स्मॉल कॅप फंड सर्वात कमी टोकाला एक्सपोजर घेतातबाजार भांडवलीकरण स्मॉल कॅप कंपन्यांमध्ये अशा स्टार्टअप्स किंवा फर्मचा समावेश होतो जे अल्प उत्पन्नासह विकासाच्या सुरुवातीच्या टप्प्यात आहेत. अनेक यशस्वी स्मॉल कॅप कंपन्या अखेरीस लार्ज कॅप कंपन्यांमध्ये वाढल्या आहेत. स्मॉल कॅप स्टॉक्स उच्च वाढीची क्षमता देतात, त्यामुळे त्यांच्या विकासाच्या सुरुवातीच्या टप्प्यात असलेल्या कंपन्यांना उच्च विकासाची संधी असते.
अलीकडेsebi ने वर्गीकरण केले आहे कसेAMCलार्जकॅप्स आणि मिडकॅप्सचे वर्गीकरण करणे.
बाजार भांडवल | वर्णन |
---|---|
लार्ज कॅप कंपनी | पूर्ण बाजार भांडवलाच्या बाबतीत 1ली ते 100वी कंपनी |
मिड कॅप कंपनी | पूर्ण बाजार भांडवलाच्या बाबतीत 101 वी ते 250 वी कंपनी |
स्मॉल कॅप कंपनी | पूर्ण बाजार भांडवलाच्या बाबतीत 251 वी कंपनी |
स्मॉल कॅप्स सामान्यत: INR 500 कोटी पेक्षा कमी बाजार भांडवल (MC=कंपनी X बाजारभाव प्रति शेअर जारी केलेल्या शेअर्सची संख्या) असलेल्या फर्म्स म्हणून परिभाषित केल्या जातात. त्यांचे बाजार भांडवल मोठ्या आणि पेक्षा खूपच कमी आहेमिड-कॅप. बर्याच स्मॉल कॅप्स या तरुण कंपन्या आहेत ज्यामध्ये लक्षणीय वाढ क्षमता आहे. परंतु, लार्ज आणि मिड-कॅपच्या तुलनेत स्मॉल कॅपमध्ये अपयशाचा धोका जास्त असतो.
अनेक स्मॉल कॅप कंपन्या त्यांची उत्पादने आणि सेवांसाठी योग्य ग्राहक मागणीसह एक विशिष्ट बाजारपेठ देतात. ते उदयोन्मुख उद्योगांना भविष्यातील भरीव वाढीच्या क्षमतेसह सेवा देतात. स्मॉल कॅप कंपन्यांमध्ये चांगला परतावा निर्माण करण्याची क्षमता असते. तथापि, त्यात गुंतलेले धोके खूप जास्त आहेत. परंतु, स्मॉल कॅपचा गुंतवणुकीचा कालावधी जास्त असल्यास, जोखीम कमी होते.
स्मॉल कॅपचे सर्वात लहान समभाग म्हणजे मायक्रो-कॅप आणि नॅनो-कॅप स्टॉक्स. ज्यामध्ये, मायक्रो कॅप्स INR 100 ते 500 कोटी मार्केट कॅप असलेल्या कंपन्या आहेत आणि नॅनो-कॅप्स INR 100 कोटी पेक्षा कमी मार्केट कॅप असलेल्या कंपन्या आहेत. बीएसई स्मॉल कॅप इंडेक्सने नोंदवले आहे की प्रत्येक 10 पैकी चार समभागांच्या निव्वळ नफ्यात 30% पेक्षा जास्त वाढ झाली आहे.आर्थिक वर्ष 2014-16 चा.
भारतातील काही सर्वात उदयोन्मुख स्मॉल कॅप कंपन्या आहेतइंडियाबुल्स वास्तविक, जस्ट डायल, पीएनबी गिल्ट्स, फेडरलबँक लिमिटेड, गीतांजली जेम्स लिमिटेड, इंडियन सिमेंट्स लिमिटेड, इंडियन ओव्हरसीज बँक, ओरिएंटल बँक ऑफ कॉमर्स, पीव्हीआर लिमिटेड, इ.
येथे काही साधक आणि बाधक आहेतगुंतवणूक स्मॉल-कॅप फंडांमध्ये जे तुम्हाला फंड समजून घेण्यासाठी मार्गदर्शन करतील.
Talk to our investment specialist
स्मॉल-कॅप फंडात गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुम्हाला खालील महत्त्वाचे घटक पहावे लागतील:
अगुंतवणूकदार ठराविक कालावधीसाठी निधीच्या कामगिरीचे योग्य मूल्यांकन केले पाहिजे. तसेच, 4-5 वर्षांमध्ये सातत्याने त्याच्या बेंचमार्कला मागे टाकणाऱ्या फंडासाठी जाण्याची सूचना केली जाते, त्याव्यतिरिक्त, प्रत्येक कालावधी पाहावा आणि फंड बेंचमार्कला मागे टाकण्यास सक्षम आहे की नाही हे पहावे.
तुम्ही ज्या योजनेत गुंतवणूक करणार आहात त्या योजनेचे पोर्टफोलिओ बांधकाम तपासणे आवश्यक आहे. स्मॉल-कॅप हा जोखमीचा फंड असल्याने, योजनेच्या पोर्टफोलिओमध्ये लार्ज-कॅप्स आणि डेटसाठी समर्पित लहान भाग असावा.पैसा बाजार साधने जेणेकरून ते नियमितपणे व्युत्पन्न होईलउत्पन्न.
योजनेच्या एकूण कामगिरीमध्ये निधी व्यवस्थापक महत्त्वाची भूमिका बजावतो. फंडाच्या पोर्टफोलिओसाठी गुंतवणूकीचे निर्णय घेण्यासाठी फंड व्यवस्थापक जबाबदार असतो. म्हणून, स्मॉल-कॅप्समध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी गुंतवणूकदारांनी त्या विशिष्ट फंड व्यवस्थापकाद्वारे व्यवस्थापित केलेल्या फंडाच्या मागील कामगिरीचे आदर्शपणे परीक्षण केले पाहिजे, विशेषतः कठीण बाजाराच्या टप्प्यात.
गुंतवणुकीसाठी स्मॉल कॅप फंड निवडताना, नेहमी फंड हाउसची गुणवत्ता आणि प्रतिष्ठा पहा. दीर्घकालीन रेकॉर्ड असलेले फंड हाऊस, मोठ्या मालमत्ता अंडर मॅनेजमेंट (एयूएम), स्टार फंड किंवा चांगली कामगिरी करणारे फंड इ. गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे. फंड हाऊसची उद्योगात मजबूत उपस्थिती आणि सातत्यपूर्ण ट्रॅक असणे आवश्यक आहे. विक्रम.
अर्थसंकल्प 2018 च्या भाषणानुसार, एक नवीन दीर्घकालीनभांडवल इक्विटी ओरिएंटेड वर लाभ (LTCG) करम्युच्युअल फंड आणि साठा १ एप्रिलपासून लागू होईल. वित्त विधेयक 2018 हे 14 मार्च 2018 रोजी लोकसभेत आवाजी मतदानाने मंजूर करण्यात आले. हे कसे नवीन आहेआयकर 1 एप्रिल 2018 पासून इक्विटी गुंतवणुकीवर बदलांचा परिणाम होईल.
INR 1 लाख पेक्षा जास्त LTCGs उद्भवतातविमोचन 1 एप्रिल 2018 रोजी किंवा नंतर म्युच्युअल फंड युनिट्स किंवा इक्विटींवर 10 टक्के (अधिक उपकर) किंवा 10.4 टक्के कर आकारला जाईल. दीर्घकालीनभांडवली नफा INR 1 लाख पर्यंत सूट दिली जाईल. उदाहरणार्थ, तुम्ही एका आर्थिक वर्षात स्टॉक किंवा म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीतून एकत्रित दीर्घकालीन भांडवली नफ्यात INR 3 लाख कमावल्यास. करपात्र LTCG INR 2 लाख (INR 3 लाख - 1 लाख) असतील आणिकर दायित्व 20 रुपये असेल,000 (INR 2 लाख पैकी 10 टक्के).
दीर्घकालीन भांडवली नफा म्हणजे विक्री किंवा पूर्तता केल्यामुळे होणारा नफाइक्विटी फंड एक वर्षापेक्षा जास्त आयोजित.
म्युच्युअल फंड युनिट्स होल्डिंगच्या एक वर्षापूर्वी विकल्यास, शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन (STCGs) कर लागू होईल. STCGs कर 15 टक्के वर अपरिवर्तित ठेवण्यात आला आहे.
इक्विटी योजना | होल्डिंग कालावधी | कर दर |
---|---|---|
दीर्घकालीन भांडवली नफा (LTCG) | 1 वर्षापेक्षा जास्त | 10% (कोणत्याही इंडेक्सेशनशिवाय) **** |
शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन (STCG) | एका वर्षापेक्षा कमी किंवा त्यापेक्षा कमी | १५% |
वितरित लाभांशावर कर | - | 10%# |
* INR 1 लाख पर्यंतचे नफा करमुक्त आहेत. INR 1 लाखापेक्षा जास्त नफ्यावर 10% कर लागू होतो. पूर्वीचा दर 31 जानेवारी 2018 रोजी क्लोजिंग किंमत म्हणून 0% किंमत मोजला होता. #10% लाभांश कर + अधिभार 12% + उपकर 4% = 11.648% 4% आरोग्य आणि शिक्षण उपकर सुरू केला. पूर्वी शिक्षण उपकर 3 होता%
100 कोटींपेक्षा जास्त AUM सह सर्वोत्तम कामगिरी करणारे स्मॉल कॅप फंड खालीलप्रमाणे आहेत:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹164.4
↓ -0.52 ₹65,922 -0.6 17.9 -7.9 23 31 26.1 HDFC Small Cap Fund Growth ₹139.273
↓ -0.17 ₹36,353 3.2 22.4 -1 23 28.9 20.4 Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹165.63
↓ -0.12 ₹13,825 -3.1 15.6 -10.2 22.6 28 23.2 ICICI Prudential Smallcap Fund Growth ₹86.81
↑ 0.14 ₹8,498 1.6 20.4 -4.3 18 26.9 15.6 Kotak Small Cap Fund Growth ₹255.475
↓ -0.39 ₹17,903 -0.8 16.9 -7.7 15.7 26.5 25.5 IDBI Small Cap Fund Growth ₹29.397
↑ 0.04 ₹618 -1 15.2 -11.1 16.8 26.4 40 DSP Small Cap Fund Growth ₹194.34
↓ -0.30 ₹17,005 1 22.1 -2.7 20.4 26.4 25.6 Sundaram Small Cap Fund Growth ₹250.003
↓ -0.73 ₹3,394 -0.4 19.3 -4.5 19.7 26.2 19.1 SBI Small Cap Fund Growth ₹169.15
↓ -0.65 ₹35,563 0.4 15.3 -7.2 15.2 23.2 24.1 Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹82.2854
↓ -0.29 ₹5,011 -1.9 18.1 -7.5 16.9 22.1 21.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Nippon India Small Cap Fund HDFC Small Cap Fund Franklin India Smaller Companies Fund ICICI Prudential Smallcap Fund Kotak Small Cap Fund IDBI Small Cap Fund DSP Small Cap Fund Sundaram Small Cap Fund SBI Small Cap Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Point 1 Highest AUM (₹65,922 Cr). Top quartile AUM (₹36,353 Cr). Lower mid AUM (₹13,825 Cr). Lower mid AUM (₹8,498 Cr). Upper mid AUM (₹17,903 Cr). Bottom quartile AUM (₹618 Cr). Upper mid AUM (₹17,005 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,394 Cr). Upper mid AUM (₹35,563 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,011 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (20 yrs). Established history (8+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Not Rated. Rating: 4★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 31.05% (top quartile). 5Y return: 28.86% (top quartile). 5Y return: 28.04% (upper mid). 5Y return: 26.93% (upper mid). 5Y return: 26.54% (upper mid). 5Y return: 26.43% (lower mid). 5Y return: 26.42% (lower mid). 5Y return: 26.20% (bottom quartile). 5Y return: 23.17% (bottom quartile). 5Y return: 22.05% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 22.96% (top quartile). 3Y return: 22.95% (top quartile). 3Y return: 22.63% (upper mid). 3Y return: 18.05% (lower mid). 3Y return: 15.72% (bottom quartile). 3Y return: 16.80% (bottom quartile). 3Y return: 20.36% (upper mid). 3Y return: 19.72% (upper mid). 3Y return: 15.16% (bottom quartile). 3Y return: 16.90% (lower mid). Point 7 1Y return: -7.92% (bottom quartile). 1Y return: -0.95% (top quartile). 1Y return: -10.16% (bottom quartile). 1Y return: -4.28% (upper mid). 1Y return: -7.70% (lower mid). 1Y return: -11.07% (bottom quartile). 1Y return: -2.72% (top quartile). 1Y return: -4.52% (upper mid). 1Y return: -7.23% (upper mid). 1Y return: -7.47% (lower mid). Point 8 Alpha: -3.84 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: -5.51 (bottom quartile). Alpha: -2.97 (lower mid). Alpha: -2.45 (lower mid). Alpha: -3.30 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 3.14 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Point 9 Sharpe: -0.51 (bottom quartile). Sharpe: -0.17 (top quartile). Sharpe: -0.59 (bottom quartile). Sharpe: -0.47 (lower mid). Sharpe: -0.43 (upper mid). Sharpe: -0.45 (lower mid). Sharpe: -0.06 (top quartile). Sharpe: -0.17 (upper mid). Sharpe: -0.63 (bottom quartile). Sharpe: -0.43 (upper mid). Point 10 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: -0.06 (lower mid). Information ratio: -0.91 (bottom quartile). Information ratio: -1.03 (bottom quartile). Information ratio: -0.66 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.51 (lower mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Nippon India Small Cap Fund
HDFC Small Cap Fund
Franklin India Smaller Companies Fund
ICICI Prudential Smallcap Fund
Kotak Small Cap Fund
IDBI Small Cap Fund
DSP Small Cap Fund
Sundaram Small Cap Fund
SBI Small Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
कोणत्याही गुंतवणुकीच्या विपरीत, स्मॉल कॅप फंडांचे स्वतःचे फायदे आणि तोटे असतात. जर तुम्ही अशी जोखीम घेण्यास तयार असाल आणि स्मॉल कॅपमध्ये गुंतवणूक करू इच्छित असाल तर ते तुमच्यासाठी योग्य क्षेत्र आहेत! आपण अधिक एक्सप्लोर केले पाहिजे!