ಫಿನ್ಕಾಶ್ »ಎಸ್ಬಿಐ ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಅಲೊಕೇಶನ್ ಫಂಡ್ Vs ಎಚ್ಡಿಎಫ್ಸಿ ಮಲ್ಟಿ-ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್
Table of Contents
ಎಸ್ಬಿಐ ಮಲ್ಟಿಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಫಂಡ್ Vs HDFC ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಫಂಡ್ ಎರಡೂ ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿವೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು. ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ವರ್ಗದ ಒಂದು ಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯ ವಿಶೇಷ ಭಾಗವೆಂದರೆ ನಿಧಿಯು ಮೂರು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಇದರರ್ಥ ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯು ಸಾಲ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇನ್ನೂ ಒಂದು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ನಿಯಮಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ನಿಧಿಯು ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಸ್ವತ್ತು ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 10 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಎಸ್ಬಿಐ ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ ಮತ್ತು ಎಚ್ಡಿಎಫ್ಸಿ ಮಲ್ಟಿ-ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್ ಎರಡೂ ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿದ್ದರೂ; ಅವುಗಳ ನಡುವೆ ಹಲವಾರು ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳಿವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ಲೇಖನದ ಮೂಲಕ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.
ಎಸ್ಬಿಐ ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಅಲೊಕೇಶನ್ ಫಂಡ್, ಇದನ್ನು ಮೊದಲು ಎಸ್ಬಿಐ ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತಿತ್ತುಮಾಸಿಕ ಆದಾಯ ಯೋಜನೆ ಫ್ಲೋಟರ್ ಅನ್ನು 2005 ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. ಯೋಜನೆಯು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಒದಗಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆಆದಾಯ, ಆಕರ್ಷಕ ಆದಾಯ ಮತ್ತುದ್ರವ್ಯತೆ ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾದ ಬಂಡವಾಳದ ಮೂಲಕ ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯದ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ತಗ್ಗಿಸುವುದರ ಜೊತೆಗೆತೇಲುವ ದರ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ದರದ ಸಾಲ ಉಪಕರಣಗಳು,ಹಣದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಉಪಕರಣಗಳು, ಉತ್ಪನ್ನಗಳು ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ.
ನಿಧಿಯ ಕೆಲವು ಉನ್ನತ ಹಿಡುವಳಿಗಳು (31 ಜುಲೈ 2018 ರಂತೆ) ಸರ್ಕಾರಿ ಸ್ಟಾಕ್ 2022, ಚಿನ್ನ - ಮುಂಬೈ, RMZ ಇನ್ಫೋಟೆಕ್ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಹೌಸಿಂಗ್ ಡೆವಲಪ್ಮೆಂಟ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಕಾರ್ಪೊರೇಷನ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, CLIXಬಂಡವಾಳ ಸರ್ವೀಸಸ್ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಇತ್ಯಾದಿ.
ಎಚ್ಡಿಎಫ್ಸಿ ಮಲ್ಟಿ-ಆಸೆಟ್ ಫಂಡ್, ಇದನ್ನು ಮೊದಲು ಎಚ್ಡಿಎಫ್ಸಿ ಮಲ್ಟಿಪಲ್ ಇಳುವರಿ ಫಂಡ್ - ಪ್ಲಾನ್ 2005 ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತಿತ್ತು, ಇದನ್ನು 2005 ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದೊಂದಿಗೆ ಮಧ್ಯಮ ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ ಧನಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವುದು ಯೋಜನೆಯ ಗುರಿಯಾಗಿದೆ.ಬಂಡವಾಳ ನಷ್ಟ ಮಧ್ಯಮ ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ.
ನಿಧಿಯ ಕೆಲವು ಉನ್ನತ ಹಿಡುವಳಿಗಳು (30 ಜುಲೈ 2018 ರಂತೆ) ಗೋಲ್ಡ್ ಬಾರ್ 1 ಕೆಜಿ (0.995 ಶುದ್ಧತೆ), ಕೋಟಾಕ್ ಮಹೀಂದ್ರಾ ಪ್ರೈಮ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, HDFCಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ರಿಲಯನ್ಸ್ ಇಂಡಸ್ಟ್ರೀಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಶ್ರೀರಾಮ್ ಟ್ರಾನ್ಸ್ಪೋರ್ಟ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಕಂ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಇತ್ಯಾದಿ.
SBI ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಅಲೊಕೇಶನ್ ಫಂಡ್ Vs HDFC ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್ ನಡುವೆ ಹಲವಾರು ನಿಯತಾಂಕಗಳಲ್ಲಿ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳಿವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ನಾಲ್ಕು ವಿಭಾಗಗಳ ಸಹಾಯದಿಂದ ಈ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.
Fincash ರೇಟಿಂಗ್, ಪ್ರಸ್ತುತಅವು ಅಲ್ಲ, AUM, ಖರ್ಚು ರೈಟೊ, ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗ, ಇತ್ಯಾದಿ, ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗದ ಭಾಗವಾಗಿರುವ ಕೆಲವು ಹೋಲಿಸಬಹುದಾದ ಅಂಶಗಳು. ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯ ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿವೆ-ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್.
ಫಿನ್ಕ್ಯಾಶ್ ರೇಟಿಂಗ್ನ ಹೋಲಿಕೆಯು ಎಸ್ಬಿಐ ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಅಲೊಕೇಶನ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ4-ಸ್ಟಾರ್ ರೇಟ್ ಮಾಡಿದ ಯೋಜನೆ ಮತ್ತು HDFC ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿ a3-ಸ್ಟಾರ್ ರೇಟ್ ಮಾಡಿದ ಯೋಜನೆ*.
ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗದ ಸಾರಾಂಶವು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿರುತ್ತದೆ.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details ₹59.7974 ↓ -0.01 (-0.02 %) ₹8,395 on 31 May 25 21 Dec 05 ☆☆☆☆ Hybrid Multi Asset 11 Moderate 1.64 0.48 0 0 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details ₹71.588 ↓ -0.18 (-0.25 %) ₹4,375 on 31 May 25 17 Aug 05 ☆☆☆ Hybrid Multi Asset 33 Moderate 1.97 0.64 0 0 Not Available 0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL)
ಸಂಯೋಜಿತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರದ ಹೋಲಿಕೆ ಅಥವಾಸಿಎಜಿಆರ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ ವಿಭಿನ್ನ ಸಮಯದ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಹಿಂತಿರುಗಿಸುವಿಕೆಯನ್ನು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ಹೋಲಿಕೆಯು ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ಎಚ್ಡಿಎಫ್ಸಿ ಮಲ್ಟಿ-ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್ ಎಸ್ಬಿಐ ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಅಲೊಕೇಶನ್ ಫಂಡ್ಗಿಂತ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದೆ ಎಂದು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ. ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕವು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ಸಾರಾಂಶ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details 2.8% 7.6% 7.5% 9.4% 18.7% 15.2% 9.6% HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details 1.5% 6% 6.1% 9.1% 16.1% 17% 10.4%
Talk to our investment specialist
ಎರಡೂ ಸ್ಕೀಮ್ಗಳ ಹೋಲಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಮೂರನೇ ವಿಭಾಗವಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯದಲ್ಲಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ಇದು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುತ್ತದೆ. ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯು ಕೆಲವು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, ಎಸ್ಬಿಐ ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಅಲೊಕೇಶನ್ ಫಂಡ್ ಓಟವನ್ನು ಮುನ್ನಡೆಸಿದರೆ, ಇತರರಲ್ಲಿ, ಎಚ್ಡಿಎಫ್ಸಿ ಮಲ್ಟಿ-ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್ ಓಟವನ್ನು ಮುನ್ನಡೆಸುತ್ತದೆ. ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ಸಾರಾಂಶ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details 12.8% 24.4% 6% 13% 14.2% HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details 13.5% 18% 4.3% 17.9% 20.9%
ಹೋಲಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಕೊನೆಯ ವಿಭಾಗವಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಇದು ಅಂತಹ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆಕನಿಷ್ಠSIP ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತುಕನಿಷ್ಠ ಲುಂಪ್ಸಮ್ ಹೂಡಿಕೆ. ಕನಿಷ್ಠSIP ಮತ್ತು ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆ, ಅಂದರೆ, ಕ್ರಮವಾಗಿ INR 500 ಮತ್ತು INR 5000.
ಎಸ್ಬಿಐ ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಯನ್ನು ಪ್ರಸ್ತುತ ರುಚಿತ್ ಮೆಹ್ತಾ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ.
HDFC ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಯನ್ನು ಪ್ರಸ್ತುತ ನಿಧಿ ನಿರ್ವಾಹಕರ ಗುಂಪಿನಿಂದ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾಗಿದೆ- ಅನಿಲ್ ಬಂಬೋಲಿ, ಚಿರಾಗ್ ಸೆಟಲ್ವಾಡ್, ರಾಕೇಶ್ ವ್ಯಾಸ್ ಮತ್ತು ಕ್ರಿಶನ್ ದಾಗಾ.
ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗದ ಸಾರಾಂಶದ ಹೋಲಿಕೆ ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿದೆ.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Dinesh Balachandran - 3.59 Yr. HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 19.8 Yr.
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹11,998 30 Jun 22 ₹12,116 30 Jun 23 ₹14,382 30 Jun 24 ₹18,525 30 Jun 25 ₹20,296 HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹13,700 30 Jun 22 ₹14,205 30 Jun 23 ₹16,495 30 Jun 24 ₹20,338 30 Jun 25 ₹22,254
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.99% Equity 47.64% Debt 36.61% Other 11.75% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 12.67% Consumer Cyclical 6.15% Real Estate 5.63% Technology 5.53% Energy 4.57% Consumer Defensive 4.38% Industrials 2.91% Basic Materials 1.94% Utility 1.92% Health Care 1.49% Communication Services 0.43% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 29.29% Government 6.52% Cash Equivalent 4.79% Credit Quality
Rating Value AA 63.62% AAA 34.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Silver ETF
- | -5% ₹439 Cr 41,296,178 SBI Gold ETF
- | -4% ₹319 Cr 37,241,000 Nippon India Silver ETF
- | -3% ₹277 Cr 26,730,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -3% ₹256 Cr 25,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | HDFCBANK3% ₹255 Cr 1,331,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 15 Sep 24 | RELIANCE3% ₹246 Cr 1,720,000 Brookfield India Real Estate Trust (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | 5432613% ₹235 Cr 7,664,234 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹207 Cr 20,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -2% ₹204 Cr 20,000 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹204 Cr 20,000 HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 28.78% Equity 49.43% Debt 11.08% Other 10.71% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.65% Consumer Cyclical 8.07% Energy 7.61% Technology 7.31% Consumer Defensive 6.13% Industrials 4.89% Health Care 3.96% Basic Materials 3.94% Communication Services 3.14% Real Estate 2.47% Utility 1.92% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 28.23% Government 6.48% Corporate 5.15% Credit Quality
Rating Value AA 6.37% AAA 93.63% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Gold ETF
- | -11% ₹476 Cr 57,946,747 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 18 | RELIANCE7% ₹287 Cr 2,016,500 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | HDFCBANK6% ₹251 Cr 1,291,600 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | ICICIBANK5% ₹221 Cr 1,525,700 Future on Reliance Industries Ltd
Derivatives | -4% -₹181 Cr Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 21 | TCS3% ₹143 Cr 412,250
↑ 286,125 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 16 | INFY3% ₹120 Cr 768,800 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | BHARTIARTL3% ₹118 Cr 636,925 United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 28 Feb 21 | UNITDSPR2% ₹105 Cr 692,150 Future on Bajaj Finance Ltd
Derivatives | -2% -₹99 Cr
ಆದ್ದರಿಂದ, ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತವಾಗಿ, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿವೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದುಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಆದರೆ ಅವುಗಳು ಹಲವಾರು ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಯಾವುದೇ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವ ಮೊದಲು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಜಾಗರೂಕರಾಗಿರಬೇಕು. ಅವರು ಯೋಜನೆಯ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಮತ್ತು ಯೋಜನೆಯು ಅವರ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕೆ ಸರಿಹೊಂದುತ್ತದೆಯೇ ಅಥವಾ ಇಲ್ಲವೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು. ಇದು ಅವರ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಮಯಕ್ಕೆ ಮತ್ತು ತೊಂದರೆ-ಮುಕ್ತ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಸಾಧಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
Excellent coverage