SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

മികച്ച സർക്കാർ ബോണ്ട് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 2022

Updated on September 28, 2025 , 103536 views

പലിശ നിരക്ക് കുറയുന്ന സമയത്ത് നിക്ഷേപം നടത്താൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നുണ്ടോ?ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഇന്ത്യയിൽ ഇതിനുള്ള ഉത്തരം ഉണ്ട്! ഗിൽറ്റ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ പലിശനിരക്ക് കുറയുന്ന സമയങ്ങളിൽ അതിന്റെ കാലാവധിയെ (അല്ലെങ്കിൽ കാലാവധി) അനുസരിച്ച് നല്ല വരുമാനം നൽകുക. നിക്ഷേപകർനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഈ ഫണ്ടുകളിൽ അവരുടെ നിക്ഷേപങ്ങൾ ട്രാക്കുചെയ്യുന്നതിന് മതിയായ സമയം ആവശ്യമാണ്, കാരണം ഈ ഫണ്ടുകളുടെ എൻഎവികൾ പലിശനിരക്കിലെ ചലനത്തിനൊപ്പം വളരെ കുത്തനെ നീങ്ങുന്നു. ഒരാൾ അവരുടെ നിക്ഷേപങ്ങളുടെ പ്രവേശനത്തിലും പുറത്തുകടക്കുമ്പോഴും കൃത്യമായി ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടതുണ്ട്.

Government Bond Funds

അതിലും പ്രധാനമായി, ഷോർട്ട്‌ലിസ്റ്റ് ചെയ്യാനോ മികച്ച ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാനോ ഉള്ള പ്രധാനപ്പെട്ട പാരാമീറ്ററുകൾ പരിഗണിക്കുന്നത് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ ശക്തിപ്പെടുത്തുന്നതിനുള്ള ഒരു മികച്ച മാർഗമാണ്. മികച്ച ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ പിന്തുടർന്ന് ഞങ്ങൾ ആ പാരാമീറ്ററുകളിൽ ചിലതിലേക്ക് നിങ്ങളെ കൊണ്ടുപോകുന്നുമികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 2022-ൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ.

എന്താണ് സർക്കാർ ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ?

കോർപ്പറേഷനുകൾക്ക് അവരുടെ ദൈനംദിന ആവശ്യങ്ങൾക്ക് പണം ആവശ്യമാണ്, അതിനാൽ ബാങ്കുകൾ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ തുടങ്ങിയ കടം കൊടുക്കുന്നവരിൽ നിന്ന് കടം വാങ്ങുക.ഇൻഷുറൻസ് കമ്പനികൾ. അതുപോലെ, ഇന്ത്യാ ഗവൺമെന്റിന് പണം ആവശ്യമുള്ളപ്പോൾ, അത് അതിന്റെ ബാങ്കറായ റിസർവ് വഴി കടം വാങ്ങുന്നുബാങ്ക് ഇന്ത്യയുടെ (ആർബിഐ).

ബാങ്കുകൾ പോലെയുള്ള കടം കൊടുക്കുന്നവരിൽ നിന്ന് ആർബിഐ പണം എടുക്കുന്നു.ഇൻഷുറൻസ് കമ്പനികളും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളും; അത് സർക്കാരിന് കൈമാറുകയും പകരം ജി-സെക്കൻറുകൾ നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു.

ഈ ജി-സെക്കന്റുകൾക്ക് ഒരു നിശ്ചിത കാലാവധിയുണ്ട്, അതിന്റെ അവസാനം കടം കൊടുക്കുന്നവർ ജി-സെക്കന്റ് തിരികെ നൽകുകയും അവരുടെ പണം തിരികെ എടുക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. പല തരത്തിലുള്ളഡെറ്റ് ഫണ്ട് g-secs-ൽ നിക്ഷേപിക്കുക എന്നാൽ g-sec ഫണ്ടുകൾ g-sec-ൽ മാത്രം നിക്ഷേപിക്കുക. 1994-ൽ ഇന്ത്യൻ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വ്യവസായത്തിലേക്ക് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ അവതരിപ്പിച്ചെങ്കിലും, കൊട്ടക് മഹീന്ദ്ര അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനി ലിമിറ്റഡ് 1998 ഡിസംബറിൽ ഇന്ത്യയിലെ ആദ്യത്തെ ഗിൽറ്റ് ഫണ്ട് ആരംഭിച്ചു.

എന്തുകൊണ്ടാണ് സർക്കാർ ബോണ്ട് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത്?

നിങ്ങൾ ഡെറ്റ് മാർക്കറ്റുകൾ നന്നായി മനസ്സിലാക്കിയാൽ, ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ നിങ്ങൾക്കുള്ളതാണ്. പലിശ നിരക്ക് കുറയുമെന്ന് നിങ്ങൾ പ്രതീക്ഷിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളിലേക്കുള്ള ഒരു ചെറിയ എക്സ്പോഷർ നല്ലതാണ്, കാരണം, സാധാരണയായി, പലിശ നിരക്ക് മാറുമ്പോൾ ഈ ഫണ്ടുകൾ എല്ലാ ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിലും ഏറ്റവും കൂടുതൽ നീക്കുന്നു. ഓർക്കുക: അത്തരം സമയങ്ങളിൽ, നിങ്ങൾ യഥാർത്ഥത്തിൽ നിങ്ങളുടെ പണം പിൻവലിക്കുകയും പണമാക്കുകയും ചെയ്യുമ്പോൾ മാത്രമേ നിങ്ങൾ പണം സമ്പാദിക്കുകയുള്ളൂ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

2022-ൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മികച്ച സർക്കാർ ബോണ്ട് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹103.822
↑ 0.27
₹9,1450.32.777.78.27.21%6Y 2M 5D17Y 1M 28D
Franklin India Government Securities Fund Growth ₹58.7942
↑ 0.16
₹1490.21.35.26.27.37.54%8Y 7M 24D27Y 5M 5D
HDFC Gilt Fund Growth ₹55.6204
↑ 0.23
₹2,919-0.11.35.17.38.77.05%7Y 11M 26D20Y 25D
TATA Gilt Securities Fund Growth ₹78.4357
↑ 0.45
₹1,318-0.51.256.88.37.25%10Y 9M 7D26Y 5M 12D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Gilt FundFranklin India Government Securities FundHDFC Gilt FundTATA Gilt Securities Fund
Point 1Highest AUM (₹9,145 Cr).Bottom quartile AUM (₹149 Cr).Upper mid AUM (₹2,919 Cr).Lower mid AUM (₹1,318 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (23+ yrs).Established history (24+ yrs).Established history (26+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 7.04% (top quartile).1Y return: 5.21% (upper mid).1Y return: 5.05% (lower mid).1Y return: 5.05% (bottom quartile).
Point 61M return: 1.12% (bottom quartile).1M return: 1.82% (top quartile).1M return: 1.42% (lower mid).1M return: 1.58% (upper mid).
Point 7Sharpe: 0.13 (top quartile).Sharpe: -0.55 (bottom quartile).Sharpe: -0.31 (upper mid).Sharpe: -0.36 (lower mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 7.21% (lower mid).Yield to maturity (debt): 7.54% (top quartile).Yield to maturity (debt): 7.05% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.25% (upper mid).
Point 10Modified duration: 6.18 yrs (top quartile).Modified duration: 8.65 yrs (lower mid).Modified duration: 7.99 yrs (upper mid).Modified duration: 10.77 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Gilt Fund

  • Highest AUM (₹9,145 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.04% (top quartile).
  • 1M return: 1.12% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.13 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.21% (lower mid).
  • Modified duration: 6.18 yrs (top quartile).

Franklin India Government Securities Fund

  • Bottom quartile AUM (₹149 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 5.21% (upper mid).
  • 1M return: 1.82% (top quartile).
  • Sharpe: -0.55 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.54% (top quartile).
  • Modified duration: 8.65 yrs (lower mid).

HDFC Gilt Fund

  • Upper mid AUM (₹2,919 Cr).
  • Established history (24+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 5.05% (lower mid).
  • 1M return: 1.42% (lower mid).
  • Sharpe: -0.31 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.05% (bottom quartile).
  • Modified duration: 7.99 yrs (upper mid).

TATA Gilt Securities Fund

  • Lower mid AUM (₹1,318 Cr).
  • Established history (26+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 5.05% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.58% (upper mid).
  • Sharpe: -0.36 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.25% (upper mid).
  • Modified duration: 10.77 yrs (bottom quartile).

1. ICICI Prudential Gilt Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund)

To generate income through investment in Gilts of various maturities.

Research Highlights for ICICI Prudential Gilt Fund

  • Highest AUM (₹9,145 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.04% (top quartile).
  • 1M return: 1.12% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.13 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.21% (lower mid).
  • Modified duration: 6.18 yrs (top quartile).
  • Average maturity: 17.16 yrs (top quartile).
  • Exit load: NIL.

Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund

ICICI Prudential Gilt Fund
Growth
Launch Date 19 Aug 99
NAV (01 Oct 25) ₹103.822 ↑ 0.27   (0.26 %)
Net Assets (Cr) ₹9,145 on 15 Sep 25
Category Debt - Government Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.09
Sharpe Ratio 0.13
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.21%
Effective Maturity 17 Years 1 Month 28 Days
Modified Duration 6 Years 2 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹10,657
30 Sep 22₹10,917
30 Sep 23₹11,764
30 Sep 24₹12,758
30 Sep 25₹13,656

ICICI Prudential Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 25

DurationReturns
1 Month 1.1%
3 Month 0.3%
6 Month 2.7%
1 Year 7%
3 Year 7.7%
5 Year 6.4%
10 Year
15 Year
Since launch 9.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.2%
2023 8.3%
2022 3.7%
2021 3.8%
2020 12.6%
2019 10.8%
2018 6.8%
2017 2.1%
2016 18.2%
2015 5.5%
Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia22 Jan 241.61 Yr.
Raunak Surana22 Jan 241.61 Yr.

Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 15 Sep 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.8%
Debt94.2%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government94.2%
Cash Equivalent5.8%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
14%₹1,254 Cr123,610,690
6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -
12%₹1,143 Cr120,000,000
↑ 15,000,000
7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
9%₹830 Cr80,096,700
↓ -14,000,000
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
9%₹795 Cr79,038,200
7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -
8%₹719 Cr71,691,700
↑ 25,000,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
7%₹680 Cr65,733,150
6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -
5%₹445 Cr45,000,000
Maharashtra (Government of)
- | -
3%₹292 Cr30,000,000
Maharashtra (Government of)
- | -
3%₹290 Cr30,000,000
Maharashtra (Government of)
- | -
3%₹282 Cr29,159,500

2. Franklin India Government Securities Fund

(Erstwhile Franklin India Government Securities Fund - Long Term Plan)

Aims to invest exclusively in government securities of Zero credit or default risk

Research Highlights for Franklin India Government Securities Fund

  • Bottom quartile AUM (₹149 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 5.21% (upper mid).
  • 1M return: 1.82% (top quartile).
  • Sharpe: -0.55 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.54% (top quartile).
  • Modified duration: 8.65 yrs (lower mid).
  • Average maturity: 27.43 yrs (bottom quartile).
  • Exit load: NIL.

Below is the key information for Franklin India Government Securities Fund

Franklin India Government Securities Fund
Growth
Launch Date 7 Dec 01
NAV (01 Oct 25) ₹58.7942 ↑ 0.16   (0.27 %)
Net Assets (Cr) ₹149 on 31 Aug 25
Category Debt - Government Bond
AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.14
Sharpe Ratio -0.55
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 10,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.54%
Effective Maturity 27 Years 5 Months 5 Days
Modified Duration 8 Years 7 Months 24 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹10,358
30 Sep 22₹10,480
30 Sep 23₹11,063
30 Sep 24₹11,914
30 Sep 25₹12,535

Franklin India Government Securities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235
Invest Now

Returns for Franklin India Government Securities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 25

DurationReturns
1 Month 1.8%
3 Month 0.2%
6 Month 1.3%
1 Year 5.2%
3 Year 6.2%
5 Year 4.6%
10 Year
15 Year
Since launch 7.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 7.3%
2023 5.5%
2022 2.5%
2021 2.1%
2020 8.5%
2019 8%
2018 4.3%
2017 0.1%
2016 15.7%
2015 5.4%
Fund Manager information for Franklin India Government Securities Fund
NameSinceTenure
Rahul Goswami6 Oct 231.9 Yr.
Anuj Tagra7 Mar 241.48 Yr.

Data below for Franklin India Government Securities Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash7.77%
Debt65.84%
Other26.4%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government65.84%
Cash Equivalent7.77%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -
31%₹49 Cr4,954,400
↓ -2,000,000
7.77% Wb Sdl (28-Aug-2046)
Sovereign Bonds | -
26%₹41 Cr4,000,000
7.82% Jammu & Kashmir Sdl (28-Aug-2042)
Sovereign Bonds | -
13%₹21 Cr2,000,000
6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -
10%₹15 Cr1,500,000
↑ 1,500,000
Andhra Pradesh (Government of) 6.84%
- | -
9%₹15 Cr1,500,000
7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -
1%₹2 Cr205,100
↑ 182,100
07.32% Chattisgarh Sdl
Sovereign Bonds | -
0%₹1 Cr52,560
7.32% State Government Securities
Sovereign Bonds | -
0%₹0 Cr50,000
Rajasthan (Government of ) 7.1%
- | -
0%₹0 Cr41,700
Call, Cash & Other Assets
CBLO | -
8%₹12 Cr

3. HDFC Gilt Fund

(Erstwhile HDFC Gilt Fund - Long Term Plan)

The scheme seeks to generate credit risk - free returns through investments in sovereign securities issued by the Central Government and / or State Governments.

Research Highlights for HDFC Gilt Fund

  • Upper mid AUM (₹2,919 Cr).
  • Established history (24+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 5.05% (lower mid).
  • 1M return: 1.42% (lower mid).
  • Sharpe: -0.31 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.05% (bottom quartile).
  • Modified duration: 7.99 yrs (upper mid).
  • Average maturity: 20.07 yrs (upper mid).
  • Exit load: NIL.

Below is the key information for HDFC Gilt Fund

HDFC Gilt Fund
Growth
Launch Date 25 Jul 01
NAV (01 Oct 25) ₹55.6204 ↑ 0.23   (0.42 %)
Net Assets (Cr) ₹2,919 on 31 Aug 25
Category Debt - Government Bond
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.88
Sharpe Ratio -0.31
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.05%
Effective Maturity 20 Years 25 Days
Modified Duration 7 Years 11 Months 26 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹10,466
30 Sep 22₹10,503
30 Sep 23₹11,232
30 Sep 24₹12,339
30 Sep 25₹12,963

HDFC Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for HDFC Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 25

DurationReturns
1 Month 1.4%
3 Month -0.1%
6 Month 1.3%
1 Year 5.1%
3 Year 7.3%
5 Year 5.3%
10 Year
15 Year
Since launch 7.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.7%
2023 7.1%
2022 1.7%
2021 2.2%
2020 10.7%
2019 8.6%
2018 5.4%
2017 1.8%
2016 16.6%
2015 5.9%
Fund Manager information for HDFC Gilt Fund
NameSinceTenure
Anil Bamboli1 Sep 0718.01 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 232.19 Yr.

Data below for HDFC Gilt Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.1%
Debt96.9%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government96.9%
Cash Equivalent3.1%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
16%₹464 Cr46,000,000
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
14%₹415 Cr40,000,000
6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -
11%₹329 Cr34,511,300
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
9%₹259 Cr25,700,000
7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -
8%₹228 Cr23,170,000
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
7%₹218 Cr21,000,000
7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -
5%₹154 Cr15,000,000
7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
5%₹140 Cr13,500,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
4%₹124 Cr12,000,000
7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -
3%₹84 Cr8,500,000

4. TATA Gilt Securities Fund

To generate risk-free return and thus provide medium to long term capital gains and income distribution to its Unitholders, while at all times emphasising the importance of capital preservation.

Research Highlights for TATA Gilt Securities Fund

  • Lower mid AUM (₹1,318 Cr).
  • Established history (26+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 5.05% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.58% (upper mid).
  • Sharpe: -0.36 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.25% (upper mid).
  • Modified duration: 10.77 yrs (bottom quartile).
  • Average maturity: 26.45 yrs (lower mid).
  • Exit load: 0-180 Days (0.5%),180 Days and above(NIL).

Below is the key information for TATA Gilt Securities Fund

TATA Gilt Securities Fund
Growth
Launch Date 6 Sep 99
NAV (01 Oct 25) ₹78.4357 ↑ 0.45   (0.58 %)
Net Assets (Cr) ₹1,318 on 31 Aug 25
Category Debt - Government Bond
AMC Tata Asset Management Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.48
Sharpe Ratio -0.36
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-180 Days (0.5%),180 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 7.25%
Effective Maturity 26 Years 5 Months 12 Days
Modified Duration 10 Years 9 Months 7 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹10,314
30 Sep 22₹10,487
30 Sep 23₹11,172
30 Sep 24₹12,178
30 Sep 25₹12,792

TATA Gilt Securities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for TATA Gilt Securities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 25

DurationReturns
1 Month 1.6%
3 Month -0.5%
6 Month 1.2%
1 Year 5%
3 Year 6.8%
5 Year 5%
10 Year
15 Year
Since launch 8.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.3%
2023 7.5%
2022 2.4%
2021 0.8%
2020 9.9%
2019 9.7%
2018 4.9%
2017 2.7%
2016 13.4%
2015 5.9%
Fund Manager information for TATA Gilt Securities Fund
NameSinceTenure
Akhil Mittal1 Mar 223.5 Yr.

Data below for TATA Gilt Securities Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.98%
Debt97.02%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government97.02%
Cash Equivalent2.98%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -
24%₹320 Cr32,500,000
↓ -17,500,000
6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -
16%₹214 Cr22,500,000
↓ -2,500,000
6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
15%₹201 Cr20,000,000
↓ -500,000
6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -
11%₹148 Cr15,000,000
↑ 10,500,000
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
8%₹101 Cr10,000,000
7.09% Govt Stock 2074
Sovereign Bonds | -
7%₹97 Cr10,000,000
↑ 9,000,000
Andhra Pradesh (Government of) 6.84%
- | -
7%₹95 Cr10,000,000
7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -
4%₹50 Cr5,000,000
↑ 5,000,000
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
2%₹26 Cr2,500,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹26 Cr2,500,000

2022-ൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മികച്ച 10 വർഷത്തെ സർക്കാർ ബോണ്ട് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹46.242
↑ 0.20
₹3460.12.77.18.49.76.88%6Y 9M 7D9Y 9M 4D
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹24.9537
↑ 0.10
₹2,59402.97.38.49.36.81%6Y 8M 16D9Y 6M 11D
DSP 10Y G-Sec Fund Growth ₹21.9473
↑ 0.08
₹57-0.32.46.4896.66%6Y 9M 7D9Y 4M 20D
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹64.2414
↑ 0.27
₹1,882-0.12.46.489.16.87%6Y 8M 1D9Y 5M 26D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased

CommentaryBandhan Government Securities Fund - Constant Maturity PlanICICI Prudential Constant Maturity Gilt FundDSP 10Y G-Sec FundSBI Magnum Constant Maturity Fund
Point 1Lower mid AUM (₹346 Cr).Highest AUM (₹2,594 Cr).Bottom quartile AUM (₹57 Cr).Upper mid AUM (₹1,882 Cr).
Point 2Established history (23+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (11+ yrs).Oldest track record among peers (24 yrs).
Point 3Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Top rated.
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 7.06% (upper mid).1Y return: 7.35% (top quartile).1Y return: 6.39% (bottom quartile).1Y return: 6.42% (lower mid).
Point 61M return: 1.05% (top quartile).1M return: 0.91% (upper mid).1M return: 0.64% (bottom quartile).1M return: 0.83% (lower mid).
Point 7Sharpe: 0.27 (upper mid).Sharpe: 0.41 (top quartile).Sharpe: 0.22 (lower mid).Sharpe: 0.17 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.88% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.81% (lower mid).Yield to maturity (debt): 6.66% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.87% (upper mid).
Point 10Modified duration: 6.77 yrs (lower mid).Modified duration: 6.71 yrs (upper mid).Modified duration: 6.77 yrs (bottom quartile).Modified duration: 6.67 yrs (top quartile).

Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

  • Lower mid AUM (₹346 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.06% (upper mid).
  • 1M return: 1.05% (top quartile).
  • Sharpe: 0.27 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.88% (top quartile).
  • Modified duration: 6.77 yrs (lower mid).

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

  • Highest AUM (₹2,594 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.35% (top quartile).
  • 1M return: 0.91% (upper mid).
  • Sharpe: 0.41 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.81% (lower mid).
  • Modified duration: 6.71 yrs (upper mid).

DSP 10Y G-Sec Fund

  • Bottom quartile AUM (₹57 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.39% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.64% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.22 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.66% (bottom quartile).
  • Modified duration: 6.77 yrs (bottom quartile).

SBI Magnum Constant Maturity Fund

  • Upper mid AUM (₹1,882 Cr).
  • Oldest track record among peers (24 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 6.42% (lower mid).
  • 1M return: 0.83% (lower mid).
  • Sharpe: 0.17 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.87% (upper mid).
  • Modified duration: 6.67 yrs (top quartile).

1. Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

(Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan)

IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities. However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Research Highlights for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

  • Lower mid AUM (₹346 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.06% (upper mid).
  • 1M return: 1.05% (top quartile).
  • Sharpe: 0.27 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.88% (top quartile).
  • Modified duration: 6.77 yrs (lower mid).
  • Average maturity: 9.76 yrs (bottom quartile).
  • Exit load: NIL.
  • Top bond sector: Government.
  • Debt-heavy allocation (~97%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~100%).
  • Largest holding 7.54% Govt Stock 2036 (~65.3%).
  • Top-3 holdings concentration ~95.4%.

Below is the key information for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth
Launch Date 9 Mar 02
NAV (01 Oct 25) ₹46.242 ↑ 0.20   (0.43 %)
Net Assets (Cr) ₹346 on 31 Aug 25
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC IDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.48
Sharpe Ratio 0.27
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.88%
Effective Maturity 9 Years 9 Months 4 Days
Modified Duration 6 Years 9 Months 7 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹10,512
30 Sep 22₹10,357
30 Sep 23₹11,132
30 Sep 24₹12,322
30 Sep 25₹13,191

Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 25

DurationReturns
1 Month 1.1%
3 Month 0.1%
6 Month 2.7%
1 Year 7.1%
3 Year 8.4%
5 Year 5.7%
10 Year
15 Year
Since launch 6.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 9.7%
2023 7.4%
2022 0.7%
2021 1.8%
2020 13.2%
2019 14.2%
2018 11.8%
2017 6.2%
2016 10.1%
2015 9%
Fund Manager information for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
NameSinceTenure
Harshal Joshi15 May 178.3 Yr.
Brijesh Shah10 Jun 241.22 Yr.

Data below for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 31 Aug 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.64%
Debt97.36%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government97.36%
Cash Equivalent2.64%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.54% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -
65%₹226 Cr21,500,000
↑ 4,000,000
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
24%₹83 Cr8,100,000
↓ -2,500,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
6%₹21 Cr2,000,000
↓ -1,000,000
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
1%₹5 Cr500,000
↓ -500,000
7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
0%₹1 Cr71,000
6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
0%₹0 Cr50,000
8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
0%₹0 Cr44,000
Net Current Assets
Net Current Assets | -
1%₹5 Cr
Triparty Repo Trp_010925
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹4 Cr
Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹0 Cr

2. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

  • Highest AUM (₹2,594 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.35% (top quartile).
  • 1M return: 0.91% (upper mid).
  • Sharpe: 0.41 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.81% (lower mid).
  • Modified duration: 6.71 yrs (upper mid).
  • Average maturity: 9.53 yrs (lower mid).
  • Exit load: 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL).
  • Top bond sector: Government.
  • Debt-heavy allocation (~97%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~100%).
  • Largest holding 7.1% Govt Stock 2034 (~25.2%).
  • Top-3 holdings concentration ~65.8%.

Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth
Launch Date 12 Sep 14
NAV (01 Oct 25) ₹24.9537 ↑ 0.10   (0.39 %)
Net Assets (Cr) ₹2,594 on 15 Sep 25
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.39
Sharpe Ratio 0.41
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 6.81%
Effective Maturity 9 Years 6 Months 11 Days
Modified Duration 6 Years 8 Months 16 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹10,570
30 Sep 22₹10,480
30 Sep 23₹11,306
30 Sep 24₹12,430
30 Sep 25₹13,343

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 25

DurationReturns
1 Month 0.9%
3 Month 0%
6 Month 2.9%
1 Year 7.3%
3 Year 8.4%
5 Year 5.9%
10 Year
15 Year
Since launch 8.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 9.3%
2023 7.7%
2022 1.2%
2021 2.8%
2020 13.6%
2019 12.8%
2018 9.7%
2017 2.4%
2016 16.2%
2015 6.9%
Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia22 Jan 241.61 Yr.
Raunak Surana22 Jan 241.61 Yr.

Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 15 Sep 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.9%
Debt97.1%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government97.1%
Cash Equivalent2.9%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
25%₹654 Cr63,219,850
↑ 1,500,000
6.64% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -
24%₹634 Cr63,500,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
16%₹418 Cr40,500,000
↑ 10,000,000
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
15%₹384 Cr37,874,500
↓ -19,500,000
7.41% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -
11%₹285 Cr27,000,000
↑ 15,000,000
6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
3%₹65 Cr6,500,000
6.19% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹49 Cr5,000,000
6.67% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -
1%₹25 Cr2,500,000
6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -
0%₹4 Cr413,500
Net Current Assets
Net Current Assets | -
1%₹39 Cr

3. DSP 10Y G-Sec Fund

(Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund)

The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for DSP 10Y G-Sec Fund

  • Bottom quartile AUM (₹57 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.39% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.64% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.22 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.66% (bottom quartile).
  • Modified duration: 6.77 yrs (bottom quartile).
  • Average maturity: 9.39 yrs (top quartile).
  • Exit load: 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL).
  • Top bond sector: Government.
  • Debt-heavy allocation (~98%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~100%).
  • Largest holding 6.33% Govt Stock 2035 (~98.2%).
  • Top-3 holdings concentration ~100.0%.

Below is the key information for DSP 10Y G-Sec Fund

DSP 10Y G-Sec Fund
Growth
Launch Date 26 Sep 14
NAV (01 Oct 25) ₹21.9473 ↑ 0.08   (0.36 %)
Net Assets (Cr) ₹57 on 31 Aug 25
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.51
Sharpe Ratio 0.22
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 6.66%
Effective Maturity 9 Years 4 Months 20 Days
Modified Duration 6 Years 9 Months 7 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹10,314
30 Sep 22₹10,086
30 Sep 23₹10,890
30 Sep 24₹11,951
30 Sep 25₹12,715

DSP 10Y G-Sec Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235
Invest Now

Returns for DSP 10Y G-Sec Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 25

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month -0.3%
6 Month 2.4%
1 Year 6.4%
3 Year 8%
5 Year 4.9%
10 Year
15 Year
Since launch 7.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 9%
2023 7.7%
2022 0.1%
2021 0.7%
2020 11.8%
2019 10.8%
2018 5.9%
2017 2.3%
2016 15.5%
2015 6.6%
Fund Manager information for DSP 10Y G-Sec Fund
NameSinceTenure
Shantanu Godambe1 Jul 232.17 Yr.

Data below for DSP 10Y G-Sec Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.8%
Debt98.2%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government98.2%
Cash Equivalent1.8%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -
98%₹56 Cr5,500,000
Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹1 Cr
Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -
1%₹0 Cr

4. SBI Magnum Constant Maturity Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term)

To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt.

Research Highlights for SBI Magnum Constant Maturity Fund

  • Upper mid AUM (₹1,882 Cr).
  • Oldest track record among peers (24 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 6.42% (lower mid).
  • 1M return: 0.83% (lower mid).
  • Sharpe: 0.17 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.87% (upper mid).
  • Modified duration: 6.67 yrs (top quartile).
  • Average maturity: 9.49 yrs (upper mid).
  • Exit load: NIL.
  • Top bond sector: Government.
  • Debt-heavy allocation (~97%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~100%).
  • Largest holding 7.1% Govt Stock 2034 (~66.2%).
  • Top-3 holdings concentration ~96.6%.

Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth
Launch Date 30 Dec 00
NAV (01 Oct 25) ₹64.2414 ↑ 0.27   (0.42 %)
Net Assets (Cr) ₹1,882 on 31 Aug 25
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.63
Sharpe Ratio 0.17
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.87%
Effective Maturity 9 Years 5 Months 26 Days
Modified Duration 6 Years 8 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹10,501
30 Sep 22₹10,450
30 Sep 23₹11,243
30 Sep 24₹12,380
30 Sep 25₹13,175

SBI Magnum Constant Maturity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 25

DurationReturns
1 Month 0.8%
3 Month -0.1%
6 Month 2.4%
1 Year 6.4%
3 Year 8%
5 Year 5.7%
10 Year
15 Year
Since launch 7.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 9.1%
2023 7.5%
2022 1.3%
2021 2.4%
2020 11.6%
2019 11.9%
2018 9.9%
2017 6.2%
2016 12.8%
2015 9.1%
Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
NameSinceTenure
Sudhir Agarwal1 Jul 250.17 Yr.

Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.61%
Debt97.39%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government97.39%
Cash Equivalent2.61%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
66%₹1,246 Cr120,500,000
↓ -6,500,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
27%₹506 Cr48,999,500
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
4%₹66 Cr6,500,000
↑ 6,500,000
6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -
1%₹15 Cr1,500,000
↑ 1,000,000
Net Receivable / Payable
CBLO | -
2%₹46 Cr
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹3 Cr

റിട്ടേണുകളും റിസ്കുകളും

കടത്തിലെ എല്ലാ ഉപകരണങ്ങളിലും ഏറ്റവും ദ്രവരൂപമാണ് g-secs എന്നതിനാൽവിപണി, g-sec ഫണ്ടുകൾക്ക് ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് ഇല്ല, കാരണം ഇന്ത്യാ ഗവൺമെന്റ് കടം വാങ്ങുന്നയാളാണ്. സർക്കാർ സാധാരണ ചെയ്യാത്തതിനാൽസ്ഥിരസ്ഥിതി ഒരു കോർപ്പറേറ്റിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി, ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് വഹിക്കുന്നില്ല.

അതുകൊണ്ടാണ് സർക്കാർ സെക്യൂരിറ്റികൾ പരമാധികാര റേറ്റിംഗ് നൽകുന്നത്. അത് പോലെ നല്ലതാണ്-അല്ലെങ്കിൽ അതിനെക്കാൾ മികച്ചതായി കണക്കാക്കുന്നു-aAAA റേറ്റിംഗ്.

അപകടസാധ്യതകൾ

അതിനർത്ഥം ജി-സെക്കൻഡ് ഫണ്ടുകൾക്ക് റിസ്ക് ഇല്ലെന്നാണോ? ഇല്ല. അവർ പലിശ നിരക്ക് റിസ്ക് വഹിക്കുന്നു. സാധാരണഗതിയിൽ, g-sec ഫണ്ടുകൾ ദീർഘകാലത്തേക്ക് പക്വത പ്രാപിക്കുന്ന സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഒരു ഡെറ്റ് സെക്യൂരിറ്റിയുടെ മെച്യൂരിറ്റി കൂടുന്നതിനനുസരിച്ച്, അത് പലിശ നിരക്ക് ചലനങ്ങളോട് കൂടുതൽ സെൻസിറ്റീവ് ആയി മാറുന്നു.

പലിശ നിരക്ക് കുറയുകയാണെങ്കിൽ, ഡെറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികളുടെ വില ഉയരും. ഉയർന്ന മെച്യൂരിറ്റി സ്‌ക്രിപ്‌റ്റുകളുടെ വില ബാക്കിയുള്ളതിനേക്കാൾ കുത്തനെ ഉയരുന്നു. അതുപോലെ, പലിശ നിരക്ക് ഉയരുമ്പോൾ, ഡെറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികളുടെ വില കുറയുന്നു. ഇവിടെയാണ് g-sec ഫണ്ടുകളുടെ ശരാശരി മെച്യൂരിറ്റി ഏറ്റവും ഉയർന്നത് എന്നതിനാൽ ഏറ്റവും കൂടുതൽ കഷ്ടപ്പെടാൻ കഴിയുന്നത്.

സാധാരണഗതിയിൽ, ഒരു g-sec ഫണ്ടിന്റെ ശരാശരി മെച്യൂരിറ്റി അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ ഒരു ഭാഗം ഗിൽറ്റുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഫണ്ട് ഹൗസിന്റെ സ്വന്തം ബോണ്ട് ഫണ്ടിനേക്കാൾ കൂടുതലാണ്. വാസ്തവത്തിൽ, ഒരു ബോണ്ട് ഫണ്ട് മാനേജർക്ക്, ഒരു ബോണ്ട് ഫണ്ടിന്റെ മെച്യൂരിറ്റി വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള ഏറ്റവും എളുപ്പ മാർഗം ഗിൽറ്റുകൾ വാങ്ങുക എന്നതാണ്. അതിനാൽ, ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ സാധാരണയായി ബോണ്ട് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ അസ്ഥിരമാണ്.

മടങ്ങുന്നു

റേറ്റിംഗ് ഏജൻസിയായ ക്രിസിൽ ഞങ്ങൾക്ക് നൽകിയ കണക്കുകൾ പ്രകാരം, ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ 3 വർഷത്തെ വരുമാനം നൽകിയിട്ടുണ്ട്.16% 2007 ജനുവരിക്കും ഇപ്പോഴുമുള്ള കാലയളവിൽ പൂജ്യമായ വരുമാനത്തേക്കാൾ വളരെ കുറവാണ്-അതിനർത്ഥം അവർക്ക് പണവും നഷ്ടപ്പെട്ടു എന്നാണ്. അതേ കാലയളവിലെ 5 വർഷത്തെ റിട്ടേണുകൾ വളരെ ഉയർന്നതാണ്13% കൂടാതെ താഴ്ന്ന നിലയിൽ1.02%.

ഗവൺമെന്റ് ബോണ്ട് ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

  1. Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

  2. നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

  3. രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

    തുടങ്ങി

പതിവുചോദ്യങ്ങൾ

1. എന്താണ് സർക്കാർ സെക്യൂരിറ്റികൾ?

എ: സർക്കാർ സെക്യൂരിറ്റികളും സർക്കാർ പോലെ പ്രവർത്തിക്കുന്നുബോണ്ടുകൾ, എന്നാൽ അവയുടെ ഉത്ഭവം അല്പം വ്യത്യസ്തമാണ്. റിസർവ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യയുടെ നിർദ്ദേശപ്രകാരം സർക്കാർ ഒരു ജി-സെക്കന്റ് പുറപ്പെടുവിക്കുന്നു. ആർബിഐയിൽ നിന്ന് സർക്കാർ പണം കടമെടുക്കുമ്പോൾ, ബാങ്കുകളിൽ നിന്നും ഇൻഷുറൻസ് കമ്പനികളിൽ നിന്നും സെൻട്രൽ ബാങ്ക് പണം ശേഖരിക്കുന്നു. അത് പിന്നീട് ഗവൺമെന്റിന്റെ കടം കടന്നുപോകുകയും സർക്കാർ സെക്യൂരിറ്റികളുടെ രൂപത്തിൽ നിക്ഷേപകരിൽ നിന്ന് പണം ശേഖരിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു.

2. സർക്കാർ ബോണ്ടുകളിൽ ആർക്കൊക്കെ നിക്ഷേപിക്കാം?

എ: നേരത്തെ പ്രധാന ബിസിനസ്സ് സ്ഥാപനങ്ങൾ മാത്രമേ സർക്കാർ സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപം നടത്തിയിരുന്നുള്ളൂ. എന്നിരുന്നാലും, ഇക്കാലത്ത്, വ്യക്തിഗത നിക്ഷേപകർക്ക് സർക്കാർ സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിച്ച് സർക്കാർ ബോണ്ടുകൾ വാങ്ങാംഎഡൽവീസ് ഗവൺമെന്റ് സെക്യൂരിറ്റീസ് ഫണ്ട്, ആക്സിസ് ഗിൽറ്റ് ഫണ്ട്, ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഗിൽറ്റ് ഫണ്ട്.

3. സർക്കാർ ബോണ്ടുകൾക്ക് നികുതി നൽകേണ്ടതുണ്ടോ?

എ: അതെ, സർക്കാർ ബോണ്ടുകളിൽ നിന്ന് നിങ്ങൾ സമ്പാദിക്കുന്ന ലാഭത്തിന് നികുതി ബാധകമാണ്, എന്നാൽ നിങ്ങൾ നികുതി ചുമത്താവുന്ന സ്ലാബിന് കീഴിലാണെങ്കിൽ മാത്രം.

4. നികുതി രഹിത സർക്കാർ ബോണ്ടുകൾ ഉണ്ടോ?

എ: അതെ, റൂറൽ ഇലക്‌ട്രിഫിക്കേഷൻ കോർപ്പറേഷൻ അല്ലെങ്കിൽ REC, ഹൗസിംഗ് ഡെവലപ്‌മെന്റ് കോർപ്പറേഷൻ അല്ലെങ്കിൽ HUDCO പോലുള്ള പൊതുമേഖലാ സ്ഥാപനങ്ങൾ നൽകുന്ന ചില നികുതി രഹിത സർക്കാർ ബോണ്ടുകൾ. എന്നിരുന്നാലും, ദിവരുമാനം നികുതി രഹിത ഗവൺമെന്റ് ബോണ്ടുകളിൽ നിന്നുള്ളവ നികുതി വിധേയമായവയെക്കാൾ എപ്പോഴും കുറവാണ്.

5. നികുതി രഹിത ബോണ്ടുകൾക്ക് നികുതി നൽകേണ്ടതുണ്ടോ?

എ: അതെ, ഒരു വർഷത്തിന് ശേഷം നിങ്ങൾ ഇവ വിൽക്കുകയാണെങ്കിൽ നിങ്ങളുടെ നികുതി രഹിത സർക്കാർ ബോണ്ടുകൾക്ക് 10% നികുതി നൽകേണ്ടിവരും. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, ഇത് ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ വർഗ്ഗീകരിക്കപ്പെടുംമൂലധനം നേട്ടങ്ങൾ, അതിനാൽ നികുതി വിധേയമാകും.

6. സർക്കാർ ബോണ്ടുകളിൽ എന്തെങ്കിലും അപകടസാധ്യതയുണ്ടോ?

എ: ഗവൺമെന്റ് ബോണ്ടുകളിൽ ഡിഫോൾട്ട് ഉണ്ടാകാനുള്ള സാധ്യത വളരെ കുറവാണ്. നിങ്ങൾ സർക്കാർ ബോണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയാണെങ്കിൽ, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന് നല്ല വരുമാനം ലഭിക്കുമെന്ന് നിങ്ങൾക്ക് ഉറപ്പിക്കാം. കൂടാതെ, ഈ ബോണ്ടുകളെ എപ്പോഴും വിപണിയിലെ ചാഞ്ചാട്ടം പ്രതികൂലമായി ബാധിക്കുന്നു. അതിനാൽ, ഇവ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് ഒരു നിശ്ചിത അളവിലുള്ള സ്ഥിരത നൽകുന്നു.

7. സർക്കാർ ബോണ്ടുകൾ ഞാൻ എങ്ങനെ വിലയിരുത്തും?

എ: നിങ്ങൾ സർക്കാർ ബോണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, നിങ്ങൾ പരിഗണിക്കേണ്ടതുണ്ട്അല്ല ചരിത്രപരമായ വളർച്ചാ നിരക്കും. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ Edelweiss ഗവൺമെന്റ് സെക്യൂരിറ്റീസ് ഫണ്ട് പരിഗണിക്കുകയാണെങ്കിൽ, NAV Rs. 18.7977 ഉം 13.6% വളർച്ചാ നിരക്കും, Rs. NAV ഉള്ള ICICI പ്രുഡൻഷ്യൽ ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുക. 77.1462, വളർച്ചാ നിരക്ക് 12.6%, അപ്പോൾ ആദ്യത്തേത് രണ്ടാമത്തേതിനേക്കാൾ മികച്ച നിക്ഷേപമാണ്. അതിനാൽ, നിങ്ങൾ സർക്കാർ ബോണ്ടുകൾ താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾ, നിങ്ങൾ എൻഎവിയും വളർച്ചാ നിരക്കും പരിഗണിക്കേണ്ടതുണ്ട്.

8. സർക്കാർ ബോണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന്റെ ഏറ്റവും പ്രധാനപ്പെട്ട നേട്ടം എന്താണ്?

എ: റിസ്ക് എടുക്കാൻ വിമുഖതയുള്ള വ്യക്തികൾക്ക് സർക്കാർ ബോണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് വളരെ അനുയോജ്യമാണ്. സർക്കാർ നൽകുന്ന ബോണ്ടുകളെ ബാധിക്കാത്തതിനാൽപണപ്പെരുപ്പം വിപണിയിലെ ചാഞ്ചാട്ടവും, അനിവാര്യമാണെന്ന് നിങ്ങൾക്ക് ഉറപ്പുനൽകാനാകുംനിക്ഷേപത്തിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനം ബോണ്ട് പക്വത പ്രാപിക്കുന്നു. അതിനാൽ, തങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ സംരക്ഷിക്കാനും റിസ്ക് എടുക്കാതിരിക്കാനും ആഗ്രഹിക്കുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് ഇത് നിക്ഷേപത്തിന്റെ അനുയോജ്യമായ രൂപമാണ്.

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
How helpful was this page ?
Rated 4.3, based on 54 reviews.
POST A COMMENT