Fincash »डीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर वि एसबीआय मॅग्नम टॅक्स गेन
Table of Contents
डीएसपी ब्लॅकरॉककर बचतकर्ता फंड आणि एसबीआय मॅग्नम टॅक्स गेन फंड आहेतELSS वेगवेगळ्या फंड हाऊसद्वारे ऑफर केलेल्या योजना. या योजना कर बचत आहेतम्युच्युअल फंड ज्याद्वारे व्यक्ती दोन्हीच्या दुहेरी लाभांचा दावा करू शकतातगुंतवणूक तसेच कर बचत. या योजना इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये त्यांच्या कॉर्पसचा प्रमुख हिस्सा गुंतवतात. याव्यतिरिक्त, लोक अंतर्गत कर कपातीचा दावा करू शकतातकलम 80C च्याआयकर अधिनियम, 1961. दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील असल्या तरी; एयूएम, कार्यप्रदर्शन आणि यासारख्या विविध पॅरामीटर्सवर आधारित फरक आहेत. तर, या लेखाद्वारे डीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर फंड आणि एसबीआय मॅग्नम टॅक्स गेन फंडमधील फरक समजून घेऊया.
डीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर फंड ही ओपन-एंडेड कर बचत योजना आहे आणि ती 2007 पासून अस्तित्वात आहे. ही योजना द्वारे व्यवस्थापित केली जाते.डीएसपी ब्लॅकरॉक म्युच्युअल फंड ज्यांचे गुंतवणूकीचे उद्दिष्ट दीर्घकालीन कमाई करणे आहेभांडवल कर कपातीसह वाढ. ही योजना एका वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करून ही दीर्घकालीन वाढ साधण्याचा प्रयत्न करते ज्याच्या मोठ्या प्रमाणात इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांचा समावेश आहे.डीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर फंड त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी निफ्टी 500 इंडेक्सचा बेंचमार्क म्हणून वापर करतो.श्री. राहुल सिंघानिया हे डीएसपी ब्लॅकरॉक म्युच्युअल फंडाचे व्यवस्थापकीय निधी व्यवस्थापक आहेत. 31 जानेवारी 2018 पर्यंत, योजनेच्या पोर्टफोलिओचा भाग असलेल्या होल्डिंग्सनुसार टॉप 5 स्टॉक्समध्ये HDFC समाविष्ट आहेबँक मर्यादित,आयसीआयसीआय बँक लिमिटेड, टाटा स्टील लिमिटेड आणि लार्सन अँड टुब्रो लिमिटेड.
SBI मॅग्नम टॅक्स गेन फंड हा एक भाग आहेSBI म्युच्युअल फंड आणि 31 मार्च 1993 रोजी स्थापन करण्यात आले. ही योजना ओपन एंडेड आहेकर बचत योजना ज्यांचे गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट इक्विटी शेअर्सच्या पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणुकीचे फायदे वितरीत करणे हे आहेअर्पण कराचे फायदेवजावट.SBI मॅग्नम टॅक्स गेनचे व्यवस्थापकीय निधी व्यवस्थापक श्री दिनेश बालचंद्रन आहेत.योजना तिचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी S&P BSE 100 निर्देशांकाचा बेंचमार्क म्हणून वापर करते. बचतीचा दुहेरी फायदा शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी SBI मॅग्नम टॅक्स गेन योग्य आहेकर इक्विटी मार्केटमध्ये एक्सपोजर मिळवून दीर्घकालीन भांडवली वाढीसह. 31 जानेवारी 2018 पर्यंत, SBI मॅग्नम टॅक्स गेनच्या पोर्टफोलिओचा भाग असलेले काही शेअर्स म्हणजे रिलायन्स इंडस्ट्रीज लिमिटेड, महिंद्रा अँड महिंद्रा लिमिटेड, स्टेट बँक ऑफ इंडिया, ITC लिमिटेड आणि भारती एअरटेल लिमिटेड.
जरी दोन्ही योजना अद्याप ELSS च्या समान श्रेणीतील आहेत; दोन्ही योजनांमध्ये फरक आहे. तर, चार विभागांमध्ये विभागलेल्या दोन्ही योजनांमधील विविध तुलनात्मक मापदंडांवर थोडक्यात नजर टाकूया, म्हणजे,मूलभूत विभाग,कामगिरी विभाग,वार्षिक कामगिरी विभाग, आणिइतर तपशील विभाग.
काही घटक जे भाग बनतातमूलभूत विभाग समाविष्ट करायोजना श्रेणी,Fincash रेटिंग, आणिचालूनाही. च्या संदर्भातयोजना श्रेणी, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील आहेत, म्हणजे,इक्विटी ELSS. तुलना करायची पुढील श्रेणी आहेFincash रेटिंग. मानांकनानुसार, असे म्हणता येईलडीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर फंड हा 4-स्टार फंड आहे आणि एसबीआय मॅग्नम टॅक्स गेन फंड हा 2-स्टार फंड आहे.. तुलना करतानावर्तमान NAVअसे म्हणता येईल की,SBI मॅग्नम टॅक्स गेन फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहे.22 फेब्रुवारी 2018 पर्यंत, SBI मॅग्नम टॅक्स गेनचा NAV अंदाजे INR 141 होता तर DSP BlackRock टॅक्स सेव्हर फंडाचा अंदाजे INR 45 होता.. मूलभूत विभागातील विविध घटकांचा तुलनात्मक सारांश खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केला आहे.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹117.718 ↓ -0.08 (-0.07 %) ₹14,076 on 31 Mar 24 18 Jan 07 ☆☆☆☆ Equity ELSS 12 Moderately High 1.78 2.46 0.13 -0.91 Not Available NIL SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details ₹386.7 ↓ -0.39 (-0.10 %) ₹21,976 on 31 Mar 24 7 May 07 ☆☆ Equity ELSS 31 Moderately High 1.79 3.51 1.65 12.92 Not Available NIL
कार्यप्रदर्शन विभाग चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर किंवाCAGR दोन्ही योजनांमधील परतावा. या परताव्यांची तुलना वेगवेगळ्या वेळेच्या अंतराने केली जाते जसे की3 महिन्यांचा परतावा,6 महिन्यांचा परतावा,३ वर्षाचा परतावा, आणि5 वर्षाचा परतावा. दोन्ही योजनांच्या एकूण कामगिरीवरून असे दिसून येते की दोन्ही योजनांद्वारे मिळणाऱ्या परताव्यामध्ये फारसा फरक नाही. ठराविक कालावधीतDSP BlackRock Tax Saver Fund द्वारे व्युत्पन्न केलेला परतावा SBI मॅग्नम टॅक्स गेन फंड पेक्षा जास्त आहे आणि त्याउलट. कामगिरी विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केला आहे.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details 5.6% 8.3% 27.5% 43.7% 21.7% 19.4% 15.3% SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details 4.9% 13.4% 37.2% 61.3% 28.6% 21.7% 13.5%
Talk to our investment specialist
वार्षिक कामगिरी विभाग एका विशिष्ट वर्षात दोन्ही योजनांद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या दोन्ही योजनांद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परिपूर्ण परताव्याची तुलना करतो. वार्षिक कामगिरी विभागात, DSP BlackRock Tax Saver Fund चे परतावे SBI मॅग्नम टॅक्स गेन फंड पेक्षा जास्त आहेत. वार्षिक कामगिरी विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केला आहे.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details 30% 4.5% 35.1% 15% 14.8% SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details 40% 6.9% 31% 18.9% 4%
दोन्ही फंडांच्या तुलनेत हा शेवटचा विभाग आहे. या विभागात, तुलना केलेली विविध पॅरामीटर्स आहेतकिमान SIP आणि Lumpsum गुंतवणूक,एयूएम, आणिलोडमधून बाहेर पडा. ची तुलनाकिमान SIP आणि Lumpsum गुंतवणूक दाखवते की दोन्ही बाबतीत रक्कमSIP आणि Lumpsum गुंतवणूक समान आहे जी INR 500 आहे. त्याचप्रमाणे, बाबतीतलोडमधून बाहेर पडा, दोन्ही योजनांमध्ये कोणतीही नाहीभांडवली लाभ त्यास संलग्न केले आहे कारण त्या ELSS योजना आहेत आणि त्यांचा लॉक-इन कालावधी तीन वर्षांचा आहे. बाबतीतएयूएम,SBI मॅग्नम टॅक्स गेन शर्यतीत आघाडीवर आहे. 31 जानेवारी 2018 पर्यंत, DSP BlackRock टॅक्स सेव्हर फंडाची AUM अंदाजे INR 3,983 कोटी आहे आणि SBI मॅग्नम टॅक्स गेन फंडाची अंदाजे INR 6,663 कोटी* आहे. खाली दिलेला तक्ता इतर तपशील विभागाचा भाग बनवणाऱ्या विविध तुलनात्मक मापदंडांचा सारांश देतो.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Rohit Singhania - 8.72 Yr. SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Dinesh Balachandran - 7.56 Yr.
DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹7,621 31 Mar 21 ₹13,531 31 Mar 22 ₹16,559 31 Mar 23 ₹16,584 31 Mar 24 ₹23,270 SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹7,242 31 Mar 21 ₹12,557 31 Mar 22 ₹15,074 31 Mar 23 ₹16,109 31 Mar 24 ₹25,638
DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.16% Equity 94.84% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 35.03% Consumer Cyclical 11.57% Technology 8.96% Basic Materials 8.16% Health Care 7.67% Industrials 6.85% Energy 4.68% Consumer Defensive 4.39% Utility 4.12% Communication Services 3.41% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 16 | ICICIBANK8% ₹1,142 Cr 10,848,875
↑ 475,242 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK7% ₹959 Cr 6,833,177
↑ 148,839 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | SBIN5% ₹690 Cr 9,223,663
↑ 437,951 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | M&M3% ₹405 Cr 2,097,562
↓ -194,380 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 12 | INFY3% ₹399 Cr 2,382,232 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | 5322153% ₹388 Cr 3,606,136 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 21 | HCLTECH3% ₹379 Cr 2,280,758 Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | 5328103% ₹363 Cr 9,050,202
↑ 68,694 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 22 | HINDUNILVR2% ₹325 Cr 1,346,783 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 23 | COFORGE2% ₹314 Cr 479,377 SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.78% Equity 92.22% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.17% Industrials 15.58% Consumer Cyclical 10.47% Health Care 8.62% Energy 8.44% Technology 7.4% Basic Materials 6.97% Utility 5.95% Communication Services 2.95% Consumer Defensive 2.88% Real Estate 0.81% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity GE T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5222754% ₹906 Cr 9,944,328
↓ -1,250,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | ICICIBANK4% ₹780 Cr 7,416,237 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 19 | 5004804% ₹757 Cr 2,763,190 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 19 | 5327793% ₹674 Cr 6,252,617 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 16 | M&M3% ₹660 Cr 3,415,083 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | SBIN3% ₹654 Cr 8,735,639 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 17 | BHARTIARTL3% ₹625 Cr 5,563,576 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 07 | HDFCBANK3% ₹595 Cr 4,243,253 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 21 | 5321553% ₹587 Cr 32,193,555 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 06 | RELIANCE3% ₹566 Cr 1,937,574
अशा प्रकारे, वर नमूद केलेल्या पॉइंटर्सवरून, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना अद्याप एकाच श्रेणीचा भाग आहेत; विविध पॅरामीटर्सच्या संदर्भात त्यांच्यामध्ये फरक आहेत. म्हणून, व्यक्तींनी कोणतीही योजना निवडण्यापूर्वी तिचे पॅरामीटर्स पूर्णपणे समजून घेऊन गुंतवणूक करण्यासाठी सावधगिरी बाळगली पाहिजे. त्यांनी विश्लेषण केले पाहिजे आणि योजना त्यांच्या गुंतवणुकीच्या प्राधान्यांनुसार आहेत की नाही हे देखील तपासावे. आवश्यक असल्यास, व्यक्ती अ.चा सल्ला घेऊ शकतातआर्थिक सल्लागार. यामुळे त्यांची उद्दिष्टे वेळेत पूर्ण होतील आणि त्यांची गुंतवणूक सुरक्षित राहील याची खात्री करण्यात त्यांना मदत होईल.