സാധാരണയായി, നിക്ഷേപത്തിൽ പുതുമുഖം അല്ലെങ്കിൽ അവരുടെ ഫണ്ടുകൾ സുരക്ഷിതമാക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന ഒരു മുതിർന്ന പൗരൻ കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതയ്ക്കായി നോക്കുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ. എപ്പോൾ ഒരുനിക്ഷേപകൻ റിസ്ക് കുറഞ്ഞ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നു, കാരണം അയാൾക്ക് തന്റെ പണം സുരക്ഷിതമാക്കേണ്ടതുണ്ട് അല്ലെങ്കിൽ ചുരുങ്ങിയ സമയത്തിനുള്ളിൽ മികച്ച വരുമാനം നേടേണ്ടതുണ്ട്.
അതിനാൽ, നിങ്ങൾ അവരിൽ ഒരാളാണെങ്കിൽ നിങ്ങൾക്ക് കൂടുതൽ വായിക്കാൻ കഴിയും
പല നിക്ഷേപകരും പ്രതീക്ഷിക്കുന്നുനിക്ഷേപിക്കുന്നു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഇവ ഉയർന്ന റിട്ടേൺ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നതിനാൽ ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകൾ പോലെയുള്ള മറ്റ് ഉപകരണങ്ങളേക്കാൾ കൂടുതൽ നികുതി കാര്യക്ഷമവുമാണ്. പക്ഷേ, അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത നിക്ഷേപകരുടെ കാര്യം വരുമ്പോൾ, സുരക്ഷിതമായ വരുമാനം തേടുന്ന നിക്ഷേപകരാണ് ഇവർ, നിക്ഷേപങ്ങളിലെ അപകടസാധ്യത സഹിക്കാൻ കഴിയാത്തവരാണ്. കൂടാതെ, അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത ഒരു നിക്ഷേപകൻ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഇഷ്ടപ്പെടുന്നില്ലഓഹരികൾ, അവ വളരെ അപകടസാധ്യതയുള്ള ഫണ്ടുകളാണ്.
ഡെറ്റ് ഫണ്ട് അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത അല്ലെങ്കിൽ താൽപ്പര്യമുള്ള ഒരു പുതുമുഖ നിക്ഷേപകന് പോലും അനുയോജ്യമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക. ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ സർക്കാരിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതുപോലെബോണ്ടുകൾ,മണി മാർക്കറ്റ് ഫണ്ടുകൾമുതലായവ, അവ താരതമ്യേന സുരക്ഷിതമാണ്. എന്നിങ്ങനെ വിവിധ തരത്തിലുള്ള ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഉണ്ട്ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ, അൾട്രാ-ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ, ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ, ഡൈനാമിക് ബോണ്ടുകൾ, ഗിൽറ്റ്സ് ഫണ്ടുകൾ മുതലായവ, അപകടസാധ്യതകളിൽ വ്യത്യാസമുണ്ട്.ദീർഘകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ അപകടസാധ്യതയുള്ള ഫണ്ടുകളാണ്, അതിനാൽ നിക്ഷേപകർ താഴ്ന്ന-റിസ്ക് വിശപ്പ് ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് ഒഴിവാക്കണം.
ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളും അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളും ഒരു ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് ഒപ്റ്റിമൽ റിട്ടേൺ സൃഷ്ടിക്കാൻ ലക്ഷ്യമിടുന്ന ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതയുള്ള ഫണ്ടുകളാണ്. അതിനാൽ, കുറഞ്ഞ കാലയളവിനുള്ളിൽ തങ്ങളുടെ നിഷ്ക്രിയ പണത്തിൽ നിന്ന് നല്ല വരുമാനം നേടാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന ഒരു പുതുമുഖ നിക്ഷേപകന് ഇവിടെ നിക്ഷേപിക്കാം.
Talk to our investment specialist
ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ കുറഞ്ഞ മെച്യൂരിറ്റി കാലയളവുള്ള സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു, സാധാരണയായി അതിൽ കുറവ്91 ദിവസം
. ഈ ഫണ്ടുകൾ എളുപ്പത്തിൽ നൽകുന്നുദ്രവ്യത മറ്റ് തരത്തിലുള്ള ഡെറ്റ് ഇൻസ്ട്രുമെന്റുകളെ അപേക്ഷിച്ച് ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ അസ്ഥിരമാണ്. കൂടാതെ, പരമ്പരാഗതമായതിനേക്കാൾ മികച്ച ഓപ്ഷനാണ് ദ്രാവകങ്ങൾബാങ്ക് സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ട്. ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ, ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ വാർഷിക പലിശയുടെ 7-8% നൽകുന്നു. അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത നിക്ഷേപം ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ അനുയോജ്യമാണ്. മികച്ച 5 എണ്ണം ഇതാമികച്ച ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,561.8
↑ 0.38 ₹303 1.4 3.1 6.8 6.9 7.4 5.88% 1M 3D 1M 3D PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹344.894
↑ 0.07 ₹527 1.4 3.1 6.8 7 7.3 5.83% 20D 22D JM Liquid Fund Growth ₹72.2676
↑ 0.01 ₹2,695 1.4 3.1 6.7 6.9 7.2 5.83% 1M 7D 1M 9D Axis Liquid Fund Growth ₹2,949.87
↑ 0.65 ₹37,122 1.4 3.1 6.9 7.1 7.4 5.9% 1M 9D 1M 11D Tata Liquid Fund Growth ₹4,172.42
↑ 0.87 ₹20,404 1.4 3.1 6.8 7 7.3 5.94% 1M 9D 1M 9D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Indiabulls Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund JM Liquid Fund Axis Liquid Fund Tata Liquid Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹303 Cr). Bottom quartile AUM (₹527 Cr). Lower mid AUM (₹2,695 Cr). Highest AUM (₹37,122 Cr). Upper mid AUM (₹20,404 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.85% (upper mid). 1Y return: 6.84% (lower mid). 1Y return: 6.71% (bottom quartile). 1Y return: 6.86% (top quartile). 1Y return: 6.82% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.47% (bottom quartile). 1M return: 0.48% (top quartile). 1M return: 0.46% (bottom quartile). 1M return: 0.47% (upper mid). 1M return: 0.47% (lower mid). Point 7 Sharpe: 3.54 (lower mid). Sharpe: 3.57 (top quartile). Sharpe: 2.95 (bottom quartile). Sharpe: 3.41 (bottom quartile). Sharpe: 3.56 (upper mid). Point 8 Information ratio: -1.18 (bottom quartile). Information ratio: -0.64 (lower mid). Information ratio: -2.17 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Point 9 Yield to maturity (debt): 5.88% (lower mid). Yield to maturity (debt): 5.83% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.83% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.90% (upper mid). Yield to maturity (debt): 5.94% (top quartile). Point 10 Modified duration: 0.09 yrs (upper mid). Modified duration: 0.06 yrs (top quartile). Modified duration: 0.10 yrs (lower mid). Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile). Indiabulls Liquid Fund
PGIM India Insta Cash Fund
JM Liquid Fund
Axis Liquid Fund
Tata Liquid Fund
ഈ ഫണ്ടുകൾ ട്രഷറി ബില്ലുകൾ, വാണിജ്യ പേപ്പറുകൾ, നിക്ഷേപങ്ങളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ്, കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ടുകൾ എന്നിവ പോലുള്ള ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളുടെ സംയോജനത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഫണ്ടുകൾക്ക് കുറഞ്ഞ ശേഷിക്കുന്ന മെച്യൂരിറ്റി ഉണ്ട്6 മാസം മുതൽ 1 വർഷം വരെ
.അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ട് വളരെ കുറച്ച് കൊണ്ട് നല്ല വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നുവിപണി അസ്ഥിരത. ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ മികച്ച വരുമാനം തേടുന്ന പുതുമുഖ നിക്ഷേപകർ ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ മികച്ച വരുമാനം നൽകുന്നതിനാൽ ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ മുൻഗണന നൽകണം. മികച്ച 5 അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾ ഇതാ.
The investment objective of the Scheme will be to provide investors with high level of liquidity along with regular income for their investment. The Scheme will endeavour to achieve this objective through an allocation of the investment corpus in a low risk portfolio of money market and debt instruments with maturity of up to 91 days. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for IDBI Liquid Fund Below is the key information for IDBI Liquid Fund Returns up to 1 year are on The objective of the Scheme will be to provide investors with regular income for their investment by investing in debt and money market instruments with relatively lower interest rate risk, such that the Macaulay duration of the portfolio is maintained between 3 months to 6 months. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for IDBI Ultra Short Term Fund Below is the key information for IDBI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. Research Highlights for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹557.892
↑ 0.23 ₹21,521 1.6 3.8 7.8 7.5 7.9 6.76% 5M 8D 6M 11D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,303.82
↑ 1.55 ₹4,181 1.4 3.3 7 6.9 7.2 6.4% 4M 28D 5M 19D BOI AXA Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,208.2
↑ 0.84 ₹203 1.4 3.3 6.7 6.5 6.7 6.14% 4M 28D 5M 1D Indiabulls Ultra Short Term Fund Growth ₹2,021.64
↑ 0.84 ₹18 0.8 1.5 4.2 6.2 3.23% 1D 1D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹28.1638
↑ 0.01 ₹16,980 1.5 3.6 7.4 7.2 7.5 6.66% 4M 20D 7M 2D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund UTI Ultra Short Term Fund BOI AXA Ultra Short Duration Fund Indiabulls Ultra Short Term Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Point 1 Highest AUM (₹21,521 Cr). Lower mid AUM (₹4,181 Cr). Bottom quartile AUM (₹203 Cr). Bottom quartile AUM (₹18 Cr). Upper mid AUM (₹16,980 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.83% (top quartile). 1Y return: 6.95% (lower mid). 1Y return: 6.72% (bottom quartile). 1Y return: 4.17% (bottom quartile). 1Y return: 7.37% (upper mid). Point 6 1M return: 0.54% (top quartile). 1M return: 0.48% (bottom quartile). 1M return: 0.48% (lower mid). 1M return: 0.24% (bottom quartile). 1M return: 0.54% (upper mid). Point 7 Sharpe: 3.66 (top quartile). Sharpe: 1.96 (lower mid). Sharpe: 1.07 (bottom quartile). Sharpe: 0.98 (bottom quartile). Sharpe: 2.88 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.76% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.40% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.14% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 3.23% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.66% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.41 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.41 yrs (lower mid). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 0.39 yrs (upper mid). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
UTI Ultra Short Term Fund
BOI AXA Ultra Short Duration Fund
Indiabulls Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
1. IDBI Liquid Fund
IDBI Liquid Fund
Growth Launch Date 9 Jul 10 NAV (28 Jul 23) ₹2,454.04 ↑ 0.35 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹503 on 30 Jun 23 Category Debt - Liquid Fund AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.17 Sharpe Ratio 0.2 Information Ratio -5.96 Alpha Ratio -0.21 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.66% Effective Maturity 1 Month 10 Days Modified Duration 1 Month 7 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,333 30 Sep 22 ₹10,761 Returns for IDBI Liquid Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.4% 1 Year 6.6% 3 Year 4.5% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for IDBI Liquid Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Liquid Fund as on 30 Jun 23
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. IDBI Ultra Short Term Fund
IDBI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 Sep 10 NAV (28 Jul 23) ₹2,424.68 ↑ 0.44 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹146 on 30 Jun 23 Category Debt - Ultrashort Bond AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.6 Sharpe Ratio -0.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.83% Effective Maturity 2 Months 23 Days Modified Duration 2 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,435 30 Sep 22 ₹10,830 Returns for IDBI Ultra Short Term Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.4% 1 Year 6.4% 3 Year 4.8% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for IDBI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 23
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (01 Oct 25) ₹557.892 ↑ 0.23 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹21,521 on 31 Aug 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.55 Sharpe Ratio 3.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.76% Effective Maturity 6 Months 11 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,435 30 Sep 22 ₹10,856 30 Sep 23 ₹11,624 30 Sep 24 ₹12,503 30 Sep 25 ₹13,481 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.8% 1 Year 7.8% 3 Year 7.5% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 11.21 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.14 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 4.45 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 43.9% Debt 55.85% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.06% Cash Equivalent 25.58% Government 16.11% Credit Quality
Rating Value AA 30.25% AAA 69.75% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹614 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹487 Cr 48,500 07.22 GJ Sdl 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹377 Cr 37,500,000 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹348 Cr 34,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹341 Cr 3,400
↑ 250 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹321 Cr 3,200 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -1% ₹301 Cr 30,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -1% ₹298 Cr 30,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -1% ₹271 Cr 27,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹261 Cr 2,600 4. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (01 Oct 25) ₹28.1638 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹16,980 on 15 Sep 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 2.88 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 6.66% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 4 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,444 30 Sep 22 ₹10,848 30 Sep 23 ₹11,587 30 Sep 24 ₹12,439 30 Sep 25 ₹13,356 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 7.2% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 8.8 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 8.22 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Sep 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 51.54% Debt 48.19% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 52.58% Cash Equivalent 28.33% Government 16.18% Securitized 2.65% Credit Quality
Rating Value AA 18.31% AAA 81.69% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -4% ₹731 Cr 72,318,200
↓ -10,181,800 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹602 Cr 6,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹579 Cr 57,500 Radhakrishna Securitization Trust **
Unlisted bonds | -3% ₹450 Cr 450
↑ 450 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹376 Cr 3,750 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹352 Cr 35,000
↑ 10,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹276 Cr 27,500 Larsen And Toubro Limited
Debentures | -1% ₹250 Cr 25,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹226 Cr 2,250 5. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (01 Oct 25) ₹6,071.58 ↑ 1.91 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹15,525 on 31 Aug 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.74 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.22% Effective Maturity 6 Months Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,360 30 Sep 22 ₹10,744 30 Sep 23 ₹11,479 30 Sep 24 ₹12,323 30 Sep 25 ₹13,216 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3.5% 1 Year 7.3% 3 Year 7.1% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Sudhir Agrawal 15 May 25 0.3 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 54.71% Debt 44.99% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 51.81% Cash Equivalent 25.63% Government 19.97% Securitized 2.29% Credit Quality
Rating Value AA 3.68% AAA 96.32% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Rec Limited
Debentures | -4% ₹694 Cr 6,950 5.63% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -4% ₹685 Cr 68,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹516 Cr 5,150 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹484 Cr 10,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹371 Cr 3,700 Radhakrishna Securitisation Trust (Obligor - Digital Fibre Infrastructure T
Unlisted bonds | -2% ₹355 Cr 355
↑ 355 Ntpc Limited
Debentures | -2% ₹349 Cr 34,800 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹296 Cr 29,500 Bank of Baroda
Debentures | -2% ₹292 Cr 6,000 Citicorp Finance (India) Limited
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000
എ. ഫണ്ട് മാനേജർമാർ, ചരിത്രപരമായ റിട്ടേണുകൾ, ഫീസും ലോഡുകളും, നിക്ഷേപ ശൈലി, നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യം, നിക്ഷേപ ചക്രവാളം എന്നിവയും അതിലേറെയും പോലുള്ള വിവിധ ഘടകങ്ങളെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയാണ് നിക്ഷേപ തിരഞ്ഞെടുപ്പ്. അതിനാൽ, മികച്ച ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന്, പ്രധാനപ്പെട്ട എല്ലാ കാര്യങ്ങളും വിശകലനം ചെയ്യുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കുകഘടകം മുന്നോട്ട് പോകുന്നതിന് മുമ്പ് ജാഗ്രതയോടെ.
എ. യുടെ പ്രവചനാതീതമായ സാഹചര്യം കാരണംസമ്പദ് കൂടാതെ വ്യത്യസ്ത നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനുകളുടെ ലഭ്യത, സുരക്ഷിതമായ ഒരു ഓപ്ഷൻ വിലയിരുത്തുന്നത് വളരെ ബുദ്ധിമുട്ടാണ്. എന്നിരുന്നാലും, നിങ്ങൾക്ക് പരിഗണിക്കാവുന്ന ചില ഓപ്ഷനുകളിൽ ബാങ്ക് സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങൾ, മുനിസിപ്പൽ ബോണ്ടുകൾ, നിക്ഷേപങ്ങളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ് എന്നിവയും അതിലേറെയും ഉൾപ്പെടുന്നു.
എ. ദിമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കാൽക്കുലേറ്റർ നിക്ഷേപ ചക്രവാളത്തിനനുസരിച്ച് വരുമാനം വിലയിരുത്തി കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ ഒരു നിക്ഷേപ മൂല്യം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. ദൈർഘ്യം, പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന റിട്ടേൺ നിരക്ക്, ആവൃത്തി, നിക്ഷേപ തുക എന്നിവയും അതിലേറെയും പോലുള്ള കാൽക്കുലേറ്ററിന്റെ വ്യത്യസ്ത വേരിയബിളുകൾ നിങ്ങൾക്ക് സജ്ജീകരിക്കാനാകും.
എ. തുക പ്രധാനമായും നിങ്ങളുടെ ആവശ്യങ്ങൾ, ബജറ്റ്, നിക്ഷേപത്തിന്റെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ എന്നിവയെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, തുക പരിഗണിക്കാതെ മിച്ചമുള്ള പണം മാത്രമേ നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കുകയുള്ളൂവെന്ന് ഓർമ്മിക്കുക.
എ. നിക്ഷേപിക്കാൻ ശരിയായ സമയമില്ല. മികച്ചതും മികച്ചതുമായ ആദായത്തിനായി, നിങ്ങൾ ഉടൻ തന്നെ നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കാൻ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നു.
എ. അതെ, KYC/ ഉള്ള ഒരു ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് ഉണ്ടായിരിക്കേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്.cKYC,ആധാർ കാർഡ് ഒപ്പംപാൻ കാർഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ.
എ. അതെ! മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, മികച്ച പ്രകടനം സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന് അനുഭവപരിചയം ഒരു പ്രധാന പങ്ക് വഹിക്കുന്നു. കൂടുതൽ അനുഭവപരിചയം, മികച്ച വരുമാനം നേടാനുള്ള സാധ്യതയും മികച്ചതായിരിക്കും. അതിനാൽ, പരിചയസമ്പന്നനായ ഒരു ഫണ്ട് മാനേജരുമായി നിങ്ങൾ ബന്ധപ്പെടുന്നുണ്ടെന്ന് ഉറപ്പാക്കുക.
എ. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലെ മിക്ക സ്കീമുകളും ഓപ്പൺ എൻഡ് സ്കീമുകളാണ്. നിക്ഷേപിച്ച മുഴുവൻ തുകയും ഏത് സമയത്തും പിൻവലിക്കാൻ ഇത് നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, നിങ്ങൾക്ക് നിയന്ത്രണങ്ങൾ അനുഭവപ്പെടുന്ന ചില സാഹചര്യങ്ങൾ ഉണ്ടായേക്കാം.
എ. നിങ്ങൾ ഓപ്പൺ-എൻഡ് സ്കീമുകളിൽ നിക്ഷേപിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, നിങ്ങൾ പിഴ അടയ്ക്കേണ്ടതില്ല. എന്നിരുന്നാലും, ചില സ്കീമുകൾ മറ്റുള്ളവയെപ്പോലെ ദ്രാവകമായിരിക്കില്ല. അതിനാൽ, നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നിങ്ങൾ ഈ ഘടകം വീണ്ടും പരിശോധിക്കേണ്ടതുണ്ട്.
Very Good
good information on funds. appreciated!!!