മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ വൈകി ഒരു ജനപ്രിയ നിക്ഷേപ മാർഗമായി മാറിയിരിക്കുന്നു, കൂടാതെ നിരവധി നിക്ഷേപകരും ഇതിലേക്ക് ചായുന്നുനിക്ഷേപിക്കുന്നു അതിൽ. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ നല്ല വരുമാനം മാത്രമല്ല, നേടാനുള്ള വ്യവസ്ഥാപിത അവസരവും നൽകുന്നുസാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ, സമീപകാലത്ത് അവരുടെ ജനപ്രീതിക്ക് ഒരു കാരണം ഇതാണ്. എന്നിരുന്നാലും, ആഗ്രഹിച്ച നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യം നേടുന്നതിനോ നല്ല വരുമാനം നേടുന്നതിനോ, ശരിയായ ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് പ്രധാനമാണ്. അതുകൊണ്ടാണ് ഞങ്ങൾ ഇവിടെയുള്ളത്! നിക്ഷേപകർ പദ്ധതിയിടുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക, ഞങ്ങൾ നിങ്ങൾക്ക് ചിലത് കൊണ്ടുവരുന്നുമികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ നിങ്ങൾ പരിഗണിക്കേണ്ട കാര്യം. AUM പോലുള്ള പ്രധാനപ്പെട്ട പാരാമീറ്ററുകൾ ഏറ്റെടുത്ത് ഈ ഫണ്ടുകൾ ഷോർട്ട്ലിസ്റ്റ് ചെയ്തിട്ടുണ്ട്,അല്ല, മുൻകാല പ്രകടനങ്ങൾ, ശരാശരി വരുമാനം, വിവര അനുപാതം മുതലായവ.
Talk to our investment specialist
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Information Ratio Sharpe Ratio DSP World Gold Fund Growth ₹63.1358
↓ -0.55 ₹1,769 1,000 500 0.7 36.9 120.2 50.4 26.6 167.1 -0.83 2.16 SBI PSU Fund Growth ₹35.0547
↑ 0.27 ₹5,891 5,000 500 -2.3 3.5 13.9 30.2 24.4 11.3 -0.31 0.27 DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹93.9341
↓ -0.31 ₹1,055 1,000 500 19.4 25.3 69.3 29.6 19.3 33.8 -0.27 1.98 Kotak Global Emerging Market Fund Growth ₹39.975
↓ -0.39 ₹935 5,000 1,000 15.6 31.2 67.5 28.1 12.1 39.1 -0.73 1.75 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹66.21
↑ 0.83 ₹1,335 5,000 500 -1.4 -0.2 9.6 27.5 23.3 10.3 -0.79 0.01 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 May 26 Note: Ratio's shown as on 31 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI PSU Fund DSP US Flexible Equity Fund Kotak Global Emerging Market Fund Invesco India PSU Equity Fund Point 1 Upper mid AUM (₹1,769 Cr). Highest AUM (₹5,891 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,055 Cr). Bottom quartile AUM (₹935 Cr). Lower mid AUM (₹1,335 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 26.65% (top quartile). 5Y return: 24.36% (upper mid). 5Y return: 19.28% (bottom quartile). 5Y return: 12.06% (bottom quartile). 5Y return: 23.29% (lower mid). Point 6 3Y return: 50.44% (top quartile). 3Y return: 30.21% (upper mid). 3Y return: 29.57% (lower mid). 3Y return: 28.12% (bottom quartile). 3Y return: 27.52% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 120.22% (top quartile). 1Y return: 13.86% (bottom quartile). 1Y return: 69.34% (upper mid). 1Y return: 67.54% (lower mid). 1Y return: 9.64% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 1.04 (top quartile). Alpha: -1.15 (lower mid). Alpha: -1.33 (bottom quartile). Alpha: -0.92 (upper mid). Alpha: -6.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 2.16 (top quartile). Sharpe: 0.27 (bottom quartile). Sharpe: 1.98 (upper mid). Sharpe: 1.75 (lower mid). Sharpe: 0.01 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.83 (bottom quartile). Information ratio: -0.31 (upper mid). Information ratio: -0.27 (top quartile). Information ratio: -0.73 (lower mid). Information ratio: -0.79 (bottom quartile). DSP World Gold Fund
SBI PSU Fund
DSP US Flexible Equity Fund
Kotak Global Emerging Market Fund
Invesco India PSU Equity Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity BOI AXA Credit Risk Fund Growth ₹14.1485
↓ 0.00 ₹100 6.7 13.2 16.9 9.6 6.5 5.67% 6M 9M 29D Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 1.3 5.9 13.7 8.8 0% 1Y 15D Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 4.52% 1Y 2M 13D 1Y 7M 3D Sundaram Low Duration Fund Growth ₹28.8391
↑ 0.01 ₹550 1 10.2 11.8 5 4.19% 5M 18D 8M 1D Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹24.6398
↓ -0.01 ₹1,178 1.4 6.4 11.6 11.8 13.4 8.59% 2Y 14D 2Y 8M 19D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary BOI AXA Credit Risk Fund Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Sundaram Short Term Debt Fund Sundaram Low Duration Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹100 Cr). Bottom quartile AUM (₹297 Cr). Lower mid AUM (₹362 Cr). Upper mid AUM (₹550 Cr). Highest AUM (₹1,178 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 1★ (lower mid). Top rated. Rating: 2★ (upper mid). Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 16.86% (top quartile). 1Y return: 13.69% (upper mid). 1Y return: 12.83% (lower mid). 1Y return: 11.79% (bottom quartile). 1Y return: 11.60% (bottom quartile). Point 6 1M return: 5.71% (top quartile). 1M return: 0.59% (upper mid). 1M return: 0.20% (bottom quartile). 1M return: 0.28% (lower mid). 1M return: 0.18% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 1.19 (lower mid). Sharpe: 2.57 (top quartile). Sharpe: 0.98 (bottom quartile). Sharpe: 0.99 (bottom quartile). Sharpe: 2.01 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 5.67% (upper mid). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 4.52% (lower mid). Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.59% (top quartile). Point 10 Modified duration: 0.50 yrs (lower mid). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 1.20 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.47 yrs (upper mid). Modified duration: 2.04 yrs (bottom quartile). BOI AXA Credit Risk Fund
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Sundaram Short Term Debt Fund
Sundaram Low Duration Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹40.29
↑ 0.30 ₹1,282 5.9 5.7 10.3 20.1 17.1 -0.9 SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹66.515
↑ 0.55 ₹16,150 -0.2 4.3 16.3 17.7 14.2 18.6 UTI Multi Asset Fund Growth ₹77.3768
↑ 0.81 ₹6,379 -2.4 -1.6 6.8 17.2 14 11.1 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹791.645
↓ -9.99 ₹77,658 -4.4 -1.8 6.9 16.8 17.7 18.6 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹393.98
↑ 0.10 ₹46,700 -3.5 -3.6 3.3 16.6 16.9 13.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund SBI Multi Asset Allocation Fund UTI Multi Asset Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund ICICI Prudential Equity and Debt Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,282 Cr). Lower mid AUM (₹16,150 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,379 Cr). Highest AUM (₹77,658 Cr). Upper mid AUM (₹46,700 Cr). Point 2 Established history (9+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Point 3 Not Rated. Top rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 17.14% (upper mid). 5Y return: 14.15% (bottom quartile). 5Y return: 13.97% (bottom quartile). 5Y return: 17.66% (top quartile). 5Y return: 16.92% (lower mid). Point 6 3Y return: 20.06% (top quartile). 3Y return: 17.72% (upper mid). 3Y return: 17.19% (lower mid). 3Y return: 16.77% (bottom quartile). 3Y return: 16.56% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 10.29% (upper mid). 1Y return: 16.33% (top quartile). 1Y return: 6.82% (bottom quartile). 1Y return: 6.85% (lower mid). 1Y return: 3.28% (bottom quartile). Point 8 1M return: 5.58% (top quartile). 1M return: 2.41% (upper mid). 1M return: 1.27% (lower mid). 1M return: -1.04% (bottom quartile). 1M return: -0.40% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 2.02 (top quartile). Point 10 Sharpe: -0.22 (bottom quartile). Sharpe: 0.73 (top quartile). Sharpe: -0.15 (lower mid). Sharpe: -0.01 (upper mid). Sharpe: -0.33 (bottom quartile). BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
SBI Multi Asset Allocation Fund
UTI Multi Asset Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹63.1358
↓ -0.55 ₹1,769 0.7 36.9 120.2 50.4 26.6 167.1 SBI Gold Fund Growth ₹46.3378
↑ 2.49 ₹14,998 4.2 24.8 65.9 36.1 25.8 71.5 ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹49.1457
↑ 2.73 ₹6,164 4.5 25.1 66.4 36.1 25.7 72 Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹46.0462
↑ 2.50 ₹1,668 4 24.5 66.2 36 25.7 72 Nippon India Gold Savings Fund Growth ₹60.6227
↑ 3.28 ₹6,924 4.4 24.8 65.9 35.9 25.6 71.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI Gold Fund ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Aditya Birla Sun Life Gold Fund Nippon India Gold Savings Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,769 Cr). Highest AUM (₹14,998 Cr). Lower mid AUM (₹6,164 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,668 Cr). Upper mid AUM (₹6,924 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 2★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 26.65% (top quartile). 5Y return: 25.78% (upper mid). 5Y return: 25.73% (lower mid). 5Y return: 25.66% (bottom quartile). 5Y return: 25.58% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 50.44% (top quartile). 3Y return: 36.11% (upper mid). 3Y return: 36.07% (lower mid). 3Y return: 35.98% (bottom quartile). 3Y return: 35.90% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 120.22% (top quartile). 1Y return: 65.94% (bottom quartile). 1Y return: 66.42% (upper mid). 1Y return: 66.24% (lower mid). 1Y return: 65.94% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 1.04 (top quartile). 1M return: 6.21% (bottom quartile). 1M return: 6.46% (top quartile). 1M return: 6.38% (lower mid). 1M return: 6.43% (upper mid). Point 9 Sharpe: 2.16 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.83 (bottom quartile). Sharpe: 1.95 (upper mid). Sharpe: 1.82 (lower mid). Sharpe: 1.73 (bottom quartile). Sharpe: 1.76 (bottom quartile). DSP World Gold Fund
SBI Gold Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Nippon India Gold Savings Fund
നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുമുമ്പ്, ഇനിപ്പറയുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വിഭാഗങ്ങളുടെ അടിസ്ഥാന അപകടസാധ്യതയും ശരാശരി വരുമാനവും അറിയുക:
| മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വിഭാഗം | ശരാശരി റിട്ടേൺ | റിസ്ക് | അപകടസാധ്യതയുടെ തരം |
|---|---|---|---|
| ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ | 2%-20% | ഉയർന്നത് മുതൽ മിതമായത് വരെ | അസ്ഥിരതയുടെ അപകടസാധ്യത, പ്രകടന അപകടസാധ്യത, ഏകാഗ്രത അപകടസാധ്യത |
| കടം/ബോണ്ടുകൾ | 8-14% | താഴ്ന്നത് മുതൽ മിതമായത് വരെ | പലിശ നിരക്ക് റിസ്ക്, ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് |
| മണി മാർക്കറ്റ് ഫണ്ടുകൾ | 4%-8% | താഴ്ന്നത് | പണപ്പെരുപ്പം റിസ്ക്, അവസര നഷ്ടം |
| ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് | 5-15% | മിതത്വം | ഇക്വിറ്റി, ഡെറ്റ് ഹോൾഡിംഗ്സ് എന്നിവയിലേക്കുള്ള ഉയർന്ന എക്സ്പോഷർ |
എസിപ്പ് കാൽക്കുലേറ്റർ 'എത്ര നിക്ഷേപിക്കണം', 'ഞാൻ എത്രമാത്രം സമ്പാദിക്കും', 'എന്റെ ലാഭം എത്രയാകും' എന്നിങ്ങനെയുള്ള നിക്ഷേപകരുടെ പ്രധാന ചോദ്യങ്ങൾ പരിഹരിക്കുന്ന ഒരു മികച്ച ഉപകരണമാണിത്. എ.മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കാൽക്കുലേറ്റർ, കൂടുതൽ വ്യക്തമായി,എസ്.ഐ.പി നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന കാലയളവിലേക്കുള്ള നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ തുക കാൽക്കുലേറ്റർ മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിക്കുന്നു. ഇത് ഫലപ്രദമാക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച ഉപകരണങ്ങളിലൊന്നാണ്സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം. ഒരാൾക്ക് ഒരു കാർ, വീട്, പ്ലാൻ എന്നിവ വാങ്ങാൻ പ്ലാൻ ചെയ്യണമോ എന്ന്വിരമിക്കൽ, ഒരു കുട്ടിയുടെ ഉന്നത വിദ്യാഭ്യാസത്തിനോ മറ്റേതെങ്കിലും സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യത്തിനോ വേണ്ടി, SIP കാൽക്കുലേറ്റർ ഉപയോഗിക്കാവുന്നതാണ്. കാൽക്കുലേറ്റർ എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നുവെന്ന് ഇതാ:
ചിത്രീകരണം:
പ്രതിമാസ നിക്ഷേപം: ₹ 2,000
നിക്ഷേപ കാലയളവ്: 10 വർഷം
നിക്ഷേപിച്ച ആകെ തുക: ₹ 2,40,000
ദീർഘകാല പണപ്പെരുപ്പം: 5% (ഏകദേശം)
ദീർഘകാല വളർച്ചാ നിരക്ക്: 14% (ഏകദേശം)
SIP കാൽക്കുലേറ്റർ അനുസരിച്ച് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വരുമാനം: ₹ 4,98,585

ഒരു എസ്ഐപി കാൽക്കുലേറ്ററിൽ നിങ്ങൾ ചെയ്യേണ്ടത് നിക്ഷേപ തുകയും നിക്ഷേപ കാലയളവും പോലുള്ള ചില അടിസ്ഥാന ഇൻപുട്ടുകൾ നൽകുക മാത്രമാണ് (പണപ്പെരുപ്പവും പ്രതീക്ഷിക്കുന്നതുമായ അധിക ഇൻപുട്ടുകൾവിപണി റിട്ടേണുകൾ കൂടുതൽ റിയലിസ്റ്റിക് ചിത്രം നൽകും). ഈ എൻട്രികളുടെ ഔട്ട്പുട്ട് മെച്യൂരിറ്റിയിലും നേടിയ നേട്ടങ്ങളിലും അവസാന തുകയായിരിക്കും.
ലക്ഷ്യത്തിലെത്താൻ ഒരാൾ നിക്ഷേപിക്കേണ്ട തുക നിർണ്ണയിക്കാൻ ഒരു ലക്ഷ്യം മനസ്സിൽ വെച്ച് സമാനമായ ഒരു കണക്കുകൂട്ടൽ നടത്താം. ചുവടെയുള്ളത് പോലെ നിങ്ങൾ ഒരു പ്രത്യേക ലക്ഷ്യം തിരഞ്ഞെടുക്കുകയും ഗോൾ കാൽക്കുലേറ്റർ ഉപയോഗിച്ച് വിശദാംശങ്ങൾ കണക്കാക്കുകയും വേണം.
