+91-22-489139092022-ൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഏറ്റവും മികച്ച 5 റിസ്ക് കുറഞ്ഞ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
സാധാരണയായി, നിക്ഷേപത്തിൽ പുതുമുഖം അല്ലെങ്കിൽ അവരുടെ ഫണ്ടുകൾ സുരക്ഷിതമാക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന ഒരു മുതിർന്ന പൗരൻ കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതയ്ക്കായി നോക്കുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ. എപ്പോൾ ഒരുനിക്ഷേപകൻ റിസ്ക് കുറഞ്ഞ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നു, കാരണം അയാൾക്ക് തന്റെ പണം സുരക്ഷിതമാക്കേണ്ടതുണ്ട് അല്ലെങ്കിൽ ചുരുങ്ങിയ സമയത്തിനുള്ളിൽ മികച്ച വരുമാനം നേടേണ്ടതുണ്ട്.
അതിനാൽ, നിങ്ങൾ അവരിൽ ഒരാളാണെങ്കിൽ നിങ്ങൾക്ക് കൂടുതൽ വായിക്കാൻ കഴിയും
റിസ്ക് കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകൾ എന്തൊക്കെയാണ്?
പല നിക്ഷേപകരും പ്രതീക്ഷിക്കുന്നുനിക്ഷേപിക്കുന്നു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഇവ ഉയർന്ന റിട്ടേൺ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നതിനാൽ ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകൾ പോലെയുള്ള മറ്റ് ഉപകരണങ്ങളേക്കാൾ കൂടുതൽ നികുതി കാര്യക്ഷമവുമാണ്. പക്ഷേ, അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത നിക്ഷേപകരുടെ കാര്യം വരുമ്പോൾ, സുരക്ഷിതമായ വരുമാനം തേടുന്ന നിക്ഷേപകരാണ് ഇവർ, നിക്ഷേപങ്ങളിലെ അപകടസാധ്യത സഹിക്കാൻ കഴിയാത്തവരാണ്. കൂടാതെ, അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത ഒരു നിക്ഷേപകൻ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഇഷ്ടപ്പെടുന്നില്ലഓഹരികൾ, അവ വളരെ അപകടസാധ്യതയുള്ള ഫണ്ടുകളാണ്.
ഡെറ്റ് ഫണ്ട് അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത അല്ലെങ്കിൽ താൽപ്പര്യമുള്ള ഒരു പുതുമുഖ നിക്ഷേപകന് പോലും അനുയോജ്യമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക. ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ സർക്കാരിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതുപോലെബോണ്ടുകൾ,മണി മാർക്കറ്റ് ഫണ്ടുകൾമുതലായവ, അവ താരതമ്യേന സുരക്ഷിതമാണ്. എന്നിങ്ങനെ വിവിധ തരത്തിലുള്ള ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഉണ്ട്ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ, അൾട്രാ-ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ, ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ, ഡൈനാമിക് ബോണ്ടുകൾ, ഗിൽറ്റ്സ് ഫണ്ടുകൾ മുതലായവ, അപകടസാധ്യതകളിൽ വ്യത്യാസമുണ്ട്.ദീർഘകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ അപകടസാധ്യതയുള്ള ഫണ്ടുകളാണ്, അതിനാൽ നിക്ഷേപകർ താഴ്ന്ന-റിസ്ക് വിശപ്പ് ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് ഒഴിവാക്കണം.
ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളും അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളും ഒരു ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് ഒപ്റ്റിമൽ റിട്ടേൺ സൃഷ്ടിക്കാൻ ലക്ഷ്യമിടുന്ന ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതയുള്ള ഫണ്ടുകളാണ്. അതിനാൽ, കുറഞ്ഞ കാലയളവിനുള്ളിൽ തങ്ങളുടെ നിഷ്ക്രിയ പണത്തിൽ നിന്ന് നല്ല വരുമാനം നേടാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന ഒരു പുതുമുഖ നിക്ഷേപകന് ഇവിടെ നിക്ഷേപിക്കാം.
Talk to our investment specialist
മികച്ച ലോ റിസ്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ FY 22 - 23
ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ
ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ കുറഞ്ഞ മെച്യൂരിറ്റി കാലയളവുള്ള സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു, സാധാരണയായി അതിൽ കുറവ്91 ദിവസം. ഈ ഫണ്ടുകൾ എളുപ്പത്തിൽ നൽകുന്നുദ്രവ്യത മറ്റ് തരത്തിലുള്ള ഡെറ്റ് ഇൻസ്ട്രുമെന്റുകളെ അപേക്ഷിച്ച് ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ അസ്ഥിരമാണ്. കൂടാതെ, പരമ്പരാഗതമായതിനേക്കാൾ മികച്ച ഓപ്ഷനാണ് ദ്രാവകങ്ങൾബാങ്ക് സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ട്. ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ, ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ വാർഷിക പലിശയുടെ 7-8% നൽകുന്നു. അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത നിക്ഷേപം ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ അനുയോജ്യമാണ്. മികച്ച 5 എണ്ണം ഇതാമികച്ച ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹363.562
↑ 0.09 ₹748 1.7 3.3 6.4 6.9 6.5 6.57% 1M 10D 1M 10D Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,700.01
↑ 0.57 ₹279 1.7 3.3 6.3 6.9 6.6 6.41% 26D 26D JM Liquid Fund Growth ₹76.093
↑ 0.02 ₹1,759 1.7 3.2 6.2 6.8 6.4 6.43% 26D 27D Axis Liquid Fund Growth ₹3,110.92
↑ 0.72 ₹44,866 1.7 3.4 6.4 6.9 6.6 6.64% 1M 5D 1M 5D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹450
↑ 0.10 ₹63,687 1.7 3.3 6.4 6.9 6.5 6.49% 2M 5D 2M 5D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary PGIM India Insta Cash Fund Indiabulls Liquid Fund JM Liquid Fund Axis Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹748 Cr). Bottom quartile AUM (₹279 Cr). Lower mid AUM (₹1,759 Cr). Upper mid AUM (₹44,866 Cr). Highest AUM (₹63,687 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.35% (lower mid). 1Y return: 6.32% (bottom quartile). 1Y return: 6.21% (bottom quartile). 1Y return: 6.40% (top quartile). 1Y return: 6.36% (upper mid). Point 6 1M return: 0.50% (top quartile). 1M return: 0.49% (bottom quartile). 1M return: 0.49% (bottom quartile). 1M return: 0.50% (upper mid). 1M return: 0.50% (lower mid). Point 7 Sharpe: 2.28 (lower mid). Sharpe: 2.39 (top quartile). Sharpe: 1.90 (bottom quartile). Sharpe: 2.39 (upper mid). Sharpe: 2.22 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.92 (upper mid). Information ratio: 1.08 (top quartile). Information ratio: 0.02 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.57% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.41% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.43% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.64% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.49% (lower mid). Point 10 Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.07 yrs (upper mid). Modified duration: 0.07 yrs (top quartile). Modified duration: 0.10 yrs (lower mid). Modified duration: 0.18 yrs (bottom quartile). PGIM India Insta Cash Fund
Indiabulls Liquid Fund
JM Liquid Fund
Axis Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ
ഈ ഫണ്ടുകൾ ട്രഷറി ബില്ലുകൾ, വാണിജ്യ പേപ്പറുകൾ, നിക്ഷേപങ്ങളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ്, കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ടുകൾ എന്നിവ പോലുള്ള ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളുടെ സംയോജനത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഫണ്ടുകൾക്ക് കുറഞ്ഞ ശേഷിക്കുന്ന മെച്യൂരിറ്റി ഉണ്ട്6 മാസം മുതൽ 1 വർഷം വരെ.അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ട് വളരെ കുറച്ച് കൊണ്ട് നല്ല വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നുവിപണി അസ്ഥിരത. ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ മികച്ച വരുമാനം തേടുന്ന പുതുമുഖ നിക്ഷേപകർ ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ മികച്ച വരുമാനം നൽകുന്നതിനാൽ ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ മുൻഗണന നൽകണം. മികച്ച 5 അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾ ഇതാ.
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Research Highlights for Invesco India Ultra Short Term Fund Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Research Highlights for Nippon India Ultra Short Duration Fund Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. Research Highlights for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹587.544
↑ 0.14 ₹17,816 1.8 3.3 6.3 7.3 7.4 7.45% 5M 26D 6M 18D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,519.15
↑ 1.55 ₹3,146 1.7 3.1 5.9 6.7 6.6 7.61% 4M 1D 5M 17D BOI AXA Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,369.22
↑ 1.22 ₹148 1.6 3.2 5.9 6.4 6.5 7.29% 4M 17D 4M 17D Indiabulls Ultra Short Term Fund Growth ₹2,021.64
↑ 0.84 ₹18 0.8 1.5 4.2 6.2 3.23% 1D 1D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹29.6458
↑ 0.01 ₹14,352 1.7 3.3 6.2 7 7.1 7.79% 5M 8D 6M 11D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund UTI Ultra Short Term Fund BOI AXA Ultra Short Duration Fund Indiabulls Ultra Short Term Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Point 1 Highest AUM (₹17,816 Cr). Lower mid AUM (₹3,146 Cr). Bottom quartile AUM (₹148 Cr). Bottom quartile AUM (₹18 Cr). Upper mid AUM (₹14,352 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.28% (top quartile). 1Y return: 5.88% (lower mid). 1Y return: 5.85% (bottom quartile). 1Y return: 4.17% (bottom quartile). 1Y return: 6.22% (upper mid). Point 6 1M return: 0.48% (top quartile). 1M return: 0.47% (upper mid). 1M return: 0.44% (bottom quartile). 1M return: 0.24% (bottom quartile). 1M return: 0.46% (lower mid). Point 7 Sharpe: 0.91 (lower mid). Sharpe: 0.43 (bottom quartile). Sharpe: 0.41 (bottom quartile). Sharpe: 0.98 (top quartile). Sharpe: 0.92 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.45% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.61% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.29% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 3.23% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.79% (top quartile). Point 10 Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.34 yrs (upper mid). Modified duration: 0.38 yrs (lower mid). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
UTI Ultra Short Term Fund
BOI AXA Ultra Short Duration Fund
Indiabulls Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (05 Aug 26) ₹587.544 ↑ 0.14 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹17,816 on 30 Jun 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.55 Sharpe Ratio 0.91 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.45% Effective Maturity 6 Months 18 Days Modified Duration 5 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,383 31 Jul 23 ₹11,089 31 Jul 24 ₹11,914 31 Jul 25 ₹12,876 31 Jul 26 ₹13,681 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 3.3% 1 Year 6.3% 3 Year 7.3% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.4% 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 12.12 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 15.06 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 5.36 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 33.37% Debt 66.63% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.59% Government 18.6% Cash Equivalent 9.81% Credit Quality
Rating Value AA 32.96% AAA 67.04% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -5% ₹842 Cr 85,000,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -4% ₹729 Cr 15,300 Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹608 Cr 60,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹396 Cr 40,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹349 Cr 35,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹345 Cr 7,100 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹328 Cr 32,500 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹320 Cr 32,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹297 Cr 30,000 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (05 Aug 26) ₹29.6458 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹14,352 on 30 Jun 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 0.92 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.79% Effective Maturity 6 Months 11 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,372 31 Jul 23 ₹11,053 31 Jul 24 ₹11,851 31 Jul 25 ₹12,748 31 Jul 26 ₹13,537 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.3% 1 Year 6.2% 3 Year 7% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.1% 2024 7.5% 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 9.71 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 9.13 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 78.34% Debt 21.35% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 63.08% Cash Equivalent 44.48% Credit Quality
Rating Value AA 20.64% AAA 79.36% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -3% ₹494 Cr 50,000,000
↑ 50,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹351 Cr 35,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹343 Cr 34,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 6.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹310 Cr 30,773,600 India (Republic of)
- | -2% ₹296 Cr 30,000,000
↑ 30,000,000 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹269 Cr 275
↓ -25 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹251 Cr 25,000 AU Small Finance Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹242 Cr 5,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -1% ₹231 Cr 23,000 3. Invesco India Ultra Short Term Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (05 Aug 26) ₹2,880.91 ↑ 1.25 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹1,002 on 30 Jun 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 0.68 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.53% Effective Maturity 5 Months 6 Days Modified Duration 5 Months 3 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,311 31 Jul 23 ₹10,950 31 Jul 24 ₹11,735 31 Jul 25 ₹12,607 31 Jul 26 ₹13,365 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.3% 1 Year 6.1% 3 Year 6.9% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.8% 2024 7.5% 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 1 Jul 26 0.08 Yr. Vikas Garg 1 Jul 26 0.08 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 88.56% Debt 11.05% Other 0.38% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 49.18% Cash Equivalent 42.85% Government 7.59% Credit Quality
Rating Value AA 7.2% AAA 92.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 17/09/2026 Maturing 364 DTB
Sovereign Bonds | -5% ₹50 Cr 5,000,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -5% ₹49 Cr 5,000,000
↓ -2,500,000 TVS Credit Services Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 23/07/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Indostar Capital Finance Limited
Debentures | -2% ₹20 Cr 2,000,000
↑ 2,000,000 Godrej Properties Limited
Debentures | -1% ₹15 Cr 1,500,000
↑ 1,500,000 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -1% ₹10 Cr 1,000,000 Pipeline Infrastructure Limited
Debentures | -1% ₹10 Cr 1,000,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹10 Cr 1,000,000 4. Nippon India Ultra Short Duration Fund
Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (05 Aug 26) ₹4,305.49 ↑ 1.43 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹10,200 on 30 Jun 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.12 Sharpe Ratio 0.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.83% Effective Maturity 7 Months 3 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,380 31 Jul 23 ₹11,041 31 Jul 24 ₹11,814 31 Jul 25 ₹12,676 31 Jul 26 ₹13,448 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.7% 6 Month 3.2% 1 Year 6.1% 3 Year 6.8% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.8% 2024 7.2% 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 12.84 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 8.19 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 3.67 Yr. Amber Singhania 11 Mar 26 0.39 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 50.19% Debt 49.51% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.17% Cash Equivalent 26.46% Government 8.07% Credit Quality
Rating Value AA 33.27% AAA 66.73% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Tbill
Sovereign Bonds | -4% ₹397 Cr 40,000,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹347 Cr 34,600
↑ 5,000 India (Republic of)
- | -3% ₹274 Cr 27,500,000 Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹248 Cr 25,000,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹241 Cr 24,000 Indigrid Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹240 Cr 2,400 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -2% ₹201 Cr 4,300 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -2% ₹200 Cr 2,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹197 Cr 4,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹191 Cr 4,000
↑ 4,000 5. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (05 Aug 26) ₹6,387.56 ↑ 1.66 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹11,408 on 30 Jun 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 0.84 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.77% Effective Maturity 8 Months 16 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,343 31 Jul 23 ₹11,025 31 Jul 24 ₹11,820 31 Jul 25 ₹12,707 31 Jul 26 ₹13,483 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.7% 6 Month 3.2% 1 Year 6.1% 3 Year 7% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7% 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Sudhir Agrawal 15 May 25 1.21 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 74.91% Debt 24.68% Other 0.41% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 59.61% Cash Equivalent 24.13% Government 15.85% Credit Quality
Rating Value AA 19.04% AAA 80.96% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -6% ₹699 Cr 70,000,000 TATA Communications Limited
Debentures | -5% ₹550 Cr 55,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -3% ₹324 Cr 32,500
↑ 10,000 Adani Power Limited
Debentures | -3% ₹298 Cr 30,000 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹248 Cr 255 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹201 Cr 20,000 Oberoi Realty Limited
Debentures | -1% ₹166 Cr 20,000 Eris Lifesciences Limited
Debentures | -1% ₹150 Cr 15,000 7.03% Chhattisgarh Sdl 2026
Sovereign Bonds | -1% ₹150 Cr 15,000,000 TATA Motors Limited
Debentures | -1% ₹150 Cr 1,500
പതിവായി ചോദിക്കുന്ന ചോദ്യങ്ങൾ
1. എനിക്ക് എങ്ങനെ മികച്ച ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കാം?
എ. ഫണ്ട് മാനേജർമാർ, ചരിത്രപരമായ റിട്ടേണുകൾ, ഫീസും ലോഡുകളും, നിക്ഷേപ ശൈലി, നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യം, നിക്ഷേപ ചക്രവാളം എന്നിവയും അതിലേറെയും പോലുള്ള വിവിധ ഘടകങ്ങളെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയാണ് നിക്ഷേപ തിരഞ്ഞെടുപ്പ്. അതിനാൽ, മികച്ച ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന്, പ്രധാനപ്പെട്ട എല്ലാ കാര്യങ്ങളും വിശകലനം ചെയ്യുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കുകഘടകം മുന്നോട്ട് പോകുന്നതിന് മുമ്പ് ജാഗ്രതയോടെ.
2. ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ റിസ്ക് ഉള്ള അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപ തരം ഏതാണ്?
എ. യുടെ പ്രവചനാതീതമായ സാഹചര്യം കാരണംസമ്പദ് കൂടാതെ വ്യത്യസ്ത നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനുകളുടെ ലഭ്യത, സുരക്ഷിതമായ ഒരു ഓപ്ഷൻ വിലയിരുത്തുന്നത് വളരെ ബുദ്ധിമുട്ടാണ്. എന്നിരുന്നാലും, നിങ്ങൾക്ക് പരിഗണിക്കാവുന്ന ചില ഓപ്ഷനുകളിൽ ബാങ്ക് സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങൾ, മുനിസിപ്പൽ ബോണ്ടുകൾ, നിക്ഷേപങ്ങളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ് എന്നിവയും അതിലേറെയും ഉൾപ്പെടുന്നു.
3. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കാൽക്കുലേറ്ററിന്റെ ഉപയോഗം എന്താണ്?
എ. ദിമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കാൽക്കുലേറ്റർ നിക്ഷേപ ചക്രവാളത്തിനനുസരിച്ച് വരുമാനം വിലയിരുത്തി കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ ഒരു നിക്ഷേപ മൂല്യം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. ദൈർഘ്യം, പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന റിട്ടേൺ നിരക്ക്, ആവൃത്തി, നിക്ഷേപ തുക എന്നിവയും അതിലേറെയും പോലുള്ള കാൽക്കുലേറ്ററിന്റെ വ്യത്യസ്ത വേരിയബിളുകൾ നിങ്ങൾക്ക് സജ്ജീകരിക്കാനാകും.
4. എനിക്ക് എത്ര തുക നിക്ഷേപിക്കാം?
എ. തുക പ്രധാനമായും നിങ്ങളുടെ ആവശ്യങ്ങൾ, ബജറ്റ്, നിക്ഷേപത്തിന്റെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ എന്നിവയെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, തുക പരിഗണിക്കാതെ മിച്ചമുള്ള പണം മാത്രമേ നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കുകയുള്ളൂവെന്ന് ഓർമ്മിക്കുക.
5. നിക്ഷേപിക്കാൻ ശരിയായ സമയമുണ്ടോ?
എ. നിക്ഷേപിക്കാൻ ശരിയായ സമയമില്ല. മികച്ചതും മികച്ചതുമായ ആദായത്തിനായി, നിങ്ങൾ ഉടൻ തന്നെ നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കാൻ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നു.
6. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ എനിക്ക് ഒരു ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് ആവശ്യമുണ്ടോ?
എ. അതെ, KYC/ ഉള്ള ഒരു ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് ഉണ്ടായിരിക്കേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്.cKYC,ആധാർ കാർഡ് ഒപ്പംപാൻ കാർഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ.
7. ഒരു ഫണ്ട് മാനേജരെ ബന്ധപ്പെടേണ്ടത് ആവശ്യമാണോ?
എ. അതെ! മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, മികച്ച പ്രകടനം സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന് അനുഭവപരിചയം ഒരു പ്രധാന പങ്ക് വഹിക്കുന്നു. കൂടുതൽ അനുഭവപരിചയം, മികച്ച വരുമാനം നേടാനുള്ള സാധ്യതയും മികച്ചതായിരിക്കും. അതിനാൽ, പരിചയസമ്പന്നനായ ഒരു ഫണ്ട് മാനേജരുമായി നിങ്ങൾ ബന്ധപ്പെടുന്നുണ്ടെന്ന് ഉറപ്പാക്കുക.
8. എനിക്ക് നിക്ഷേപിച്ച പണം പിൻവലിക്കാനാകുമോ?
എ. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലെ മിക്ക സ്കീമുകളും ഓപ്പൺ എൻഡ് സ്കീമുകളാണ്. നിക്ഷേപിച്ച മുഴുവൻ തുകയും ഏത് സമയത്തും പിൻവലിക്കാൻ ഇത് നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, നിങ്ങൾക്ക് നിയന്ത്രണങ്ങൾ അനുഭവപ്പെടുന്ന ചില സാഹചര്യങ്ങൾ ഉണ്ടായേക്കാം.
9. ഞാൻ നേരത്തെ പിൻവലിച്ചാൽ എന്തെങ്കിലും പിഴ അടയ്ക്കേണ്ടി വരുമോ?
എ. നിങ്ങൾ ഓപ്പൺ-എൻഡ് സ്കീമുകളിൽ നിക്ഷേപിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, നിങ്ങൾ പിഴ അടയ്ക്കേണ്ടതില്ല. എന്നിരുന്നാലും, ചില സ്കീമുകൾ മറ്റുള്ളവയെപ്പോലെ ദ്രാവകമായിരിക്കില്ല. അതിനാൽ, നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നിങ്ങൾ ഈ ഘടകം വീണ്ടും പരിശോധിക്കേണ്ടതുണ്ട്.
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
It was very valuable useful messages messagesThankyou
Very Good
good information on funds. appreciated!!!