നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ താരതമ്യം ചെയ്യുക

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കുടയ്ക്ക് കീഴിൽ, വിവിധ ലക്ഷ്യങ്ങളും ആനുകൂല്യങ്ങളും ഉള്ള നിരവധി സ്കീമുകൾ ഉണ്ട്. ആദ്യം, നിങ്ങൾ ഒരു പ്രത്യേക മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വിഭാഗം നോക്കുമ്പോൾ, എല്ലാ സ്കീമുകളും നിങ്ങൾക്ക് സമാനമായി തോന്നാം. പക്ഷേ, ചില നിബന്ധനകളും അടിസ്ഥാന പാരാമീറ്ററുകളും നിങ്ങൾ മനസിലാക്കുമ്പോൾ മുമ്പ് ഫണ്ടുകൾ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നത് നിങ്ങൾക്ക് എളുപ്പമായിരിക്കുംനിക്ഷേപം. നിക്ഷേപ തീരുമാനം മെച്ചപ്പെടുത്തുന്നതിന് താരതമ്യം സഹായിക്കുന്നു. അതിനാൽ, എങ്ങനെ ചെയ്യാമെന്ന് മനസിലാക്കാംനിക്ഷേപകൻ രണ്ടും താരതമ്യം ചെയ്യാൻ കഴിയുംമികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് താരതമ്യത്തിനുള്ള നുറുങ്ങുകൾ

ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ താരതമ്യം ചെയ്യുക

ആപ്പിൾ ടു ആപ്പിൾ താരതമ്യം എന്നാണ് ഇതിനെ വിളിക്കുന്നത്. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ താരതമ്യം നിങ്ങൾ ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ ചെയ്യുമ്പോൾ മാത്രമേ അർത്ഥമാകൂ. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽവലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ, നിങ്ങൾക്ക് രണ്ട് വലിയ ക്യാപ് സ്കീമുകൾ ചെയ്യാനും പരസ്പരം താരതമ്യം ചെയ്യാനും കഴിയും. ഫണ്ടിന്റെ ആരംഭ തീയതി, AUM അതായത്, അസറ്റ് അണ്ടർ മാനേജുമെന്റ് നോക്കുക. മികച്ച ഗ്രാഹ്യത്തിനായി, വലിയ ക്യാപ് വിഭാഗത്തിൽ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്ന രണ്ട് സ്കീമുകളിലൊന്നായ ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബ്ലൂചിപ്പ് ഫണ്ടും റിലയൻസ് ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ടും എടുക്കാം. ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബ്ലൂചിപ്പ് ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം 2018 ജൂൺ 30 വരെ 17,496 കോടി രൂപയായിരുന്നു, അതേസമയം റിലയൻസ് ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം 10,126 കോടി രൂപയായിരുന്നു. അതുപോലെ, ഫണ്ട് പ്രായം നോക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഐസിഐസിഐയുടെ സ്കീം 2008 ലാണ് സമാരംഭിച്ചത്, റിലയൻസ് സ്കീമിന്റെ ആരംഭ വർഷം 2007 ആയിരുന്നു.

ബെഞ്ച്മാർക്ക്

ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനത്തിന്റെ പ്രധാന സൂചകങ്ങളിലൊന്നാണ് ബെഞ്ച്മാർക്ക്. ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചിപ്പിക്കുന്നത് ഫണ്ട് അല്ലെങ്കിൽ സ്കീം അഗാനിസ്റ്റ് ആയി എത്രമാത്രം വരുമാനം നേടിയിട്ടുണ്ടെന്ന് സൂചിപ്പിക്കുന്നു. സെക്യൂരിറ്റീസ് ആൻഡ് എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യയാണ് ഇത് നിർബന്ധമാക്കിയത് (സ്വയം) ഒരു ബെഞ്ച്മാർക്ക് പ്രഖ്യാപിക്കാൻ. ഒരു ഫണ്ട് അതിന്റെ മാനദണ്ഡത്തെ മറികടക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചതായി സൂചിപ്പിക്കുന്നു.

ട്രാക്ക് റിട്ടേൺസ്

ഫണ്ടുകൾ അളക്കുന്നതിനും താരതമ്യപ്പെടുത്തുന്നതിനുമുള്ള എളുപ്പവഴികളിൽ ഒന്നാണ് റിട്ടേൺസ്. ഒരു ഫണ്ടിന്റെ സ്ഥിരത നിർണ്ണയിക്കുന്നതിനുള്ള പാരാമീറ്ററുകളിൽ ഒന്നാണ് റിട്ടേൺസ്. എന്നിരുന്നാലും, താരതമ്യത്തിനായി നിങ്ങൾ പരിഗണിക്കേണ്ട സമയപരിധി വിഭാഗത്തിൽ നിന്ന് വിഭാഗത്തിലേക്ക് വ്യത്യാസപ്പെടാം. നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ പദ്ധതിയിടുകയാണെങ്കിൽഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ, കഴിഞ്ഞ അഞ്ച് റിട്ടേണുകളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ നിങ്ങൾ വരുമാനം തരംതിരിക്കേണ്ടതുണ്ട്, അതേസമയം നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽഡെറ്റ് ഫണ്ട് പോലുള്ള ഹ്രസ്വ പക്വതകളോടെലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ അൾട്രാഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ, താരതമ്യത്തിനായി നിങ്ങൾക്ക് കഴിഞ്ഞ ഒരു വർഷത്തെ വരുമാനം പരിഗണിക്കാം.

ഫിൻ‌കാഷ്- പര്യവേക്ഷണം പേജിൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് താരതമ്യം എങ്ങനെ ചെയ്യാമെന്നതിന്റെ ചിത്രകാരൻ

അപകടസാധ്യത ഘടകങ്ങൾ

ഓരോ ഫണ്ടിലും ഒരു റിസ്ക് ഉണ്ട്. പോലുള്ള മികച്ച പാരാമീറ്ററുകൾ ഉണ്ട്ആൽഫ ഒപ്പംബീറ്റ അത് ഒരു സ്കീമിലെ അപകട ഘടകത്തെ അളക്കുന്നു. നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ വിജയത്തിന്റെ അളവുകോലാണ് ബെഞ്ച്മാർക്കിനെതിരെയുള്ള പ്രകടനം. പൊതു വിപണിയിൽ ഫണ്ടോ സ്റ്റോക്കോ എത്രമാത്രം പ്രകടനം നടത്തിയെന്നത് ഇത് കണക്കാക്കുന്നു. 1 ന്റെ പോസിറ്റീവ് ആൽഫ എന്നാൽ ഫണ്ട് അതിന്റെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയെ 1% മറികടന്നുവെന്നാണ് അർത്ഥമാക്കുന്നത്, അതേസമയം -1 ന്റെ നെഗറ്റീവ് ആൽഫ സൂചിപ്പിക്കുന്നത് ഫണ്ട് മാർക്കറ്റ് ബെഞ്ച്മാർക്കിനേക്കാൾ 1% കുറഞ്ഞ വരുമാനം നേടി എന്നാണ്. അതിനാൽ, അടിസ്ഥാനപരമായി, പോസിറ്റീവ് ആൽഫ ഉപയോഗിച്ച് സെക്യൂരിറ്റികൾ വാങ്ങുക എന്നതാണ് നിക്ഷേപകന്റെ തന്ത്രം.

അതേസമയം, ഒരു ബെഞ്ച്മാർക്കുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ സ്റ്റോക്കിന്റെ വിലയിലോ ഫണ്ടിലോ ഉള്ള ചാഞ്ചാട്ടത്തെ ബീറ്റ അളക്കുന്നു, ഇത് പോസിറ്റീവ് അല്ലെങ്കിൽ നെഗറ്റീവ് കണക്കുകളിൽ സൂചിപ്പിച്ചിരിക്കുന്നു. 1 ന്റെ ഒരു ബീറ്റ സൂചിപ്പിക്കുന്നത് സ്റ്റോക്കിന്റെ വില കമ്പോളത്തിനനുസൃതമായി നീങ്ങുന്നുവെന്നും, 1 ൽ കൂടുതലുള്ള ബീറ്റ, സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിനേക്കാൾ അപകടസാധ്യതയുള്ളതാണെന്നും 1 ൽ താഴെയുള്ള ബീറ്റ എന്നാൽ മാർക്കറ്റിനേക്കാൾ അപകടസാധ്യത കുറവാണെന്നും സൂചിപ്പിക്കുന്നു. അതിനാൽ, കുറഞ്ഞുവരുന്ന വിപണിയിൽ താഴ്ന്ന ബീറ്റ നല്ലതാണ്. വർദ്ധിച്ചുവരുന്ന വിപണിയിൽ, ഉയർന്ന ബീറ്റയാണ് നല്ലത്.

കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപം

മിനിമം നിക്ഷേപത്തിൽ ഉൾപ്പെടുന്നുSIP ഒപ്പം മൊത്തം തുകയും, ഏത് നിക്ഷേപ റൂട്ടാണ് നിങ്ങൾ എടുക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നത് എന്നതിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ. കുറഞ്ഞത്SIP നിക്ഷേപം കൂടാതെ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ തുക നിക്ഷേപം ഫണ്ടിലേക്ക് വ്യത്യാസപ്പെടാം. മുകളിലുള്ള ചിത്രത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ, എസ്‌ഐ‌പിയും ലംപ് സം തുകയും തുല്യമാണ്. മിക്ക കേസുകളിലും, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ തുക തുക തുല്യമായിരിക്കാം, അതായത്, 5000 രൂപ, SIP തുക INR 500 അല്ലെങ്കിൽ INR 1000 ൽ നിന്ന് വ്യത്യാസപ്പെടാം.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നതിനുള്ള അധിക ദ്രുത പോയിന്റുകൾ

• സമാന നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനുകളുമായി രണ്ട് ഫണ്ടുകൾ താരതമ്യം ചെയ്യുക. ഒരു വളർച്ചാ പദ്ധതി ഓപ്ഷനെ ഡിവിഡന്റ് പ്ലാനുമായി താരതമ്യം ചെയ്യരുത്. ഒരു വളർച്ചാ പദ്ധതിയുമായി ഫണ്ടിനെ താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ, വളർച്ചാ പദ്ധതി ഓപ്ഷനോടുകൂടിയ മറ്റൊരു ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുക.

• രണ്ട് സ്കീമുകളുടെ വരുമാനം നിങ്ങൾ താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾ, ഒരേ വർഷവുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കുക. ഒരു ഫണ്ടിന്റെ അഞ്ച് വർഷത്തെ റിട്ടേൺ മറ്റ് ഫണ്ടിന്റെ അഞ്ച് വർഷത്തെ വരുമാനവുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുക. ഒരു ഫണ്ടിന്റെ അഞ്ച് വർഷത്തെ വരുമാനം മറ്റൊരു ഫണ്ടിന്റെ മൂന്ന് വർഷത്തെ വരുമാനവുമായി താരതമ്യം ചെയ്യരുത്.

• രണ്ട് ഫണ്ടുകളുടെയും ബെഞ്ച്മാർക്ക് സമാനമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കുക. ഉദാഹരണത്തിന്, മുകളിലുള്ള രണ്ട് ഫണ്ടുകളിൽ - ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബ്ലൂഷിപ്പ് ഫണ്ട്, റിലയൻസ് ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ട് എന്നിവയിൽ, രണ്ടിന്റെയും മാനദണ്ഡം ഒന്നുതന്നെയാണ്, അതായത്, വലിയ ക്യാപ് പിയർ സൂചിക.