SIP ನಲ್ಲಿ ಅಪಾಯ: SIP ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಅಪಾಯದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ

Updated on October 2, 2026 , 62462 views

ಅಪಾಯದಲ್ಲಿSIP ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿಧಗಳು.ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ SIP ಮೂಲಕ (ವ್ಯವಸ್ಥಿತಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ) ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಅಪಾಯಗಳು, ಅದು ನಿಸ್ಸಂಶಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚುಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಾಲ ಮತ್ತು ಸಮತೋಲಿತಕ್ಕಿಂತಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು. SIP ನಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಯ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ, ಅದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್, ಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಮತ್ತುದ್ರವ್ಯತೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, SIP ನಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ನಿಂದ ನಿರ್ವಹಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಬಹುದು.

SIP ನಲ್ಲಿ ಅಪಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಹಲವಾರು ಉಪಕರಣಗಳು ಲಭ್ಯವಿದೆಸಿಪ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ (SIP ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಎಂದೂ ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ).

SIP ನಲ್ಲಿ ಅಪಾಯ: SIP ಅಪಾಯಗಳ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ

ಅಪಾಯ 1: SIP ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯ ಅಥವಾ ಬೆಲೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯುವ ಅಪಾಯ

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ, ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕೇಳಿಬರುವ ಪದವಾಗಿದೆ. ಇದರ ಅರ್ಥವೇನೆಂದರೆ, SIP ನಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯು ಕಡಿಮೆಯಾಗಬಹುದು ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಹೇಗೆ ವರ್ತಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಮೌಲ್ಯದೊಂದಿಗೆ ನೀವು ಕೊನೆಗೊಳ್ಳಬಹುದು.

SIP ನಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯವು ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅವಧಿಯು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಲಾಭ ಗಳಿಸುವ ಸಂಭವನೀಯತೆ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ. ಉದಾ. ಈಕ್ವಿಟಿಗಾಗಿ ಕೆಳಗೆ ನೋಡಿ, ಇಕ್ವಿಟಿಗಾಗಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯು ನಷ್ಟದ ಸಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. (ಕೆಳಗಿರುವುದು 1979 ರಿಂದ 2016 ರವರೆಗಿನ BSE ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್‌ನಲ್ಲಿ ಮಾಡಿದ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯಾಗಿದೆ).

ಅಪಾಯ 2: ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಮರಳಿ ಪಡೆಯುವ ಅಪಾಯ ಅಥವಾ ದ್ರವ್ಯತೆ ಅಪಾಯ

ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಮರಳಿ ಪಡೆಯುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಹೂಡಿಕೆಗಳು. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ, ಇದು ಸಮಸ್ಯೆಯಲ್ಲ, ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವಲ್ಲಿ ಸಮಸ್ಯೆ ಇದ್ದಾಗ (ಉದಾಹರಣೆಗೆ 2008 ರಲ್ಲಿ) ಅವಧಿಗಳಿವೆ.ಬಾಂಡ್ಗಳು) ಮತ್ತು ಕೆಲವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕೆಲವು ಯೋಜನೆಗಳಿಂದ ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆಯನ್ನು ಮಿತಿಗೊಳಿಸಬೇಕಾಗಿತ್ತು. ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಸಾಕಷ್ಟು ದ್ರವವಾಗಿದೆ (ಅಂದರೆ ಖರೀದಿ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟವು ಸಮಸ್ಯೆಯನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ). ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮಾರಾಟದ ಪ್ರಮಾಣವು ಖರೀದಿದಾರರ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ಮೀರಿದರೆ, ಇದು ಸಮಸ್ಯೆಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ನಂತರದ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಸಮಸ್ಯೆ ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ದ್ರವ್ಯತೆ ಅಪಾಯವನ್ನುಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಅಪಾಯ 3: ಭದ್ರತೆ ಅಥವಾ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯವನ್ನು ಡೌನ್‌ಗ್ರೇಡ್ ಮಾಡುವ ಅಪಾಯ

ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕಂಪನಿಯ/ಸಂಸ್ಥೆಯ ಬಾಂಡ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೇಟಿಂಗ್ ಏಜೆನ್ಸಿಯಿಂದ ಡೌನ್‌ಗ್ರೇಡ್‌ಗೆ ಒಳಗಾದಾಗ, ಅದರ ಬೆಲೆ ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ. ಬೆಲೆ ಕುಸಿದರೆ, ಇದು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಒಟ್ಟಾರೆ ಮೌಲ್ಯದ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಇದನ್ನು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರಿಸ್ಕ್ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ಅಪಾಯ 4: ಕಂಪನಿಯು ಬಾಂಡ್‌ನ ಮಾಲೀಕರಿಗೆ ಅವರ ಬಾಕಿ ಅಥವಾ ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಅಪಾಯವನ್ನು ಪಾವತಿಸದಿರುವ ಅಪಾಯ

ಕಂಪನಿಯು ಬಾಂಡ್ ಹೊಂದಿರುವವರಿಗೆ ತನ್ನ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಮಾಡಿದಾಗ, ಅದನ್ನು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಅಪಾಯ.

ಅದರೊಂದಿಗೆಹೂಡಿಕೆದಾರ ಅವರ ಹಣವನ್ನು ಮರಳಿ ಪಡೆಯುತ್ತಿಲ್ಲ, ಇದು ಅವರ ಬಂಡವಾಳದ ಮೇಲೆ ನಕಾರಾತ್ಮಕ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ.

ಅಪಾಯ 5: ನಿಮ್ಮ ವಹಿವಾಟನ್ನು ಸರಿಯಾಗಿ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೊಳಿಸುವ ಅಪಾಯ ಅಥವಾ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನದ ಅಪಾಯ

ಇಂದು, ಎಲ್ಲಾ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಎಲೆಕ್ಟ್ರಾನಿಕ್ ಮೋಡ್ನಲ್ಲಿ ನಡೆಯುತ್ತವೆ. ವಿವಿಧ ಟಚ್ ಪಾಯಿಂಟ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ, ವಿವಿಧ ಸ್ಥಳಗಳಲ್ಲಿ, R & T ಏಜೆಂಟ್‌ನಲ್ಲಿ ತಾಂತ್ರಿಕ ವೈಫಲ್ಯದ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ.ಬ್ಯಾಂಕ್ ಹಣವನ್ನು ಡೆಬಿಟ್ ಮಾಡಲು ಇತ್ಯಾದಿ.

ವಹಿವಾಟಿನ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೊಳಿಸದಿರುವುದು ಸಹ SIP ನಲ್ಲಿ ಅಪಾಯವಾಗಿದೆ.

ಅಪಾಯ 6: ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಅಥವಾ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್ ರಿಸ್ಕ್‌ನಿಂದ ಸ್ಕೀಮ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಅಪಾಯ

SIP ನಲ್ಲಿನ ಮತ್ತೊಂದು ಅಪಾಯವೆಂದರೆ ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿದ ಯೋಜನೆಯು ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ತಲುಪಿಸದಿರಬಹುದು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ನಿರೀಕ್ಷೆಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿರಬಹುದು. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ಕಡಿಮೆ-ವಿತರಣೆ ಮಾಡಬಹುದು, ಮತ್ತು ಇದು ಕಡಿಮೆ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆSIP ಹೂಡಿಕೆ.

ಇವುಗಳು SIP ನಲ್ಲಿನ ಪ್ರಮುಖ ಅಪಾಯಗಳಾಗಿವೆ, ಆದರೆ ನಾವು SIP ನಲ್ಲಿ ಮತ್ತಷ್ಟು ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ವಿವರಿಸಬಹುದುಆರ್ಥಿಕತೆ ಅಪಾಯ ಇತ್ಯಾದಿ, ಈ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯಗಳು ಮೇಲಿನ ಒಂದು ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ವರ್ಗಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತವೆ.

SIP ನಲ್ಲಿ ಖಂಡಿತವಾಗಿಯೂ ಅಪಾಯವಿದ್ದರೂ, SIP ಅಥವಾ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ, ಇದು ಕೇವಲ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲ ಎಂದು ಯಾವಾಗಲೂ ನೆನಪಿನಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಒಬ್ಬರು ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಹೂಡಿಕೆ, ಅದರ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ನೋಡಬೇಕು ಮತ್ತು ನಂತರ ಅಂತಿಮ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು.

* ಕೆಳಗೆ ಪಟ್ಟಿ ಇದೆಉನ್ನತ SIPನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಒಬ್ಬರು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಬಹುದು

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Highest AUM (₹1,828 Cr).
Oldest track record among peers (19 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 29.51% (top quartile).
3Y return: 55.69% (top quartile).
1Y return: 27.61% (bottom quartile).
Alpha: 4.18 (upper mid).
Sharpe: 1.25 (bottom quartile).
Information ratio: -1.01 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~66.7%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (01 Oct 26)	₹57.7406 ↓ -0.83 (-1.42 %)
Net Assets (Cr)	₹1,828 on 31 Aug 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.25
Information Ratio	-1.01
Alpha Ratio	4.18
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹8,263
30 Sep 23	₹9,670
30 Sep 24	₹14,147
30 Sep 25	₹28,247
30 Sep 26	₹37,014

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-6.7%
3 Month	16%
6 Month	-0.4%
1 Year	27.6%
3 Year	55.7%
5 Year	29.5%
10 Year
15 Year
Since launch	9.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	167.1%
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.34 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Aug 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	92.97%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.49%
Equity	93.67%
Debt	0%
Other	1.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	67%	₹1,220 Cr	958,135 ↓ -25,317
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	30%	₹539 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹74 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹5 Cr

2. Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek to provide long term capital growth by investing predominantly in the JPMorgan Funds - Emerging Markets Opportunities Fund, an equity fund which invests primarily in an aggressively managed portfolio of emerging market companies

Research Highlights for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Bottom quartile AUM (₹275 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 11.42% (bottom quartile).
3Y return: 28.82% (upper mid).
1Y return: 42.81% (top quartile).
Alpha: 4.19 (top quartile).
Sharpe: 1.80 (top quartile).
Information ratio: -0.37 (lower mid).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding JPM Emerging Mkts Opps I acc USD (~96.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Growth
Launch Date	7 Jul 14
NAV (01 Oct 26)	₹28.3134 ↑ 0.06 (0.20 %)
Net Assets (Cr)	₹275 on 31 Aug 26
Category	Equity - Global
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.44
Sharpe Ratio	1.8
Information Ratio	-0.37
Alpha Ratio	4.19
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹7,237
30 Sep 23	₹7,991
30 Sep 24	₹9,608
30 Sep 25	₹11,929
30 Sep 26	₹17,049

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	0%
3 Month	-1.7%
6 Month	18.2%
1 Year	42.8%
3 Year	28.8%
5 Year	11.4%
10 Year
15 Year
Since launch	8.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	41.1%
2024	5.9%
2023	5.5%
2022	-16.8%
2021	-5.9%
2020	21.7%
2019	25.1%
2018	-7.2%
2017	30%
2016	9.8%

Fund Manager information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Name	Since	Tenure
Bhavesh Jain	9 Apr 18	8.4 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	4.92 Yr.

Data below for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund as on 31 Aug 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	36.75%
Financial Services	23.82%
Consumer Cyclical	9.38%
Communication Services	6.79%
Industrials	6.01%
Energy	3.77%
Basic Materials	2.33%
Consumer Defensive	2.2%
Utility	2%
Health Care	0.51%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.17%
Equity	94.83%
Debt	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
JPM Emerging Mkts Opps I acc USD Investment Fund \| -	96%	₹264 Cr	114,732 ↑ 2,676
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹11 Cr
Net Receivables/(Payables) CBLO \| -	0%	₹0 Cr
Accrued Interest CBLO \| -	0%	₹0 Cr

3. DSP World Mining Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹195 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 19.92% (upper mid).
3Y return: 27.62% (lower mid).
1Y return: 38.55% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.76 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF World Mining I2 (~96.2%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP World Mining Fund

DSP World Mining Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (01 Oct 26)	₹31.8801 ↓ -0.53 (-1.63 %)
Net Assets (Cr)	₹195 on 31 Aug 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	1.76
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹10,135
30 Sep 23	₹11,850
30 Sep 24	₹13,690
30 Sep 25	₹17,513
30 Sep 26	₹25,041

DSP World Mining Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for DSP World Mining Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-7.8%
3 Month	7%
6 Month	4.2%
1 Year	38.6%
3 Year	27.6%
5 Year	19.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	79%
2024	-8.1%
2023	0%
2022	12.2%
2021	18%
2020	34.9%
2019	21.5%
2018	-9.4%
2017	21.1%
2016	49.7%

Fund Manager information for DSP World Mining Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.34 Yr.

Data below for DSP World Mining Fund as on 31 Aug 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	94.51%
Energy	0.85%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.64%
Equity	95.36%
Debt	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Mining I2 Investment Fund \| -	96%	₹187 Cr	139,088 ↓ -1,946
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹8 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr

4. DSP US Flexible Equity Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF.

Research Highlights for DSP US Flexible Equity Fund

Lower mid AUM (₹1,270 Cr).
Established history (14+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 18.65% (lower mid).
3Y return: 27.55% (bottom quartile).
1Y return: 30.32% (bottom quartile).
Alpha: -7.01 (bottom quartile).
Sharpe: 1.42 (lower mid).
Information ratio: -0.07 (upper mid).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding BGF US Flexible Equity I2 (~96.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP US Flexible Equity Fund

DSP US Flexible Equity Fund Growth
Launch Date	3 Aug 12
NAV (01 Oct 26)	₹92.8595 ↓ -0.48 (-0.52 %)
Net Assets (Cr)	₹1,270 on 31 Aug 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	1.42
Information Ratio	-0.07
Alpha Ratio	-7.01
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹9,295
30 Sep 23	₹11,197
30 Sep 24	₹13,853
30 Sep 25	₹17,875
30 Sep 26	₹23,358

DSP US Flexible Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for DSP US Flexible Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	1.6%
3 Month	-1.2%
6 Month	21.6%
1 Year	30.3%
3 Year	27.6%
5 Year	18.7%
10 Year
15 Year
Since launch	17%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	33.8%
2024	17.8%
2023	22%
2022	-5.9%
2021	24.2%
2020	22.6%
2019	27.5%
2018	-1.1%
2017	15.5%
2016	9.8%

Fund Manager information for DSP US Flexible Equity Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.34 Yr.

Data below for DSP US Flexible Equity Fund as on 31 Aug 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	32.91%
Industrials	12.97%
Communication Services	11.37%
Consumer Cyclical	9.78%
Financial Services	9.58%
Health Care	9.41%
Energy	2.81%
Basic Materials	2.31%
Utility	2.1%
Consumer Defensive	0.65%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.12%
Equity	93.87%
Debt	0.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF US Flexible Equity I2 Investment Fund \| -	96%	₹1,220 Cr	1,784,131
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹52 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹2 Cr

5. Kotak Global Emerging Market Fund

The investment objective of the scheme is to provide long-term capital appreciation by investing in an overseas mutual fund scheme that invests in a diversified portfolio of securities as prescribed by SEBI from time to time in global emerging markets.

Research Highlights for Kotak Global Emerging Market Fund

Upper mid AUM (₹1,730 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 12.44% (bottom quartile).
3Y return: 26.95% (bottom quartile).
1Y return: 35.12% (lower mid).
Alpha: -6.20 (bottom quartile).
Sharpe: 1.39 (bottom quartile).
Information ratio: -0.83 (bottom quartile).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding CI Emerging Markets Class I (~98.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for Kotak Global Emerging Market Fund

Kotak Global Emerging Market Fund Growth
Launch Date	26 Sep 07
NAV (01 Oct 26)	₹40.032 ↑ 0.10 (0.26 %)
Net Assets (Cr)	₹1,730 on 31 Aug 26
Category	Equity - Global
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.64
Sharpe Ratio	1.39
Information Ratio	-0.83
Alpha Ratio	-6.2
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹7,972
30 Sep 23	₹8,771
30 Sep 24	₹10,660
30 Sep 25	₹13,233
30 Sep 26	₹17,897

Kotak Global Emerging Market Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Returns for Kotak Global Emerging Market Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	-1.9%
6 Month	19.3%
1 Year	35.1%
3 Year	26.9%
5 Year	12.4%
10 Year
15 Year
Since launch	7.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	39.1%
2024	5.9%
2023	10.8%
2022	-15%
2021	-0.5%
2020	29.1%
2019	21.4%
2018	-14.4%
2017	30.4%
2016	-1.2%

Fund Manager information for Kotak Global Emerging Market Fund

Name	Since	Tenure
Arjun Khanna	9 May 19	7.32 Yr.

Data below for Kotak Global Emerging Market Fund as on 31 Aug 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	38.58%
Financial Services	21.65%
Consumer Cyclical	8.14%
Industrials	8.03%
Basic Materials	7.19%
Communication Services	5.09%
Energy	4.9%
Health Care	2.46%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.97%
Equity	96.03%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
CI Emerging Markets Class I Investment Fund \| -	98%	₹1,695 Cr	4,595,108 ↑ 4,595,108
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹37 Cr
Net Current Assets/(Liabilities) Net Current Assets \| -	0%	-₹3 Cr
CI Emerging Markets Class A Investment Fund \| -		₹0 Cr	00 ↓ -4,597,762

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.