SIP Vs FD

Updated on February 16, 2026 , 21096 views

ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆ ಯಾವುದು?

ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಯಾವಾಗಲೂ ಕ್ಯಾಚ್ 22 ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿರುತ್ತಾರೆFD ಮತ್ತುSIP ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ.SIP ಹೂಡಿಕೆಯ ಒಂದು ವಿಧಾನವಾಗಿದೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಇದರ ಮೂಲಕ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ಸಣ್ಣ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡಬಹುದು.ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಎಫ್‌ಡಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದ್ದು, ಜನರು ನಿಶ್ಚಿತ ಅವಧಿಗೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಮುಕ್ತಾಯದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಬಡ್ಡಿಯೊಂದಿಗೆ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹಿಂತಿರುಗಿಸುತ್ತಾರೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಎಫ್‌ಡಿ ಮತ್ತು ಎಸ್‌ಐಪಿ, ಎಸ್‌ಐಪಿ ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ನಡುವೆ ಯಾವುದು ಉತ್ತಮ ಎಂಬುದನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ,ಉನ್ನತ SIP ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು, ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು.

ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಅಥವಾ SIP ಎಂದರೇನು?

ವ್ಯವಸ್ಥಿತಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಅಥವಾ SIP ಎನ್ನುವುದು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಹೂಡಿಕೆಯ ವಿಧಾನವಾಗಿದ್ದು, ಜನರು ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ಸಣ್ಣ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡಲು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ. SIP ಅನ್ನು ಗುರಿ ಆಧಾರಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ಕೂಡ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಬಹುದು. SIP ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸೌಂದರ್ಯಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ, ಅದರ ಮೂಲಕ ಜನರು ತಮ್ಮ ಅನುಕೂಲಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. SIP ಮೂಲಕ ಜನರು ಮನೆ ಖರೀದಿಸುವುದು, ವಾಹನವನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದು, ಉನ್ನತ ಶಿಕ್ಷಣಕ್ಕಾಗಿ ಯೋಜನೆ ಮಾಡುವುದು ಮತ್ತು ಇನ್ನೂ ಹೆಚ್ಚಿನ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಯೋಜಿಸಬಹುದು. ಅನೇಕ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ SIP ಮೋಡ್ ಲಭ್ಯವಿದ್ದರೂ, ಇದನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸನ್ನಿವೇಶದಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು.

ಜನರು ತಮ್ಮ ಆರಂಭಿಸಬಹುದುSIP ಹೂಡಿಕೆ INR 500 ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಮೊತ್ತದೊಂದಿಗೆ.

ಫಿಕ್ಸೆಡ್ ಡೆಪಾಸಿಟ್ ಅಥವಾ ಎಫ್‌ಡಿ ಎಂದರೇನು?

FD ಯ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ, ಇದನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಮತ್ತು ನೀಡುತ್ತವೆಅಂಚೆ ಕಛೇರಿ. FD ಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಜನರು ನಿಗದಿತ ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟಿಗೆ ಒಂದು ಬಾರಿ ಪಾವತಿಯಾಗಿ ಗಣನೀಯ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಇಲ್ಲಿ, ಜನರು ಅಧಿಕಾರಾವಧಿಯ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹಿಂತಿರುಗಿಸುತ್ತಾರೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಜನರು ಅಧಿಕಾರಾವಧಿಯಲ್ಲಿ FD ಅನ್ನು ಮುರಿಯಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಅವರು ಮುರಿಯಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಿದರೆ ಅವರು ಕೆಲವು ಶುಲ್ಕಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆಬ್ಯಾಂಕ್. FDಆದಾಯ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತದೆ. ಗಳಿಸಿದ ಈ ಬಡ್ಡಿ ಆದಾಯವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಕೈಯಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಡುತ್ತದೆ.

ಯಾವುದನ್ನು ಆರಿಸಬೇಕು?

SIP ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನವಾಗಿರುವುದರಿಂದ FD ಸ್ವತಃ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ; ಇವೆರಡೂ ವಿಭಿನ್ನ ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಇವೆರಡರ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.

ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ

SIP ವಿಧಾನದ ಮೂಲಕ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆಯು ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುತ್ತದೆINR 500. ಆದ್ದರಿಂದ, ಇದು ಜನರ ಜೇಬಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಹಿಸುಕುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಇದಲ್ಲದೆ, ಜನರ ಅನುಕೂಲಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ SIP ಆವರ್ತನವನ್ನು ಮಾಸಿಕ ಅಥವಾ ತ್ರೈಮಾಸಿಕವಾಗಿ ಹೊಂದಿಸಬಹುದು. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, FD ಯಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತವು INR 1 ರ ನಡುವೆ ಇರುತ್ತದೆ,000-10,0000. ಎಫ್‌ಡಿ ಹೂಡಿಕೆಯು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಮೂಲಕ ಆಗಿರುವುದರಿಂದ, ಜನರು ಅದನ್ನು ಮುಂದುವರಿಸುವುದಿಲ್ಲಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತ.

ಅಧಿಕಾರಾವಧಿ

ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾರ್ಗವಾಗಿರುವ FD ಗಳನ್ನು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. FD ಯ ಅವಧಿಯು 6 ತಿಂಗಳುಗಳು, 1 ವರ್ಷ ಮತ್ತು 5 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಇರಬಹುದು. ಇದಕ್ಕೆ ವಿರುದ್ಧವಾಗಿ, SIP ಅನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. SIP ಅನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯು ಗರಿಷ್ಠ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಜನರು ಹೆಚ್ಚು ಸಮಯ ಹಿಡಿದಿದ್ದರೆ ಗರಿಷ್ಠ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಆನಂದಿಸಬಹುದು.

ಹಿಂತಿರುಗಿಸುತ್ತದೆ

ಎಫ್‌ಡಿ ಮೇಲಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಬಡ್ಡಿಯ ರೂಪದಲ್ಲಿ ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ ಅದು ಕಾಲಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಬದಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. 2017-18 ರ ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷಕ್ಕೆ, FD ದರಗಳುಶ್ರೇಣಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಒಂದು ವರ್ಷದವರೆಗೆ ಇಟ್ಟುಕೊಂಡರೆ ಸರಿಸುಮಾರು 6%-7% ನಡುವೆ. ಇದಕ್ಕೆ ತದ್ವಿರುದ್ಧವಾಗಿ, SIP ಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುವುದರಿಂದ ಆದಾಯವನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಈಕ್ವಿಟಿ ಷೇರುಗಳು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಐದು ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಅವಧಿಗೆ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಂಡರೆ 15% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಐತಿಹಾಸಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ಅಪಾಯದ ಹಸಿವು

SIP ಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ FD ಯ ಅಪಾಯ-ಹಸಿವು ಕಡಿಮೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಎಫ್‌ಡಿಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ದಿಅಪಾಯದ ಹಸಿವು SIP ಯ FD ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು. ಆದಾಗ್ಯೂ, SIP ಅನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಂಡರೆ, ನಷ್ಟದ ಸಂಭವನೀಯತೆ ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ.

ದ್ರವ್ಯತೆ

ದಿದ್ರವ್ಯತೆ SIP ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ FD ಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಹೆಚ್ಚು. SIP ಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಜನರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡಿದರೆ ಅವರು ಹಣವನ್ನು ಮರಳಿ ಪಡೆಯಬಹುದುಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ T+3 ದಿನಗಳು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿಸಾಲ ನಿಧಿ, ವಸಾಹತು ಅವಧಿಯುT+1 ದಿನಗಳು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಅದನ್ನು ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡುವುದು ಸುಲಭವಲ್ಲ. ಜನರು ಅಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಹಿಂಪಡೆಯಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಿದರೂ ಸಹ, ಅವರು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗೆ ಕೆಲವು ಶುಲ್ಕಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

ತೆರಿಗೆ

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಎಫ್‌ಡಿಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ನಿಯಮಗಳು ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿವೆ. FD ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, 2017-18 ರ ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷಕ್ಕೆ, ಗಳಿಸಿದ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ವ್ಯಕ್ತಿಯ ನಿಯಮಿತ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, SIP ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ತೆರಿಗೆ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ವಿವರಿಸಲಾಗಿದೆ.

2017-18 ರ ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷಕ್ಕೆ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದ ದಿನಾಂಕದಿಂದ ಒಂದು ವರ್ಷದ ನಂತರ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದರೆ, ಅವು ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತವೆಬಂಡವಾಳ ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಡದ ಲಾಭಗಳು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈ ಹಣವನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದ ದಿನಾಂಕದಿಂದ ಒಂದು ವರ್ಷದ ಮೊದಲು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದರೆ; ಇದು ಅಲ್ಪಾವಧಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ a ನಲ್ಲಿ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಫ್ಲಾಟ್ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ಅನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ 15% ದರ.

ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳು

ಎಸ್‌ಐಪಿಯು ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ, ದಿಸಂಯೋಜನೆಯ ಶಕ್ತಿ, ಮತ್ತು ಹೀಗೆ, ಇದು FD ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳ ಅರ್ಥವೇನು ಎಂದು ನೋಡೋಣ.

1. ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ

SIP ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಜನರುಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ವಿಭಿನ್ನ ಬೆಲೆ ವರ್ತನೆಯನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತಿರುವಾಗ ನಿಯಮಿತ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಘಟಕಗಳು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಕುಸಿತವನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತಿರುವಾಗ, ಜನರು ಹೆಚ್ಚಿನ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಯಾಗಿ. ಆದ್ದರಿಂದ, SIP ನಿಂದಾಗಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳ ಖರೀದಿ ಬೆಲೆಯು ಸರಾಸರಿಯನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, FD ಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಈ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯವು ಲಭ್ಯವಿಲ್ಲ ಏಕೆಂದರೆ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಕೇವಲ ಒಂದು ಬಾರಿಗೆ ಠೇವಣಿ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

2. ಸಂಯೋಜನೆಯ ಶಕ್ತಿ

SIP ಸಂಯೋಜನೆಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಕಾಂಪೌಂಡಿಂಗ್ ಎನ್ನುವುದು ಸಂಯುಕ್ತ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ, ಅಲ್ಲಿ ಬಡ್ಡಿ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಅಸಲು ಮೊತ್ತ ಮತ್ತು ಈಗಾಗಲೇ ಸಂಗ್ರಹಿಸಿದ ಬಡ್ಡಿಯ ಮೇಲೆ ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ. FD ಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಬಡ್ಡಿ ಮೊತ್ತವು ಕೂಡ ಸಂಯೋಜನೆಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ.

3. ಶಿಸ್ತಿನ ಉಳಿತಾಯ ಅಭ್ಯಾಸ

ಜನರು ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡಬೇಕಾಗಿರುವುದರಿಂದ SIP ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಲ್ಲಿ ಶಿಸ್ತಿನ ಉಳಿತಾಯ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ಇದಕ್ಕೆ ವ್ಯತಿರಿಕ್ತವಾಗಿ, FD ಯಲ್ಲಿ ಜನರು ಒಮ್ಮೆ ಮಾತ್ರ ಹಣವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ಅವರು ಶಿಸ್ತಿನ ಉಳಿತಾಯ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಬೆಳೆಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು ಅಥವಾ ಬೆಳೆಸಿಕೊಳ್ಳದೇ ಇರಬಹುದು.

ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕವು SIP ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ಸಾರಾಂಶಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

ನಿಯತಾಂಕಗಳು	SIP	ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿ
ಹಿಂತಿರುಗಿಸುತ್ತದೆ	ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ	ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿತ
ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ	INR 500 ರಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುತ್ತದೆ	INR 1,000 - 10,000 ನಡುವಿನ ಶ್ರೇಣಿಗಳು
ಅಧಿಕಾರಾವಧಿ	ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ	ಅಲ್ಪಾವಧಿ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿ ಎರಡೂ ಅವಧಿ
ಅಪಾಯ	ಹೆಚ್ಚು	ಕಡಿಮೆ
ದ್ರವ್ಯತೆ	ಹೆಚ್ಚು	ಕಡಿಮೆ
ತೆರಿಗೆ	ಅಲ್ಪಾವಧಿ: 15% ನ ಫ್ಲಾಟ್ ದರದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗಿದೆದೀರ್ಘಕಾಲದ: ತೆರಿಗೆ ಕಟ್ಟಿಲ್ಲ	ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ದರಗಳ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ
ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು	ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ, ಪವರ್ ಆಫ್ ಕಂಪೌಂಡಿಂಗ್, ಮತ್ತು ಶಿಸ್ತಿನ ಉಳಿತಾಯ ಅಭ್ಯಾಸ	ಸಂಯೋಜನೆಯ ಶಕ್ತಿ

FY 22 - 23 ಕ್ಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ SIP

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹106.79 ↓ -0.56	₹1,573	500	9.2	21.7	34.4	22.9	21.4	17.5
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth	₹65.47 ↑ 0.43	₹3,694	1,000	1.4	7.9	25.7	18.1	12.8	17.5
Franklin Build India Fund Growth	₹149.671 ↑ 0.76	₹3,036	500	2.8	6.3	23.9	28.1	23.6	3.7
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹100.89 ↑ 0.29	₹9,344	100	-1.8	-1.2	21.4	25.1	17.5	4.7
Kotak Equity Opportunities Fund Growth	₹361.242 ↑ 1.19	₹30,039	1,000	2.8	6.4	20.9	20.2	17.2	5.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Feb 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Natural Resources and New Energy Fund	Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund	Franklin Build India Fund	Invesco India Growth Opportunities Fund	Kotak Equity Opportunities Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,573 Cr).	Lower mid AUM (₹3,694 Cr).	Bottom quartile AUM (₹3,036 Cr).	Upper mid AUM (₹9,344 Cr).	Highest AUM (₹30,039 Cr).
Point 2	Established history (17+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 21.39% (upper mid).	5Y return: 12.81% (bottom quartile).	5Y return: 23.56% (top quartile).	5Y return: 17.52% (lower mid).	5Y return: 17.19% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 22.86% (lower mid).	3Y return: 18.07% (bottom quartile).	3Y return: 28.07% (top quartile).	3Y return: 25.10% (upper mid).	3Y return: 20.19% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 34.36% (top quartile).	1Y return: 25.66% (upper mid).	1Y return: 23.89% (lower mid).	1Y return: 21.36% (bottom quartile).	1Y return: 20.94% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: -1.32 (lower mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -3.20 (bottom quartile).	Alpha: -2.40 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.74 (upper mid).	Sharpe: 0.84 (top quartile).	Sharpe: -0.05 (bottom quartile).	Sharpe: 0.01 (bottom quartile).	Sharpe: 0.04 (lower mid).
Point 10	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.25 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.75 (top quartile).	Information ratio: -0.05 (bottom quartile).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

Bottom quartile AUM (₹1,573 Cr).
Established history (17+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 21.39% (upper mid).
3Y return: 22.86% (lower mid).
1Y return: 34.36% (top quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.74 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Lower mid AUM (₹3,694 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 12.81% (bottom quartile).
3Y return: 18.07% (bottom quartile).
1Y return: 25.66% (upper mid).
Alpha: -1.32 (lower mid).
Sharpe: 0.84 (top quartile).
Information ratio: 0.25 (upper mid).

Franklin Build India Fund

Bottom quartile AUM (₹3,036 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 23.56% (top quartile).
3Y return: 28.07% (top quartile).
1Y return: 23.89% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.05 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Invesco India Growth Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹9,344 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.52% (lower mid).
3Y return: 25.10% (upper mid).
1Y return: 21.36% (bottom quartile).
Alpha: -3.20 (bottom quartile).
Sharpe: 0.01 (bottom quartile).
Information ratio: 0.75 (top quartile).

Kotak Equity Opportunities Fund

Highest AUM (₹30,039 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.19% (bottom quartile).
3Y return: 20.19% (bottom quartile).
1Y return: 20.94% (bottom quartile).
Alpha: -2.40 (bottom quartile).
Sharpe: 0.04 (lower mid).
Information ratio: -0.05 (bottom quartile).

1. DSP Natural Resources and New Energy Fund

To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes.

Research Highlights for DSP Natural Resources and New Energy Fund

Bottom quartile AUM (₹1,573 Cr).
Established history (17+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 21.39% (upper mid).
3Y return: 22.86% (lower mid).
1Y return: 34.36% (top quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.74 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Below is the key information for DSP Natural Resources and New Energy Fund

DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth
Launch Date	25 Apr 08
NAV (17 Feb 26)	₹106.79 ↓ -0.56 (-0.52 %)
Net Assets (Cr)	₹1,573 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.99
Sharpe Ratio	0.74
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹14,714
31 Jan 23	₹16,147
31 Jan 24	₹21,748
31 Jan 25	₹23,125
31 Jan 26	₹29,537

DSP Natural Resources and New Energy Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for DSP Natural Resources and New Energy Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	4.6%
3 Month	9.2%
6 Month	21.7%
1 Year	34.4%
3 Year	22.9%
5 Year	21.4%
10 Year
15 Year
Since launch	14.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	17.5%
2023	13.9%
2022	31.2%
2021	9.8%
2020	42.8%
2019	11.5%
2018	4.4%
2017	-15.3%
2016	43.1%
2015	43.1%

Fund Manager information for DSP Natural Resources and New Energy Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Singhania	1 Jul 12	13.6 Yr.

Data below for DSP Natural Resources and New Energy Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Energy	42.96%
Basic Materials	36.91%
Utility	7.36%
Industrials	1.62%
Technology	1.28%
Consumer Cyclical	0.11%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.76%
Equity	90.24%
Debt	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Energy I2 Investment Fund \| -	11%	₹192 Cr	602,478 ↑ 214,175
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 20 \| ONGC	9%	₹159 Cr	5,905,732 ↑ 107,567
Jindal Steel Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 20 \| JINDALSTEL	9%	₹154 Cr	1,356,666
Tata Steel Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 16 \| TATASTEEL	9%	₹153 Cr	7,896,586
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 29 Feb 24 \| OIL	6%	₹100 Cr	1,954,429 ↑ 363,081
National Aluminium Co Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 22 \| NATIONALUM	5%	₹94 Cr	2,439,055
BGF Sustainable Energy I2 Investment Fund \| -	5%	₹80 Cr	330,203
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| COALINDIA	4%	₹68 Cr	1,533,115
Hindalco Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 15 \| HINDALCO	4%	₹67 Cr	691,612 ↓ -127,079
Petronet LNG Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 18 \| PETRONET	4%	₹63 Cr	2,180,366 ↓ -116,682

2. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

The primary investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Lower mid AUM (₹3,694 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 12.81% (bottom quartile).
3Y return: 18.07% (bottom quartile).
1Y return: 25.66% (upper mid).
Alpha: -1.32 (lower mid).
Sharpe: 0.84 (top quartile).
Information ratio: 0.25 (upper mid).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth
Launch Date	14 Dec 13
NAV (18 Feb 26)	₹65.47 ↑ 0.43 (0.66 %)
Net Assets (Cr)	₹3,694 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.99
Sharpe Ratio	0.84
Information Ratio	0.25
Alpha Ratio	-1.32
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,928
31 Jan 23	₹13,061
31 Jan 24	₹16,628
31 Jan 25	₹17,605
31 Jan 26	₹21,057

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	1.4%
3 Month	1.4%
6 Month	7.9%
1 Year	25.7%
3 Year	18.1%
5 Year	12.8%
10 Year
15 Year
Since launch	16.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	17.5%
2023	8.7%
2022	21.7%
2021	11.5%
2020	16.8%
2019	1.1%
2018	14.9%
2017	-2.4%
2016	47.6%
2015	15.7%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Name	Since	Tenure
Dhaval Gala	26 Aug 15	10.44 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	94.64%
Technology	1%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.36%
Equity	95.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| ICICIBANK	14%	₹504 Cr	3,717,929 ↓ -960,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| HDFCBANK	14%	₹503 Cr	5,408,496
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| AXISBANK	9%	₹315 Cr	2,302,100
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 17 \| SBIN	6%	₹207 Cr	1,918,689
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 16 \| BAJFINANCE	5%	₹199 Cr	2,137,250
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 19 \| KOTAKBANK	4%	₹145 Cr	3,546,665
AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 23 \| AUBANK	4%	₹132 Cr	1,346,861
Shriram Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 23 \| SHRIRAMFIN	3%	₹122 Cr	1,198,382
ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 19 \| ICICIGI	3%	₹103 Cr	565,076
Billionbrains Garage Ventures Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 25 \| GROWW	2%	₹91 Cr	5,134,395

3. Franklin Build India Fund

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Research Highlights for Franklin Build India Fund

Bottom quartile AUM (₹3,036 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 23.56% (top quartile).
3Y return: 28.07% (top quartile).
1Y return: 23.89% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.05 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Below is the key information for Franklin Build India Fund

Franklin Build India Fund Growth
Launch Date	4 Sep 09
NAV (18 Feb 26)	₹149.671 ↑ 0.76 (0.51 %)
Net Assets (Cr)	₹3,036 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.01
Sharpe Ratio	-0.05
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹14,734
31 Jan 23	₹15,797
31 Jan 24	₹25,867
31 Jan 25	₹29,250
31 Jan 26	₹31,672

Franklin Build India Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	6.4%
3 Month	2.8%
6 Month	6.3%
1 Year	23.9%
3 Year	28.1%
5 Year	23.6%
10 Year
15 Year
Since launch	17.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	3.7%
2023	27.8%
2022	51.1%
2021	11.2%
2020	45.9%
2019	5.4%
2018	6%
2017	-10.7%
2016	43.3%
2015	8.4%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	18 Oct 21	4.29 Yr.
Kiran Sebastian	7 Feb 22	3.99 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.29 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	33.81%
Financial Services	16.07%
Utility	14.48%
Energy	13.67%
Communication Services	8.08%
Basic Materials	5.58%
Real Estate	2.64%
Consumer Cyclical	1.25%
Technology	1.16%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.26%
Equity	96.74%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| LT	9%	₹261 Cr	665,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 19 \| ONGC	6%	₹184 Cr	6,825,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| RELIANCE	6%	₹176 Cr	1,260,000 ↑ 60,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| INDIGO	5%	₹161 Cr	350,000 ↑ 24,659
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 16 \| NTPC	5%	₹142 Cr	3,978,727 ↓ -371,273
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| BHARTIARTL	5%	₹140 Cr	710,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 25 \| HDFCBANK	5%	₹139 Cr	1,500,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| AXISBANK	5%	₹137 Cr	1,000,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 14 \| SBIN	4%	₹108 Cr	1,000,000
REC Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 25 \| RECLTD	3%	₹98 Cr	2,700,000 ↑ 400,000

4. Invesco India Growth Opportunities Fund

(Erstwhile Invesco India Growth Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved.

Research Highlights for Invesco India Growth Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹9,344 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.52% (lower mid).
3Y return: 25.10% (upper mid).
1Y return: 21.36% (bottom quartile).
Alpha: -3.20 (bottom quartile).
Sharpe: 0.01 (bottom quartile).
Information ratio: 0.75 (top quartile).

Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund

Invesco India Growth Opportunities Fund Growth
Launch Date	9 Aug 07
NAV (18 Feb 26)	₹100.89 ↑ 0.29 (0.29 %)
Net Assets (Cr)	₹9,344 on 31 Dec 25
Category	Equity - Large & Mid Cap
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.82
Sharpe Ratio	0.01
Information Ratio	0.75
Alpha Ratio	-3.2
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,794
31 Jan 23	₹12,536
31 Jan 24	₹17,657
31 Jan 25	₹21,441
31 Jan 26	₹23,146

Invesco India Growth Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	2.8%
3 Month	-1.8%
6 Month	-1.2%
1 Year	21.4%
3 Year	25.1%
5 Year	17.5%
10 Year
15 Year
Since launch	13.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	4.7%
2023	37.5%
2022	31.6%
2021	-0.4%
2020	29.7%
2019	13.3%
2018	10.7%
2017	-0.2%
2016	39.6%
2015	3.3%

Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Aditya Khemani	9 Nov 23	2.23 Yr.

Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	31.05%
Consumer Cyclical	19.34%
Health Care	19.06%
Industrials	12.07%
Real Estate	6.75%
Technology	4.98%
Basic Materials	4.61%
Communication Services	1.66%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.46%
Equity	99.52%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 22 \| MAXHEALTH	7%	₹591 Cr	6,175,405 ↑ 1,293,178
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| INDIGO	6%	₹520 Cr	1,130,285 ↑ 37,299
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 23 \| 543320	5%	₹451 Cr	16,475,309
BSE Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 23 \| BSE	5%	₹442 Cr	1,580,775
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 23 \| CHOLAFIN	4%	₹400 Cr	2,449,413
L&T Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| LTF	4%	₹384 Cr	13,404,597
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 22 \| TRENT	4%	₹372 Cr	983,522
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| FEDERALBNK	4%	₹358 Cr	12,449,121 ↓ -1,486,959
Sai Life Sciences Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 24 \| SAILIFE	4%	₹358 Cr	4,283,799
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 15 \| ICICIBANK	4%	₹347 Cr	2,562,012 ↑ 1,450,274

5. Kotak Equity Opportunities Fund

(Erstwhile Kotak Opportunities Scheme)

To generate capital appreciation from a diversified portfolio of equity and equity related securities. However, there is no assurance that the objective of the scheme will be realized.

Research Highlights for Kotak Equity Opportunities Fund

Highest AUM (₹30,039 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.19% (bottom quartile).
3Y return: 20.19% (bottom quartile).
1Y return: 20.94% (bottom quartile).
Alpha: -2.40 (bottom quartile).
Sharpe: 0.04 (lower mid).
Information ratio: -0.05 (bottom quartile).

Below is the key information for Kotak Equity Opportunities Fund

Kotak Equity Opportunities Fund Growth
Launch Date	9 Sep 04
NAV (18 Feb 26)	₹361.242 ↑ 1.19 (0.33 %)
Net Assets (Cr)	₹30,039 on 31 Dec 25
Category	Equity - Large & Mid Cap
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.6
Sharpe Ratio	0.04
Information Ratio	-0.05
Alpha Ratio	-2.4
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹13,212
31 Jan 23	₹13,754
31 Jan 24	₹18,432
31 Jan 25	₹21,134
31 Jan 26	₹23,581

Kotak Equity Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for Kotak Equity Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	2.7%
3 Month	2.8%
6 Month	6.4%
1 Year	20.9%
3 Year	20.2%
5 Year	17.2%
10 Year
15 Year
Since launch	18.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	5.6%
2023	24.2%
2022	29.3%
2021	7%
2020	30.4%
2019	16.5%
2018	13.2%
2017	-5.6%
2016	34.9%
2015	9.6%

Fund Manager information for Kotak Equity Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Harsha Upadhyaya	4 Aug 12	13.5 Yr.

Data below for Kotak Equity Opportunities Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	29.59%
Industrials	16.54%
Consumer Cyclical	12.56%
Basic Materials	11.94%
Technology	7.29%
Health Care	7.15%
Energy	5.31%
Communication Services	2.92%
Utility	2.4%
Consumer Defensive	1.48%
Real Estate	0.8%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.99%
Equity	99.01%
Other	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| HDFCBANK	6%	₹1,812 Cr	19,500,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	4%	₹1,346 Cr	12,500,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 18 \| BEL	4%	₹1,257 Cr	28,000,000
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| 543320	3%	₹958 Cr	35,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 10 \| ICICIBANK	3%	₹949 Cr	7,000,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 09 \| INFY	3%	₹875 Cr	5,330,405
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 12 \| AXISBANK	3%	₹850 Cr	6,200,000
Coromandel International Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Nov 16 \| COROMANDEL	2%	₹742 Cr	3,250,001
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 13 \| LT	2%	₹727 Cr	1,850,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| BHARTIARTL	2%	₹719 Cr	3,650,000

SIP ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್

SIP ಯ ಆದಾಯಗಳು ಬದಲಾಗುತ್ತಲೇ ಇರುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಆದಾಯದ ಐತಿಹಾಸಿಕ ದರವು 15% ಎಂದು ಊಹಿಸಿ, 12 ತಿಂಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ INR 1,000 ನ SIP ಹೂಡಿಕೆಯು ಹೇಗೆ ಬೆಳೆಯುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನೋಡೋಣ.

FD ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್

ಎಫ್‌ಡಿ ದರಗಳು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನಿಂದ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳಿಗೆ ಬದಲಾಗುತ್ತಲೇ ಇರುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಬಡ್ಡಿ ದರವು 6% ಎಂದು ಊಹಿಸಿ, ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತವು INR 1,000 ಆಗಿದ್ದರೆ 12 ತಿಂಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ FD ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನೋಡೋಣ.

MF SIP ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?

Fincash.com ನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.

ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ

ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (PAN, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ).ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!

ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ

ತೀರ್ಮಾನ: SIP ಅಥವಾ FD

ತೀರ್ಮಾನಕ್ಕೆ, FD ಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ SIP ಹೆಚ್ಚು ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಯೋಜನೆಯ ಕಾರ್ಯಚಟುವಟಿಕೆಯನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಜನರಿಗೆ ಯಾವಾಗಲೂ ಸಲಹೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಅವರು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಲಹೆಯನ್ನು ಸಹ ಮಾಡಬಹುದುಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ ಅವರ ಹೂಡಿಕೆ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಅವರ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು.

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.