Table of Contents

ವ್ಯತ್ಯಾಸ: ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು Vs ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು/ಷೇರುಗಳು
ಟಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿ MF ಹೂಡಿಕೆಗಳು FY 22 - 23
ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
Top 3 Funds

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು Vs ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು

Updated on May 16, 2025 , 15198 views

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಅಥವಾ ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ನೇರವಾಗಿ - ಎಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು, ಇದು ವೈಯಕ್ತಿಕ ವಿಷಯಕ್ಕೆ ಬಂದಾಗ ಹಳೆಯ ಚರ್ಚೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆಆರ್ಥಿಕ ನಿರ್ವಹಣೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ, ಅಲ್ಲಿ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಪರಿಣತಿಯನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಹಣವನ್ನು ವಿವಿಧ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭದ ದರವನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.ಹೂಡಿಕೆ ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಬಳಕೆದಾರರಿಂದ ಮಾಡಿದ ಷೇರುಗಳ ಮೇಲಿನ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ನಿಮಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅವರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳೊಂದಿಗೆ ನೇರವಾಗಿ ವ್ಯವಹರಿಸಬೇಕಾಗಿರುವುದರಿಂದ ಅವರು ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಒಳಗಾಗುತ್ತಾರೆ.

ವ್ಯತ್ಯಾಸ: ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು Vs ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು/ಷೇರುಗಳು

1. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು

ಅಪಾಯದ ಮೇಲೆ ಹೋಲಿಸಿದಾಗಅಂಶ, ಷೇರುಗಳು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯಕಾರಿ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯವು ಎಲ್ಲೆಡೆ ಹರಡಿದೆ ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಪೂಲಿಂಗ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ. ಸ್ಟಾಕ್‌ನೊಂದಿಗೆ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಒಬ್ಬರು ವ್ಯಾಪಕವಾದ ಸಂಶೋಧನೆಯನ್ನು ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ನೀವು ಅನನುಭವಿಗಳಾಗಿದ್ದರೆಹೂಡಿಕೆದಾರ. ಭೇಟಿಫಿನ್ಕಾಶ್ ಹೂಡಿಕೆಯ ವಿವಿಧ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳ ಕುರಿತು ಹೆಚ್ಚಿನ ವಿವರಗಳಿಗಾಗಿ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಸಂಶೋಧನೆಯನ್ನು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಧಿಯನ್ನು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಈ ಸೇವೆಯು ಉಚಿತವಲ್ಲ ಮತ್ತು ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಬರುತ್ತದೆನಿರ್ವಹಣಾ ಶುಲ್ಕ ಅದನ್ನು ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ನಿಂದ ಟೋಟಲ್ ಎಕ್ಸ್‌ಪೆನ್ಸ್ ರೇಷನ್ (TER) ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

2. ಹರಿಕಾರರಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ

ನೀವು ಹಣಕಾಸು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ಅನುಭವವಿಲ್ಲದ ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಾಗಿದ್ದರೆ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಸಲಹೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅಪಾಯವು ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಕಡಿಮೆಯಾಗಿದೆ ಆದರೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತಜ್ಞರು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಈ ವೃತ್ತಿಪರರು ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಹೂಡಿಕೆಯ ದೃಷ್ಟಿಕೋನವನ್ನು ಅಳೆಯಲು ಹಣಕಾಸಿನ ಡೇಟಾವನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಲು ಮತ್ತು ಅರ್ಥೈಸಲು ಒಳನೋಟವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ.

3. ಸಂಯೋಜಿತ ವೆಚ್ಚಗಳು

ನೀವು ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಖರೀದಿಸುವ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಭಿನ್ನವಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳಿಗೆ ನೀವು ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗಿದ್ದರೂ,ಸ್ಕೇಲ್ ಆರ್ಥಿಕತೆಗಳು ಸಹ ಆಟಕ್ಕೆ ಬರುತ್ತವೆ. ಅದು ನಿಜಸಕ್ರಿಯ ನಿರ್ವಹಣೆ ಹಣವು ಉಚಿತವಾಗಿ ಬರದ ವ್ಯವಹಾರವಾಗಿದೆ. ಆದರೆ ಸತ್ಯವೆಂದರೆ ಅವುಗಳ ದೊಡ್ಡ ಗಾತ್ರದ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಶುಲ್ಕಗಳ ಒಂದು ಸಣ್ಣ ಭಾಗವನ್ನು ಮಾತ್ರ ಪಾವತಿಸುತ್ತವೆ.ಷೇರುದಾರ ದಲ್ಲಾಳಿಗಾಗಿ ಪಾವತಿಸುತ್ತದೆ. ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲದ ಡಿಮ್ಯಾಟ್‌ಗೆ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

4. ರಿಸ್ಕ್ ಮತ್ತು ರಿಟರ್ನ್

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸುವ ಮೂಲಕ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಎಂದು ಈಗಾಗಲೇ ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ ಷೇರುಗಳು ದುರ್ಬಲವಾಗಿರುತ್ತವೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಷರತ್ತುಗಳು ಮತ್ತು ಒಂದು ಸ್ಟಾಕ್‌ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಇನ್ನೊಂದಕ್ಕೆ ಸರಿದೂಗಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ.

5. ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ

ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ನೆನಪಿಡಿ, ನಿಮ್ಮ ಅಲ್ಪಾವಧಿಗೆ ನೀವು 15 ಪ್ರತಿಶತ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆಬಂಡವಾಳ ಒಂದು ವರ್ಷದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಷೇರುಗಳನ್ನು ನೀವು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದರೆ ಲಾಭಗಳು (STCG). ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ನಿಧಿಯಿಂದ ಮಾರಾಟವಾಗುವ ಷೇರುಗಳ ಮೇಲಿನ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ಮೇಲೆ ಯಾವುದೇ ತೆರಿಗೆ ಇಲ್ಲ. ಇದು ನಿಮಗೆ ಗಣನೀಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಅರ್ಥೈಸಬಲ್ಲದು. ಉಳಿಸಿದ ತೆರಿಗೆಯು ನಿಮಗೆ ಮತ್ತಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಲಭ್ಯವಿದೆ, ಹೀಗಾಗಿ ಮತ್ತಷ್ಟು ದಾರಿ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆಆದಾಯ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೂಲಕ ಉತ್ಪಾದನೆ. ಆದರೆ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಪಾವತಿಸುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ನೀವು ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ ನಿಮ್ಮ ಇಕ್ವಿಟಿಯನ್ನು ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

6. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ

ದೀರ್ಘಕಾಲದಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ (LTCG) 1 ಲಕ್ಷ ಲಾಭಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭಗಳಿಗೆ 10% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ (2018 ರ ಬಜೆಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಘೋಷಿಸಿದಂತೆ). ಅಂದರೆ ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ 1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತವು ಒಂದು ವರ್ಷದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ (ದೀರ್ಘಾವಧಿ) ಗಳಿಸಿದ ಲಾಭಗಳ ಮೇಲೆ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆಫ್ಲಾಟ್ 10% ದರ.

7. ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ನಿಯಂತ್ರಣ

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಆಯ್ಕೆ ಮತ್ತು ಅವುಗಳ ವ್ಯಾಪಾರಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ನಿರ್ಧಾರವು ಕೇವಲ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ಕೈಯಲ್ಲಿದೆ. ಯಾವ ಸ್ಟಾಕ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬೇಕು ಮತ್ತು ಯಾವ ಅವಧಿಯವರೆಗೆ ನೀವು ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರಾಗಿ, ನೀವುಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿರುವ ಕೆಲವು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಿಂದ ನಿರ್ಗಮಿಸುವ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ನೀವು ಹೊಂದಿಲ್ಲ. ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಭವಿಷ್ಯಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ನಿರ್ಧಾರಗಳು ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಕೈಯಲ್ಲಿರುತ್ತವೆ. ಈ ರೀತಿಯಾಗಿ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗಿಂತ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ.

8. ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ

ಉತ್ತಮ-ವೈವಿಧ್ಯತೆಯ ಬಂಡವಾಳವು ಕನಿಷ್ಠ 25 ರಿಂದ 30 ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರಬೇಕು ಆದರೆ ಅದು ಸಣ್ಣ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ದೊಡ್ಡ ಬೇಡಿಕೆಯಾಗಿದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ, ಸಣ್ಣ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಸಹ ಪಡೆಯಬಹುದು. ನಿಧಿಯ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದರಿಂದ ಬೃಹತ್ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡದೆಯೇ ಬಹು ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

9. ಸಮಯ ಮತ್ತು ಸಂಶೋಧನೆ

ನೀವು ನೇರವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ನೀವು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿರಬಹುದು ಆದರೆ ನಿಮ್ಮ ಸ್ಟಾಕ್‌ನಲ್ಲಿ ನೀವು ಹೆಚ್ಚು ಸಮಯವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸಂಶೋಧನೆ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ತನ್ನ ಸಮಯವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವವರು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್.

10. ಹೂಡಿಕೆ ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ, ಕ್ಷೇತ್ರದಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಕವಾದ ಪರಿಣತಿ ಮತ್ತು ಅನುಭವವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ನೀವು ಹೊಂದಿದ್ದೀರಿ. ಅದು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಆರಿಸುತ್ತಿರಲಿ ಅಥವಾ ಅವುಗಳನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತಿರಲಿ ಮತ್ತು ಹಂಚಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಿರಲಿ, ನೀವು ಯಾವುದರ ಬಗ್ಗೆಯೂ ಚಿಂತಿಸಬೇಕಾಗಿಲ್ಲ. ಷೇರು ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಈ ಸೇವೆ ಲಭ್ಯವಿರುವುದಿಲ್ಲ. ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಆರಿಸುವ ಮತ್ತು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುವ ಜವಾಬ್ದಾರಿ ನಿಮ್ಮ ಮೇಲಿದೆ.

11. ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಪಥವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದರಿಂದ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ನೀವು ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಕನಿಷ್ಠ 8-10 ವರ್ಷಗಳನ್ನು ನೀಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನೆನಪಿಡಿ. ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ, ನೀವು ಸರಿಯಾದ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಆರಿಸಿದರೆ ಮತ್ತು ಅವುಗಳನ್ನು ಸರಿಯಾದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದರೆ ನೀವು ತ್ವರಿತ ಮತ್ತು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು.

ಈ ಎಲ್ಲದರ ಹೊರತಾಗಿಯೂ ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮತ್ತು ಅದರ ಜಟಿಲತೆಗಳು ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ತಿಳಿದಿರುವ ವಿಷಯವಾಗಿದ್ದರೆ, ಅವರು ನೇರವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಅವರು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಆಟವನ್ನು ಆಡಲು ಸಿದ್ಧರಾಗಿರಬೇಕು, ಅಲ್ಲಿ ಸ್ಟಾಕ್ ತಕ್ಷಣದ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವುದಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಅಪಾಯದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಸಿವನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಂತಲ್ಲದೆ, ಅವರು ಪರಿಣತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಹೂಡಿಕೆ ಯಾವ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಒದಗಿಸಬಹುದು. ಉತ್ತಮ ಸಮಯದಲ್ಲೂ ಸಹ, ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿನ ಹೂಡಿಕೆ ಅಪಾಯವಾಗಿದೆ. ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಕಠಿಣ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ, ವೃತ್ತಿಪರ ನಿರ್ವಹಣೆ ಮತ್ತು ನಿರಂತರ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯ ಅನುಕೂಲದಿಂದಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಉತ್ತಮ.

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಷೇರುಗಳ ನಡುವಿನ ಆಯ್ಕೆಯು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ನಂಬಿಕೆ ಮತ್ತು ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದಂತಹ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಅಂಶಗಳಿಗೆ ಕುದಿಯುತ್ತದೆ. ಇದು ಎಲ್ಲಾ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ತೂಗಿಸಿಕೊಂಡು ಅತ್ಯಂತ ಚಿಂತನೆಯೊಂದಿಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದ ನಿರ್ಧಾರವಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಮುಖ್ಯವಾದುದು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಂಪತ್ತು ನಿರ್ವಹಣೆಗೆ ಧುಮುಕುವುದು ಮತ್ತು ಅದರ ಮೇಲೆ ಕುಳಿತುಕೊಳ್ಳುವ ಬದಲು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಅಥವಾ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಮೂಲಕ ಅವರ ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ಉಪಯುಕ್ತವಾಗಿಸುವ ಪ್ರಯತ್ನವಾಗಿದೆ.

ಟಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿ MF ಹೂಡಿಕೆಗಳು FY 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹190.84 ↑ 0.98	₹7,214	14.1	4.3	7.9	33.2	40.6	27.4
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹163.797 ↑ 1.97	₹55,491	12.3	-2.6	5	28.3	40.5	26.1
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹99.4291 ↑ 0.40	₹26,028	8.5	-2.8	19.2	32.5	38.3	57.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 May 25

* ಕೆಳಗೆ ಪಟ್ಟಿ ಇದೆಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು 5 ವರ್ಷಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆಸಿಎಜಿಆರ್/ವಾರ್ಷಿಕ ಮತ್ತು AUM > 100 ಕೋಟಿ.

1. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.1% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2024 was 27.4% , 2023 was 44.6% and 2022 was 28.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (16 May 25)	₹190.84 ↑ 0.98 (0.52 %)
Net Assets (Cr)	₹7,214 on 31 Mar 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	0.14
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹16,713
30 Apr 22	₹23,306
30 Apr 23	₹28,575
30 Apr 24	₹47,499
30 Apr 25	₹49,018

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹810,071.
Net Profit of ₹510,071 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 May 25

Duration	Returns
1 Month	7.1%
3 Month	14.1%
6 Month	4.3%
1 Year	7.9%
3 Year	33.2%
5 Year	40.6%
10 Year
15 Year
Since launch	16.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27.4%
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.91 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.84 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Mar 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	37.76%
Basic Materials	20.96%
Financial Services	15.36%
Utility	9.33%
Energy	6.59%
Communication Services	1.87%
Consumer Cyclical	0.9%
Real Estate	0.82%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.82%
Equity	93.59%
Debt	0.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	9%	₹678 Cr	1,940,000 ↓ -112,790
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| ADANIPORTS	4%	₹312 Cr	2,637,644 ↓ -57,680
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	4%	₹264 Cr	86,408 ↓ -12,000
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	4%	₹262 Cr	12,522,005 ↑ 515,888
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	3%	₹250 Cr	7,000,000 ↓ -260,775
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 500295	3%	₹219 Cr	4,723,662 ↓ -200,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 16 \| ICICIBANK	3%	₹216 Cr	1,600,000 ↓ -390,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	3%	₹199 Cr	1,559,486 ↓ -150,000
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 17 \| 500480	3%	₹194 Cr	635,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| 522287	3%	₹186 Cr	1,903,566

2. Nippon India Small Cap Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities.

Nippon India Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 16 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21% since its launch. Ranked 6 in Small Cap category. Return for 2024 was 26.1% , 2023 was 48.9% and 2022 was 6.5% .

Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund

Nippon India Small Cap Fund Growth
Launch Date	16 Sep 10
NAV (16 May 25)	₹163.797 ↑ 1.97 (1.22 %)
Net Assets (Cr)	₹55,491 on 31 Mar 25
Category	Equity - Small Cap
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	0.07
Information Ratio	0.53
Alpha Ratio	-0.23
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹19,886
30 Apr 22	₹27,720
30 Apr 23	₹30,657
30 Apr 24	₹49,376
30 Apr 25	₹49,414

Nippon India Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹810,071.
Net Profit of ₹510,071 Invest Now

Returns for Nippon India Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 May 25

Duration	Returns
1 Month	6.8%
3 Month	12.3%
6 Month	-2.6%
1 Year	5%
3 Year	28.3%
5 Year	40.5%
10 Year
15 Year
Since launch	21%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	26.1%
2023	48.9%
2022	6.5%
2021	74.3%
2020	29.2%
2019	-2.5%
2018	-16.7%
2017	63%
2016	5.6%
2015	15.1%

Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Samir Rachh	2 Jan 17	8.33 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	6.94 Yr.

Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 31 Mar 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	22.85%
Consumer Cyclical	14.12%
Financial Services	13.91%
Basic Materials	12.5%
Consumer Defensive	9.15%
Health Care	8.25%
Technology	8.09%
Energy	1.92%
Utility	1.9%
Communication Services	1.47%
Real Estate	0.5%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.34%
Equity	94.66%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 22 \| HDFCBANK	2%	₹1,280 Cr	6,650,000
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| MCX	2%	₹1,134 Cr	1,851,010
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 18 \| DIXON	1%	₹773 Cr	470,144
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 12 \| KIRLOSBROS	1%	₹766 Cr	4,472,130
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Apr 18 \| TIINDIA	1%	₹724 Cr	2,499,222
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| SBIN	1%	₹718 Cr	9,100,000
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 17 \| 590003	1%	₹693 Cr	31,784,062
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| 500103	1%	₹624 Cr	27,500,000
Emami Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 23 \| 531162	1%	₹623 Cr	9,970,126
NLC India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 22 \| NLCINDIA	1%	₹619 Cr	27,190,940

3. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 22.7% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2024 was 57.1% , 2023 was 41.7% and 2022 was 10.7% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (16 May 25)	₹99.4291 ↑ 0.40 (0.41 %)
Net Assets (Cr)	₹26,028 on 31 Mar 25
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	0.47
Information Ratio	0.63
Alpha Ratio	8.9
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹15,779
30 Apr 22	₹22,526
30 Apr 23	₹24,941
30 Apr 24	₹40,218
30 Apr 25	₹45,886

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹773,746.
Net Profit of ₹473,746 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 May 25

Duration	Returns
1 Month	10.4%
3 Month	8.5%
6 Month	-2.8%
1 Year	19.2%
3 Year	32.5%
5 Year	38.3%
10 Year
15 Year
Since launch	22.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	57.1%
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.58 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.83 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.44 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.83 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Mar 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	29.99%
Consumer Cyclical	16.64%
Industrials	14.58%
Health Care	4.76%
Communication Services	3.95%
Real Estate	3.03%
Basic Materials	2.07%
Utility	0.35%
Financial Services	0.09%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	32.1%
Equity	67.9%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	10%	₹2,794 Cr	5,250,000 ↑ 750,200
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	9%	₹2,630 Cr	3,600,000 ↑ 350,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	8%	₹2,246 Cr	43,490,250 ↑ 3,495,625
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	5%	₹1,380 Cr	2,500,000 ↑ 275,000
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| DIXON	4%	₹1,210 Cr	735,200
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| 500251	4%	₹1,105 Cr	2,135,744
Bharti Hexacom Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| BHARTIHEXA	4%	₹1,098 Cr	6,500,000
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 24 \| MAXHEALTH	4%	₹1,095 Cr	9,969,361
One97 Communications Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 24 \| 543396	4%	₹1,071 Cr	12,388,500
KEI Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 24 \| KEI	3%	₹827 Cr	2,700,000 ↑ 200,000

ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?

Fincash.com ನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.

ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ

ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (PAN, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ).ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!

ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.