पद्धतशीर संकल्पनागुंतवणूक योजना (SIP) गेल्या काही वर्षांपासून भारतीय गुंतवणूकदारांमध्ये खूप लोकप्रिय होत आहे. दीर्घकालीन बचतीची सवय निर्माण करण्याचा हा एक उत्तम मार्ग आहे. हे भविष्यासाठी एक मोठा निधी तयार करण्यात मदत करतेआर्थिक उद्दिष्टे. एसआयपीमध्ये, ठराविक रक्कम ठराविक तारखेला फंडात मासिक गुंतवली जातेगुंतवणूकदार. एकदा तुम्ही सुरुवात करागुंतवणूक मासिक दीर्घ कालावधीसाठी एसआयपीमध्ये, तुमचे पैसे दररोज वाढू लागतात (स्टॉकमध्ये गुंतवणूक केली जात आहेबाजार). सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन तुम्हाला तुमची खरेदी खर्च सरासरी करण्यात आणि जास्तीत जास्त परतावा मिळविण्यात मदत करते. जेव्हा एखादा गुंतवणूकदार एका कालावधीत नियमितपणे गुंतवणूक करतो, बाजाराची परिस्थिती लक्षात न घेता, जेव्हा बाजार कमी असेल तेव्हा त्याला अधिक युनिट्स मिळतील आणि जेव्हा बाजार जास्त असेल तेव्हा कमी युनिट्स मिळतील. हे तुमच्या म्युच्युअल फंड युनिट्सच्या खरेदी खर्चाची सरासरी काढते. त्याचप्रमाणे, दीर्घकाळासाठी एसआयपीचे काही महत्त्वाचे फायदे तपासूया.
Talk to our investment specialist
SIP चे काही महत्वाचे फायदे आहेत:
जेव्हा तुम्ही दीर्घ कालावधीसाठी गुंतवणूक करता तेव्हा तुमची गुंतवणूक सुरू होतेकंपाउंडिंग. याचा अर्थ असा की जेव्हा तुम्ही तुमच्या गुंतवणुकीतून मिळवलेल्या परताव्यावर परतावा मिळवता तेव्हा तुमचे पैसे चक्रवाढ होऊ लागतात. हे तुम्हाला नियमित छोट्या गुंतवणुकीसह दीर्घकाळापर्यंत मोठा निधी तयार करण्यास मदत करते.
एसआयपी ही तुमची सर्व दीर्घकालीन आर्थिक उद्दिष्टे साध्य करण्याचा एक स्मार्ट मार्ग आहेसेवानिवृत्ती, लग्न, घर/कार खरेदी, इ. गुंतवणूकदार सहज सुरुवात करू शकतातम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक त्यांच्या आर्थिक उद्दिष्टांनुसार आणि ठराविक कालावधीत ते साध्य करा. जर एखाद्याने लहान वयातच गुंतवणूक करण्यास सुरुवात केली, तर त्यांच्या एसआयपी वाढण्यासाठी पुरेसा वेळ आहे. अशा प्रकारे त्यांची सर्व उद्दिष्टे वेळेवर पूर्ण करणे देखील सोपे होते.
पद्धतशीर गुंतवणूक योजनेचा सर्वात आकर्षक भाग म्हणजे त्याची परवडणारी क्षमता. एखादी व्यक्ती INR 500 इतकी कमी रक्कम गुंतवू शकते, ज्यामुळे मोठ्या संख्येने भारतीयांना गुंतवणुकीत सुरुवात करण्याचा मार्ग सक्षम होतो. म्हणून, जो एकरकमी पेमेंट करू शकत नाही, तो SIP द्वारे गुंतवणूक करू शकतोम्युच्युअल फंड.
एकरकमी मोडपेक्षा दीर्घकाळासाठी SIPs अधिक फायदेशीर कसे आहेत याबद्दल गुंतवणूकदारांना अनेकदा आश्चर्य वाटते. बरं, ऐतिहासिक डेटा असं सांगतो! स्टॉक मार्केटच्या सर्वात वाईट कालावधीचा डेटा तपासूया.
गुंतवणूक सुरू करण्याचा सर्वात वाईट काळ म्हणजे सप्टेंबर १९९४ (हा तो काळ होता जेव्हा शेअर बाजार शिखरावर पोहोचला होता). जर एखाद्याने बाजाराच्या आकडेवारीवर नजर टाकली तर, ज्या गुंतवणूकदाराने एकरकमी गुंतवणूक केली होती त्यांनी 59 महिने (जवळपास 5 वर्षे!) नकारात्मक परतावा दिला. 1999 च्या जुलैमध्येही गुंतवणूकदाराने ब्रेक लावला. पुढच्या वर्षी काही परतावे निर्माण झाले असले तरी 2000 च्या स्टॉक मार्केट क्रॅशमुळे हा परतावा अल्पकाळ टिकला. आणखी 4 वर्षे (नकारात्मक परताव्यासह) त्रास सहन केल्यानंतर आणि गुंतवणूकदार शेवटी ऑक्टोबर 2003 मध्ये सकारात्मक झाला. एकरकमी गुंतवणुकीसाठी ही कदाचित सर्वात वाईट वेळ होती.

SIP गुंतवणूकदाराचे काय झाले? पद्धतशीर गुंतवणूक योजना गुंतवणूकदार केवळ 19 महिन्यांसाठी नकारात्मक होते आणि नफा पोस्ट करू लागले, तथापि, ते अल्पायुषी होते. अंतरिम तोटा सहन केल्यानंतर मे 1999 पर्यंत SIP गुंतवणूकदार पुन्हा वर आले. प्रवास अजूनही डळमळीत सुरू असताना, SIP गुंतवणूकदारांनी पोर्टफोलिओमध्ये खूप आधी नफा दाखवला.
तर, कोणाला चांगला नफा झाला? एकरकमी गुंतवणूकदारासाठी कमाल तोटा जवळपास 40% होता, तर SIP गुंतवणूकदारासाठी 23% होता. पद्धतशीर गुंतवणूक योजना गुंतवणूकदाराचा पुनर्प्राप्ती कालावधी जलद होता तसेच पोर्टफोलिओमध्ये कमी तोटा होता.
काहीसर्वोत्तम म्युच्युअल फंड दीर्घकालीन एसआयपी खालीलप्रमाणे आहेत-
लार्ज कॅप फंड एक प्रकार आहेतइक्विटी म्युच्युअल फंड जेथे मोठ्या बाजार भांडवलाच्या कंपन्यांच्या स्टॉकमध्ये कॉर्पसची गुंतवणूक केली जाते. या कंपन्या प्रामुख्याने मोठ्या कंपन्या आहेत ज्यामध्ये मोठे व्यवसाय आणि मोठ्या संघ आहेत. या कंपन्यांचे बाजार भांडवल INR 1000 Cr आणि अधिक आहे. मोठ्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक केली जात असल्याने, या कंपन्यांना वर्षानुवर्षे स्थिर वाढ दाखवण्याची अधिक शक्यता असते, ज्यामुळे कालांतराने स्थिरता देखील मिळते. हे फंड बाजारातील चढउतारांसाठी सुरक्षित आणि कमी अस्थिर मानले जातात.स्मॉल कॅप फंड.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Large Cap Fund Growth ₹92.6954
↓ -0.57 ₹45,012 100 3.8 8.2 8.1 19 24.6 18.2 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹112.8
↓ -0.22 ₹71,840 100 3.7 5.9 5.5 17.6 20.7 16.9 DSP TOP 100 Equity Growth ₹477.335
↓ -2.34 ₹6,398 500 2.7 3.7 4.8 17.2 17.9 20.5 Invesco India Largecap Fund Growth ₹70.71
↓ -0.57 ₹1,555 100 4 8.1 7 17.1 19 20 Bandhan Large Cap Fund Growth ₹79.104
↓ -0.44 ₹1,893 100 4 8.4 7.5 16.4 17.8 18.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Large Cap Fund ICICI Prudential Bluechip Fund DSP TOP 100 Equity Invesco India Largecap Fund Bandhan Large Cap Fund Point 1 Upper mid AUM (₹45,012 Cr). Highest AUM (₹71,840 Cr). Lower mid AUM (₹6,398 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,555 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,893 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 24.56% (top quartile). 5Y return: 20.68% (upper mid). 5Y return: 17.92% (bottom quartile). 5Y return: 18.96% (lower mid). 5Y return: 17.82% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 18.98% (top quartile). 3Y return: 17.61% (upper mid). 3Y return: 17.21% (lower mid). 3Y return: 17.08% (bottom quartile). 3Y return: 16.43% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 8.12% (top quartile). 1Y return: 5.49% (bottom quartile). 1Y return: 4.78% (bottom quartile). 1Y return: 6.99% (lower mid). 1Y return: 7.46% (upper mid). Point 8 Alpha: 2.49 (top quartile). Alpha: 1.67 (lower mid). Alpha: -0.52 (bottom quartile). Alpha: 1.96 (upper mid). Alpha: 0.28 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.40 (top quartile). Sharpe: -0.51 (lower mid). Sharpe: -0.64 (bottom quartile). Sharpe: -0.50 (upper mid). Sharpe: -0.56 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.96 (top quartile). Information ratio: 1.64 (upper mid). Information ratio: 0.83 (lower mid). Information ratio: 0.70 (bottom quartile). Information ratio: 0.40 (bottom quartile). Nippon India Large Cap Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
DSP TOP 100 Equity
Invesco India Largecap Fund
Bandhan Large Cap Fund
मिड कॅप आणि स्मॉल कॅप फंड हा एक प्रकारचा इक्विटी म्युच्युअल फंड आहे जो भारतातील उदयोन्मुख कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतो.मिड कॅप फंड ज्या कंपन्यांचे बाजार भांडवल INR 500 ते 1000 Cr आहे अशा कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करा. आणि, स्मॉल कॅप्सची व्याख्या साधारणत: सुमारे INR 500 कोटी मार्केट कॅप असलेल्या कंपन्या म्हणून केली जाते. या कंपन्यांना बाजाराचा भावी नेता म्हटले जाते. कंपनीने भविष्यात चांगली कामगिरी केल्यास, या फंडांमध्ये दीर्घकाळात चांगला परतावा देण्याची मोठी क्षमता आहे. परंतु, मिड आणि स्मॉल कॅप फंडांमध्ये जोखीम जास्त असते. म्हणून, जेव्हा एखादा गुंतवणूकदार या फंडांमध्ये गुंतवणूक करत असेल तेव्हा त्यांनी दीर्घ कालावधीसाठी गुंतवणूक करावी.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹169.044
↓ -2.58 ₹64,821 100 1.7 11.3 -2.2 22.8 33 26.1 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹102.789
↓ -0.62 ₹34,780 500 0.4 9.5 0.5 24.8 32.1 57.1 HDFC Small Cap Fund Growth ₹142.379
↓ -1.82 ₹36,294 300 2.5 17.5 3.2 22.8 30.7 20.4 HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth ₹200.442
↓ -2.13 ₹83,105 300 5.2 14.3 9.5 25.6 29.6 28.6 Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹102.417
↓ -1.24 ₹11,297 500 4 12.3 6.7 24.3 28.9 38.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Small Cap Fund Motilal Oswal Midcap 30 Fund HDFC Small Cap Fund HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Edelweiss Mid Cap Fund Point 1 Upper mid AUM (₹64,821 Cr). Bottom quartile AUM (₹34,780 Cr). Lower mid AUM (₹36,294 Cr). Highest AUM (₹83,105 Cr). Bottom quartile AUM (₹11,297 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 32.95% (top quartile). 5Y return: 32.08% (upper mid). 5Y return: 30.74% (lower mid). 5Y return: 29.57% (bottom quartile). 5Y return: 28.90% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 22.81% (bottom quartile). 3Y return: 24.79% (upper mid). 3Y return: 22.81% (bottom quartile). 3Y return: 25.57% (top quartile). 3Y return: 24.30% (lower mid). Point 7 1Y return: -2.25% (bottom quartile). 1Y return: 0.51% (bottom quartile). 1Y return: 3.20% (lower mid). 1Y return: 9.49% (top quartile). 1Y return: 6.71% (upper mid). Point 8 Alpha: -2.55 (bottom quartile). Alpha: 4.99 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 3.39 (lower mid). Alpha: 3.95 (upper mid). Point 9 Sharpe: -0.65 (bottom quartile). Sharpe: -0.18 (top quartile). Sharpe: -0.33 (bottom quartile). Sharpe: -0.28 (lower mid). Sharpe: -0.28 (upper mid). Point 10 Information ratio: 0.10 (bottom quartile). Information ratio: 0.57 (upper mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.88 (top quartile). Information ratio: 0.39 (lower mid). Nippon India Small Cap Fund
Motilal Oswal Midcap 30 Fund
HDFC Small Cap Fund
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund
Edelweiss Mid Cap Fund
वैविध्यपूर्ण निधी इक्विटी म्युच्युअल फंडांचा एक वर्ग आहे. हे असे फंड आहेत जे मार्केट कॅपिटलायझेशनमध्ये गुंतवणूक करतात, म्हणजे मोठ्या, मिड आणि स्मॉल कॅप फंडांमध्ये. वैविध्यपूर्ण फंड मार्केट कॅपमध्ये गुंतवणूक करतात म्हणून, ते पोर्टफोलिओ संतुलित करण्यात मास्टर करतात. वैविध्यपूर्ण फंडांमध्ये गुंतवणूक करून गुंतवणूकदार त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये चांगला समतोल निर्माण करू शकतात. तथापि, बाजाराच्या अस्थिर स्थितीत इक्विटीच्या अस्थिरतेमुळे त्यांचा परिणाम होईल.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) IDBI Diversified Equity Fund Growth ₹37.99
↑ 0.14 ₹382 500 10.2 13.2 13.5 22.7 12 Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹301.338
↓ -3.24 ₹46,216 100 2 10.4 5 22 30.1 25.8 HDFC Equity Fund Growth ₹2,049.59
↓ -12.83 ₹81,936 300 5 7.6 10.3 21.9 28.5 23.5 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹61.8969
↓ -0.72 ₹13,679 500 0.8 9.7 5.4 21.2 19.2 45.7 JM Multicap Fund Growth ₹97.8132
↓ -0.71 ₹5,943 500 1.9 4.5 -7.6 21.1 24.4 33.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI Diversified Equity Fund Nippon India Multi Cap Fund HDFC Equity Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund JM Multicap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹382 Cr). Upper mid AUM (₹46,216 Cr). Highest AUM (₹81,936 Cr). Lower mid AUM (₹13,679 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,943 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.03% (bottom quartile). 5Y return: 30.13% (top quartile). 5Y return: 28.52% (upper mid). 5Y return: 19.22% (bottom quartile). 5Y return: 24.43% (lower mid). Point 6 3Y return: 22.73% (top quartile). 3Y return: 22.00% (upper mid). 3Y return: 21.91% (lower mid). 3Y return: 21.23% (bottom quartile). 3Y return: 21.10% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 13.54% (top quartile). 1Y return: 5.04% (bottom quartile). 1Y return: 10.33% (upper mid). 1Y return: 5.45% (lower mid). 1Y return: -7.59% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -1.07 (bottom quartile). Alpha: 3.10 (lower mid). Alpha: 4.96 (upper mid). Alpha: 9.76 (top quartile). Alpha: -8.50 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.01 (top quartile). Sharpe: -0.38 (bottom quartile). Sharpe: -0.16 (lower mid). Sharpe: -0.06 (upper mid). Sharpe: -1.13 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.53 (bottom quartile). Information ratio: 1.10 (upper mid). Information ratio: 1.74 (top quartile). Information ratio: 0.79 (bottom quartile). Information ratio: 1.09 (lower mid). IDBI Diversified Equity Fund
Nippon India Multi Cap Fund
HDFC Equity Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
JM Multicap Fund
क्षेत्र निधी च्या विशिष्ट क्षेत्रातील सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करतेअर्थव्यवस्था, जसे की दूरसंचार, बँकिंग, FMCG, माहिती तंत्रज्ञान (IT), फार्मास्युटिकल आणि पायाभूत सुविधा इ. उदाहरणार्थ, फार्मा फंड फक्त फार्मा कंपन्यांच्या स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करू शकतो आणि बँकिंग सेक्टर फंड बँकांमध्ये गुंतवणूक करू शकतो. क्षेत्र-विशिष्ट फंड असल्याने अशा फंडांमध्ये जोखीम जास्त असते. अशा प्रकारे, फंडात गुंतवणूक करण्यापूर्वी गुंतवणूकदाराला विशिष्ट क्षेत्राबद्दल सखोल माहिती असणे आवश्यक आहे.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹62.48
↓ -0.50 ₹3,374 1,000 5.4 7.1 12.2 16.1 20.1 8.7 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹136.53
↓ -0.82 ₹9,688 100 2.9 6.2 10.2 15.7 19.6 11.6 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹96.723
↓ -0.95 ₹1,292 500 9.7 15 7.6 21.7 27.5 13.9 Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹100.741
↓ -0.25 ₹1,599 100 4.4 6.5 3.4 16.2 19.1 20.1 Franklin Build India Fund Growth ₹144.244
↓ -1.20 ₹2,884 500 3 9.9 0.5 26.5 31.8 27.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Sundaram Rural and Consumption Fund Franklin Build India Fund Point 1 Upper mid AUM (₹3,374 Cr). Highest AUM (₹9,688 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,599 Cr). Lower mid AUM (₹2,884 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 20.11% (lower mid). 5Y return: 19.65% (bottom quartile). 5Y return: 27.45% (upper mid). 5Y return: 19.11% (bottom quartile). 5Y return: 31.80% (top quartile). Point 6 3Y return: 16.07% (bottom quartile). 3Y return: 15.73% (bottom quartile). 3Y return: 21.74% (upper mid). 3Y return: 16.17% (lower mid). 3Y return: 26.47% (top quartile). Point 7 1Y return: 12.16% (top quartile). 1Y return: 10.19% (upper mid). 1Y return: 7.63% (lower mid). 1Y return: 3.38% (bottom quartile). 1Y return: 0.52% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -6.06 (bottom quartile). Alpha: -2.57 (lower mid). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: -2.82 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Point 9 Sharpe: -0.18 (upper mid). Sharpe: 0.03 (top quartile). Sharpe: -0.96 (bottom quartile). Sharpe: -0.36 (lower mid). Sharpe: -0.64 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.14 (upper mid). Information ratio: 0.32 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.05 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Sundaram Rural and Consumption Fund
Franklin Build India Fund
Very good for young generation.