fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909
दीर्घकालीन गुंतवणूक 2022 साठी सर्वोत्तम SIP योजना

Fincash »म्युच्युअल फंड »दीर्घ मुदतीसाठी सर्वोत्तम SIP

दीर्घकालीन गुंतवणूक 2022 साठी सर्वोत्तम SIP योजना

Updated on July 21, 2025 , 29062 views

पद्धतशीर संकल्पनागुंतवणूक योजना (SIP) गेल्या काही वर्षांपासून भारतीय गुंतवणूकदारांमध्ये खूप लोकप्रिय होत आहे. दीर्घकालीन बचतीची सवय निर्माण करण्याचा हा एक उत्तम मार्ग आहे. हे भविष्यासाठी एक मोठा निधी तयार करण्यात मदत करतेआर्थिक उद्दिष्टे. एसआयपीमध्ये, ठराविक रक्कम ठराविक तारखेला फंडात मासिक गुंतवली जातेगुंतवणूकदार. एकदा तुम्ही सुरुवात करागुंतवणूक मासिक दीर्घ कालावधीसाठी एसआयपीमध्ये, तुमचे पैसे दररोज वाढू लागतात (स्टॉकमध्ये गुंतवणूक केली जात आहेबाजार). सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन तुम्हाला तुमची खरेदी खर्च सरासरी करण्यात आणि जास्तीत जास्त परतावा मिळविण्यात मदत करते. जेव्हा एखादा गुंतवणूकदार एका कालावधीत नियमितपणे गुंतवणूक करतो, बाजाराची परिस्थिती लक्षात न घेता, जेव्हा बाजार कमी असेल तेव्हा त्याला अधिक युनिट्स मिळतील आणि जेव्हा बाजार जास्त असेल तेव्हा कमी युनिट्स मिळतील. हे तुमच्या म्युच्युअल फंड युनिट्सच्या खरेदी खर्चाची सरासरी काढते. त्याचप्रमाणे, दीर्घकाळासाठी एसआयपीचे काही महत्त्वाचे फायदे तपासूया.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

दीर्घकालीन SIP गुंतवणुकीचे फायदे

SIP चे काही महत्वाचे फायदे आहेत:

कंपाउंडिंगची शक्ती

जेव्हा तुम्ही दीर्घ कालावधीसाठी गुंतवणूक करता तेव्हा तुमची गुंतवणूक सुरू होतेकंपाउंडिंग. याचा अर्थ असा की जेव्हा तुम्ही तुमच्या गुंतवणुकीतून मिळवलेल्या परताव्यावर परतावा मिळवता तेव्हा तुमचे पैसे चक्रवाढ होऊ लागतात. हे तुम्हाला नियमित छोट्या गुंतवणुकीसह दीर्घकाळापर्यंत मोठा निधी तयार करण्यास मदत करते.

ध्येय साध्य करण्यात मदत होते

एसआयपी ही तुमची सर्व दीर्घकालीन आर्थिक उद्दिष्टे साध्य करण्याचा एक स्मार्ट मार्ग आहेसेवानिवृत्ती, लग्न, घर/कार खरेदी, इ. गुंतवणूकदार सहज सुरुवात करू शकतातम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक त्यांच्या आर्थिक उद्दिष्टांनुसार आणि ठराविक कालावधीत ते साध्य करा. जर एखाद्याने लहान वयातच गुंतवणूक करण्यास सुरुवात केली, तर त्यांच्या एसआयपी वाढण्यासाठी पुरेसा वेळ आहे. अशा प्रकारे त्यांची सर्व उद्दिष्टे वेळेवर पूर्ण करणे देखील सोपे होते.

परवडणारे

पद्धतशीर गुंतवणूक योजनेचा सर्वात आकर्षक भाग म्हणजे त्याची परवडणारी क्षमता. एखादी व्यक्ती INR 500 इतकी कमी रक्कम गुंतवू शकते, ज्यामुळे मोठ्या संख्येने भारतीयांना गुंतवणुकीत सुरुवात करण्याचा मार्ग सक्षम होतो. म्हणून, जो एकरकमी पेमेंट करू शकत नाही, तो SIP द्वारे गुंतवणूक करू शकतोम्युच्युअल फंड.

दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी एसआयपी सर्वोत्तम का आहे?

एकरकमी मोडपेक्षा दीर्घकाळासाठी SIPs अधिक फायदेशीर कसे आहेत याबद्दल गुंतवणूकदारांना अनेकदा आश्चर्य वाटते. बरं, ऐतिहासिक डेटा असं सांगतो! स्टॉक मार्केटच्या सर्वात वाईट कालावधीचा डेटा तपासूया.

गुंतवणूक सुरू करण्याचा सर्वात वाईट काळ म्हणजे सप्टेंबर १९९४ (हा तो काळ होता जेव्हा शेअर बाजार शिखरावर पोहोचला होता). जर एखाद्याने बाजाराच्या आकडेवारीवर नजर टाकली तर, ज्या गुंतवणूकदाराने एकरकमी गुंतवणूक केली होती त्यांनी 59 महिने (जवळपास 5 वर्षे!) नकारात्मक परतावा दिला. 1999 च्या जुलैमध्येही गुंतवणूकदाराने ब्रेक लावला. पुढच्या वर्षी काही परतावे निर्माण झाले असले तरी 2000 च्या स्टॉक मार्केट क्रॅशमुळे हा परतावा अल्पकाळ टिकला. आणखी 4 वर्षे (नकारात्मक परताव्यासह) त्रास सहन केल्यानंतर आणि गुंतवणूकदार शेवटी ऑक्टोबर 2003 मध्ये सकारात्मक झाला. एकरकमी गुंतवणुकीसाठी ही कदाचित सर्वात वाईट वेळ होती.

SIP-Vs-lump-sum-Sept'94-to-Oct'03

SIP गुंतवणूकदाराचे काय झाले? पद्धतशीर गुंतवणूक योजना गुंतवणूकदार केवळ 19 महिन्यांसाठी नकारात्मक होते आणि नफा पोस्ट करू लागले, तथापि, ते अल्पायुषी होते. अंतरिम तोटा सहन केल्यानंतर मे 1999 पर्यंत SIP गुंतवणूकदार पुन्हा वर आले. प्रवास अजूनही डळमळीत सुरू असताना, SIP गुंतवणूकदारांनी पोर्टफोलिओमध्ये खूप आधी नफा दाखवला.

तर, कोणाला चांगला नफा झाला? एकरकमी गुंतवणूकदारासाठी कमाल तोटा जवळपास 40% होता, तर SIP गुंतवणूकदारासाठी 23% होता. पद्धतशीर गुंतवणूक योजना गुंतवणूकदाराचा पुनर्प्राप्ती कालावधी जलद होता तसेच पोर्टफोलिओमध्ये कमी तोटा होता.

दीर्घकालीन SIP गुंतवणुकीसाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड

काहीसर्वोत्तम म्युच्युअल फंड दीर्घकालीन एसआयपी खालीलप्रमाणे आहेत-

दीर्घकालीन SIP साठी सर्वोत्तम लार्ज कॅप फंड

लार्ज कॅप फंड एक प्रकार आहेतइक्विटी म्युच्युअल फंड जेथे मोठ्या बाजार भांडवलाच्या कंपन्यांच्या स्टॉकमध्ये कॉर्पसची गुंतवणूक केली जाते. या कंपन्या प्रामुख्याने मोठ्या कंपन्या आहेत ज्यामध्ये मोठे व्यवसाय आणि मोठ्या संघ आहेत. या कंपन्यांचे बाजार भांडवल INR 1000 Cr आणि अधिक आहे. मोठ्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक केली जात असल्याने, या कंपन्यांना वर्षानुवर्षे स्थिर वाढ दाखवण्याची अधिक शक्यता असते, ज्यामुळे कालांतराने स्थिरता देखील मिळते. हे फंड बाजारातील चढउतारांसाठी सुरक्षित आणि कमी अस्थिर मानले जातात.स्मॉल कॅप फंड.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth ₹91.2356
↑ 0.41
₹43,829 100 5.69.94.52224.818.2
DSP BlackRock TOP 100 Equity Growth ₹478.926
↑ 2.41
₹6,323 500 2.59.56.220.219.420.5
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹110.7
↑ 0.58
₹72,336 100 4.19.2520.12216.9
Invesco India Largecap Fund Growth ₹70.19
↑ 0.32
₹1,558 100 5.89.85.118.819.720
HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,150.35
↑ 6.29
₹38,905 300 3.37.71.818.821.511.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Jul 25

दीर्घकालीन SIP साठी सर्वोत्तम मिड आणि स्मॉल कॅप फंड

मिड कॅप आणि स्मॉल कॅप फंड हा एक प्रकारचा इक्विटी म्युच्युअल फंड आहे जो भारतातील उदयोन्मुख कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतो.मिड कॅप फंड ज्या कंपन्यांचे बाजार भांडवल INR 500 ते 1000 Cr आहे अशा कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करा. आणि, स्मॉल कॅप्सची व्याख्या साधारणत: सुमारे INR 500 कोटी मार्केट कॅप असलेल्या कंपन्या म्हणून केली जाते. या कंपन्यांना बाजाराचा भावी नेता म्हटले जाते. कंपनीने भविष्यात चांगली कामगिरी केल्यास, या फंडांमध्ये दीर्घकाळात चांगला परतावा देण्याची मोठी क्षमता आहे. परंतु, मिड आणि स्मॉल कॅप फंडांमध्ये जोखीम जास्त असते. म्हणून, जेव्हा एखादा गुंतवणूकदार या फंडांमध्ये गुंतवणूक करत असेल तेव्हा त्यांनी दीर्घ कालावधीसाठी गुंतवणूक करावी.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹174.242
↑ 0.16
₹66,602 100 107.4127.436.926.1
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹103.952
↑ 0.36
₹33,053 500 105.373135.457.1
L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹84.3784
↓ -0.33
₹16,061 500 11.15.20.524.234.728.5
HDFC Small Cap Fund Growth ₹143.374
↑ 0.12
₹35,781 300 13.610.26.826.233.820.4
Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹177.267
↓ -0.12
₹13,995 500 9.67.1-1.327.233.723.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Jul 25

दीर्घकालीन एसआयपीसाठी सर्वोत्तम वैविध्यपूर्ण फंड

वैविध्यपूर्ण निधी इक्विटी म्युच्युअल फंडांचा एक वर्ग आहे. हे असे फंड आहेत जे मार्केट कॅपिटलायझेशनमध्ये गुंतवणूक करतात, म्हणजे मोठ्या, मिड आणि स्मॉल कॅप फंडांमध्ये. वैविध्यपूर्ण फंड मार्केट कॅपमध्ये गुंतवणूक करतात म्हणून, ते पोर्टफोलिओ संतुलित करण्यात मास्टर करतात. वैविध्यपूर्ण फंडांमध्ये गुंतवणूक करून गुंतवणूकदार त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये चांगला समतोल निर्माण करू शकतात. तथापि, बाजाराच्या अस्थिर स्थितीत इक्विटीच्या अस्थिरतेमुळे त्यांचा परिणाम होईल.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹304.208
↑ 1.19
₹45,366 100 8.612.16.226.531.525.8
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹63.0161
↑ 0.21
₹13,894 500 8.49.912.226.120.145.7
HDFC Equity Fund Growth ₹1,993.7
↑ 10.74
₹79,585 300 3.510.88.42528.423.5
JM Multicap Fund Growth ₹98.4893
↑ 0.36
₹6,144 500 3.10.9-5.624.625.733.3
Mahindra Badhat Yojana Growth ₹36.2149
↑ 0.05
₹5,762 500 810.64.723.126.523.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Jul 25

एसआयपी दीर्घ मुदतीसाठी सर्वोत्तम क्षेत्र निधी

क्षेत्र निधी च्या विशिष्ट क्षेत्रातील सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करतेअर्थव्यवस्था, जसे की दूरसंचार, बँकिंग, FMCG, माहिती तंत्रज्ञान (IT), फार्मास्युटिकल आणि पायाभूत सुविधा इ. उदाहरणार्थ, फार्मा फंड फक्त फार्मा कंपन्यांच्या स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करू शकतो आणि बँकिंग सेक्टर फंड बँकांमध्ये गुंतवणूक करू शकतो. क्षेत्र-विशिष्ट फंड असल्याने अशा फंडांमध्ये जोखीम जास्त असते. अशा प्रकारे, फंडात गुंतवणूक करण्यापूर्वी गुंतवणूकदाराला विशिष्ट क्षेत्राबद्दल सखोल माहिती असणे आवश्यक आहे.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹136.74
↑ 0.66
₹10,088 100 5.317.614.418.921.311.6
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹62.15
↑ 0.36
₹3,625 1,000 418.811.419.621.88.7
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹98.4416
↑ 0.28
₹1,596 100 2.86.13.318.320.120.1
Franklin Build India Fund Growth ₹143.578
↑ 0.25
₹2,968 500 6.99.71.131.232.827.8
DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹90.527
↑ 0.06
₹1,316 500 7.26.8-2.622.926.313.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Jul 25

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
How helpful was this page ?
Rated 4.1, based on 7 reviews.
POST A COMMENT

Sanjay, posted on 9 Jul 22 7:43 AM

Very good for young generation.

1 - 1 of 1