+91-22-48913909മികച്ച 4 മികച്ച ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ 2022
ഒരു ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ട് ഒരു ഫ്ലോട്ടിംഗ് അല്ലെങ്കിൽ വേരിയബിൾ പലിശ നിരക്ക് നൽകുന്ന സാമ്പത്തിക സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഒരു ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ട് ആയിരിക്കാംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് അല്ലെങ്കിൽ ഒരു എക്സ്ചേഞ്ച്-ട്രേഡഡ് ഫണ്ട് (ഇടിഎഫ്) നിക്ഷേപിക്കുന്നുബോണ്ടുകൾ പലിശ പേയ്‌മെന്റുകൾ ലെവലിനൊപ്പം ചാഞ്ചാടുന്ന സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങളുംഅടിവരയിടുന്നു പലിശ നിരക്ക്.
തൽഫലമായി, ഒരു സ്ഥിര-നിരക്ക് നിക്ഷേപം സാധാരണയായി സ്ഥിരവും പ്രവചിക്കാവുന്നതുമാണ്വരുമാനം. മറുവശത്ത്, ഫിക്സഡ്-റേറ്റ് നിക്ഷേപങ്ങൾ പിന്നിലാണ്വിപണി അവരുടെ റിട്ടേണുകൾ നിശ്ചയിച്ചിരിക്കുന്നതിനാൽ പലിശനിരക്ക് ഉയരുന്നു.
സെക്യൂരിറ്റി ആൻഡ് എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യ (എസ്ബിഇഐ) മാനദണ്ഡങ്ങൾ അനുസരിച്ച്, ഫ്ലോട്ടർ ഫണ്ട് അതിന്റെ മൊത്തം ആസ്തിയുടെ 65 ശതമാനമെങ്കിലും ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഇൻസ്ട്രുമെന്റിൽ നിക്ഷേപിക്കണം.
ഉയരുന്ന നിരക്കുകളുടെ അന്തരീക്ഷത്തിൽ, നിക്ഷേപകർക്ക് വേരിയബിൾ പലിശ വരുമാനം നൽകാൻ ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ പരിശ്രമിക്കുന്നു. തൽഫലമായി, നിക്ഷേപകർ അവരുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോകളിലെ ആദായം വർദ്ധിപ്പിക്കാൻ ശ്രമിക്കുന്നതിനാൽ, ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ അനുകൂലമായി വളർന്നു.
ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ എന്തൊക്കെയാണ്?
ഫ്ലോട്ടിംഗ് നിരക്ക് ഉപകരണം ഒരു യാഥാസ്ഥിതിക ഭാഗമുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് ആകർഷകമായ ഉപകരണമായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. ഈ ഫണ്ട് അതിന്റെ കോർപ്പസിന്റെ വലിയൊരു ഭാഗം ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിലും വിശ്രമത്തിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നുസ്ഥിര വരുമാനം സെക്യൂരിറ്റികൾ. പലിശ നിരക്കിന്റെ കാര്യത്തിൽ അവ അപകടസാധ്യത കുറവാണ്. മറ്റ് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി, ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ മാറുന്ന പലിശ നിരക്കിനോട് പ്രതികരിക്കുന്നില്ല. ഇന്ത്യാ ഗവൺമെന്റ് വിപണിയിൽ ബോണ്ട് ഇഷ്യൂ ചെയ്യുമ്പോൾ, അവർക്ക് ഒരു സ്ഥിരതയുണ്ട്കൂപ്പൺ നിരക്ക്, അതേസമയം, ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികൾക്ക് വേരിയബിൾ പലിശ നിരക്കുകൾ ഉണ്ട്. ഈ ഫ്ലോട്ടിംഗ് നിരക്ക് പലിശയെ അടിസ്ഥാനമാക്കി കൂടുകയോ കുറയുകയോ ചെയ്യുന്നുറഫറൻസ് നിരക്ക്. ഏറ്റവും കൂടുതൽ പ്രയോജനം ലഭിക്കുന്നതിന്, പലിശ നിരക്ക് ഉയരുമെന്ന് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന സമയത്ത് ഒരാൾ ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കണം.
പക്ഷേ, എഡെറ്റ് ഫണ്ട്, ഫണ്ടിലെ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് ഇപ്പോഴും നിലനിൽക്കുന്നു. ഡെറ്റ് ഇൻസ്ട്രുമെന്റുകൾ ഇഷ്യൂ ചെയ്ത ഒരു കമ്പനി പതിവായി പണമടയ്ക്കാത്തപ്പോൾ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് ഉണ്ടാകുന്നു. അത്തരം സന്ദർഭങ്ങളിൽ, പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ ഫണ്ടിന് എത്ര ഭാഗം ഉണ്ട് എന്നതിനെ ആശ്രയിച്ച് ഇത് ഫണ്ടിൽ വലിയ സ്വാധീനം ചെലുത്തുന്നു. അതിനാൽ, ഉയർന്ന ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗ് ഉള്ള ഡെറ്റ് ഇൻസ്ട്രുമെന്റുകളിൽ ആയിരിക്കാൻ നിർദ്ദേശിക്കുന്നു.
രണ്ട് തരത്തിലുള്ള ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകളുണ്ട് - ഹ്രസ്വകാലവും ദീർഘകാലവും. ഹ്രസ്വകാല ഫ്ലോട്ടിംഗ് ഫണ്ടുകളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ സാധാരണയായി ഹ്രസ്വകാല മെച്യൂരിറ്റികളിലേക്കും ദീർഘകാല പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലേക്കും തിരിയുന്നു.ടേം പ്ലാൻ ദീർഘകാല മെച്യൂരിറ്റികളിലേക്ക് ചായുന്നു.
Talk to our investment specialist
ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.
നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക
രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!
ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടിന്റെ പ്രവർത്തനം
ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ട് കണക്കാക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു ഫോർമുലയും ഇല്ലെങ്കിലും, അത് വിവിധ നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്ന് ഉണ്ടാക്കാം. കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ടുകൾ, ഇഷ്ടപ്പെട്ട ഓഹരികൾ, ഒരു മാസം മുതൽ അഞ്ച് വർഷം വരെ കാലാവധിയുള്ള വായ്പകൾ എന്നിവ ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ ഉദാഹരണങ്ങളാണ്. കോർപ്പറേറ്റ് വായ്പകളും മോർട്ട്ഗേജുകളും ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ ഉൾപ്പെടുത്താം.
ഫ്ലോട്ടിംഗ് നിരക്ക് വായ്പകൾ പരാമർശിക്കുന്നുബാങ്ക് ബിസിനസുകൾക്കുള്ള വായ്പകൾ. ഈ വായ്പകൾ ഇടയ്ക്കിടെ ബണ്ടിൽ ചെയ്ത് നിക്ഷേപകർക്ക് ഒരു ഫണ്ടായി വിൽക്കുന്നു. ഫ്ലോട്ടിംഗ് നിരക്ക് വായ്പകൾ മോർട്ട്ഗേജുകളുടെ പിന്തുണയുള്ള സെക്യൂരിറ്റികളുമായി ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു, നിക്ഷേപകർക്ക് ഫണ്ടിന്റെ വിവിധ മോർട്ട്ഗേജ് നിരക്കുകളിൽ നിന്ന് മൊത്തത്തിലുള്ള റിട്ടേൺ നിരക്ക് വാങ്ങാനും നേടാനും കഴിയുന്ന പാക്കേജുചെയ്ത മോർട്ട്ഗേജുകൾ.
ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ലോണുകൾ പോലെയുള്ള മുതിർന്ന കടങ്ങൾക്ക്, ഒരു കമ്പനിയുടെ ആസ്തികളിൽ കൂടുതൽ അസാധാരണമായ ക്ലെയിം ഉണ്ട്.സ്ഥിരസ്ഥിതി. എന്നിരുന്നാലും, "സീനിയർ" എന്ന പദം ക്രെഡിറ്റ് ഗുണനിലവാരത്തെ സൂചിപ്പിക്കുന്നില്ല; പകരം, കമ്പനി വീഴ്ച വരുത്തിയാൽ കടം തിരിച്ചടയ്ക്കുന്നതിന് കടക്കാർ ഒരു സ്ഥാപനത്തിന്റെ ആസ്തികൾ ക്ലെയിം ചെയ്യുന്ന ക്രമത്തെയാണ് ഇത് സൂചിപ്പിക്കുന്നത്. ഉദാഹരണത്തിന്, ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ബോണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിച്ചേക്കാം, കാലക്രമേണ പലിശ മാറുന്ന കട ഉൽപ്പന്നങ്ങൾ.
ഒരു ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടിൽ നിന്ന് എന്താണ് അനുമാനിക്കേണ്ടത്?
ഫിക്സഡ് പേയ്‌മെന്റ് നിരക്കോ ഫിക്സഡ് ബോണ്ട് കൂപ്പൺ നിരക്കോ ഉള്ള ഒരു ഫണ്ടുമായോ ഇൻസ്‌ട്രുമെന്റുമായോ താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾ, ഒരു ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടിന്റെ പ്രാഥമിക നേട്ടം പലിശ നിരക്ക് മാറാനുള്ള അതിന്റെ കുറഞ്ഞ സംവേദനക്ഷമതയാണ്. തൽഫലമായി, പലിശ നിരക്ക് ഉയരുമ്പോൾ ഉയർന്ന പലിശ അല്ലെങ്കിൽ കൂപ്പൺ പേയ്‌മെന്റുകൾ ലഭിക്കുന്നതിന് നിക്ഷേപകർ ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നു.
നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ സ്ഥിരവരുമാനത്തിനോ യാഥാസ്ഥിതിക ഭാഗത്തിനോ ഉള്ള നല്ലൊരു തിരഞ്ഞെടുപ്പാണ് ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ. ബോണ്ടുകളും ലോണുകളും പോലുള്ള ഫ്ലോട്ടിംഗ് നിരക്ക് കടം ഒരു ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടിൽ സൂക്ഷിക്കാം. മറ്റ് ക്രെഡിറ്റ് ഫണ്ടുകളെപ്പോലെ ഈ ഫണ്ടുകളും വിവിധ ലക്ഷ്യങ്ങളോടെയാണ് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത്. ഉദാഹരണത്തിന്, ക്രെഡിറ്റ് ഗുണനിലവാരവും കാലാവധിയും തന്ത്രങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ച് ലക്ഷ്യമിടുന്നു. ഒരു ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടിൽ ഉള്ളതും ഒരു ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഇൻസ്ട്രുമെന്റിൽ അടയ്‌ക്കേണ്ടതുമായ നിരക്കുകൾ ഒരു കൂട്ടം പാരാമീറ്ററുകളിലേക്കോ നിർവചിക്കപ്പെട്ട പലിശ നിരക്കിലേക്കോ ഉള്ള പ്രതികരണമായി ക്രമീകരിക്കുന്നു.
ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾക്ക് കാലയളവ് അപകടസാധ്യത കുറവാണ്. ഒരു സമയത്ത് പലിശ നിരക്ക് ഉയരുമെന്ന അപകടസാധ്യതനിക്ഷേപകൻ ഒരു സ്ഥിര-വരുമാന നിക്ഷേപം കൈവശം വയ്ക്കുന്നു, ഇത് ഉയർന്ന മാർക്കറ്റ് നിരക്കുകൾ നഷ്‌ടപ്പെടുത്തുന്നതിന് കാരണമാകുന്നു, ഇത് ദൈർഘ്യ അപകടസാധ്യത എന്നറിയപ്പെടുന്നു.
ഒരു വേരിയബിൾ റേറ്റ് ഫണ്ടിന്റെ അടിസ്ഥാന നിക്ഷേപങ്ങൾ സൃഷ്ടിക്കുന്ന വരുമാനം പോർട്ട്ഫോളിയോ മാനേജർമാർ കൈകാര്യം ചെയ്യുകയും വിതരണം ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്നുഓഹരി ഉടമകൾ പതിവായി. കൂടാതെ, വരുമാനവുംമൂലധനം നേട്ടങ്ങൾ വിതരണം ചെയ്യാം. പ്രതിമാസ പേയ്‌മെന്റുകൾ സാധാരണമാണ്, എന്നാൽ അവ അർദ്ധവാർഷികമോ ത്രൈമാസികമോ വാർഷികമോ നടത്താം.
കുറഞ്ഞ പലിശനിരക്ക് സംവേദനക്ഷമതയും നിലവിലെ പലിശനിരക്കുകളുടെ പ്രതിഫലനത്തിനുള്ള വഴക്കവും മാറ്റിനിർത്തിയാൽ, ഒരു ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ട് നിക്ഷേപകനെ സ്ഥിര-വരുമാന നിക്ഷേപങ്ങൾ വൈവിധ്യവത്കരിക്കാൻ അനുവദിക്കുന്നു, കാരണം ആ ഉപകരണങ്ങൾ ഭൂരിഭാഗം നിക്ഷേപകരുടെയും ബോണ്ട് ഹോൾഡിംഗുകളുടെ ഭൂരിഭാഗവും ഉണ്ടാക്കുന്നു. ഒരു വേരിയബിൾ റേറ്റ് ഫണ്ടിന്റെ മറ്റൊരു നേട്ടം, കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപ പരിധിക്ക് പകരം ഒരു ഡൈവേഴ്‌സിഫൈഡ് ബോണ്ടോ ലോൺ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയോ വാങ്ങാൻ നിക്ഷേപകനെ അനുവദിക്കുന്നു എന്നതാണ്.നിക്ഷേപിക്കുന്നു ഉയർന്ന ഡോളർ തുകയ്ക്ക് വ്യക്തിഗത ഉൽപ്പന്നങ്ങളിൽ.
വേരിയബിൾ റേറ്റ് ഫണ്ടിലെ സെക്യൂരിറ്റികൾ അവർക്ക് അനുയോജ്യമാണെന്ന് നിക്ഷേപകർ ഉറപ്പാക്കണംറിസ്ക് ടോളറൻസ് ഫണ്ട് അവലോകനം ചെയ്യുമ്പോൾ. ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ക്രെഡിറ്റ് ക്വാളിറ്റി സ്പെക്‌ട്രത്തിലുടനീളം വിവിധ റിസ്ക് ലെവലുകൾ വഹിക്കുന്നു, ഉയർന്ന ആദായം നൽകുന്നതും കുറഞ്ഞ ക്രെഡിറ്റ് നിലവാരമുള്ളതുമായ നിക്ഷേപങ്ങൾ കൂടുതൽ കാര്യമായ അപകടങ്ങൾ സൃഷ്ടിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, വലിയ ഭീഷണികൾക്കൊപ്പം വലിയ പ്രതിഫലത്തിന്റെ സാധ്യതയും വരുന്നു.
മികച്ച ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ 2022
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹355.394
↑ 0.20 ₹13,518 1.5 3.6 7.9 7.8 7.9 6.75% 9M 22D 1Y 8M 8D Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹46.2508
↑ 0.02 ₹8,225 1.5 3.7 8.4 8 8.2 6.88% 2Y 6M 4D 3Y 4M 28D ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹433.154
↑ 0.34 ₹7,370 1.4 3.4 7.6 7.7 8 7.34% 1Y 2M 1D 4Y 18D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Nippon India Floating Rate Fund ICICI Prudential Floating Interest Fund Point 1 Highest AUM (₹13,518 Cr). Lower mid AUM (₹8,225 Cr). Bottom quartile AUM (₹7,370 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.91% (lower mid). 1Y return: 8.42% (upper mid). 1Y return: 7.64% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.66% (bottom quartile). 1M return: 0.89% (upper mid). 1M return: 0.67% (lower mid). Point 7 Sharpe: 2.34 (upper mid). Sharpe: 1.49 (bottom quartile). Sharpe: 1.69 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.75% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.88% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.34% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.81 yrs (upper mid). Modified duration: 2.51 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.17 yrs (lower mid). Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
Nippon India Floating Rate Fund
ICICI Prudential Floating Interest Fund
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Floating Rate Fund - Short Term Plan) The primary objective of the scheme is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of Floating Rate Debt Securities (including floating rate securitized debt, Money Market Instruments and Fixed Rate Debt Instruments swapped for floating rate returns). The scheme shall also invest in Fixed rate Debt Securities (including fixed rate Securitized Debt, Money Market Instruments and Floating Rate Debt Instruments swapped for fixed returns). Research Highlights for Nippon India Floating Rate Fund Below is the key information for Nippon India Floating Rate Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Savings Fund) The scheme aims to generate income consistent with the prudent risk from a portfolio comprising floating rate debt instruments, fixed rate debt instruments swapped for floating rate return, and also fixed rate instruments & money market instruments. Research Highlights for ICICI Prudential Floating Interest Fund Below is the key information for ICICI Prudential Floating Interest Fund Returns up to 1 year are on 1. Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
Growth Launch Date 25 Mar 09 NAV (20 Oct 25) ₹355.394 ↑ 0.20 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹13,518 on 31 Aug 25 Category Debt - Floating Rate AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.44 Sharpe Ratio 2.34 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.75% Effective Maturity 1 Year 8 Months 8 Days Modified Duration 9 Months 22 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,486 30 Sep 22 ₹10,889 30 Sep 23 ₹11,695 30 Sep 24 ₹12,593 30 Sep 25 ₹13,598 Returns for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.5% 6 Month 3.6% 1 Year 7.9% 3 Year 7.8% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 7.5% 2022 4.8% 2021 3.6% 2020 8.6% 2019 8.6% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.5% 2015 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 20 Jun 14 11.21 Yr. Harshil Suvarnkar 22 Mar 21 4.45 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 22.67% Debt 77.05% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.96% Government 24.2% Cash Equivalent 7.88% Securitized 0.68% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹749 Cr 72,308,500 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹291 Cr 6,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹250 Cr 24,500
↑ 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹229 Cr 22,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹227 Cr 22,500 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -2% ₹227 Cr 22,600 Rec Limited
Debentures | -2% ₹226 Cr 22,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹226 Cr 22,500 Smfg India Home Finance Company Limited
Debentures | -1% ₹177 Cr 17,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹176 Cr 1,750 2. Nippon India Floating Rate Fund
Nippon India Floating Rate Fund
Growth Launch Date 27 Aug 04 NAV (20 Oct 25) ₹46.2508 ↑ 0.02 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹8,225 on 31 Aug 25 Category Debt - Floating Rate AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.6 Sharpe Ratio 1.49 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 6.88% Effective Maturity 3 Years 4 Months 28 Days Modified Duration 2 Years 6 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,589 30 Sep 22 ₹10,888 30 Sep 23 ₹11,677 30 Sep 24 ₹12,615 30 Sep 25 ₹13,653 Returns for Nippon India Floating Rate Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 1.5% 6 Month 3.7% 1 Year 8.4% 3 Year 8% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.2% 2023 7.2% 2022 3.8% 2021 3.7% 2020 11.3% 2019 9% 2018 5.8% 2017 5.9% 2016 9% 2015 8.6% Fund Manager information for Nippon India Floating Rate Fund
Name Since Tenure Vikash Agarwal 14 Sep 24 0.96 Yr. Data below for Nippon India Floating Rate Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.39% Debt 95.33% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 55.43% Government 36.19% Securitized 4.88% Cash Equivalent 3.22% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹255 Cr 25,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹254 Cr 25,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹220 Cr 2,100 6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹214 Cr 21,000,000 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -2% ₹203 Cr 20,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹200 Cr 19,500
↓ -2,500 Sundaram Home Finance Limited
Debentures | -2% ₹191 Cr 1,488 08.37 MP Sdl 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹184 Cr 17,500,000 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -2% ₹179 Cr 1,800
↓ -1,000 7.24% State Government Securities
Sovereign Bonds | -2% ₹176 Cr 17,500,000
↑ 17,500,000 3. ICICI Prudential Floating Interest Fund
ICICI Prudential Floating Interest Fund
Growth Launch Date 18 Nov 05 NAV (20 Oct 25) ₹433.154 ↑ 0.34 (0.08 %) Net Assets (Cr) ₹7,370 on 15 Sep 25 Category Debt - Floating Rate AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.2 Sharpe Ratio 1.69 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.34% Effective Maturity 4 Years 18 Days Modified Duration 1 Year 2 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,641 30 Sep 22 ₹10,964 30 Sep 23 ₹11,791 30 Sep 24 ₹12,687 30 Sep 25 ₹13,660 Returns for ICICI Prudential Floating Interest Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.4% 6 Month 3.4% 1 Year 7.6% 3 Year 7.7% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 7.7% 2022 4.3% 2021 3.8% 2020 9.5% 2019 8.4% 2018 6.6% 2017 6.8% 2016 8.9% 2015 8.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Floating Interest Fund
Name Since Tenure Ritesh Lunawat 13 Sep 24 0.96 Yr. Darshil Dedhia 12 Jun 23 2.22 Yr. Data below for ICICI Prudential Floating Interest Fund as on 15 Sep 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.82% Debt 94.73% Other 0.46% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 47.36% Government 42.62% Cash Equivalent 4.82% Securitized 4.75% Credit Quality
Rating Value AA 27.3% AAA 72.7% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -21% ₹1,563 Cr 150,955,390
↓ -8,416,670 6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹545 Cr 53,446,560 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -5% ₹371 Cr 3,650 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹208 Cr 20,500 Oberoi Realty Limited
Debentures | -3% ₹202 Cr 20,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹202 Cr 20,000 State Government Of Bihar
Sovereign Bonds | -3% ₹201 Cr 20,000,000
↑ 20,000,000 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹200 Cr 20,000 Shivshakti Securitisation Trust **
Unlisted bonds | -2% ₹175 Cr 175
↑ 175 Siddhivinayak Securitisation Trust **
Unlisted bonds | -2% ₹175 Cr 175
↑ 175
പ്രയോജനങ്ങൾ
ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ ചില നേട്ടങ്ങൾ ഇവയാണ്:
- വില സ്ഥിരത- ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ നിലവിലെ നിരക്കുകളുമായി ബന്ധിപ്പിച്ചിരിക്കുന്നതിനാൽ; പലിശ നിരക്കിലെ മാറ്റങ്ങളോടുള്ള പ്രതികരണമായി അടിസ്ഥാന സെക്യൂരിറ്റികളുടെ വിലയിൽ ചാഞ്ചാട്ടം ഉണ്ടാകില്ല.
- മെച്ചപ്പെട്ട വിളവ്- ഫ്ലോട്ടിംഗ് ഫണ്ടുകൾ സർട്ടിഫിക്കറ്റ് ഓഫ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളേക്കാൾ (സിഡി) മികച്ച ആദായം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. ചുരുങ്ങിയ സമയത്തിനുള്ളിൽ വരുമാനം നേടാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നവർക്ക് ഇതൊരു മികച്ച ആശയമായിരിക്കും.
- മിതമായ അപകടസാധ്യത- ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ എപ്പോൾ വേണമെങ്കിലും അപകടസാധ്യത കുറവാണ്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ. ഫ്ലോട്ടർ ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യം വരുമ്പോൾ, മറ്റ് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളെ അപേക്ഷിച്ച് ഇവയ്ക്ക് അപകടസാധ്യത കുറവാണ്, കാരണം അവയ്ക്ക് പലിശ നിരക്ക് റിസ്ക് ഇല്ല. എന്നിരുന്നാലും, പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ വൈവിധ്യവൽക്കരണം പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ അപകടസാധ്യത ഗണ്യമായി കുറയ്ക്കുന്നു.
പരിമിതികൾ
ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ജങ്ക് സ്റ്റാറ്റസിന് സമീപമുള്ള കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ടുകളോ ഡിഫോൾട്ടായ ലോണുകളോ കൈവശം വച്ചേക്കാം. ഉയരുന്ന നിരക്ക് പരിതസ്ഥിതിയിൽ ഫ്ലോട്ടിംഗ് ഫണ്ടുകൾ ഉയർന്ന റിട്ടേൺ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നുണ്ടെങ്കിലും (നിരക്കുകൾക്കൊപ്പം നീങ്ങുന്നതിനാൽ), നിക്ഷേപകർ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന്റെ അപകടങ്ങൾ വിലയിരുത്തുകയും ഫണ്ട് ഹോൾഡിംഗുകൾ അന്വേഷിക്കുകയും വേണം. ട്രഷറികളിൽ മാത്രം നിക്ഷേപിക്കുന്ന മറ്റ് ഹ്രസ്വകാല ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ നിലവിലുണ്ട്, എന്നിരുന്നാലും അവയ്ക്ക് ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ ഒരു നിശ്ചിത നിരക്കോ കുറഞ്ഞ വരുമാനമോ ഉണ്ടായിരിക്കാം. ഒരു തീരുമാനമെടുക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, നിക്ഷേപകർ ഓരോ നിക്ഷേപത്തിന്റെയും അപകടസാധ്യതകളും പ്രതിഫലങ്ങളും വിലയിരുത്തണം.
മികച്ച ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ എങ്ങനെ തിരഞ്ഞെടുക്കാം?
മികച്ച ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനുള്ള ഏറ്റവും അനുയോജ്യമായ ചില മാർഗ്ഗങ്ങൾ ഇവയാണ്:
- സാധാരണയായി കഴിഞ്ഞ 1-3 വർഷത്തെ ഫണ്ടിന്റെ മുൻകാല പ്രകടനങ്ങൾ നോക്കുക. ഏറ്റവും സുസ്ഥിരവും സ്ഥിരതയുള്ളതുമായ പ്രകടനമുള്ള ഫണ്ടാണ് കൂടെ പോകേണ്ടത്
- 100 കോടി രൂപയ്ക്ക് താഴെയുള്ള മാനേജ്‌മെന്റ് (AUM) ആസ്തിയുള്ള ഫണ്ടുമായി ഒരാൾ പോകണം.
- ഉയർന്ന ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗ് കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great article and website. Covered in details