+91-22-489139092022 ലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിനുള്ള 6 മികച്ച ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
ഇന്ത്യയിലെ ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകൾ വർഷങ്ങളായി വളർന്നു. തൽഫലമായി, ഏറ്റവും മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾവിപണി മാറിക്കൊണ്ടിരിക്കുക. ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിനെ വിലയിരുത്തുന്നതിന് വിവിധ റേറ്റിംഗ് സംവിധാനങ്ങൾ നിലവിലുണ്ട്, അതായത് CRISIL, Morning Star, ICRA. ഈ സംവിധാനങ്ങൾ റിട്ടേണുകളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിനെ വിലയിരുത്തുന്നു,സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ, സെക്യൂരിറ്റികളുടെ ക്രെഡിറ്റ് നിലവാരം, RBI-യുടെ നിരക്ക് ചലന മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശം മുതലായവ.
ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ലംപ് സം നിക്ഷേപിക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്?
- നിലവിലുള്ള സ്ഥിര നിക്ഷേപത്തേക്കാൾ മികച്ച വരുമാനം (FD) &ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD) ബാങ്കുകളിലുടനീളം നിരക്കുകൾ
- റിട്ടേണുകൾ ഡെറ്റ് മാർക്കറ്റുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു
- ഉടനടി (T+1)മോചനം ഓൺലൈൻ
- മൂന്ന് വർഷത്തെ റിട്ടേണുകളിൽ ഇൻഡെക്സേഷൻ (ഡെറ്റ് ടാക്സേഷൻ ആനുകൂല്യങ്ങൾ) ആനുകൂല്യങ്ങൾ
Talk to our investment specialist
മികച്ച ലംപ്‌സം ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ FY 22 - 23
ഏറ്റവും ഉയർന്ന റാങ്കുള്ള ഫണ്ടുകൾ ചുവടെയുണ്ട്കടം വിഭാഗങ്ങൾ പ്രാഥമികമായി AUM> 500 കോടി ഉള്ളതും അൾട്രാ ഷോർട്ട്, കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ട്, ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക്, ലോ ഡ്യൂറേഷൻ ഉപവിഭാഗങ്ങൾ && 3 വർഷത്തിൽ താഴെ കാലാവധിയുള്ളതും ഉയർന്ന ആദായം നൽകുന്നതുമാണ്.
മികച്ച 6 ലംപ് സം ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹35.9208
↑ 0.02 ₹990 500 1.8 4.4 9.3 8.5 8.3 8.28% 1Y 11M 12D 2Y 3M 25D HDFC Low Duration Fund Growth ₹58.8735
↑ 0.01 ₹24,304 5,000 1.4 3.3 7.4 7.3 7.4 6.92% 10M 21D 1Y 9M 29D Kotak Low Duration Fund Growth ₹3,408.58
↑ 0.87 ₹13,644 5,000 1.4 3.3 7.3 7.1 7.3 6.86% 10M 24D 1Y 6M ICICI Prudential Savings Fund Growth ₹555.238
↑ 0.02 ₹27,076 500 1.5 3.5 7.8 7.8 8 6.84% 9M 29D 1Y 8M 26D Nippon India Low Duration Fund Growth ₹3,819.38
↑ 0.57 ₹10,048 500 1.4 3.4 7.5 7.2 7.4 6.81% 10M 20D 1Y 1M 23D Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund Growth ₹669.203
↑ 0.12 ₹13,733 1,000 1.4 3.3 7.2 7 7.1 6.81% 9M 29D 1Y 25D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Nippon India Credit Risk Fund HDFC Low Duration Fund Kotak Low Duration Fund ICICI Prudential Savings Fund Nippon India Low Duration Fund Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹990 Cr). Upper mid AUM (₹24,304 Cr). Lower mid AUM (₹13,644 Cr). Highest AUM (₹27,076 Cr). Bottom quartile AUM (₹10,048 Cr). Upper mid AUM (₹13,733 Cr). Point 2 Established history (20+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 9.29% (top quartile). 1Y return: 7.38% (lower mid). 1Y return: 7.34% (bottom quartile). 1Y return: 7.84% (upper mid). 1Y return: 7.49% (upper mid). 1Y return: 7.19% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.85% (top quartile). 1M return: 0.62% (upper mid). 1M return: 0.61% (lower mid). 1M return: 0.61% (bottom quartile). 1M return: 0.61% (bottom quartile). 1M return: 0.62% (upper mid). Point 7 Sharpe: 2.73 (top quartile). Sharpe: 1.80 (lower mid). Sharpe: 1.71 (bottom quartile). Sharpe: 2.68 (upper mid). Sharpe: 2.32 (upper mid). Sharpe: 1.46 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 8.28% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.92% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.86% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.84% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.95 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.89 yrs (lower mid). Modified duration: 0.90 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.83 yrs (top quartile). Modified duration: 0.89 yrs (upper mid). Modified duration: 0.83 yrs (upper mid). Nippon India Credit Risk Fund
HDFC Low Duration Fund
Kotak Low Duration Fund
ICICI Prudential Savings Fund
Nippon India Low Duration Fund
Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan) To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments. Research Highlights for HDFC Low Duration Fund Below is the key information for HDFC Low Duration Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the Scheme is to generate income through investment
primarily in low duration debt & money market securities. However, there is no
assurance that the objective of the scheme will be realized Research Highlights for Kotak Low Duration Fund Below is the key information for Kotak Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Flexible Income Plan) To generate income through investments in a range of debt instruments and money market instruments of various maturities with a view to maximizing income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. Research Highlights for ICICI Prudential Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Money Manager Fund) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and liquidity by investing in debt securities and money market securities. Research Highlights for Nippon India Low Duration Fund Below is the key information for Nippon India Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Cash Manager) An Open ended Income scheme with the objective to provide income which is consistent with a portfolio through investments in a basket of debt and money market instruments of very short maturities with a view to provide reasonable returns. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (17 Oct 25) ₹35.9208 ↑ 0.02 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹990 on 31 Aug 25 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.46 Sharpe Ratio 2.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.28% Effective Maturity 2 Years 3 Months 25 Days Modified Duration 1 Year 11 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹11,539 30 Sep 22 ₹11,950 30 Sep 23 ₹12,883 30 Sep 24 ₹13,923 30 Sep 25 ₹15,200 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 1.8% 6 Month 4.4% 1 Year 9.3% 3 Year 8.5% 5 Year 8.7% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.3% 2023 7.9% 2022 3.9% 2021 13.5% 2020 -5.9% 2019 1.9% 2018 6.1% 2017 7% 2016 10% 2015 8.8% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 7.28 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 5.59 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.85% Debt 89.85% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 78.38% Government 13.94% Cash Equivalent 7.39% Credit Quality
Rating Value A 25.28% AA 45.65% AAA 29.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -8% ₹77 Cr 7,500,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹48 Cr 5,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -4% ₹42 Cr 4,000 TRuhome Finance Limited
Debentures | -4% ₹41 Cr 4,000 Mancherial Repallewada Road Private Limited
Debentures | -4% ₹41 Cr 4,500 The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -4% ₹39 Cr 4,000 Delhi International Airport Limited
Debentures | -4% ₹36 Cr 3,500 Vedanta Limited
Debentures | -4% ₹35 Cr 3,500 Renserv Global Private Limited
Debentures | -4% ₹35 Cr 3,500 Hiranandani Financial Services Private Limited
Debentures | -4% ₹35 Cr 3,500 2. HDFC Low Duration Fund
HDFC Low Duration Fund
Growth Launch Date 18 Nov 99 NAV (17 Oct 25) ₹58.8735 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹24,304 on 31 Aug 25 Category Debt - Low Duration AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.03 Sharpe Ratio 1.8 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.92% Effective Maturity 1 Year 9 Months 29 Days Modified Duration 10 Months 21 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,494 30 Sep 22 ₹10,848 30 Sep 23 ₹11,603 30 Sep 24 ₹12,433 30 Sep 25 ₹13,364 Returns for HDFC Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.4% 6 Month 3.3% 1 Year 7.4% 3 Year 7.3% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.1% 2021 3.7% 2020 8.1% 2019 8% 2018 6.5% 2017 6.4% 2016 8.6% 2015 7.7% Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 9.85 Yr. Praveen Jain 6 Oct 22 2.91 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 2.2 Yr. Data below for HDFC Low Duration Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.18% Debt 96.56% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 72.11% Government 22.39% Cash Equivalent 3.18% Securitized 2.06% Credit Quality
Rating Value AA 11.41% AAA 88.59% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.63% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -4% ₹1,093 Cr 107,500,000
↑ 2,500,000 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹1,087 Cr 105,000,000
↑ 5,000,000 Sikka Ports & Terminals Limited
Debentures | -3% ₹744 Cr 7,450 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹662 Cr 6,600 Mangalore Refinery And Petrochemicals Limited
Debentures | -3% ₹644 Cr 6,450 Jubilant Beverages Limited
Debentures | -3% ₹622 Cr 59,740 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹505 Cr 50,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹502 Cr 50,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹431 Cr 42,500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹407 Cr 40,000 3. Kotak Low Duration Fund
Kotak Low Duration Fund
Growth Launch Date 6 Mar 08 NAV (17 Oct 25) ₹3,408.58 ↑ 0.87 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹13,644 on 31 Aug 25 Category Debt - Low Duration AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.17 Sharpe Ratio 1.71 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.86% Effective Maturity 1 Year 6 Months Modified Duration 10 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,437 30 Sep 22 ₹10,757 30 Sep 23 ₹11,471 30 Sep 24 ₹12,275 30 Sep 25 ₹13,189 Returns for Kotak Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.4% 6 Month 3.3% 1 Year 7.3% 3 Year 7.1% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.3% 2023 6.7% 2022 3.9% 2021 3.5% 2020 7.9% 2019 8.3% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 8.9% 2015 9.3% Fund Manager information for Kotak Low Duration Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 31 Jan 15 10.59 Yr. Sunit Garg 1 Jun 25 0.25 Yr. Data below for Kotak Low Duration Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.53% Debt 89.2% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.13% Government 21.51% Cash Equivalent 5.51% Securitized 1.58% Credit Quality
Rating Value AA 12.12% AAA 87.88% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹683 Cr 68,000 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹682 Cr 65,871,138 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -5% ₹679 Cr 67,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹482 Cr 47,500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹405 Cr 40,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹402 Cr 40,000
↓ -7,500 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -3% ₹381 Cr 3,830 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹259 Cr 26,000 07.46 MP Sdl 2027
Sovereign Bonds | -2% ₹256 Cr 25,000,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹249 Cr 25,000 4. ICICI Prudential Savings Fund
ICICI Prudential Savings Fund
Growth Launch Date 27 Sep 02 NAV (17 Oct 25) ₹555.238 ↑ 0.02 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹27,076 on 15 Sep 25 Category Debt - Low Duration AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.53 Sharpe Ratio 2.68 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.84% Effective Maturity 1 Year 8 Months 26 Days Modified Duration 9 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,549 30 Sep 22 ₹10,916 30 Sep 23 ₹11,730 30 Sep 24 ₹12,632 30 Sep 25 ₹13,633 Returns for ICICI Prudential Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.5% 6 Month 3.5% 1 Year 7.8% 3 Year 7.8% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 7.6% 2022 4.5% 2021 3.8% 2020 8.6% 2019 8.8% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Savings Fund
Name Since Tenure Nikhil Kabra 13 Sep 24 0.97 Yr. Darshil Dedhia 12 Jun 23 2.22 Yr. Data below for ICICI Prudential Savings Fund as on 15 Sep 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 21.71% Debt 78.03% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.24% Government 24.45% Cash Equivalent 5.35% Securitized 3.69% Credit Quality
Rating Value AA 12.72% AAA 87.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹1,125 Cr 111,750 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹1,111 Cr 107,269,310
↓ -15,916,670 Radhakrishna Securitization Trust **
Unlisted bonds | -3% ₹875 Cr 875
↑ 875 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹635 Cr 62,841,800
↑ 14,068,200 6.63% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -2% ₹615 Cr 60,500,000 6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹476 Cr 46,625,930 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹448 Cr 44,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹436 Cr 43,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹403 Cr 40,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹352 Cr 35,000 5. Nippon India Low Duration Fund
Nippon India Low Duration Fund
Growth Launch Date 20 Mar 07 NAV (17 Oct 25) ₹3,819.38 ↑ 0.57 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹10,048 on 31 Aug 25 Category Debt - Low Duration AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 2.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.81% Effective Maturity 1 Year 1 Month 23 Days Modified Duration 10 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,485 30 Sep 22 ₹10,844 30 Sep 23 ₹11,567 30 Sep 24 ₹12,399 30 Sep 25 ₹13,339 Returns for Nippon India Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.4% 6 Month 3.4% 1 Year 7.5% 3 Year 7.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 4.1% 2020 7.3% 2019 7% 2018 7.4% 2017 6.6% 2016 8.5% 2015 8.4% Fund Manager information for Nippon India Low Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Feb 20 5.59 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.28 Yr. Data below for Nippon India Low Duration Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 26.95% Debt 72.81% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.4% Government 19.79% Cash Equivalent 11.59% Securitized 2.99% Credit Quality
Rating Value AA 13.42% AAA 86.58% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 91 Days Tbill Red 23-10-2025
Sovereign Bonds | -2% ₹249 Cr 25,000,000
↑ 25,000,000 TATA Communications Limited
Debentures | -2% ₹202 Cr 20,000 Telangana State Industrial Infrastructure Corporation Limited
Debentures | -2% ₹201 Cr 20,000 Radhakrishna Securitisation Trust**
Unlisted bonds | -2% ₹200 Cr 200
↑ 200 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹197 Cr 19,500 Highways Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹171 Cr 1,750 Interise TRust
Debentures | -2% ₹171 Cr 18,000 Aditya Birla Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹170 Cr 17,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹152 Cr 15,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 6. Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
Growth Launch Date 14 May 98 NAV (17 Oct 25) ₹669.203 ↑ 0.12 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,733 on 31 Aug 25 Category Debt - Low Duration AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.21 Sharpe Ratio 1.46 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.81% Effective Maturity 1 Year 25 Days Modified Duration 9 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,435 30 Sep 22 ₹10,798 30 Sep 23 ₹11,512 30 Sep 24 ₹12,317 30 Sep 25 ₹13,208 Returns for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.4% 6 Month 3.3% 1 Year 7.2% 3 Year 7% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.1% 2023 6.7% 2022 4.3% 2021 3.5% 2020 7.7% 2019 8.2% 2018 7.2% 2017 6.4% 2016 8.5% 2015 8.1% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.14 Yr. Mohit Sharma 1 Apr 17 8.42 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 25.55% Debt 74.2% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.64% Government 21.95% Cash Equivalent 10.09% Securitized 3.06% Credit Quality
Rating Value AA 14.32% AAA 85.68% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 07.00 RJ Sdl 2025
Sovereign Bonds | -4% ₹600 Cr 60,000,000 182 Days Tbill Red 29-01-2026
Sovereign Bonds | -4% ₹490 Cr 50,000,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -3% ₹417 Cr 40,000 91 Days Tbill Red 30-10-2025
Sovereign Bonds | -3% ₹412 Cr 41,500,000 India (Republic of)
- | -3% ₹374 Cr 37,500,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹358 Cr 35,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹269 Cr 26,500 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹268 Cr 27,000 360 One Prime Limited
Debentures | -2% ₹252 Cr 25,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹251 Cr 25,000
ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ തിരയാനുള്ള മികച്ച ടിപ്പുകൾ
1. വിളവ്
ആദായം പലിശയുടെ അളവുകോലാണ്വരുമാനം സൃഷ്ടിച്ചത്ബോണ്ടുകൾ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ.
ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു ബോണ്ടിന് എ ഉണ്ടെന്ന് കരുതുകമുഖവില 8 ശതമാനത്തോടെ 100 രൂപകൂപ്പൺ നിരക്ക്. ഇതിനർത്ഥം ദിനിക്ഷേപകൻ അവൻ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഓരോ ബോണ്ടിനും 8 രൂപ സമ്പാദിക്കും. ബോണ്ടുകൾ ഓപ്പൺ മാർക്കറ്റിൽ ട്രേഡ് ചെയ്യപ്പെടുന്നതിനാൽ, ഓരോന്നിന്റെയും വിലയിൽ ചാഞ്ചാട്ടമുണ്ടാകും.ബിസിനസ്സ് ദിനം. പലിശ നിരക്കുകൾ ഉയരുകയും കുറയുകയും ചെയ്യുന്നു, ബോണ്ടുകളുടെ ഡിമാൻഡ് മുകളിലേക്കും താഴേക്കും നീങ്ങുന്നു. ഇത് ബോണ്ടിന്റെ വിലയെ ബാധിക്കുന്നു. പലിശ നിരക്ക് 10 ശതമാനമായി ഉയരുമെന്ന് കരുതുക. എന്നിട്ടും നിക്ഷേപകൻ 8 രൂപ സമ്പാദിക്കുന്നത് തുടരും. അതിനാൽ വരുമാനം 10 ശതമാനമായി വർദ്ധിപ്പിക്കാൻ, അതായത് നിലവിലെ വിപണി പലിശ നിരക്ക്, ബോണ്ടിന്റെ വില 80 രൂപയായി കുറയും.
മറ്റൊരു സന്ദർഭത്തിൽ, പലിശ നിരക്ക് 6 ശതമാനമായി കുറയുമെന്ന് കരുതുക. വീണ്ടും, നിക്ഷേപകൻ 8 രൂപ സമ്പാദിക്കുന്നത് തുടരും. ഇത്തവണ ബോണ്ടിന്റെ വില 133 രൂപയായി ഉയരേണ്ടിവരും.
ഈ അനുമാനങ്ങൾ പരിശോധിച്ചാൽ, അതിന് രണ്ട് വശങ്ങൾ ഉണ്ട്- ഒന്ന്, ആദായം നിശ്ചയിച്ചിട്ടില്ല, എന്നാൽ പലിശ നിരക്കിലെ മാറ്റങ്ങൾക്ക് ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ സംഭവിക്കുന്നു എന്നതാണ്. രണ്ടാമത്തേത്, ബോണ്ടിന്റെ വില പലിശ നിരക്കിലേക്ക് വിപരീതമായി നീങ്ങുന്നു. വാങ്ങുന്നവരെ ആകർഷിക്കുന്ന ഒരു ലെവൽ നിലനിർത്താൻ ഇത് നീങ്ങുന്നു.
2. പക്വതയിലേക്കുള്ള വിളവ്
പക്വതയിലേക്കുള്ള വിളവ് (ytm) ഒരു ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ ഫണ്ടിന്റെ റണ്ണിംഗ് യീൽഡ് സൂചിപ്പിക്കുന്നു. ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾഅടിസ്ഥാനം YTM-ന്റെ, അധിക വിളവ് എങ്ങനെ സൃഷ്ടിക്കപ്പെടുന്നു എന്ന വസ്തുതയും പരിശോധിക്കണം. ഇത് കുറഞ്ഞ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ ഗുണനിലവാരത്തിന്റെ വിലയിലാണോ?നിക്ഷേപിക്കുന്നു അത്ര നല്ല നിലവാരമില്ലാത്ത ഉപകരണങ്ങൾക്ക് അതിന്റേതായ പ്രശ്നങ്ങളുണ്ട്. എയിൽ നിക്ഷേപം അവസാനിപ്പിക്കാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നില്ലഡെറ്റ് ഫണ്ട് അത്തരം ബോണ്ടുകളോ സെക്യൂരിറ്റികളോ ഉള്ളവസ്ഥിരസ്ഥിതി പിന്നീട്. അതിനാൽ, എല്ലായ്‌പ്പോഴും പോർട്ട്‌ഫോളിയോ യീൽഡ് നോക്കുകയും അത് ക്രെഡിറ്റ് ഗുണനിലവാരവുമായി സന്തുലിതമാക്കുകയും ചെയ്യുക.
3. പരിഷ്കരിച്ച ദൈർഘ്യം
പലിശ നിരക്കിലെ മാറ്റത്തോടുള്ള ബോണ്ടിന്റെ സംവേദനക്ഷമതയുടെ ന്യായമായ സൂചനയാണ് പരിഷ്‌ക്കരിച്ച കാലയളവ് നൽകുന്നത്. ഉയർന്ന കാലയളവ്, പലിശ നിരക്കുകളിലെ മാറ്റത്തിനൊപ്പം ബോണ്ട് കൂടുതൽ അസ്ഥിരത കാണിക്കുന്നു
4. പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ക്രെഡിറ്റ് ക്വാളിറ്റി
നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് വേണ്ടിമികച്ച ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ, ബോണ്ടുകളുടെയും ഡെറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികളുടെയും ക്രെഡിറ്റ് ഗുണനിലവാരം പരിശോധിക്കുന്നത് ഒരു പ്രധാന പരാമീറ്ററാണ്. പണം തിരികെ നൽകാനുള്ള കഴിവിനെ അടിസ്ഥാനമാക്കി വിവിധ ഏജൻസികൾ ബോണ്ടുകൾക്ക് ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗ് നൽകുന്നു. കൂടെ ഒരു ബോണ്ട്AAA റേറ്റിംഗ് മികച്ച ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു, കൂടാതെ സുരക്ഷിതവും സുരക്ഷിതവുമായ നിക്ഷേപത്തെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. ഒരാൾക്ക് യഥാർത്ഥത്തിൽ സുരക്ഷിതത്വം വേണമെങ്കിൽ, ഏറ്റവും മികച്ച ഡെറ്റ് ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനുള്ള പരമപ്രധാനമായ പരാമീറ്ററായി ഇതിനെ കണക്കാക്കുന്നുവെങ്കിൽ, വളരെ ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ള ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളുള്ള ഒരു ഫണ്ടിലേക്ക് പ്രവേശിക്കുക.(AAA അല്ലെങ്കിൽ AA+) ആവശ്യമുള്ള ഓപ്ഷൻ ആയിരിക്കാം.
ഡെറ്റ് ലംപ് സം ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.
നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക
രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!
പതിവുചോദ്യങ്ങൾ
1. ഡെറ്റ് ഫണ്ട് മാനേജർമാർ എങ്ങനെയാണ് ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ള സുരക്ഷ എന്ന് തിരിച്ചറിയുന്നത്?
എ: ഡെറ്റ് ഫണ്ട് മാനേജർമാർക്ക് ഓരോ ബോണ്ടും വിലയിരുത്തുന്നതിനും കടക്കാരന്റെ ബോണ്ട് അടക്കുന്നതിൽ വീഴ്ച വരുത്താനുള്ള സാധ്യതകൾ വിലയിരുത്തുന്നതിനും അവരുടെ സാങ്കേതിക വിദ്യകളുണ്ട്. സാധാരണഗതിയിൽ, ഉയർന്ന ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗ് കുറയുന്നത് കടക്കാരൻ ഡിഫോൾട്ട് ചെയ്യാനുള്ള അവസരമാണ്.
2. ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ റിസ്ക് കുറവായിരിക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്?
എ: ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ മറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികളും ബോണ്ടുകളും കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നുപണ വിപണി ഉപകരണങ്ങൾ. ഈ ഉപകരണങ്ങൾ പരാജയപ്പെടാനുള്ള സാധ്യത സാധാരണയായി കുറവാണ്, അതിനാൽ, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം സുരക്ഷിതമായി നിലനിൽക്കും, അതുവഴി ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതയുള്ള നിക്ഷേപമാക്കും.
3. ഫണ്ട് മാനേജർമാർ കുറഞ്ഞ നിലവാരമുള്ള സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാറുണ്ടോ?
എ: അതെ, നല്ല ROI യുടെ സാധ്യതകൾ ഉണ്ടെങ്കിൽ ചിലപ്പോൾ ഫണ്ട് മാനേജർമാർ കുറഞ്ഞ നിലവാരമുള്ള സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാറുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഇത് നിങ്ങളുടെ ഫണ്ട് മാനേജർ കണക്കാക്കിയ റിസ്ക് ആയിരിക്കും, നിക്ഷേപത്തിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയ്ക്ക് ഇതിനകം സ്ഥിരവും ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ളതുമായ സെക്യൂരിറ്റികൾ ഉണ്ടെങ്കിൽ മാത്രം.
4. എന്തെങ്കിലും ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഉണ്ടോ?
എ: അതെ, നിങ്ങൾ എ തിരഞ്ഞെടുക്കുകയാണെങ്കിൽലിക്വിഡ് ഫണ്ട് 91 ദിവസത്തെ കാലാവധിയുള്ള മണി മാർക്കറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപം നടത്തുകയാണെങ്കിൽ, മൂന്ന് മാസത്തിനുള്ളിൽ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം നിങ്ങൾക്ക് സാക്ഷാത്കരിക്കാനാകും. ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളെക്കുറിച്ച് നന്നായി മനസ്സിലാക്കാൻ നിങ്ങൾക്ക് ഏറ്റെടുക്കാവുന്ന ഒരു ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപമാണിത്.
5. എനിക്ക് ഒരു ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ ദീർഘകാല നിക്ഷേപം നടത്താൻ കഴിയുമോ?
എ: അതെ, നിങ്ങൾക്ക് ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ദീർഘകാല നിക്ഷേപം നടത്താം. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് ഫണ്ടിലോ ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ റെഗുലർ സേവിംഗ്സ് ഫണ്ടിലോ നിക്ഷേപിക്കുന്നു എന്ന് കരുതുക. അങ്ങനെയെങ്കിൽ, പരമാവധി ROI ലഭിക്കുന്നതിന് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം യഥാക്രമം ഒരു വർഷം, 5 മാസം, 19 ദിവസം, 2 വർഷം, ഒരു മാസം, 2 ദിവസമെങ്കിലും കൈവശം വയ്ക്കുന്നതാണ് നല്ലത്. എന്നാൽ അതിനപ്പുറം 3 വർഷത്തേക്ക് നിക്ഷേപം തുടരാം.
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Nippon India Credit Risk Fund