+91-22-48913909SWP കാൽക്കുലേറ്റർ -- സിസ്റ്റമാറ്റിക് പിൻവലിക്കൽ പ്ലാൻ കാൽക്കുലേറ്റർ
SWP കാൽക്കുലേറ്റർ എന്നത് വ്യക്തികളെ അവരുടെ SWP നിക്ഷേപം കാലാവധിയിൽ എങ്ങനെയായിരിക്കുമെന്ന് കണക്കാക്കാൻ സഹായിക്കുന്ന ഒരു ഉപകരണമാണ്. എസ്‌ഡബ്ല്യുപി അല്ലെങ്കിൽ സിസ്റ്റമാറ്റിക് പിൻവലിക്കൽ പദ്ധതിയാണ് യൂണിറ്റുകൾ അല്ലെങ്കിൽ നിക്ഷേപം വീണ്ടെടുക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു സാങ്കേതികതമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ. എസ്‌ഡബ്ല്യുപിയിൽ, വ്യക്തികൾ അവരുടെ പണം ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയും ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ അവരുടെ നിക്ഷേപം പിൻവലിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. സ്ഥിരമായി തിരയുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് SWP പൊതുവെ അനുയോജ്യമാണ്വരുമാനം ഒരു സാധാരണ കാലാവധിയിൽ. സിസ്റ്റമാറ്റിക് പിൻവലിക്കൽ പദ്ധതിയുടെ ആശയം, എസ്‌ഡബ്ല്യുപി കാൽക്കുലേറ്റർ എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നു, മറ്റ് അനുബന്ധ പാരാമീറ്ററുകൾ എന്നിവയെക്കുറിച്ച് ലേഖനം നിങ്ങൾക്ക് സമഗ്രമായ ധാരണ നൽകുന്നു.
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലെ SWP എന്താണ് അർത്ഥമാക്കുന്നത്?
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ സിസ്റ്റമാറ്റിക് പിൻവലിക്കൽ പ്ലാൻ അല്ലെങ്കിൽ SWP എന്നത് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപത്തിന്റെ യൂണിറ്റുകൾ വീണ്ടെടുക്കുന്നതിനുള്ള ചിട്ടയായതും ആസൂത്രിതവുമായ ഒരു പ്രക്രിയയെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. SWP എന്ന ആശയം വിപരീത രീതിയിലാണ് പ്രവർത്തിക്കുന്നത്എസ്.ഐ.പി. എസ്‌ഡബ്ല്യുപിയിൽ, വ്യക്തികൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകളിൽ ഒരു മൊത്ത തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നു, അത് പൊതുവെ റിസ്ക്-വിശപ്പ് കുറവാണ്.ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ അൾട്രാഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ. വ്യക്തികൾ കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ നിക്ഷേപിച്ച തുക പിൻവലിക്കാൻ തുടങ്ങുന്നു. വ്യക്തികൾക്ക് അവരുടെ ആവശ്യകതകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി പ്രതിമാസ, ത്രൈമാസിക, വാർഷികം എന്നിങ്ങനെയുള്ള പിൻവലിക്കലിന്റെ ആവൃത്തി ഇഷ്ടാനുസൃതമാക്കാൻ കഴിയും. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന പണവും വ്യക്തികൾക്ക് വരുമാനം നൽകുന്നു. സ്ഥിരമായ വരുമാന സ്രോതസ്സിനായി തിരയുന്ന വ്യക്തികൾക്ക്, പ്രത്യേകിച്ച് വിരമിച്ചവർക്ക്, വ്യവസ്ഥാപിത പിൻവലിക്കൽ പദ്ധതി തിരഞ്ഞെടുക്കാംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു.
SWP മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കാൽക്കുലേറ്റർ
ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപത്തിലെ പിൻവലിക്കലുകൾ കണക്കാക്കാൻ SWP കാൽക്കുലേറ്റർ വ്യക്തികളെ സഹായിക്കുന്നു. SWP കാൽക്കുലേറ്ററിൽ നൽകേണ്ട ഇൻപുട്ട് ഡാറ്റയിൽ ഇവ ഉൾപ്പെടുന്നു:
- SWP/പിൻവലിക്കൽ തുക - നിങ്ങൾ കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ പിൻവലിക്കാൻ ഉദ്ദേശിക്കുന്ന നിശ്ചിത പിൻവലിക്കൽ തുകയെ ഇത് സൂചിപ്പിക്കുന്നു.
- പ്രാരംഭ നിക്ഷേപം - പ്രാരംഭ നിക്ഷേപം നിങ്ങൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന മൊത്തം തുകയെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു.
- പിൻവലിക്കൽ ആവൃത്തി - പിൻവലിക്കൽ ആവൃത്തി, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം പിൻവലിക്കാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്ന സമയപരിധിയെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. ഇത് ഒന്നുകിൽ പ്രതിമാസമോ പ്രതിവാരമോ ത്രൈമാസമോ ആകാം. സാധാരണയായി കണക്കുകൂട്ടലുകൾ പ്രതിമാസം നടത്തുന്നു.
- പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന റിട്ടേൺ നിരക്ക് - നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിൽ നിങ്ങൾ പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വരുമാനം എന്നാണ് ഇതിനർത്ഥം.
അതിനാൽ, ഒരു ചിത്രീകരണത്തോടെ SWP കാൽക്കുലേറ്ററിന്റെ ആശയം നമുക്ക് വിശദമായി മനസ്സിലാക്കാം.
മാതൃകാ ചിത്രീകരണം
- പ്രാരംഭ നിക്ഷേപ തുക - 1.20 രൂപ,000
- SWP തുക - 10,000 രൂപ
- പിൻവലിക്കൽ കാലാവധി - 12 മാസം
- പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന റിട്ടേൺ നിരക്ക് - 7%
SWP പട്ടികയുടെ കണക്കുകൂട്ടൽ താഴെ കൊടുത്തിരിക്കുന്നു.
| മാസം | മാസത്തിന്റെ തുടക്കത്തിൽ ബാലൻസ് (INR) | മോചനം തുക (INR) | സമ്പാദിച്ച പലിശ (INR) | മാസാവസാനം ബാലൻസ് (INR) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1,20,000 | 10,000 | 642 | 1,10,642 |
| 2 | 1,10,642 | 10,000 | 587 | 1,01,229 |
| 3 | 1,01,229 | 10,000 | 532 | 91,761 |
| 4 | 91,761 | 10,000 | 477 | 82,238 |
| 5 | 82,238 | 10,000 | 421 | 72,659 |
| 6 | 72,659 | 10,000 | 366 | 63,025 |
| 7 | 63,025 | 10,000 | 309 | 53,334 |
| 8 | 53,334 | 10,000 | 253 | 43,587 |
| 9 | 43,587 | 10,000 | 196 | 33,783 |
| 10 | 33,783 | 10,000 | 139 | 23,921 |
| 11 | 23,921 | 10,000 | 81 | 14,003 |
| 12 | 14,003 | 10,000 | 23 | 4,026 |
അതിനാൽ, മുകളിലുള്ള പട്ടികയിൽ നിന്ന്, SWP ഇടപാട് വഴി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിന്റെ ലാഭം 4,026 രൂപയാണെന്ന് പറയാം.
VALUE AT END OF TENOR:₹4,597SWP Calculator
വ്യവസ്ഥാപിത പിൻവലിക്കൽ പദ്ധതിയുടെ പ്രയോജനങ്ങൾ
എസ്‌ഡബ്ല്യുപിയുടെ ചില പ്രധാന നേട്ടങ്ങൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്.
പതിവ് വരുമാന പ്രവാഹം
എസ്‌ഡബ്ല്യുപിയുടെ ഒരു പ്രാഥമിക നേട്ടം, സ്ഥിരമായ വരുമാനത്തിന്റെ സ്രോതസ്സായി വ്യക്തികൾക്ക് സിസ്റ്റമാറ്റിക് പിൻവലിക്കൽ പ്ലാൻ ഉപയോഗിക്കാം എന്നതാണ്. പിൻവലിച്ച തുക സ്ഥിരമായി നിലനിൽക്കുന്നതിനാലാണിത്.
അച്ചടക്കമുള്ള പിൻവലിക്കൽ ശീലം
ഒരു നിശ്ചിത തുക മാത്രം പിൻവലിക്കുകയും ബാക്കി പണം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയും ചെയ്യുന്നതിനാൽ SWP വ്യക്തികൾക്കിടയിൽ അച്ചടക്കമുള്ള പിൻവലിക്കൽ ശീലം സൃഷ്ടിക്കുന്നു. ഇത് തടയുന്നുമൂലധനം നിക്ഷേപത്തിൽ മണ്ണൊലിപ്പ്. കൂടാതെ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ നിക്ഷേപം വരുമാനം ഉണ്ടാക്കുന്നു.
പെൻഷന് പകരക്കാരൻ
വിരമിച്ച വ്യക്തികളുടെ കാര്യത്തിൽ SWP പെൻഷന് പകരമായി പ്രവർത്തിക്കുന്നു. വിരമിച്ചവർക്ക് എസ്‌ഡബ്ല്യുപി വഴി സ്ഥിര വരുമാനം ഉറപ്പാക്കാം.
Talk to our investment specialist
2022-ലെ മികച്ച SWP മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ പോലെ കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതയുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകളിലാണ് SWP സാധാരണയായി ചെയ്യുന്നത്. അതിനാൽ, ലിക്വിഡ് / അൾട്രാഷോർട്ട് വിഭാഗത്തിന് കീഴിലുള്ള ചില മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകൾ, അറ്റ ആസ്തികളേക്കാൾ ഉയർന്നതാണ്1000 കോടി താഴെപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹557.892
↑ 0.23 ₹21,521 1.6 3.8 7.8 7.5 7.9 6.76% 5M 8D 6M 11D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹28.1638
↑ 0.01 ₹16,980 1.5 3.6 7.4 7.2 7.5 6.66% 4M 20D 7M 2D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,071.58
↑ 1.91 ₹15,525 1.5 3.5 7.3 7.1 7.4 6.22% 5M 8D 6M Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,739.61
↑ 0.92 ₹1,330 1.5 3.4 7.2 7 7.5 6.35% 5M 16D 5M 28D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹4,092
↑ 1.33 ₹11,076 1.5 3.4 7.1 6.9 7.2 6.72% 5M 12D 8M 1D Kotak Savings Fund Growth ₹43.5466
↑ 0.02 ₹15,667 1.4 3.4 7.1 7 7.2 6.41% 5M 8D 5M 23D DSP Money Manager Fund Growth ₹3,457.13
↑ 1.16 ₹3,845 1.4 3.2 7 6.8 6.9 6.32% 6M 4D 6M 22D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 7 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Invesco India Ultra Short Term Fund Nippon India Ultra Short Duration Fund Kotak Savings Fund DSP Money Manager Fund Point 1 Highest AUM (₹21,521 Cr). Upper mid AUM (₹16,980 Cr). Lower mid AUM (₹15,525 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,330 Cr). Lower mid AUM (₹11,076 Cr). Upper mid AUM (₹15,667 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,845 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 7.83% (top quartile). 1Y return: 7.37% (upper mid). 1Y return: 7.25% (upper mid). 1Y return: 7.17% (lower mid). 1Y return: 7.09% (lower mid). 1Y return: 7.08% (bottom quartile). 1Y return: 6.99% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.54% (top quartile). 1M return: 0.54% (upper mid). 1M return: 0.50% (lower mid). 1M return: 0.49% (bottom quartile). 1M return: 0.51% (upper mid). 1M return: 0.49% (lower mid). 1M return: 0.49% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.66 (top quartile). Sharpe: 2.88 (upper mid). Sharpe: 2.74 (lower mid). Sharpe: 2.79 (upper mid). Sharpe: 2.31 (lower mid). Sharpe: 2.02 (bottom quartile). Sharpe: 1.62 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.76% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.66% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.22% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.35% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.72% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.41% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.32% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.44 yrs (upper mid). Modified duration: 0.39 yrs (top quartile). Modified duration: 0.44 yrs (upper mid). Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.45 yrs (lower mid). Modified duration: 0.44 yrs (lower mid). Modified duration: 0.51 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
Nippon India Ultra Short Duration Fund
Kotak Savings Fund
DSP Money Manager Fund
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. Research Highlights for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Research Highlights for Invesco India Ultra Short Term Fund Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Research Highlights for Nippon India Ultra Short Duration Fund Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Kotak Savings Fund Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on "The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate reasonable returns commensurate with low risk and a high degree of liquidity, from a portfolio constituted of money market securities and high quality debt securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Research Highlights for DSP Money Manager Fund Below is the key information for DSP Money Manager Fund Returns up to 1 year are on 1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (01 Oct 25) ₹557.892 ↑ 0.23 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹21,521 on 31 Aug 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.55 Sharpe Ratio 3.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.76% Effective Maturity 6 Months 11 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,435 30 Sep 22 ₹10,856 30 Sep 23 ₹11,624 30 Sep 24 ₹12,503 30 Sep 25 ₹13,481 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.8% 1 Year 7.8% 3 Year 7.5% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 11.21 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.14 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 4.45 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 43.9% Debt 55.85% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.06% Cash Equivalent 25.58% Government 16.11% Credit Quality
Rating Value AA 30.25% AAA 69.75% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹614 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹487 Cr 48,500 07.22 GJ Sdl 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹377 Cr 37,500,000 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹348 Cr 34,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹341 Cr 3,400
↑ 250 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹321 Cr 3,200 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -1% ₹301 Cr 30,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -1% ₹298 Cr 30,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -1% ₹271 Cr 27,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹261 Cr 2,600 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (01 Oct 25) ₹28.1638 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹16,980 on 15 Sep 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 2.88 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 6.66% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 4 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,444 30 Sep 22 ₹10,848 30 Sep 23 ₹11,587 30 Sep 24 ₹12,439 30 Sep 25 ₹13,356 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 7.2% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 8.8 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 8.22 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Sep 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 51.54% Debt 48.19% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 52.58% Cash Equivalent 28.33% Government 16.18% Securitized 2.65% Credit Quality
Rating Value AA 18.31% AAA 81.69% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -4% ₹731 Cr 72,318,200
↓ -10,181,800 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹602 Cr 6,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹579 Cr 57,500 Radhakrishna Securitization Trust **
Unlisted bonds | -3% ₹450 Cr 450
↑ 450 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹376 Cr 3,750 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹352 Cr 35,000
↑ 10,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹276 Cr 27,500 Larsen And Toubro Limited
Debentures | -1% ₹250 Cr 25,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹226 Cr 2,250 3. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (01 Oct 25) ₹6,071.58 ↑ 1.91 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹15,525 on 31 Aug 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.74 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.22% Effective Maturity 6 Months Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,360 30 Sep 22 ₹10,744 30 Sep 23 ₹11,479 30 Sep 24 ₹12,323 30 Sep 25 ₹13,216 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3.5% 1 Year 7.3% 3 Year 7.1% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Sudhir Agrawal 15 May 25 0.3 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 54.71% Debt 44.99% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 51.81% Cash Equivalent 25.63% Government 19.97% Securitized 2.29% Credit Quality
Rating Value AA 3.68% AAA 96.32% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Rec Limited
Debentures | -4% ₹694 Cr 6,950 5.63% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -4% ₹685 Cr 68,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹516 Cr 5,150 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹484 Cr 10,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹371 Cr 3,700 Radhakrishna Securitisation Trust (Obligor - Digital Fibre Infrastructure T
Unlisted bonds | -2% ₹355 Cr 355
↑ 355 Ntpc Limited
Debentures | -2% ₹349 Cr 34,800 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹296 Cr 29,500 Bank of Baroda
Debentures | -2% ₹292 Cr 6,000 Citicorp Finance (India) Limited
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 4. Invesco India Ultra Short Term Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (01 Oct 25) ₹2,739.61 ↑ 0.92 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹1,330 on 31 Aug 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 2.79 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.35% Effective Maturity 5 Months 28 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,320 30 Sep 22 ₹10,666 30 Sep 23 ₹11,360 30 Sep 24 ₹12,191 30 Sep 25 ₹13,066 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3.4% 1 Year 7.2% 3 Year 7% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.3% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 5.66 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 4.1 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 47.44% Debt 52.25% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 52.83% Cash Equivalent 35.15% Government 11.72% Credit Quality
Rating Value AA 19.13% AAA 80.87% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bank of Baroda
Debentures | -6% ₹73 Cr 7,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -4% ₹50 Cr 5,000,000 91 Days Tbill Red 30-10-2025
Sovereign Bonds | -4% ₹50 Cr 5,000,000 India (Republic of)
- | -4% ₹50 Cr 5,000,000 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹40 Cr 4,000,000 Sundaram Home Finance Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 5. Nippon India Ultra Short Duration Fund
Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (01 Oct 25) ₹4,092 ↑ 1.33 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹11,076 on 31 Aug 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.12 Sharpe Ratio 2.31 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.72% Effective Maturity 8 Months 1 Day Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,852 30 Sep 22 ₹11,286 30 Sep 23 ₹12,030 30 Sep 24 ₹12,884 30 Sep 25 ₹13,797 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3.4% 1 Year 7.1% 3 Year 6.9% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.93 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.28 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 2.75 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 43.92% Debt 55.84% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 67.02% Cash Equivalent 19.97% Government 12.76% Credit Quality
Rating Value AA 18.36% AAA 81.64% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹487 Cr 48,500 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹352 Cr 35,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹276 Cr 2,750 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹241 Cr 24,000 TATA Communications Limited
Debentures | -2% ₹227 Cr 22,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹201 Cr 20,000 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹200 Cr 20,000,000 India (Republic of)
- | -2% ₹198 Cr 20,000,000 364 DTB 27112025
Sovereign Bonds | -2% ₹198 Cr 20,000,000 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹195 Cr 1,950
↑ 700 6. Kotak Savings Fund
Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (01 Oct 25) ₹43.5466 ↑ 0.02 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹15,667 on 31 Aug 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.81 Sharpe Ratio 2.02 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.41% Effective Maturity 5 Months 23 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,347 30 Sep 22 ₹10,731 30 Sep 23 ₹11,454 30 Sep 24 ₹12,268 30 Sep 25 ₹13,137 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.4% 6 Month 3.4% 1 Year 7.1% 3 Year 7% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 6.8% 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 17.39 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2.84 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 54.37% Debt 45.35% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 54.98% Cash Equivalent 26.27% Government 17.11% Securitized 1.35% Credit Quality
Rating Value AA 9.45% AAA 90.55% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 8.2% Govt Stock 2025
Sovereign Bonds | -5% ₹800 Cr 80,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹688 Cr 68,500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹645 Cr 6,420 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹482 Cr 47,500 Rec Limited
Debentures | -3% ₹477 Cr 47,500 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹302 Cr 30,000 364 DTB 19mar2026
Sovereign Bonds | -2% ₹243 Cr 25,000,000 364 Days Tbill Red 28-05-2026
Sovereign Bonds | -2% ₹241 Cr 25,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹226 Cr 2,250 Ptc Radhakrishna Securitisation Trust 28/09/2028(Radhakrishna Trust)** So
Unlisted bonds | -1% ₹210 Cr 210
↑ 210 7. DSP Money Manager Fund
DSP Money Manager Fund
Growth Launch Date 31 Jul 06 NAV (01 Oct 25) ₹3,457.13 ↑ 1.16 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹3,845 on 31 Aug 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.02 Sharpe Ratio 1.62 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.32% Effective Maturity 6 Months 22 Days Modified Duration 6 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,307 30 Sep 22 ₹10,647 30 Sep 23 ₹11,329 30 Sep 24 ₹12,124 30 Sep 25 ₹12,972 Returns for DSP Money Manager Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.4% 6 Month 3.2% 1 Year 7% 3 Year 6.8% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.9% 2023 6.7% 2022 4.1% 2021 2.9% 2020 4.7% 2019 7.3% 2018 5% 2017 6% 2016 7.5% 2015 7.9% Fund Manager information for DSP Money Manager Fund
Name Since Tenure Karan Mundhra 31 May 21 4.26 Yr. Shalini Vasanta 1 Jan 25 0.67 Yr. Data below for DSP Money Manager Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 66.62% Debt 32.96% Other 0.43% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 50.43% Cash Equivalent 35.13% Government 14.02% Credit Quality
Rating Value AA 5.61% AAA 94.39% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹102 Cr 10,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹101 Cr 10,000 364 DTB 06112025
Sovereign Bonds | -3% ₹99 Cr 10,000,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -2% ₹82 Cr 7,500 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹79 Cr 750 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹76 Cr 7,500 Kotak Mahindra Prime Limited
Debentures | -1% ₹55 Cr 5,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -1% ₹54 Cr 500 Muthoot Finance Limited
Debentures | -1% ₹54 Cr 5,000
↑ 5,000 Mahindra Rural Housing Finance Limited
Debentures | -1% ₹53 Cr 5,000
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund