SIP ನಲ್ಲಿ ಅಪಾಯ: SIP ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಅಪಾಯದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ

Updated on January 25, 2026 , 61656 views

ಅಪಾಯದಲ್ಲಿSIP ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿಧಗಳು.ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ SIP ಮೂಲಕ (ವ್ಯವಸ್ಥಿತಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ) ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಅಪಾಯಗಳು, ಅದು ನಿಸ್ಸಂಶಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚುಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಾಲ ಮತ್ತು ಸಮತೋಲಿತಕ್ಕಿಂತಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು. SIP ನಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಯ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ, ಅದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್, ಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಮತ್ತುದ್ರವ್ಯತೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, SIP ನಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ನಿಂದ ನಿರ್ವಹಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಬಹುದು.

SIP ನಲ್ಲಿ ಅಪಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಹಲವಾರು ಉಪಕರಣಗಳು ಲಭ್ಯವಿದೆಸಿಪ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ (SIP ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಎಂದೂ ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ).

SIP ನಲ್ಲಿ ಅಪಾಯ: SIP ಅಪಾಯಗಳ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ

ಅಪಾಯ 1: SIP ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯ ಅಥವಾ ಬೆಲೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯುವ ಅಪಾಯ

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ, ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕೇಳಿಬರುವ ಪದವಾಗಿದೆ. ಇದರ ಅರ್ಥವೇನೆಂದರೆ, SIP ನಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯು ಕಡಿಮೆಯಾಗಬಹುದು ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಹೇಗೆ ವರ್ತಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಮೌಲ್ಯದೊಂದಿಗೆ ನೀವು ಕೊನೆಗೊಳ್ಳಬಹುದು.

SIP ನಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯವು ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅವಧಿಯು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಲಾಭ ಗಳಿಸುವ ಸಂಭವನೀಯತೆ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ. ಉದಾ. ಈಕ್ವಿಟಿಗಾಗಿ ಕೆಳಗೆ ನೋಡಿ, ಇಕ್ವಿಟಿಗಾಗಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯು ನಷ್ಟದ ಸಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. (ಕೆಳಗಿರುವುದು 1979 ರಿಂದ 2016 ರವರೆಗಿನ BSE ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್‌ನಲ್ಲಿ ಮಾಡಿದ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯಾಗಿದೆ).

ಅಪಾಯ 2: ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಮರಳಿ ಪಡೆಯುವ ಅಪಾಯ ಅಥವಾ ದ್ರವ್ಯತೆ ಅಪಾಯ

ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಮರಳಿ ಪಡೆಯುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಹೂಡಿಕೆಗಳು. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ, ಇದು ಸಮಸ್ಯೆಯಲ್ಲ, ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವಲ್ಲಿ ಸಮಸ್ಯೆ ಇದ್ದಾಗ (ಉದಾಹರಣೆಗೆ 2008 ರಲ್ಲಿ) ಅವಧಿಗಳಿವೆ.ಬಾಂಡ್ಗಳು) ಮತ್ತು ಕೆಲವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕೆಲವು ಯೋಜನೆಗಳಿಂದ ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆಯನ್ನು ಮಿತಿಗೊಳಿಸಬೇಕಾಗಿತ್ತು. ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಸಾಕಷ್ಟು ದ್ರವವಾಗಿದೆ (ಅಂದರೆ ಖರೀದಿ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟವು ಸಮಸ್ಯೆಯನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ). ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮಾರಾಟದ ಪ್ರಮಾಣವು ಖರೀದಿದಾರರ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ಮೀರಿದರೆ, ಇದು ಸಮಸ್ಯೆಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ನಂತರದ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಸಮಸ್ಯೆ ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ದ್ರವ್ಯತೆ ಅಪಾಯವನ್ನುಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಅಪಾಯ 3: ಭದ್ರತೆ ಅಥವಾ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯವನ್ನು ಡೌನ್‌ಗ್ರೇಡ್ ಮಾಡುವ ಅಪಾಯ

ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕಂಪನಿಯ/ಸಂಸ್ಥೆಯ ಬಾಂಡ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೇಟಿಂಗ್ ಏಜೆನ್ಸಿಯಿಂದ ಡೌನ್‌ಗ್ರೇಡ್‌ಗೆ ಒಳಗಾದಾಗ, ಅದರ ಬೆಲೆ ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ. ಬೆಲೆ ಕುಸಿದರೆ, ಇದು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಒಟ್ಟಾರೆ ಮೌಲ್ಯದ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಇದನ್ನು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರಿಸ್ಕ್ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ಅಪಾಯ 4: ಕಂಪನಿಯು ಬಾಂಡ್‌ನ ಮಾಲೀಕರಿಗೆ ಅವರ ಬಾಕಿ ಅಥವಾ ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಅಪಾಯವನ್ನು ಪಾವತಿಸದಿರುವ ಅಪಾಯ

ಕಂಪನಿಯು ಬಾಂಡ್ ಹೊಂದಿರುವವರಿಗೆ ತನ್ನ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಮಾಡಿದಾಗ, ಅದನ್ನು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಅಪಾಯ.

ಅದರೊಂದಿಗೆಹೂಡಿಕೆದಾರ ಅವರ ಹಣವನ್ನು ಮರಳಿ ಪಡೆಯುತ್ತಿಲ್ಲ, ಇದು ಅವರ ಬಂಡವಾಳದ ಮೇಲೆ ನಕಾರಾತ್ಮಕ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ.

ಅಪಾಯ 5: ನಿಮ್ಮ ವಹಿವಾಟನ್ನು ಸರಿಯಾಗಿ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೊಳಿಸುವ ಅಪಾಯ ಅಥವಾ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನದ ಅಪಾಯ

ಇಂದು, ಎಲ್ಲಾ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಎಲೆಕ್ಟ್ರಾನಿಕ್ ಮೋಡ್ನಲ್ಲಿ ನಡೆಯುತ್ತವೆ. ವಿವಿಧ ಟಚ್ ಪಾಯಿಂಟ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ, ವಿವಿಧ ಸ್ಥಳಗಳಲ್ಲಿ, R & T ಏಜೆಂಟ್‌ನಲ್ಲಿ ತಾಂತ್ರಿಕ ವೈಫಲ್ಯದ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ.ಬ್ಯಾಂಕ್ ಹಣವನ್ನು ಡೆಬಿಟ್ ಮಾಡಲು ಇತ್ಯಾದಿ.

ವಹಿವಾಟಿನ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೊಳಿಸದಿರುವುದು ಸಹ SIP ನಲ್ಲಿ ಅಪಾಯವಾಗಿದೆ.

ಅಪಾಯ 6: ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಅಥವಾ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್ ರಿಸ್ಕ್‌ನಿಂದ ಸ್ಕೀಮ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಅಪಾಯ

SIP ನಲ್ಲಿನ ಮತ್ತೊಂದು ಅಪಾಯವೆಂದರೆ ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿದ ಯೋಜನೆಯು ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ತಲುಪಿಸದಿರಬಹುದು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ನಿರೀಕ್ಷೆಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿರಬಹುದು. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ಕಡಿಮೆ-ವಿತರಣೆ ಮಾಡಬಹುದು, ಮತ್ತು ಇದು ಕಡಿಮೆ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆSIP ಹೂಡಿಕೆ.

ಇವುಗಳು SIP ನಲ್ಲಿನ ಪ್ರಮುಖ ಅಪಾಯಗಳಾಗಿವೆ, ಆದರೆ ನಾವು SIP ನಲ್ಲಿ ಮತ್ತಷ್ಟು ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ವಿವರಿಸಬಹುದುಆರ್ಥಿಕತೆ ಅಪಾಯ ಇತ್ಯಾದಿ, ಈ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯಗಳು ಮೇಲಿನ ಒಂದು ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ವರ್ಗಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತವೆ.

SIP ನಲ್ಲಿ ಖಂಡಿತವಾಗಿಯೂ ಅಪಾಯವಿದ್ದರೂ, SIP ಅಥವಾ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ, ಇದು ಕೇವಲ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲ ಎಂದು ಯಾವಾಗಲೂ ನೆನಪಿನಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಒಬ್ಬರು ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಹೂಡಿಕೆ, ಅದರ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ನೋಡಬೇಕು ಮತ್ತು ನಂತರ ಅಂತಿಮ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು.

* ಕೆಳಗೆ ಪಟ್ಟಿ ಇದೆಉನ್ನತ SIPನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಒಬ್ಬರು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಬಹುದು

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,756 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 28.68% (upper mid).
3Y return: 55.03% (top quartile).
1Y return: 199.09% (top quartile).
Alpha: 1.32 (top quartile).
Sharpe: 3.42 (top quartile).
Information ratio: -0.67 (bottom quartile).

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (23 Jan 26)	₹65.542 ↑ 2.04 (3.22 %)
Net Assets (Cr)	₹1,756 on 31 Dec 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	3.42
Information Ratio	-0.67
Alpha Ratio	1.32
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	19.7%
3 Month	52.1%
6 Month	105.9%
1 Year	199.1%
3 Year	55%
5 Year	28.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Research Highlights for Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,449 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 27.50% (lower mid).
3Y return: 30.53% (upper mid).
1Y return: 19.77% (upper mid).
Alpha: -1.90 (lower mid).
Sharpe: 0.27 (lower mid).
Information ratio: -0.37 (lower mid).

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (27 Jan 26)	₹65.85 ↑ 0.82 (1.26 %)
Net Assets (Cr)	₹1,449 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.14
Sharpe Ratio	0.27
Information Ratio	-0.37
Alpha Ratio	-1.9
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	0.9%
3 Month	0.5%
6 Month	4.4%
1 Year	19.8%
3 Year	30.5%
5 Year	27.5%
10 Year
15 Year
Since launch	12.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	10.3%
2023	25.6%
2022	54.5%
2021	20.5%
2020	31.1%
2019	6.1%
2018	10.1%
2017	-16.9%
2016	24.3%
2015	17.9%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

3. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹5,817 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 29.66% (top quartile).
3Y return: 30.44% (lower mid).
1Y return: 19.02% (lower mid).
Alpha: -0.22 (upper mid).
Sharpe: 0.33 (upper mid).
Information ratio: -0.47 (bottom quartile).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (27 Jan 26)	₹33.8528 ↑ 0.45 (1.34 %)
Net Assets (Cr)	₹5,817 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.33
Information Ratio	-0.47
Alpha Ratio	-0.22
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	1.6%
3 Month	1.6%
6 Month	6.5%
1 Year	19%
3 Year	30.4%
5 Year	29.7%
10 Year
15 Year
Since launch	8.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.3%
2023	23.5%
2022	54%
2021	29%
2020	32.4%
2019	-10%
2018	6%
2017	-23.8%
2016	21.9%
2015	16.2%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

4. Franklin India Opportunities Fund

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Research Highlights for Franklin India Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹8,380 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.30% (bottom quartile).
3Y return: 28.17% (bottom quartile).
1Y return: 4.05% (bottom quartile).
Alpha: -4.27 (bottom quartile).
Sharpe: -0.10 (bottom quartile).
Information ratio: 1.69 (top quartile).

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund

Franklin India Opportunities Fund Growth
Launch Date	21 Feb 00
NAV (23 Jan 26)	₹247.017 ↓ -4.25 (-1.69 %)
Net Assets (Cr)	₹8,380 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.83
Sharpe Ratio	-0.1
Information Ratio	1.69
Alpha Ratio	-4.27
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Franklin India Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-4.9%
3 Month	-5.9%
6 Month	-3.3%
1 Year	4.1%
3 Year	28.2%
5 Year	20.3%
10 Year
15 Year
Since launch	13.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	3.1%
2023	37.3%
2022	53.6%
2021	-1.9%
2020	29.7%
2019	27.3%
2018	5.4%
2017	-10.1%
2016	35.6%
2015	4.2%

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Franklin India Opportunities Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

5. Edelweiss Mid Cap Fund

(Erstwhile Edelweiss Mid and Small Cap Fund )

The investment objective is to seek to generate long-term capital appreciation from a portfolio that predominantly invests in equity and equity-related securities of Mid Cap companies. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised.

Research Highlights for Edelweiss Mid Cap Fund

Highest AUM (₹13,650 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 23.49% (bottom quartile).
3Y return: 25.71% (bottom quartile).
1Y return: 11.00% (bottom quartile).
Alpha: -1.98 (bottom quartile).
Sharpe: -0.02 (bottom quartile).
Information ratio: 0.40 (upper mid).

Below is the key information for Edelweiss Mid Cap Fund

Edelweiss Mid Cap Fund Growth
Launch Date	26 Dec 07
NAV (27 Jan 26)	₹100.116 ↑ 0.71 (0.71 %)
Net Assets (Cr)	₹13,650 on 31 Dec 25
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.75
Sharpe Ratio	-0.02
Information Ratio	0.4
Alpha Ratio	-1.98
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Edelweiss Mid Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for Edelweiss Mid Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-3.8%
3 Month	-3.3%
6 Month	0.1%
1 Year	11%
3 Year	25.7%
5 Year	23.5%
10 Year
15 Year
Since launch	13.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	3.8%
2023	38.9%
2022	38.4%
2021	2.4%
2020	50.3%
2019	26.4%
2018	5.2%
2017	-15.7%
2016	52.3%
2015	2.5%

Fund Manager information for Edelweiss Mid Cap Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Edelweiss Mid Cap Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.