ഫിൻകാഷ് »മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ »മികച്ച ഡെറ്റ് ലംപ്‌സം നിക്ഷേപങ്ങൾ
Table of Contents
- ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ലംപ് സം നിക്ഷേപിക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്?
- മികച്ച ലംപ്‌സം ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ FY 22 - 23
- ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ തിരയാനുള്ള മികച്ച ടിപ്പുകൾ
- ഡെറ്റ് ലംപ് സം ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
- പതിവുചോദ്യങ്ങൾ
- 1. ഡെറ്റ് ഫണ്ട് മാനേജർമാർ എങ്ങനെയാണ് ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ള സുരക്ഷ എന്ന് തിരിച്ചറിയുന്നത്?
- 2. ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ റിസ്ക് കുറവായിരിക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്?
- 3. ഫണ്ട് മാനേജർമാർ കുറഞ്ഞ നിലവാരമുള്ള സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാറുണ്ടോ?
- 4. എന്തെങ്കിലും ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഉണ്ടോ?
- 5. എനിക്ക് ഒരു ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ ദീർഘകാല നിക്ഷേപം നടത്താൻ കഴിയുമോ?
Top 6 Funds
2022 ലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിനുള്ള 6 മികച്ച ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
ഇന്ത്യയിലെ ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകൾ വർഷങ്ങളായി വളർന്നു. തൽഫലമായി, ഏറ്റവും മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾവിപണി മാറിക്കൊണ്ടിരിക്കുക. ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിനെ വിലയിരുത്തുന്നതിന് വിവിധ റേറ്റിംഗ് സംവിധാനങ്ങൾ നിലവിലുണ്ട്, അതായത് CRISIL, Morning Star, ICRA. ഈ സംവിധാനങ്ങൾ റിട്ടേണുകളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിനെ വിലയിരുത്തുന്നു,സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ, സെക്യൂരിറ്റികളുടെ ക്രെഡിറ്റ് നിലവാരം, RBI-യുടെ നിരക്ക് ചലന മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശം മുതലായവ.
ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ലംപ് സം നിക്ഷേപിക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്?
- നിലവിലുള്ള സ്ഥിര നിക്ഷേപത്തേക്കാൾ മികച്ച വരുമാനം (FD) &ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD) ബാങ്കുകളിലുടനീളം നിരക്കുകൾ
- റിട്ടേണുകൾ ഡെറ്റ് മാർക്കറ്റുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു
- ഉടനടി (T+1)മോചനം ഓൺലൈൻ
- മൂന്ന് വർഷത്തെ റിട്ടേണുകളിൽ ഇൻഡെക്സേഷൻ (ഡെറ്റ് ടാക്സേഷൻ ആനുകൂല്യങ്ങൾ) ആനുകൂല്യങ്ങൾ
Talk to our investment specialist
മികച്ച ലംപ്‌സം ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ FY 22 - 23
ഏറ്റവും ഉയർന്ന റാങ്കുള്ള ഫണ്ടുകൾ ചുവടെയുണ്ട്കടം വിഭാഗങ്ങൾ പ്രാഥമികമായി AUM> 500 കോടി ഉള്ളതും അൾട്രാ ഷോർട്ട്, കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ട്, ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക്, ലോ ഡ്യൂറേഷൻ ഉപവിഭാഗങ്ങൾ && 3 വർഷത്തിൽ താഴെ കാലാവധിയുള്ളതും ഉയർന്ന ആദായം നൽകുന്നതുമാണ്.
മികച്ച 6 ലംപ് സം ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹34.7794
↑ 0.02 ₹1,000 500 3.2 5.3 9.7 8.1 8.3 8.34% 2Y 11D 2Y 4M 20D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹29.3295
↑ 0.02 ₹709 5,000 3.4 5 8.6 7 7.1 8.25% 2Y 4M 10D 3Y Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹544.453
↑ 0.14 ₹17,263 1,000 2.3 4.1 8.1 7.3 7.9 7.27% 5M 16D 6M 14D IDFC Low Duration Fund Growth ₹38.3554
↑ 0.01 ₹6,161 100 2.4 4.2 8 7 7.3 7.23% 10M 24D 11M 26D HDFC Low Duration Fund Growth ₹57.431
↑ 0.02 ₹20,033 5,000 2.5 4.1 8.1 7.1 7.4 7.21% 10M 23D 1Y 10M 24D Nippon India Low Duration Fund Growth ₹3,721.56
↑ 0.82 ₹7,513 500 2.4 4.1 8 6.9 7.4 7.17% 11M 6D 1Y 2M 20D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 May 25
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Income Opportunities Fund) The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt/ and money market securities across the yield curve and credit spectrum. The scheme will also seek to maintain reasonable liquidity within the fund. Kotak Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 11 May 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Ultra Short Term Fund) To offer an investment avenue for short term savings by looking to generate
stable returns with a low risk strategy. The scheme will have a portfolio that is
invested in good quality debt and money market instruments such that the fund will offer a blend of liquidity with stability of returns. There can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized IDFC Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 17 Jan 06. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for IDFC Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan) To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments. HDFC Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 18 Nov 99. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Money Manager Fund) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and liquidity by investing in debt securities and money market securities. Nippon India Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 20 Mar 07. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Low Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 6.4% since its launch. Ranked 21 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8.3% , 2023 was 7.9% and 2022 was 3.9% . Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (20 May 25) ₹34.7794 ↑ 0.02 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹1,000 on 30 Apr 25 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.63 Sharpe Ratio 3.13 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.34% Effective Maturity 2 Years 4 Months 20 Days Modified Duration 2 Years 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹10,919 30 Apr 22 ₹12,225 30 Apr 23 ₹12,923 30 Apr 24 ₹13,903 30 Apr 25 ₹15,209 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 May 25 Duration Returns 1 Month 1.1% 3 Month 3.2% 6 Month 5.3% 1 Year 9.7% 3 Year 8.1% 5 Year 9% 10 Year 15 Year Since launch 6.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.3% 2023 7.9% 2022 3.9% 2021 13.5% 2020 -5.9% 2019 1.9% 2018 6.1% 2017 7% 2016 10% 2015 8.8% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 6.94 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 5.25 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 30 Apr 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.53% Debt 91.19% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 73.61% Government 17.57% Cash Equivalent 8.53% Credit Quality
Rating Value A 21.1% AA 48.88% AAA 30.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -8% ₹78 Cr 7,500,000 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -6% ₹60 Cr 600 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹49 Cr 5,000 Century Textiles And Industries Limited
Debentures | -5% ₹46 Cr 4,500 Truhome Finance Ltd. 9.25%
Debentures | -4% ₹41 Cr 4,000 Prestige Projects Private Limited 11.75%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Sandur Manganese And Iron Ores Limited (The) 11%
Debentures | -4% ₹39 Cr 4,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -4% ₹38 Cr 3,800
↑ 3,800 Delhi International Airport Limited
Debentures | -4% ₹36 Cr 3,500 Vedanta Limited
Debentures | -4% ₹35 Cr 3,500 2. Kotak Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 18 in Credit Risk category. Return for 2024 was 7.1% , 2023 was 6.4% and 2022 was 0.9% . Kotak Credit Risk Fund
Growth Launch Date 11 May 10 NAV (20 May 25) ₹29.3295 ↑ 0.02 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹709 on 30 Apr 25 Category Debt - Credit Risk AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.7 Sharpe Ratio 0.51 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.25% Effective Maturity 3 Years Modified Duration 2 Years 4 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹11,029 30 Apr 22 ₹11,304 30 Apr 23 ₹11,766 30 Apr 24 ₹12,613 30 Apr 25 ₹13,588 Returns for Kotak Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 May 25 Duration Returns 1 Month 1.6% 3 Month 3.4% 6 Month 5% 1 Year 8.6% 3 Year 7% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.1% 2023 6.4% 2022 0.9% 2021 5.3% 2020 6.6% 2019 9% 2018 6.2% 2017 6.6% 2016 10.4% 2015 9.1% Fund Manager information for Kotak Credit Risk Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 11 May 10 14.98 Yr. Sunit garg 1 Nov 22 2.5 Yr. Data below for Kotak Credit Risk Fund as on 30 Apr 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.33% Equity 2.22% Debt 91.66% Other 3.79% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 73.16% Government 14.47% Securitized 4.03% Cash Equivalent 2.33% Credit Quality
Rating Value A 15.12% AA 60.33% AAA 24.55% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -9% ₹65 Cr 6,165,000
↓ -700,000 Godrej Industries Limited
Debentures | -7% ₹51 Cr 5,000 Tata Projects Ltd.
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Vedanta Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Century Textiles And Industries Limited
Debentures | -6% ₹45 Cr 4,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -6% ₹40 Cr 4,000 Indostar Capital Finance Limited
Debentures | -6% ₹40 Cr 4,000 Au Small Finance Bank Limited
Debentures | -4% ₹30 Cr 30 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -4% ₹29 Cr 768,208 3. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.9% , 2023 was 7.2% and 2022 was 4.8% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (20 May 25) ₹544.453 ↑ 0.14 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹17,263 on 30 Apr 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.71 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.27% Effective Maturity 6 Months 14 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹10,651 30 Apr 22 ₹11,083 30 Apr 23 ₹11,715 30 Apr 24 ₹12,595 30 Apr 25 ₹13,598 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 May 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2.3% 6 Month 4.1% 1 Year 8.1% 3 Year 7.3% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.87 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.8 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 4.11 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 30 Apr 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 39.41% Debt 60.27% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.69% Cash Equivalent 20.4% Government 12.6% Credit Quality
Rating Value AA 39.1% AAA 60.9% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹606 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹488 Cr 48,500 364 DTB
Sovereign Bonds | -3% ₹474 Cr 47,500,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -3% ₹424 Cr 9,000 Aditya BSL Liquid Dir Gr
Investment Fund | -2% ₹351 Cr 8,342,533
↑ 564,007 182 DTB 29082025
Sovereign Bonds | -2% ₹342 Cr 35,000,000
↑ 35,000,000 Mankind Pharma Ltd
Debentures | -2% ₹308 Cr 30,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹304 Cr 30,000
↑ 30,000 Avanse Financial Services Ltd 9.40%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹271 Cr 27,000 4. IDFC Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 18 in Low Duration category. Return for 2024 was 7.3% , 2023 was 6.9% and 2022 was 4% . IDFC Low Duration Fund
Growth Launch Date 17 Jan 06 NAV (20 May 25) ₹38.3554 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹6,161 on 30 Apr 25 Category Debt - Low Duration AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.57 Sharpe Ratio 1.96 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.23% Effective Maturity 11 Months 26 Days Modified Duration 10 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹10,592 30 Apr 22 ₹10,948 30 Apr 23 ₹11,544 30 Apr 24 ₹12,344 30 Apr 25 ₹13,311 Returns for IDFC Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 May 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2.4% 6 Month 4.2% 1 Year 8% 3 Year 7% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.3% 2023 6.9% 2022 4% 2021 3.5% 2020 6.9% 2019 8.3% 2018 7.2% 2017 7% 2016 8.8% 2015 8.7% Fund Manager information for IDFC Low Duration Fund
Name Since Tenure Harshal Joshi 28 Jul 21 3.76 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.89 Yr. Data below for IDFC Low Duration Fund as on 30 Apr 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 37.57% Debt 62.13% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.65% Government 21.85% Cash Equivalent 12.21% Credit Quality
Rating Value AA 3.25% AAA 96.75% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹201 Cr 20,000,000
↑ 20,000,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹190 Cr 18,900,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹190 Cr 19,000,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -3% ₹166 Cr 16,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹154 Cr 15,500,000
↑ 2,500,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -3% ₹150 Cr 15,000,000
↓ -2,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹150 Cr 15,000,000
↑ 7,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹149 Cr 15,000,000
↑ 15,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹125 Cr 12,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹125 Cr 12,500,000 5. HDFC Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 7% and 2022 was 4.1% . HDFC Low Duration Fund
Growth Launch Date 18 Nov 99 NAV (20 May 25) ₹57.431 ↑ 0.02 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹20,033 on 30 Apr 25 Category Debt - Low Duration AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.03 Sharpe Ratio 1.53 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.21% Effective Maturity 1 Year 10 Months 24 Days Modified Duration 10 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹10,759 30 Apr 22 ₹11,164 30 Apr 23 ₹11,770 30 Apr 24 ₹12,619 30 Apr 25 ₹13,598 Returns for HDFC Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 May 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2.5% 6 Month 4.1% 1 Year 8.1% 3 Year 7.1% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.1% 2021 3.7% 2020 8.1% 2019 8% 2018 6.5% 2017 6.4% 2016 8.6% 2015 7.7% Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 9.52 Yr. Praveen Jain 6 Oct 22 2.57 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.86 Yr. Data below for HDFC Low Duration Fund as on 30 Apr 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 54.97% Debt 44.76% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 44.29% Corporate 34.74% Government 20.7% Credit Quality
Rating Value AA 9.33% AAA 90.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -8% ₹1,275 Cr 125,000,000
↑ 5,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -4% ₹574 Cr 5,700
↑ 5,700 Bharti Telecom Limited
Debentures | -4% ₹550 Cr 5,500
↑ 5,500 Titan Company Limited
Debentures | -3% ₹525 Cr 52,500
↑ 52,500 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -3% ₹450 Cr 45,000,000
↑ 30,000,000 SANSAR TRUST JULY 2023 II
Unlisted bonds | -2% ₹369 Cr 4,500 364 DTB 11072024
Sovereign Bonds | -2% ₹295 Cr 30,000,000
↑ 30,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹274 Cr 2,750
↑ 2,750 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹251 Cr 25,000 Indus Tower Ltd
Debentures | -2% ₹250 Cr 2,500
↑ 2,500 6. Nippon India Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 31 in Low Duration category. Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 6.7% and 2022 was 4.2% . Nippon India Low Duration Fund
Growth Launch Date 20 Mar 07 NAV (20 May 25) ₹3,721.56 ↑ 0.82 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹7,513 on 30 Apr 25 Category Debt - Low Duration AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 1.87 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.17% Effective Maturity 1 Year 2 Months 20 Days Modified Duration 11 Months 6 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹10,710 30 Apr 22 ₹11,127 30 Apr 23 ₹11,711 30 Apr 24 ₹12,519 30 Apr 25 ₹13,498 Returns for Nippon India Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 May 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2.4% 6 Month 4.1% 1 Year 8% 3 Year 6.9% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 4.1% 2020 7.3% 2019 7% 2018 7.4% 2017 6.6% 2016 8.5% 2015 8.4% Fund Manager information for Nippon India Low Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Feb 20 5.25 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.94 Yr. Data below for Nippon India Low Duration Fund as on 30 Apr 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 33.35% Debt 66.33% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 69.82% Government 19.62% Cash Equivalent 10.24% Credit Quality
Rating Value AA 13.97% AAA 86.03% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 9.35% Telangana State Industrial Infrastructure Corporation Limited
Debentures | -3% ₹202 Cr 20,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹196 Cr 19,500 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹173 Cr 18,000 Highways Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹171 Cr 1,750 182 DTB 12062025
Sovereign Bonds | -2% ₹169 Cr 17,000,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹156 Cr 15,500 Ncd Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹152 Cr 15,000 NAOMI 05 2024
Unlisted bonds | -2% ₹150 Cr 10,000 Hinduja Leyland Finance Limited
Debentures | -2% ₹143 Cr 14,000 Shriram Finance Limited
Debentures | -2% ₹136 Cr 13,500
ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ തിരയാനുള്ള മികച്ച ടിപ്പുകൾ
1. വിളവ്
ആദായം പലിശയുടെ അളവുകോലാണ്വരുമാനം സൃഷ്ടിച്ചത്ബോണ്ടുകൾ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ.
ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു ബോണ്ടിന് എ ഉണ്ടെന്ന് കരുതുകമുഖവില 8 ശതമാനത്തോടെ 100 രൂപകൂപ്പൺ നിരക്ക്. ഇതിനർത്ഥം ദിനിക്ഷേപകൻ അവൻ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഓരോ ബോണ്ടിനും 8 രൂപ സമ്പാദിക്കും. ബോണ്ടുകൾ ഓപ്പൺ മാർക്കറ്റിൽ ട്രേഡ് ചെയ്യപ്പെടുന്നതിനാൽ, ഓരോന്നിന്റെയും വിലയിൽ ചാഞ്ചാട്ടമുണ്ടാകും.ബിസിനസ്സ് ദിനം. പലിശ നിരക്കുകൾ ഉയരുകയും കുറയുകയും ചെയ്യുന്നു, ബോണ്ടുകളുടെ ഡിമാൻഡ് മുകളിലേക്കും താഴേക്കും നീങ്ങുന്നു. ഇത് ബോണ്ടിന്റെ വിലയെ ബാധിക്കുന്നു. പലിശ നിരക്ക് 10 ശതമാനമായി ഉയരുമെന്ന് കരുതുക. എന്നിട്ടും നിക്ഷേപകൻ 8 രൂപ സമ്പാദിക്കുന്നത് തുടരും. അതിനാൽ വരുമാനം 10 ശതമാനമായി വർദ്ധിപ്പിക്കാൻ, അതായത് നിലവിലെ വിപണി പലിശ നിരക്ക്, ബോണ്ടിന്റെ വില 80 രൂപയായി കുറയും.
മറ്റൊരു സന്ദർഭത്തിൽ, പലിശ നിരക്ക് 6 ശതമാനമായി കുറയുമെന്ന് കരുതുക. വീണ്ടും, നിക്ഷേപകൻ 8 രൂപ സമ്പാദിക്കുന്നത് തുടരും. ഇത്തവണ ബോണ്ടിന്റെ വില 133 രൂപയായി ഉയരേണ്ടിവരും.
ഈ അനുമാനങ്ങൾ പരിശോധിച്ചാൽ, അതിന് രണ്ട് വശങ്ങൾ ഉണ്ട്- ഒന്ന്, ആദായം നിശ്ചയിച്ചിട്ടില്ല, എന്നാൽ പലിശ നിരക്കിലെ മാറ്റങ്ങൾക്ക് ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ സംഭവിക്കുന്നു എന്നതാണ്. രണ്ടാമത്തേത്, ബോണ്ടിന്റെ വില പലിശ നിരക്കിലേക്ക് വിപരീതമായി നീങ്ങുന്നു. വാങ്ങുന്നവരെ ആകർഷിക്കുന്ന ഒരു ലെവൽ നിലനിർത്താൻ ഇത് നീങ്ങുന്നു.
2. പക്വതയിലേക്കുള്ള വിളവ്
പക്വതയിലേക്കുള്ള വിളവ് (ytm) ഒരു ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ ഫണ്ടിന്റെ റണ്ണിംഗ് യീൽഡ് സൂചിപ്പിക്കുന്നു. ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾഅടിസ്ഥാനം YTM-ന്റെ, അധിക വിളവ് എങ്ങനെ സൃഷ്ടിക്കപ്പെടുന്നു എന്ന വസ്തുതയും പരിശോധിക്കണം. ഇത് കുറഞ്ഞ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ ഗുണനിലവാരത്തിന്റെ വിലയിലാണോ?നിക്ഷേപിക്കുന്നു അത്ര നല്ല നിലവാരമില്ലാത്ത ഉപകരണങ്ങൾക്ക് അതിന്റേതായ പ്രശ്നങ്ങളുണ്ട്. എയിൽ നിക്ഷേപം അവസാനിപ്പിക്കാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നില്ലഡെറ്റ് ഫണ്ട് അത്തരം ബോണ്ടുകളോ സെക്യൂരിറ്റികളോ ഉള്ളവസ്ഥിരസ്ഥിതി പിന്നീട്. അതിനാൽ, എല്ലായ്‌പ്പോഴും പോർട്ട്‌ഫോളിയോ യീൽഡ് നോക്കുകയും അത് ക്രെഡിറ്റ് ഗുണനിലവാരവുമായി സന്തുലിതമാക്കുകയും ചെയ്യുക.
3. പരിഷ്കരിച്ച ദൈർഘ്യം
പലിശ നിരക്കിലെ മാറ്റത്തോടുള്ള ബോണ്ടിന്റെ സംവേദനക്ഷമതയുടെ ന്യായമായ സൂചനയാണ് പരിഷ്‌ക്കരിച്ച കാലയളവ് നൽകുന്നത്. ഉയർന്ന കാലയളവ്, പലിശ നിരക്കുകളിലെ മാറ്റത്തിനൊപ്പം ബോണ്ട് കൂടുതൽ അസ്ഥിരത കാണിക്കുന്നു
4. പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ക്രെഡിറ്റ് ക്വാളിറ്റി
നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് വേണ്ടിമികച്ച ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ, ബോണ്ടുകളുടെയും ഡെറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികളുടെയും ക്രെഡിറ്റ് ഗുണനിലവാരം പരിശോധിക്കുന്നത് ഒരു പ്രധാന പരാമീറ്ററാണ്. പണം തിരികെ നൽകാനുള്ള കഴിവിനെ അടിസ്ഥാനമാക്കി വിവിധ ഏജൻസികൾ ബോണ്ടുകൾക്ക് ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗ് നൽകുന്നു. കൂടെ ഒരു ബോണ്ട്AAA റേറ്റിംഗ് മികച്ച ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു, കൂടാതെ സുരക്ഷിതവും സുരക്ഷിതവുമായ നിക്ഷേപത്തെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. ഒരാൾക്ക് യഥാർത്ഥത്തിൽ സുരക്ഷിതത്വം വേണമെങ്കിൽ, ഏറ്റവും മികച്ച ഡെറ്റ് ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനുള്ള പരമപ്രധാനമായ പരാമീറ്ററായി ഇതിനെ കണക്കാക്കുന്നുവെങ്കിൽ, വളരെ ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ള ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളുള്ള ഒരു ഫണ്ടിലേക്ക് പ്രവേശിക്കുക.(AAA അല്ലെങ്കിൽ AA+) ആവശ്യമുള്ള ഓപ്ഷൻ ആയിരിക്കാം.
ഡെറ്റ് ലംപ് സം ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.
നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക
രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!
പതിവുചോദ്യങ്ങൾ
1. ഡെറ്റ് ഫണ്ട് മാനേജർമാർ എങ്ങനെയാണ് ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ള സുരക്ഷ എന്ന് തിരിച്ചറിയുന്നത്?
എ: ഡെറ്റ് ഫണ്ട് മാനേജർമാർക്ക് ഓരോ ബോണ്ടും വിലയിരുത്തുന്നതിനും കടക്കാരന്റെ ബോണ്ട് അടക്കുന്നതിൽ വീഴ്ച വരുത്താനുള്ള സാധ്യതകൾ വിലയിരുത്തുന്നതിനും അവരുടെ സാങ്കേതിക വിദ്യകളുണ്ട്. സാധാരണഗതിയിൽ, ഉയർന്ന ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗ് കുറയുന്നത് കടക്കാരൻ ഡിഫോൾട്ട് ചെയ്യാനുള്ള അവസരമാണ്.
2. ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ റിസ്ക് കുറവായിരിക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്?
എ: ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ മറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികളും ബോണ്ടുകളും കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നുപണ വിപണി ഉപകരണങ്ങൾ. ഈ ഉപകരണങ്ങൾ പരാജയപ്പെടാനുള്ള സാധ്യത സാധാരണയായി കുറവാണ്, അതിനാൽ, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം സുരക്ഷിതമായി നിലനിൽക്കും, അതുവഴി ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതയുള്ള നിക്ഷേപമാക്കും.
3. ഫണ്ട് മാനേജർമാർ കുറഞ്ഞ നിലവാരമുള്ള സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാറുണ്ടോ?
എ: അതെ, നല്ല ROI യുടെ സാധ്യതകൾ ഉണ്ടെങ്കിൽ ചിലപ്പോൾ ഫണ്ട് മാനേജർമാർ കുറഞ്ഞ നിലവാരമുള്ള സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാറുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഇത് നിങ്ങളുടെ ഫണ്ട് മാനേജർ കണക്കാക്കിയ റിസ്ക് ആയിരിക്കും, നിക്ഷേപത്തിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയ്ക്ക് ഇതിനകം സ്ഥിരവും ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ളതുമായ സെക്യൂരിറ്റികൾ ഉണ്ടെങ്കിൽ മാത്രം.
4. എന്തെങ്കിലും ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഉണ്ടോ?
എ: അതെ, നിങ്ങൾ എ തിരഞ്ഞെടുക്കുകയാണെങ്കിൽലിക്വിഡ് ഫണ്ട് 91 ദിവസത്തെ കാലാവധിയുള്ള മണി മാർക്കറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപം നടത്തുകയാണെങ്കിൽ, മൂന്ന് മാസത്തിനുള്ളിൽ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം നിങ്ങൾക്ക് സാക്ഷാത്കരിക്കാനാകും. ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളെക്കുറിച്ച് നന്നായി മനസ്സിലാക്കാൻ നിങ്ങൾക്ക് ഏറ്റെടുക്കാവുന്ന ഒരു ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപമാണിത്.
5. എനിക്ക് ഒരു ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ ദീർഘകാല നിക്ഷേപം നടത്താൻ കഴിയുമോ?
എ: അതെ, നിങ്ങൾക്ക് ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ദീർഘകാല നിക്ഷേപം നടത്താം. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് ഫണ്ടിലോ ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ റെഗുലർ സേവിംഗ്സ് ഫണ്ടിലോ നിക്ഷേപിക്കുന്നു എന്ന് കരുതുക. അങ്ങനെയെങ്കിൽ, പരമാവധി ROI ലഭിക്കുന്നതിന് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം യഥാക്രമം ഒരു വർഷം, 5 മാസം, 19 ദിവസം, 2 വർഷം, ഒരു മാസം, 2 ദിവസമെങ്കിലും കൈവശം വയ്ക്കുന്നതാണ് നല്ലത്. എന്നാൽ അതിനപ്പുറം 3 വർഷത്തേക്ക് നിക്ഷേപം തുടരാം.
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved