ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು Vs ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು

Updated on January 27, 2026 , 15847 views

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಅಥವಾ ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ನೇರವಾಗಿ - ಎಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು, ಇದು ವೈಯಕ್ತಿಕ ವಿಷಯಕ್ಕೆ ಬಂದಾಗ ಹಳೆಯ ಚರ್ಚೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆಆರ್ಥಿಕ ನಿರ್ವಹಣೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ, ಅಲ್ಲಿ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಪರಿಣತಿಯನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಹಣವನ್ನು ವಿವಿಧ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭದ ದರವನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.ಹೂಡಿಕೆ ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಬಳಕೆದಾರರಿಂದ ಮಾಡಿದ ಷೇರುಗಳ ಮೇಲಿನ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ನಿಮಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅವರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳೊಂದಿಗೆ ನೇರವಾಗಿ ವ್ಯವಹರಿಸಬೇಕಾಗಿರುವುದರಿಂದ ಅವರು ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಒಳಗಾಗುತ್ತಾರೆ.

ವ್ಯತ್ಯಾಸ: ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು Vs ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು/ಷೇರುಗಳು

1. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು

ಅಪಾಯದ ಮೇಲೆ ಹೋಲಿಸಿದಾಗಅಂಶ, ಷೇರುಗಳು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯಕಾರಿ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯವು ಎಲ್ಲೆಡೆ ಹರಡಿದೆ ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಪೂಲಿಂಗ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ. ಸ್ಟಾಕ್‌ನೊಂದಿಗೆ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಒಬ್ಬರು ವ್ಯಾಪಕವಾದ ಸಂಶೋಧನೆಯನ್ನು ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ನೀವು ಅನನುಭವಿಗಳಾಗಿದ್ದರೆಹೂಡಿಕೆದಾರ. ಭೇಟಿಫಿನ್ಕಾಶ್ ಹೂಡಿಕೆಯ ವಿವಿಧ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳ ಕುರಿತು ಹೆಚ್ಚಿನ ವಿವರಗಳಿಗಾಗಿ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಸಂಶೋಧನೆಯನ್ನು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಧಿಯನ್ನು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಈ ಸೇವೆಯು ಉಚಿತವಲ್ಲ ಮತ್ತು ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಬರುತ್ತದೆನಿರ್ವಹಣಾ ಶುಲ್ಕ ಅದನ್ನು ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ನಿಂದ ಟೋಟಲ್ ಎಕ್ಸ್‌ಪೆನ್ಸ್ ರೇಷನ್ (TER) ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

2. ಹರಿಕಾರರಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ

ನೀವು ಹಣಕಾಸು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ಅನುಭವವಿಲ್ಲದ ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಾಗಿದ್ದರೆ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಸಲಹೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅಪಾಯವು ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಕಡಿಮೆಯಾಗಿದೆ ಆದರೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತಜ್ಞರು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಈ ವೃತ್ತಿಪರರು ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಹೂಡಿಕೆಯ ದೃಷ್ಟಿಕೋನವನ್ನು ಅಳೆಯಲು ಹಣಕಾಸಿನ ಡೇಟಾವನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಲು ಮತ್ತು ಅರ್ಥೈಸಲು ಒಳನೋಟವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ.

3. ಸಂಯೋಜಿತ ವೆಚ್ಚಗಳು

ನೀವು ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಖರೀದಿಸುವ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಭಿನ್ನವಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳಿಗೆ ನೀವು ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗಿದ್ದರೂ,ಸ್ಕೇಲ್ ಆರ್ಥಿಕತೆಗಳು ಸಹ ಆಟಕ್ಕೆ ಬರುತ್ತವೆ. ಅದು ನಿಜಸಕ್ರಿಯ ನಿರ್ವಹಣೆ ಹಣವು ಉಚಿತವಾಗಿ ಬರದ ವ್ಯವಹಾರವಾಗಿದೆ. ಆದರೆ ಸತ್ಯವೆಂದರೆ ಅವುಗಳ ದೊಡ್ಡ ಗಾತ್ರದ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಶುಲ್ಕಗಳ ಒಂದು ಸಣ್ಣ ಭಾಗವನ್ನು ಮಾತ್ರ ಪಾವತಿಸುತ್ತವೆ.ಷೇರುದಾರ ದಲ್ಲಾಳಿಗಾಗಿ ಪಾವತಿಸುತ್ತದೆ. ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲದ ಡಿಮ್ಯಾಟ್‌ಗೆ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

4. ರಿಸ್ಕ್ ಮತ್ತು ರಿಟರ್ನ್

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸುವ ಮೂಲಕ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಎಂದು ಈಗಾಗಲೇ ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ ಷೇರುಗಳು ದುರ್ಬಲವಾಗಿರುತ್ತವೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಷರತ್ತುಗಳು ಮತ್ತು ಒಂದು ಸ್ಟಾಕ್‌ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಇನ್ನೊಂದಕ್ಕೆ ಸರಿದೂಗಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ.

5. ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ

ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ನೆನಪಿಡಿ, ನಿಮ್ಮ ಅಲ್ಪಾವಧಿಗೆ ನೀವು 15 ಪ್ರತಿಶತ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆಬಂಡವಾಳ ಒಂದು ವರ್ಷದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಷೇರುಗಳನ್ನು ನೀವು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದರೆ ಲಾಭಗಳು (STCG). ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ನಿಧಿಯಿಂದ ಮಾರಾಟವಾಗುವ ಷೇರುಗಳ ಮೇಲಿನ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ಮೇಲೆ ಯಾವುದೇ ತೆರಿಗೆ ಇಲ್ಲ. ಇದು ನಿಮಗೆ ಗಣನೀಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಅರ್ಥೈಸಬಲ್ಲದು. ಉಳಿಸಿದ ತೆರಿಗೆಯು ನಿಮಗೆ ಮತ್ತಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಲಭ್ಯವಿದೆ, ಹೀಗಾಗಿ ಮತ್ತಷ್ಟು ದಾರಿ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆಆದಾಯ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೂಲಕ ಉತ್ಪಾದನೆ. ಆದರೆ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಪಾವತಿಸುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ನೀವು ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ ನಿಮ್ಮ ಇಕ್ವಿಟಿಯನ್ನು ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

6. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ

ದೀರ್ಘಕಾಲದಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ (LTCG) 1 ಲಕ್ಷ ಲಾಭಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭಗಳಿಗೆ 10% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ (2018 ರ ಬಜೆಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಘೋಷಿಸಿದಂತೆ). ಅಂದರೆ ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ 1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತವು ಒಂದು ವರ್ಷದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ (ದೀರ್ಘಾವಧಿ) ಗಳಿಸಿದ ಲಾಭಗಳ ಮೇಲೆ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆಫ್ಲಾಟ್ 10% ದರ.

7. ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ನಿಯಂತ್ರಣ

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಆಯ್ಕೆ ಮತ್ತು ಅವುಗಳ ವ್ಯಾಪಾರಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ನಿರ್ಧಾರವು ಕೇವಲ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ಕೈಯಲ್ಲಿದೆ. ಯಾವ ಸ್ಟಾಕ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬೇಕು ಮತ್ತು ಯಾವ ಅವಧಿಯವರೆಗೆ ನೀವು ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರಾಗಿ, ನೀವುಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿರುವ ಕೆಲವು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಿಂದ ನಿರ್ಗಮಿಸುವ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ನೀವು ಹೊಂದಿಲ್ಲ. ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಭವಿಷ್ಯಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ನಿರ್ಧಾರಗಳು ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಕೈಯಲ್ಲಿರುತ್ತವೆ. ಈ ರೀತಿಯಾಗಿ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗಿಂತ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ.

8. ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ

ಉತ್ತಮ-ವೈವಿಧ್ಯತೆಯ ಬಂಡವಾಳವು ಕನಿಷ್ಠ 25 ರಿಂದ 30 ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರಬೇಕು ಆದರೆ ಅದು ಸಣ್ಣ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ದೊಡ್ಡ ಬೇಡಿಕೆಯಾಗಿದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ, ಸಣ್ಣ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಸಹ ಪಡೆಯಬಹುದು. ನಿಧಿಯ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದರಿಂದ ಬೃಹತ್ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡದೆಯೇ ಬಹು ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

9. ಸಮಯ ಮತ್ತು ಸಂಶೋಧನೆ

ನೀವು ನೇರವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ನೀವು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿರಬಹುದು ಆದರೆ ನಿಮ್ಮ ಸ್ಟಾಕ್‌ನಲ್ಲಿ ನೀವು ಹೆಚ್ಚು ಸಮಯವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸಂಶೋಧನೆ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ತನ್ನ ಸಮಯವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವವರು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್.

10. ಹೂಡಿಕೆ ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ, ಕ್ಷೇತ್ರದಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಕವಾದ ಪರಿಣತಿ ಮತ್ತು ಅನುಭವವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ನೀವು ಹೊಂದಿದ್ದೀರಿ. ಅದು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಆರಿಸುತ್ತಿರಲಿ ಅಥವಾ ಅವುಗಳನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತಿರಲಿ ಮತ್ತು ಹಂಚಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಿರಲಿ, ನೀವು ಯಾವುದರ ಬಗ್ಗೆಯೂ ಚಿಂತಿಸಬೇಕಾಗಿಲ್ಲ. ಷೇರು ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಈ ಸೇವೆ ಲಭ್ಯವಿರುವುದಿಲ್ಲ. ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಆರಿಸುವ ಮತ್ತು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುವ ಜವಾಬ್ದಾರಿ ನಿಮ್ಮ ಮೇಲಿದೆ.

11. ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಪಥವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದರಿಂದ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ನೀವು ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಕನಿಷ್ಠ 8-10 ವರ್ಷಗಳನ್ನು ನೀಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನೆನಪಿಡಿ. ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ, ನೀವು ಸರಿಯಾದ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಆರಿಸಿದರೆ ಮತ್ತು ಅವುಗಳನ್ನು ಸರಿಯಾದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದರೆ ನೀವು ತ್ವರಿತ ಮತ್ತು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು.

ಈ ಎಲ್ಲದರ ಹೊರತಾಗಿಯೂ ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮತ್ತು ಅದರ ಜಟಿಲತೆಗಳು ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ತಿಳಿದಿರುವ ವಿಷಯವಾಗಿದ್ದರೆ, ಅವರು ನೇರವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಅವರು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಆಟವನ್ನು ಆಡಲು ಸಿದ್ಧರಾಗಿರಬೇಕು, ಅಲ್ಲಿ ಸ್ಟಾಕ್ ತಕ್ಷಣದ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವುದಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಅಪಾಯದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಸಿವನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಂತಲ್ಲದೆ, ಅವರು ಪರಿಣತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಹೂಡಿಕೆ ಯಾವ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಒದಗಿಸಬಹುದು. ಉತ್ತಮ ಸಮಯದಲ್ಲೂ ಸಹ, ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿನ ಹೂಡಿಕೆ ಅಪಾಯವಾಗಿದೆ. ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಕಠಿಣ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ, ವೃತ್ತಿಪರ ನಿರ್ವಹಣೆ ಮತ್ತು ನಿರಂತರ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯ ಅನುಕೂಲದಿಂದಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಉತ್ತಮ.

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಷೇರುಗಳ ನಡುವಿನ ಆಯ್ಕೆಯು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ನಂಬಿಕೆ ಮತ್ತು ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದಂತಹ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಅಂಶಗಳಿಗೆ ಕುದಿಯುತ್ತದೆ. ಇದು ಎಲ್ಲಾ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ತೂಗಿಸಿಕೊಂಡು ಅತ್ಯಂತ ಚಿಂತನೆಯೊಂದಿಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದ ನಿರ್ಧಾರವಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಮುಖ್ಯವಾದುದು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಂಪತ್ತು ನಿರ್ವಹಣೆಗೆ ಧುಮುಕುವುದು ಮತ್ತು ಅದರ ಮೇಲೆ ಕುಳಿತುಕೊಳ್ಳುವ ಬದಲು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಅಥವಾ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಮೂಲಕ ಅವರ ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ಉಪಯುಕ್ತವಾಗಿಸುವ ಪ್ರಯತ್ನವಾಗಿದೆ.

ಟಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿ MF ಹೂಡಿಕೆಗಳು FY 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
SBI PSU Fund Growth	₹35.1392 ↑ 0.27	₹5,817	4.2	11.2	22.6	32.1	30.8	11.3
DSP World Gold Fund Growth	₹69.1145 ↑ 2.99	₹1,756	67.6	125.4	214.5	57.3	30.6	167.1
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹191.34 ↑ 1.20	₹8,134	-5.6	-1.6	8.8	24.6	29.7	6.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	SBI PSU Fund	DSP World Gold Fund	ICICI Prudential Infrastructure Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹5,817 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,756 Cr).	Highest AUM (₹8,134 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (20 yrs).
Point 3	Rating: 2★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 3★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 30.79% (upper mid).	5Y return: 30.57% (lower mid).	5Y return: 29.72% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 32.07% (lower mid).	3Y return: 57.31% (upper mid).	3Y return: 24.58% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 22.60% (lower mid).	1Y return: 214.46% (upper mid).	1Y return: 8.84% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -0.22 (bottom quartile).	Alpha: 1.32 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 9	Sharpe: 0.33 (lower mid).	Sharpe: 3.42 (upper mid).	Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.47 (lower mid).	Information ratio: -0.67 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).

SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹5,817 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 30.79% (upper mid).
3Y return: 32.07% (lower mid).
1Y return: 22.60% (lower mid).
Alpha: -0.22 (bottom quartile).
Sharpe: 0.33 (lower mid).
Information ratio: -0.47 (lower mid).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,756 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 30.57% (lower mid).
3Y return: 57.31% (upper mid).
1Y return: 214.46% (upper mid).
Alpha: 1.32 (upper mid).
Sharpe: 3.42 (upper mid).
Information ratio: -0.67 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹8,134 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 29.72% (bottom quartile).
3Y return: 24.58% (bottom quartile).
1Y return: 8.84% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

* ಕೆಳಗೆ ಪಟ್ಟಿ ಇದೆಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು 5 ವರ್ಷಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆಸಿಎಜಿಆರ್/ವಾರ್ಷಿಕ ಮತ್ತು AUM > 100 ಕೋಟಿ.

1. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹5,817 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 30.79% (upper mid).
3Y return: 32.07% (lower mid).
1Y return: 22.60% (lower mid).
Alpha: -0.22 (bottom quartile).
Sharpe: 0.33 (lower mid).
Information ratio: -0.47 (lower mid).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding State Bank of India (~16.8%).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (29 Jan 26)	₹35.1392 ↑ 0.27 (0.78 %)
Net Assets (Cr)	₹5,817 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.33
Information Ratio	-0.47
Alpha Ratio	-0.22
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹13,241
31 Dec 22	₹17,083
31 Dec 23	₹26,314
31 Dec 24	₹32,485
31 Dec 25	₹36,147

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	5.9%
3 Month	4.2%
6 Month	11.2%
1 Year	22.6%
3 Year	32.1%
5 Year	30.8%
10 Year
15 Year
Since launch	8.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.3%
2023	23.5%
2022	54%
2021	29%
2020	32.4%
2019	-10%
2018	6%
2017	-23.8%
2016	21.9%
2015	16.2%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	1.59 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	35.24%
Utility	29.32%
Energy	13.87%
Industrials	12%
Basic Materials	6.69%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.8%
Equity	97.11%
Debt	0.08%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	17%	₹975 Cr	9,927,500
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	9%	₹518 Cr	12,975,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	9%	₹509 Cr	15,443,244 ↑ 900,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	9%	₹502 Cr	29,150,000 ↑ 3,400,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	8%	₹467 Cr	17,635,554 ↑ 1,100,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹372 Cr	9,700,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	6%	₹325 Cr	11,000,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹232 Cr	27,900,000
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532814	3%	₹203 Cr	2,427,235
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 24 \| OIL	3%	₹163 Cr	3,850,000

2. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,756 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 30.57% (lower mid).
3Y return: 57.31% (upper mid).
1Y return: 214.46% (upper mid).
Alpha: 1.32 (upper mid).
Sharpe: 3.42 (upper mid).
Information ratio: -0.67 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~73.7%).
Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (28 Jan 26)	₹69.1145 ↑ 2.99 (4.52 %)
Net Assets (Cr)	₹1,756 on 31 Dec 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	3.42
Information Ratio	-0.67
Alpha Ratio	1.32
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹9,101
31 Dec 22	₹8,405
31 Dec 23	₹8,991
31 Dec 24	₹10,424
31 Dec 25	₹27,842

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	26.3%
3 Month	67.6%
6 Month	125.4%
1 Year	214.5%
3 Year	57.3%
5 Year	30.6%
10 Year
15 Year
Since launch	11.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.85 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	94.95%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.43%
Equity	94.95%
Debt	0.01%
Other	2.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	74%	₹1,294 Cr	1,219,254 ↓ -59,731
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	25%	₹442 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹28 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹8 Cr

3. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹8,134 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 29.72% (bottom quartile).
3Y return: 24.58% (bottom quartile).
1Y return: 8.84% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~8.8%).

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (29 Jan 26)	₹191.34 ↑ 1.20 (0.63 %)
Net Assets (Cr)	₹8,134 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.12
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹15,007
31 Dec 22	₹19,333
31 Dec 23	₹27,952
31 Dec 24	₹35,602
31 Dec 25	₹38,004

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-1.9%
3 Month	-5.6%
6 Month	-1.6%
1 Year	8.8%
3 Year	24.6%
5 Year	29.7%
10 Year
15 Year
Since launch	15.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6.7%
2023	27.4%
2022	44.6%
2021	28.8%
2020	50.1%
2019	3.6%
2018	2.6%
2017	-14%
2016	40.8%
2015	2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	8.59 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	3.51 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	46.72%
Financial Services	13.08%
Basic Materials	11.19%
Utility	10.14%
Energy	8.12%
Real Estate	4.42%
Consumer Cyclical	1.99%
Communication Services	0.86%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.15%
Equity	96.85%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	9%	₹717 Cr	1,755,704
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 23 \| INDIGO	7%	₹565 Cr	1,116,358 ↑ 891,940
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	4%	₹342 Cr	10,376,448 ↓ -600,000
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| ADANIPORTS	3%	₹250 Cr	1,700,000 ↓ -154,934
AIA Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| AIAENG	3%	₹246 Cr	612,120 ↓ -57,631
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	3%	₹240 Cr	1,529,725
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	3%	₹230 Cr	1,911,120 ↑ 107,554
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 20 \| 532215	3%	₹214 Cr	1,683,557
IndusInd Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| INDUSINDBK	3%	₹209 Cr	2,424,016
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹209 Cr	13,053,905

ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?

Fincash.com ನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.

ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ

ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (PAN, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ).ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!

ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.