അക്രുവൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Updated on September 28, 2025 , 1103 views

അക്രുവൽ ഫണ്ടുകൾ ഒരുതരം കടമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഇത് സാധാരണയായി ഹ്രസ്വ മുതൽ ഇടത്തരം മെച്യൂരിറ്റി പേപ്പറുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കും. ഈ പേപ്പറുകൾ ഇടത്തരം മുതൽ ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ളവയാണ്, അതേസമയം കാലാവധി പൂർത്തിയാകുന്നതുവരെ സെക്യൂരിറ്റികൾ കൈവശം വയ്ക്കുന്നതിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നു. വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന കൂപ്പണിന്റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ പലിശ വരുമാനം നേടാൻ ഫണ്ട് ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നുബോണ്ടുകൾ. അക്രുവൽ ഫണ്ടുകൾ വാങ്ങൽ, കൈവശം വയ്ക്കൽ തന്ത്രം സ്വീകരിക്കുകയും ബാങ്ക് എഫ്ഡികളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ മികച്ച വരുമാനം നൽകുന്നതിന് emphas ന്നൽ നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു. ഈ ഫണ്ടുകൾ ഒരു ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് എടുക്കുകയും ഉയർന്ന വരുമാനം നേടുന്നതിന് അല്പം കുറഞ്ഞ റേറ്റഡ് സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. മാത്രമല്ല, അക്രുവൽ ഫണ്ടുകൾക്ക് മൂലധന നേട്ടങ്ങളിൽ നിന്നും വരുമാനം നേടാൻ കഴിയും, എന്നാൽ ഇത് അവരുടെ മൊത്തം വരുമാനത്തിന്റെ ഒരു ചെറിയ ഭാഗമാണ്.

അക്രവൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കും?

ഓപ്പൺ എന്റിൽഡെറ്റ് ഫണ്ട് വിഭാഗം, രണ്ട് തരത്തിലുള്ള ദീർഘകാല ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ ഉണ്ട് -

1. ക്രെഡിറ്റ് ഓപ്പർച്യുനിറ്റി ഫണ്ടുകൾ

മികച്ച വരുമാനം നൽകുന്നതിന് ക്രെഡിറ്റ് അവസര ഫണ്ടുകൾ അക്രുവൽ തന്ത്രം സ്വീകരിക്കുന്നു. സാധാരണഗതിയിൽ, അവർ ക്രെഡിറ്റ് സ്പെക്ട്രത്തിൽ ഉടനീളം നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ചില സമയങ്ങളിൽ ബോണ്ടുകളിൽ കുറവാണ്“AA”. അല്പം കുറഞ്ഞ റേറ്റുചെയ്ത സെക്യൂരിറ്റികളിലെ നിക്ഷേപം (ഉചിതമായ ഉത്സാഹം ഉറപ്പാക്കുന്നു) അവർക്ക് ഉയർന്ന വിളവ് നേടാൻ കഴിയും. അതുവഴി നിക്ഷേപകർക്ക് മികച്ച വരുമാനം പ്രാപ്തമാക്കുന്നു, വാസ്തവത്തിൽ മിക്കപ്പോഴും ബാങ്ക് എഫ്ഡികളെ തോൽപ്പിക്കുന്നു, വരുമാനത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ. അതിനാൽ, ക്രെഡിറ്റ് നിരക്ക് കുറയുന്നു, ഉയർന്ന വരുമാനം. ഉയർന്ന വരുമാനം ഉണ്ടാക്കുന്നതിനായി അവർ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് എടുക്കുന്നു, അതിനാൽ സ്ഥിരസ്ഥിതി അപകടസാധ്യതയും വർദ്ധിക്കുന്നു.

ഫണ്ട് മാനേജർമാർ നിലവിലെ ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗിനായി മാത്രമല്ല, ഒരു കമ്പനിയുടെ അടിസ്ഥാന കാര്യങ്ങളിലും നോക്കുന്നു. കമ്പനിക്ക് വളരാൻ ഒരു വലിയ അവസരമുണ്ടെങ്കിൽ, അത് ഒരു ഫണ്ട് മാനേജർക്ക് ഏറ്റവും മികച്ച ചോയിസാകും.

2. കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ

ക്രെഡിറ്റ് അവസര ഫണ്ടുകളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾക്ക് അപകടസാധ്യത കുറവാണ്. ഈ ഫണ്ടുകൾ ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ള പേപ്പറുകളിൽ മാത്രമേ നിക്ഷേപിക്കൂ. കൂടാതെ, കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ ക്രെഡിറ്റ് അവസര ഫണ്ടുകൾ പോലുള്ള ക്രെഡിറ്റ് അപകടസാധ്യതകളൊന്നും എടുക്കുന്നില്ല. നിരക്ക് കുറയ്ക്കൽ സൈക്കിളിന്റെ അവസാനത്തിലോ നിരക്ക് കുറയ്ക്കൽ പ്രതീക്ഷിക്കുമ്പോഴോ ഈ ഫണ്ടുകൾ അനുയോജ്യമായ ഒരു നിക്ഷേപമായിരിക്കും.

കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ സാധാരണയായി പലിശനിരക്കുകളിൽ ഒരു കാഴ്ച കാണുന്നതിന് ഉപയോഗിക്കുന്നു. സാധാരണയായി, വിളവ് (ytm- കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ട് ഫണ്ടുകളുടെ വരുമാനം മുതൽ മെച്യൂരിറ്റി വരെ) അക്യുറൽ ഫണ്ടുകളേക്കാൾ കുറവാണ്. വിളവ് തേടുന്നവരും ദീർഘകാലത്തേക്ക് (അതായത്, 3 വർഷമോ അതിൽ കൂടുതലോ) കൈവശം വയ്ക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർ ഒരു അക്യുറൽ ഫണ്ടിനായി പോകണം. പലിശനിരക്കിനെക്കുറിച്ച് ഒരു കാഴ്ചപ്പാടും ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം നിരീക്ഷിക്കാൻ കഴിയുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ഒരു കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ട് ഫണ്ടിലേക്ക് പോകാം, വിളവിന്റെ നേട്ടവും മൂലധന നേട്ടങ്ങളിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനവും (പലിശ നിരക്ക് ചലനങ്ങൾ കാരണം).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ആരാണ് നിക്ഷേപിക്കേണ്ടത്?

ആഗ്രഹം സ്ഥിരമായ വരുമാനം നേടാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ ഫണ്ടുകൾ അനുയോജ്യമാണ്. പക്ഷേ, ഒരുനിക്ഷേപകൻ പലിശ നിരക്കിനെക്കുറിച്ച് ഒരു കാഴ്ചപ്പാട് ഉണ്ടായിരിക്കണം. ഫണ്ട് പ്രകടനങ്ങൾ ശ്രദ്ധയോടെ നിരീക്ഷിക്കണം. കുറഞ്ഞത് 1-3 വർഷത്തെ ചക്രവാളത്തിനായി അക്രവൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ നിർദ്ദേശിക്കുന്നു.

അക്യുറൽ ഡെറ്റ് ഫണ്ട് ടാക്സേഷൻ

അക്രുവൽ ഫണ്ടുകൾക്കുള്ള നികുതി ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ പോലെയാണ്, അത് ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ കണക്കാക്കുന്നു-

ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം (STCG)

ഒരു കട നിക്ഷേപത്തിന്റെ കൈവശമുള്ള കാലയളവ് 36 മാസത്തിൽ കുറവാണെങ്കിൽ, ഇത് ഒരു ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപമായി തരംതിരിക്കപ്പെടുന്നു, കൂടാതെ ഇവയുടെ നികുതി സ്ലാബ് അനുസരിച്ച് നികുതി ചുമത്തപ്പെടും.

ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം (LTCG)

കടം നിക്ഷേപത്തിന്റെ കൈവശമുള്ള കാലയളവ് 36 മാസത്തിൽ കൂടുതലാണെങ്കിൽ, ഇത് ഒരു ദീർഘകാല നിക്ഷേപമായി വർഗ്ഗീകരിക്കുകയും സൂചിക ആനുകൂല്യത്തോടെ 20% നികുതി ചുമത്തുകയും ചെയ്യുന്നു.

മൂലധന നേട്ടം	നിക്ഷേപ ഹോൾഡിംഗ് നേട്ടങ്ങൾ	നികുതി
ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം	36 മാസത്തിൽ താഴെ	വ്യക്തിയുടെ ടാക്സ് സ്ലാബ് അനുസരിച്ച്
ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം	36 മാസത്തിൽ കൂടുതൽ	സൂചിക ആനുകൂല്യങ്ങളോടെ 20%

മികച്ച 5 മികച്ച അക്രുവൽ ഫണ്ടുകൾ FY 20 - 21

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth	₹30.3059 ↓ -0.01	₹33,574	1.3	3.8	8.1	7.8	8	7%	3Y 18D	5Y 9M 18D
BNP Paribas Corporate Bond Fund Growth	₹27.9609 ↑ 0.01	₹429	1.2	4.2	8.4	7.9	8.3	6.9%	3Y 5M 19D	4Y 6M 25D
Franklin India Corporate Debt Fund Growth	₹101.265 ↓ 0.00	₹1,071	1.3	5.3	9.3	7.7	7.6	7.12%	2Y 11M 5D	6Y 4M 17D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Corporate Bond Fund	BNP Paribas Corporate Bond Fund	Franklin India Corporate Debt Fund
Point 1	Highest AUM (₹33,574 Cr).	Bottom quartile AUM (₹429 Cr).	Lower mid AUM (₹1,071 Cr).
Point 2	Established history (16+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Oldest track record among peers (28 yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 8.11% (bottom quartile).	1Y return: 8.42% (lower mid).	1Y return: 9.31% (upper mid).
Point 6	1M return: 0.64% (bottom quartile).	1M return: 0.78% (upper mid).	1M return: 0.67% (lower mid).
Point 7	Sharpe: 1.36 (upper mid).	Sharpe: 1.16 (bottom quartile).	Sharpe: 1.26 (lower mid).
Point 8	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 7.00% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 6.90% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.12% (upper mid).
Point 10	Modified duration: 3.05 yrs (lower mid).	Modified duration: 3.47 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 2.93 yrs (upper mid).

ICICI Prudential Corporate Bond Fund

Highest AUM (₹33,574 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 8.11% (bottom quartile).
1M return: 0.64% (bottom quartile).
Sharpe: 1.36 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.00% (lower mid).
Modified duration: 3.05 yrs (lower mid).

BNP Paribas Corporate Bond Fund

Bottom quartile AUM (₹429 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.42% (lower mid).
1M return: 0.78% (upper mid).
Sharpe: 1.16 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.90% (bottom quartile).
Modified duration: 3.47 yrs (bottom quartile).

Franklin India Corporate Debt Fund

Lower mid AUM (₹1,071 Cr).
Oldest track record among peers (28 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 9.31% (upper mid).
1M return: 0.67% (lower mid).
Sharpe: 1.26 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.12% (upper mid).
Modified duration: 2.93 yrs (upper mid).

1. ICICI Prudential Corporate Bond Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Ultra Short Term Plan)

ICICI Prudential Ultra Short Term Plan is an open-ended income fund that intends to generate regular income through investments in a basket of debt and money market instruments of very short maturities with a view to providing reasonable returns, while maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Research Highlights for ICICI Prudential Corporate Bond Fund

Highest AUM (₹33,574 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 8.11% (bottom quartile).
1M return: 0.64% (bottom quartile).
Sharpe: 1.36 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.00% (lower mid).
Modified duration: 3.05 yrs (lower mid).
Average maturity: 5.80 yrs (lower mid).
Exit load: NIL.
Top bond sector: Corporate.
Debt-heavy allocation (~96%).
High-quality debt (AAA/AA ~99%).
Largest holding 7.81% Govt Stock 2033 (~4.8%).

Below is the key information for ICICI Prudential Corporate Bond Fund

ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth
Launch Date	11 Aug 09
NAV (30 Sep 25)	₹30.3059 ↓ -0.01 (-0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹33,574 on 15 Sep 25
Category	Debt - Corporate Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.57
Sharpe Ratio	1.36
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7%
Effective Maturity	5 Years 9 Months 18 Days
Modified Duration	3 Years 18 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹10,593
30 Sep 22	₹10,971
30 Sep 23	₹11,788
30 Sep 24	₹12,714
30 Sep 25	₹13,745

ICICI Prudential Corporate Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.3%
6 Month	3.8%
1 Year	8.1%
3 Year	7.8%
5 Year	6.6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8%
2023	7.6%
2022	4.5%
2021	4.1%
2020	10.4%
2019	9.9%
2018	6.4%
2017	6.3%
2016	9.8%
2015	8.8%

Fund Manager information for ICICI Prudential Corporate Bond Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	22 Jan 24	1.61 Yr.
Ritesh Lunawat	22 Jan 24	1.61 Yr.

Data below for ICICI Prudential Corporate Bond Fund as on 15 Sep 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.53%
Debt	96.2%
Other	0.27%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	57.2%
Government	33.33%
Securitized	5.81%
Cash Equivalent	3.39%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	99.49%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.81% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	5%	₹1,619 Cr	156,277,360 ↓ -29,000,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	4%	₹1,453 Cr	143,500
Siddhivinayak Securitisation Trust ** Unlisted bonds \| -	3%	₹1,000 Cr	1,000 ↑ 1,000
Shivshakti Securitisation Trust ** Unlisted bonds \| -	3%	₹950 Cr	950 ↑ 950
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹887 Cr	87,382,410
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹864 Cr	83,594,780
Pipeline Infrastructure Limited Debentures \| -	2%	₹826 Cr	80,500
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	2%	₹588 Cr	58,412,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹564 Cr	55,550
6.9% Govt Stock 2065 Sovereign Bonds \| -	2%	₹538 Cr	56,500,000

2. BNP Paribas Corporate Bond Fund

The investment objective of the Scheme is to generate income and capital gains through investments in a portfolio of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme launched hereunder does not guarantee/indicate any returns.

Research Highlights for BNP Paribas Corporate Bond Fund

Bottom quartile AUM (₹429 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.42% (lower mid).
1M return: 0.78% (upper mid).
Sharpe: 1.16 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.90% (bottom quartile).
Modified duration: 3.47 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 4.57 yrs (upper mid).
Exit load: 0-12 Months (1%),12-24 Months (0.5%),24-36 Months (0.25%),36 Months and above(NIL).
Top sector: Real Estate.
Top bond sector: Corporate.
Debt-heavy allocation (~93%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding 7.18% Govt Stock 2033 (~7.3%).

Below is the key information for BNP Paribas Corporate Bond Fund

BNP Paribas Corporate Bond Fund Growth
Launch Date	8 Nov 08
NAV (30 Sep 25)	₹27.9609 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹429 on 15 Sep 25
Category	Debt - Corporate Bond
AMC	BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.58
Sharpe Ratio	1.16
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-12 Months (1%),12-24 Months (0.5%),24-36 Months (0.25%),36 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	6.9%
Effective Maturity	4 Years 6 Months 25 Days
Modified Duration	3 Years 5 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹10,422
30 Sep 22	₹10,487
30 Sep 23	₹11,210
30 Sep 24	₹12,149
30 Sep 25	₹13,171

BNP Paribas Corporate Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for BNP Paribas Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.8%
3 Month	1.2%
6 Month	4.2%
1 Year	8.4%
3 Year	7.9%
5 Year	5.7%
10 Year
15 Year
Since launch	6.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.3%
2023	7%
2022	1.6%
2021	2.2%
2020	9.9%
2019	0.9%
2018	5.2%
2017	6.7%
2016	10.8%
2015	7.2%

Fund Manager information for BNP Paribas Corporate Bond Fund

Name	Since	Tenure
Gurvinder Wasan	21 Oct 24	0.86 Yr.
Vikram Pamnani	10 Jul 24	1.14 Yr.

Data below for BNP Paribas Corporate Bond Fund as on 15 Sep 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.39%
Equity	2.72%
Debt	92.66%
Other	0.22%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	56.87%
Government	35.79%
Cash Equivalent	4.39%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	7%	₹31 Cr	3,000,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	6%	₹25 Cr	2,500,000 ↑ 1,000,000
Bajaj Finance Limited Debentures \| -	6%	₹25 Cr	2,500
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹20 Cr	2,000
Rec Limited Debentures \| -	4%	₹19 Cr	1,900
Indian Railway Finance Corporation Limited Debentures \| -	4%	₹15 Cr	1,500
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹15 Cr	1,500
Ntpc Limited Debentures \| -	3%	₹15 Cr	1,500
6.28% Govt Stock 2032 Sovereign Bonds \| -	3%	₹13 Cr	1,300,000 ↑ 100,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹12 Cr	1,200

3. Franklin India Corporate Debt Fund

(Erstwhile Franklin India Income Builder Account - Plan A)

The investment objective of the Scheme is primarily to provide investors Regular income under the Dividend Plan and Capital appreciation under the Growth Plan.

Research Highlights for Franklin India Corporate Debt Fund

Lower mid AUM (₹1,071 Cr).
Oldest track record among peers (28 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 9.31% (upper mid).
1M return: 0.67% (lower mid).
Sharpe: 1.26 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.12% (upper mid).
Modified duration: 2.93 yrs (upper mid).
Average maturity: 6.38 yrs (bottom quartile).
Exit load: 0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
Debt-heavy allocation (~93%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Jubilant Bevco Limited (~6.2%).

Below is the key information for Franklin India Corporate Debt Fund

Franklin India Corporate Debt Fund Growth
Launch Date	23 Jun 97
NAV (30 Sep 25)	₹101.265 ↓ 0.00 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹1,071 on 31 Aug 25
Category	Debt - Corporate Bond
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.79
Sharpe Ratio	1.26
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	10,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	7.12%
Effective Maturity	6 Years 4 Months 17 Days
Modified Duration	2 Years 11 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹10,591
30 Sep 22	₹10,837
30 Sep 23	₹11,538
30 Sep 24	₹12,397
30 Sep 25	₹13,551

Franklin India Corporate Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Franklin India Corporate Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.3%
6 Month	5.3%
1 Year	9.3%
3 Year	7.7%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	8.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.6%
2023	6.5%
2022	3.2%
2021	3.8%
2020	9%
2019	9.2%
2018	7.5%
2017	7.7%
2016	9%
2015	8.4%

Fund Manager information for Franklin India Corporate Debt Fund

Name	Since	Tenure
Rahul Goswami	6 Oct 23	1.9 Yr.
Anuj Tagra	7 Mar 24	1.48 Yr.
Chandni Gupta	7 Mar 24	1.48 Yr.

Data below for Franklin India Corporate Debt Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.63%
Debt	93.41%
Other	3.96%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	71.97%
Government	21.44%
Cash Equivalent	2.63%

Credit Quality

Rating	Value
AA	10.65%
AAA	89.35%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Jubilant Bevco Limited Debentures \| -	6%	₹69 Cr	6,576
HDFC Bank Limited Debentures \| -	6%	₹62 Cr	60
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	5%	₹53 Cr	500
Summit Digitel Infrastructure Limited Debentures \| -	5%	₹52 Cr	5,000
Rec Limited Debentures \| -	5%	₹52 Cr	500
Sikka Ports & Terminals Limited Debentures \| -	5%	₹51 Cr	500
Embassy Office Parks Reit Debentures \| -	5%	₹51 Cr	5,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹51 Cr	5,000
Rec Limited Debentures \| -	5%	₹50 Cr	9,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	4%	₹48 Cr	4,550

അക്രവൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

ഫിൻ‌കാഷ് ഡോട്ട് കോമിൽ ആജീവനാന്ത സ Invest ജന്യ നിക്ഷേപ അക്ക Open ണ്ട് തുറക്കുക.

നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും കെ‌വൈ‌സി പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

പ്രമാണങ്ങൾ അപ്‌ലോഡുചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

തുടങ്ങി

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തി. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് ഒരു ഉറപ്പുമില്ല. നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് ദയവായി സ്കീം വിവര പ്രമാണം ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.