SIP, STP, ಮತ್ತು SWP ಇವೆಲ್ಲವೂ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ವಿಧಾನಗಳಾಗಿವೆಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತು ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವಿಕೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು. ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ತಮ್ಮ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಆಶ್ರಯಿಸಬಹುದು. ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತವಾಗಿ, SIP ಎಂದರೆ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ವಿಧಾನಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಆದರೆ STP ಎಂದರೆ ವ್ಯವಸ್ಥಿತವಾಗಿ ಒಂದು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಿಂದ ಇನ್ನೊಂದಕ್ಕೆ ಹಣವನ್ನು ವರ್ಗಾಯಿಸುವುದು. ಅಂತಿಮವಾಗಿ, SWP ಎಂದರೆ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯುವುದು ಅಥವಾವಿಮೋಚನೆ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಘಟಕಗಳು. ಮೊದಲ ಎರಡು ಪದಗಳು ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ್ದರೆ, ಮೂರನೇ ಅವಧಿಯು ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವಿಕೆಯನ್ನು ಚರ್ಚಿಸುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ಲೇಖನದ ಮೂಲಕ ವಿವಿಧ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸುವ ಮೂಲಕ SIP, STP ಮತ್ತು SWP ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.
SIP ಅಥವಾ ವ್ಯವಸ್ಥಿತಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ. ಈ ವಿಧಾನದಲ್ಲಿ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಸಣ್ಣ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. SIP ಅನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸನ್ನಿವೇಶದಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳು. SIP ಅನ್ನು ಗುರಿ ಆಧಾರಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದೂ ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. SIP ಗಳಲ್ಲಿ, ಸಣ್ಣ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಖರೀದಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಘಟಕಗಳು. ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ SIP ಮೋಡ್ನ ಮೂಲಕ INR 500 ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಮೊತ್ತದೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು (ಕೆಲವು ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ INR 100 ಸಹ). SIP ನಂತಹ ಹಲವಾರು ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆಸಂಯೋಜನೆಯ ಶಕ್ತಿ, ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ, ಮತ್ತು ಶಿಸ್ತುಬದ್ಧ ಉಳಿತಾಯ ಅಭ್ಯಾಸ. SIP ಆವರ್ತನವು ಮಾಸಿಕ, ಪಾಕ್ಷಿಕ ಅಥವಾ ತ್ರೈಮಾಸಿಕ ಆಗಿರಬಹುದು.
STP ಅಥವಾವ್ಯವಸ್ಥಿತ ವರ್ಗಾವಣೆ ಯೋಜನೆ ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿಗೆ ವ್ಯವಸ್ಥಿತವಾಗಿ ಮತ್ತು ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಒಂದು ಯೋಜನೆಯಿಂದ ಇನ್ನೊಂದಕ್ಕೆ ಹಣವನ್ನು ವರ್ಗಾಯಿಸಲು ಒಪ್ಪಿಗೆ ನೀಡುವ ತಂತ್ರವಾಗಿದೆ. STP ಯಲ್ಲಿ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಒಂದು ಯೋಜನೆಯಿಂದ ಅದೇ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ನ ಇನ್ನೊಂದಕ್ಕೆ ಮಾತ್ರ ವರ್ಗಾಯಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಇತರ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ಗಳಿಗೆ ಅಲ್ಲ. STP ಯಲ್ಲಿ, ವರ್ಗಾವಣೆಯನ್ನು ದ್ರವ ಅಥವಾ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಯಿಂದ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ತಮ್ಮ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಐಡಲ್ ಹಣವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಮತ್ತು ಸಂಪೂರ್ಣ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಇಷ್ಟವಿಲ್ಲದ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಇದು ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, STP ಮೂಲಕ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮೊದಲು ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದುದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು ತದನಂತರ ಅದನ್ನು ಅವರ ಆಯ್ಕೆಯ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳಿಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಿ.
SWP ಅಥವಾ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಯೋಜನೆ SIP ಗೆ ವಿರುದ್ಧವಾಗಿದೆ. SWP ಯಲ್ಲಿ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳಿಂದ ಸಣ್ಣ ಮೊತ್ತದಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಪಡೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಈ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮೊದಲು ಹಣವನ್ನು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಠೇವಣಿ ಇಡುತ್ತಾರೆ, ಅವರ ಅಪಾಯ-ಹಸಿವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳಂತಹ ಕಡಿಮೆ ಇರುತ್ತದೆ. ನಂತರ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ತಮ್ಮ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಪಡೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುತ್ತಾರೆ. SWP ಯ ಆವರ್ತನವು ಸಾಪ್ತಾಹಿಕ, ಮಾಸಿಕ ಅಥವಾ ತ್ರೈಮಾಸಿಕವಾಗಿರಬಹುದು. SWP ಅನ್ನು ನಿಯಮಿತ ಮೂಲವಾಗಿ ಬಳಸಬಹುದುಆದಾಯ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ನಿವೃತ್ತರಿಗೆ.
Talk to our investment specialist
ಅನೇಕ ಬಾರಿ, SIP, STP ಮತ್ತು SWP ನಡುವೆ ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಗೊಂದಲಕ್ಕೊಳಗಾಗುತ್ತಾರೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಎಲ್ಲಾ ತಂತ್ರಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.
SIP ನಲ್ಲಿ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಈ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ನಿಗದಿತ ಮೊತ್ತದಲ್ಲಿ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, SIP ಅನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. STP ಯಲ್ಲಿ, ಹಣವನ್ನು ಮೊದಲು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ aಸಾಲ ನಿಧಿ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ದ್ರವ ನಿಧಿ ಮತ್ತು ನಂತರ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಇಲ್ಲಿಯೂ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಅವಧಿ ಮತ್ತು ಮೊತ್ತವನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ. ಅಂತಿಮವಾಗಿ, SWP ಯಲ್ಲಿ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ. ಇಲ್ಲಿಯೂ ಸಹ, ನೀವು ಮೊದಲು ರಿಸ್ಕ್-ಹಸಿವು ಕಡಿಮೆ ಇರುವ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ನಂತರ, ನಿಗದಿತ ಮೊತ್ತದ ಹಣವನ್ನು ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯು ಹೆಚ್ಚು ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗದ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ SIP ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಬಯಸುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಂದ SIP ಅನ್ನು ಸಹ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಐಡಲ್ ಹಣವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಆದರೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಇಷ್ಟವಿಲ್ಲದ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ STP ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, STP ಮೂಲಕ, ಅವರು ಈಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಸಣ್ಣ ಮೊತ್ತವನ್ನು ವರ್ಗಾಯಿಸಬಹುದು. ಎಸ್ಡಬ್ಲ್ಯೂಪಿ, ಇದಕ್ಕೆ ವಿರುದ್ಧವಾಗಿ, ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಹಣವನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಿದ ಮತ್ತು ಅದರಿಂದ ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯದ ಮೂಲವನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಅವರು ಮೊದಲು ಕಡಿಮೆ ಮಟ್ಟದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಠೇವಣಿ ಮಾಡಬಹುದು ಮತ್ತು ನಂತರ ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು.
ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, SIP ಗಳಲ್ಲಿ, ಹಣದ ವರ್ಗಾವಣೆ ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆ ಇರುವುದರಿಂದ ಯಾವುದೇ ತೆರಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಅವುಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಜೊತೆಗೆ, ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ SIP ಗಳುELSS ಯೋಜನೆಗಳು ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಕ್ಲೈಮ್ ಮಾಡಲು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತವೆಕಡಿತಗೊಳಿಸುವಿಕೆ INR 1,50 ವರೆಗೆ,000 ಅಡಿಯಲ್ಲಿವಿಭಾಗ 80 ಸಿ ನಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆ, 1961. ಆದಾಗ್ಯೂ, STP ಮತ್ತು SWP ಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. STP ಯಲ್ಲಿ, ಹಣವನ್ನು ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳಿಂದ ಈಕ್ವಿಟಿ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಅವರು ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸುತ್ತಾರೆ. ಪ್ರತಿ ವರ್ಗಾವಣೆಯನ್ನು ವಿಮೋಚನೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಆಕರ್ಷಿಸುತ್ತದೆ aಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ ತೆರಿಗೆ. ಅಂತೆಯೇ, SWP ಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಪ್ರತಿ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವಿಕೆಯು ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿ, ಪ್ರತಿ ವಾಪಸಾತಿಯನ್ನು ಸಹ ವಿಮೋಚನೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇದು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಿಗಾಗಿ STP ಮತ್ತು SWP ಗಾಗಿ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ವಿವರಿಸಲಾಗಿದೆ.
VALUE AT END OF TENOR:₹5,927SWP Calculator
ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಖರೀದಿಸಿದ ದಿನಾಂಕದಿಂದ ಒಂದು ವರ್ಷದೊಳಗೆ ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್ ಮಾಡಿದರೆ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು ಅಥವಾ STCG ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಎಸ್ಟಿಸಿಜಿ ಎಂದರೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳಿಗೆ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಫ್ಲಾಟ್ 15%. ಒಂದು ವರ್ಷದ ನಂತರ ಹಣವನ್ನು ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡಿದರೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಗೇನ್ (LTCG) ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ ಇದನ್ನು ಇಂಡೆಕ್ಸೇಶನ್ ಪ್ರಯೋಜನಗಳಿಲ್ಲದೆ 10% ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಲಾಭಗಳು INR 1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದರೆ ಈ LTCG ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ, ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಪ್ರಕಾರ ಶುಲ್ಕ ವಿಧಿಸಲಾದ ಖರೀದಿಯ ದಿನಾಂಕದಿಂದ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳೊಳಗೆ ಹಣವನ್ನು ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡಿದರೆ STCG ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆತೆರಿಗೆ ದರ. ಆದಾಗ್ಯೂ, LTCG ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಸೂಚ್ಯಂಕ ಪ್ರಯೋಜನಗಳೊಂದಿಗೆ 20% ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಡುತ್ತವೆ.
ಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ವಿಧಾನಕ್ಕೂ ಹಲವಾರು ಅನುಕೂಲಗಳಿವೆ. SIP ಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಯೋಜನಗಳೆಂದರೆ ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ, ಸಂಯೋಜನೆಯ ಶಕ್ತಿ ಮತ್ತು ಶಿಸ್ತುಬದ್ಧ ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನ. STP ಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಕೆಲವು ಅನುಕೂಲಗಳು ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯ, ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ ಮತ್ತು ಮರುಸಮತೋಲನ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಅಂತಿಮವಾಗಿ, SWP ಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯ, ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಮತ್ತು ತಪ್ಪಿಸುವಿಕೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಏರಿಳಿತಗಳು.
ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕವು SIP, STP ಮತ್ತು SWP ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ಸಾರಾಂಶಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.
ನಿಯತಾಂಕಗಳು | SIP | ದಯವಿಟ್ಟು | SWP |
---|---|---|---|
ಹೂಡಿಕೆ, ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವಿಕೆ | ಈ ಕ್ರಮದಲ್ಲಿ, ಹಣವನ್ನು ಒಂದು ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ಸಣ್ಣ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ | ಈ ಕ್ರಮದಲ್ಲಿ, ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಒಂದು ಯೋಜನೆಯಿಂದ ಇನ್ನೊಂದಕ್ಕೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ | ಈ ಕ್ರಮದಲ್ಲಿ, ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ |
ಸೂಕ್ತತೆ | ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆಹಣ ಉಳಿಸಿ ಅವರ ಮಾಸಿಕ ಆದಾಯದಿಂದ | ತಮ್ಮ ಮಾಸಿಕ ಆದಾಯದಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಉಳಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ | ತಮ್ಮ ಮಾಸಿಕ ಆದಾಯದಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಉಳಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ |
ತೆರಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುವಿಕೆ | ಹಣವನ್ನು ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿರುವುದರಿಂದ ತೆರಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುವುದಿಲ್ಲ | ವರ್ಗಾವಣೆಯಾದ ಹಣವನ್ನು ವಿಮೋಚನೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸುವುದರಿಂದ ತೆರಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ | ಪ್ರತಿ ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆಯನ್ನು ವಿಮೋಚನೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸುವುದರಿಂದ ತೆರಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ |
ಅನುಕೂಲಗಳು | ಪವರ್ ಆಫ್ ಕಂಪೌಂಡಿಂಗ್, ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ, ಶಿಸ್ತುಬದ್ಧ ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನ | ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯ, ಮರುಸಮತೋಲನ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ, ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ | ನಿಯಮಿತ ಹರಿವಿನ ಆದಾಯವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಏರಿಳಿತಗಳನ್ನು ತಪ್ಪಿಸುತ್ತದೆ |
ಹೀಗಾಗಿ, ಮೇಲಿನ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಆಧರಿಸಿ, ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದಾದ ಕೆಲವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳುSIP ಹೂಡಿಕೆ ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹68.7384
↑ 1.09 ₹989 500 13.3 21.2 27.2 20 17.3 17.8 Franklin Asian Equity Fund Growth ₹31.838
↓ -0.13 ₹270 500 7.5 13.2 14.5 9.3 3.6 14.4 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹101.66
↑ 0.47 ₹8,007 100 3.9 22.2 7.3 24.8 24.3 37.5 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹130.96
↑ 0.18 ₹9,930 100 -1.3 13 5.8 14.7 20.3 11.6 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹62.3262
↓ -0.17 ₹13,727 500 3.7 13.6 3.6 22.4 19.8 45.7 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.03
↑ 0.17 ₹3,497 1,000 -1.6 13.6 3.1 14.3 20.2 8.7 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹83.569
↓ -0.17 ₹53,293 500 -1 14.4 0.3 15.9 19.2 16.5 Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹100.957
↓ -0.01 ₹1,576 100 4.5 15.8 -0.3 16.8 19.6 20.1 Mirae Asset India Equity Fund Growth ₹112.282
↓ -0.07 ₹39,975 1,000 1.1 12.6 -0.7 12.6 16.8 12.7 Axis Focused 25 Fund Growth ₹54.96
↓ -0.13 ₹12,585 500 0.5 13.9 -0.8 9.2 13.3 14.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund Invesco India Growth Opportunities Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Kotak Standard Multicap Fund Sundaram Rural and Consumption Fund Mirae Asset India Equity Fund Axis Focused 25 Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹989 Cr). Bottom quartile AUM (₹270 Cr). Lower mid AUM (₹8,007 Cr). Upper mid AUM (₹9,930 Cr). Upper mid AUM (₹13,727 Cr). Lower mid AUM (₹3,497 Cr). Highest AUM (₹53,293 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,576 Cr). Top quartile AUM (₹39,975 Cr). Upper mid AUM (₹12,585 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (13+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 17.32% (lower mid). 5Y return: 3.64% (bottom quartile). 5Y return: 24.29% (top quartile). 5Y return: 20.29% (top quartile). 5Y return: 19.79% (upper mid). 5Y return: 20.19% (upper mid). 5Y return: 19.24% (lower mid). 5Y return: 19.65% (upper mid). 5Y return: 16.80% (bottom quartile). 5Y return: 13.26% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 20.02% (upper mid). 3Y return: 9.27% (bottom quartile). 3Y return: 24.75% (top quartile). 3Y return: 14.68% (lower mid). 3Y return: 22.38% (top quartile). 3Y return: 14.27% (lower mid). 3Y return: 15.88% (upper mid). 3Y return: 16.76% (upper mid). 3Y return: 12.59% (bottom quartile). 3Y return: 9.20% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 27.19% (top quartile). 1Y return: 14.53% (top quartile). 1Y return: 7.29% (upper mid). 1Y return: 5.82% (upper mid). 1Y return: 3.55% (upper mid). 1Y return: 3.06% (lower mid). 1Y return: 0.35% (lower mid). 1Y return: -0.27% (bottom quartile). 1Y return: -0.65% (bottom quartile). 1Y return: -0.85% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -1.71 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 12.86 (top quartile). Alpha: -3.35 (bottom quartile). Alpha: 10.18 (top quartile). Alpha: -8.11 (bottom quartile). Alpha: 2.01 (upper mid). Alpha: -0.72 (lower mid). Alpha: 1.71 (upper mid). Alpha: 3.17 (upper mid). Point 9 Sharpe: 0.78 (top quartile). Sharpe: 0.57 (top quartile). Sharpe: 0.28 (upper mid). Sharpe: 0.37 (upper mid). Sharpe: 0.11 (upper mid). Sharpe: 0.09 (lower mid). Sharpe: -0.31 (bottom quartile). Sharpe: -0.27 (bottom quartile). Sharpe: -0.35 (bottom quartile). Sharpe: -0.23 (lower mid). Point 10 Information ratio: -0.40 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 1.21 (top quartile). Information ratio: 0.18 (upper mid). Information ratio: 0.80 (top quartile). Information ratio: 0.19 (upper mid). Information ratio: 0.24 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.36 (bottom quartile). Information ratio: -1.12 (bottom quartile). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Sundaram Rural and Consumption Fund
Mirae Asset India Equity Fund
Axis Focused 25 Fund
ಹೀಗಾಗಿ, ಎಲ್ಲಾ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವೆ ಸಾಕಷ್ಟು ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳಿವೆ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಜಾಗರೂಕರಾಗಿರಬೇಕು. ಅವರು ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಅದರ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಜೊತೆಗೆ, ಅಂತಹ ಹೂಡಿಕೆ ಮೋಡ್ ಅವರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆಯೇ ಅಥವಾ ಇಲ್ಲವೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಸಹ ಅವರು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು. ಇದು ಅವರ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಮಯಕ್ಕೆ ಸರಿಯಾಗಿ ಸಾಧಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
Superb Knowledgeable page.........