SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

दीर्घकालीन गुंतवणूक 2022 साठी सर्वोत्तम SIP योजना

Updated on October 15, 2025 , 29243 views

पद्धतशीर संकल्पनागुंतवणूक योजना (SIP) गेल्या काही वर्षांपासून भारतीय गुंतवणूकदारांमध्ये खूप लोकप्रिय होत आहे. दीर्घकालीन बचतीची सवय निर्माण करण्याचा हा एक उत्तम मार्ग आहे. हे भविष्यासाठी एक मोठा निधी तयार करण्यात मदत करतेआर्थिक उद्दिष्टे. एसआयपीमध्ये, ठराविक रक्कम ठराविक तारखेला फंडात मासिक गुंतवली जातेगुंतवणूकदार. एकदा तुम्ही सुरुवात करागुंतवणूक मासिक दीर्घ कालावधीसाठी एसआयपीमध्ये, तुमचे पैसे दररोज वाढू लागतात (स्टॉकमध्ये गुंतवणूक केली जात आहेबाजार). सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन तुम्हाला तुमची खरेदी खर्च सरासरी करण्यात आणि जास्तीत जास्त परतावा मिळविण्यात मदत करते. जेव्हा एखादा गुंतवणूकदार एका कालावधीत नियमितपणे गुंतवणूक करतो, बाजाराची परिस्थिती लक्षात न घेता, जेव्हा बाजार कमी असेल तेव्हा त्याला अधिक युनिट्स मिळतील आणि जेव्हा बाजार जास्त असेल तेव्हा कमी युनिट्स मिळतील. हे तुमच्या म्युच्युअल फंड युनिट्सच्या खरेदी खर्चाची सरासरी काढते. त्याचप्रमाणे, दीर्घकाळासाठी एसआयपीचे काही महत्त्वाचे फायदे तपासूया.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

दीर्घकालीन SIP गुंतवणुकीचे फायदे

SIP चे काही महत्वाचे फायदे आहेत:

कंपाउंडिंगची शक्ती

जेव्हा तुम्ही दीर्घ कालावधीसाठी गुंतवणूक करता तेव्हा तुमची गुंतवणूक सुरू होतेकंपाउंडिंग. याचा अर्थ असा की जेव्हा तुम्ही तुमच्या गुंतवणुकीतून मिळवलेल्या परताव्यावर परतावा मिळवता तेव्हा तुमचे पैसे चक्रवाढ होऊ लागतात. हे तुम्हाला नियमित छोट्या गुंतवणुकीसह दीर्घकाळापर्यंत मोठा निधी तयार करण्यास मदत करते.

ध्येय साध्य करण्यात मदत होते

एसआयपी ही तुमची सर्व दीर्घकालीन आर्थिक उद्दिष्टे साध्य करण्याचा एक स्मार्ट मार्ग आहेसेवानिवृत्ती, लग्न, घर/कार खरेदी, इ. गुंतवणूकदार सहज सुरुवात करू शकतातम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक त्यांच्या आर्थिक उद्दिष्टांनुसार आणि ठराविक कालावधीत ते साध्य करा. जर एखाद्याने लहान वयातच गुंतवणूक करण्यास सुरुवात केली, तर त्यांच्या एसआयपी वाढण्यासाठी पुरेसा वेळ आहे. अशा प्रकारे त्यांची सर्व उद्दिष्टे वेळेवर पूर्ण करणे देखील सोपे होते.

परवडणारे

पद्धतशीर गुंतवणूक योजनेचा सर्वात आकर्षक भाग म्हणजे त्याची परवडणारी क्षमता. एखादी व्यक्ती INR 500 इतकी कमी रक्कम गुंतवू शकते, ज्यामुळे मोठ्या संख्येने भारतीयांना गुंतवणुकीत सुरुवात करण्याचा मार्ग सक्षम होतो. म्हणून, जो एकरकमी पेमेंट करू शकत नाही, तो SIP द्वारे गुंतवणूक करू शकतोम्युच्युअल फंड.

दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी एसआयपी सर्वोत्तम का आहे?

एकरकमी मोडपेक्षा दीर्घकाळासाठी SIPs अधिक फायदेशीर कसे आहेत याबद्दल गुंतवणूकदारांना अनेकदा आश्चर्य वाटते. बरं, ऐतिहासिक डेटा असं सांगतो! स्टॉक मार्केटच्या सर्वात वाईट कालावधीचा डेटा तपासूया.

गुंतवणूक सुरू करण्याचा सर्वात वाईट काळ म्हणजे सप्टेंबर १९९४ (हा तो काळ होता जेव्हा शेअर बाजार शिखरावर पोहोचला होता). जर एखाद्याने बाजाराच्या आकडेवारीवर नजर टाकली तर, ज्या गुंतवणूकदाराने एकरकमी गुंतवणूक केली होती त्यांनी 59 महिने (जवळपास 5 वर्षे!) नकारात्मक परतावा दिला. 1999 च्या जुलैमध्येही गुंतवणूकदाराने ब्रेक लावला. पुढच्या वर्षी काही परतावे निर्माण झाले असले तरी 2000 च्या स्टॉक मार्केट क्रॅशमुळे हा परतावा अल्पकाळ टिकला. आणखी 4 वर्षे (नकारात्मक परताव्यासह) त्रास सहन केल्यानंतर आणि गुंतवणूकदार शेवटी ऑक्टोबर 2003 मध्ये सकारात्मक झाला. एकरकमी गुंतवणुकीसाठी ही कदाचित सर्वात वाईट वेळ होती.

SIP-Vs-lump-sum-Sept'94-to-Oct'03

SIP गुंतवणूकदाराचे काय झाले? पद्धतशीर गुंतवणूक योजना गुंतवणूकदार केवळ 19 महिन्यांसाठी नकारात्मक होते आणि नफा पोस्ट करू लागले, तथापि, ते अल्पायुषी होते. अंतरिम तोटा सहन केल्यानंतर मे 1999 पर्यंत SIP गुंतवणूकदार पुन्हा वर आले. प्रवास अजूनही डळमळीत सुरू असताना, SIP गुंतवणूकदारांनी पोर्टफोलिओमध्ये खूप आधी नफा दाखवला.

तर, कोणाला चांगला नफा झाला? एकरकमी गुंतवणूकदारासाठी कमाल तोटा जवळपास 40% होता, तर SIP गुंतवणूकदारासाठी 23% होता. पद्धतशीर गुंतवणूक योजना गुंतवणूकदाराचा पुनर्प्राप्ती कालावधी जलद होता तसेच पोर्टफोलिओमध्ये कमी तोटा होता.

दीर्घकालीन SIP गुंतवणुकीसाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड

काहीसर्वोत्तम म्युच्युअल फंड दीर्घकालीन एसआयपी खालीलप्रमाणे आहेत-

दीर्घकालीन SIP साठी सर्वोत्तम लार्ज कॅप फंड

लार्ज कॅप फंड एक प्रकार आहेतइक्विटी म्युच्युअल फंड जेथे मोठ्या बाजार भांडवलाच्या कंपन्यांच्या स्टॉकमध्ये कॉर्पसची गुंतवणूक केली जाते. या कंपन्या प्रामुख्याने मोठ्या कंपन्या आहेत ज्यामध्ये मोठे व्यवसाय आणि मोठ्या संघ आहेत. या कंपन्यांचे बाजार भांडवल INR 1000 Cr आणि अधिक आहे. मोठ्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक केली जात असल्याने, या कंपन्यांना वर्षानुवर्षे स्थिर वाढ दाखवण्याची अधिक शक्यता असते, ज्यामुळे कालांतराने स्थिरता देखील मिळते. हे फंड बाजारातील चढउतारांसाठी सुरक्षित आणि कमी अस्थिर मानले जातात.स्मॉल कॅप फंड.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth ₹93.4518
↑ 0.27
₹45,012 100 2.810.5520.625.218.2
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹113.4
↑ 0.50
₹71,840 100 2.78.74.819.62216.9
DSP TOP 100 Equity Growth ₹482.196
↑ 0.90
₹6,398 500 0.95.53.819.118.620.5
Invesco India Largecap Fund Growth ₹71.82
↑ 0.13
₹1,555 100 2.810.93.118.719.220
Bandhan Large Cap Fund Growth ₹79.665
↑ 0.31
₹1,893 100 3.110.33.917.81818.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryNippon India Large Cap FundICICI Prudential Bluechip FundDSP TOP 100 EquityInvesco India Largecap FundBandhan Large Cap Fund
Point 1Upper mid AUM (₹45,012 Cr).Highest AUM (₹71,840 Cr).Lower mid AUM (₹6,398 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,555 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,893 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (22 yrs).Established history (16+ yrs).Established history (19+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 25.23% (top quartile).5Y return: 21.99% (upper mid).5Y return: 18.55% (bottom quartile).5Y return: 19.22% (lower mid).5Y return: 17.99% (bottom quartile).
Point 63Y return: 20.58% (top quartile).3Y return: 19.56% (upper mid).3Y return: 19.05% (lower mid).3Y return: 18.68% (bottom quartile).3Y return: 17.75% (bottom quartile).
Point 71Y return: 5.04% (top quartile).1Y return: 4.76% (upper mid).1Y return: 3.78% (bottom quartile).1Y return: 3.09% (bottom quartile).1Y return: 3.91% (lower mid).
Point 8Alpha: 2.49 (top quartile).Alpha: 1.67 (lower mid).Alpha: -0.52 (bottom quartile).Alpha: 1.96 (upper mid).Alpha: 0.28 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: -0.40 (top quartile).Sharpe: -0.51 (lower mid).Sharpe: -0.64 (bottom quartile).Sharpe: -0.50 (upper mid).Sharpe: -0.56 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 1.96 (top quartile).Information ratio: 1.64 (upper mid).Information ratio: 0.83 (lower mid).Information ratio: 0.70 (bottom quartile).Information ratio: 0.40 (bottom quartile).

Nippon India Large Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹45,012 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 25.23% (top quartile).
  • 3Y return: 20.58% (top quartile).
  • 1Y return: 5.04% (top quartile).
  • Alpha: 2.49 (top quartile).
  • Sharpe: -0.40 (top quartile).
  • Information ratio: 1.96 (top quartile).

ICICI Prudential Bluechip Fund

  • Highest AUM (₹71,840 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.99% (upper mid).
  • 3Y return: 19.56% (upper mid).
  • 1Y return: 4.76% (upper mid).
  • Alpha: 1.67 (lower mid).
  • Sharpe: -0.51 (lower mid).
  • Information ratio: 1.64 (upper mid).

DSP TOP 100 Equity

  • Lower mid AUM (₹6,398 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.55% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.05% (lower mid).
  • 1Y return: 3.78% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.52 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.83 (lower mid).

Invesco India Largecap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,555 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.22% (lower mid).
  • 3Y return: 18.68% (bottom quartile).
  • 1Y return: 3.09% (bottom quartile).
  • Alpha: 1.96 (upper mid).
  • Sharpe: -0.50 (upper mid).
  • Information ratio: 0.70 (bottom quartile).

Bandhan Large Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,893 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.99% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.75% (bottom quartile).
  • 1Y return: 3.91% (lower mid).
  • Alpha: 0.28 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.56 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.40 (bottom quartile).

दीर्घकालीन SIP साठी सर्वोत्तम मिड आणि स्मॉल कॅप फंड

मिड कॅप आणि स्मॉल कॅप फंड हा एक प्रकारचा इक्विटी म्युच्युअल फंड आहे जो भारतातील उदयोन्मुख कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतो.मिड कॅप फंड ज्या कंपन्यांचे बाजार भांडवल INR 500 ते 1000 Cr आहे अशा कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करा. आणि, स्मॉल कॅप्सची व्याख्या साधारणत: सुमारे INR 500 कोटी मार्केट कॅप असलेल्या कंपन्या म्हणून केली जाते. या कंपन्यांना बाजाराचा भावी नेता म्हटले जाते. कंपनीने भविष्यात चांगली कामगिरी केल्यास, या फंडांमध्ये दीर्घकाळात चांगला परतावा देण्याची मोठी क्षमता आहे. परंतु, मिड आणि स्मॉल कॅप फंडांमध्ये जोखीम जास्त असते. म्हणून, जेव्हा एखादा गुंतवणूकदार या फंडांमध्ये गुंतवणूक करत असेल तेव्हा त्यांनी दीर्घ कालावधीसाठी गुंतवणूक करावी.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹104.704
↓ -0.40
₹34,780 500 1.315.2-2.926.933.757.1
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹169.432
↓ -0.04
₹64,821 100 -3.410-6.323.132.826.1
HDFC Small Cap Fund Growth ₹141.263
↓ -0.52
₹36,294 300 -215.1022.83020.4
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth ₹197.639
↓ -0.52
₹83,105 300 -0.613.53.926.229.728.6
Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹102.402
↓ -0.36
₹11,297 500 0.112.41.725.229.638.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryMotilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap FundHDFC Small Cap FundHDFC Mid-Cap Opportunities FundEdelweiss Mid Cap Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹34,780 Cr).Upper mid AUM (₹64,821 Cr).Lower mid AUM (₹36,294 Cr).Highest AUM (₹83,105 Cr).Bottom quartile AUM (₹11,297 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (18 yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (lower mid).Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 33.66% (top quartile).5Y return: 32.83% (upper mid).5Y return: 30.03% (lower mid).5Y return: 29.68% (bottom quartile).5Y return: 29.56% (bottom quartile).
Point 63Y return: 26.87% (top quartile).3Y return: 23.10% (bottom quartile).3Y return: 22.78% (bottom quartile).3Y return: 26.22% (upper mid).3Y return: 25.17% (lower mid).
Point 71Y return: -2.92% (bottom quartile).1Y return: -6.31% (bottom quartile).1Y return: -0.03% (lower mid).1Y return: 3.89% (top quartile).1Y return: 1.67% (upper mid).
Point 8Alpha: 4.99 (top quartile).Alpha: -2.55 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 3.39 (lower mid).Alpha: 3.95 (upper mid).
Point 9Sharpe: -0.18 (top quartile).Sharpe: -0.65 (bottom quartile).Sharpe: -0.33 (bottom quartile).Sharpe: -0.28 (lower mid).Sharpe: -0.28 (upper mid).
Point 10Information ratio: 0.57 (upper mid).Information ratio: 0.10 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.88 (top quartile).Information ratio: 0.39 (lower mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Bottom quartile AUM (₹34,780 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 33.66% (top quartile).
  • 3Y return: 26.87% (top quartile).
  • 1Y return: -2.92% (bottom quartile).
  • Alpha: 4.99 (top quartile).
  • Sharpe: -0.18 (top quartile).
  • Information ratio: 0.57 (upper mid).

Nippon India Small Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹64,821 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 32.83% (upper mid).
  • 3Y return: 23.10% (bottom quartile).
  • 1Y return: -6.31% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.55 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.10 (bottom quartile).

HDFC Small Cap Fund

  • Lower mid AUM (₹36,294 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 30.03% (lower mid).
  • 3Y return: 22.78% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.03% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.33 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

HDFC Mid-Cap Opportunities Fund

  • Highest AUM (₹83,105 Cr).
  • Oldest track record among peers (18 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.68% (bottom quartile).
  • 3Y return: 26.22% (upper mid).
  • 1Y return: 3.89% (top quartile).
  • Alpha: 3.39 (lower mid).
  • Sharpe: -0.28 (lower mid).
  • Information ratio: 0.88 (top quartile).

Edelweiss Mid Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹11,297 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 29.56% (bottom quartile).
  • 3Y return: 25.17% (lower mid).
  • 1Y return: 1.67% (upper mid).
  • Alpha: 3.95 (upper mid).
  • Sharpe: -0.28 (upper mid).
  • Information ratio: 0.39 (lower mid).

दीर्घकालीन एसआयपीसाठी सर्वोत्तम वैविध्यपूर्ण फंड

वैविध्यपूर्ण निधी इक्विटी म्युच्युअल फंडांचा एक वर्ग आहे. हे असे फंड आहेत जे मार्केट कॅपिटलायझेशनमध्ये गुंतवणूक करतात, म्हणजे मोठ्या, मिड आणि स्मॉल कॅप फंडांमध्ये. वैविध्यपूर्ण फंड मार्केट कॅपमध्ये गुंतवणूक करतात म्हणून, ते पोर्टफोलिओ संतुलित करण्यात मास्टर करतात. वैविध्यपूर्ण फंडांमध्ये गुंतवणूक करून गुंतवणूकदार त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये चांगला समतोल निर्माण करू शकतात. तथापि, बाजाराच्या अस्थिर स्थितीत इक्विटीच्या अस्थिरतेमुळे त्यांचा परिणाम होईल.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
HDFC Equity Fund Growth ₹2,068.02
↑ 2.72
₹81,936 300 3.99.59.12429.523.5
JM Multicap Fund Growth ₹99.4479
↓ -0.06
₹5,943 500 0.76.2-6.723.426.233.3
Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹303.952
↑ 0.04
₹46,216 100 0.211.30.623.130.725.8
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹62.8975
↓ -0.36
₹13,679 500 0.211.60.622.819.545.7
IDBI Diversified Equity Fund Growth ₹37.99
↑ 0.14
₹382 500 10.213.213.522.712
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryHDFC Equity FundJM Multicap FundNippon India Multi Cap FundMotilal Oswal Multicap 35 FundIDBI Diversified Equity Fund
Point 1Highest AUM (₹81,936 Cr).Bottom quartile AUM (₹5,943 Cr).Upper mid AUM (₹46,216 Cr).Lower mid AUM (₹13,679 Cr).Bottom quartile AUM (₹382 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (30 yrs).Established history (17+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (11+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (lower mid).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 29.49% (upper mid).5Y return: 26.23% (lower mid).5Y return: 30.69% (top quartile).5Y return: 19.51% (bottom quartile).5Y return: 12.03% (bottom quartile).
Point 63Y return: 23.99% (top quartile).3Y return: 23.40% (upper mid).3Y return: 23.06% (lower mid).3Y return: 22.84% (bottom quartile).3Y return: 22.73% (bottom quartile).
Point 71Y return: 9.07% (upper mid).1Y return: -6.69% (bottom quartile).1Y return: 0.58% (bottom quartile).1Y return: 0.64% (lower mid).1Y return: 13.54% (top quartile).
Point 8Alpha: 4.96 (upper mid).Alpha: -8.50 (bottom quartile).Alpha: 3.10 (lower mid).Alpha: 9.76 (top quartile).Alpha: -1.07 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: -0.16 (lower mid).Sharpe: -1.13 (bottom quartile).Sharpe: -0.38 (bottom quartile).Sharpe: -0.06 (upper mid).Sharpe: 1.01 (top quartile).
Point 10Information ratio: 1.74 (top quartile).Information ratio: 1.09 (lower mid).Information ratio: 1.10 (upper mid).Information ratio: 0.79 (bottom quartile).Information ratio: -0.53 (bottom quartile).

HDFC Equity Fund

  • Highest AUM (₹81,936 Cr).
  • Oldest track record among peers (30 yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.49% (upper mid).
  • 3Y return: 23.99% (top quartile).
  • 1Y return: 9.07% (upper mid).
  • Alpha: 4.96 (upper mid).
  • Sharpe: -0.16 (lower mid).
  • Information ratio: 1.74 (top quartile).

JM Multicap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹5,943 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 26.23% (lower mid).
  • 3Y return: 23.40% (upper mid).
  • 1Y return: -6.69% (bottom quartile).
  • Alpha: -8.50 (bottom quartile).
  • Sharpe: -1.13 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.09 (lower mid).

Nippon India Multi Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹46,216 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 30.69% (top quartile).
  • 3Y return: 23.06% (lower mid).
  • 1Y return: 0.58% (bottom quartile).
  • Alpha: 3.10 (lower mid).
  • Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.10 (upper mid).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Lower mid AUM (₹13,679 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.51% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.84% (bottom quartile).
  • 1Y return: 0.64% (lower mid).
  • Alpha: 9.76 (top quartile).
  • Sharpe: -0.06 (upper mid).
  • Information ratio: 0.79 (bottom quartile).

IDBI Diversified Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹382 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.03% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.73% (bottom quartile).
  • 1Y return: 13.54% (top quartile).
  • Alpha: -1.07 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.01 (top quartile).
  • Information ratio: -0.53 (bottom quartile).

एसआयपी दीर्घ मुदतीसाठी सर्वोत्तम क्षेत्र निधी

क्षेत्र निधी च्या विशिष्ट क्षेत्रातील सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करतेअर्थव्यवस्था, जसे की दूरसंचार, बँकिंग, FMCG, माहिती तंत्रज्ञान (IT), फार्मास्युटिकल आणि पायाभूत सुविधा इ. उदाहरणार्थ, फार्मा फंड फक्त फार्मा कंपन्यांच्या स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करू शकतो आणि बँकिंग सेक्टर फंड बँकांमध्ये गुंतवणूक करू शकतो. क्षेत्र-विशिष्ट फंड असल्याने अशा फंडांमध्ये जोखीम जास्त असते. अशा प्रकारे, फंडात गुंतवणूक करण्यापूर्वी गुंतवणूकदाराला विशिष्ट क्षेत्राबद्दल सखोल माहिती असणे आवश्यक आहे.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹137.72
↑ 0.73
₹9,688 100 1.57.51217.321.611.6
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹62.7
↑ 0.28
₹3,374 1,000 1.47.210.71721.88.7
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹101.901
↑ 0.97
₹1,599 100 3.99.10.717.420.420.1
Franklin Build India Fund Growth ₹143.573
↑ 0.09
₹2,884 500 -0.69.3-0.528.433.627.8
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹94.218
↑ 0.19
₹1,292 500 5.114.4-0.823.227.213.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Banking and Financial Services FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services FundSundaram Rural and Consumption FundFranklin Build India FundDSP Natural Resources and New Energy Fund
Point 1Highest AUM (₹9,688 Cr).Upper mid AUM (₹3,374 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,599 Cr).Lower mid AUM (₹2,884 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr).
Point 2Established history (17+ yrs).Established history (11+ yrs).Oldest track record among peers (19 yrs).Established history (16+ yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 21.61% (bottom quartile).5Y return: 21.81% (lower mid).5Y return: 20.36% (bottom quartile).5Y return: 33.55% (top quartile).5Y return: 27.20% (upper mid).
Point 63Y return: 17.26% (bottom quartile).3Y return: 17.02% (bottom quartile).3Y return: 17.41% (lower mid).3Y return: 28.39% (top quartile).3Y return: 23.23% (upper mid).
Point 71Y return: 11.99% (top quartile).1Y return: 10.74% (upper mid).1Y return: 0.67% (lower mid).1Y return: -0.53% (bottom quartile).1Y return: -0.84% (bottom quartile).
Point 8Alpha: -2.57 (lower mid).Alpha: -6.06 (bottom quartile).Alpha: -2.82 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).
Point 9Sharpe: 0.03 (top quartile).Sharpe: -0.18 (upper mid).Sharpe: -0.36 (lower mid).Sharpe: -0.64 (bottom quartile).Sharpe: -0.96 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.32 (top quartile).Information ratio: 0.14 (upper mid).Information ratio: -0.05 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

  • Highest AUM (₹9,688 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.61% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.26% (bottom quartile).
  • 1Y return: 11.99% (top quartile).
  • Alpha: -2.57 (lower mid).
  • Sharpe: 0.03 (top quartile).
  • Information ratio: 0.32 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Upper mid AUM (₹3,374 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.81% (lower mid).
  • 3Y return: 17.02% (bottom quartile).
  • 1Y return: 10.74% (upper mid).
  • Alpha: -6.06 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.18 (upper mid).
  • Information ratio: 0.14 (upper mid).

Sundaram Rural and Consumption Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,599 Cr).
  • Oldest track record among peers (19 yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.36% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.41% (lower mid).
  • 1Y return: 0.67% (lower mid).
  • Alpha: -2.82 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.36 (lower mid).
  • Information ratio: -0.05 (bottom quartile).

Franklin Build India Fund

  • Lower mid AUM (₹2,884 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 33.55% (top quartile).
  • 3Y return: 28.39% (top quartile).
  • 1Y return: -0.53% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 27.20% (upper mid).
  • 3Y return: 23.23% (upper mid).
  • 1Y return: -0.84% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.96 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
How helpful was this page ?
Rated 4.1, based on 7 reviews.
POST A COMMENT

Sanjay, posted on 9 Jul 22 7:43 AM

Very good for young generation.

1 - 1 of 1