+91-22-48913909सर्वोत्कृष्ट सरकारी बाँड म्युच्युअल फंड 2022
घसरलेल्या व्याजदरांदरम्यान गुंतवणूक करू इच्छिता?गिल्ट फंड भारतात याचे उत्तर आहे! गिल्टम्युच्युअल फंड व्याजदर घसरण्याच्या काळात त्याच्या परिपक्वता (किंवा कालावधी) वर अवलंबून चांगले परतावा देतात. गुंतवणूकदारगुंतवणूक या फंडांमध्ये त्यांच्या गुंतवणुकीचा मागोवा घेण्यासाठी पुरेसा वेळ असणे आवश्यक आहे कारण या फंडांचे एनएव्ही व्याजदरातील हालचालींसह खूप वेगाने फिरतात. एखाद्याने त्यांच्या गुंतवणुकीच्या अचूक प्रवेश आणि निर्गमन करताना सावधगिरी बाळगणे आवश्यक आहे.
सर्वात महत्त्वाचे म्हणजे, शॉर्टलिस्ट करण्यासाठी महत्त्वाच्या पॅरामीटर्सचा विचार करणे किंवा सर्वोत्तम गिल्ट फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे हा तुमचा पोर्टफोलिओ मजबूत करण्याचा इष्टतम मार्ग असू शकतो. सर्वोत्कृष्ट गिल्ट फंडांचे अनुसरण करून आम्ही तुम्हाला त्यापैकी काही पॅरामीटर्सकडे घेऊन जातोसर्वोत्तम कामगिरी करणारे म्युच्युअल फंड 2022 मध्ये गुंतवणूक करा.
सरकारी बाँड फंड म्हणजे काय?
कॉर्पोरेशनला त्यांच्या दैनंदिन गरजांसाठी पैशांची गरज असते आणि म्हणून बँका, म्युच्युअल फंड आणि कर्जदारांकडून कर्ज घ्या.विमा कंपन्या. त्याचप्रमाणे, जेव्हा भारत सरकारला पैशाची गरज असते तेव्हा ते आपल्या बँकर, रिझर्व्हद्वारे कर्ज घेतेबँक भारताचे (RBI).
रिझर्व्ह बँक या बदल्यात बँकांसारख्या सावकारांकडून पैसे घेते.विमा कंपन्या आणि म्युच्युअल फंड; आणि ते सरकारकडे पाठवते आणि त्या बदल्यात जी-सेक जारी करते.
या जी-सेकचा एक विशिष्ट कार्यकाळ असतो, ज्याच्या शेवटी सावकार जी-सेक परत देतात आणि त्यांचे पैसे परत घेतात. अनेक प्रकारकर्ज निधी जी-सेकमध्ये गुंतवणूक करतात परंतु जी-सेक फंड फक्त जी-सेकमध्ये गुंतवणूक करतात. 1994 मध्ये भारतीय म्युच्युअल फंड उद्योगात डेट फंडाची ओळख झाली असली तरी, कोटक महिंद्रा अॅसेट मॅनेजमेंट कंपनी लिमिटेडने डिसेंबर 1998 मध्ये भारतातील पहिला गिल्ट फंड सुरू केला.
सरकारी बाँड फंडात गुंतवणूक का करावी?
जर तुम्हाला डेट मार्केट नीट समजले असेल, तर गिल्ट फंड तुमच्यासाठी आहेत. जर तुम्हाला व्याजदर घसरण्याची अपेक्षा असेल, तर गिल्ट फंडांमध्ये एक लहानशी एक्सपोजर ही चांगली कल्पना आहे कारण, सामान्यतः, हे फंड सर्व डेट फंडापैकी सर्वात जास्त हलवतात जेव्हा व्याजदर बदलतात. लक्षात ठेवा: अशा वेळी, तुम्ही पैसे तेव्हाच कमावता जेव्हा तुम्ही खरोखर तुमचे पैसे काढता आणि कॅश करता.
Talk to our investment specialist
2022 मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्कृष्ट सरकारी बाँड म्युच्युअल फंड
(Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund) To generate income through investment in Gilts of various maturities. Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP) To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for UTI Gilt Fund Below is the key information for UTI Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Franklin India Government Securities Fund - Long Term Plan) Aims to invest exclusively in government securities of Zero credit or default risk Research Highlights for Franklin India Government Securities Fund Below is the key information for Franklin India Government Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan) To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government Research Highlights for SBI Magnum Gilt Fund Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹103.471
↑ 0.02 ₹9,216 -1.2 -0.1 2.6 6.6 6.8 7.39% 8Y 11M 26D 20Y 8M 19D UTI Gilt Fund Growth ₹63.5889
↓ -0.14 ₹528 0.2 1.2 1.7 6.4 5.1 6.71% 6Y 8M 23D 15Y 2M 16D Franklin India Government Securities Fund Growth ₹58.6445
↓ -0.34 ₹175 -1.7 -0.3 0.7 5.1 5.5 7.37% 7Y 10M 2D 23Y 9M 12D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹65.9355
↓ -0.23 ₹9,992 -0.6 -0.5 0.1 6.1 4.5 6.6% 5Y 2M 5D 13Y 9M 25D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Gilt Fund UTI Gilt Fund Franklin India Government Securities Fund SBI Magnum Gilt Fund Point 1 Upper mid AUM (₹9,216 Cr). Lower mid AUM (₹528 Cr). Bottom quartile AUM (₹175 Cr). Highest AUM (₹9,992 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (24+ yrs). Established history (25+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 2.65% (top quartile). 1Y return: 1.71% (upper mid). 1Y return: 0.67% (lower mid). 1Y return: 0.13% (bottom quartile). Point 6 1M return: -2.09% (lower mid). 1M return: -1.14% (top quartile). 1M return: -2.59% (bottom quartile). 1M return: -1.49% (upper mid). Point 7 Sharpe: 0.31 (top quartile). Sharpe: 0.07 (upper mid). Sharpe: -0.05 (lower mid). Sharpe: -0.15 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.39% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.71% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.37% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.60% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 8.99 yrs (bottom quartile). Modified duration: 6.73 yrs (upper mid). Modified duration: 7.84 yrs (lower mid). Modified duration: 5.18 yrs (top quartile). ICICI Prudential Gilt Fund
UTI Gilt Fund
Franklin India Government Securities Fund
SBI Magnum Gilt Fund
1. ICICI Prudential Gilt Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
Growth Launch Date 19 Aug 99 NAV (31 Mar 26) ₹103.471 ↑ 0.02 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹9,216 on 15 Mar 26 Category Debt - Government Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.09 Sharpe Ratio 0.31 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.39% Effective Maturity 20 Years 8 Months 19 Days Modified Duration 8 Years 11 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,403 31 Mar 23 ₹11,004 31 Mar 24 ₹11,962 31 Mar 25 ₹12,997 31 Mar 26 ₹13,341 Returns for ICICI Prudential Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 26 Duration Returns 1 Month -2.1% 3 Month -1.2% 6 Month -0.1% 1 Year 2.6% 3 Year 6.6% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 9.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.8% 2023 8.2% 2022 8.3% 2021 3.7% 2020 3.8% 2019 12.6% 2018 10.8% 2017 6.8% 2016 2.1% 2015 18.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 2.1 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 2.1 Yr. Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 15 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.78% Debt 86.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 86.22% Cash Equivalent 13.78% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.90% Gs 2065
Sovereign Bonds | -14% ₹1,402 Cr 149,700,000 6.68% Gs 2040
Sovereign Bonds | -11% ₹1,105 Cr 114,271,700
↑ 50,000,000 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -11% ₹1,062 Cr 107,598,500
↑ 15,000,000 7.24% Gs 2055
Sovereign Bonds | -9% ₹922 Cr 93,380,460
↑ 21,938,760 7.34% Gs 2064
Sovereign Bonds | -8% ₹783 Cr 79,038,200 7.15% Maharashtra Sgs 2049
Sovereign Bonds | -3% ₹287 Cr 30,000,000 7.13% Maharashtra Sgs 2048
Sovereign Bonds | -3% ₹279 Cr 29,159,500 Telangana (Government of)
- | -3% ₹269 Cr 26,433,600 Goi Floating Rate Bond 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹261 Cr 25,210,980
↓ -9,242,550 7.12% Uttarpradesh Sgs 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹247 Cr 25,000,000 2. UTI Gilt Fund
UTI Gilt Fund
Growth Launch Date 21 Jan 02 NAV (02 Apr 26) ₹63.5889 ↓ -0.14 (-0.22 %) Net Assets (Cr) ₹528 on 15 Mar 26 Category Debt - Government Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio 0.07 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.71% Effective Maturity 15 Years 2 Months 16 Days Modified Duration 6 Years 8 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,271 31 Mar 23 ₹10,772 31 Mar 24 ₹11,636 31 Mar 25 ₹12,655 31 Mar 26 ₹12,993 Returns for UTI Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 26 Duration Returns 1 Month -1.1% 3 Month 0.2% 6 Month 1.2% 1 Year 1.7% 3 Year 6.4% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.1% 2023 8.9% 2022 6.7% 2021 2.9% 2020 2.3% 2019 10.3% 2018 11.8% 2017 6.3% 2016 4.3% 2015 15.5% Fund Manager information for UTI Gilt Fund
Name Since Tenure Pankaj Pathak 8 Apr 25 0.89 Yr. Data below for UTI Gilt Fund as on 15 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.42% Debt 93.58% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 93.58% Cash Equivalent 6.42% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Gs 2031
Sovereign Bonds | -45% ₹242 Cr 2,350,000,000 7.24% Gs 2055
Sovereign Bonds | -19% ₹104 Cr 1,050,000,000 6.90% Gs 2065
Sovereign Bonds | -14% ₹75 Cr 800,000,000 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -8% ₹44 Cr 450,000,000 6.79% Gs 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹25 Cr 250,000,000 7.3% Uttarakhand Sgs 2032
Sovereign Bonds | -2% ₹9 Cr 85,730,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -6% ₹32 Cr Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹2 Cr 00 3. Franklin India Government Securities Fund
Franklin India Government Securities Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (02 Apr 26) ₹58.6445 ↓ -0.34 (-0.58 %) Net Assets (Cr) ₹175 on 28 Feb 26 Category Debt - Government Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio -0.05 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.37% Effective Maturity 23 Years 9 Months 12 Days Modified Duration 7 Years 10 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,420 31 Mar 23 ₹10,764 31 Mar 24 ₹11,364 31 Mar 25 ₹12,337 31 Mar 26 ₹12,569 Returns for Franklin India Government Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 26 Duration Returns 1 Month -2.6% 3 Month -1.7% 6 Month -0.3% 1 Year 0.7% 3 Year 5.1% 5 Year 4.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.5% 2023 7.3% 2022 5.5% 2021 2.5% 2020 2.1% 2019 8.5% 2018 8% 2017 4.3% 2016 0.1% 2015 15.7% Fund Manager information for Franklin India Government Securities Fund
Name Since Tenure Rahul Goswami 6 Oct 23 2.4 Yr. Anuj Tagra 7 Mar 24 1.98 Yr. Data below for Franklin India Government Securities Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Debt 125.59% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 125.59% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.90% Gs 2065
Sovereign Bonds | -53% ₹94 Cr 9,729,400 7.3% Uttarakhand Sgs 2032
Sovereign Bonds | -12% ₹21 Cr 2,000,000 7.73% Andhra Sgs 2032
Sovereign Bonds | -9% ₹16 Cr 1,500,000 7.62% Punjab Sgs 2033
Sovereign Bonds | -9% ₹15 Cr 1,500,000 7.86% Haryana Sdl 2032
Sovereign Bonds | -6% ₹11 Cr 1,000,000 7.17% Rajasthan Sdl 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000 7.64% Uttarakhand Sgs 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 468,680 7.65% Bihar Sgs 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹3 Cr 312,440 7.32% Chhattisgarh Sgs 2037
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 52,560 7.32% Westbengal Sgs 2038
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 50,000 4. SBI Magnum Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (02 Apr 26) ₹65.9355 ↓ -0.23 (-0.35 %) Net Assets (Cr) ₹9,992 on 15 Mar 26 Category Debt - Government Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio -0.15 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.6% Effective Maturity 13 Years 9 Months 25 Days Modified Duration 5 Years 2 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,361 31 Mar 23 ₹10,950 31 Mar 24 ₹11,910 31 Mar 25 ₹12,975 31 Mar 26 ₹13,141 Returns for SBI Magnum Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 26 Duration Returns 1 Month -1.5% 3 Month -0.6% 6 Month -0.5% 1 Year 0.1% 3 Year 6.1% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 4.5% 2023 8.9% 2022 7.6% 2021 4.2% 2020 3% 2019 11.7% 2018 13.1% 2017 5.1% 2016 3.9% 2015 16.3% Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.66 Yr. Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 15 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.72% Debt 41.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 58.72% Government 53.03% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.24% Gs 2055
Sovereign Bonds | -30% ₹3,013 Cr 305,000,000
↑ 292,500,000 6.01% Gs 2030
Sovereign Bonds | -10% ₹977 Cr 98,500,000 27/03/2026 Maturing 91 DTB
Sovereign Bonds | -7% ₹718 Cr 72,000,000 7.18% Gs 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹671 Cr 65,000,000 Tbill
Sovereign Bonds | -6% ₹586 Cr 59,000,000 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -6% ₹582 Cr 59,004,500
↑ 12,004,500 Karnataka (Government of) 7.47%
- | -5% ₹492 Cr 49,062,600
↑ 49,062,600 6.90% Gs 2065
Sovereign Bonds | -4% ₹440 Cr 47,000,000
↑ 10,000,000 16/04/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -4% ₹422 Cr 42,500,000 05/03/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -3% ₹350 Cr 35,000,000
↓ -40,000,000
2022 मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्तम 10 वर्ष-सरकारी बाँड म्युच्युअल फंड
The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Research Highlights for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Below is the key information for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. Research Highlights for SBI Magnum Constant Maturity Fund Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund) The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for DSP 10Y G-Sec Fund Below is the key information for DSP 10Y G-Sec Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹25
↑ 0.00 ₹2,419 -0.8 0.6 3.5 7.2 7.5 6.87% 6Y 11M 16D 10Y 2M 1D Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹45.9834
↓ -0.33 ₹342 -1.6 -0.6 1.9 7 7.5 6.75% 6Y 5M 23D 9Y 2M 1D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹63.7801
↓ -0.40 ₹1,773 -1.6 -0.7 1.5 6.5 6.7 6.81% 6Y 10M 24D 9Y 9M 4D DSP 10Y G-Sec Fund Growth ₹21.6527
↓ -0.14 ₹59 -1.9 -1.3 0.7 6.3 6.2 6.77% 6Y 9M 29D 9Y 6M 22D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan SBI Magnum Constant Maturity Fund DSP 10Y G-Sec Fund Point 1 Highest AUM (₹2,419 Cr). Lower mid AUM (₹342 Cr). Upper mid AUM (₹1,773 Cr). Bottom quartile AUM (₹59 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (24+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 3.47% (top quartile). 1Y return: 1.92% (upper mid). 1Y return: 1.47% (lower mid). 1Y return: 0.69% (bottom quartile). Point 6 1M return: -1.79% (top quartile). 1M return: -2.83% (bottom quartile). 1M return: -2.37% (upper mid). 1M return: -2.44% (lower mid). Point 7 Sharpe: 0.47 (upper mid). Sharpe: 0.54 (top quartile). Sharpe: 0.24 (lower mid). Sharpe: -0.14 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.87% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.75% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.81% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.77% (lower mid). Point 10 Modified duration: 6.96 yrs (bottom quartile). Modified duration: 6.48 yrs (top quartile). Modified duration: 6.90 yrs (lower mid). Modified duration: 6.83 yrs (upper mid). ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
SBI Magnum Constant Maturity Fund
DSP 10Y G-Sec Fund
1. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (31 Mar 26) ₹25 ↑ 0.00 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,419 on 15 Mar 26 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 0.47 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 10 Years 2 Months 1 Day Modified Duration 6 Years 11 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,376 31 Mar 23 ₹10,733 31 Mar 24 ₹11,638 31 Mar 25 ₹12,774 31 Mar 26 ₹13,218 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 26 Duration Returns 1 Month -1.8% 3 Month -0.8% 6 Month 0.6% 1 Year 3.5% 3 Year 7.2% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 9.3% 2022 7.7% 2021 1.2% 2020 2.8% 2019 13.6% 2018 12.8% 2017 9.7% 2016 2.4% 2015 16.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 2.1 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 2.1 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 15 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.18% Debt 91.82% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 91.82% Cash Equivalent 8.18% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.64% Gs 2035
Sovereign Bonds | -24% ₹647 Cr 65,000,000 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -20% ₹534 Cr 54,130,100 7.18% Gs 2037
Sovereign Bonds | -16% ₹424 Cr 41,200,000 6.68% Gs 2040
Sovereign Bonds | -14% ₹372 Cr 38,492,500 7.41% Gs 2036
Sovereign Bonds | -13% ₹351 Cr 33,500,000 7.10% Gs 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹171 Cr 16,638,350 6.79% Gs 2034
Sovereign Bonds | -1% ₹36 Cr 3,544,400 6.19% Gs 2034
Sovereign Bonds | -1% ₹29 Cr 3,000,000 6.67% Gs 2035
Sovereign Bonds | -1% ₹25 Cr 2,500,000 Interest Rate Swaps- Md -06-Jan-2031 (Pay Fixed/Receive Float)
- | -6% -₹150 Cr 2. Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (02 Apr 26) ₹45.9834 ↓ -0.33 (-0.71 %) Net Assets (Cr) ₹342 on 15 Mar 26 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.48 Sharpe Ratio 0.54 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.75% Effective Maturity 9 Years 2 Months 1 Day Modified Duration 6 Years 5 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,288 31 Mar 23 ₹10,611 31 Mar 24 ₹11,524 31 Mar 25 ₹12,667 31 Mar 26 ₹13,090 Returns for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 26 Duration Returns 1 Month -2.8% 3 Month -1.6% 6 Month -0.6% 1 Year 1.9% 3 Year 7% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 9.7% 2022 7.4% 2021 0.7% 2020 1.8% 2019 13.2% 2018 14.2% 2017 11.8% 2016 6.2% 2015 10.1% Fund Manager information for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 8.8 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 1.72 Yr. Data below for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 15 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.45% Debt 96.55% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.55% Cash Equivalent 3.45% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.54% Gs 2036
Sovereign Bonds | -65% ₹222 Cr 21,000,000 7.18% Gs 2033
Sovereign Bonds | -27% ₹94 Cr 9,100,000 7.10% Gs 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹15 Cr 1,500,000 8.24% Govt.Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Triparty Repo Trp_020326_val
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹7 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹5 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 3. SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (02 Apr 26) ₹63.7801 ↓ -0.40 (-0.62 %) Net Assets (Cr) ₹1,773 on 15 Mar 26 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.63 Sharpe Ratio 0.24 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.81% Effective Maturity 9 Years 9 Months 4 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,355 31 Mar 23 ₹10,745 31 Mar 24 ₹11,632 31 Mar 25 ₹12,727 31 Mar 26 ₹13,078 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 26 Duration Returns 1 Month -2.4% 3 Month -1.6% 6 Month -0.7% 1 Year 1.5% 3 Year 6.5% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.7% 2023 9.1% 2022 7.5% 2021 1.3% 2020 2.4% 2019 11.6% 2018 11.9% 2017 9.9% 2016 6.2% 2015 12.8% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.66 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 15 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.28% Debt 97.72% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.72% Cash Equivalent 2.28% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -45% ₹804 Cr 81,500,000
↓ -2,500,000 6.79% Gs 2034
Sovereign Bonds | -28% ₹504 Cr 50,000,000 7.18% Gs 2037
Sovereign Bonds | -25% ₹453 Cr 43,999,500 Net Receivable / Payable
CBLO | -2% ₹37 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹4 Cr 4. DSP 10Y G-Sec Fund
DSP 10Y G-Sec Fund
Growth Launch Date 26 Sep 14 NAV (02 Apr 26) ₹21.6527 ↓ -0.14 (-0.64 %) Net Assets (Cr) ₹59 on 28 Feb 26 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio -0.14 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.77% Effective Maturity 9 Years 6 Months 22 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,031 31 Mar 23 ₹10,335 31 Mar 24 ₹11,204 31 Mar 25 ₹12,243 31 Mar 26 ₹12,487 Returns for DSP 10Y G-Sec Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 26 Duration Returns 1 Month -2.4% 3 Month -1.9% 6 Month -1.3% 1 Year 0.7% 3 Year 6.3% 5 Year 4.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.2% 2023 9% 2022 7.7% 2021 0.1% 2020 0.7% 2019 11.8% 2018 10.8% 2017 5.9% 2016 2.3% 2015 15.5% Fund Manager information for DSP 10Y G-Sec Fund
Name Since Tenure Shantanu Godambe 1 Jul 23 2.67 Yr. Data below for DSP 10Y G-Sec Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.5% Debt 99.5% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 99.5% Cash Equivalent 0.5% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -100% ₹56 Cr 5,550,000
↓ -200,000 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr
परतावा आणि जोखीम
कर्जातील सर्व साधनांपैकी जी-सेक हे सर्वात जास्त द्रव असल्यानेबाजार, जी-सेक फंडामध्ये क्रेडिट जोखीम नसते कारण भारत सरकार कर्जदार आहे. कारण सरकार सहसा करत नाहीडीफॉल्ट कॉर्पोरेटच्या विपरीत, गिल्ट फंड क्रेडिट जोखीम घेत नाहीत.
त्यामुळेच सरकारी रोख्यांना सार्वभौम दर्जा दिला जातो. ते तितकेच चांगले आहे—किंवा पेक्षा चांगले मानले जाते—अएएए रेटिंग
जोखीम
याचा अर्थ जी-सेक फंडामध्ये कोणताही धोका नसतो का? नाही. ते व्याजदर जोखीम घेतात. सामान्यतः, जी-सेक फंड दीर्घ कालावधीत परिपक्व होणाऱ्या सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करतात. कर्ज सुरक्षेची परिपक्वता जसजशी वाढत जाते, तसतसे ते व्याजदराच्या हालचालींसाठी अधिक संवेदनशील बनते.
व्याजदर कमी झाल्यास कर्ज रोख्यांच्या किमती वाढतात. उच्च मॅच्युरिटी स्क्रिप्सच्या किमती बाकीच्या तुलनेत अधिक वाढतात. त्याचप्रमाणे, जेव्हा व्याजदर वाढतात तेव्हा कर्ज रोख्यांच्या किमती कमी होतात. येथे आहे जिथे जी-सेक फंडांना सर्वात जास्त त्रास होऊ शकतो, कारण त्यांची सरासरी परिपक्वता सामान्यतः सर्वाधिक असते.
सामान्यतः, जी-सेक फंडाची सरासरी परिपक्वता फंड हाऊसच्या स्वतःच्या बाँड फंडापेक्षा जास्त असते जी त्याच्या पोर्टफोलिओचा काही भाग गिल्टमध्ये गुंतवते. खरं तर, बाँड फंड मॅनेजरसाठी, बाँड फंडाची मॅच्युरिटी वाढवण्याचा सर्वात सोपा मार्ग म्हणजे गिल्ट्स खरेदी करणे. म्हणून, गिल्ट फंड सहसा बाँड फंडांपेक्षा अधिक अस्थिर असतात.
परतावा
क्रिसिल या रेटिंग एजन्सीने आम्हाला दिलेल्या आकड्यांनुसार, गिल्ट फंडांनी 3 वर्षांचा परतावा दिला आहे.१६% आणि जानेवारी 2007 आणि आत्ताच्या दरम्यान शून्य रिटर्न्सपेक्षाही कमी-ज्याचा अर्थ त्यांनी पैसेही गमावले आहेत. याच कालावधीतील 5 वर्षांचा परतावा इतका उच्चांकी गेला आहे१३% आणि म्हणून कमी1.02%.
सरकारी बाँड फंडात ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?
Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.
तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा
दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!
वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न
1. सरकारी रोखे म्हणजे काय?
अ: सरकारी रोखेही सरकारप्रमाणेच काम करतातबंध, परंतु त्यांचे मूळ थोडे वेगळे आहे. रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडियाच्या आदेशानुसार सरकार जी-सेक जारी करते. जेव्हा सरकार RBI कडून पैसे घेते तेव्हा मध्यवर्ती बँक बँका आणि विमा कंपन्यांकडून पैसे गोळा करते. त्यानंतर ते सरकारचे कर्ज पास करते आणि सरकार गुंतवणूकदारांकडून सरकारी रोख्यांच्या स्वरूपात पैसे गोळा करते.
2. सरकारी रोख्यांमध्ये कोण गुंतवणूक करू शकते?
अ: याआधी फक्त मोठे व्यावसायिक उद्योग सरकारी रोख्यांमध्ये गुंतवणूक करायचे. तथापि, आजकाल, वैयक्तिक गुंतवणूकदार सरकारी रोख्यांमध्ये गुंतवणूक करून सरकारी रोखे खरेदी करू शकतातएडलवाईस सरकारी सिक्युरिटीज फंड, अॅक्सिस गिल्ट फंड आणि ICICI प्रुडेन्शियल गिल्ट फंड.
3. सरकारी रोखे करपात्र आहेत का?
अ: होय, सरकारी रोख्यांमधून तुम्ही कमावलेला नफा करपात्र आहे, परंतु तुम्ही करपात्र स्लॅब अंतर्गत येत असाल तरच.
4. कोणतेही करमुक्त सरकारी रोखे आहेत का?
अ: होय, काही करमुक्त सरकारी रोखे जसे की ग्रामीण विद्युतीकरण महामंडळ किंवा REC आणि गृहनिर्माण विकास महामंडळ किंवा HUDCO सारख्या सार्वजनिक क्षेत्रातील उपक्रमांद्वारे जारी केलेले. तथापि, दकमाई करमुक्त सरकारी रोखे हे नेहमी करपात्रांपेक्षा कमी असतात.
5. करमुक्त रोखे करपात्र आहेत का?
अ: होय, जर तुम्ही एका वर्षानंतर ते विकले तर तुम्हाला तुमच्या करमुक्त सरकारी बाँडवर 10% कर भरावा लागेल. या प्रकरणात, ते दीर्घकालीन अंतर्गत वर्गीकृत केले जाईलभांडवल नफा आणि म्हणून, करपात्र होतात.
6. सरकारी रोख्यांमध्ये काही धोका आहे का?
अ: सरकारी बाँड्समध्ये डीफॉल्टचा कोणताही धोका नसतो. जर तुम्ही सरकारी रोख्यांमध्ये गुंतवणूक केली तर तुम्हाला तुमच्या गुंतवणुकीवर चांगला परतावा मिळेल याची खात्री देता येईल. याव्यतिरिक्त, या बाँड्सवर बाजारातील अस्थिरतेचा नेहमीच विपरित परिणाम होतो. त्यामुळे, हे तुमच्या गुंतवणुकीला काही प्रमाणात स्थिरता प्रदान करतात.
7. मी सरकारी रोख्यांचे मूल्यमापन कसे करू?
अ: जेव्हा तुम्ही सरकारी रोख्यांमध्ये गुंतवणूक करता तेव्हा तुम्हाला याचा विचार करावा लागतोनाही आणि ऐतिहासिक वाढ दर. उदाहरणार्थ, जर तुम्ही एडलवाईस गव्हर्नमेंट सिक्युरिटीज फंडाचा विचार केला तर, ज्याची एनएव्ही रु. 18.7977 आणि 13.6% वाढीचा दर आणि त्याची तुलना ICICI प्रुडेन्शियल गिल्ट फंडाशी आहे, ज्याची NAV रु. 77.1462 आणि 12.6% वाढीचा दर, नंतरची गुंतवणूक नंतरच्या तुलनेत चांगली आहे. अशा प्रकारे, तुम्ही सरकारी रोख्यांची तुलना करताना, तुम्हाला NAV आणि वाढीचा दर विचारात घ्यावा लागेल.
8. सरकारी रोख्यांमध्ये गुंतवणूक करण्याचा सर्वात महत्त्वाचा फायदा कोणता आहे?
अ: जोखीम घेण्यास प्रतिकूल असलेल्या व्यक्तींसाठी सरकारी रोख्यांमध्ये गुंतवणूक करणे योग्य आहे. सरकारने जारी केलेल्या रोख्यांवर परिणाम होत नाहीमहागाई आणि बाजारातील अस्थिरता, आपण अपरिहार्यतेची खात्री बाळगू शकतागुंतवणुकीवर परतावा बाँड परिपक्व आहेत. म्हणूनच, ज्या व्यक्तींना त्यांच्या गुंतवणूकीच्या पोर्टफोलिओचे संरक्षण करायचे आहे आणि जोखीम घेऊ इच्छित नाही त्यांच्यासाठी हा गुंतवणुकीचा आदर्श प्रकार आहे.
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for ICICI Prudential Gilt Fund