NAV (18 Jul 24) ₹17.7551 ↑ 0.01   (0.04 %)
Net Assets (Cr) ₹13,809 on 31 May 24
Category Debt - Corporate Bond
AMC IDFC Asset Management Company Limited
Rating Not Rated
Risk Moderate
Expense Ratio 0.6
Sharpe Ratio -0.59
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.58%
Effective Maturity 3 Years 11 Months 23 Days
Modified Duration 3 Years 1 Month 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 19₹10,000
30 Jun 20₹11,144
30 Jun 21₹11,753
30 Jun 22₹12,015
30 Jun 23₹12,769
30 Jun 24₹13,632

IDFC Corporate Bond Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for IDFC Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Jul 24

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 2.1%
6 Month 3.6%
1 Year 6.9%
3 Year 5%
5 Year 6.4%
10 Year
15 Year
Since launch 7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.8%
2022 2.6%
2021 3.7%
2020 11.6%
2019 8.5%
2018 6.3%
2017 6.2%
2016
2015
2014
Fund Manager information for IDFC Corporate Bond Fund
NameSinceTenure
Suyash Choudhary28 Jul 212.84 Yr.
Gautam Kaul1 Dec 212.5 Yr.
Sreejith Balasubramanian31 Aug 230.75 Yr.

Data below for IDFC Corporate Bond Fund as on 31 May 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.78%
Debt96.93%
Other0.29%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate52.67%
Government44.3%
Cash Equivalent2.75%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
12%₹1,640 Cr169,000,000
Export-Import Bank of India 7.4%
Domestic Bonds | -
8%₹1,073 Cr107,350,000
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
7%₹1,003 Cr99,000,000
↓ -15,000,000
Bajaj Housing Finance Ltd. 7.78%
Debentures | -
6%₹896 Cr90,000,000
National Housing Bank
Debentures | -
6%₹867 Cr86,500,000
HDFC Bank Limited
Debentures | -
4%₹496 Cr51,000,000
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
3%₹479 Cr47,500,000
↑ 14,000,000
HDFC Bank Limited
Debentures | -
3%₹362 Cr37,500,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
3%₹348 Cr35,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹324 Cr32,500,000

2. ICICI Prudential Corporate Bond Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Ultra Short Term Plan)

ICICI Prudential Ultra Short Term Plan is an open-ended income fund that intends to generate regular income through investments in a basket of debt and money market instruments of very short maturities with a view to providing reasonable returns, while maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

ICICI Prudential Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 11 Aug 09. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7% since its launch.  Ranked 7 in Corporate Bond category.  Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Corporate Bond Fund

ICICI Prudential Corporate Bond Fund
Growth
Launch Date 11 Aug 09
NAV (18 Jul 24) ₹27.5657 ↑ 0.01   (0.05 %)
Net Assets (Cr) ₹27,148 on 31 May 24
Category Debt - Corporate Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.57
Sharpe Ratio 0.83
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.81%
Effective Maturity 4 Years 7 Months 10 Days
Modified Duration 2 Years 9 Months 11 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 19₹10,000
30 Jun 20₹11,150
30 Jun 21₹11,797
30 Jun 22₹12,156
30 Jun 23₹13,094
30 Jun 24₹14,081

ICICI Prudential Corporate Bond Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Jul 24

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 2.1%
6 Month 4%
1 Year 7.6%
3 Year 6.2%
5 Year 7%
10 Year
15 Year
Since launch 7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.6%
2022 4.5%
2021 4.1%
2020 10.4%
2019 9.9%
2018 6.4%
2017 6.3%
2016 9.8%
2015 8.8%
2014 9.4%
Fund Manager information for ICICI Prudential Corporate Bond Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia22 Jan 240.36 Yr.
Ritesh Lunawat22 Jan 240.36 Yr.

Data below for ICICI Prudential Corporate Bond Fund as on 31 May 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash8.01%
Debt91.77%
Other0.22%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate58.2%
Government33.54%
Cash Equivalent8.01%
Securitized0.03%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
10%₹2,668 Cr264,329,410
↓ -134,000,000
8.34% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
8%₹2,201 Cr215,793,930
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
3%₹862 Cr86,500
Pipeline Infrastructure Ltd.
Debentures | -
3%₹812 Cr80,500
HDFC Bank Limited
Debentures | -
3%₹698 Cr7,000
HDFC Bank Limited
Debentures | -
2%₹649 Cr65,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹631 Cr6,350
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹625 Cr6,250
Bharat Petroleum Corporation Limited
Debentures | -
2%₹595 Cr59,500
Hdb Financial Services Limited
Debentures | -
2%₹518 Cr5,180

3. BNP Paribas Corporate Bond Fund

The investment objective of the Scheme is to generate income and capital gains through investments in a portfolio of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme launched hereunder does not guarantee/indicate any returns.

BNP Paribas Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 8 Nov 08. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch.  Ranked 24 in Corporate Bond category.  Return for 2023 was 7% , 2022 was 1.6% and 2021 was 2.2% .

Below is the key information for BNP Paribas Corporate Bond Fund

BNP Paribas Corporate Bond Fund
Growth
Launch Date 8 Nov 08
NAV (18 Jul 24) ₹25.2361 ↑ 0.01   (0.04 %)
Net Assets (Cr) ₹149 on 15 May 24
Category Debt - Corporate Bond
AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.87
Sharpe Ratio -0.68
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load 0-12 Months (1%),12-24 Months (0.5%),24-36 Months (0.25%),36 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 7.59%
Effective Maturity 5 Years 6 Months 14 Days
Modified Duration 3 Years 11 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 19₹10,000
30 Jun 20₹11,103
30 Jun 21₹11,618
30 Jun 22₹11,649
30 Jun 23₹12,466
30 Jun 24₹13,312

BNP Paribas Corporate Bond Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for BNP Paribas Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Jul 24

DurationReturns
1 Month 0.8%
3 Month 2.1%
6 Month 4.1%
1 Year 7%
3 Year 4.7%
5 Year 5.8%
10 Year
15 Year
Since launch 6.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7%
2022 1.6%
2021 2.2%
2020 9.9%
2019 0.9%
2018 5.2%
2017 6.7%
2016 10.8%
2015 7.2%
2014 10.8%
Fund Manager information for BNP Paribas Corporate Bond Fund
NameSinceTenure
Mayank Prakash23 Aug 176.78 Yr.
Jay Sheth1 Sep 230.75 Yr.

Data below for BNP Paribas Corporate Bond Fund as on 15 May 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash4.73%
Debt95.03%
Other0.24%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate49.54%
Government45.49%
Cash Equivalent4.73%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -
10%₹15 Cr1,500,000
Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -
7%₹11 Cr110
Export Import Bank Of India
Debentures | -
7%₹10 Cr100
Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -
7%₹10 Cr1,000
Hindustan Petroleum Corporation Limited
Debentures | -
7%₹10 Cr100
Sundaram Bnp Paribas Home Finance Limited
Debentures | -
7%₹10 Cr1,000
Tata Capital Limited
Debentures | -
7%₹10 Cr1,000
HDFC Bank Limited
Debentures | -
7%₹10 Cr100
GAil (India) Limited
Debentures | -
7%₹10 Cr100
Power Grid Corporation Of India Limited
Debentures | -
6%₹9 Cr1,000

4. Franklin India Corporate Debt Fund

(Erstwhile Franklin India Income Builder Account - Plan A)

The investment objective of the Scheme is primarily to provide investors Regular income under the Dividend Plan and Capital appreciation under the Growth Plan.

Franklin India Corporate Debt Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 23 Jun 97. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.5% since its launch.  Ranked 22 in Corporate Bond category.  Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 3.2% and 2021 was 3.8% .

Below is the key information for Franklin India Corporate Debt Fund

Franklin India Corporate Debt Fund
Growth
Launch Date 23 Jun 97
NAV (18 Jul 24) ₹91.0581 ↑ 0.05   (0.05 %)
Net Assets (Cr) ₹761 on 31 May 24
Category Debt - Corporate Bond
AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.78
Sharpe Ratio -1.85
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 10,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity 7.76%
Effective Maturity 3 Years 1 Month 24 Days
Modified Duration 2 Years 5 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 19₹10,000
30 Jun 20₹10,859
30 Jun 21₹11,546
30 Jun 22₹11,845
30 Jun 23₹12,575
30 Jun 24₹13,401

Franklin India Corporate Debt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Franklin India Corporate Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Jul 24

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 1.9%
6 Month 3.6%
1 Year 6.7%
3 Year 5.1%
5 Year 5.9%
10 Year
15 Year
Since launch 8.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.5%
2022 3.2%
2021 3.8%
2020 9%
2019 9.2%
2018 7.5%
2017 7.7%
2016 9%
2015 8.4%
2014 13%
Fund Manager information for Franklin India Corporate Debt Fund
NameSinceTenure
Rahul Goswami6 Oct 230.65 Yr.
Anuj Tagra7 Mar 240.24 Yr.
Chandni Gupta7 Mar 240.24 Yr.

Data below for Franklin India Corporate Debt Fund as on 31 May 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.01%
Debt97.74%
Other0.26%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate69.99%
Government27.75%
Cash Equivalent2.01%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
National Housing Bank
Debentures | -
7%₹53 Cr5,000
Pipeline Infrastructure Ltd. 7.96%
Debentures | -
7%₹51 Cr5,000
ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -
7%₹51 Cr5,000
Sikka Ports & Terminals Limited
Debentures | -
7%₹50 Cr500
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
6%₹47 Cr450
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
6%₹46 Cr4,500,000
↑ 4,500,000
7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
5%₹36 Cr3,500,000
↑ 3,500,000
Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -
4%₹30 Cr3,000
Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd
Debentures | -
4%₹27 Cr2,500
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
3%₹27 Cr2,500

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Disclaimer:
यहां दी गई जानकारी की सत्यता सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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