SWP കാൽക്കുലേറ്റർ എന്നത് വ്യക്തികളെ അവരുടെ SWP നിക്ഷേപം കാലാവധിയിൽ എങ്ങനെയായിരിക്കുമെന്ന് കണക്കാക്കാൻ സഹായിക്കുന്ന ഒരു ഉപകരണമാണ്. എസ്ഡബ്ല്യുപി അല്ലെങ്കിൽ സിസ്റ്റമാറ്റിക് പിൻവലിക്കൽ പദ്ധതിയാണ് യൂണിറ്റുകൾ അല്ലെങ്കിൽ നിക്ഷേപം വീണ്ടെടുക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു സാങ്കേതികതമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ. എസ്ഡബ്ല്യുപിയിൽ, വ്യക്തികൾ അവരുടെ പണം ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയും ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ അവരുടെ നിക്ഷേപം പിൻവലിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. സ്ഥിരമായി തിരയുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് SWP പൊതുവെ അനുയോജ്യമാണ്വരുമാനം ഒരു സാധാരണ കാലാവധിയിൽ. സിസ്റ്റമാറ്റിക് പിൻവലിക്കൽ പദ്ധതിയുടെ ആശയം, എസ്ഡബ്ല്യുപി കാൽക്കുലേറ്റർ എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നു, മറ്റ് അനുബന്ധ പാരാമീറ്ററുകൾ എന്നിവയെക്കുറിച്ച് ലേഖനം നിങ്ങൾക്ക് സമഗ്രമായ ധാരണ നൽകുന്നു.
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ സിസ്റ്റമാറ്റിക് പിൻവലിക്കൽ പ്ലാൻ അല്ലെങ്കിൽ SWP എന്നത് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപത്തിന്റെ യൂണിറ്റുകൾ വീണ്ടെടുക്കുന്നതിനുള്ള ചിട്ടയായതും ആസൂത്രിതവുമായ ഒരു പ്രക്രിയയെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. SWP എന്ന ആശയം വിപരീത രീതിയിലാണ് പ്രവർത്തിക്കുന്നത്എസ്.ഐ.പി. എസ്ഡബ്ല്യുപിയിൽ, വ്യക്തികൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകളിൽ ഒരു മൊത്ത തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നു, അത് പൊതുവെ റിസ്ക്-വിശപ്പ് കുറവാണ്.ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ അൾട്രാഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ. വ്യക്തികൾ കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ നിക്ഷേപിച്ച തുക പിൻവലിക്കാൻ തുടങ്ങുന്നു. വ്യക്തികൾക്ക് അവരുടെ ആവശ്യകതകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി പ്രതിമാസ, ത്രൈമാസിക, വാർഷികം എന്നിങ്ങനെയുള്ള പിൻവലിക്കലിന്റെ ആവൃത്തി ഇഷ്ടാനുസൃതമാക്കാൻ കഴിയും. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന പണവും വ്യക്തികൾക്ക് വരുമാനം നൽകുന്നു. സ്ഥിരമായ വരുമാന സ്രോതസ്സിനായി തിരയുന്ന വ്യക്തികൾക്ക്, പ്രത്യേകിച്ച് വിരമിച്ചവർക്ക്, വ്യവസ്ഥാപിത പിൻവലിക്കൽ പദ്ധതി തിരഞ്ഞെടുക്കാംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു.
ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപത്തിലെ പിൻവലിക്കലുകൾ കണക്കാക്കാൻ SWP കാൽക്കുലേറ്റർ വ്യക്തികളെ സഹായിക്കുന്നു. SWP കാൽക്കുലേറ്ററിൽ നൽകേണ്ട ഇൻപുട്ട് ഡാറ്റയിൽ ഇവ ഉൾപ്പെടുന്നു:

അതിനാൽ, ഒരു ചിത്രീകരണത്തോടെ SWP കാൽക്കുലേറ്ററിന്റെ ആശയം നമുക്ക് വിശദമായി മനസ്സിലാക്കാം.
SWP പട്ടികയുടെ കണക്കുകൂട്ടൽ താഴെ കൊടുത്തിരിക്കുന്നു.
| മാസം | മാസത്തിന്റെ തുടക്കത്തിൽ ബാലൻസ് (INR) | മോചനം തുക (INR) | സമ്പാദിച്ച പലിശ (INR) | മാസാവസാനം ബാലൻസ് (INR) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1,20,000 | 10,000 | 642 | 1,10,642 |
| 2 | 1,10,642 | 10,000 | 587 | 1,01,229 |
| 3 | 1,01,229 | 10,000 | 532 | 91,761 |
| 4 | 91,761 | 10,000 | 477 | 82,238 |
| 5 | 82,238 | 10,000 | 421 | 72,659 |
| 6 | 72,659 | 10,000 | 366 | 63,025 |
| 7 | 63,025 | 10,000 | 309 | 53,334 |
| 8 | 53,334 | 10,000 | 253 | 43,587 |
| 9 | 43,587 | 10,000 | 196 | 33,783 |
| 10 | 33,783 | 10,000 | 139 | 23,921 |
| 11 | 23,921 | 10,000 | 81 | 14,003 |
| 12 | 14,003 | 10,000 | 23 | 4,026 |
അതിനാൽ, മുകളിലുള്ള പട്ടികയിൽ നിന്ന്, SWP ഇടപാട് വഴി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിന്റെ ലാഭം 4,026 രൂപയാണെന്ന് പറയാം.
VALUE AT END OF TENOR:₹4,597SWP Calculator
എസ്ഡബ്ല്യുപിയുടെ ചില പ്രധാന നേട്ടങ്ങൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്.
എസ്ഡബ്ല്യുപിയുടെ ഒരു പ്രാഥമിക നേട്ടം, സ്ഥിരമായ വരുമാനത്തിന്റെ സ്രോതസ്സായി വ്യക്തികൾക്ക് സിസ്റ്റമാറ്റിക് പിൻവലിക്കൽ പ്ലാൻ ഉപയോഗിക്കാം എന്നതാണ്. പിൻവലിച്ച തുക സ്ഥിരമായി നിലനിൽക്കുന്നതിനാലാണിത്.
ഒരു നിശ്ചിത തുക മാത്രം പിൻവലിക്കുകയും ബാക്കി പണം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയും ചെയ്യുന്നതിനാൽ SWP വ്യക്തികൾക്കിടയിൽ അച്ചടക്കമുള്ള പിൻവലിക്കൽ ശീലം സൃഷ്ടിക്കുന്നു. ഇത് തടയുന്നുമൂലധനം നിക്ഷേപത്തിൽ മണ്ണൊലിപ്പ്. കൂടാതെ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ നിക്ഷേപം വരുമാനം ഉണ്ടാക്കുന്നു.
വിരമിച്ച വ്യക്തികളുടെ കാര്യത്തിൽ SWP പെൻഷന് പകരമായി പ്രവർത്തിക്കുന്നു. വിരമിച്ചവർക്ക് എസ്ഡബ്ല്യുപി വഴി സ്ഥിര വരുമാനം ഉറപ്പാക്കാം.
Talk to our investment specialist
ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ പോലെ കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതയുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകളിലാണ് SWP സാധാരണയായി ചെയ്യുന്നത്. അതിനാൽ, ലിക്വിഡ് / അൾട്രാഷോർട്ട് വിഭാഗത്തിന് കീഴിലുള്ള ചില മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകൾ, അറ്റ ആസ്തികളേക്കാൾ ഉയർന്നതാണ്1000 കോടി താഴെപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Liquid Fund Growth ₹3,110.92
↑ 0.72 ₹44,866 1.7 3.4 6.4 6.9 6.6 6.64% 1M 5D 1M 5D Edelweiss Liquid Fund Growth ₹3,572.37
↑ 0.77 ₹12,259 1.7 3.3 6.4 6.9 6.5 6.51% 1M 6D 1M 6D BOI AXA Liquid Fund Growth ₹3,217.01
↑ 0.71 ₹1,339 1.7 3.3 6.4 7 6.6 6.43% 1M 10D 1M 10D DSP Liquidity Fund Growth ₹3,987.55
↑ 0.88 ₹19,371 1.7 3.3 6.4 6.9 6.5 6.45% 2M 5D 2M 8D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹450
↑ 0.10 ₹63,687 1.7 3.3 6.4 6.9 6.5 6.49% 2M 5D 2M 5D UTI Liquid Cash Plan Growth ₹458.129
↑ 0.10 ₹27,632 1.7 3.3 6.3 6.9 6.5 6.62% 1M 5D 1M 6D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,838.18
↑ 0.90 ₹16,797 1.7 3.3 6.3 6.9 6.5 6.56% 30D 1M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 7 Funds showcased
Commentary Axis Liquid Fund Edelweiss Liquid Fund BOI AXA Liquid Fund DSP Liquidity Fund Aditya Birla Sun Life Liquid Fund UTI Liquid Cash Plan Invesco India Liquid Fund Point 1 Upper mid AUM (₹44,866 Cr). Bottom quartile AUM (₹12,259 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,339 Cr). Lower mid AUM (₹19,371 Cr). Highest AUM (₹63,687 Cr). Upper mid AUM (₹27,632 Cr). Lower mid AUM (₹16,797 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.40% (top quartile). 1Y return: 6.39% (upper mid). 1Y return: 6.38% (upper mid). 1Y return: 6.36% (lower mid). 1Y return: 6.36% (lower mid). 1Y return: 6.35% (bottom quartile). 1Y return: 6.34% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.50% (top quartile). 1M return: 0.50% (upper mid). 1M return: 0.49% (bottom quartile). 1M return: 0.50% (upper mid). 1M return: 0.50% (lower mid). 1M return: 0.50% (lower mid). 1M return: 0.49% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 2.39 (upper mid). Sharpe: 2.34 (lower mid). Sharpe: 2.64 (top quartile). Sharpe: 2.35 (lower mid). Sharpe: 2.22 (bottom quartile). Sharpe: 2.38 (upper mid). Sharpe: 2.27 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 2.08 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.64% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.51% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.43% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.45% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.49% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.62% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.56% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.10 yrs (upper mid). Modified duration: 0.10 yrs (lower mid). Modified duration: 0.11 yrs (lower mid). Modified duration: 0.18 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.18 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.10 yrs (upper mid). Modified duration: 0.08 yrs (top quartile). Axis Liquid Fund
Edelweiss Liquid Fund
BOI AXA Liquid Fund
DSP Liquidity Fund
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
UTI Liquid Cash Plan
Invesco India Liquid Fund
To provide a high level of liquidity with reasonable returns commensurating with low risk through a portfolio of money market and debt securities. However there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Below is the key information for Axis Liquid Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to provide reasonable returns, commensurate with low risk while providing a high level of liquidity, through a portfolio of money market and debt securities. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. Research Highlights for Edelweiss Liquid Fund Below is the key information for Edelweiss Liquid Fund Returns up to 1 year are on Objective The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments.
However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. Research Highlights for BOI AXA Liquid Fund Below is the key information for BOI AXA Liquid Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to generate reasonable returns commensurate with low risk from a portfolio constituted of money market and high quality debts Research Highlights for DSP Liquidity Fund Below is the key information for DSP Liquidity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Cash Plus Fund) An Open-ended liquid scheme with the objective to provide reasonable returns at a high level of safety and liquidity through judicious investments in high quality debt and money market instruments. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of money market securities and high quality debt. Research Highlights for UTI Liquid Cash Plan Below is the key information for UTI Liquid Cash Plan Returns up to 1 year are on To provide reasonable returns, commensurate with low risk while providing a high level of liquidity, through a portfolio of money market and debt securities. Research Highlights for Invesco India Liquid Fund Below is the key information for Invesco India Liquid Fund Returns up to 1 year are on 1. Axis Liquid Fund
Axis Liquid Fund
Growth Launch Date 9 Oct 09 NAV (05 Aug 26) ₹3,110.92 ↑ 0.72 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹44,866 on 30 Jun 26 Category Debt - Liquid Fund AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.23 Sharpe Ratio 2.39 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.64% Effective Maturity 1 Month 5 Days Modified Duration 1 Month 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,372 31 Jul 23 ₹11,063 31 Jul 24 ₹11,875 31 Jul 25 ₹12,718 31 Jul 26 ₹13,528 Returns for Axis Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.4% 1 Year 6.4% 3 Year 6.9% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.6% 2023 7.4% 2022 7.1% 2021 4.9% 2020 3.3% 2019 4.3% 2018 6.6% 2017 7.5% 2016 6.7% 2015 7.6% Fund Manager information for Axis Liquid Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 13.74 Yr. Aditya Pagaria 13 Aug 16 9.97 Yr. Sachin Jain 3 Jul 23 3.08 Yr. Data below for Axis Liquid Fund as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 96.3% Debt 3.47% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 83.52% Government 11.88% Corporate 4.38% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Clearing Corporation Of India Ltd
CBLO/Reverse Repo | -7% ₹3,795 Cr India (Republic of)
- | -5% ₹2,973 Cr 300,000,000 Canara Bank
Domestic Bonds | -3% ₹1,959 Cr 39,500 Export-Import Bank Of India
Commercial Paper | -3% ₹1,760 Cr 35,500 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹1,590 Cr 32,000
↑ 20,000 India (Republic of)
- | -3% ₹1,456 Cr 147,500,000
↑ 147,500,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹1,211 Cr 24,500 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹1,189 Cr 24,000 Hindustan Petroleum Corp Ltd.
Domestic Bonds | -2% ₹1,184 Cr 24,000
↑ 24,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹1,163 Cr 23,500 2. Edelweiss Liquid Fund
Edelweiss Liquid Fund
Growth Launch Date 21 Sep 07 NAV (05 Aug 26) ₹3,572.37 ↑ 0.77 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,259 on 30 Jun 26 Category Debt - Liquid Fund AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.23 Sharpe Ratio 2.34 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.51% Effective Maturity 1 Month 6 Days Modified Duration 1 Month 6 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,350 31 Jul 23 ₹11,021 31 Jul 24 ₹11,820 31 Jul 25 ₹12,653 31 Jul 26 ₹13,458 Returns for Edelweiss Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.3% 1 Year 6.4% 3 Year 6.9% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.5% 2023 7.3% 2022 6.9% 2021 4.7% 2020 3.2% 2019 4.1% 2018 6.6% 2017 7.4% 2016 6.6% 2015 6.8% Fund Manager information for Edelweiss Liquid Fund
Name Since Tenure Rahul Dedhia 11 Dec 17 8.64 Yr. Hetul Raval 22 Sep 25 0.85 Yr. Data below for Edelweiss Liquid Fund as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.78% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 81.91% Government 11.51% Corporate 6.37% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd.
Debentures | -7% ₹940 Cr 95,000,000 Clearing Corporation Of India Ltd.
CBLO/Reverse Repo | -5% ₹771 Cr India (Republic of)
- | -3% ₹498 Cr 50,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹450 Cr 45,000,000
↑ 27,500,000 Reliance Retail Ventures Limited
Commercial Paper | -3% ₹396 Cr 40,000,000 Bank of Baroda
Debentures | -2% ₹348 Cr 35,000,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹348 Cr 35,000,000 India (Republic of)
- | -2% ₹347 Cr 35,000,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹298 Cr 30,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹298 Cr 30,000,000 3. BOI AXA Liquid Fund
BOI AXA Liquid Fund
Growth Launch Date 16 Jul 08 NAV (05 Aug 26) ₹3,217.01 ↑ 0.71 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,339 on 30 Jun 26 Category Debt - Liquid Fund AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.13 Sharpe Ratio 2.64 Information Ratio 2.08 Alpha Ratio 0.1 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.43% Effective Maturity 1 Month 10 Days Modified Duration 1 Month 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,376 31 Jul 23 ₹11,067 31 Jul 24 ₹11,885 31 Jul 25 ₹12,730 31 Jul 26 ₹13,539 Returns for BOI AXA Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.3% 1 Year 6.4% 3 Year 7% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.6% 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.9% 2020 3.3% 2019 4.1% 2018 6.4% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 7.6% Fund Manager information for BOI AXA Liquid Fund
Name Since Tenure Mithraem Bharucha 17 Aug 21 4.96 Yr. Data below for BOI AXA Liquid Fund as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.67% Other 0.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 75.08% Government 17.88% Corporate 6.71% Credit Quality
Rating Value AA 1.58% AAA 98.42% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -6% ₹99 Cr 10,000,000 India (Republic of)
- | -6% ₹99 Cr 10,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -4% ₹74 Cr 7,500,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -4% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 5,000,000 India (Republic of)
- | -3% ₹53 Cr 5,350,000
↑ 5,350,000 India (Republic of)
- | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Bajaj Financial Securities Limited
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Kotak Securities Ltd
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Canara Bank
Domestic Bonds | -3% ₹50 Cr 5,000,000 4. DSP Liquidity Fund
DSP Liquidity Fund
Growth Launch Date 23 Nov 05 NAV (05 Aug 26) ₹3,987.55 ↑ 0.88 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹19,371 on 30 Jun 26 Category Debt - Liquid Fund AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.21 Sharpe Ratio 2.35 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.45% Effective Maturity 2 Months 8 Days Modified Duration 2 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,369 31 Jul 23 ₹11,049 31 Jul 24 ₹11,856 31 Jul 25 ₹12,694 31 Jul 26 ₹13,499 Returns for DSP Liquidity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.3% 1 Year 6.4% 3 Year 6.9% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.5% 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.8% 2020 3.3% 2019 4.2% 2018 6.5% 2017 7.4% 2016 6.6% 2015 7.6% Fund Manager information for DSP Liquidity Fund
Name Since Tenure Karan Mundhra 31 May 21 5.17 Yr. Shalini Vasanta 1 Aug 24 2 Yr. Kunal Khudania 1 Jan 26 0.58 Yr. Data below for DSP Liquidity Fund as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 98.68% Debt 1.09% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 77.29% Government 16.42% Corporate 6.05% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -4% ₹889 Cr 89,500,000
↓ -500,000 India (Republic of)
- | -3% ₹699 Cr 70,000,000 India (Republic of)
- | -3% ₹647 Cr 65,000,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹544 Cr 11,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Commercial Paper | -2% ₹470 Cr 9,500 Union Bank of India
Debentures | -2% ₹446 Cr 9,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Commercial Paper | -2% ₹446 Cr 9,000 India (Republic of)
- | -2% ₹445 Cr 45,000,000
↑ 45,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹407 Cr 8,200
↓ -3,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Commercial Paper | -2% ₹394 Cr 8,000
↑ 8,000 5. Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Growth Launch Date 30 Mar 04 NAV (05 Aug 26) ₹450 ↑ 0.10 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹63,687 on 30 Jun 26 Category Debt - Liquid Fund AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.34 Sharpe Ratio 2.22 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.49% Effective Maturity 2 Months 5 Days Modified Duration 2 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,368 31 Jul 23 ₹11,058 31 Jul 24 ₹11,867 31 Jul 25 ₹12,702 31 Jul 26 ₹13,507 Returns for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.3% 1 Year 6.4% 3 Year 6.9% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.5% 2023 7.3% 2022 7.1% 2021 4.8% 2020 3.3% 2019 4.3% 2018 6.7% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 7.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 15 Jul 11 15.06 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 15.06 Yr. Sanjay Pawar 1 Jul 22 4.09 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 98.49% Debt 1.51% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 85.79% Government 8.56% Corporate 5.65% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Net Receivable / Payable
CBLO | -3% -₹2,320 Cr India (Republic of)
- | -3% ₹2,147 Cr 215,312,800 Union Bank of India
Debentures | -3% ₹1,972 Cr 40,000
↑ 40,000 India (Republic of)
- | -2% ₹1,568 Cr 157,397,500 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹1,435 Cr 29,000 City Union Bank Limited
Debentures | -2% ₹1,187 Cr 24,000 Hindustan Petroleum Corp Ltd.
Commercial Paper | -1% ₹1,047 Cr 21,000
↑ 21,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Commercial Paper | -1% ₹1,015 Cr 20,500 23/07/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -1% ₹999 Cr 100,000,000 Union Bank of India
Debentures | -1% ₹991 Cr 20,000 6. UTI Liquid Cash Plan
UTI Liquid Cash Plan
Growth Launch Date 11 Dec 03 NAV (05 Aug 26) ₹458.129 ↑ 0.10 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹27,632 on 30 Jun 26 Category Debt - Liquid Fund AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.25 Sharpe Ratio 2.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 1,500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.62% Effective Maturity 1 Month 6 Days Modified Duration 1 Month 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,369 31 Jul 23 ₹11,056 31 Jul 24 ₹11,864 31 Jul 25 ₹12,700 31 Jul 26 ₹13,503 Returns for UTI Liquid Cash Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.3% 1 Year 6.3% 3 Year 6.9% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.5% 2023 7.3% 2022 7% 2021 4.8% 2020 3.3% 2019 4.2% 2018 6.6% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 7.7% Fund Manager information for UTI Liquid Cash Plan
Name Since Tenure Amit Sharma 7 Jul 17 9.07 Yr. Data below for UTI Liquid Cash Plan as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 98.47% Debt 1.27% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 77.29% Government 15.16% Corporate 7.29% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -7% ₹2,055 Cr 20,650,000,000 Reliance Retail Ventures Limited
Commercial Paper | -3% ₹840 Cr 8,500,000,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -3% ₹792 Cr 8,000,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹742 Cr 7,500,000,000 India (Republic of)
- | -2% ₹699 Cr 7,000,000,000 Bank of India Ltd.
Debentures | -2% ₹692 Cr 7,000,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹680 Cr 68,000
↑ 53,000 Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹677 Cr 6,800,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹646 Cr 6,500,000,000 Central Bank of India
Domestic Bonds | -2% ₹595 Cr 6,000,000,000 7. Invesco India Liquid Fund
Invesco India Liquid Fund
Growth Launch Date 17 Nov 06 NAV (05 Aug 26) ₹3,838.18 ↑ 0.90 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹16,797 on 30 Jun 26 Category Debt - Liquid Fund AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.22 Sharpe Ratio 2.27 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.56% Effective Maturity 1 Month 1 Day Modified Duration 30 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,368 31 Jul 23 ₹11,051 31 Jul 24 ₹11,860 31 Jul 25 ₹12,697 31 Jul 26 ₹13,500 Returns for Invesco India Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.3% 1 Year 6.3% 3 Year 6.9% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.5% 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.8% 2020 3.3% 2019 4.1% 2018 6.5% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 7.6% Fund Manager information for Invesco India Liquid Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 25 Apr 11 15.28 Yr. Kunal Jain 2 Apr 26 0.33 Yr. Data below for Invesco India Liquid Fund as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.78% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 79.31% Government 14.1% Corporate 6.38% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -3% ₹717 Cr 72,000,000
↓ -6,500,000 India (Republic of)
- | -3% ₹612 Cr 61,500,000
↑ 5,000,000 Bharat Petroleum Corp Ltd.
Commercial Paper | -2% ₹498 Cr 50,000,000
↑ 50,000,000 Union Bank of India
Debentures | -2% ₹496 Cr 50,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹495 Cr 50,000,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹495 Cr 50,000,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Commercial Paper | -2% ₹495 Cr 50,000,000 Small Industries Development Bank of India
Commercial Paper | -2% ₹495 Cr 50,000,000 India (Republic of)
- | -2% ₹494 Cr 50,000,000
↑ 50,000,000 Can Fin Homes Ltd.
Commercial Paper | -2% ₹494 Cr 50,000,000
Research Highlights for Axis Liquid Fund