പലിശ നിരക്ക് കുറയുന്ന സമയത്ത് നിക്ഷേപം നടത്താൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നുണ്ടോ?ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഇന്ത്യയിൽ ഇതിനുള്ള ഉത്തരം ഉണ്ട്!
ബാധകമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ പലിശനിരക്ക് കുറയുന്ന സമയങ്ങളിൽ അതിന്റെ കാലാവധിയെ (അല്ലെങ്കിൽ കാലാവധി) അനുസരിച്ച് നല്ല വരുമാനം നൽകുക. നിക്ഷേപകർനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഈ ഫണ്ടുകളിൽ അവരുടെ നിക്ഷേപങ്ങൾ ട്രാക്കുചെയ്യുന്നതിന് മതിയായ സമയം ആവശ്യമാണ്, കാരണം ഈ ഫണ്ടുകളുടെ എൻഎവികൾ പലിശനിരക്കിലെ ചലനത്തിനൊപ്പം വളരെ കുത്തനെ നീങ്ങുന്നു.
ഗിൽറ്റ്സ് ഫണ്ടുകൾ പലപ്പോഴും രണ്ട് തരത്തിലുള്ള നിക്ഷേപകർ ഉപയോഗിക്കുന്നു. ഒന്നാമതായി, പ്രാഥമികമായി ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് കുറവോ ഇല്ലയോ ആഗ്രഹിക്കുന്നവർ, സെക്യൂരിറ്റികൾ ഇന്ത്യാ ഗവൺമെന്റിന്റെ (അല്ലെങ്കിൽ അവർ ഉൾപ്പെടുന്ന രാജ്യത്തിന്റെ സർക്കാർ) പിന്തുണയ്ക്കുന്നതിനാൽ, അവർ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് വഹിക്കുന്നു.
ഗിൽറ്റിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾഡെറ്റ് ഫണ്ട്, ഫണ്ടിന്റെ ശരാശരി മെച്യൂരിറ്റിയും കാലാവധിയും നിർണ്ണയിക്കേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്. ഇത് ഫണ്ടിന്റെ ഫാക്റ്റ് ഷീറ്റിൽ ലഭിക്കും, ശരാശരി മെച്യൂരിറ്റി സെക്യൂരിറ്റികൾ മെച്യൂരിറ്റിക്ക് എടുക്കുന്ന ശരാശരി സമയവുമായി ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. ശരാശരി മെച്യൂരിറ്റി (അല്ലെങ്കിൽ ദൈർഘ്യം) കൂടുന്തോറും പലിശ നിരക്ക് ചലനത്തോടുള്ള സംവേദനക്ഷമത വർദ്ധിക്കും. താഴോട്ടുള്ള ചലനം പോസിറ്റീവ് ആയിരിക്കുമ്പോൾഅല്ല ഫണ്ടിന്റെ (അതിനാൽ വരുമാനം), പലിശ നിരക്കുകളുടെ മുകളിലേക്കുള്ള (അല്ലെങ്കിൽ വർദ്ധന) ചലനം NAV നെ പ്രതികൂലമായി ബാധിക്കുകയും നഷ്ടത്തിലേക്ക് നയിക്കുകയും ചെയ്യും.
ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ സെക്യൂരിറ്റികളുടെ ശരാശരി മെച്യൂരിറ്റിയെയാണ് ദൈർഘ്യം സൂചിപ്പിക്കുന്നത്. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ പലിശ നിരക്ക് സെൻസിറ്റിവിറ്റി നിർണ്ണയിക്കാൻ വിശകലന വിദഗ്ധരും മറ്റുള്ളവരും ഉപയോഗിക്കുന്ന ഒരു പ്രധാന പാരാമീറ്ററാണിത്. പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ സമയത്തേക്ക് ഫണ്ടുകൾ കൈവശം വയ്ക്കുകയും ഫണ്ട് മാനേജർ ഒന്നും ചെയ്യുന്നില്ലെങ്കിൽ,നിക്ഷേപകൻ പലിശ നിരക്ക് ചലനങ്ങൾക്ക് വിധേയമാകാതെ, പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ആദായം സൃഷ്ടിക്കും. ഗിൽറ്റ്സ് ഫണ്ടുകൾ പലപ്പോഴും രണ്ട് തരത്തിലുള്ള നിക്ഷേപകർ ഉപയോഗിക്കുന്നു. ഒന്നാമതായി, പ്രാഥമികമായി ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് തീരെ കുറവോ ഇല്ലയോ ആഗ്രഹിക്കുന്നവർ, സെക്യൂരിറ്റികൾക്ക് ഇന്ത്യൻ സർക്കാരിന്റെ (അല്ലെങ്കിൽ അവർ ഉൾപ്പെടുന്ന രാജ്യത്തിന്റെ സർക്കാർ) പിന്തുണയുള്ളതിനാൽ, ഈ നിക്ഷേപകർ നിക്ഷേപം നിക്ഷേപിക്കുന്നത് ആദായത്തിനായാണ്, അല്ലാതെ പലിശനിരക്കിന്റെ വീക്ഷണത്തിനല്ല. ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന മറ്റ് തരത്തിലുള്ള നിക്ഷേപകരാണ് പലിശ നിരക്കുകളിൽ ഒരു വീക്ഷണം എടുക്കുന്നത്, അവർ സാധാരണയായി പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ കാലാവധിയോ കാലാവധിയോ നോക്കുകയും അതിനനുസരിച്ച് നിക്ഷേപിക്കുകയും ചെയ്യും.
പ്രധാനമായും മൂന്ന് തരത്തിലുള്ള ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ നിലവിലുണ്ട്, ഹ്രസ്വകാല, ഇടത്തരം, ദീർഘകാല. ഹ്രസ്വകാല ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾക്ക് കുറഞ്ഞ ദൈർഘ്യമുണ്ട്, സാധാരണയായി ഒരു വർഷത്തിൽ താഴെ. ദീർഘകാല ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾക്ക് വളരെ ഉയർന്ന മെച്യൂരിറ്റി കാലയളവ് ഉണ്ടാകാം, ചിലപ്പോൾ 10 മുതൽ 15 വർഷം വരെ നീളുന്നു. ദീർഘകാല ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ യീൽഡിനുവേണ്ടിയും നിക്ഷേപകരുടെ പലിശ നിരക്ക് വീക്ഷിക്കുന്നതിനും വേണ്ടി നിക്ഷേപിക്കുന്നു.
Talk to our investment specialist
ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളും പലിശ നിരക്കുകളും ആർക്കൈവലുകൾ ആണ്. ഗിൽറ്റ് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളും പലിശ നിരക്കുകളും തമ്മിൽ വിപരീത ബന്ധമുണ്ട്. പലിശ നിരക്ക് കൂടുകയോ കുറയുകയോ ചെയ്യുന്നത് ഫണ്ടിന്റെ എൻഎവി കുറയുകയോ ഉയരുകയോ ചെയ്യുന്നു. ഇത് ഫണ്ടിന്റെ റിട്ടേണിൽ ഏറ്റക്കുറച്ചിലിന് കാരണമാകുന്നു. വാസ്തവത്തിൽ, ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ റിട്ടേണിലെ അത്തരം തീവ്രമായ അസ്ഥിരത അവരെ ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ വിഭാഗത്തിലെ ഏറ്റവും അപകടസാധ്യതയുള്ളവരാക്കുന്നു. ആഘാതം വളരെ അഗാധമാണ്, അത് ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് വിളവിനെ നെഗറ്റീവ് ആയി നയിച്ചേക്കാം. അതിനാൽ, എപ്പോൾ ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് പരിഗണിക്കണംപണപ്പെരുപ്പം അതിന്റെ ഏറ്റവും അടുത്താണ്, ആർബിഐ (റിസർവ്ബാങ്ക് ഇന്ത്യയുടെ) പലിശ നിരക്ക് ഉടനടി ഉയർത്താൻ സാധ്യതയില്ല. ഇത് NAV-യിൽ താഴേയ്ക്കുള്ള ചലനമില്ലെന്ന് ഉറപ്പാക്കുകയും അതുവഴി തിരിച്ചുവരുകയും ചെയ്യും. പലിശനിരക്കിലെ ഏതൊരു ഇടിവും ഫണ്ടിന്റെ വരുമാനം കൂട്ടും.
ഒരു പുതിയ നിക്ഷേപകൻ ശക്തമായ തന്ത്രമില്ലാതെ ഗിൽറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് ഒഴിവാക്കണം.
മാത്രമല്ല, മികച്ച ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നിക്ഷേപകർ വിശകലനം ചെയ്യേണ്ട മറ്റ് ചില പാരാമീറ്ററുകൾ ഉണ്ട്:
വർഷാവർഷം ഏറ്റവും സ്ഥിരവും സ്ഥിരവുമായ വരുമാനം നൽകുന്ന ഒരു ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടിനായി നോക്കുക. ചാഞ്ചാട്ടം കുറവുള്ള ഒരു ഫണ്ട് സ്ഥിരമായിരിക്കും. ഉപയോഗിച്ച് അസ്ഥിരത നിർണ്ണയിക്കാനാകുംബീറ്റ ഒപ്പംസ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ (SD). ഇൻഡെക്സ് ചലനങ്ങളോട് എത്രമാത്രം ഫണ്ടിന്റെ റിട്ടേൺ സെൻസിറ്റീവ് ആണെന്ന് ബീറ്റ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. 1-ന്റെ ബീറ്റ സൂചിപ്പിക്കുന്നത് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് NAV പ്രസക്തമായ ബെഞ്ച്മാർക്കിന് അനുസൃതമായി നീങ്ങുന്നു എന്നാണ്, 1-ൽ കൂടുതലുള്ള ബീറ്റ, ഫണ്ടിന്റെ പ്രസക്തമായ മാനദണ്ഡത്തേക്കാൾ കൂടുതൽ NAV നീങ്ങുന്നുവെന്നും 1-ൽ താഴെയുള്ള ബീറ്റ NAV കുറയുന്നു എന്നാണ് അർത്ഥമാക്കുന്നത്. മാനദണ്ഡത്തേക്കാൾ. നിക്ഷേപകർ ഒരു ഫണ്ടിൽ പ്രവേശിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് അവർക്ക് ഉയർന്ന ബീറ്റ വേണോ കുറഞ്ഞ ബീറ്റ വേണോ എന്ന് തീരുമാനിക്കണം. എസ്ഡിയിലേക്ക് വരുമ്പോൾ, ഇത് ഒരു ഫണ്ടിന്റെ അസ്ഥിരതയെയോ അപകടസാധ്യതയെയോ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്ന ഒരു സ്റ്റാറ്റിസ്റ്റിക്കൽ അളവാണ്. ഉയർന്ന എസ്ഡി, റിട്ടേണുകളിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ കൂടുതലായിരിക്കും. എബൌട്ട്, കുറഞ്ഞ സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷനുള്ള ഫണ്ടുകൾക്കായി നിക്ഷേപകർ നോക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, നിക്ഷേപകൻ നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാരണം വ്യക്തമാക്കുകയും ഫണ്ട് പ്രകടനവും പോർട്ട്ഫോളിയോയും അനുബന്ധ പാരാമീറ്ററുകളും (വിളവ്, ദൈർഘ്യം, മെച്യൂരിറ്റി മുതലായവ) അവലോകനം ചെയ്യുകയും ചെയ്തിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, ഇത് ഒരാൾക്ക് അവഗണിക്കാവുന്ന ഒന്നാണ്.
നിങ്ങളുടെ ഫണ്ട് റിട്ടേണുകൾ പരിശോധിക്കുന്നതിനുള്ള പരാമീറ്ററുകളിൽ ഒന്നാണ് ചെലവ് അനുപാതം. അതേ വിഭാഗത്തിൽ കുറഞ്ഞ ചെലവ് അനുപാതമുള്ള ഒരു ഫണ്ടിലേക്ക് പോകുന്നത് നല്ലതാണ്. കാരണം, ഫണ്ടിൽ നിന്ന് ചെലവ് അനുപാതം കുറച്ചതിന് ശേഷമാണ് റിട്ടേണുകൾ ലഭിക്കുന്നത്മൊത്തം റിട്ടേൺ. അതിനാൽ, ചെലവ് അനുപാതം കുറയുമ്പോൾ, മികച്ച വരുമാനം നൽകാൻ കഴിയും.
ഒരാൾ അവരുടെ നിക്ഷേപങ്ങളുടെ പ്രവേശനത്തിലും പുറത്തുകടക്കുമ്പോഴും കൃത്യമായി ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടതുണ്ട്. അതിലും പ്രധാനമായി, ഷോർട്ട്ലിസ്റ്റ് ചെയ്യാനോ മികച്ച ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാനോ ഉള്ള പ്രധാനപ്പെട്ട പാരാമീറ്ററുകൾ പരിഗണിക്കുന്നത് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ ശക്തിപ്പെടുത്തുന്നതിനുള്ള ഒരു മികച്ച മാർഗമാണ്. മികച്ച ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ പിന്തുടർന്ന് ഞങ്ങൾ ആ പാരാമീറ്ററുകളിൽ ചിലതിലേക്ക് നിങ്ങളെ കൊണ്ടുപോകുന്നുമികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 2022-ൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ.
(Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund) To generate income through investment in Gilts of various maturities. Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. Research Highlights for SBI Magnum Constant Maturity Fund Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP) To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for UTI Gilt Fund Below is the key information for UTI Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan) To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government Research Highlights for SBI Magnum Gilt Fund Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate optimal credit risk-free returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by the Central Government and State Government. Research Highlights for Nippon India Gilt Securities Fund Below is the key information for Nippon India Gilt Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Canara Robeco GILT PGS) To provide risk free return (except interest rate risk) and long term capital
appreciation by investing only in Govt. Securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Research Highlights for Canara Robeco Gilt Fund Below is the key information for Canara Robeco Gilt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹103.822
↑ 0.27 ₹9,145 0.3 2.7 7 7.7 8.2 7.21% 6Y 2M 5D 17Y 1M 28D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹64.2414
↑ 0.27 ₹1,882 -0.1 2.4 6.4 8 9.1 6.87% 6Y 8M 1D 9Y 5M 26D UTI Gilt Fund Growth ₹62.8459
↑ 0.20 ₹565 -0.2 0.9 4.4 7 8.9 7.27% 9Y 10M 13D 26Y 4D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹66.26
↑ 0.28 ₹11,322 0 1 4.4 7.5 8.9 7.12% 9Y 4M 13D 19Y 10M 6D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹37.9781
↑ 0.18 ₹1,869 -0.5 0.2 3.5 6.7 8.9 7.24% 9Y 1M 2D 21Y 10M 28D Canara Robeco Gilt Fund Growth ₹75.44
↑ 0.36 ₹151 -0.3 0.3 3.5 6.7 8.8 7% 8Y 10M 28D 20Y 14D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Gilt Fund SBI Magnum Constant Maturity Fund UTI Gilt Fund SBI Magnum Gilt Fund Nippon India Gilt Securities Fund Canara Robeco Gilt Fund Point 1 Upper mid AUM (₹9,145 Cr). Upper mid AUM (₹1,882 Cr). Bottom quartile AUM (₹565 Cr). Highest AUM (₹11,322 Cr). Lower mid AUM (₹1,869 Cr). Bottom quartile AUM (₹151 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (24+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (25+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.04% (top quartile). 1Y return: 6.42% (upper mid). 1Y return: 4.43% (upper mid). 1Y return: 4.38% (lower mid). 1Y return: 3.50% (bottom quartile). 1Y return: 3.48% (bottom quartile). Point 6 1M return: 1.12% (bottom quartile). 1M return: 0.83% (bottom quartile). 1M return: 1.37% (upper mid). 1M return: 1.41% (upper mid). 1M return: 1.47% (top quartile). 1M return: 1.33% (lower mid). Point 7 Sharpe: 0.13 (upper mid). Sharpe: 0.17 (top quartile). Sharpe: -0.44 (lower mid). Sharpe: -0.41 (upper mid). Sharpe: -0.58 (bottom quartile). Sharpe: -0.53 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.21% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.87% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.27% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.12% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.24% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.00% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 6.18 yrs (top quartile). Modified duration: 6.67 yrs (upper mid). Modified duration: 9.87 yrs (bottom quartile). Modified duration: 9.37 yrs (bottom quartile). Modified duration: 9.09 yrs (lower mid). Modified duration: 8.91 yrs (upper mid). ICICI Prudential Gilt Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
UTI Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
Canara Robeco Gilt Fund
1. ICICI Prudential Gilt Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
Growth Launch Date 19 Aug 99 NAV (01 Oct 25) ₹103.822 ↑ 0.27 (0.26 %) Net Assets (Cr) ₹9,145 on 15 Sep 25 Category Debt - Government Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.09 Sharpe Ratio 0.13 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.21% Effective Maturity 17 Years 1 Month 28 Days Modified Duration 6 Years 2 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,657 30 Sep 22 ₹10,917 30 Sep 23 ₹11,764 30 Sep 24 ₹12,758 30 Sep 25 ₹13,656 Returns for ICICI Prudential Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 1 Oct 25 Duration Returns 1 Month 1.1% 3 Month 0.3% 6 Month 2.7% 1 Year 7% 3 Year 7.7% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 9.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.2% 2023 8.3% 2022 3.7% 2021 3.8% 2020 12.6% 2019 10.8% 2018 6.8% 2017 2.1% 2016 18.2% 2015 5.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.61 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.61 Yr. Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 15 Sep 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.8% Debt 94.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 94.2% Cash Equivalent 5.8% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -14% ₹1,254 Cr 123,610,690 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -12% ₹1,143 Cr 120,000,000
↑ 15,000,000 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -9% ₹830 Cr 80,096,700
↓ -14,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -9% ₹795 Cr 79,038,200 7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -8% ₹719 Cr 71,691,700
↑ 25,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹680 Cr 65,733,150 6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -5% ₹445 Cr 45,000,000 Maharashtra (Government of)
- | -3% ₹292 Cr 30,000,000 Maharashtra (Government of)
- | -3% ₹290 Cr 30,000,000 Maharashtra (Government of)
- | -3% ₹282 Cr 29,159,500 2. SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (01 Oct 25) ₹64.2414 ↑ 0.27 (0.42 %) Net Assets (Cr) ₹1,882 on 31 Aug 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.63 Sharpe Ratio 0.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 9 Years 5 Months 26 Days Modified Duration 6 Years 8 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,501 30 Sep 22 ₹10,450 30 Sep 23 ₹11,243 30 Sep 24 ₹12,380 30 Sep 25 ₹13,175 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 1 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month -0.1% 6 Month 2.4% 1 Year 6.4% 3 Year 8% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.1% 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.17 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.61% Debt 97.39% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.39% Cash Equivalent 2.61% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -66% ₹1,246 Cr 120,500,000
↓ -6,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -27% ₹506 Cr 48,999,500 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹66 Cr 6,500,000
↑ 6,500,000 6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -1% ₹15 Cr 1,500,000
↑ 1,000,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -2% ₹46 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹3 Cr 3. UTI Gilt Fund
UTI Gilt Fund
Growth Launch Date 21 Jan 02 NAV (01 Oct 25) ₹62.8459 ↑ 0.20 (0.31 %) Net Assets (Cr) ₹565 on 31 Aug 25 Category Debt - Government Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio -0.44 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.27% Effective Maturity 26 Years 4 Days Modified Duration 9 Years 10 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,453 30 Sep 22 ₹10,591 30 Sep 23 ₹11,314 30 Sep 24 ₹12,421 30 Sep 25 ₹12,971 Returns for UTI Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 1 Oct 25 Duration Returns 1 Month 1.4% 3 Month -0.2% 6 Month 0.9% 1 Year 4.4% 3 Year 7% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 6.7% 2022 2.9% 2021 2.3% 2020 10.3% 2019 11.8% 2018 6.3% 2017 4.3% 2016 15.5% 2015 6.1% Fund Manager information for UTI Gilt Fund
Name Since Tenure Pankaj Pathak 8 Apr 25 0.4 Yr. Data below for UTI Gilt Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.36% Debt 94.64% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 94.64% Cash Equivalent 5.36% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -37% ₹211 Cr 2,100,000,000
↓ -500,000,000 6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -17% ₹99 Cr 1,000,000,000
↑ 1,000,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -12% ₹67 Cr 650,000,000
↓ -100,000,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -9% ₹52 Cr 550,000,000 7.34% Sdl ASsam - 05/03/2035
Sovereign Bonds | -5% ₹30 Cr 300,000,000 07.32% Chattisgarh Sdl
Sovereign Bonds | -5% ₹30 Cr 300,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹25 Cr 250,000,000
↓ -150,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -4% ₹20 Cr 200,000,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -5% ₹29 Cr Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
Net Current Assets | -0% ₹1 Cr 00 4. SBI Magnum Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (01 Oct 25) ₹66.26 ↑ 0.28 (0.42 %) Net Assets (Cr) ₹11,322 on 31 Aug 25 Category Debt - Government Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio -0.41 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.12% Effective Maturity 19 Years 10 Months 6 Days Modified Duration 9 Years 4 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,553 30 Sep 22 ₹10,831 30 Sep 23 ₹11,660 30 Sep 24 ₹12,889 30 Sep 25 ₹13,453 Returns for SBI Magnum Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 1 Oct 25 Duration Returns 1 Month 1.4% 3 Month 0% 6 Month 1% 1 Year 4.4% 3 Year 7.5% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 7.6% 2022 4.2% 2021 3% 2020 11.7% 2019 13.1% 2018 5.1% 2017 3.9% 2016 16.3% 2015 7.3% Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.17 Yr. Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.05% Debt 95.95% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 95.95% Cash Equivalent 4.05% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -24% ₹2,677 Cr 266,993,500
↑ 189,500,000 6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -19% ₹2,174 Cr 220,000,000
↓ -140,000,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -17% ₹1,962 Cr 206,000,000
↑ 116,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -15% ₹1,741 Cr 177,000,000
↓ -183,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -10% ₹1,094 Cr 107,827,500
↓ -30,000,000 7.73% State Government Of Punjab 2032
Sovereign Bonds | -4% ₹409 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -2% ₹216 Cr 21,500,000
↑ 5,000,000 6.77% State Government Of Maharashtra 2038
Sovereign Bonds | -2% ₹191 Cr 20,000,000 7.23% Maharashtra Sdl-04/09/2035
Sovereign Bonds | -1% ₹146 Cr 14,871,600
↓ -16,835,300 07.36 MH Sdl 21/02/2035
Sovereign Bonds | -1% ₹117 Cr 11,500,000 5. Nippon India Gilt Securities Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (01 Oct 25) ₹37.9781 ↑ 0.18 (0.47 %) Net Assets (Cr) ₹1,869 on 31 Aug 25 Category Debt - Government Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.28 Sharpe Ratio -0.58 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.24% Effective Maturity 21 Years 10 Months 28 Days Modified Duration 9 Years 1 Month 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,423 30 Sep 22 ₹10,493 30 Sep 23 ₹11,162 30 Sep 24 ₹12,319 30 Sep 25 ₹12,750 Returns for Nippon India Gilt Securities Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 1 Oct 25 Duration Returns 1 Month 1.5% 3 Month -0.5% 6 Month 0.2% 1 Year 3.5% 3 Year 6.7% 5 Year 5% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 6.7% 2022 2.1% 2021 1.8% 2020 11.2% 2019 12.4% 2018 8% 2017 3.4% 2016 17% 2015 6.2% Fund Manager information for Nippon India Gilt Securities Fund
Name Since Tenure Pranay Sinha 31 Mar 21 4.42 Yr. Kinjal Desai 31 Oct 21 3.84 Yr. Data below for Nippon India Gilt Securities Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.71% Debt 97.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.29% Cash Equivalent 2.71% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -17% ₹322 Cr 32,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -12% ₹227 Cr 22,500,000
↑ 2,000,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -11% ₹216 Cr 21,500,000
↓ -6,500,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -8% ₹162 Cr 16,500,000
↑ 4,000,000 6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -8% ₹153 Cr 15,500,000
↑ 4,500,000 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -7% ₹139 Cr 14,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -5% ₹93 Cr 8,965,200 7.62% State Government Securities
Sovereign Bonds | -4% ₹76 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 6.8% Govt Stock 2060
Sovereign Bonds | -3% ₹56 Cr 6,000,000 07.14% Chattisgarh Sdl - 12/02/2033
Sovereign Bonds | -3% ₹50 Cr 5,000,000 6. Canara Robeco Gilt Fund
Canara Robeco Gilt Fund
Growth Launch Date 29 Dec 99 NAV (01 Oct 25) ₹75.44 ↑ 0.36 (0.48 %) Net Assets (Cr) ₹151 on 31 Aug 25 Category Debt - Government Bond AMC Canara Robeco Asset Management Co. Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.24 Sharpe Ratio -0.53 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7% Effective Maturity 20 Years 14 Days Modified Duration 8 Years 10 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,387 30 Sep 22 ₹10,476 30 Sep 23 ₹11,159 30 Sep 24 ₹12,307 30 Sep 25 ₹12,735 Returns for Canara Robeco Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 1 Oct 25 Duration Returns 1 Month 1.3% 3 Month -0.3% 6 Month 0.3% 1 Year 3.5% 3 Year 6.7% 5 Year 5% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.8% 2023 6.5% 2022 2.3% 2021 1.8% 2020 10.3% 2019 9.9% 2018 4.9% 2017 2.9% 2016 18% 2015 6.3% Fund Manager information for Canara Robeco Gilt Fund
Name Since Tenure Avnish Jain 1 Apr 22 3.42 Yr. Kunal Jain 18 Jul 22 3.13 Yr. Data below for Canara Robeco Gilt Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.67% Debt 94.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 94.33% Cash Equivalent 5.67% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -32% ₹48 Cr 4,750,000 6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -29% ₹44 Cr 4,500,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -18% ₹28 Cr 2,750,000 6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -7% ₹10 Cr 1,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -6% ₹9 Cr 850,000 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -2% ₹3 Cr 250,100 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -1% ₹2 Cr 158,900 8.13% Govt Stock 2045
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 10,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹5 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -3% ₹4 Cr
Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.
നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക
രേഖകൾ അപ്ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!
നിങ്ങൾക്ക് ഗിൽറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കണമെങ്കിൽ, അവസരവാദപരമായി നിക്ഷേപിക്കണം. മികച്ച ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു പ്രധാന കാര്യം നല്ല തന്ത്രങ്ങളാണ്. അപകടകരമായ സാഹചര്യങ്ങൾ ഒഴിവാക്കാൻ ഒരു തന്ത്രം നിങ്ങളെ സഹായിക്കും. ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് റിസർവ് ബാങ്ക് അതിന്റെ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് പോളിസിയിൽ എന്തുചെയ്യുമെന്നതിനെക്കുറിച്ച് ഒരു വീക്ഷണം എടുക്കാനുള്ള കഴിവ് ആവശ്യപ്പെടുന്നു.വിളി പലിശ നിരക്ക് ചലനങ്ങളിൽ.
എ: റിസർവ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യ പുറത്തിറക്കിയ സെക്യൂരിറ്റികളുടെ രൂപത്തിലാണ് ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ. ഫണ്ടുകളുടെ രൂപത്തിലുള്ള g-sec അല്ലെങ്കിൽ സെക്യൂരിറ്റികൾ RBI റിലീസ് ചെയ്യുന്നു. ഇവ, പക്വത പ്രാപിക്കുമ്പോൾ, പേഔട്ടുകളുടെ രൂപത്തിൽ നിക്ഷേപകർക്കിടയിൽ വിതരണം ചെയ്യപ്പെടുന്നു.
എ: ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഏറ്റവും സുരക്ഷിതമായ നിക്ഷേപങ്ങളിൽ ഒന്നാണ്, നിങ്ങൾക്ക് നല്ല വരുമാനം പ്രതീക്ഷിക്കാം. എന്നിരുന്നാലും, നൽകേണ്ട പലിശ ഇതിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നുവിപണി വ്യവസ്ഥകൾ. നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന് 12% വരെ വരുമാനം പ്രതീക്ഷിക്കാം.
എ: ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ പോലെയാണ് പെരുമാറുന്നത്, അതിനാൽ ചെലവ് അനുപാതമുണ്ട്. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ നിക്ഷേപകൻ വഹിക്കേണ്ട ചില പ്രവർത്തന ചെലവുകൾ ഉണ്ടാകും. മൊത്തം നിക്ഷേപ മൂല്യത്തിന്റെ ഒരു ശതമാനമായിരിക്കും ചെലവ് അനുപാതം. ചെലവ് അനുപാതമായി കണക്കാക്കുന്ന പണത്തിന്റെ അളവിനെക്കുറിച്ച് നിങ്ങളുടെ ഫണ്ട് മാനേജർക്ക് നിങ്ങളോട് പറയാൻ കഴിയും.
എ: മറ്റേതൊരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിനെയും പോലെ, ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം 3-5 വർഷത്തേക്ക് നിലനിർത്തുന്നത് നല്ലതാണ്. നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം സാക്ഷാത്കരിക്കാൻ ഇത് മതിയായ സമയമാണ്.
എ: നിങ്ങൾക്ക് ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാനും ഇടത്തരം മുതൽ മിതമായ കാലയളവിൽ സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കാനും കഴിയും. അതിനുശേഷം, നിങ്ങൾക്ക് നിങ്ങളുടെ വഴിതിരിച്ചുവിടാംവരുമാനം മറ്റ് നിക്ഷേപങ്ങളിലേക്ക്. അങ്ങനെ, ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കാൻ ഉപയോഗിക്കാം, കാരണം ഇവ സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കുന്നു.
എ: ന്യായമായ കാലയളവിൽ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്ന് സമ്പാദിക്കാനും ഇടത്തരം കാലയളവിൽ നിങ്ങളുടെ സമ്പത്ത് വർദ്ധിപ്പിക്കാനും നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് നല്ലതാണ്. ഈ ഫണ്ടുകൾക്ക് നിങ്ങൾ ദീർഘകാല നിക്ഷേപം ആവശ്യമില്ല, കൂടാതെ 3-5 വർഷത്തിനുള്ളിൽ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം നിങ്ങൾക്ക് സാക്ഷാത്കരിക്കാനാകും.
എ: ദീർഘകാലത്തേക്ക് നികുതി അടയ്ക്കേണ്ടി വരുംമൂലധനം കാലാവധി പൂർത്തിയാകുന്നതിന് മുമ്പ് നിങ്ങൾ ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ വിറ്റാൽ നേട്ടം. ദിമൂലധന നേട്ടം ഫണ്ടിൽ നിന്നുള്ള നികുതിയും ബാധകമാണ്. മൂന്ന് വർഷമായ ഒരു ചെറിയ കാലയളവിലേക്ക് നിങ്ങൾ വിനോദത്തിൽ നിക്ഷേപം തുടരുകയാണെങ്കിൽ, നിങ്ങൾ പണം നൽകേണ്ടിവരുംനികുതികൾ ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടങ്ങൾക്കായി. നിശ്ചിത സമയത്തേക്ക് നിങ്ങൾ ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപം തുടരുകയാണെങ്കിൽ, ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടത്തിന് കീഴിൽ നിങ്ങൾ നികുതി അടയ്ക്കേണ്ടിവരും.
Research Highlights for ICICI Prudential Gilt Fund