SIP
किंवा पद्धतशीरगुंतवणूक योजना च्या सर्वोत्तम मार्गांपैकी एक आहेगुंतवणूक तुझे पैसे. एसआयपी संपत्ती निर्मितीची प्रक्रिया सुरू करते जिथे नियमित कालांतराने थोड्या प्रमाणात पैसे गुंतवले जातात आणि ही गुंतवणूक स्टॉकमध्ये गुंतवली जाते.बाजार कालांतराने परतावा व्युत्पन्न करतो. एसआयपी हा पैसा गुंतवण्याचा एक चांगला मार्ग मानला जातो कारण गुंतवणूक कालांतराने पसरलेली असते, एकरकमी गुंतवणूकीच्या विपरीत जी एकाच वेळी होते. SIP सुरू करण्यासाठी आवश्यक असलेली रक्कम INR इतकी कमी असते. 500, अशा प्रकारे स्मार्ट गुंतवणुकीसाठी SIP हे एक उत्तम साधन बनले आहे, जिथे एखादी व्यक्ती लहान वयापासूनच लहान रकमेची गुंतवणूक सुरू करू शकते. गुंतवणुकीसाठी आणि बैठकीसाठी SIP चा मोठ्या प्रमाणावर वापर केला जातोआर्थिक उद्दिष्टे कालांतराने व्यक्तींसाठी. सामान्यतः, लोकांच्या जीवनात खालील ध्येये असतात
SIP
योजना तुम्हाला मदत करतातपैसे वाचवा आणि ही सर्व उद्दिष्टे पद्धतशीरपणे साध्य करा. कसे? जाणून घेण्यासाठी खालील विभाग वाचा.
खाली पद्धतशीर गुंतवणूक योजनांचे प्रकार आहेत:
ही SIP तुम्हाला तुमची गुंतवणुकीची रक्कम वेळोवेळी वाढविण्यास अनुमती देते जेव्हा तुमच्याकडे जास्त असते तेव्हा तुम्हाला जास्त गुंतवणूक करण्याची लवचिकता मिळतेउत्पन्न किंवा गुंतवायची उपलब्ध रक्कम. हे नियमित अंतराने सर्वोत्कृष्ट आणि उच्च कामगिरी करणाऱ्या फंडांमध्ये गुंतवणूक करून गुंतवणुकीचा अधिकाधिक फायदा घेण्यास मदत करते.
नावाप्रमाणेच या SIP योजनेत तुम्ही गुंतवणूक करू इच्छित असलेल्या रकमेची लवचिकता आहे. अगुंतवणूकदार गुंतवायची रक्कम स्वतःच्या आवडीनुसार वाढवू किंवा कमी करू शकतोरोख प्रवाह गरजा किंवा प्राधान्ये.
ही SIP योजना तुम्हाला आदेशाची तारीख संपल्याशिवाय गुंतवणूक पुढे चालू ठेवण्याची परवानगी देते. साधारणपणे, SIP मध्ये 1 वर्ष, 3 वर्षे किंवा 5 वर्षांच्या गुंतवणुकीनंतरची समाप्ती तारीख असते. त्यामुळे गुंतवणुकदार त्याच्या इच्छेनुसार किंवा त्याच्या आर्थिक उद्दिष्टांनुसार गुंतवणूक केलेली रक्कम काढू शकतो.
काहीगुंतवणुकीचे फायदे पद्धतशीर गुंतवणूक योजनेमध्ये हे आहेत:
पद्धतशीर गुंतवणूक योजना ऑफर करणारा सर्वात मोठा फायदा म्हणजे रुपयाची किंमत सरासरी जी एखाद्या व्यक्तीला मालमत्ता खरेदीच्या खर्चाची सरासरी काढण्यास मदत करते. म्युच्युअल फंडात एकरकमी गुंतवणूक करताना गुंतवणूकदार एकाच वेळी ठराविक संख्येने युनिट्स खरेदी करतात, एसआयपीच्या बाबतीत युनिट्सची खरेदी दीर्घ कालावधीसाठी केली जाते आणि ती मासिक अंतराने समान प्रमाणात पसरविली जाते ( सहसा). कालांतराने गुंतवणुकीचा प्रसार होत असल्यामुळे, गुंतवणूकदाराला सरासरी खर्चाचा फायदा देऊन वेगवेगळ्या किंमतींवर शेअर बाजारात गुंतवणूक केली जाते, त्यामुळे रुपयाची सरासरी किंमत ही संज्ञा आहे.
पद्धतशीर गुंतवणूक योजना देखील लाभ देतातकंपाउंडिंगची शक्ती. जेव्हा तुम्ही फक्त मुद्दलावर व्याज मिळवता तेव्हा साधे व्याज असते. चक्रवाढ व्याजाच्या बाबतीत, व्याजाची रक्कम मुद्दलामध्ये जोडली जाते आणि व्याज नवीन मुद्दल (जुने मुद्दल अधिक नफा) वर मोजले जाते. ही प्रक्रिया प्रत्येक वेळी चालू राहते. पासूनम्युच्युअल फंड SIP मध्ये हप्त्यांमध्ये असतात, ते चक्रवाढ असतात, जे सुरुवातीला गुंतवलेल्या रकमेमध्ये अधिक जोडतात.
याशिवाय पद्धतशीर गुंतवणूक योजना हे पैसे वाचवण्याचे एक साधे साधन आहे आणि कालांतराने सुरुवातीची कमी गुंतवणूक म्हणजे नंतरच्या आयुष्यात मोठी रक्कम वाढवते.
Talk to our investment specialist
बचत सुरू करण्यासाठी एसआयपी हा जनतेसाठी एक अतिशय परवडणारा पर्याय आहे कारण प्रत्येक हप्त्यासाठी आवश्यक असलेली किमान रक्कम (तेही मासिक!) INR 500 इतकी कमी असू शकते. काही म्युच्युअल फंड कंपन्या "मायक्रोएसआयपी" नावाचे काहीतरी ऑफर देखील करतात जेथे तिकिटाचा आकार INR 100 इतके कमी आहे.
एक पद्धतशीर गुंतवणुकीची योजना दीर्घ कालावधीत पसरलेली असते, हे लक्षात घेता, शेअर बाजारातील सर्व काळ, चढ-उतार आणि त्याहूनही महत्त्वाचे म्हणजे पडझड लक्षात येते. मंदीच्या काळात, जेव्हा बहुतेक गुंतवणूकदारांना भीती वाटते, तेव्हा गुंतवणूकदार “कमी” खरेदी करतात याची खात्री करून SIP हप्ते चालू राहतात.
एसआयपीमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी, हे जाणून घेणे महत्त्वाचे आहेशीर्ष SIP योजना, जेणेकरून तुम्ही योग्य योजना निवडा. या SIP योजना निवडल्या जातातआधार विविध घटक जसे की परतावा, एयूएम (अॅसेट अंडर मॅनेजमेंट) इ.सर्वोत्तम SIP योजना समावेश-
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹40.1162
↓ -0.67 ₹1,212 500 26.8 55 79.8 46.6 12.8 15.9 SBI PSU Fund Growth ₹32.1758 ₹5,278 500 0.8 15.7 -1.7 29.8 31 23.5 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹64.16
↓ -0.06 ₹1,391 500 0.2 21.7 -1.9 29.3 28.7 25.6 Franklin India Opportunities Fund Growth ₹260.226
↓ -0.07 ₹7,376 500 5.1 20.6 0.5 29.2 28.7 37.3 Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹354.917
↓ -0.67 ₹7,377 100 3.6 19.8 -5.2 28.3 31.2 26.9 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹50.575
↓ -0.10 ₹1,038 1,000 2 23.6 -1.5 28.2 31.9 47.8 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹197.3
↑ 0.23 ₹7,941 100 1.2 17.6 -1 28.2 36 27.4 Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹184.65
↑ 0.63 ₹7,802 500 5.5 28.5 7.7 27.7 27.6 43.1 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹48.081
↑ 0.00 ₹2,540 300 1.9 18.4 -3.1 27.6 33.4 23 Franklin Build India Fund Growth ₹143.527
↑ 0.04 ₹2,950 500 3.1 18 -2 27.3 33.1 27.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI PSU Fund Invesco India PSU Equity Fund Franklin India Opportunities Fund Nippon India Power and Infra Fund LIC MF Infrastructure Fund ICICI Prudential Infrastructure Fund Invesco India Mid Cap Fund HDFC Infrastructure Fund Franklin Build India Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,212 Cr). Upper mid AUM (₹5,278 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,391 Cr). Upper mid AUM (₹7,376 Cr). Upper mid AUM (₹7,377 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,038 Cr). Highest AUM (₹7,941 Cr). Top quartile AUM (₹7,802 Cr). Lower mid AUM (₹2,540 Cr). Lower mid AUM (₹2,950 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 4★ (top quartile). Not Rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 12.83% (bottom quartile). 5Y return: 31.03% (lower mid). 5Y return: 28.68% (lower mid). 5Y return: 28.67% (bottom quartile). 5Y return: 31.21% (upper mid). 5Y return: 31.91% (upper mid). 5Y return: 36.00% (top quartile). 5Y return: 27.59% (bottom quartile). 5Y return: 33.40% (top quartile). 5Y return: 33.14% (upper mid). Point 6 3Y return: 46.62% (top quartile). 3Y return: 29.78% (top quartile). 3Y return: 29.30% (upper mid). 3Y return: 29.17% (upper mid). 3Y return: 28.25% (upper mid). 3Y return: 28.24% (lower mid). 3Y return: 28.20% (lower mid). 3Y return: 27.66% (bottom quartile). 3Y return: 27.57% (bottom quartile). 3Y return: 27.27% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 79.85% (top quartile). 1Y return: -1.66% (lower mid). 1Y return: -1.89% (lower mid). 1Y return: 0.55% (upper mid). 1Y return: -5.21% (bottom quartile). 1Y return: -1.52% (upper mid). 1Y return: -1.00% (upper mid). 1Y return: 7.70% (top quartile). 1Y return: -3.09% (bottom quartile). 1Y return: -2.02% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.80 (top quartile). Alpha: 0.19 (upper mid). Alpha: 5.70 (top quartile). Alpha: 1.79 (upper mid). Alpha: -4.86 (bottom quartile). Alpha: 1.35 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.56 (top quartile). Sharpe: -0.78 (bottom quartile). Sharpe: -0.57 (bottom quartile). Sharpe: -0.30 (upper mid). Sharpe: -0.65 (bottom quartile). Sharpe: -0.30 (upper mid). Sharpe: -0.42 (upper mid). Sharpe: 0.32 (top quartile). Sharpe: -0.56 (lower mid). Sharpe: -0.51 (lower mid). Point 10 Information ratio: -0.56 (bottom quartile). Information ratio: -0.27 (bottom quartile). Information ratio: -0.30 (bottom quartile). Information ratio: 1.83 (top quartile). Information ratio: 1.02 (top quartile). Information ratio: 0.40 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). DSP World Gold Fund
SBI PSU Fund
Invesco India PSU Equity Fund
Franklin India Opportunities Fund
Nippon India Power and Infra Fund
LIC MF Infrastructure Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
Invesco India Mid Cap Fund
HDFC Infrastructure Fund
Franklin Build India Fund
SIP
वरील एयूएम/निव्वळ मालमत्ता असलेले निधी300 कोटी
. वर क्रमवारी लावलीमागील 3 वर्षाचा परतावा
.
पैसे गुंतवणे ही एक कला आहे, ती योग्य प्रकारे केली तर आश्चर्यकारक काम करू शकते. आता तुम्हाला सर्वोत्कृष्ट एसआयपी योजना माहित असल्यावर तुम्हाला एसआयपीमध्ये गुंतवणूक कशी करावी हे देखील माहित असणे आवश्यक आहे. आम्ही खाली SIP मध्ये गुंतवणूक करण्याच्या पायऱ्या नमूद केल्या आहेत. इथे बघ!
ए निवडाएसआयपी गुंतवणूक आपल्या आर्थिक उद्दिष्टांना अनुरूप. उदाहरणार्थ, तुमचे ध्येय अल्प-मुदतीचे असल्यास (2 वर्षांत कार खरेदी करणे), तुम्ही गुंतवणूक करावीडेट म्युच्युअल फंड आणि तुमचे ध्येय दीर्घकालीन असल्यास (5-10 वर्षांत सेवानिवृत्ती), तुम्ही गुंतवणूक करावीइक्विटी म्युच्युअल फंड.
हे सुनिश्चित करेल की तुम्ही योग्य कालावधीसाठी योग्य प्रमाणात पैसे गुंतवाल.
एसआयपी ही मासिक गुंतवणूक असल्याने, तुम्ही अशी रक्कम निवडावी ज्याशिवाय तुम्ही मासिक गुंतवणूक करू शकालअपयशी. वापरून तुम्ही तुमच्या ध्येयानुसार योग्य रकमेची गणना देखील करू शकतासिप कॅल्क्युलेटर किंवा SIP रिटर्न कॅल्क्युलेटर.
सल्लामसलत करून योग्य गुंतवणुकीची निवड कराआर्थिक सल्लागार किंवा विविध ऑनलाइन गुंतवणूक प्लॅटफॉर्मद्वारे ऑफर केलेल्या सर्वोत्तम SIP योजनांची निवड करून.
तुम्ही ठराविक कालावधीसाठी ठराविक रक्कम मासिक गुंतवणूक केल्यास तुमची SIP गुंतवणूक कशी वाढेल हे जाणून घ्यायचे आहे? आम्ही तुम्हाला उदाहरणासह स्पष्ट करू.
SIP कॅल्क्युलेटर सहसा गुंतवणूक करू इच्छित असलेल्या SIP गुंतवणुकीची रक्कम(ध्येय), आवश्यक गुंतवणुकीची वर्षांची संख्या, अपेक्षित असे इनपुट घेतात.महागाई दर (याचा हिशेब असणे आवश्यक आहे!) आणि अपेक्षित परतावा. म्हणून, एक ध्येय साध्य करण्यासाठी आवश्यक असलेल्या SIP परताव्याची गणना करू शकते!
समजा, तुम्ही 10 रुपये गुंतवले तर,000 10 वर्षांसाठी, तुमची SIP गुंतवणूक कशी वाढते ते पहा-
मासिक गुंतवणूक: INR 10,000
गुंतवणुकीचा कालावधी: 10 वर्षे
एकूण गुंतवणूक केलेली रक्कम: INR 12,00,000
दीर्घकालीन वाढीचा दर (अंदाजे): १५%
एसआयपी कॅल्क्युलेटरनुसार अपेक्षित परतावा: 27,86,573 रुपये
निव्वळ नफा:INR १५,८६,५७३
(निरपेक्ष परतावा= 132.2%)
वरील गणिते दाखवतात की जर तुम्ही 10 वर्षांसाठी मासिक 10,000 रुपये गुंतवले तर (एकूण INR12,00,000
) तुम्ही कमवालINR 27,86,573
, याचा अर्थ तुम्ही कमावलेला निव्वळ नफा आहेINR १५,८६,५७३
. छान आहे ना!
खाली दिलेले आमचे SIP कॅल्क्युलेटर वापरून तुम्ही अधिक स्लाइसिंग आणि डायसिंग करू शकता
Know Your SIP Returns
बचतीची सवय लावण्यासाठी म्युच्युअल फंडातील SIP गुंतवणूक हा सर्वात सोयीचा मार्ग आहे. बर्याचदा कमावत्या लोकांची तरुण पिढी जास्त बचत करत नाही. सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन असण्यासाठी एखाद्याला मोठ्या प्रमाणात गुंतवणूक करण्याची आवश्यकता नाही कारण सुरुवातीची रक्कम 500 रुपये इतकी कमी आहे. लहानपणापासूनच, एखाद्याला त्यांची बचत गुंतवणुकीचा एक प्रकार म्हणून करण्याची सवय लागू शकते. एसआयपी, त्याद्वारे प्रत्येक महिन्यात बचत करण्यासाठी निश्चित रक्कम बाजूला ठेवते. पद्धतशीर गुंतवणूक योजना हे स्मार्ट गुंतवणुकीचे सर्वात महत्वाचे साधन आहे.
एसआयपी तुम्हाला तुमच्या आर्थिक उद्दिष्टांसाठी त्रासमुक्त पद्धतीने तयार करण्यात मदत करते. एसआयपी असणे अत्यंत सोयीचे आहे कारण म्युच्युअल फंडांना कागदपत्रे फक्त एकदाच करावी लागतात ज्यानंतर मासिक रक्कम डेबिट केली जातेबँक हस्तक्षेप न करता थेट खाते. परिणामी, SIP ला इतर गुंतवणूक आणि बचत पर्यायांसाठी आवश्यक प्रयत्नांची आवश्यकता नसते.
Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.
तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा
दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!
म्युच्युअल फंड वापरून तुमच्या ध्येयाची योजना करा, त्यांच्यापर्यंत पोहोचण्यासाठी SIP चा वापर करा!
Right answer