മികച്ച 5 ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 2022 - 2023

Updated on September 29, 2025 , 3779 views

“ഇക്വിറ്റിമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ സ്വന്തം ഗവേഷണം നടത്താതെ ഓഹരികൾ സ്വന്തമാക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന ആളുകൾക്ക് അനുയോജ്യമായ പരിഹാരമാണ്. –പീറ്റർ ലിഞ്ച്

ആസൂത്രണം ചെയ്യുമ്പോൾമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക പല നിക്ഷേപകരും ഉയർന്ന റിട്ടേൺ ഫണ്ടുകൾക്കായി നോക്കുന്നു. നന്നായി,ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ അതിന് പേരുകേട്ടവരാണ്. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ, ഈ ഫണ്ടുകൾ ഉയർന്ന വരുമാനം നൽകുമെന്ന് തെളിയിച്ചിട്ടുണ്ട്. ഓഹരികളിലോ ഇക്വിറ്റികളിലോ അതിന്റെ കോർപ്പസിന്റെ പ്രധാന നിക്ഷേപം നടത്തുന്ന ഒരു തരം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളാണ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ. ഒരു ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് വാങ്ങുന്നത് ഒരു ബിസിനസ്സ് സ്വന്തമാക്കാനുള്ള ഏറ്റവും നല്ല മാർഗമാണ് (ചെറിയ അനുപാതത്തിൽ)നിക്ഷേപിക്കുന്നു അല്ലെങ്കിൽ നേരിട്ട് ഒരു കമ്പനി തുടങ്ങുക. ഈ ഫണ്ടുകൾ അവയുടെ ലക്ഷ്യമനുസരിച്ച് സജീവമായോ നിഷ്ക്രിയമായോ കൈകാര്യം ചെയ്യാവുന്നതാണ്. വിവിധ ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് ഫണ്ട് തരങ്ങളെക്കുറിച്ച് നമുക്ക് അറിയാം,ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് നികുതി, നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മികച്ച ഇക്വിറ്റി അധിഷ്ഠിത മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ മുതലായവ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് ഫണ്ടുകളുടെ തരങ്ങൾ

പോലുള്ള വിവിധ ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഉണ്ട്വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ, മദ്ധ്യം &സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ,വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ,സെക്ടർ ഫണ്ടുകൾ, മുതലായവ. ഈ ഫണ്ടുകൾ വ്യത്യസ്ത നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങളും അപകടസാധ്യതകളുമായാണ് വരുന്നത്. ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ സ്റ്റോക്കുകളിൽ/ഷെയറുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് വളരെ അപകടസാധ്യതയുള്ളതാണ്. അതിനാൽ, കഴിയുന്ന നിക്ഷേപകർകൈകാര്യം ചെയ്യുക ഇക്വിറ്റികളുടെ അപകടസാധ്യത ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുൻഗണന നൽകണം. എബൌട്ട്, ഇക്വിറ്റികൾ ദീർഘകാലത്തേക്കുള്ളതാണ്-ടേം പ്ലാൻ. മികച്ച ഫലങ്ങൾ ലഭിക്കുന്നതിന്, നിക്ഷേപകർ 5 വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ ഇക്വിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് അഭികാമ്യമാണ്. വിവിധ തരത്തിലുള്ള ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്:

വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ

ഈ ഫണ്ടുകൾ അതിന്റെ കോർപ്പസിന്റെ പ്രധാന നിക്ഷേപം വലിയ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷന്റെ കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. വലിയ ടീം വലുപ്പമുള്ള വലിയ ബിസിനസുകളുള്ള വലിയ കമ്പനികളാണിവ. അത്തരം കമ്പനികളുടെ വിപണി മൂലധനം 1000 കോടിയിൽ കൂടുതലാണ്. ബ്ലൂ-ചിപ്പ് ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്ന ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ, വർഷം തോറും സ്ഥിരമായ വളർച്ചയും ലാഭവും കാണിക്കാൻ സാധ്യതയുള്ള കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഇത്, ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ നിക്ഷേപകർക്ക് സ്ഥിരത പ്രദാനം ചെയ്യുന്നു.

മിഡ് & സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ

ഈ ഫണ്ടുകൾ ഇന്ത്യയിലെ ഏറ്റവും ഉയർന്നുവരുന്ന കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. വിപണി മൂല്യങ്ങൾമിഡ് ക്യാപ് കമ്പനികൾ ഏകദേശം 500-1000 കോടിയാണ്, സ്മോൾ ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ വിപണി മൂലധനം ഏകദേശം 100-500 കോടിയായിരിക്കും. ഈ ഫണ്ടുകൾ വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ അപകടകരമാണ്. അതുകൊണ്ടാണ് മിഡ് & സ്മോൾ ക്യാപ്സിന്റെ നിക്ഷേപ കാലയളവ് വലിയ ക്യാപ്പുകളേക്കാൾ വളരെ ഉയർന്നതായിരിക്കണമെന്ന് നിർദ്ദേശിക്കുന്നത്. ഈ ഫണ്ടുകളുടെ കമ്പനികൾ ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുകയാണെങ്കിൽ, അത് നിക്ഷേപകർക്ക് നല്ല ലാഭമുണ്ടാക്കും.

വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ

ഡൈവേഴ്‌സിഫൈഡ് ഫണ്ടുകൾ മൂന്ന് മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷനുകളിലും, അതായത് ലാർജ് ക്യാപ്, മിഡ് ക്യാപ്, സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. അവർ സാധാരണയായി വലിയ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ 40-60%, മിഡ്-ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ 10-40%, സ്മോൾ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ ഏകദേശം 10% എന്നിങ്ങനെ എവിടെയും നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ചിലപ്പോൾ, സ്മോൾ-ക്യാപ്പുകളിലേക്കുള്ള എക്സ്പോഷർ വളരെ ചെറുതായിരിക്കാം അല്ലെങ്കിൽ ഒന്നുമില്ല. പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലെ അപകടസാധ്യത സന്തുലിതമാക്കാൻ വൈവിധ്യവത്കൃത ഫണ്ട് പ്രവണത കാണിക്കുമെന്ന് പറയപ്പെടുന്നു. ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു ഫണ്ട് നിർവഹിക്കുന്നതിൽ പരാജയപ്പെടുകയാണെങ്കിൽ, പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ വരുമാനം സന്തുലിതമാക്കാൻ മറ്റുള്ളവർ ഉണ്ട്. എന്നാൽ, ഒരു ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടായതിനാൽ, നിക്ഷേപത്തിൽ അപകടസാധ്യത ഇപ്പോഴും നിലനിൽക്കുന്നു.

ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീമുകൾ (ELSS)

ELSS നിക്ഷേപകർക്ക് ലാഭിക്കാൻ കഴിയുന്ന നികുതി ലാഭിക്കൽ പദ്ധതിയാണ്നികുതികൾ കീഴിൽസെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം. ഒരാൾക്ക് നികുതി ക്ലെയിം ചെയ്യാംകിഴിവ് 1,50 രൂപ വരെ,000 അവരുടെ നികുതിയിൽ നിന്ന്വരുമാനം. മൂന്ന് വർഷത്തെ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലോക്ക്-ഇന്നോടെയാണ് ELSS വരുന്നത്. കൂടാതെ, ഫണ്ട് ഇരട്ട നേട്ടം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നുമൂലധനം നേട്ടങ്ങളും നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങളും, അതായത് ELSS-ലെ അവരുടെ നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്നും ഒരാൾക്ക് വരുമാനം നേടാനും കഴിയും.

സെക്ടർ ഫണ്ടുകളും തീമാറ്റിക് ഫണ്ടുകളും

സെക്ടർ ഫണ്ടുകൾ ഒരു പ്രത്യേക മേഖലയിലോ വ്യവസായത്തിലോ വ്യാപാരം നടത്തുന്ന കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ഉദാഹരണത്തിന്- ഒരു ഫാർമ ഫണ്ട് ഫാർമസ്യൂട്ടിക്കൽ കമ്പനികളിൽ മാത്രം നിക്ഷേപിക്കും. തീമാറ്റിക് ഫണ്ടുകൾ വളരെ ഇടുങ്ങിയ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നതിനേക്കാൾ വിശാലമായ മേഖലയിലുടനീളം ഉണ്ടാകാം, ഉദാഹരണത്തിന്, മീഡിയയും വിനോദവും. ഈ തീമിൽ, ഫണ്ടിന് പബ്ലിഷിംഗ്, ഓൺലൈൻ, മീഡിയ അല്ലെങ്കിൽ ബ്രോഡ്കാസ്റ്റിംഗ് എന്നിവയിലുടനീളം വിവിധ കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയും. തീമാറ്റിക് ഫണ്ടുകളുടെ അപകടസാധ്യതകൾ ഏറ്റവും ഉയർന്നതാണ്, കാരണം ഫലത്തിൽ വളരെ കുറച്ച് വൈവിധ്യവൽക്കരണം മാത്രമേ ഉള്ളൂ.

അന്താരാഷ്ട്ര ഫണ്ടുകൾ

ഈ ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നുആഗോള ഫണ്ട് ഓഫ്‌ഷോർ അല്ലെങ്കിൽ വിദേശ ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക. ഈ ഫണ്ടുകൾ ഇന്ത്യൻ നിക്ഷേപകർക്ക് അന്താരാഷ്ട്ര നിക്ഷേപത്തിന്റെയും വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെയും വഴികൾ പ്രദാനം ചെയ്യാൻ ലക്ഷ്യമിടുന്നു. വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ പശ്ചാത്തലത്തിൽ ഇവ കൂടുതൽ പ്രചാരത്തിലുണ്ട്.

മൂല്യ ഫണ്ടുകൾ,ഫണ്ടുകൾക്കെതിരെ,ഡിവിഡന്റ് യീൽഡ് ഫണ്ടുകൾ ഒപ്പംകേന്ദ്രീകൃത ഫണ്ട് മറ്റ് ചില ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളാണ്.

ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നികുതി

1) എല്ലാ ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് സ്കീമുകൾക്കും നികുതി

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവിനെ ആശ്രയിച്ച്, രണ്ട് തരം ഉണ്ട്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നികുതി വളർച്ചാ ഓപ്ഷനുകളിൽ-

ഇക്വിറ്റി സ്കീമുകൾ	ഹോൾഡിംഗ് പിരീഡ്	നികുതി നിരക്ക്
ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം (LTCG)	1 വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ	10% (ഇൻഡക്സേഷൻ ഇല്ലാതെ)*****
ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം (STCG)	ഒരു വർഷത്തിൽ കുറവോ തുല്യമോ	15%
ഡിസ്ട്രിബ്യൂട്ടഡ് ഡിവിഡന്റിന് മേലുള്ള നികുതി		10%#

*ഒരു ലക്ഷം രൂപ വരെയുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് നികുതിയില്ല. ഒരു ലക്ഷത്തിന് മുകളിലുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് 10% നികുതി ബാധകമാണ്. 2018 ജനുവരി 31-ന് ക്ലോസിംഗ് വിലയായി കണക്കാക്കിയ 0% വിലയാണ് നേരത്തെയുള്ള നിരക്ക്. #ഡിവിഡന്റ് നികുതി 10% + സർചാർജ് 12% + സെസ് 4% =11.648% ആരോഗ്യ, വിദ്യാഭ്യാസ സെസ് 4% അവതരിപ്പിച്ചു. നേരത്തെ വിദ്യാഭ്യാസ സെസ് 3 ആയിരുന്നു%

ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം

വളർച്ചാ ഓപ്‌ഷനോടുകൂടിയ ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഒരു വർഷത്തിനുള്ളിൽ വിൽക്കുകയോ വീണ്ടെടുക്കുകയോ ചെയ്യുമ്പോൾ, ഒരാൾ ഒരു ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് അടയ്ക്കാൻ ബാധ്യസ്ഥനാണ്.മൂലധന നേട്ടം റിട്ടേണുകൾക്ക് 15% നികുതി.

ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം

ഒരു വർഷത്തെ നിക്ഷേപത്തിന് ശേഷം നിങ്ങളുടെ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ വിൽക്കുകയോ റിഡീം ചെയ്യുകയോ ചെയ്യുമ്പോൾ, ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ട നികുതിക്ക് കീഴിൽ നിങ്ങൾക്ക് 10% (ഇൻഡക്സേഷൻ ഇല്ലാതെ) നികുതി ചുമത്തും.

ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടങ്ങളുടെ പുതിയ നികുതി നിയമങ്ങൾ 2018 ഏപ്രിൽ 1 മുതൽ ബാധകമാണ്

ബജറ്റ് 2018 പ്രസംഗം അനുസരിച്ച്, ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്കും ഓഹരികൾക്കും ഒരു പുതിയ ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം (LTCG) നികുതി ഏപ്രിൽ 1 മുതൽ ബാധകമാകും. 2018 ഏപ്രിൽ 1-നോ അതിനു ശേഷമോ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് യൂണിറ്റുകളോ ഇക്വിറ്റികളോ വീണ്ടെടുക്കുന്നതിലൂടെ ഉണ്ടാകുന്ന 1 ലക്ഷം രൂപയിൽ കൂടുതലുള്ള ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടങ്ങൾക്ക് 10 ശതമാനം (കൂടാതെ സെസ്) അല്ലെങ്കിൽ 10.4 ശതമാനം നികുതി ചുമത്തപ്പെടും. ഒരു ലക്ഷം രൂപ വരെയുള്ള ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം ഒഴിവാക്കും. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ ഒരു സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ ഓഹരികളിൽ നിന്നോ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്നോ സംയോജിത ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടമായി INR 3 ലക്ഷം നേടുകയാണെങ്കിൽ. നികുതി നൽകേണ്ട LTCG-കൾ 2 ലക്ഷം രൂപയും (INR 3 ലക്ഷം - 1 ലക്ഷം) നികുതി ബാധ്യത INR 20,000 (INR 2 ലക്ഷത്തിന്റെ 10 ശതമാനം) ആയിരിക്കും.

ചിത്രീകരണങ്ങൾ

വിവരണം	INR
2017 ജനുവരി 1-ന് ഓഹരികൾ വാങ്ങൽ	1,000,000
ഓഹരി വിൽപ്പന2018 ഏപ്രിൽ 1	2,000,000
യഥാർത്ഥ നേട്ടങ്ങൾ	1,000,000
ന്യായമായ വിപണി മൂല്യം 2018 ജനുവരി 31-ന് ഓഹരികൾ	1,500,000
നികുതി വിധേയമായ നേട്ടങ്ങൾ	500,000
നികുതി	50,000

2018 ജനുവരി 31-ലെ ഓഹരികളുടെ ന്യായമായ മാർക്കറ്റ് മൂല്യം, മുത്തച്ഛൻ വ്യവസ്ഥ പ്രകാരം ഏറ്റെടുക്കൽ ചെലവ്.

മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

ചിലമികച്ച ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ കാറ്റഗറി റാങ്കിംഗ് അനുസരിച്ച് ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്-

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Sub Cat.
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹33.5676 ↑ 0.15	₹260	9.3	19.8	11.8	14.5	5	14.4	Global
Tata India Tax Savings Fund Growth	₹43.9907 ↑ 0.26	₹4,472	-2.2	8.4	-6	15.9	19.7	19.5	ELSS
Bandhan Infrastructure Fund Growth	₹49.415 ↑ 0.34	₹1,613	-5.1	7.7	-12.3	26.9	33.1	39.3	Sectoral
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth	₹98.3839 ↑ 0.59	₹1,599	0.1	11.5	-7.3	15.4	19.2	20.1	Sectoral
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹93.301 ↑ 0.54	₹1,292	3.9	9.9	-5.4	23.5	27.4	13.9	Sectoral
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹71.4324 ↓ -0.19	₹1,000	12.6	35.8	29	24.4	18.5	17.8	Global
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

Commentary	Franklin Asian Equity Fund	Tata India Tax Savings Fund	Bandhan Infrastructure Fund	Sundaram Rural and Consumption Fund	DSP Natural Resources and New Energy Fund	DSP US Flexible Equity Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹260 Cr).	Highest AUM (₹4,472 Cr).	Upper mid AUM (₹1,613 Cr).	Upper mid AUM (₹1,599 Cr).	Lower mid AUM (₹1,292 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,000 Cr).
Point 2	Established history (17+ yrs).	Established history (10+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Oldest track record among peers (19 yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (13+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 5.04% (bottom quartile).	5Y return: 19.66% (upper mid).	5Y return: 33.12% (top quartile).	5Y return: 19.23% (lower mid).	5Y return: 27.36% (upper mid).	5Y return: 18.52% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 14.52% (bottom quartile).	3Y return: 15.92% (lower mid).	3Y return: 26.88% (top quartile).	3Y return: 15.42% (bottom quartile).	3Y return: 23.47% (upper mid).	3Y return: 24.36% (upper mid).
Point 7	1Y return: 11.82% (upper mid).	1Y return: -6.05% (lower mid).	1Y return: -12.29% (bottom quartile).	1Y return: -7.31% (bottom quartile).	1Y return: -5.42% (upper mid).	1Y return: 29.04% (top quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: -1.62 (lower mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -2.82 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -2.48 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.49 (upper mid).	Sharpe: -0.71 (lower mid).	Sharpe: -0.71 (bottom quartile).	Sharpe: -0.36 (upper mid).	Sharpe: -0.96 (bottom quartile).	Sharpe: 0.77 (top quartile).
Point 10	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: -0.22 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: -0.05 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: -0.62 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹260 Cr).
Established history (17+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 5.04% (bottom quartile).
3Y return: 14.52% (bottom quartile).
1Y return: 11.82% (upper mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.49 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

Tata India Tax Savings Fund

Highest AUM (₹4,472 Cr).
Established history (10+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.66% (upper mid).
3Y return: 15.92% (lower mid).
1Y return: -6.05% (lower mid).
Alpha: -1.62 (lower mid).
Sharpe: -0.71 (lower mid).
Information ratio: -0.22 (bottom quartile).

Bandhan Infrastructure Fund

Upper mid AUM (₹1,613 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 33.12% (top quartile).
3Y return: 26.88% (top quartile).
1Y return: -12.29% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.71 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Sundaram Rural and Consumption Fund

Upper mid AUM (₹1,599 Cr).
Oldest track record among peers (19 yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.23% (lower mid).
3Y return: 15.42% (bottom quartile).
1Y return: -7.31% (bottom quartile).
Alpha: -2.82 (bottom quartile).
Sharpe: -0.36 (upper mid).
Information ratio: -0.05 (lower mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

Lower mid AUM (₹1,292 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 27.36% (upper mid).
3Y return: 23.47% (upper mid).
1Y return: -5.42% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.96 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP US Flexible Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,000 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 18.52% (bottom quartile).
3Y return: 24.36% (upper mid).
1Y return: 29.04% (top quartile).
Alpha: -2.48 (bottom quartile).
Sharpe: 0.77 (top quartile).
Information ratio: -0.62 (bottom quartile).

1. Franklin Asian Equity Fund

An open-end diversified equity fund that seeks to provide medium to long term appreciation through investments primarily in Asian Companies / sectors (excluding Japan) with long term potential across market capitalisation.

Research Highlights for Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹260 Cr).
Established history (17+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 5.04% (bottom quartile).
3Y return: 14.52% (bottom quartile).
1Y return: 11.82% (upper mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.49 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Higher exposure to Consumer Cyclical vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
Largest holding Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (~9.1%).

Below is the key information for Franklin Asian Equity Fund

Franklin Asian Equity Fund Growth
Launch Date	16 Jan 08
NAV (30 Sep 25)	₹33.5676 ↑ 0.15 (0.45 %)
Net Assets (Cr)	₹260 on 31 Aug 25
Category	Equity - Global
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.54
Sharpe Ratio	0.49
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL)
Sub Cat.	Global

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹11,378
30 Sep 22	₹8,513
30 Sep 23	₹9,152
30 Sep 24	₹11,434
30 Sep 25	₹12,785

Franklin Asian Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹349,120.
Net Profit of ₹49,120 Invest Now

Returns for Franklin Asian Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	5.7%
3 Month	9.3%
6 Month	19.8%
1 Year	11.8%
3 Year	14.5%
5 Year	5%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	14.4%
2023	0.7%
2022	-14.5%
2021	-5.9%
2020	25.8%
2019	28.2%
2018	-13.6%
2017	35.5%
2016	7.2%
2015	-4.6%

Fund Manager information for Franklin Asian Equity Fund

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.87 Yr.
Shyam Sriram	26 Sep 24	0.93 Yr.

Data below for Franklin Asian Equity Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	23.88%
Financial Services	23.34%
Technology	23.16%
Industrials	7.52%
Communication Services	6.1%
Consumer Defensive	4.33%
Health Care	3.89%
Basic Materials	2.49%
Real Estate	2.11%
Utility	1.2%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.99%
Equity	98.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| 2330	9%	₹24 Cr	71,000 ↓ -8,000
Tencent Holdings Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jul 14 \| 00700	6%	₹16 Cr	23,500 ↓ -1,100
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| HDFCBANK	5%	₹14 Cr	143,242 ↑ 6,748
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| ICICIBANK	5%	₹13 Cr	92,546 ↑ 5,049
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543320	3%	₹9 Cr	274,237 ↓ -13,269
Samsung Electronics Co Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 08 \| 005930	3%	₹8 Cr	18,979 ↑ 916
MediaTek Inc (Technology) Equity, Since 31 Aug 20 \| 2454	3%	₹8 Cr	21,000 ↓ -1,000
AIA Group Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| 01299	3%	₹8 Cr	91,200 ↓ -4,400
Alibaba Group Holding Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 20 \| 09988	3%	₹7 Cr	56,904 ↓ -2,700
Contemporary Amperex Technology Co Ltd Class A (Industrials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 300750	3%	₹7 Cr	18,100 ↓ -800

2. Tata India Tax Savings Fund

To provide medium to long term capital gains along with income tax relief to its Unitholders, while at all times emphasising the importance of capital appreciation..

Research Highlights for Tata India Tax Savings Fund

Highest AUM (₹4,472 Cr).
Established history (10+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.66% (upper mid).
3Y return: 15.92% (lower mid).
1Y return: -6.05% (lower mid).
Alpha: -1.62 (lower mid).
Sharpe: -0.71 (lower mid).
Information ratio: -0.22 (bottom quartile).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~7.3%).

Below is the key information for Tata India Tax Savings Fund

Tata India Tax Savings Fund Growth
Launch Date	13 Oct 14
NAV (01 Oct 25)	₹43.9907 ↑ 0.26 (0.59 %)
Net Assets (Cr)	₹4,472 on 31 Aug 25
Category	Equity - ELSS
AMC	Tata Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.83
Sharpe Ratio	-0.71
Information Ratio	-0.22
Alpha Ratio	-1.62
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Sub Cat.	ELSS

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹15,631
30 Sep 22	₹15,931
30 Sep 23	₹18,810
30 Sep 24	₹26,318
30 Sep 25	₹24,667

Tata India Tax Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for Tata India Tax Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	1.5%
3 Month	-2.2%
6 Month	8.4%
1 Year	-6%
3 Year	15.9%
5 Year	19.7%
10 Year
15 Year
Since launch	14.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	19.5%
2023	24%
2022	5.9%
2021	30.4%
2020	11.9%
2019	13.6%
2018	-8.4%
2017	46%
2016	2.1%
2015	13.3%

Fund Manager information for Tata India Tax Savings Fund

Name	Since	Tenure
Rahul Singh	1 Jul 25	0.17 Yr.
Sailesh Jain	16 Dec 21	3.71 Yr.

Data below for Tata India Tax Savings Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	33.62%
Industrials	14.3%
Consumer Cyclical	14.27%
Basic Materials	7.26%
Technology	6.33%
Energy	5.31%
Communication Services	4.28%
Health Care	3.33%
Utility	2.53%
Real Estate	2.26%
Consumer Defensive	1.89%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.62%
Equity	95.38%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 10 \| HDFCBANK	7%	₹328 Cr	3,450,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 16 \| ICICIBANK	7%	₹297 Cr	2,125,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 18 \| RELIANCE	4%	₹183 Cr	1,350,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 19 \| BHARTIARTL	4%	₹178 Cr	940,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 18 \| SBIN	4%	₹175 Cr	2,175,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 18 \| INFY	4%	₹170 Cr	1,160,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 18 \| AXISBANK	3%	₹136 Cr	1,300,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 16 \| LT	3%	₹127 Cr	352,147
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Jun 21 \| NTPC	3%	₹113 Cr	3,451,000
Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 22 \| MOTHERSON	2%	₹95 Cr	10,200,000

3. Bandhan Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Research Highlights for Bandhan Infrastructure Fund

Upper mid AUM (₹1,613 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 33.12% (top quartile).
3Y return: 26.88% (top quartile).
1Y return: -12.29% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.71 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~91%).
Largest holding Kirloskar Brothers Ltd (~5.2%).

Below is the key information for Bandhan Infrastructure Fund

Bandhan Infrastructure Fund Growth
Launch Date	8 Mar 11
NAV (01 Oct 25)	₹49.415 ↑ 0.34 (0.70 %)
Net Assets (Cr)	₹1,613 on 31 Aug 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.1
Sharpe Ratio	-0.71
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
Sub Cat.	Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹20,085
30 Sep 22	₹20,588
30 Sep 23	₹27,745
30 Sep 24	₹47,816
30 Sep 25	₹41,763

Bandhan Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048 Invest Now

Returns for Bandhan Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	-5.1%
6 Month	7.7%
1 Year	-12.3%
3 Year	26.9%
5 Year	33.1%
10 Year
15 Year
Since launch	11.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	39.3%
2023	50.3%
2022	1.7%
2021	64.8%
2020	6.3%
2019	-5.3%
2018	-25.9%
2017	58.7%
2016	10.7%
2015	-0.2%

Fund Manager information for Bandhan Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Vishal Biraia	24 Jan 24	1.6 Yr.
Ritika Behera	7 Oct 23	1.9 Yr.
Gaurav Satra	7 Jun 24	1.24 Yr.

Data below for Bandhan Infrastructure Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	53.39%
Utility	12.18%
Basic Materials	7.23%
Communication Services	4.6%
Energy	3.81%
Financial Services	3.12%
Health Care	2.24%
Technology	2.22%
Consumer Cyclical	1.38%
Real Estate	1.2%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.64%
Equity	91.36%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 17 \| KIRLOSBROS	5%	₹84 Cr	433,186 ↓ -10,199
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	5%	₹74 Cr	206,262
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 14 \| ULTRACEMCO	4%	₹63 Cr	49,772
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 19 \| BHARTIARTL	4%	₹62 Cr	330,018
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| RELIANCE	4%	₹61 Cr	452,706
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 19 \| BEL	3%	₹53 Cr	1,431,700
GPT Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 17 \| GPTINFRA	3%	₹53 Cr	4,733,244
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| ADANIPORTS	3%	₹48 Cr	365,137
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 24 \| INDIGO	3%	₹47 Cr	83,887 ↑ 34,446
PTC India Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| PFS	3%	₹47 Cr	12,400,122

4. Sundaram Rural and Consumption Fund

(Erstwhile Sundaram Rural India Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate consistent long-term returns by investing predominantly in equity & equity related instruments of companies that are focusing on Rural India.

Research Highlights for Sundaram Rural and Consumption Fund

Upper mid AUM (₹1,599 Cr).
Oldest track record among peers (19 yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.23% (lower mid).
3Y return: 15.42% (bottom quartile).
1Y return: -7.31% (bottom quartile).
Alpha: -2.82 (bottom quartile).
Sharpe: -0.36 (upper mid).
Information ratio: -0.05 (lower mid).
Higher exposure to Consumer Cyclical vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding Bharti Airtel Ltd (~9.3%).

Below is the key information for Sundaram Rural and Consumption Fund

Sundaram Rural and Consumption Fund Growth
Launch Date	12 May 06
NAV (01 Oct 25)	₹98.3839 ↑ 0.59 (0.60 %)
Net Assets (Cr)	₹1,599 on 31 Aug 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.18
Sharpe Ratio	-0.36
Information Ratio	-0.05
Alpha Ratio	-2.82
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Sub Cat.	Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹14,368
30 Sep 22	₹15,819
30 Sep 23	₹18,189
30 Sep 24	₹26,183
30 Sep 25	₹24,178

Sundaram Rural and Consumption Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for Sundaram Rural and Consumption Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	-1%
3 Month	0.1%
6 Month	11.5%
1 Year	-7.3%
3 Year	15.4%
5 Year	19.2%
10 Year
15 Year
Since launch	12.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	20.1%
2023	30.2%
2022	9.3%
2021	19.3%
2020	13.5%
2019	2.7%
2018	-7.8%
2017	38.7%
2016	21.1%
2015	6.3%

Fund Manager information for Sundaram Rural and Consumption Fund

Name	Since	Tenure
Ratish Varier	1 Jan 22	3.67 Yr.

Data below for Sundaram Rural and Consumption Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	42.39%
Consumer Defensive	31.06%
Communication Services	11.17%
Health Care	3.76%
Financial Services	2.87%
Real Estate	1.85%
Basic Materials	1.52%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.38%
Equity	94.61%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| BHARTIARTL	9%	₹149 Cr	789,519
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 22 \| M&M	8%	₹133 Cr	416,173 ↑ 25,453
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 13 \| ITC	8%	₹126 Cr	3,085,016
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 16 \| HINDUNILVR	7%	₹117 Cr	440,212
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 24 \| 543320	6%	₹91 Cr	2,892,836
Titan Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 20 \| TITAN	5%	₹77 Cr	212,692
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 12 \| MARUTI	4%	₹66 Cr	44,812 ↓ -5,699
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 22 \| APOLLOHOSP	4%	₹60 Cr	79,027
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 22 \| 523025	3%	₹48 Cr	225,560
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| TRENT	3%	₹47 Cr	89,438

5. DSP Natural Resources and New Energy Fund

To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes.

Research Highlights for DSP Natural Resources and New Energy Fund

Lower mid AUM (₹1,292 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 27.36% (upper mid).
3Y return: 23.47% (upper mid).
1Y return: -5.42% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.96 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Higher exposure to Energy vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding Oil & Natural Gas Corp Ltd (~8.1%).

Below is the key information for DSP Natural Resources and New Energy Fund

DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth
Launch Date	25 Apr 08
NAV (30 Sep 25)	₹93.301 ↑ 0.54 (0.58 %)
Net Assets (Cr)	₹1,292 on 31 Aug 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.99
Sharpe Ratio	-0.96
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Sub Cat.	Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹19,180
30 Sep 22	₹17,806
30 Sep 23	₹23,378
30 Sep 24	₹35,435
30 Sep 25	₹33,515

DSP Natural Resources and New Energy Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for DSP Natural Resources and New Energy Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	6.8%
3 Month	3.9%
6 Month	9.9%
1 Year	-5.4%
3 Year	23.5%
5 Year	27.4%
10 Year
15 Year
Since launch	13.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	13.9%
2023	31.2%
2022	9.8%
2021	42.8%
2020	11.5%
2019	4.4%
2018	-15.3%
2017	43.1%
2016	43.1%
2015	-1.7%

Fund Manager information for DSP Natural Resources and New Energy Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Singhania	1 Jul 12	13.18 Yr.

Data below for DSP Natural Resources and New Energy Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Energy	43.84%
Basic Materials	35.84%
Utility	9.47%
Industrials	2.15%
Technology	2%
Consumer Cyclical	0.05%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.64%
Equity	93.36%
Debt	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 20 \| ONGC	8%	₹104 Cr	4,459,369
Jindal Steel Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 20 \| JINDALSTEL	8%	₹103 Cr	1,092,337
Hindalco Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 15 \| HINDALCO	7%	₹88 Cr	1,243,824
BGF Sustainable Energy I2 Investment Fund \| -	7%	₹85 Cr	443,474
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| COALINDIA	7%	₹84 Cr	2,245,167
Tata Steel Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 16 \| TATASTEEL	6%	₹84 Cr	5,435,373
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 08 \| BPCL	6%	₹83 Cr	2,704,145 ↑ 24,584
BGF World Energy I2 Investment Fund \| -	6%	₹76 Cr	282,831
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 18 \| NMDC	5%	₹67 Cr	9,669,436
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 20 \| GAIL	4%	₹52 Cr	3,010,493

6. DSP US Flexible Equity Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF.

Research Highlights for DSP US Flexible Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,000 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 18.52% (bottom quartile).
3Y return: 24.36% (upper mid).
1Y return: 29.04% (top quartile).
Alpha: -2.48 (bottom quartile).
Sharpe: 0.77 (top quartile).
Information ratio: -0.62 (bottom quartile).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
Largest holding BGF US Flexible Equity I2 (~99.2%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP US Flexible Equity Fund

DSP US Flexible Equity Fund Growth
Launch Date	3 Aug 12
NAV (30 Sep 25)	₹71.4324 ↓ -0.19 (-0.27 %)
Net Assets (Cr)	₹1,000 on 31 Aug 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	0.77
Information Ratio	-0.62
Alpha Ratio	-2.48
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Sub Cat.	Global

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹13,082
30 Sep 22	₹12,159
30 Sep 23	₹14,648
30 Sep 24	₹18,122
30 Sep 25	₹23,384

DSP US Flexible Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for DSP US Flexible Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	5.5%
3 Month	12.6%
6 Month	35.8%
1 Year	29%
3 Year	24.4%
5 Year	18.5%
10 Year
15 Year
Since launch	16.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	17.8%
2023	22%
2022	-5.9%
2021	24.2%
2020	22.6%
2019	27.5%
2018	-1.1%
2017	15.5%
2016	9.8%
2015	2.5%

Fund Manager information for DSP US Flexible Equity Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.51 Yr.

Data below for DSP US Flexible Equity Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	33.83%
Financial Services	17%
Communication Services	13.87%
Health Care	10.58%
Consumer Cyclical	10.54%
Industrials	6.42%
Basic Materials	3.05%
Energy	2.38%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.31%
Equity	97.67%
Debt	0.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF US Flexible Equity I2 Investment Fund \| -	99%	₹992 Cr	2,024,037
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹9 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹2 Cr

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.